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银行信贷近三年财务分析表及流动资金贷款需求量自动测算表(很有用)

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企业财务数据2009-2011年度比较表
制表日期： 2012.8.16
客户全称：
年份 流动资产 货币资金 短期投资 应收票据 应收股利 应收利息 应收帐款 预付帐款 其他应收款 存货 应收补贴款 待摊费用 其他流动资产 长期投资 固定资产 固定资产原价 减:累计折旧 在建工程 无形资产 总资产 主营业务收入 主营业务成本 营业利润 投资收益 利润总额 2009年 0
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 2011年 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
利息保障倍数 年份 应收账款周转率 存货周转率 2009年 2010年 #DIV/0! #DIV/0! 2011年 #DIV/0! #DIV/0!
非筹资性现金流入 与流动负债比率
单位：万元
2009年 0 2010年 0 2011年 0 2012.6 0 2011.6 0
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#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 2010年 #DIV/0! #DIV/0! #DI2011年 0 2012.6 0 2011.6 年份 0 流动负债 短期借款 应付票据 应付帐款 预收帐款 应付工资 0 应付福利费 应付股利 应交税金 其他应交款 其他应付款 预提费用 其他流动负债 长期负债 长期借款 专项应付款 应付债券 长期应付款 其他长期负债 总负债 所有者权益 股本 资本公积 盈余公积 未分配利润 资产负债率 流动比 速动比 毛利率 销售利润率 年份 现金比率 主营收入现金率

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流动资金贷款需求量测算表

流动资金贷款需求量测算表


#DIV/0! 支行务数据（万元） 资产负债表 应收账款 预付账款 存货 长期投资 固定资产 无形资产 应付账款 预收账款 长期借款 所有者权益 损益表 主营业务收入 主营业务成本 净利润 项目（万元） 项目（万元） 上年销售利润率 预计本年全年销售收入 预计本年销售收入增长率 应收账款周转次数 应收账款周转天数 存货周转次数 存货周转天数 预付账款周转次数 预付账款周转天数 应付账款周转次数 应付账款周转天数 预收账款周转次数 预收账款周转天数 营运资金周转次数 营运资金量 借款人自有资金 报告期他行流动资金用信额度 本行可授信额度 本行去年授信额度 可新增流动资金贷款授信额度 客户经理： 风险经理： #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 各保险系数设置理由说明： 0.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0 #DIV/0! 数值 #DIV/0! 保险系数 上年末余额 最近12个月平均数 最近12个月平均数 12
流贷测算表模板（新）,流动资金贷款,借款（自动测算）

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流贷测算表模板（新）,流动资金贷款,借款（自动测算）利润表本年金额预测完成情况1销售收入（营业收入）3020.113销售成本（营业成本）1369.124销售费用193.825销售利润率0.4824896全年天数3607预计销售增长率32%8资产负债表年初额年末额平均余额周转次数周转天数9现有流动资金贷款及其他融资010应收账款及应收票据479.05518.07498.56 6.0576*******.4288287511预收账款14.6138.3426.475114.0740321 3.155********存货241.03360.16300.595 4.55469984579.0392368813预付账款203.24269.65236.445 5.79043752262.171467814应付账款及应付票据69536122.4445901616.0394998215营运资金周转次数1.98408116营运资金需求量OK 17未分配利润中可用于营运资金的部分1019当年净利润1520折旧021当年分红023计划归还贷款024借款人自有资金2525新增流动资金贷款额OK 注：青绿色部分手工输入，其余自动计算6、其他融资＝其他渠道提供的营运资金流动资金贷款需求试算工具（参考）客户经理根据报表填列1039.816725客户经理估算1、“客户经理根据报表填列”按银监会公式要求；“客户经理估算”按照《交通银行流动资金贷款管理实施办法》公式要求2、销售利润率=（收入-成本-费用）/收入3、营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款及应收票据周转天数-应付账款及应付票据周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数）7、最终确定需求量时还应综合考虑企业实际及银监会文件中提及的订单融资、预付租金、临时大额债项融资、季节性融资等其他因素。

4、营运资金需求量=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售增长率）/营运资金周转次数5、借款人自有资金=未分配利润中可运用于营运资金的部分+本年净利润+折旧-当年分红-计划归还的贷款1014.816725。

流动资金需求测算表

流动资金需求测算表

项 目2017年12月2018年12月2019年12月2020年8月平均余额流动资产14,774.0018,108.0020,980.00169,031.00*流动负债7,024.009,431.0010,673.005,951.00*借款人自有资金7,750.008,677.0010,307.00163,080.00*短期借款8000 5800 9800 0.00*应付票据0.00 0.00 0.00 0.00 *货币资金872.00521.001,870.002,295.00*其中：保证金0.000.000.000.00*剔除保证金后货币资金872.00521.001,870.002,295.00*应收账款13437 16,773.0018,200.0013,062.0017,486.50预收账款465.00132.00629.00711.00380.50存货0.00733.00151.00409.00442.00预付账款0.00 5.00484.001,041.00244.50应付账款0 662.00281.00835.00471.50其他应收款0 662.00281.00835.00其他应付款0.004,260.002,098.008,367.00上一周期销售收入上一周期销售成本上一周期净利润上一周期销售净利润率营运资金周转次数产品名称销售数量销售单价销售收入销售成本成本价格主产品1100.00100.0010,000.005,000.0050.00主产品2101.00101.0010,201.005,151.0051.00主产品3102.00102.0010,404.005,304.0052.00主产品4103.00103.0010,609.005,459.0053.00主产品5104.00104.0010,816.005,616.0054.00合计510.00510.0052,030.0026,530.00260.00项 目2016年12月2017年12月2018年12月2019年12月2020年12月销售收入10773147741810820980#REF!销售收入增长率*37.14%22.57%15.86%#REF!预计销售收入年增长率营运资金量3.新增流动资金贷款额度测算2.132.下一生产年度销售收入预测10.00%18,297.401.营运资金周转次数估算36,863.0034,735.001,489.004.04%借款人自有资金现有流动资金贷款其他渠道提供的营运资金新增流动资金贷款额度需要考虑的其他因素（一）各银行业金融机构应根据实际情况和未来发展情况（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等）可考虑一定的保险系数。

流动资金贷款需求量测算参考计算表

流动资金贷款需求量测算参考计算表

数＝销售收入/平均应收账款余数＝销售收入/平均预收账款余数＝销售成本/平均存货余额数＝销售成本/平均预付账款余数＝销售成本/平均应付账款余
转天数=360/周转
应付账款周转天数（天）
60.00#DIV/0!#DIV/0!应付帐转周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转天数（天）
90.00#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预付账款周转天数（天）
77.00#DIV/0!#VALUE!预付账款周转率（次）
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金周转次数Tw （次） 1.88#DIV/0!#VALUE!
新增流动资金贷款额度=营运资
金量-借款人自有资金-现有流#DIV/0!现有贷款（美元折合人民币）
其他
账款余额账款余额余额
账款余额账款余额
销售收入年增长率Rp（%）
10.00%30.00%30.00%
m最后一个完整年报距
贷款预计发放月份数）
(1+Rp)(12+m)
3.14
公式一：营运资金量W
#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!
公式二：W={S×(1-M)×
(1+Rp)(12+m)}/Tw
#DIV/0!
借款人自有资金（银行存款）
现有贷款（人民币）
现有贷款（美元折合人民币）
其他渠道提供的营运资金0
值。