证券投资基金投资人权益须知

基金销售行为的监管规定(总分：48.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：18，分数：9.00)1.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。

（分数：0.50）A.3B.5C.7D.10 √解析：[解析] 除此之外，在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。

2.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是( )。

（分数：0.50）A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述√D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”解析：[解析] 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

3.依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入( )。

（分数：0.50）A.基金红利B.基金净值C.基金财产√D.基金费用解析：[解析] 基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。

基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

4.对于持续持有期少于( )日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。

附件2：xx银行证券投资基金代销业务前台操作规程第一章签约第一条投资者在办理基金开户、认购、申购与赎回等业务前，应先通过我行柜台向我行提出书面申请，办理基金账户签约。

个人投资者还可通过网上银行、手机银行、自助终端等自助渠道办理。

第二条原则上一个客户在我行只能签约一个结算账户，通过客户签约，客户在我行的结算账户与基金账户将建立起一一对应的关系。

第三条个人客户以我行的银行卡或存折签约，机构客户以在我行开立的结算账户签约。

第四条通过柜台办理的，我行各营业网点根据《基金招募说明书》、《基金契约》等有关对投资者资格的规定，为基金投资者办理签约。

具体操作流程如下：1、投资者签约前必须阅读《xx银行基金投资人权益须知》，完成《xx银行客户风险评估问卷》（机构客户免填），填写《xx银行开放式基金签约类业务申请表》（附件2-1），并提供以下材料：（1）机构投资者：在我行开立的用于资金清算的银行账号、企业营业执照(事业单位法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书) 正本或副本原件及加盖公章的复印件、组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书、经办人有效证件及复印件。

（2）个人投资者：本人有效身份证明原件及复印件、在我行开立的用于资金清算的银行卡或存折。

2、受理网点经办人员须仔细核对投资者所提供的材料，并对签约申请材料的填写（个人投资者签名、机构投资者的印章及经办人签名等）进行检查，对不符合条件者应予以拒绝。

核对无误后，进入基金代销系统登记，提交成功后打印《基金签约类业务申请表》一式三联，加盖业务章及经办人名章。

第一联作为传票，第二联与客户提交的资料一起由受理网点专夹保管，第三联交给投资者作为回单。

第五条《xx银行客户风险评估问卷》是由我行根据中国银行业监督委员会颁布的《商业银行个人理财业务风险管理指引》、中国证券业监督委员会下发的《关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知》的有关要求，由总行统一制订并制作的调查资料，用于揭示基金投资风险，帮助客户了解自己的风险偏好，便于我行据此为客户提供更准确的金融服务。

合规销售考题集第一部分管理制度单选题1.下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是（D）。

A. 稳健型客户购买3R 以上的产品；B. 平衡型客户购买4R 以上的产品；C. 增长型客户购买5R 以上的产品；D. 激进型客户购买6R 的产品2.在同一天内，对同一客户可以进行几次风险承受能力测评？（A）A. 1次B. 2次C. 3次D. 无数次3.若客户超过（B）年未进行风险承受能力测评，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力测评。

A. 半年B. 一年C. 两年D. 没有限制4.关于风险承受能力测评，以下说法错误的是（B）。

A. 若客户为首次进行风险承受能力测评，则应于交行网点完成，评估报告结果由客户及销售人员签字确认并由双方留存B. 若客户超过半年未进行风险承受能力评估，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力评估，评估结果由客户签名确认；未进行评估的，销售人员不得再次向其销售个人理财产品C. 若在评估报告有效期内，客户发生可能影响自身风险承受能力情况或销售人员认为有必要对客户重新评估的，销售人员可为客户进行再次评估D. 销售人员不得在同一天内对同一客户进行重复评估5.假设某客户风险承受能力评估为2R，他不能购买以下（D）产品。

A. 产品风险定级为2R的汇添利B. 产品风险定级为3R的基金C. 产品风险定级为3R的券商集合理财D. 产品风险定级为3R的得利宝6.下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是（D）。

A. 销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果，对于交易失败信息，应主动及时地通知客户并进行原因解释B. 客户在咨询时，销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况，根据要求及时与客户沟通市场情况，产品运作情况和估值表现C. 产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时，销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户D. 根据客户的投资喜好推荐其他产品7.以下不属于我行销售人员的是（B）。

A. 私人银行顾问B. 大堂经理C. 客户服务经理D. 沃德客户经理8.除取得我行个人理财产品销售资格外，从事开放式基金推介、销售的我行销售人员还应取得的证书是（D）。

天津基金从业资格：证券投资基金的概念考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、封闭式基金的__是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。

A．网上发售B．网下发售C．回拨机制D．回购机制2、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。

A．每年不得少于1次B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%C．当年利润应先弥补上一年度亏损D．利润分配后基金份额净值不能低于面值3、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

A．零息债券B．附息债券C．息票累计债券D．浮动利率债券4、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．过往业绩B．从业经验C．投资理念D．操作风格5、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》6、《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。

A．不得超过30日B．不得少于30日，并不得超过60日C．不得少于60日，并不得超过90日D．不得少于90日7、开放式基金非交易过户不包括__。

A．继承B．司法强制执行C．赎回D．捐赠8、在我国，债券型基金基金资产的（）以上投资于债券。

A．60% B．70% C．80% D．90%9、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于__人，并具有基金从业资格。

松邮银业[2012]21号关于整治代理保险、基金、理财等业务不规范经营有关事宜的通知各县行、各代理业务局、全区各支行（局）：为进一步贯彻落实上级监管部门指示精神，按照集团公司、省邮政公司和省分行整治不规范经营的电视电话会议精神和省行下发的关于整治不规范经营的实施方案，依据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发[2012]3号），《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（银监发[2010]90号）、《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》（银监办发47号）等文件规定。

为进一步规范代理保险业务，基金业务、人民币理财业务做到合法合规经营。

根据我行实际情况，特提出要求如下：一、保险业务1.代理销售保险业务的网点必须取得《保险兼业代理许可证》并对外公示，未取得《保险兼业代理许可证》的网点或许可证过期尚未补办的网点不得办理保险业务。

2.代理保险销售人员必须持《保险代理从业人员资格证书》上岗，未取得《保险代理从业人员资格证书》的营业员不得宣传、销售、办理保险业务。

严格执行销售人员持证上岗制度。

3.为了进一步规范与保险公司的合作，我行将严格手续费管理制度，对账外账要严格清理，保险公司不得与营业网点人员私自达成关于手续费的任何相关协议，网点人员不得以现金、礼品等任何方式收取除行内手续费之外的非法利益，如有发生，立即停办该家保险公司业务并对相关人员予以严惩。

4.各级管理机构及营业机构应切实加强代理保险产品的合规宣传和信息披露，不得自行印制宣传材料，所有宣传材料必须由保险公司提供。

不得向客户发放任何礼品，现金等发展保险业务，一经发现将严肃处理。

5.严禁保险公司销售人员在邮储银行网点进行客户宣传和销售保险产品，如有发生，立即停办该家保险公司的保险业务。

6.取得兼业代理资格的网点只能代理三家保险公司的产品，如超过三家必须取得银监局的报备资格，否则视为违规销售，停办相关保险公司业务。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、金融资产一般分为( )。

A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债权类资产C.基金类和债权类金融资产D.证券类和股票类金融资产【答案】 B2、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。

A.场内买卖、申购和赎回B.份额登记、申购和赎回C.认购、申购和赎回D.认购、场内买卖【答案】 C3、自（）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。

A.2017年7月1日B.2017年8月1日C.2017年9月1日D.2017年10月1日【答案】 D4、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A.MISB.网络C.4PsD.4C【答案】 C5、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露风险责任制B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】 A6、（2017年真题）下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。

A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限B.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标C.目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金D.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C7、（2019年真题）某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。

A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律【答案】 A8、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

投资人权益须知一、概述作为投资者，了解自己的权益是非常重要的。

本文将介绍投资人的基本权益，帮助投资者更好地保护自己的利益。

二、信息披露作为投资者，你有权了解公司的基本情况以及相关信息。

公司应向投资者提供真实、准确、及时的信息，包括财务报表、业绩预告、重大事项等。

投资者可以通过公告、年报、季报等途径获取这些信息。

三、平等交易投资者享有平等交易的权益。

公司应当公平对待所有投资者，不得对特定投资者提供特殊待遇或不公平交易。

投资者应注意，不要参与内幕交易等违法行为，保持交易的公平性。

四、知情权投资者有权了解公司经营管理情况、重大决策等信息。

公司应及时向投资者提供相关信息，投资者可以根据这些信息作出自己的投资决策。

投资者还有权知道自己的投资是否存在风险，并能够根据自己的风险承受能力做出相应的决策。

五、投票权作为投资者，你有权参与公司的决策和管理。

在股东大会上，你可以行使投票权，对公司的决策和管理进行表决。

通过参与投票，你可以对公司的发展方向、董事会的选举等重要事项发表自己的意见。

六、纠纷解决如果投资者与公司产生纠纷，可以通过协商、调解、仲裁等方式解决。

如果无法达成一致，可以向相关部门投诉或者通过法律途径解决。

投资者在维护自己权益的同时，也要遵守相关法律法规，不得采取违法行为。

七、风险提示投资有风险，投资者应当了解投资的风险特征，并根据自身的风险承受能力进行投资。

投资者应当具备一定的投资知识和技能，不盲目跟风，不听信不实信息。

在投资过程中，要注意分散投资、降低风险。

八、违规处理如果发现公司存在违规行为，投资者有权向相关部门举报。

违规行为包括虚假宣传、内幕交易、操纵市场等。

相关部门将对违规行为进行调查并采取相应的处理措施。

九、法律保护作为投资者，你的权益受到法律的保护。

如果你的权益受到侵害，可以通过法律途径维护自己的权益。

同时，你也应当遵守法律法规，不得从事违法行为。

十、总结作为投资者，了解自己的权益是保护自己利益的基础。

2023年下半年北京证券从业资格《证券投资基金》：投资管理人员监管考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、《证券法》规定，证券公司设立分支机构，必需经_批准。

A.中国人民银行B.当地政府C.财政部D.国务院证券监督管理机构2、下列关于无记名股票阐述，不正确的是A.无记名股票转让相对简便B.无记名股票平安性较差C.无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资3、人们对金融产品的选择依靠于如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。

A.外在因素B.内在因素C.个人自身因素D.环境因素4、_是一个能够全面反映基金在肯定时期内经营成果的指标。

A.本期利润B.本期已实现收益C.期末可供安排利润D.未安排利润5、依据现行证券公司代办股份转让的规则，不满意股份质量的股份转让，其转让日为每周A.星期一、星期三、星期五B.星期五C.星期二、星期四D.星期一至星期五6、证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该_的10%oA.上市公司净资产B.证券交易总量C.证券流通市值D.证券发行总量7、下列关于托付单的说法中，不正确的是A.具有与托付合同相同的法律效力B.具备托付合同应具备的主要内容C.明确了证券经纪商作为受托人以托付人（客户）的名义、在托付人授权范围内办理证券投资事务权限的义务D.明确了证券经纪商是托付人进行证券交易代理人的法律身份8、中小企业板上市公司出现下列情形的，深圳证券交易所对其股票交易实行退市风险警示：连续一个交易日，公司股票每日收盘价均低于每股面值。

A.40B.30C.20D.109、依据《证券法》的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取肯定比例的金额设立A.补偿基金B.投资基金C.保证基金D.风险基金10、下列各项不属于证券登记结算公司业务的是_。

A.证券账户设立B.结算账户的设立和管理C.证券的存管和过户D.发表证券投资询问报告11、_是影响债券定价的内部因素。

基金法律法规题库(考试时间90分钟,总分100分)准考证号:_________________________姓名:__________________________一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、场外认购LOF份额时，应使用（）。

A、深圳证交所人民币普通证券账户B、深圳证交所证券投资基金账户C、开放式基金账户或沪、深证券账户D、中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金账户【答案】D（）2、某银行销售A公司基金，双方口头约定，如果销售达到1000万元以上，由A公司邀请第三方对银行员工进行培训，对以上销售行业说法正确的是（ ）。

A、不合规，口头约定无效，需要签订协议才有效B、合规，因为进行了约定，产生了契约效应，必须遵照执行C、不合规，基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励D、合规，基金销售机构可以和基金管理人约定基金销售支付报酬的方式【答案】C（）3、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向（）报告。

A、基金业协会B、基金管理公司C、证券交易所D、中国证监会及相关派出机构【答案】D（）4、关于基金申购的计算，下列错误的是（ ）。

A、申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值B、净申购金额=申购金额-申购费用C、一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上D、申购费用=申购金额×申购费率【答案】D（）5、跨境ETF的T日基金份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（ ）日。

A、T+1B、T+3C、TD、T+2【答案】D（）6、货币市场基金可以投资于（）。

A、现金B、股票C、可转换债券D、信用等级在AA+以下的债券【答案】A（）7、下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（ ）。

A、不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤B、最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率C、指定区间越长，最大回撤指标就越不利D、指定区间越短，最大回撤指标就越不利【答案】C（）8、基金经营机构的客户信息主要分为（）和（）。

华西证券有限责任公司证券投资基金代销业务操作流程第一章总则 (3)第二章基金代销业务概况 (3)第三章资金账户 (5)第四章基金账户类业务流程 (6)第一节基金账户的开立 (6)第二节基金账户的登记 (10)第三节基金账户的取消登记 (11)第四节基金账户的注销 (12)第五节基金账户的资料变更 (14)第六节基金账户的查询 (17)第七节基金账户的挂失（解挂）补办 (18)第八节基金账户和基金份额的冻结、解冻 (20)第五章基金交易类业务流程 (20)第一节基金认购、申购业务 (20)第二节基金赎回业务 (25)第三节基金分红 (28)第四节基金转托管业务 (30)第五节基金非交易过户业务 (32)第六节基金转换业务 (35)第七节基金定期定额申购业务 ........ 错误!未定义书签。

第六章业务复核和差错处理 .. (36)第七章附则 (37)附件 (38)证券投资基金投资人权益须知 ......... 错误!未定义书签。

开放式基金账户注册／登记申请表 .. (42)开放式基金账户注销／取消登记申请表 (43)开放式基金账户资料变更申请表 (44)开放式基金账户查询申请表 (46)开放式基金账户挂失（解挂）补办申请表 (47)开放式基金认购/申购申请表 (49)开放式基金委托撤单申请表 (50)开放式基金赎回申请表 (51)开放式基金转托管申请表 (52)开放式基金非交易过户申请表 (53)开放式基金转换申请表 (55)开放式基金定期定额申购申请/变更表 .. 错误!未定义书签。

第一章总则第一条为了规华西证券有限责任公司（以下简称“本公司”）证券投资基金代销业务的运作和销售人员的行为，确保本公司证券投资基金代销业务合规、顺利地开展，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构部控制指导意见》和国家其他相关法律、法规的规定，结合本公司业务的实际情况以及各基金管理公司“开放式基金业务规则”，特制订本操作流程（以下简称本流程）。

中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则第一章总则第一条为加强证券投资基金（以下简称基金）销售的自律管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准，根据《中华人民共和国证券投资基金法》和中国证监会《证券投资基金销售管理办法》等法律法规以及中国证券业协会（以下简称协会）的有关规定，制定本守则。

第二条本守则所称基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

基金销售人员应当遵守本守则。

第二章基本业务素质与职业道德规范第三条基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格。

第四条基金销售人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其它形式的基金销售聘任合同。

第五条基金销售人员应当熟悉所推介基金的基金合同、招募说明书、发行公告、产品特征，以及基金销售业务流程。

第六条基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益。

第七条基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则：（一）勤勉尽职原则。

基金销售人员应当本着对投资者高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

（二）诚实守信原则。

基金销售人员应当忠实于投资者，以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况。

（三）投资者利益优先原则。

基金销售人员应将投资者的利益置于个人及所在机构的利益之上。

第八条基金销售人员不得从事与其所在机构及投资者的合法利益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。

第九条基金销售人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，积极参加所在机构和协会举办的业务培训，每年参加培训的时间不少于协会对证券从业人员后续职业培训的要求。

第三章基金销售人员行为规范第十条基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。

关于发布《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的通知为规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准，我会制定了《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》，并经四届二次理事会审议通过，现予以发布，请遵照执行。

附件：中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则第一章总则第一条为加强证券投资基金（以下简称基金）销售的自律管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准，根据《中华人民共和国证券投资基金法》和中国证监会《证券投资基金销售管理办法》等法律法规以及中国证券业协会（以下简称协会）的有关规定，制定本守则。

第二条本守则所称基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

基金销售人员应当遵守本守则。

第二章基本业务素质与职业道德规范第三条基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格。

第四条基金销售人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其它形式的基金销售聘任合同。

第五条基金销售人员应当熟悉所推介基金的基金合同、招募说明书、发行公告、产品特征，以及基金销售业务流程。

第六条基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益。

第七条基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则：（一）勤勉尽职原则。

基金销售人员应当本着对投资者高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

（二）诚实守信原则。

基金销售人员应当忠实于投资者，以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况。

（三）投资者利益优先原则。

基金销售人员应将投资者的利益置于个人及所在机构的利益之上。

第八条基金销售人员不得从事与其所在机构及投资者的合法利益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。

中国证券监督管理委员会关于发布《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2007.10.12•【文号】证监基金字[2007]277号•【施行日期】2008.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券,金融债券正文中国证券监督管理委员会关于发布《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的通知(证监基金字[2007]277号)各基金管理公司、基金代销机构：为加强证券投资基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，保障基金投资人权益，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）的有关规定，我会制定了《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，现予以发布，请遵照执行。

二○○七年十月十二日证券投资基金销售机构内部控制指导意见第一章总则第一条为了加强证券投资基金销售机构（以下简称“基金销售机构”）内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）等法律法规制定本指导意见。

第二条基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。

本指导意见所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的发售、申购、赎回和转换等基金销售业务的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

为基金销售机构提供与基金销售业务相关服务的服务提供商就其参与基金销售业务的环节参照执行。

第三条基金销售机构内部控制的目标：（一）保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。

（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全。

第六条基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益。

第七条基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则：（一）勤勉尽职原则。

基金销售人员应当本着对投资者高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

（二）诚实守信原则。

基金销售人员应当忠实于投资者，以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况。

（三）投资者利益优先原则。

基金销售人员应将投资者的利益置于个人及所在机构的利益之上。

第八条基金销售人员不得从事与其所在机构及投资者的合法利益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。

第九条基金销售人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，积极参加所在机构和协会举办的业务培训，每年参加培训的时间不少于协会对从业人员后续职业培训的要求。

第三章基金销售人员行为规范第十条基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。

第十一条基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。

第十二条基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

第十三条基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。

第十四条基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

第十五条基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

第十六条基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。

第十七条基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其它部门的相关规定。

投资人权益须知
1.投资人应该了解自己的风险承担能力，只有在自己能够承担的范围内进行投资，才能保证自己的权益。

2. 投资人应该认真了解投资对象的相关信息，例如企业的财务状况、管理层的能力和行业趋势等等，以便做出明智的投资决策。

3. 投资人应该遵守相关法律法规，例如证券法、公司法等等，同时遵守交易所或其他交易市场的规则和规定。

4. 投资人应该保护自己的投资权益，例如及时了解投资对象的信息披露情况，监督管理层的运营情况，以便及时采取措施保护自己的利益。

5. 投资人应该保持冷静，避免盲目跟风或受到市场情绪的影响而做出错误的决策，同时应该有耐心，相信自己的投资决策，不要轻易改变。

6. 投资人应该谨防各种投资骗局，了解各种投资诈骗的套路和手法，避免自己成为受害者。

7. 投资人应该定期检查自己的投资组合，了解自己的投资收益和风险状况，及时做出调整和决策。

8. 投资人应该保持学习和进步的态度，不断提高自己的投资知识和技能，以便更好地管理自己的投资组合。

- 1 -。

中国银河证券股份有限公司证券投资基金销售内部控制管理办法第一章总则第一条为促进中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）证券投资基金销售业务诚信、合法、有效开展，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等法律法规制定本办法。

第二条基金销售内部控制是指公司各相关部门及分支机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。

第三条基金销售内部控制的目标：（一）保证公司基金销售经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。

（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全。

（三）利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。

第四条基金销售内部控制应遵循健全、有效、独立、审慎的原则：（一）健全性原则。

内部控制应包括公司基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在。

（二）有效性原则。

通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

（三）独立性原则。

公司各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡。

（四）审慎性原则。

内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。

第二章内部环境控制第五条公司根据业务需要建立科学、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

第六条公司建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的科学严密的风险评估体系,对机构内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险，保证销售适用性原则的有效贯彻和投资人资金的安全。

第七条公司建立健全相应的授权控制体系。

（一）健全内部逐级授权制度，确保各项规章制度的贯彻执行。

中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则第一章总则第一条为加强证券投资基金（以下简称基金）销售的自律管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准，根据《中华人民共和国证券投资基金法》和中国证监会《证券投资基金销售管理办法》等法律法规以及中国证券业协会（以下简称协会）的有关规定，制定本守则。

第二条本守则所称基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

基金销售人员应当遵守本守则。

第二章基本业务素质与职业道德规范第三条基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格。

第四条基金销售人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其它形式的基金销售聘任合同。

第五条基金销售人员应当熟悉所推介基金的基金合同、招募说明书、发行公告、产品特征，以及基金销售业务流程。

第六条基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益。

第七条基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则：（一）勤勉尽职原则。

基金销售人员应当本着对投资者高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

（二）诚实守信原则。

基金销售人员应当忠实于投资者，以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况。

（三）投资者利益优先原则。

基金销售人员应将投资者的利益置于个人及所在机构的利益之上。

第八条基金销售人员不得从事与其所在机构及投资者的合法利益相冲突的活动或法律法规禁止从事的其他业务。

第九条基金销售人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，积极参加所在机构和协会举办的业务培训，每年参加培训的时间不少于协会对证券从业人员后续职业培训的要求。

第三章基金销售人员行为规范第十条基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌。

中国证券投资基金业协会私募基金管理人登记须知
中国证券投资基金业协会是中国私募基金行业的自律组织，其制定的《私募基金管理人登记管理办法》是私募基金管理人登记的重要依据。

以下是私募基金管理人登记须知：
1. 私募基金管理人应当具备独立的法人资格，并且符合国家有
关法律法规的规定，如《证券投资基金法》等。

2. 私募基金管理人应当设立完备的组织机构和内部管理制度，
包括投资决策、交易执行、风险管理、合规管理等方面。

3. 私募基金管理人应当具备从事私募基金业务所需的专业能力
和经验，包括资产管理、证券投资、交易操作等方面。

4. 私募基金管理人应当拥有稳定、透明、合法的投资者资金来源，并实行投资者准入制度，确保投资者符合适当性要求。

5. 私募基金管理人应当建立健全的信息披露制度，包括月度报告、季度报告、年度报告等，向投资者及时披露基金运作情况。

6. 私募基金管理人应当遵守国家有关法律法规和行业自律规则，保护投资者合法权益，防范风险，促进私募基金市场健康发展。

7. 私募基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会进
行登记备案，并及时更新登记信息。

以上是中国证券投资基金业协会私募基金管理人登记须知，私募基金管理人应当严格按照规定履行登记手续，为行业的健康发展提供保障。

- 1 -。