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作为一个保险从业人员每天拜访的客户所做的工作，从事的经历千七百种，每个人的表现也不会相同，这个时候能做的只有坚持去做这件事情，让它成为一种习惯，它将成为你的树根你的蜘蛛网，这种延伸利益将是你职业生涯永不磨灭的巨大力量。
新手指南：对于新手每天要做的事情就是陌生拜访，积累客户资源，提升技能技巧，更多的时间用作学习，从中才能提升跟客户交谈的底气。
但是转介绍可以从一开始就做起，越早开始做对你越有利，也能越早养成习惯。
一、要点：首次见面尽量不要立刻要求转介绍，质量比较低，成功率也低。
签合同要求转介绍，尽量要到转介绍对象的一些信息。
递交合同时要求转介绍，这个时候成功率最高，尽量多要一些转介绍。
二、方法：首次见面，需求分析。
了解了客户的信息和需求点，这个时候客户只是对你的专业度折服，但是过后可能就会很快忘记，就算要给你转介绍也不会记得多少了。
所以，在给客户需求分析时可以在纸上多次反复强调重点，并在那个位置画圈圈，加深客户印象，就像硬广一样“强行植入”，并且为客户简单写个表格，别忘了递送名片!第二次见面，递交计划书。
计划书的制作一定要简单直观，保险责任要点、缴费期限、缴费金额、产品名称、产品类型、保额等，一个客户有可能投保多种险种，或者为家庭投保，这时候表格形式就能更清晰明了的展现。
递交计划书的时候也要再次递交名片，可以提醒客户给家人朋友看看，有需要可以介绍给你，你将会一样用心服务好他的家人朋友们，也可以直接要3个到5个联系电话，并且让他分别介绍一下家庭结构和工作情况等。
第二次见面索取转介绍要注意处理反对意见，如果客户抗拒要注意话术，比如：A客户害怕把保险代理人介绍给朋友让朋友反感;这之前应该用话术，比方说：A您觉得我介绍的保险对您是否有帮助?A如果说有，就可以顺着话。
我觉得您真的很和善很善良，如果您觉得我对您有帮助，我希望我也可以用我的专业去帮助您身边的朋友和家人，您的家人朋友一定不会反感您想要帮助他们的心的，就如我很感激您帮我推荐一样，您看您认识的人里面哪些是您要好的呢?话术要点：不要让对方觉得不方便;要让对方觉得他是在做对的事情;索取时说明决定权在对方手上，你只是希望见面更容易，比较不会陌生的见面方式;坚持要联系方式，只要敢开口，坚持开口就有希望。
保险如何获取转介绍
保险获取转介绍的几种方法：
1.与已有客户建立紧密联系：与已有客户建立良好的关系，提
供优质的服务，使他们成为你的忠实支持者，并愿意向他们的朋友、家人或同事介绍你的保险产品。
2.通过专业网络建立联系：加入行业相关的组织、社交网络或
参加相关的活动，与其他保险经纪人或专业人士建立联系，并与他们分享自己的经验和成功案例，争取他们的转介绍。
3.与合作伙伴建立合作关系：与其他行业的专业人士（如律师、会计师、税务顾问等）建立合作关系，互相转介业务，提供互惠互利的合作机会。
4.通过奖励计划激励转介绍：为已有客户提供一定的奖励，例
如返现、折扣或其他优惠，以激励他们向他们的社交网络介绍你的保险产品。
5.通过推广活动提高知名度：利用广告、营销活动、媒体宣传
等手段提高自己或自己所代理的保险产品的知名度，从而吸引潜在客户主动向你咨询，并间接实现转介绍的效果。
总的来说，确保提供高质量的服务和产品，与客户建立良好的关系，并积极参与相关的社交和行业活动，将是获取保险转介绍的有效方法。
【资料简介】
3个转介绍
课程目标
通过训练，树立服务意识，服务带动销售。
培养转介绍习惯，熟练掌握触点服务转介绍的金句。
转介绍的意义成功案例
转介绍要点注意事项
在寿险生涯中，转介绍是我们不可或缺的重要技能，掌握这一能力，可以让我们拥有像泉水一样滔滔不绝的客户资源，使我们在寿险的道路上真正做到永续经营。
LIMRA统计表明：
成功的寿险营销员70%的客户来自转介绍
转介绍的来源
老客户准客户
亲戚、朋友、同学影响力中心
轻松转介绍无处不在
转介绍的时机
递送保单时
客户参加公司活动时客户理赔或领取时
公司利好消息出台时送达分红报告时
客户回访活动时……
随时随地索取转介绍
转介绍注意事项
1、面访场景
2、保单整理场景
3、联谊活动场景
4、xx获客场景（选修）
5、常见的异议处理
面访服务场景
客户经理：赵（姐），专门来看看您，最近还好吧？（赵姐，您的保单我给您送过来了，恭喜您拥有了这份保障，从此您的生活会更安心），赵姐，保险能帮助很多家庭，我也有信心把保险工作做的更好。
但是需要您的协助，您身边有没有刚添完孩子的？刚刚组建家庭的？家里近期发生过风险的？喜欢存钱的？麻烦帮我推荐一两个，我可以跟她认识沟通一下。
客户：好的
保单整理场景
客户经理：赵（姐），这次保单整理发现您的保障还是很全面的，说明您真的很有远见，对家庭也很负责任，您身边一定也有像您这样买过保险的朋友吧，麻烦推荐给我，我也
帮他做个专业的整理服务。
客户：好的
………..。
七大步骤轻松索取转介绍客户转介绍的心态一般分为四个阶段，第一个是被动的不给，第二个是被动的给，第三个是主动的给，第四个是主动而持续的给。
这四个阶段不会自动提升，所以，转介绍需要我们持续的索取。
这就是转介绍的重点。
一、形成认同，引发客户赞美会选择你作为他的寿险顾问。
二、借助影响们这个产品非常不错，才介绍我给您的，如果您也有同样关心和在意的朋友，希望您也可以介绍给我，我愿意为他们带去同样优质的产品和满意的服务。
”三、利用工具——转介绍本通过这一套动作客户在意识上默认，这是一个常规的行为。
四、定向提问然他对您的帮助这么大，您又对我们的产品这么满意，那您愿不愿意把这么好的产品跟他分享呢？”五、处理反对意见位朋友的名字吗？”都买了什么保险呢？”不向他们推销我的产品，而是免费提供保单整理的服务。
五、处理反对意见不需要，因为多数人不会主动考虑自己将会面临的风险。
假如您的朋友生病住院需要帮助，向您借5000元，您会借吗？我相信，这是您的好朋友，您一定会借给他。
但是，进一步诊断后发现是重大疾病，需要50万，您还会借吗？如果您希望给您的朋友最好的保护，就不要问对方需不需要，让我去跟他沟通好了。
”追踪时询问客户：“您上次提到的那位王先生……”五、处理反对意见五、处理反对意见正因为是最好的朋友，所以您才想把这个好的感受分享给他。
但如果您的朋友对这个产品的感受跟您不一样，我保证以后不再做进一步的拜访。
如果我这样跟您的朋友说，您还有什么可担心的呢？”六、获得冷名单并要求加温了李先生，我想或许李先生会期待您给他一通电话，让他知道您不是随便将他的名字给了别人，您觉得这样做会不会比较合适？”………..。
转介绍的话术新人班使用话术1、赞美客户业：恭喜您，拥有了这份能帮您解决人生问题的保单！客：……2、展示信心业：非常感谢您给我为您提供服务的机会，我一定会珍惜好这个机会（感谢客户），您在我这里投保之后，我的信心更大了，您知道为什么吗？客：……3、寻求转介绍名单业：因为有像您这样有责任心和爱心的客户支持我，我一定会把保险做得更好。
但是要想在这个行业做好，必须要不断开拓业务，希望您能给我介绍三个像您一样受人尊敬的朋友给我。
客：……衔接班使用话术（一）直接寻求转介绍名单业：像您保险意识这么好，您周围有没有像您这样有责任心的人，能不能介绍给我认识认识，我过去看看，买不买没关系。
客：……衔接班使用话术（二）１、强化潜在风险业：陈先生，现在您和您的家人已有了一份保障，但说实话，您还有风险。
客：……２、再次激发客户危机感业：别紧张，这个风险是指您的亲友带给您的。
试想，如果您周围的朋友发生不幸，需要您的帮助，您肯定会尽力，您可以给他多少经济上的帮助，三千还是五千？就是给三万、五万，也只能救急，您可能一直资助他吗？客：不可能３、寻求转介绍名单业：如果您没有办法永远资助他，何不将这个责任交给保险公司分担呢？让我来替他服务！客：……（边说边拿出客户推介表，递给客户笔，引导客户填写）没有成交的转介绍1、赞美客户，抱着谦虚地态度向客户请教业：陈先生，我很想在这个行业成功，不晓得我有什么不足之处？请您指正，让我以后不要犯同样的错。
客：……2、再次回顾人生问题业：陈先生，在什么样的情况下，您愿意拥有这份保障呢？客：……３、寻求转介绍名单业：陈先生，既然这样，您的问题短期内不能解决，您看是不是有其他的朋友需要我提供服务？我只想打个电话给他们，也会和他们解释，买不买保险并不要紧，重要的是他们和我见面后，从我的介绍中得到一些有用的资讯，让他们也可以从我的服务中获益，那我就太感激了。
客：……。
