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外汇交易的基础知识外汇交易是一种以货币为交易对象的投资行为，是全球金融市场最为活跃的交易品种之一。
尽管外汇交易与其他金融市场类似，但它具有其独特的交易特点和风险特征。
本文将介绍外汇交易的基础知识，包括外汇交易的定义、市场参与者、交易方式、交易风险等方面。
一、外汇交易的定义和市场参与者外汇是指一种货币与另一种货币之间的交易，被视为一种具有高流动性的金融产品。
外汇交易是指买入或卖出一种货币以获得另一种货币的行为。
外汇市场是一种去中心化的市场，在这个市场上，世界上各个国家的货币都能被交易。
以美元兑换日元、欧元兑换英镑等都属于外汇交易。
市场参与者主要包括金融机构、大型企业、个人投资者等。
金融机构包括中央银行、商业银行、证券公司、保险公司等，其中中央银行在外汇市场上拥有最为重要的作用。
大型企业主要是进行国际贸易的一些跨国公司，他们需要进行外汇的买卖来规避外汇风险。
个人投资者则是以个人名义参与外汇交易的人，其交易规模相对较小，但在整个外汇市场中也起着不可忽略的作用。
二、外汇交易的交易方式外汇交易主要通过银行、交易所和经纪商进行。
一般而言，个人投资者主要通过经纪商进行外汇交易。
在经纪商平台上，投资者可以通过网络交易平台或者手机APP进行外汇交易。
其中，网络交易平台是最为常见的交易方式，投资者可以通过该平台购买外汇等金融产品。
市场经纪商是投资者和交易市场之间的桥梁，他们向投资者提供交易平台和相关服务，同时也向市场提供投资者的交易订单。
投资者只需要在经纪商平台上进行操作，经纪商会为其提供报价和交易服务。
三、外汇交易的风险外汇交易被视为高风险的金融产品之一，其主要的风险来自于外汇的波动性。
外汇交易的波动性与世界经济状况、政治形势、自然灾害等各种不确定因素有关。
由于这些因素的干扰，外汇价格会产生剧烈波动，这就使得外汇交易存在较高的风险。
此外，杠杆交易也是外汇交易的一项特殊服务，它将投资者的交易本金与杠杆比例一起使用。
外汇交易入门基础必学知识点1. 什么是外汇交易：外汇交易是指在国际外汇市场上，以一种货币兑换另一种货币的交易活动。
2. 外汇市场：外汇市场是全球最大的金融市场，涉及各国货币的交易。
它是由银行、金融机构和个人投资者组成的网络。
3. 外汇报价：外汇报价是指货币对之间的交换比率。
常见的外汇报价形式为"货币1/货币2"，如EUR/USD表示欧元兑美元的兑换比率。
4. 外汇交易品种：外汇交易可以涉及多种货币对，包括主要货币对（如EUR/USD、GBP/USD等）和交叉货币对（如EUR/GBP、GBP/JPY 等）。
5. 外汇买卖方式：外汇交易可以通过银行、经纪商、电子交易平台等渠道进行。
投资者可以选择买入或卖出一种货币对，以赚取汇率波动带来的利润。
6. 外汇交易双向性：外汇交易的特点是可以在任何方向上买卖货币对。
如果预计货币对将上涨，投资者可以买入该货币对；如果预计货币对将下跌，投资者可以卖出该货币对。
7. 外汇杠杆交易：外汇交易通常是以杠杆方式进行的，即以小额的保证金来控制较大的交易金额。
这意味着投资者可以借助杠杆放大盈利，但同时也增加了风险。
8. 外汇交易风险：外汇交易是一种高风险投资方式，投资者可能会面临市场波动、汇率风险、杠杆风险等。
投资者应该采取风险管理措施，如设定止损和止盈点位等。
9. 外汇交易策略：投资者可以根据技术分析、基本分析等方法制定交易策略，并根据市场情况进行调整。
了解并掌握不同的交易策略对于成功进行外汇交易至关重要。
10. 外汇交易平台：投资者可以通过外汇交易平台进行交易，这些平台提供实时报价、交易工具、图表分析等功能，方便投资者进行交易。
以上是外汇交易入门基础必学的知识点，但外汇交易是复杂的金融市场，新手投资者应该在真实账户交易前进行充分的学习和准备。
第一章外汇交易相关基础知识外汇：（动态）一国货币兑换成另一国的货币，用以清偿国际间的债权债务以及进行资金的转移活动。
（静态）以外国货币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资金。
外汇条件：必须用外国货币；完全可自由兑换清偿；普通可接受性，承认性。
外币现钞：实物形式的外国货币。
外币现汇：帐面上的外汇。
注意：（1）在银行公布的外汇牌价中，现钞买价低于现汇买价，现钞现汇的卖价则相等。
（2）客户“钞卖汇买”要在外汇金额上遭受一定的损失，而以现汇支取现钞时，则可以支取等额的现钞。
（3）外汇买卖的外汇是指现汇。
外汇交易中的部位－－头寸：指暴露在汇兑风险下的外汇买卖余额，即指置留在市场中尚未结清的合约。
多头：买入金额大于卖出金额空头：买入金额小于卖出金额平仓：买入金额等于卖出金额汇率：两国货币之间的相对比价，即一国货币以另一国货币表示的价格。
汇率的标价方法：1）直接标价法（价格标价法，欧式标价法，应付标价法）一定单位的外国货币作为标准，折合成若干单位的本国货币来表示汇率。
单位外币折算的本币增多，说明外汇汇率上升。
2）间接标价法（数量标价法，美式标价法，应收标价法）一定单位的本国货币作为标准，折合成若干单位的外国货币来表示汇率。
单位本币折算的外币增多，说明外汇汇率下降。
3）美元标价法，二战以后最常用的4）汇率标价的国际惯例（1）世界上绝大多数国家采用直接标价法，只有少数国家采用间接标价法。
（2）采用间接标价法的货币有：GBP、USD、EUR、AUD、NZD。
（3）在美元标价法下，美元在遇到上述货币时，美元在汇率等式的右边，即1GBP＝×××USD，除此以外美元与任何货币在一起，都是在汇率等式的左边，即1USD＝×××JPY。
外汇交易中的汇率：买入汇率（bid rate；buying rate）——银行从同业或客户那里买入外汇时使用的汇率卖出汇率(offer rate；selling rate)——银行从同业或客户那里卖出外汇时使用的汇率买卖差价＝（卖出价－买入价）/卖出价x100% ——买卖差价越小，说明外汇银行的经营越有竞争力，外汇市场更加成熟，利润越小中间汇率＝（卖出价＋买入价）/2 ——使报道简洁，表示方便而使用的汇率价格，并非外汇交易中的实际成交的价格如何判断外汇的买卖价－被报价货币的确立·1被报价货币（基准货币、标的货币）=***报价货币·银行是对基准货币的买低卖高，即以左边的价格买入基准货币，右边的价格卖出基准货币。
外汇交易的基础知识外汇交易是指以一种货币购买另一种货币的过程。
人们通常会购买不同货币之间的差价，以赚取利润。
外汇交易是世界上最大的金融市场之一，每天交易量达到数万亿美元。
本文将介绍外汇交易的基础知识，包括交易方式、货币对、交易策略和交易风险。
一、交易方式外汇交易的两种最常用的交易方式是现货交易和差价合约（CFD）交易。
现货交易是指直接购买或出售外汇货币，而CFD交易则是购买或出售某一价值的差价合约，以换取价值上的变动而获得利润。
这两种交易方式都需要通过经纪人来进行交易。
二、货币对外汇交易中最基础的概念是货币对。
货币对表示两种货币之间的汇率变化。
例如，USD/JPY货币对表示美元与日元之间的汇率变化。
汇率的变动取决于两种货币之间的供需关系以及各种经济数据和政治事件的影响。
三、交易策略外汇交易需要有明智的交易策略。
交易者可以采用多种策略来获得利润，例如趋势交易、反转交易、波动交易和套利交易。
趋势交易是指基于市场趋势进行交易；反转交易是指在市场趋势反转前进行交易；波动交易是指利用短期市场波动获利；套利交易是指利用市场价格差异进行交易。
四、交易风险外汇交易涉及高风险，因此交易者需要谨慎处理风险。
交易者可能会遇到的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和政治风险。
市场风险是指价格波动导致的风险；信用风险是指经纪商违约导致的风险；流动性风险是指交易者面临的买入或卖出问题；政治风险是指与政治事件相关的风险。
交易者可以使用风险管理工具，如止损订单和限价订单，来最大限度地减少风险。
五、结语外汇交易需要深入了解市场和交易的基础知识。
拥有适当的交易策略和风险管理工具可以减少交易风险。
虽然外汇交易可获得高收益，但也存在收益不稳定和亏损的风险。
因此，交易者应根据自己的实际情况和了解将要进行的交易，以制定合理的交易计划并在风险防范措施下进行交易。
外汇交易基础知识第一节外汇的含义一、外汇的含义和分类(一)外汇的含义外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。
这个意义上的外汇概念等同于国际结算。
静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。
我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。
如在中国，根据1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。
从这个意义上说外汇就是外币资产。
狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。
从这个意义上讲，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等。
这就是通常意义上的外汇概念。
（二）外汇的分类1、按照外汇进行兑换时的受限制程度，可分为自由兑换外汇、有限自由兑换外汇和记帐外汇。
2、根据外汇的来源与用途不同，可以分为贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇。
3、根据外汇汇率的市场走势不同，外汇又可区分为硬外汇和软外汇。
二、主要外汇美元----占全球外汇交易中额的86％，是目前国际外汇市场上最主要的外汇。
欧元----从2002年1月1日起，欧元区12个国家的货币转换成欧元。
英镑----曾经最坚挺的货币日元----日元由日本银行发行。
贸易与经济总量决定日元的国际货币地位。
除此以外还有澳元、港币、加元、瑞士法郎等。
主要货币的ISO代号和符号国家货币 ISO代号符号美国 Dollar USD US$ 日本 Yen JPY ¥加拿大 Dollar CAD Can$ 澳大利亚 Dollar AUD $A 英国 Pound GBP £新加坡 Dollar SGD S$ 泰国 Baht THA B 欧元区 EURO EUR €第二节汇率及标价方式一、汇率汇率又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。
银行的外汇业务随着经济全球化的推进，外汇交易已成为银行业务中不可或缺的一部分。
银行的外汇业务指的是客户通过银行进行国际货币兑换、外汇买卖和外汇结算等活动。
本文将重点讨论银行的外汇业务的基本原理、流程以及管理方法。
第一部分：外汇基础知识在介绍银行的外汇业务之前，我们需要先了解一些外汇的基础知识。
1. 外汇的定义和意义外汇指的是不同国家货币之间的兑换比率。
由于各国货币的价值存在差异，因此需要进行外汇交易来进行换算和调节。
外汇交易在国际贸易和投资中扮演着重要的角色，对于促进经济发展和维护国际金融稳定具有重要意义。
2. 外汇市场和汇率外汇市场是指全球各个国家的货币交易市场的总体。
汇率是货币间的相对价格，它决定了不同货币之间的兑换比率。
汇率的变动受到多种因素的影响，包括经济基本面、利率差异、政策调控等。
第二部分：银行的外汇业务流程银行作为外汇市场的重要参与者，承担着外汇交易和结算的职责。
以下是银行外汇业务的基本流程：1. 外汇交易的操作方式银行可以通过柜台交易和电子交易两种方式进行外汇交易。
柜台交易是指客户通过银行柜台进行外汇买卖，而电子交易是指客户通过银行提供的外汇交易平台进行交易。
2. 外汇结算的方式外汇结算是指银行为客户提供的跨境货币结算服务。
常见的结算方式包括电汇、信用证、托收等。
通过这些方式，银行可以实现国际汇款、外国票据的兑付以及外汇风险的管理。
3. 外汇风险管理外汇交易涉及到价格波动和汇率风险。
为了降低风险，银行可以通过外汇衍生品、套期保值等手段，帮助客户进行风险管理和避险操作。
第三部分：银行外汇业务的管理方法为了保证外汇业务的安全和顺利进行，银行需要采取一系列的管理方法和控制措施。
1. 内部控制机制银行需要建立健全的内部控制机制，包括制定外汇业务的流程和操作规范，设立合理的审批程序，加强风险控制和监督，保障外汇业务的合规性和安全性。
2. 外部监管和合规要求银行的外汇业务需要遵守国家相关法律法规和外汇市场的规则，接受外部监管机构的监督和审查。
外汇基础知识(总17页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除第一部分外汇基础知识速查1、货币货币是外汇交易的核心要素，是指从商品中分离出来的充当一般等价物的固定商品，如金银等。
不过，由于货币商品（金银）等的局限性，目前世界各国基本都以纸币为主要货币，形成信用货币。
世界主要货币及英文简称如下：美元（USD）、欧元（EUR ）、日元（ JPY）英镑（GBP）瑞士法郎（CHF）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）新加坡元（SIN）、人民币（CNY）等。
2、外汇外汇具有动态和静态两种含义。
动态的外汇，等同于国际结算，是指用一种货币兑换另一种货币，以计算国际间的债权债务。
静态的外汇，又有狭义和广义之分。
狭义的外汇是指以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。
国际货币基金组织（IMF）对外汇的解释为广义的：外汇是货币当局（中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权，包括外国货币、外币存款、外币有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票等）、外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）。
3、汇率与货币对汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。
货币对，是指组成汇率的两种货币。
其中，前一种货币为基准货币，后一种货币为计价货币或者相对货币。
例如，货币对欧元/美元（EUR/USD）的汇率为1。
3188，就是说1欧元可以兑换1.3188美元。
4、基础汇率与交叉汇率基础汇率，俗称直盘，是指本国货币与基准货币或关键货币的汇率。
目前，各国基本上都把美元作为基准货币，如欧元/美元（EUR/USD）。
交叉汇率，俗称交叉盘，是指通过基准货币（美元）套算出的本币对其他货币的汇率，也成套算汇率。
第1章炒汇基本知识炒外汇又叫外汇保证金交易，【汇业国际提示】是一种比股市投资更优越的金融投资工具。
其投资方向是全球外汇市场。
由于汇价每日波动幅度不像股市那么大，若以实盘换汇交易投资的话，回报率小。
利用保证金交易来投资，外汇投资人可以运用杠杆原理，以小搏大、双向交易、操做灵活，而且由于是全球性的市场，行情被个人或机构控制的机会很小，所以相对于股市来说更加透明和公平。
一、什么是外汇概括地说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段。
1.动态含义：把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。
2.静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。
这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。
国际货币基金组织对外汇的定义为：“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权”。
二、什么是外汇汇率及其标价方法1. 外汇汇率的概念我们对国内贸易都很熟悉。
当你去商店买米的时候，你会很自然地支付人民币。
当然米店也很乐意接受人民币。
贸易可以用人民币进行。
在一国之内的商品交换相对讲来是简单的。
但是，如果你想去买一台美国造的电子计算机，事情就复杂了。
或许你在商店支付的是人民币，但通过银行等金融机构的作用，最终支付的还是美元，而不是人民币。
同样，美国人如想买中国商品，他们最终支付的则是人民币。
这样，我们就由国际贸易引进了外汇汇率的概念：外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。
例如，目前人民币外汇比率是：100美元＝828元人民币。
2. 外汇汇率的标价方法目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。
直接标价法：直接标价法又称价格标价法。
是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。
外汇交易的基础知识外汇交易是一种国际金融市场上的交易活动，指的是以不同国家的货币进行买卖、兑换的行为。
随着全球化的发展和国际贸易的增长，外汇交易成为全球金融市场中最庞大和最活跃的交易市场之一。
对于想要了解和参与外汇交易的人来说，掌握一些基础知识是必不可少的。
1. 外汇市场基本概念：外汇市场是指各国之间的货币交易市场，在这个市场上，各国货币的价格会受到供求关系和经济基本面等因素的影响而产生波动。
外汇市场以交易货币对为基本单位，常见的货币对有EUR/USD（欧元对美元）、USD/JPY（美元对日元）等。
2. 外汇交易主体：外汇交易涉及的主体有商业银行、投资银行、企业、个人等。
商业银行是外汇市场的主要参与者，他们以自身业务和客户的需求进行外汇买卖操作。
3. 外汇交易的目的：外汇交易的目的主要包括防范汇率风险、投机和套利。
防范汇率风险是指企业或个人通过外汇交易来避免由于汇率波动导致的损失；投机是指投资者通过预测汇率走势赚取差价来获取利润；套利是指利用不同市场或不同时间点的汇率差异来实现风险无损套利。
4. 外汇报价方式：外汇的报价方式分为直接报价和间接报价。
直接报价是指国内货币兑换成外币的价格；间接报价是指外币兑换成国内货币的价格。
在实际交易中，一般以直接报价方式进行。
5. 外汇交易方式：外汇交易的方式主要有现货交易、期货交易和差价合约交易等。
现货交易是指以实际交割货币的方式进行交易；期货交易是指通过交易所进行标准化合约的交易；差价合约交易是指通过杠杆交易进行差价结算的交易方式。
6. 外汇交易的风险：外汇交易的风险包括市场风险、杠杆风险、利率风险等。
市场风险是指汇率波动给投资者带来的风险；杠杆风险是指投资者通过借入资金进行交易，当汇率波动大时可能带来巨大亏损；利率风险是指利率上升或下降对外汇市场产生的影响。
7. 外汇交易的影响因素：外汇市场的价格波动受到多种因素的影响，主要包括经济数据、政治因素、国际关系和市场情绪等。
第一章外汇交易相关基础知识外汇：（动态）一国货币兑换成另一国的货币，用以清偿国际间的债权债务以及进行资金的转移活动。
（静态）以外国货币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资金。
外汇条件：必须用外国货币；完全可自由兑换清偿；普通可接受性，承认性。
外币现钞：实物形式的外国货币。
外币现汇：帐面上的外汇。
注意：（1）在银行公布的外汇牌价中，现钞买价低于现汇买价，现钞现汇的卖价则相等。
（2）客户“钞卖汇买”要在外汇金额上遭受一定的损失，而以现汇支取现钞时，则可以支取等额的现钞。
（3）外汇买卖的外汇是指现汇。
外汇交易中的部位－－头寸：指暴露在汇兑风险下的外汇买卖余额，即指置留在市场中尚未结清的合约。
多头：买入金额大于卖出金额空头：买入金额小于卖出金额平仓：买入金额等于卖出金额汇率：两国货币之间的相对比价，即一国货币以另一国货币表示的价格。
汇率的标价方法：1）直接标价法（价格标价法，欧式标价法，应付标价法）一定单位的外国货币作为标准，折合成若干单位的本国货币来表示汇率。
单位外币折算的本币增多，说明外汇汇率上升。
2）间接标价法（数量标价法，美式标价法，应收标价法）一定单位的本国货币作为标准，折合成若干单位的外国货币来表示汇率。
单位本币折算的外币增多，说明外汇汇率下降。
3）美元标价法，二战以后最常用的4）汇率标价的国际惯例（1）世界上绝大多数国家采用直接标价法，只有少数国家采用间接标价法。
（2）采用间接标价法的货币有：GBP、USD、 EUR、 AUD、NZD。
（3）在美元标价法下，美元在遇到上述货币时，美元在汇率等式的右边，即1GBP＝×××USD，除此以外美元与任何货币在一起，都是在汇率等式的左边，即1USD＝×××JPY。
外汇交易中的汇率：买入汇率（bid rate；buying rate）——银行从同业或客户那里买入外汇时使用的汇率卖出汇率(offer rate；selling rate)——银行从同业或客户那里卖出外汇时使用的汇率买卖差价＝（卖出价－买入价）/卖出价x100% ——买卖差价越小，说明外汇银行的经营越有竞争力，外汇市场更加成熟，利润越小中间汇率＝（卖出价＋买入价）/2 ——使报道简洁，表示方便而使用的汇率价格，并非外汇交易中的实际成交的价格如何判断外汇的买卖价－被报价货币的确立·1被报价货币（基准货币、标的货币）=***报价货币银行是对基准货币的买低卖高，即以左边的价格买入基准货币，右边的价格卖出基准货币。
汇率的基本点（basic point，简称BP）每一百个points被称为one penning。
外汇交易员在报价时，未曾报出的数字称为大数（big figure）按国际惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称“几个点”，第二位为“几十个点”，以此类推。
①即期汇率和远期汇率即期汇率（现汇汇率）外汇买卖双方成交后，在当日或两个营业日内交割所使用的汇率远期汇率（期汇汇率）交易双方达成外汇买卖协议，约定在将来的某个时间进行外汇实际交割所使用的汇率。
远期汇率的报价（1）直接报价（2）报差价1升水：期汇比现汇贵2贴水期汇比现汇贱3平价:期汇=现汇远期汇率的计算直接标价法：期汇升水，期汇率=现汇汇率+升水额期汇贴水，期汇率=现汇汇率－贴水额间接标价法：期汇升水，期汇率=现汇汇率—升水额期汇贴水，期汇率=现汇汇率+贴水额注意：以报差价的方法报出远期汇率时，一般不标出升水或贴水②基本汇率和套算汇率基本汇率：一国货币对关键货币的汇率套算汇率（交叉汇率）：通过基本汇率套算出来的汇率③开盘汇率和收盘汇率开盘汇率：一个外汇市场在一个营业日刚开始营业进行外汇买卖时用的汇率报价收盘汇率：每个营业日外汇市场买卖交易终了时的汇率报价外汇市场：从事外汇买卖的交易场所，或是各种不同货币进行交换的场所外汇市场的构成：外汇银行，中央银行，客户，外汇经纪人外汇市场的特点：循环作业、有市无场、交易规模庞大，交易币种集中、汇率波动频繁且幅度加大世界主要外汇市场：伦敦、纽约、苏黎世、东京、香港、新加坡外汇市场汇率走势分析方法：基本因素法、技术分析法基本因素分析法：1经济因素（国际收支状况、通货膨胀的差异、经济增长率的差异、利率差异、财政收支状况、外汇储备的高低、财政货币政策、一国的经济实力）2市场预期心理和投机因素3新闻因素（信息）4政府干预因素汇率走势与预测的技术分析：K线图分析法、移动平均线分析法、指标分析第二章即期外汇交易交割：指交易日之后，买卖双方实际交付货币的行为。
交割发生的那天称交割日，也称结算日、起息日。
成交：在外汇交易中，确定外汇买卖协议。
即期外汇交易交割日的确定1、标准交割日（T＋2）2、隔日交割/翌日交割/现金交割（T＋1）3、当日交割（T＋0）根据市场惯例，交割日必须是两个国际的银行都营业的日子，所以遇到节假日应顺延，而且套算买卖的货币，交割日如遇结算地银行假日，还应顺延至结算地银行的营业日。
两个营业日是以成交地的时间为准而不是以结算地的时间为准。
外汇交易的报价惯例1、采用双向报价方式。
2、采用美元为中心的报价方法3、交易用语规范化4、通过电话、电传等报价时，只报最后两位数。
5、每一对货币都有相应的市场可接受的交易数量。
报价行报价的依据：1市场行情2国内外经济、政治及军事的最新动态3报价行的头寸情况4询价者的交易意图即期外汇交易的应用客盘交易货币兑换汇出/入汇款进口付汇/出口付汇外汇投机实盘外汇买卖（个人外汇买卖）虚盘外汇买卖同业交易个人外汇买卖：俗称炒汇，指银行接受客户委托，按照银行公布的个人外汇买卖业务中的牌价进行的客户外汇账户或现钞之间的外币兑换。
实盘交易：俗称外汇宝，是由国内银行面向个人退出的，以个人所持有外汇自由兑换成其他种类外汇的交易，客户必须持有足额的需要卖出的货币，才能按照实时汇率买入想要的货币。
虚盘交易（保证金交易/按金交易/合约现货外汇交易）：投资者和专业从事外汇买卖的金融公司（银行、经纪商）签订委托买卖外汇的合同，缴付一定比率的交易保证金后，便可买卖数倍于保证金的外汇。
进行外汇投资要注意：1保证金收取比例2汇率价差越小，对客户越有利3收取的其他费用（对保证金收取利息、手续费）4外汇保证金交易在欧美、日本、中国香港、台湾是合法的，我国规定个人只能进行实盘外汇交易5不论客户是否盈利，银行替其买卖即期外汇均须向客户收取买卖金额的0.25%的等值人民币作为手续费。
委托指令：即时委托、挂盘委托、止损委托、二选一委托、追加委托、撤单委托即时委托（市价指令）以立即有效地价格完成交易的买卖指令，成交汇率为市场正在进行交易的当前汇率。
挂盘委托（限价指令）当市场汇率达到指定价格时按市场汇率完成交易的买卖指令。
止损委托当市场汇率达到并跌破指定价位是按市场汇率完成交易的买卖指令。
止损委托的价格通常低于买卖货币当前的市价。
二选一委托（限价止损指令）由挂盘委托和止损委托两部分组成，即该委托可以同时预设挂盘价和止损价，俗称天地价。
一旦市场汇率达到指定价位（挂牌价或止损价），委托的一半将被执行（挂盘或止损），同时，剩余部分的委托将被取消（止损或挂盘）。
追加委托一种假设完成委托，在与其相关联的原委托成交后随即生效并投放市场。
其交易方向与原委托的交易方向相反，卖出金额为原委托的买入金额。
原委托可以是挂牌委托、止损委托或二选一委托。
撤单委托对未成交的委托以及未生效的追加委托，可以投放撤单委托指令。
注意事项：1不能按路透社终端机刚刚给出的参考汇率成交2不能要求对方按他以前的报价成交3报价行依旧的是它们本行的外币头寸以及4交易员对汇率走势的预测，不一定是市场上最好的价格5不能将各种货币的交易集中于一家银行做银行间即期外汇交易的交易程序1选择交易对手2自报家门3询价4对方报价5报出具体的交易金额6正式成交7证实第三章远期外汇交易远期外汇交易：买卖双方在成交时就交易的币种、汇率、数额、交割日等达成协议，并以合约形式确定下来，在规定的交割日再由双方履行合约，结清有关货币金额的收付。
远期外汇交易交割日的确定法则：日对日、月对月、节假日顺延、不跨月远期汇率的报价与计算（一）固定交割日的远期汇率的计算1、标准日期远期汇率的计算2、非标准日期远期汇率的计算（二）远期交叉汇率的计算（三）择期汇率的报价标准日期远期汇率的计算非标准日期远期汇率的计算：1根据利率套用公式计算2根据远期汇率向内插补计算择期汇率的报价银行对择期交易的定价分以下几个步骤：首先确定客户选择期的第一天和最后一天；然后计算出这两天的远期汇率；最后从二者中选择一个对银行有利的汇率作为择期汇率银行择期远期汇率的报价原则：银行买入基准货币,如基准货币升水，取择期第一天的远期汇率；如其贴水，则取最后一天的远期汇率。
银行卖出基准货币，如基准货币升水，取择期最后一天的远期汇率；如其贴水，则取第一天的远期汇率。
远期外汇交易的应用1参加者范围广，可在银行、外汇经纪人、客户之间进行，但主要在银行间进行2合同内容无通用标准和限制：币种、汇率、金融、交割日随意，到期时实际支付全部金额3一般无须缴纳保证金，除银行偶尔对客户収一点款项的交割金凭对方的信用远期外汇市场的作用套期保值：对进出口商来说1将合同中规定的在将来某时支付或收到的外汇数额进行买卖，从而避免合同到期时可能出项的外汇汇率风险。
2通过远期外汇买卖，进出口商在签订合同时，可以计算出本币价值，便于成本核算。
外汇投机（买空卖空）：不必持有充足的外汇，只需支付少量的保证金即可。
第四章套汇交易套汇是利用不同的外汇市场、不同的货币种类、不同的交割期限在汇率上的差异，进行贱买贵卖，赚取利润的外汇买卖。
