2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编2含答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试卷含答案讲解单选题（共20题）1. （2016年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。

A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】 B2. 以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。

A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】 D3. （）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。

A.公司独立运作原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则【答案】 C4. 下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5. 关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】 D6. 下列说法中，错误的是()。

A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【答案】 C7. 通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。

A.基金直销B.基金代销C.基金网络销售D.基金第三方销售【答案】 A8. (2017年)下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二单选题（共40题）1、（2016年真题）（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标B.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容【答案】 A2、(2017年)某投资者在某ETF基金募集期间内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为100000000000元，折算的基金份额总额为100010000000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。

A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】 A3、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。

A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是【答案】 B4、（2018年真题）金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。

A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产【答案】 D5、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。

A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】 D6、关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。

A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的【答案】 C7、下列不属于公募基金特征的是（）。

A.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与【答案】 A8、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起( )内就此事项进行临时报告。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关训练试卷提供答案解析单选题（共20题）1. ETF属于（）。

A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易【答案】 B2. （2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%【答案】 A3. 基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A.10B.12C.24D.72【答案】 C4. （2018年真题）金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。

A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产【答案】 D5. 对冲基金起源于（）。

A.英国B.加拿大C.日本D.美国【答案】 D6. (2017年)证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。

A.在交易结束前15分钟计算并公布B.在当日开市前15分钟计算并公布C.在交易时间内实时计算并公布D.在次日开市前15分钟计算并公布【答案】 C7. （）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.基金销售支付机构B.基金份额登记机构C.基金投资顾问机构D.基金估值核算机构【答案】 C8. 以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）。

A.检查B.行政处罚C.调查取证D.稽核【答案】 A9. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否（）的重要依据。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D10. 依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习试题附答案单选题（共20题）1. 关于基金中基金，以下说法错误的是（）。

A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例C.ETF是一种特殊的基金中基金D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金【答案】 C2. (2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】 B3. 基金的宣传推介应当突出（）。

A.“投资风险”B.“业绩稳健”C.“尽享牛市”D.“有保障、高收益”【答案】 A4. 采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是( )。

A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回B.基金资产总值在合同期限内固定不变C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】 D5. (2016年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。

A.专业规范B.有效沟通C.安全第一D.客户至上【答案】 C6. (2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】 B7. 下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】 A8. （2017年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案单选题（共20题）1. （2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。

A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D2. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案B.理事会是协会的执行机构C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D.会员大会是协会的权力机构【答案】 C3. 可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。

A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A4. 基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。

A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】 A5. 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】 B6. 关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。

A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人【答案】 B7. 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。

A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性【答案】 B8. （2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。

A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】 D9. （）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险【答案】 C10. 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案（2）2016基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案第11题 2001年9月，我国第一只开放式基金( )诞生。

A.华安创新B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰参考答案：A第12题保本基金通常将大部分资金投资于( )。

A.与基金到期日一致的`股票B.与基金到期日一致的货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券参考答案：D第13题 ( )是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则参考答案：A第14题( )会导致ETF总份额的减少，( )会导致ETF总份额的扩大。

A.折价套利;溢价套利B.溢价套利;折价套利C.风险套利;无风险套利D.无风险套利;风险套利参考答案：A第15题投资者的ETF份额认购方式不包括( )。

A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购D.证券认购参考答案：C第16题投资人认购开放式基金，一般通过基金( )或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.申请人B.管理人C.托管人D.持有人参考答案：B第17题 ( )类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

A.债权B.股权C.证券D.实物参考答案：A第18题合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

这属于合规管理的( )。

A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则参考答案：D第19题目前，我国公募证券投资基金全部是( )。

A.封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金参考答案：C第20题不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习题附答案详解单选题（共20题）1. （2016年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。

A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】 B2. 下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是()。

A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】 B3. 目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。

A.房地产基金B.非上市股权基金C.新股申购基金D.商品基金【答案】 C4. （2016年真题）行政监管体现了政府对经济的干预。

政府干预的要求不包括（）。

A.适当性B.规范性C.必要性D.相称性【答案】 B5. 私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。

A.1B.半C.3D.2【答案】 A6. 下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】 B7. （2017年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。

A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】 B8. 2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其（）进行了明确。

基金从业《法律法规职业道德与业务规范》习题及答案2016基金从业《法律法规职业道德与业务规范》习题及答案基金从业考试要取得好成绩平时一定要多加练习，提高做题技巧和速度。

下面是店铺为大家整理的2016基金从业《法律法规职业道德与业务规范》习题及答案，希望对大家有帮助!1.基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的( )。

A.讲座、推介会和座谈会B.媒体和宣传手册的`应用C.互联网应用D.“一对一”专人服务2.( )需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。

A.非现场检查B.日常检查C.现场检查D.年度检查3.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在( )的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。

A.内幕信息B.法律法规C.职业道德D.执业规范4.内部控制防范和化解风险的途径不包括( )。

A.建立组织机制B.运用管理方法C.实施操作程序与控制措施D.分散化投资5.下列不属于促销策略的是( )。

A.派发各种宣传资料B.基金产品推介会C.费率打折D.设计费用优惠政策6.在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到( )。

A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.防止所在机构资产损坏、丢失C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰7.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的( )原则。

A.审慎性B.全面性C.适时性D.合规性8.( )不可以开立基金账户。

A.16岁个体小王B.17岁在读大学生C.23岁应届毕业生D.65岁退休干部小李9.良好的职业道德风尚包括( )。

A.为客户服务B.对单位负责C.为行业争光D.以上全部10.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从( )中支付的客户维护费总额。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习题包含答案单选题（共20题）1. （）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律B.社会力量监督C.政府基金监管D.基金机构内控【答案】 C2. (2016年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3. 以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。

A.规模在3000万元人民币以上的家族信托B.企业年金C.规模在1000万元人民币以下的慈善基金D.社会保障基金【答案】 A4. 设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A.4亿元B.3亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 D5. ETF有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最大申购、赎回份额【答案】 C6. 投资部按照投资标的可以细分为（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7. 根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。

A.平衡型基金B.收入型基金C.私募基金D.增长型基金【答案】 C8. 以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是（）。

A.对申购和赎回的限制不同B.二级市场的净值报价频率相同C.申购、赎回的场所不同D.申购、赎回的标的不同【答案】 B9. （）是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。

A.环境控制B.风险评估C.控制活动D.信息沟通【答案】 B10. 将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。

A.设立条件B.服务方式C.参与方式D.所承担的职责与作用【答案】 D11. 招募说明书编制义务人是（）A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金管理公司【答案】 A12. 关于股票基金，错误的说法是（）。

基金法律法规、职业道德与业务规范2016年4月考试真题1.关于私募基金，下列说法中正确的是（）。

A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【参考答案】D【解析】中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。

建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》（试行）的规定，向基金业协会申请登记。

应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

2.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。

I.公开发行的股份有限公司股票 II.股指期货 III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II【参考答案】B 【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

3.下列不属于风险应对措施的是（）。

A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担【参考答案】A【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是（）。

A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率【参考答案】B【解析】净认购金额=认购金额/（1+认购费率），选项 C、D 错误。