下载文档原格式
第一章金融法概述金融法是指规范金融市场和金融机构运作的法律体系，它涵盖了金融市场、金融机构、金融工具以及金融业务等各个方面。
金融法的目的是保护金融市场的正常运行，维护金融市场的公平、公正和透明，并保护投资者的权益。
金融法的产生和发展与经济社会的发展密切相关。
随着经济全球化和金融市场的不断发展，金融法的重要性逐渐凸显。
金融法在维护金融市场秩序、促进金融创新、保护投资者权益等方面发挥着重要作用。
金融法的核心内容主要包括金融市场法、银行法、证券法、保险法等。
金融市场法是指规范金融市场运作的法律，包括证券市场、期货市场、外汇市场等。
银行法是指规范银行机构的法律，包括银行的组织、业务、监管等方面。
证券法是指规范证券发行和交易的法律，包括证券市场的监管、投资者保护等方面。
保险法是指规范保险行业的法律，包括保险公司的组织、经营、监管等方面。
金融市场法是金融法中的重要组成部分，它规范了金融市场的运作和监管。
金融市场是指信息和资金交易的场所和平台，包括证券市场、期货市场、外汇市场等。
金融市场法主要涉及到的内容包括市场监管、市场参与主体监管、交易制度等。
金融市场法的目的是保证市场秩序的正常运行，促进市场的公平公正和透明，保护投资者的合法权益。
银行法是指规范银行机构的法律，主要涉及银行的组织、业务和监管等方面。
银行是金融系统的核心组成部分，它承担着存款储备、贷款融资、支付结算和金融中介等重要职能。
银行法的目的是保证银行的安全稳定运行，维护金融体系的稳定和发展。
证券法是规范证券发行和交易的法律，主要涉及证券市场的监管、交易制度和投资者保护等方面。
证券是金融市场上的一种重要金融工具，具有较高的流动性和风险性。
证券法的目的是保证证券市场的正常运作，维护投资者的利益和市场秩序的稳定。
保险法是指规范保险行业的法律，主要涉及保险公司的组织、经营和监管等方面。
保险是金融体系中的一种重要风险管理工具，它通过合同方式以经济补偿的方式来对各类风险进行保障。
金融法讲义
金融
第一章金融法概述
第一节金融法的概念及调整对象
一、金融法的概念
金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
具体来说，金融法是调整货币资
金的流通、融通和信用关系的法律规范的总称。
二、金融法的调整对象
（一）金融监督管理关系
1、货币管理关系
货币法是调整在货币发行、流通及其管理中所发生的社会关系的法律规范的
总称。
货币法可以从不同的角度，根据不同的标准进行分类，主要有以下两个方面：一是从静态的角度，根据所调整货币种类的不同，货币法可以划分为通货法管理、
外汇管理法和贵金属管理法。
二是从动态的角度，根据所调整货币运动的层次和
顺序不同，货币法可以划分为货币发行法和货币流通法。
（1）人民币的法律地位：《中国人民银行法》第16条规定：中华人民共和国的法定货币是人民币。
以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的
债务，任何单位和个人不得拒收。
（2）人民币的发行管理制度：包括人民币的发行权与发行机关、人民币的发行原则、人民币的发行管理等内容。
（3）人民币的流通管理制度：包括现金管理制度、对人民币的出入境管理制度等内容。
（4）人民币的保护制度：包括依法维护人民币的流通秩序；禁止损害人民币；禁止印刷、发售代币票券代替人民币在市场上流通；禁止伪造、变造人民币，
禁
止出售、购买、走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
（5）反洗钱法律制度
洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。
最常见的洗钱方式包括：通过金融机构存款、伪造票据或通过证券市场进行巨额交易洗钱。
第一章金融法概述一、金融法概述（一）金融概念金融是指以银行等金融机构为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织起来的货币流通。
（二）金融法概念及调整对象所谓金融法，是确认金融机构的法律地位并调整金融关系的法律规范的总称。
（金融关系包括金融业务关系和金融管理关系。
）（三）金融法的本质、特点及功能1、本质与特点：技术性、强制性、社会法性2、功能（四）基本原则二、金融法律关系及其特点金融法律关系，是由金融法律规范调整的，在金融活动中形成的具有权利义务内容的社会关系。
特点：从主体上看：参加金融法律关系的一方当事人为金融机构或金融实体从内容上看：具有纵横交叉，相互结合从客体上看：一般是作为物的货币，金银或有价证券等。
三、金融法渊源和体系（一）渊源：主要为宪法、法律、行政法规、地方性法规、规章、国际法（二）体系金融法体系，是在金融法的基本原则的指导下，根据各个具体的金融法律制度的性质的异同和逻辑发展关系，按一定的规则组合而成的和谐统一的整体。
主要包括银行法、货币法、证券法、信托法、保险法、金融租赁法、涉外金融机构管理法等四、金融体制与金融立法（一）外国1、金融体制（1）美国（2）德国2、金融立法（1）总特征：各国金融立法多为灾民法，商法之外的特别立法如，银行法，证券法，票据法保险法等。
20世纪是各国大力加强金融立法的时期，各国金融法都趋向完善。
（2）立法：中央银行法方面：英国——世界上第一部中央银行法是英国1844年《英格兰银行条例》（即《皮尔条例》）。
此后又有1914年《通货与钞票法案》，1946《英格兰银行国有化法案》，1971《竞争与信用控制法》。
美国——《美国联邦储备法》德国——《德意志联邦银行法》法国——《法兰西银行法》日本——《日本银行法》瑞典——《瑞典银行法》瑞士——《瑞士联邦银行法》澳大利亚——《澳大利亚联邦储备法》韩国——《韩国银行法》新加坡——《新加坡金融管理局法》普通银行法方面：美国——《国民银行法》《爱治公司法》《1960年银行吞并法》英国——《英国银行法》日本——《普通银行法》德国——《德国银行法》法国——《法国银行法》加拿大——《加拿大银行法》新加坡——《审批银行执照及规定银行业务的银行法》香港——《1986年银行业条例》货币法方面：1944年《国际货币基金协定》证券法方面：世界上最早进行证券立法的国家是美国《1933年证券法》《1934年证券交易法》英国没有统一的证券立法，有关规则包括在《公司法》（1948）《防止欺诈法》（1939）《公平交易法》（1973）《公司证券法》（1984）《金融服务法》（1986）日本——《证券交易法》新加坡——《新加坡证券业法》韩国——《韩国证券和交易法》德国，法国等西欧国家，和英国一样没有统一的证券立法，有关规则包含在各国的公司法和投资法等法律之中。
第九章金融法第一节金融法概述一、金融的概念金融，就是资金融通，一般是指在市场经济条件下，金融机构以货币为交易对象，以信用为形式所进行的货币、资金融通活动。
二、金融法调整对象金融法是调整货币流通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范的总称。
（1）间接融资关系。
（2）直接融资关系。
具体包括证券发行关系和证券交易关系。
（3）金融中介服务关系。
（4）货币流通管理关系。
三、我国金融立法1995年3月18日：《中国人民银行法》。
1995年5月10日：《票据法》、《商业银行法》。
1995年6月30日：《保险法》。
1998年12月29日：《证券法》。
2001年4月28日：《信托法》。
2006年10月31日：《中华人民共和国反洗钱法》。
四、金融法基本原则金融法的基本原则是金融立法的指导思想，是调整金融活动关系、开展和管理金融业务活动必须遵循的行为准则。
（1）管理权与经营权适当分离原则。
（2）分业管理、分业经营原则。
（3）保护投资者利益原则。
五、我国的金融体系金融体系是金融机构的组织及其管理关系的总和。
1.中央银行我国的中央银行是中国人民银行：国家和货币发行银行，负责制定和执行国家金融方针、政策和法令，并对国内整个金融体系和金融活动进行管理和监督。
2.政策性银行政策性银行是指由政府设立的、专门从事某一方面的政策性货币信用业务、并不以营利为目的的金融机构。
3.商业银行是指以获得利润为目的并以追求利润最大化为目标，具有法人资格的金融机构。
4.非银行金融机构具有有限的资金融通职能，其业务被限定在一定范围内，并担负某一专项社会职能的金融机构。
主要包括农村信用社、城市信用社、保险公司、财务公司、租赁公司、证券公司等。
5.外资金融机构外资金融机构指该金融机构的全部或部分资本来自境外。
第二节中国人民银行法一中国人民银行的地位（1）中国人民银行是政府的银行。
（2）中国人民银行是发行的银行。
（3）中国人民银行是银行的银行。
（4）中国人民银行是管理金融的银行。
