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世行贷款对我国工程项目管理影响研究

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目库的过程 中 ，需要满足 以下原则 ：应 当选择规模较 大的整体项
目，避免在项 目中包含过多的子项 目，导致项 目的中心 目标不明 确、 不 突出 ； 选 择在城市规划 中的 中期规划 骨干项 目， 比较接 近世
行贷款项 目的要求 ； 尽量 选择 移民拆迁 量较少的项 目； 尽量 避免或
者减少涉及 到世行 十大政策 的项 目，减少在项 目中不 必要 的程序 和工作 。（ ２ ） 审批 ： 编写可行性研究报告 、 环境影响评价报告 、 文物
工作在正确 的轨道上进行 。（ ３ ） 项 目准备工作 。 世 行要求项 目办公 室在 国际顾问咨询公司的帮助 下 ， 完成项 目前期的准备工作 。 如 明
领域。其 中， 我国高速公路系统的扩建 ， 农业生产力的提高 ， 大型水利
项 目的建设等大型工程项 目的成功实施更是与世行贷款的帮助密不
作为专责提供长期贷款的国际性 金融机构 ，世界银行 即国际 复 兴银行 自 １ ９ ４ ４年成立伊始便 肩负 起通过对 生产事业 的投资来
资助成员 国的复兴和开发的使命 和通过保证或参与贷款来促进成
中， 世界银行贷款等 国际金融组织 的贷款起 到了不容 忽视的作用 。 按照经济学理论 ， 投 资是带动经济持续稳定发展 的三驾马车之一 ， 我 国也非常看重对外资的利用 ， 特别是世行贷款 资金 ， 将其作为优 化市场资源配置 ， 提 高政府运行效率 的重要途径之一 。 二、 世行贷款项 目管理与 国内传统项 目管理 比较分析
（ 一） 我国利 用世行贷款的现状 世界银行贷款具有贷款利息低 、
资金 、 高素质的人才和广泛 的知识基础 ， 帮助各发展 中国家走一 条 稳定 、 可持续和平衡 的发展之路 。 （ 一） 世 行贷款项 目管理的相 关程序 世行 贷款项 目管理 主要
包括 ： （ １ ） 立项 ： 围绕世行 在地 区的投资方 向建立项 目库。 在建立 项
世界银行是世界上最大的发展援助机构之一 ，利用其充裕 的
员 国投 资的责任 。即使成员国不具备在合理条件下获得私人资本 的条件时 ，世界银行也可以通过 自身资金或借 由资金筹措等方式 给予成 员国贷款支持 ， 此举也 可以有效地补充私人投资的不足。 世 界银行通过 以上主要 的经营活动 ，最终所要实现 目的在于 为成员 国提供技术咨询 ， 有效地提 高其生产能力 、 开发其 生产资源 ， 从 而 实现成员国国际 贸易均衡 以及国际收支的改善 。世界银行 的主要 经营活动包括 ： （ １ ） 对发展 中成员国提供长期贷款 ； （ ２ ） 对成员 国政 府 或经政府担保 的私人企业提供贷款和技术援助 。其 资助 的主要 对象是会员 国经 济 、 社会 发展所必须 的但 建设 条件所 限 ， 周期 长 、 利润低的建设项 目。 目前世界银行有包括 中国在 内的 １ ８ ４个成员 国， 我 国是世行 的创始会员国 ， 但 因历史原 因 ， 近年于 １ ９ ８ ０年才恢 复其合法席位 。
采购 、 环保 、 发展等多个方面进行评估 。 在项 目的评估阶段 ， 要以世
界银行 为主 ， 成立一个评估项 目组 。项 目组 成员除了项 目经理外 ，
７ 】
２ ｆ
硬 贷 款 软 贷 款 贷 款 总额 占 总额 比 项 目数 目
５ ３ ０ ５ ． ８ ７ ５ ２ ８ ８ ． ６ ０ １ ０ ５ ９ ４ ． ４ ７
还款期限长 、 经济效益高 、 服务质量好 、 政治风险小等特点 ， 这也是其
相较与外国政府贷款 、 其他国际组织贷款 、 外 国商业银行贷款等所具 备的明显优趱 。作为一种优惠性贷款 ， 世行贷款在其会员国尤其是 发展中国家发展本国经济的过程中起着至关重要的作用 。由于世行
贷款的条件优惠 ， 融资成本较低 ， 中国的贷款总额在世行各供款国中 名列第一。 白 １ ９ ８ １ 年世界银行向中国提供第一笔贷款 ， 用于支持 中 国大学发展项 目起 ， 世行一共向中国提供贷款近 ４ ２ ４ 亿美元 ， 支持 了 我国２ ８ ７ 个项 目的顺利实施。如表 １ 所示 ， 世行贷款项 目涉及 国民经
济发展的各个部 门， 主要集中在交通 、 能源 、 城 市发展和人力开发等
评价报告等专项报告 。 世界银行将在项 目准备阶段即项 目评估前 ，
将派遣项 目专家团前往项 目所在地 ， 了解项 目的准备工作情况 ， 并 对可行性研究 、环境影 响评价 和移 民安 置计 划报告提 出补充修改
意见。 世行专家团除了监督检查项 目准备工作进度及方向以外 ， 还 会对项 目办公室及各设 计单位人 员进行 短期培训 ，确保项 目准备
２ ７ ７ ３ ． ４ ０ ２ ３ ９ ３０ ３ ０ １ ２ ． ７ ０
２ ４ ． ９ ８ ％
７ ． １ ０ ％
还 需以及 建 立针对特定 问题的咨询 、 经济咨询 、 环境评价 咨询 、 扶贫开发 咨
可分
表 １ 世行贷款的部门分布 （ 截至 ２ ０ １ １ 年１ ２月 ） 单位 ： 百万美元
部门
农 业
工 业
确项 目法人 、 形成 完善 的项 目治理结构 、 明确投 资人 、 资金 的到位 情况等 。 在项 目评估前 ， 世行方面将要求顾问公司根据项 目办提供
的材料提 出意见 ， 供世行参考 。（ ４ ） 评估 ： 从技术 、 经济 、 治理结构 、
融资研究 Ｉ Ｆ ｉ ｎ ａ ｎ ｃ ｉ ｎ ｇ Ｓ ｔ ｕ ｄ ｙ
世行贷款 对我 国工程项 目管理影 响研究
武汉 大学 徐 晟 柳 瑞 禹
一
、
引 言
可支配收入只有 ４ ７ ６元 ， 农村居 民的年人均纯收入则 只有 ２ １ ３元。
到２ ０ １ １ 年， 我国城镇居民人均可支配收入 ２ １ ８ １ ０元 ， 是 １ ９ ８ １ 年 的 ４ ６ 倍 。农村居民年人 均纯 收入 ６ ９ ７ ７元 ， 是 １ ９ ８ １年的 ３ ３倍 。这其

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浅议世行贷款土建工程类项目的进度管控

浅议世行贷款土建工程类项目的进度管控

浅议世行贷款土建工程类项目的进度管控作者：孙健来源：《科技创新导报》 2014年第3期孙健（辽宁省城市建设改造项目办公室辽宁沈阳 110003）摘要：虽然国内许多工程师对土建工程类项目的进度管理与控制的论述较多，但是由于世行贷款土建工程类项目有其独特性，所以现阶段对其论述也并不全面，该文简要的从适用性的角度论述了影响进度管控的主要因素和应对措施，具有一定的针对性和实际应用意义。

关键词：世行贷款土建工程项目进度管理采购计划中图分类号：F284 文献标识码：A 文章编号：1674-098X(2014)01(c)-0137-01辽宁省从20世纪90年代初期开始逐渐利用世界银行贷款进行城市建设，目前项目范围涵盖城镇基础设施、林业、卫生、教育等多个行业，世行贷款项目又分为货物类、工程类及咨询服务类，与国内工程类项目一样，世行也特别重视对项目实施进度的管控，由于世行工程类项目的管理主要依据FIDIC合同条件，所以更加强调的是监理工程师作为第三方引入管理机制，所以监理对于整个项目实施进度的管控其意义是重大的。

世行一般要求业主单位招聘专门的咨询公司派出具有一定资质和工作经验的监理对整体的项目进度进行监督，同时协助业主单位或项目办对整体项目进度进行管理和控制。

对于世行项目来说，一个项目应该包括前期的设计、可研及评估，中期的项目实施以及后期的后评估，该文主要探讨的是在项目实施期内的项目进度，主要指的是工程项目实施期的进展情况，它将工程项目任务、工期、资金使用有机地结合起来，形成一个综合的指标，能全面反映项目的实施状况。

工程项目进度管控包括对采购计划中工程项目施工阶段的工作内容、工作程序、工期和衔接关系编制计划，并通过采取各种措施来具体落实进度计划的实施，在实施的过程中，监理要检查实际进度是否按计划要求进行，对出现的偏差分析原因，向业主提出补救措施或调整、修改原计划，直至工程竣工，交付使用。

进度管控的最终目的是保证项目进度总目标的实现。

商业银行工程项目贷款风险管理研究

商业银行工程项目贷款风险管理研究

商业银行工程项目贷款风险管理研究随着我国经济的快速发展，各种工程项目的建设也日益增多，对于工程项目的资金需求也随之增加。

商业银行是工程项目融资的主要提供者，工程项目贷款是商业银行的重要业务之一。

由于工程项目的复杂性和不确定性，工程项目贷款存在一定的风险。

商业银行在开展工程项目贷款业务时，需要进行有效的风险管理，以保障自身利益。

一、工程项目贷款的特点与风险工程项目贷款是指商业银行为企业或个人提供的用于工程建设和投资的贷款。

工程项目贷款具有以下特点：（1）贷款金额大：工程项目通常需要大额资金支持，因此工程项目贷款金额较大。

（2）周期长：工程项目贷款的还款周期通常较长，一般在5年以上。

（3）风险高：工程项目贷款所涉及的工程项目通常规模较大，工期长，受市场环境、政策法规等多种因素影响，因此存在较高的风险。

（1）市场风险：工程项目的市场需求不确定，市场变化可能导致项目盈利能力下降，从而影响借款人偿还能力。

（2）技术风险：工程项目往往涉及到复杂的技术和设备，技术不成熟或不稳定可能导致项目无法按期完成或无法达到预期效果。

（3）管理风险：工程项目的管理层面也存在一定风险，包括管理者能力不足、管理体系混乱等问题。

（4）政策风险：政策法规的变化可能对工程项目的实施和盈利产生不利影响。

（5）资金风险：工程项目可能面临资金不足的问题，导致项目延误或无法按期完成。

商业银行在开展工程项目贷款业务时，需要建立完善的风险管理体系，以降低风险、保障贷款资金安全。

具体而言，可以从以下几个方面进行风险管理：1. 严格的项目审查与评估商业银行在审批工程项目贷款时，需要对借款人的资信状况、项目可行性、风险评估等进行严格的审查与评估。

通过对项目的经济效益、技术可行性、市场前景等方面进行综合分析，提前识别潜在风险，降低贷款风险。

2. 合理的贷款结构设计商业银行在向工程项目提供贷款时，需要根据项目特点和风险特征，设计合理的贷款结构。

可以采取分期放款、风险分担、资产抵押等方式，确保贷款资金的安全性和回收性。

关于世行贷款机制对我国项目招投标的影响分析

关于世行贷款机制对我国项目招投标的影响分析

Ｑ Ｑ
Ｑ 垫 ：
Ｓｉｃ ａｄ ｅ ｎｌｙｎｏａｏ Ｈｒｄ ｃｎｅ ｎ Ｔｃ ｏｇ Ｉ ｖ ｉ ｅ ｌ ｅ ｈ ｏ ｎ ｔｎ ａ
经 济 研 究
关 于 世 行 贷 款 机 制 对 我 国项 目招 投 标 的 影 响 分 析
王 红 彬 （ 北京理工大学 北 京 贷 款 项 目的 审 批 ， 表 现 还 在 对使 用 贷款 的全 部 过 程 的 每 一 个 环节 的 审批上 ， 包括 对 借 款 人 的 采 购 程 序 、采 购 文件 、评标 结论 、授标 批 准 、合 同执 行 等 。 ２， １贷 款 的使用 原则 世 界银 行 对 使 用 其 贷 款 的 采 购 制 定 了 ５条 最 基 本 的采 购 原 则 ： 采 购 实 施 项 目 在 所 需 的 货 物 及 服 务 时 ， 须 注 意 经 济 有 必 效 ；确 保 贷 款 只 用 于 采 购实 施 该 项 目所 需 的货 物 和 服 务 ；要 向 世 界 银行 所有 有 资 格 的 成 员国 提 供 获 取银 行 贷款 项 目的 合 同的 平 等 竞 争 的 机 会 ；鼓 励 培 育借 款 国本 国的 承 包 商和 制 造 商 ；确 保 采 购 程 序 的透 明 。 从 这 些 基 本 原 则 我 们 可 以 看 出世 行 对 其 提 供 的 资 金 所 采 取 的 负 责 态 度 ： 资 金 对 的具 体 使 用 也 要 严 管 到 底 。 为 了给 所 有 有 资 格 的 成 员 国提 供 平 等 竞 争 ， 取 商 机 的 获 机 会 ， 时 也 为 了使 资 金 的利 用 能 产 生 最 同 大 的 经 济 效 益 和 社 会 效 益 ， 行规 定 凡 是 世 使 用 其 贷款 实 施 的 项 目 ， 必须 进行 招标 。 ２． 贷款的 专款专 用 ２ 世 界 银 行 为 了 确 保 其 资 金 的 专 款 专 用 ， 资 金 的使 用 和 监 督 作 了 一 系 列 严 格 对 的规 定 。例 如 ， 行 的 相 关 人 员 会 定 期 到 银 贷款 项 目 的现 场 进 行 视 察 ， 察 该 项 目的 考 各 个 环 节 。而 对 于 划 款 则 更 加 慎 重 ， 在 要 贷款 协 议 中有 关 货 物 、 工 程 和 服 务 等 的 条 款 都 得 到 实 施 后 再 进 行 。 例 如 ， 工程 建 在 设项 目中， 只有 当 监 理 工 程 师 确 认 相 关 的 工 作 已按 合 同规 定 完 满 地 完 成 以 后 ， 能 才 按实 际完 成 的 工 程 量 进 行 支 付 。 货 物 则需 要 发 到规 定 的 地 点 后 才 能 支 付 。 ２． 遏 制腐 败和 欺诈活 动 ３ 由于物 质利 益 的 巨大诱 惑 ， 在世 行 资 金 的使 用 中 ， 难免 会 出现 当事 人 的腐败 和 欺 诈
世行亚行贷款项目管理中的问题与对策

世行亚行贷款项目管理中的问题与对策

65 MONEY CHINA / 2020年9月上财经界债工作中，不考虑项目实施内容是否符合实际，盲目举借外债存在其他动机，如盲目追求政绩，存在利益驱使等。

强化外债管理是财务管理的重要环节，但实际工作中外债管理不到位，反映在借用还环节上。

借的环节表现为借款项目缺乏科学规划，政府行政债务代表财政对项目前期准备工作参与度不够，债务管理不规范，用的环节上表现为资金使用不合理，非项目支出范围不能予以报账开支给予拨款。

还的环节上突出问题是外债项目实施部门不管还贷，一些项目区财政部积极设法筹措还贷资金。

世行政策调整决定举借外债成本增加。

世行调整贷款方向改为硬贷款为主，硬贷款利率按单一美元贷款利率浮动计算。

浮动利率通常在4%-8%，外债贷款项目大量实行以物抵债，以外汇落实债务特点加大了还贷难度。

按现行汇率将人民币折合债务计算币种还贷。

汇率变化难于预计。

世亚行贷款项目财务管理问题原因主要是预算编制不实，采购方案不合理，运营管理不重视。

资金是限制地方发展的瓶颈，许多地方政府认为编大投资概算即可获得更多贷款，其违反了世行基本贷款原则，导致建设资金项目成本失控，世行贷款项目普遍存在项目前期工作深入不足，投资估算缺乏科学方法现象。

基础设施建设项目，地勘设计工作深度不够，导致工程建设内容与工程量实施中需要调整，申贷额度与需求不符，未充分利用世行贷款低息优惠。

三、世亚行贷款项目管理对策世亚行贷款是世界亚洲银行为各行业提供贷款资金，世亚行贷款是用外资的渠道，是促进地方经济社会事业发展的有效融资途径，世亚行贷款项目在我国各领域应用对我国社会经济发展起到重要作用。

80年代以来，世亚行贷款项目投入各地区，由于世亚行贷款使用管理方面固有特点，使得贷款项目不能达到预期目标，当前其项目管理中存在许多问题，限制了世亚行贷款项目积极作用的发挥。

如何使用管理好贷款项目资金问题引起各级政府的重视。

为使世亚行贷款项目作用得到最大化体现，需要改善世亚行贷款项目财务管理。