大额对公存款帐户和票据业务自查报告

票据业务检查报告（优秀范文五篇）第一篇：票据业务检查报告关于票据业务贸易背景真实性检查的报告为认真贯彻落实行《关于开展票据业务贸易背景真实性检查的通知》文件精神，近期，我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。

现将有关自查情况汇报如下：一、基本情况（一）票据业务基本情况。

1、银行承兑汇票。

截止年月日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金（含全额存单质押和全额保证金）笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元（含）以上的合同笔，承兑余额合计万元。

另外，截止年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面金额万元。

2、票据贴现。

截止年月日止，我行票据贴现（含商业承兑汇票贴现和保贴）余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元（含）以上的合同笔，贴现余额合计万元。

（二）自查总体情况。

本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行文件后迅速召开了由行长、分管行长、风险管理部、业务管理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了该项检查工作，并成立了行长、分管行长为正副组长的检查领导小组，明确了责任，具体由风险管理部牵头组织，业务管理部门配合，检查方式以营销部门自查为主。

从检查总体情况看，我支行能认真执行银监部门和总行相关文件和精神，审慎开展和办理各项票据业务，风险意识进一步增强，办理的票据业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序进行调查、审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进一步规范，档案资料基本完整齐全。

但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度执行存在一定缺陷，需要在今后经营管理中进一步改进。

二、存在问题截止年月日止，我行办理的部分票据业务存在对证明贸易背景真实性相关资料审查把关不严的现象（具体详见附件）：（一）未按实填写相关调查表办理票据业务均需填写《票据业务调查表》，表中“商品交易合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对”、“承兑或贴现金额是否超过增值税发票或税务发票金额”等有关涉及增值税发票的栏目，我行所有票据业务均填写。

存款业务自查报告尊敬的领导和相关部门：自查报告为了更好地加强和管理我行的存款业务，确保合规性和客户满意度，我行进行了一次存款业务自查。

以下是我行自查的结果和改进计划。

一、自查结果1. 存款业务合规性：我行存款业务的合规性状况良好。

我们严格遵守相关法规和政策，确保了客户信息的保密和存款操作的合法性。

自查未发现违规行为。

2. 存款账户管理：存款账户的管理有待改进。

我们发现一些长期不活跃的账户，这些账户需要进行激活或关闭，以减少资源浪费。

此外，一些账户的信息不完整或不准确，需要及时更新。

3. 存款业务流程：存款业务流程需要进一步简化和优化。

一些客户抱怨存款手续繁琐，等待时间较长。

我们计划引入更多自助服务设备，加强培训员工以提高效率。

4. 存款产品创新：我行的存款产品相对传统，缺乏吸引力。

我们需要加强研发，推出更多有吸引力的存款产品，以吸引更多客户。

5. 客户满意度：尽管大多数客户对我们的服务感到满意，但一些客户提出了改进建议。

我们将认真考虑这些建议，以提高客户满意度。

6. 风险管理：我行的风险管理表现良好。

我们有完善的风险控制措施，以确保资金的安全性和可用性。

自查未发现重大风险。

二、改进计划1. 存款账户管理：- 定期审查账户，关闭长期不活跃的账户。

- 更新账户信息，确保信息的准确性和完整性。

2. 存款业务流程：- 引入自助服务设备，如ATM和在线存款系统，以减少人工处理。

- 培训员工，提高存款操作的效率。

3. 存款产品创新：- 加强市场调研，根据客户需求推出新的存款产品。

- 提高存款产品的竞争力，包括利率和附加服务。

4. 客户满意度：- 收集客户反馈，积极回应客户建议。

- 提供更加个性化的服务，满足客户需求。

5. 风险管理：- 持续加强风险监测和防范措施。

- 定期进行风险评估，确保风险的及时识别和应对。

三、总结我行的存款业务自查表明，虽然我们在合规性和风险管理方面表现出色，但仍需要在存款账户管理、业务流程、产品创新和客户满意度等方面做出改进。

银行对公人民币银行结算账户
风险检查的自查报告
为了防范结算风险，排除隐患，按照总行文件要求，我支行组织人员对结算账户进行了全面细致的检查，现就自查情况汇报如下：一、自查时间及范围
此次自查时间从2012年7月1日起至本年度11月30日止，自查范围为对公人民币银行结算大额资金支付业务单笔金额50万元以上，存款余额100万元以上和异动账户随时跟踪等情况。

二、检查内容及步骤
（一）经自查，从开业到本年度11月30日止，我支行开立的基本户为5个，一般户为4个，专用户0个，临时户0个。

基本户和核准类账户都具有银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实，齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求。

（二）人民币银行结算账户大额支付业务自查情况
对单位银行结算账户50万元以上的大额资金支付业务，我支行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其资金用途，金额及资金流向等重要情况，并每日对反洗钱系统的可疑交易及时进行补录及核实。

此次共检查了在检查范围内的3个账户，我支行账户无非长期合作企业开立的临时结算账户；无未经银行营销，企业自然开立且收付大额款项的账户；无由
中介机构或非企业人员代办开立的账户；无资金大收大付存款的情况；也未发现对资金收付金额与单位经营规模，经营范围和活动不符的情况。

票据自查报告在过去的时光里，我以严谨的态度，细心的审视，对票据管理工作进行了全面的自查。

以下是我对自身工作的一次深刻反思：回顾过往，我深知票据管理是财务工作的重要组成部分，它不仅关系到企业资金的流动，更关乎企业合规与信誉。

在自查过程中，我以《会计法》和《票据法》为准则，对票据的合规性、完整性和准确性进行了全面检查。

首先，我对票据的合规性进行了严格审查。

每张票据均严格遵循了国家相关法律法规，确保了票据的合法性。

我深知，合规是票据工作的基石，任何一点疏忽都可能导致严重的后果。

其次，我在自查中对票据的完整性进行了细致核查。

从票据的填写到附件的齐全，从出票日期到金额计算，每一处细节都经过我一遍又一遍的核对。

我深知，一份完整的票据是保障企业利益不受损害的重要保障。

再者，我在自查中对票据的准确性进行了严谨校对。

无论是金额的精确，还是日期的准确，我都力求做到一丝不苟。

我深知，准确性是票据工作的生命线，任何误差都可能对企业造成不必要的损失。

自查过程中，我也发现了自身存在的不足。

例如，在票据管理工作中，我有时会因为工作繁忙而忽视了细节，导致一些票据信息填写不够规范。

针对这一问题，我已制定了相应的改进措施，如加强自我管理，提高工作效率，确保每一张票据都符合规范。

此外，我还发现了一些票据管理流程上的问题。

如票据的审批流程不够清晰，导致部分票据在审批过程中出现延误。

针对这一问题，我将与相关部门沟通，优化票据审批流程，提高工作效率。

在今后的工作中，我将继续保持对票据管理工作的热爱和专注，以更高的标准要求自己，不断提升自身业务能力。

我坚信，在全体同事的共同努力下，我们一定能够将票据管理工作做得更加出色。

最后，我要感谢领导对我的关心与指导，感谢同事们的支持与帮助。

在今后的工作中，我将以更加饱满的热情，更加严谨的态度，为企业的发展贡献自己的力量。

大额对公存款帐户和票据业务自查报告大额对公存款账户和票据业务是银行业务中重要的一环。

这一部分业务需要保持高度的警惕性，防止各种洗钱行为、欺诈行为等不良行为的发生。

银行机构应该对其大额对公存款账户和票据业务进行自查，以确保业务运营高效稳妥，满足客户需求，同时要确保业务符合监管规定、合乎道德、合法合规。

1. 策略制定与规划对公存款账户和票据业务的自查，首先需要进行策略制定与规划。

银行机构需要准确定义其业务发展方向及目标，制定可行的业务计划。

业务计划应该考虑到市场需求、客户类型、风险控制及监管合规等方面的因素。

业务计划应根据实际情况进行时时调整，保持业务运行的灵活性。

2. 人员安排银行机构需要提供专门的人员负责大额对公存款账户和票据业务的自查。

这些人员需要有相关的专业知识，深入了解业务操作流程及规范。

在自查过程中，需要对人员进行培训和教育，防范人员误操作和恶意行为。

3. 内部控制银行机构需要建立有效的内部控制机制，在自查过程中严格遵守制度规定。

通常需要建立风险评估体系，制定科学的权限分配规则，完善业务审核机制等，从源头上防范不良行为发生。

4. 监管与合规银行机构需要遵守各项法律法规及相关监管规定。

在自查过程中应对各项监管规定进行深入学习，确保业务运营符合监管规定。

银行机构同样应担负起社会责任，要严格遵循道德标准，防止各类欺诈行为和洗钱行为发生。

在实施大额对公存款账户和票据业务自查过程中，可能会遇到诸如客户隐瞒资产、伪造票据、从事非法行业等情况。

银行机构为此需要建立完善的防控机制，及时发现、处理上述问题，在自查过程中及时修正漏洞，保证业务运行的高效稳妥、满足客户需求，并同时确保业务符合监管规定、合乎道德、合法合规。

总之，银行机构对大额对公存款账户和票据业务自查有着重要的意义。

银行机构需要建立起有效的监管、合规、风控机制，提高内部控制水平，确保业务运行稳定有序、合法合规，坚决打击洗钱、欺诈等不良行为，维护公共安全。

单位银行账户自查报告尊敬的领导：根据单位内部财务管理的要求，我司进行了一次全面的银行账户自查工作。

现将自查结果报告如下：一、自查背景与目的我司作为一家负责任的企业，在财务管理及内部控制方面一直高度重视。

为了确保资金的安全性和合规性，我司决定对公司的银行账户进行一次全面自查。

本次自查的目的是发现任何不规范的账户行为或潜在的安全隐患，并及时采取纠正措施，以确保公司资金的正确使用和管理。

二、自查范围本次自查覆盖了我司在各合作银行开立的所有银行账户，包括但不限于资金账户、结算账户和支付账户等。

自查过程中，我司以严格的准则和标准进行检查，确保查漏补缺，全面发现问题。

三、自查内容与结果1. 账户管理对所有银行账户的开户、取消、变更等管理措施进行了全面审查。

经自查，我司账户管理规范，手续齐全，无任何不合规现象。

2. 资金流向对所有账户的资金流入流出情况进行了详细审查。

通过核对银行账单和公司财务记录，确认资金流向的真实性和透明度。

自查结果显示，账户资金流向符合企业的经营活动和财务交易的实际需求，没有发现任何虚假交易或异常情况。

3. 内部控制对账户权限、密码保护、授权转账等内部控制措施进行了仔细检查。

结果显示，我司采取了严格的账户控制措施，确保只有经过授权的人员能够进行账户操作，保障了公司资金的安全。

四、发现问题与解决措施自查过程中，我们发现了一些问题，但我们已经立即采取了相应措施进行纠正和解决。

具体问题及解决措施如下：1. 部分账户的操作权限没有及时更新。

我们已要求各部门负责人核实账户权限，并及时更新和调整。

2. 存在少数账户密码过于简单，容易被攻击。

我们已要求账户持有人强化密码保护，设立更加复杂和安全的密码。

3. 部分账户的账单与公司财务记录存在偏差。

我们已要求财务人员与银行核对账单，确保两者一致。

我们将继续加强内部财务管理，并定期开展类似的自查工作，以保障公司财务的安全和合规。

同时，我们也将在发现问题后及时采取纠正措施，以避免类似问题再次发生。

信用社（银行）大额存款、票据业务风险排查报告XX省信用联社XX办事处：根据“中国银行业监督管理委员会XX监管局办公室文件《关于开展大额对公存款帐户和票据业务风险排查的紧急通知》精神，我联社迅速召开了专题会议，制定方案、组织力量从1月18至24日对全辖信用社进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

一、学习文件，增强了对排查工作的认识接到上级文件后，联社立即组织了学习，并由排查工作小组带至基层信用社组织员工学习。

针对部分员工未充分认识到内控和风险管理的内涵，思想失防问题，要求员工联系实际学习银监会操作风险13条规定和县联社2006年对有关人员责任追究的处分决定，特别是要求员工学习联社对XX信用社原XXX代办站代办员XXX案件(采用涂改存单、大头小尾侵占信用社资金)和原XXX信用社主任XXX 案件(指使操作人员挪用存联社款和社内往来款)责任人的追究的处分决定，通过学习，增强了全员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，能积极主动地参与这次排查。

二、成立机构，落实了对排查工作的责任为加强以对排查工作的领导，联社成立了大额对公存款帐户和票据业务风险排查领导小组，联社理事长XXX任组长，监事长XXX 任副组长，其他联社班子成员和各部室负责人为成员。

组建了排查办公室，XXX任主任，联社稽核部主任XXX任副主任。

抽调了稽核部全体人员、财务部有关人员和8名事后监督员参加，分为四个排查小组开展排查工作。

第一组，XXX、XXX、XXX；第二组，XXX、XXX、XXX、XXX、；第三组，XXX、XXX、XXX；第四组，王XXX、XXX、XXX。

四个排查小组分片包干，对全辖XX个法人单位及XX个有对公务的分社单位进行了排查。

三、深入实地，推进了对排查工作的实施经过一个多星期的工作，对全辖XX个网点中的XX个点(全部法人网点XX个、对公分社网点XX个)进行了排查。

（一）开展了对帐户的排查。

至2006年末，全辖对公存款余额为XXXX万元，其中定期存款XXX万元。

企业账户自查自纠报告1. 引言自查自纠是企业内部的重要管理措施，通过对企业账户的自查自纠，可以发现并纠正可能存在的问题和风险，确保企业的财务和经营活动的合规性和稳定性。

本报告旨在总结本次企业账户的自查自纠情况，分析问题原因，并提出改进措施，以确保企业账户的正常运营。

2. 自查自纠情况2.1 自查范围本次自查自纠的范围包括企业所有账户，包括但不限于银行账户、支付平台账户、投资账户等。

2.2 自查方法本次自查自纠采用了以下方法：- 银行对账单核对：逐一核对银行对账单与企业账户记录，确保账目一致性。

- 内部审计：对企业财务流程进行内部审计，发现可能存在的问题。

- 与合作伙伴确认：与企业合作伙伴核对账单，并比对是否存在差异。

2.3 自查发现的问题自查过程中，我们发现了以下问题：1. 系统内多个账户存在异常交易，交易金额大于正常范围，需要进一步核实。

2. 部分账户存在长期未使用的情况，可能存在安全隐患。

3. 部分账户缺乏授权人员管理，风险较高。

4. 部分账户未及时进行账户注册信息更新。

3. 问题原因分析3.1 系统核验不严谨系统核验过程中，存在人工操作的不足，导致异常交易未能及时发现和处理。

3.2 安全管理不力部分账户长期未使用，缺乏及时的监控和安全措施，容易受到攻击和侵害。

3.3 内部授权不规范一些账户在授权人员管理方面存在问题，未能及时更新授权人员名单，导致账户风险提高。

3.4 注册信息管理不完善部分账户的注册信息未及时更新，存在信息滞后的问题，增加了账户管理的复杂度和风险。

4. 改进措施建议针对上述问题，我们提出以下改进措施建议：1. 引入更严谨的系统核验机制，自动化检测异常交易，并及时触发预警机制。

2. 加强账户的安全管理，定期检查账户使用情况，及时关闭不必要的账户或采取措施加强安全控制。

3. 对账户授权人员进行定期清查，确保账户授权人员的及时更新和授权管理。

4. 建立完善的账户注册信息管理制度，确保账户注册信息的及时更新和审核。

存款业务自查报告为了加强存款业务管理，规范经营行为，防范金融风险，提高服务质量，根据相关监管要求和内部管理规定，我行对存款业务进行了全面、深入的自查。

现将自查情况报告如下：一、自查组织与实施我行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的存款业务自查工作领导小组，负责统筹协调自查工作。

制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和时间安排。

组织相关人员认真学习了存款业务的法律法规、监管政策和内部规章制度，提高了自查人员的业务水平和合规意识。

按照自查方案，对各项存款业务进行了逐笔、逐户的检查，确保自查工作不留死角。

二、存款业务基本情况截至自查日，我行各项存款余额为_____万元，其中个人存款余额为_____万元，单位存款余额为_____万元。

存款结构较为合理，活期存款占比为_____%，定期存款占比为_____%。

我行共开设了_____个存款账户，其中个人存款账户_____个，单位存款账户_____个。

存款账户的开立、使用和管理均符合相关规定。

三、自查内容及情况（一）存款利率执行情况我行严格按照中国人民银行规定的存款利率政策执行，不存在擅自提高或变相提高存款利率的行为。

在存款利率公示方面，做到了清晰、准确、及时，确保客户能够充分了解存款利率信息。

（二）存款营销行为在存款营销过程中，我行坚持合规经营，不存在通过不正当手段吸收存款的情况。

没有向客户承诺或变相承诺高收益，没有以发放礼品、回扣等方式违规揽存。

（三）存款账户管理1、账户开立严格按照规定审核客户的身份信息和开户资料，确保开户手续齐全、合规。

不存在为身份不明的客户开立账户的情况。

2、账户使用对存款账户的资金收付进行了严格监控，防范洗钱、套现等违法违规行为。

未发现账户被违规使用的情况。

3、账户销户按照规定办理账户销户手续，及时清理久悬账户，确保账户管理的规范和有序。

（四）存款业务核算存款业务的会计核算准确、规范，账务处理及时、完整。

不存在虚增存款、账外经营等违规行为。

票据业务自查报告（共8篇）票据业务自查报告（共8篇）第1篇自查报告票据业务关于XXXX银行开展票据业务自查情况的报告为贯彻落实关于中国银监会办公厅关于排查农村中小金融机构违规票据业务的通知（银监办发135号）和河南银监局办公室关于切实加强全省村镇银行票据业务监管工作的通知（豫银监办发137号）要求，我行领导高度重视，一方面组织全行员工开展学_，认真领会通知精神，充分认清当前金融环境，把握好当前局势，树立“依法合规”的经营理念，确保各项业务能够“持续.稳健”发展；二是组织业务部.风险部.营业部和财务部相关人员，迅速对我行自开业以来，所办理的票据业务进行逐笔检查。

现将自查情况报告如下一.票据业务总体概况我行的业务从开业之日起，逐步开展，但由于受人员数量及业务技能的限制，以及总体风险控制水平的制约，我行开办业务的品种极为有限。

对于信贷业务，一方面加紧培养信贷队伍，创新自己的产品.搭建自己的信贷制度体系，适量的开展信贷业务。

而对于票据业务，我行目前开办银行承兑业务，对于票据贴现业务，年仅办理XXXX万元，年6月份办理人民币XXX万元。

二.银行承兑业务我行的银行承兑业务，自年4月5日开始签发办理，至年6月30日，累计签发XXX张，金额XXXX亿元，截止年6月30日，已解付到期银承汇票XXX张，金额XXX万元；未解付承兑汇票XXX张，金额XXX万元。

不存在垫款情况，客户付款率100，并且我行均能做到，快速审核，在符合条件的情况下，尽可在到期当天或收到票据当天解付，维护了良好的金融秩序，遵守了结算纪行，同时也提升了我行的信誉。

承兑客户主要存在的问题对承兑客户暂未进行客户评级；档案资料缺调查表。

三.票据贴现业务我行的贴现业务自年4月5日开始办理，至年6月末，累计贴现票据XX张，金额XXX万元；转贴现X笔，金额XXXX万元；到期收回贴现票据X笔，XX万元。

办理过程合规合法，风险可控。

截止年6月末，我行贴现票据金额为XXX万元。