下载文档原格式
第一章证券投资概述一、单项选择题1、下列关于虚拟资本的说法中，不正确的是（）A、有价证券是虚拟资本的一种形式B、虚拟资本以有价证券的形式存在C、虚拟资本能给持有者带来一定收益D、虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格2、下列的说法中，符合私募证券特征的有（）A、基金多采用这种发行方式B、审查条件相对宽松，投资者也比较少C、向不特定的社会公众投资者公开发行D、审核较严格并采取公示制度3、下列不属于证券中介机构的有（）A、证券业协会B、会计审计机构C、律师事务所D、资产评估机构4、按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）A、上市证券与非上市证券B、国内证券与国际证券C、公募证券与私募证券D、固定收益证券与变动收益证券5、证券市场按照证券进入市场的，可分为（）A、发行市场与流通市场B、场外市场与交易所市场C、主板市场与二板市场D、二板市场与三板市场6、证券业协会的权力机构是（）A、董事会B、股东大会C、会员大会D、主席会议7、在我国，（）负责证券行业性法规的起草。
A、证券交易所B、证券业协会C、上市公司D、中国证监会8、下列关于QDII的说法中正确的是（）A、QDII是指合格的境外投资者B、QDII是指合格的境内投资者C、我国当前尚未实施QDIID、QDII以向国内资本市场投资为主二、多项选择题1、证券是指（）A、各类记载并代表一定权利的法律凭证B、各类证明持有者身份和权利的凭证C、用以证明或设定权利而做成的书面凭证D、用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证2、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，下列属于商品证券的有（）等。
A、提货单B、货运单C、实物债券D、仓库栈单3、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，下列属于货币证券的有（）等。
A、商业汇票B、商业本票C、银行汇票D、银行本票4、下列的有价证券中，属于非上市证券的有（）等。
A、凭证式国债B、记账式国债C、开放式基金份额D、未上市股份公司的股票5、下列关于证券市场的说法中，正确的有（）。
第一章证券投资概述第一节证券概述一、证券的概念证券：各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容，取得相应权益的凭证。
证券包括股票、基金、债券、票据、提单、保险单、存款单等。
二、证券的分类按证券性质的不同，可以将证券分为证据证券、凭证证券以及有价证券；按证券是否上市，可以将可分为上市证券和非上市证券。
1.证据证券：是指只是单纯地证明事实的文件，主要有信用证、货运单、提单等。
2.凭证证券：是指认定持证人具有某种私权的合法权利者，证明持证人所履行的义务有效的文件。
主要有存款单、借据、收据及活期存款存折等。
3.有价证券：是一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书。
有价证券可分为货币证券和资本证券。
①货币证券：是指可以用来代替货币使用的有价证券，是商业信用工具。
货币证券主要包括期票、汇票、支票和本票等。
②资本证券：是指把资本投入到企业或国家有权按期取得一定收入的所有权证书。
资本证券主要包括股票、投资基金、债券以及与其对应的衍生品种，是有价证券的主要形式，衍生品种有股指期货、权证、可转换债券等。
4.上市证券：是指经证券主管机关批准，并向证券交易所注册登记，获得资格在交易所内进行公开买卖的有价证券。
5.非上市证券：是指未在证券交易所登记挂牌，由公司自行发行或推销的股票或债券。
未上市证券不能在证券交易所内交易，但可以在交易所以外进行场外交易。
本书所说证券均为上市的股票、基金、债券以及与其对应的衍生品种。
三、证券投资1.证券投资的概念证券投资：是指购买各种证券以获取股息和买卖差价收益的投资行为。
证券投资由收益、风险和时间三个要素构成。
收益包括股息和买卖差价收入；风险包括系统性风险和非系统性风险；期限用以衡量收益和风险的高低，一般来说，期限越长收益越高、风险也越大。
证券投资风险与收益之间一般呈正相关关系，有时也会呈负相关关系；证券投资的预期收益是无风险收益加风险补偿。
第一章证券投资概述一、货币证券：是指本身能是持券人或第三者取得货币索取权的有价证券，货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要包括银行汇票、银行本票和支票。
二、资本证券：是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
持券人对发行人有一定的收入请求权，它包括股票、债券及其衍生品，如认股权证、可转换证券等。
三、什么是投资？如何正确理解投资的含义？投资就是经济主体为获得预期经济利益而在当前进行资金投入，购买金融资产或实物资产以达到增值的行为和过程，投资过程包括资金投入、资产增值、收回资金三个阶段。
对任何经济社会和经济人而言，持续不断地进行投资是保持经济利益持续增长必不可少的前提条件，可以从以下几个方面来认识投资。
1、投资是现在支出一定价值的经济活动；从长远来看，投资就是为了获取未来的报酬而现在采取的付出资金的经济行为。
2、投资具有时间性；也就是说，现在付出的价值只能到未来才能收回，而且等待的时间越长，未来收益的不确定性就越大，从而风险就越大。
3、投资具有一定的风险性。
风险性就是指未来收益的不确定性。
四、证券投资一般要经过哪些步骤？证券投资过程包括筹备投资资金、确定投资政策、全面了解金融资产特征和金融市场结构、进行证券投资分析、构造证券投资组合、评估投资绩效、调整等七个步骤。
第二章证券投资工具一、简述普通股和优先股的区别有哪些？（一）定义1、普通股是股份公司最初发行的、最基本、最常见和最重要的股票形式。
普通股是股份有限公司资本构成中最基本的成分，每一普通股股份对公司财产都拥有平等的权利，且对其股东享有的平等权利不加以特别限制，并能随公司利润的变化而分取相应的权利。
普通股股票的持有人是公司的基本股东，又是拥有经营管理参与权的股东。
通常在股份有限公司中必须有一定数量的普通股股东。
2、优先股股票是相对于普通股股票而言的，是在分配公司收益和剩余资产方面比普通股股票拥有某些优先权的股票。
