基金托管人的职责

基金托管人职责基金托管人是基金管理公司、基金会及受托人与基金合同之间的重要联系人，他们的职责是保障基金的资产安全，维护基金份额持有人的利益。

下面就是基金托管人的职责：1.资产的保管基金托管人的首要职责是保管基金资产。

它是根据基金合同及相关法律、法规的规定，对基金资产进行保管及管理，并对托管的资产及交易进行跟踪与记录。

保管基金资产包括基金份额、现金、证券等。

基金托管人除了要防止资产损失，还要对资产进行审查和评估，确定它们符合基金合同的有关标准。

2.基金份额的登记基金托管人要对基金份额的登记及转移进行管理。

基金份额是基金最基本的单位，它代表了一份投资者在基金中所持的权益。

基金托管人根据基金合同，对基金份额进行登记，并根据投资者的申请进行转移。

同时，基金托管人还需要检查基金份额的真实性，保证投资者的合法权益不受损害。

3.交易结算基金托管人需要根据基金管理人、基金会及受托人的授权进行交易结算。

在投资组合中，基金托管人是资金流通的中间人，负责处理基金的买入、卖出、赎回及其他交易结算工作。

在进行交易时，基金托管人要及时处理资金、证券等相关事宜，确保交易的合法性、公正性和保密性。

4.财务报告及审计基金托管人需要提供财务报告，并协助进行审计工作。

基金托管人必须向基金投资者提供定期财务报告，包括基金所有的资产信息及交易状况等内容。

同时，基金托管人还需要协助基金管理人及受托人进行财务审计，确保基金投资者的利益得到保障。

5.基金份额持有人服务基金托管人需要为基金份额持有人提供良好的服务。

基金份额持有人是基金托管人的客户，基金托管人要及时回答投资者的疑问，提供方便的资产评估和交易信息查询服务。

同时，基金托管人还需要对基金份额持有人的合法权益进行保护，如对违规的交易进行核查和处理等。

基金托管人的职责有哪些
基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。

为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。

那基金托管人的职责有哪些？或许还有很多人不了解，的我为您收集了这方面的知识，希望对您有帮助。

基金托管人的职责有哪些
一、基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构
为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。

二、基金托管人的职责
（一）安全保管基金的全部资产；
（二）执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来；
（三）监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告；
（四）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格；
（五）保存基金的会计帐册、记录15年以上；
（六）出具基金业绩报告，基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告；
（七）基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

读者如果需要法律方面的帮助，欢迎去进行法律学习。

基金托管管理制度第一章总则第一条为规范基金托管管理，维护基金投资者合法权益，制定本制度。

第二条本制度适用于基金托管工作，包括基金托管业务的组织、实施、监督和评估等方面。

第三条基金托管人应当遵守国家法律法规和监管部门的相关规定，依法履行基金托管职责，保障基金资产安全、规范运作。

第四条基金托管人应当建立健全内部管理制度，明确职责分工，健全风险管理制度，建立合理的薪酬激励机制，加强员工培训和监督。

第五条基金托管人应当完善信息披露制度，及时向相关方公开基金托管信息，提高透明度和公信力。

第六条基金托管人应当建立健全客户投诉处理机制，接受基金投资者的监督和意见，及时整改并向其汇报。

第七条基金托管人应当保护基金投资者的合法权益，维护市场秩序，合法合规经营。

第二章基金托管人的组织架构和职责第八条基金托管人应当设立专门的基金托管部门，明确组织架构、职责分工和业务流程。

第九条基金托管人的基金托管业务由专业人员负责，具有相关从业资格，熟悉基金托管法规和制度。

第十条基金托管人应当履行以下主要职责：（一）核实基金管理人的资格及合规情况，审查基金合同、招募说明书等相关文件；（二）监督基金公司运作，确保其合法合规，不得涉足违规业务；（三）核实基金投资组合，监测实时资金流向，确保基金资产安全；（四）处理基金投资者的委托和指令，如转让、赎回等操作；（五）履行分红、配送和报告义务，向基金投资者做出必要的信息披露；（六）接受监管部门的日常检查和审计，并配合外部机构的评估；（七）参与基金公司的董事会会议，提出专业意见，维护基金投资者权益。

第十一条基金托管人应当建立健全内部控制机制，确保基金托管业务的合规操作，防范市场风险。

第十二条基金托管人应当建立财务管理和风险控制制度，对涉及资金往来的业务进行隔离，确保基金资产的安全。

第十三条基金托管人应当设立专门的风险管理部门，负责监测市场风险、信用风险、流动性风险等，及时提出风险预警和应对措施。

证券投资基金试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券投资基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. SIFD. SIFs2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者数量不固定3. 封闭式基金的存续期通常为：A. 1年B. 5年C. 10年D. 20年4. 基金托管人的主要职能是：A. 投资决策B. 资产保管C. 风险控制D. 市场营销5. 基金管理人对基金资产进行投资时，以下哪项不是其考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资者数量D. 投资周期6. 以下哪种基金类型主要投资于债券市场？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金7. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的每份份额的价值D. 基金的总资产减去总负债8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和实物分红C. 再投资分红和实物分红D. 现金分红和股票分红9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的成立日B. 基金的分红日C. 基金的业绩比较指数D. 基金的清算日10. 基金的申购费率通常由以下哪个机构决定？A. 基金托管人B. 基金管理人C. 证券交易所D. 投资者二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬12. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费13. 基金的风险控制措施包括：A. 资产配置B. 止损C. 杠杆操作D. 风险预算14. 下列哪些属于基金的监管机构？A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国保监会D. 国家外汇管理局15. 基金的信息披露包括：A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金的净值（NAV）每日至少公布一次。

基金托管人知识全解基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、投资动运作监督、基金资金清算、以及会计复核等方面。

第一节基金托管人概述一、基金托管人及基金托管业务基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

托管人的四项职责：1.资产保管，即基金托管人应为基金资产设立独立的账户，保证基金的全部资产安全完整；2.资金清算，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来；3.资产复核，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值；4.监督基金管理人的行为是否符合基金合同的规定。

基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管规模与其托管费收入成正比。

二、基金托管人在基金运作中的作用关键在于有利于保障基金资产的安全，保护基金持有人的利益。

三点作用：（1）防止基金财产挪作它用，有效保障资产安全。

（2）通过基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，以及时发现基金管理人是否按照有关法规和基金合同约定的要求运作。

（3）通过托管人的会计复核和净值计算。

三、基金托管人的市场准入（共8条，需要重点掌握）托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

八项条件：（1）净资产和资本充足率符合有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

四、基金托管人的职责（共11条）十一项具体职责：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

基金托管人监管责任全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：基金托管人监管责任是指基金托管人作为基金管理机构的一部分，对基金管理人的行为进行监管，以保护投资者的利益和维护基金市场的稳定。

基金托管人在基金运作中扮演着重要的监管角色，承担着一定的监管责任。

以下是关于基金托管人监管责任的详细解读：一、监管责任的内容1.资产保护责任基金托管人在基金运作中需要保护基金资产，对基金的交易操作和资金流向进行监督和管理，确保基金的资产安全不受侵犯。

基金托管人要对基金资产进行专业、高效的管理和监控，确保投资者的利益得到充分保护。

2.合规监管责任基金托管人要求对基金管理人的合规行为进行监管，确保基金管理人在投资决策和操作中遵守法律法规和基金合同的规定。

基金托管人需要审查基金管理人的投资活动、决策和风险管理措施，及时发现并纠正违规行为。

3.信息披露责任基金托管人需要对基金运作情况进行透明披露，向投资者提供真实、及时、全面的基金信息。

基金托管人要对基金管理人的信息披露行为进行监督，确保投资者能够获得充分的信息，进行合理的投资决策。

二、监管责任的重要性基金托管人监管责任的履行，对维护基金市场的秩序和保护投资者的权益具有重要意义。

基金托管人作为基金监管的第一责任方，其监管责任的履行直接影响基金的运作效率和投资者的信心。

1.保护投资者利益基金托管人监管责任的履行可以帮助保护投资者的合法权益，防范潜在风险，减少投资者的损失。

基金托管人的严格监管可以提高基金市场的透明度和公平性，增强投资者信心，促进资本市场的健康发展。

2.维护市场秩序基金托管人监管责任的履行有利于维护基金市场的秩序，防止市场操纵和不正当竞争行为。

基金托管人要求对基金管理人的交易行为和投资操作进行监督和审查，防止违规操作对市场造成扰动。

3.促进行业规范基金托管人监管责任的履行可以促进行业规范发展，引导基金管理人遵守规则和制度，提升行业整体风险管理水平。

基金托管人要求对基金管理人的风险控制和合规制度进行监管，推动行业的健康发展。

基金管理人与基金托管人区别知多少基金管理人与基金托管人是基金运作中的两个重要角色。

简单来讲，基金管理人的主要职责是负责基金的投资运作，而基金托管人则是负责基金资产的保管和管理。

以下将从定义、职责、制度等角度来探讨二者之间的区别。

一、定义基金管理人：指基金的管理人，即采用基金管理模式的资产管理公司，在基金托管人监督下，负责基金的投资运作和管理。

基金托管人：指为证券投资基金提供资产保管和管理服务的专业机构，负责对基金资产进行登记、清算、保管、管理和风险控制等工作。

二、职责基金管理人的职责主要包括：1. 设计基金的投资策略，执行投资决策，制定交易规则等；2. 监控市场风险，及时掌握市场变化情况，随时作出调整；3. 报告基金的收益情况，定期更新基金投资组合的状况；4. 管理基金的营销和销售，吸收新投资者资金；5. 研究单个股票、债券等标的资产以及整体市场行情等方面的信息，为基金的投资做出科学决策。

而基金托管人的职责主要包括：1. 对基金资产进行登记、清算、保管和管理；2. 推进与基金管理人的协调沟通，监督基金管理人的投资决策和运作行为；3. 控制基金投资行为的合法性和合规性，进行风险管控；4. 提供基金账户分户管理、资金划拨、资产评估、信息披露等托管服务；5. 尽职调查、审核和记录基金的投资行为，并对基金收益和费用进行核算结算。

三、制度基金管理人的注册、备案和监管，是通过中国证监会（证券基金管理部门）来实现的。

基金管理人需要受到证监会的严格监管，保障投资者合法权益。

不同类型的基金，需满足不同的管理人资格要求，即要求管理人能够掌握相应的投资管理技术和经验，并进行不断的培训、学习和人才储备。

此外，基金管理人需要遵循严格的监管规定和流程，如持续监控资产风险、投资决策的审慎性、信托等方面要求。

而基金托管人的注册、备案和监管，则是由中国证监会（托管银行管理部门）执行。

基金托管人需具有一定的资产管理经验和风险控制能力，并承担风险控制和资银业务风险的监管，确保基金资产的安全高效运作。

基金托管人的职责主要体现在( )等方面基金托管人是指在基金组织架构中独立于基金管理人的角色，是一种委托人与受托人之间的法律关系。

基金托管人的职责主要体现在以下几个方面：1. 资金监管：基金托管人负责监督基金资金运作，确保基金资金安全。

他们会对基金的募集资金、投资资金和收益进行全面监督，确保基金资金的合法、合规使用。

具体工作包括参与基金募集、核实投资归集和支付，对基金资金流动进行监控，确保基金资金安全。

2. 证券监管：基金托管人负责证券交易的结算和清算，监督基金投资证券的流转安全。

他们会验证基金投资证券的合规性，对投资交易进行结算和清算，确保证券的真实所有权和基金的合规操作。

同时，基金托管人也会对证券交易流程和清算机构的运作进行监督和评估，确保基金的证券投资顺利进行。

3. 资产估值：基金托管人负责基金资产净值的估算和公告。

他们会根据基金资产的市场价格和实际状况，定期估算基金的净值，并向投资者公告相关信息。

基金托管人需要确保净值计算过程的准确性和公正性，以及及时向投资者公开净值更新。

4. 投资者服务：基金托管人承担着部分投资者服务职能。

他们负责处理投资者的申购、赎回、转换以及投资者权益的交割等合规事项。

基金托管人还会提供投资者查询和咨询服务，处理投资者的投诉和纠纷等。

5. 合规监督：基金托管人作为基金的独立监督者和管理者，负责对基金管理人的行为进行监督和审核。

他们会承担基金运作过程中的合规审核和风险管理职责，确保基金的正常运行与合规操作。

同时，基金托管人也需要向相关监管机构报告基金运作情况，接受监管的监督和评估。

总的来说，基金托管人在基金组织中起着重要的角色，他们以客观、公正、独立的立场，履行对基金资金和资产的监督和管理职责，保护投资者的利益，维护市场秩序，确保基金的安全运作。

他们的职责体现了对基金资金、证券、净值、投资者和合规等方面的全面监督和管理。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 基金托管人的工作不包括（）。

A．安全保管基金财产B．编制中期和年度基金报告C．按规定召集持有人大会D．复核基金资产净值答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。

B 项属于基金管理人的职责。

2. 基金招募说明书中最重要的信息不包括基金的（）。

A．投资目标B．业绩比较基准C．风险收益特征D．申购、赎回的约定答案：D解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。

3. 下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。

A．负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究B．对基金从业人员实施资格管理和资格考试C．对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D．草拟或制定证券投资基金行业的监管规则答案：B解析：证券基金机构监管部的主要职责有：①负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；②草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；③对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；④全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；⑤指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；⑥对证监局的基金监管工作进行督促检查；⑦对日常监管中发现的重大问题进行处置。