流动资金贷款需求测算模板

手工录入
自动生成数据
周转天数=360/周转次数
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额
流动资金贷款需求额度
期初应收账款 期末应收账款 期初预收账款 期末预收账款 期初预付账款 期末预付账款 期初应付账款 期末应付账款 期初存货 期末存货 上年度销售收入 上年度销售利润 预计销售收入年增长率 销售成本 应收账款周转次数 预收账款周转次数 存货周转次数 预付账款周转次数 应付账款周转次数 存货周转天数 应收账款周转天数 应付账款周转天数 预付账款周转天数 预收账款周转天数 复核人： 注：绿色需填入数据、黄色部分自动生成
附件1：
流动资金贷款需求量测算标准模板
单位：万元/次/天
客户名称 用信余额 承兑差额 流动资金贷款需求额度 流动资金贷款建议额度
上年度销售收入 上年度销售利润
自动生成数据
信用等级 贷款余额 2000
其中
上年度销售利润率 预计销售收入年增长率 % 30% 1.04
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账 款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转 天数－预收账款周转天数)
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金量 手工录入
借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金
8498.15 0.00 2000.00 0.00 6498.15 2189 4602 412 613 303 291 117 324 2849 4060 10172 3392 30.00% 5187 3.00 19.85 1.50 17.46 23.52 239.76 120.17 15.30 20.61 18.14

数值 4,469.98 6,400.00 8.73% 1,665.20 808.06 915.45 10.93 65.98 89.87 60.59 52.89 3.10 5.51 年平均值 1,469.38 752.29 656.74 50.70 68.43
1,273.55 696.52 398.02 90.46 70.88 保险系数 4.01 1.00 5.94 1.00 6.81 1.00 6.10 1.00 5.32 1.00
数值 4,469.98 6,400.00 8.73% 1,665.20 808.06 915.45 10.93 65.98 89.87 60.59 52.89 3.10 5.51 年平均值 1,469.38 752.29 656.74 50.70 68.43
194.74
营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天 数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 营运资金需求量 流动资产 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他融资 其他渠道营运资金 特别情况 新增流贷需求额度 1.8486 2,813.63 3,525.79 2,354.45 1,000.00 -540.82 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利 润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 流动负债 1,171.34
当期 金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周 天数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 营运资金需求量 流动资产 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他融资 其他渠道营运资金 特别情况 新增流贷需求额度 1.8486
营业资金 2,813.63 利润率)* 3,525.79 2,354.45 1,000.00 -540.82

#DIV/0! 支行务数据（万元） 资产负债表 应收账款 预付账款 存货 长期投资 固定资产 无形资产 应付账款 预收账款 长期借款 所有者权益 损益表 主营业务收入 主营业务成本 净利润 项目（万元） 项目（万元） 上年销售利润率 预计本年全年销售收入 预计本年销售收入增长率 应收账款周转次数 应收账款周转天数 存货周转次数 存货周转天数 预付账款周转次数 预付账款周转天数 应付账款周转次数 应付账款周转天数 预收账款周转次数 预收账款周转天数 营运资金周转次数 营运资金量 借款人自有资金 报告期他行流动资金用信额度 本行可授信额度 本行去年授信额度 可新增流动资金贷款授信额度 客户经理： 风险经理： #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 各保险系数设置理由说明： 0.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0 #DIV/0! 数值 #DIV/0! 保险系数 上年末余额 最近12个月平均数 最近12个月平均数 12

营运资金周转天数计算表
项目 流动资产 流动负债 应收账款 预付账款 应付账款 存货 预收账款 营业收入 营业成本 营业利润 净利润 应收账款周转天数 预付账款周转天数 存货周转天数 应付账款周转天数 预收账款周转天数 151 4 2008年 22 713 12 2009年 177 678 182 0 525 435 0 1,523 1,194 298 223 23 0 66 102 0 2010年 1 200 678 482 0 525 435 0 120 100 20 15 83 0 131 158 0 月
新增流动资金贷款测算表
上年度销售收入 上年度销售利润率 预计销售收入增长率 营运资金量 借款人自有资金 现有流动资金贷款 其他渠道提供的营运资金 பைடு நூலகம்增流动资金贷款额度 1,523.00 19.57% 25.00% -55 -501.00 500.00 -285.00 231
注：只需在蓝色框中填入数据，在黄色框中选取月份数，即可得出相应数据。