2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券市场基础知识
第一章 证券市场概述
知识点：国际证券市场发展现状与趋势
● 定义：
国际证券市场发展现状与趋势有八大特征
● 详细描述：
（一）证券市场一体化
（二）投资者法人化
（三）金融创新深化
（四）金融机构混业化
1999年11月4日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除了1933年经济危机时代制定的《格拉斯——斯蒂格尔法案》，取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。
（五）交易所重组与公司化
（六）证券市场网络化
（七）金融风险复杂化
（八）金融监管合作化
1、金融机构的去杠杆化
2、金融监管的改革
3、国际金融合作到的进一步加强
例题：
1.下列关于美国《金融服务现代化法案》的表述中,错误的是()。
A.标志着金融混业制度的终结
B.同时废除了1933年金融危机时代的《格斯拉—斯蒂格尔法案》
C.取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍
D.推动了金融机构之间的购并重组
正确答案：A
解析：考察金融机构混业化。标志着金融分业制度的终结。
2.1999年11月4日，美国国会通过（ ），标志着金融业分业经营制度的终结。
A.《商业银行法》
B.《格拉斯-斯蒂格尔法案》
C.《金融服务现代化法案》
D.《金融服务法案》
正确答案：C
解析：记住两个法案：1933年危机爆发后制定的《格拉斯-斯蒂格尔法案》，当初实行分业经营；1999年《金融服务现代化法案》，恢复了混业经营.
3.美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机爆发后，各国对金融监管改革形成的共识主要体现在（ ）。
A.金融分业经营
B.对金融监管边界的重新界定
C.限制高管年薪
D.金融混业经营
正确答案：B
解析：扩大金融监管的边界，而不再局限于某一，或几个国家，G20也取代了原来的G15
4.自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（ ）为主要目标的金融自由化运动。
A.分业经营
B.投资者法人化
C.证券市场网络化
D.放松金融管制
正确答案：D
解析：放松金融管制，致使金融更加自由化，扩大了无监管或少监管的范围
5.美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（ ）。
A.金融分业经营
B.国际金融合作的加强
C.金融机构的去杠杆化
D.金融监管的改革
正确答案：A
解析：国际市场上的金融机构都是混业经营，美国早在99年通过相关法案恢复混业经营
6.中国历史上第一家由中国人自己创办的证券交易所是（ ）。
A.北平证券交易所
B.上海华商证券交易所
C.青岛物品证券交易所
D.天津市企业交易所
正确答案：A
解析：1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所
7.20世纪90年代以来，证券市场全球化的变化主要表现在（ ）。
A.投资者法人化
B.金融机构混业化
C.金融风险复杂化
D.证券市场网络化
正确答案：A,B,C,D
解析：8项趋势：1、证券市场一体化2、投资者法人化3、金融创新深化4、金融机构混业化5、交易所重组与公司化6、证券市场网络化7、金融风险复杂化8、金融监管合作化
8.20世纪90年代是国际金融风险频繁发生的时期，影响较大的事件有
（ ）。
A.巴林银行事件
B.东南亚金融危机
C.英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制
D.美国次贷危机
正确答案：A,B,C
解析：P28金融风险复杂化第二段D项是07年
9.（ ）都可能直接引发一国（地区）甚至多国（地区）发生金融危机。
A.对外开放的稳步推进
B.汇率的剧烈波动
C.国际短期资本的大规模流动
D.经济发展战略的失误
正确答案：B,C,D
解析：P28第7点金融风险复杂化第二行，竞争的加剧、汇率的波动、国际短期资本的流动以及经济发展战略的失误都可能直接引发一国甚至多国发生金融危机A一看就是错的，这不是和改革开放对立，否定党和人民么
10.美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机让人们对（ ）有了更为深刻的认识。
A.金融衍生产品的风险性
B.金融风险的复杂性
C.金融机构高杠杆经营的危害性
D.金融衍生工具的高回报
正确答案：A,B,C
解析：P30金融监管合作化第二自然段第二行，小编血已经喷了一键盘，另外，D项说的是收益，和金融危机基调不同，不看答案也不该选
11.2007年以来，主要发源于英国的次级按揭贷款危机，广泛影响了全球金融市场。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款危机，广泛影响了全球金融市场
12.进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是各种类型的机构投资者快速成长。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：国际证券市场发展现状与趋势中的投资者法人化内容
13.1999年11月4日,美国国会通过( ),标志着金融业分业制度的终结。
A.《金融服务法案》
