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中国银行业监督管理委员会办公厅关于外资银行现场检查有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2003.09.09•【文号】银监办通[2003]42号•【施行日期】2003.09.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于外资银行现场检查有关问题的通知（银监办通[2003]42号）北京、天津、上海、江苏、福建、湖北、广东、海南、四川、重庆、云南省(自治区、直辖市)银监局(筹)，大连、宁波、厦门、青岛、深圳市银监局(筹)：为加强对外资银行的监管，银监会定于2003年下半年对部分外资法人机构和外国银行分行实施现场检查。
检查采取统一组织、抽调人员、集中检查的方式，对2家法人机构和2家分行实施重点检查，同时对被检查的外资法人机构实行骆驼评级试点、外国银行分行实行ROCA评级试点。
为此，须挑选部分外资银行监管人员参加骆驼评级、ROCA评级操作手册的制定、培训以及现场检查工作。
现将有关事项通知如下：一、此次检查是银监会成立后对外资银行实施的第一次现场检查，通过检查要达到掌握外资银行经营与风险情况，促其稳健经营，以及试行新的监管评价体系，锻炼外资银行监管队伍的目的。
各银监局应予以高度重视，严密组织，认真落实，做好现场检查工作。
二、各银监局应根据《关于对外资法人机构实施现场检查的指导意见》(附件1)及《关于对外国银行分行实施现场检查的指导意见》(附件2)要求，结合本局实际情况，统筹安排2003年下半年外资银行监管工作。
在确保完成银监会统一组织实施的现场检查任务的基础上，组织实施对辖内外资金融机构的其他现场检查项目。
三、各银监局应据实填报《外资银行监管人员情况统计表》(附件3)，并推荐2名以上外资银行监管业务骨干参加统一组织实施的现场检查工作，于9月15日前通过OA报银监会银行监管三部。
附件：1．对外资法人机构实施现场检查的指导意见2．对外国银行分行实施现场检查的指导意见3．外资银行监管人员情况统计表中国银行业监督管理委员会办公厅二00三年九月九日附件1 对外资法人机构实施现场检查的指导意见根据银监会工作部署，定于2003年下半年对部分外资法人机构进行一次全面现场检查，检查分银监会统一组织实施的检查和各银监局自行安排的检查两部分，为保证工作有序进行，现就银监会关于检查工作的安排和要求提出如下指导意见：一、银监会统一组织的检查项目(一)检查对象厦门国际银行(不含澳门国际银行)、宁波国际银行。
中国对外资银行的政策
中国是世界经济的重要参与者，拥有广阔的市场和巨大的发展潜力，因此吸引了众多外资银行的兴趣。
为了更好地引导和管理外资银行的参与，中国制定了一系列政策。
首先，中国对外资银行实行准入管理制度。
外资银行在进入中国市场之前，需要获得中国银监会的批准，并遵守相关准入条件。
这些条件包括资本充足率要求、经营范围限制以及运营模式要求等，以确保外资银行在中国市场的健康发展。
其次，中国对外资银行的市场准入进行了逐步放松。
在过去，外资银行只能以合资的方式进入中国市场，但是随着时间的推移，中国开始允许外资银行以独资形式或控股形式进入市场。
这样的变化为外资银行在中国市场的扩张提供了更多的机会和灵活性。
此外，中国还对外资银行实施了一些税收优惠政策。
外资银行在满足一定条件的情况下，可以享受一定时期内的免税或减免税优惠。
这些政策的实施旨在吸引更多的外资银行加大在中国市场的投入，促进金融业的发展。
另外，中国对外资银行的监管也非常重视。
中国银监会对所有在中国市场开展业务的外资银行进行监管和监督，确保它们依法经营，遵循中国的金融法规，以保护金融市场的秩序和消费者的权益。
总而言之，中国对外资银行的政策主要包括准入管理制度、市场准入放宽、税收优惠政策以及严格的监管。
通过这些政策的制定和实施，中国希望吸引更多的外资银行进入市场，为金融业的发展和经济的繁荣提供支持。
![中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发外资银行风险监管框架的通知-银监办发[2005]20号](https://img.taocdn.com/s1/m/bba9670f54270722192e453610661ed9ad515595.png)
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发外资银行风险监管框架的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发外资银行风险监管框架的通知（银监办发[2005]20号）北京、天津、辽宁、上海、江苏、浙江、福建、湖北、广东、海南、重庆、四川、云南、陕西、大连、宁波、厦门、青岛、深圳银监局：为提高外资银行监管的专业性和有效性，银监会制订了《外资银行风险监管框架》（以下简称《框架》），现印发给你们，请结合本地实际用《框架》指导外资银行监管工作，执行过程中的问题与建议请及时向银监会反映。
特此通知。
2005年1月17日外资银行风险监管框架外资银行风险监管框架是中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）风险监管体系之一，通过规范和整合各类监管手段，突出以风险为核心的监管理念，并实现持续监管外资银行的目的。
本框架运用的现场和非现场监管手段包括：衡量风险识别、计量、监测和控制能力的风险评估体系；评估外资法人机构经营和风险状况的骆驼评价体系（CAMELs）；评估外国银行分行经营和风险状况的风险评价体系（ROCA），以及评估母行支持意愿和能力的母行支持度评估体系（SOSA）；体现综合监管思路的并表监管方式（CCS）；以快速反应及专业领域监管为核心的特别检查机制（SEG）；实现总体风险分析和预警目的的非现场风险监测机制（OSG）；防范新业务风险的衍生产品业务监管工作指引等监管技术。
外资银行风险监管框架分两个层次实现：第一层次是对单家机构的监管循环；第二层次是在单家机构监管循环的基础上，贯彻并表监管意图的境内多家分支机构整体监管循环。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《外资银行衍生产品业务风险监管指引(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.11.09•【文号】监办发[2005]313号•【施行日期】2005.11.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《外资银行衍生产品业务风险监管指引（试行）》的通知（监办发〔2005〕313号）各银监局：为切实有效监管外资银行金融衍生产品业务的风险，促进金融衍生业务的健康发展，现将《外资银行衍生产品业务监管工作指引（试行）》（以下简称《指引》）印发给你们，请遵照执行。
请在实施过程中注意总结经验和不断完善，若有问题与建议，请及时反映。
请各银监局将《指引》转发给辖区内外资银行。
二○○五年十一月九日外资银行衍生产品业务风险监管指引（试行）第一章总则一、为有效监管外资银行衍生产品业务的风险，使其业务的开展满足《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）的要求和国际审慎标准，将外资银行衍生产品交易业务有效地纳入日常监管中，制定本指引。
二、本指引所称外资银行是指所有在中国境内依法设立的外资法人机构和外国银行在中国境内分行（以下简称外国银行分行）。
对前者而言，应同时满足《商业银行资本充足率管理办法》和《商业银行市场风险管理指引》的要求。
对后者而言，本指引的适用范围仅限于中国境内业务。
三、本指引所称衍生产品和衍生产品交易业务为《暂行办法》界定下的产品和业务。
四、本指引所称高级管理层，对外资法人机构而言，为《外资银行法人机构公司治理指引》中所称高级管理层；对外国银行分行而言，不论其组织结构如何，均指最终能够对中国区业务负责的最高级地区管理层。
第二章风险管理一、建立风险管理体系（一）风险管理是识别、评估、监测和控制金融机构业务活动所蕴含的所有风险的过程。
(2023年11月11日中华人民共和国国务院令第478号公布根据2023年7月29日《国务院关于修改部分行政法规的决定》第一次修订根据2023年11月27日《国务院关于修改〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》第二次修订根据2023年9月30日《国务院关于修改〈中华人民共和国外资保险公司管理条例〉和〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》第三次修订)第一章总则第一条为了适应对外开放和经济发展的需要，加强和完善对外资银行的监督管理，促进银行业的稳健运行，制定本条例。
第二条本条例所称外资银行，是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：(一)1家外国银行单独出资或者1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行;(二)外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行;(三)外国银行分行;(四)外国银行代表处。
前款第一项至第三项所列机构，以下统称外资银行营业性机构。
第三条本条例所称外国金融机构，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的金融机构。
本条例所称外国银行，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的商业银行。
第四条外资银行必须遵守中华人民共和国法律、法规，不得损害中华人民共和国的国家利益、社会公共利益。
外资银行的正当活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第五条国务院银行业监督管理机构及其派出机构(以下统称银行业监督管理机构)负责对外资银行及其活动实施监督管理。
法律、行政法规规定其他监督管理部门或者机构对外资银行及其活动实施监督管理的，依照其规定。
第六条国务院银行业监督管理机构根据国家区域经济发展战略及相关政策制定有关鼓励和引导的措施，报国务院批准后实施。
第二章设立与登记第七条设立外资银行及其分支机构，应当经银行业监督管理机构审查批准。
第八条外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币。
中国银监会办公厅关于进一步加强外资银行流动性监管的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于进一步加强外资银行流动性监管的通知（银监办发〔2009〕247号2009年7月14日）各银监局：为了促进在华外资银行不断提高本地化管理水平，有效防范风险，确保在华持续、稳定发展，现将进一步加强外资银行流动性监管有关事项通知如下：一、督促辖内外资银行进一步强化流动性风险管理（一）强化董事会及（或）高级管理层在流动性管理中的责任。
要求各行董事会及（或）高级管理层须对本行的流动性实施有效监控并保持对本行资金调拨的最高权限。
（二）优化资产负债结构，保持流动性水平充足。
要求各行构建稳定和多样化的资金来源，在满足日常资金需求的同时，提高应对市场波动的能力。
（三）完善流动性应急计划。
要求各行根据市场融资经验、业务特点和风险管理机制制定有效的流动性应急计划，并根据风险管理的需要及时评估和修订应急计划。
（四）建立健全集中度限额管理制度。
要求外资法人银行特别设定与集团内机构交易的集中度限额，防止由于资产负债过度集中导致的流动性风险。
二、切实加强外资银行流动性风险监管（一）充分运用好现有法规框架下的各种监管措施，及时把握信息，实施动态监管。
各银监局要对辖内外资银行流动性风险状况进行及时评估，对高流动性风险外资银行实施动态监测，根据外资银行的风险状况及时采取《在华外资法人银行危机情况下的监管措施》和《在华外国银行分行危机情况下的监管措施》规定的相关措施。
（二）切实采取有效措施督促辖内外资银行加强流动性本地化管理。
各银监局要对辖内外资法人银行流动性集中管理模式对银行的本地化管理和经营的影响做出客观监管判断。
中国银行业监督管理委员会上海监管局关于上海市外资法人银行的监管意见文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.04.27•【文号】沪银监发[2007]第125号•【施行日期】2007.04.27•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会上海监管局关于上海市外资法人银行的监管意见（沪银监发[2007]第125号）上海市外外商独资银行、中外合资银行：根据法人银行属地监管原则，我局将在银监会的统一领导下，围绕审慎监管和风险监管理念，实施风险为本的法人银行监管思路。
为提高监管有效性和监管透明度，对上海市各外资法人银行提出以下监管意见：一、外资法人银行应充分认识监管部门的监管思路，积极配合监管部门共同推动银行的稳健经营中国银监会对外资法人银行实施属地监管原则。
我局按照银监会统一部署，履行对上海属地法人银行的主要监管职责。
非现场主监管员将加深对各行的了解，提高走访频率，做好风险评估和预警，有针对性地提出监管措施；现场检查主查人将更注重通过现场测试来验证各行各项机制的执行情况，并采取调查、核查等多种检查方式，提高检查效率和效果。
同时，在主监管员与主查人充分沟通的基础上，做出对银行的监管评级，评级结果将与监管措施和市场准入挂钩。
各行应深入理解监管当局对外资法人银行监管的原则、方式和要求，做好政策的上传下达和内部培训。
各行相关部门应主动加强与监管部门的沟通和交流，提高沟通效果，确保银行稳健运行。
二、外资法人银行应完善公司治理，加强全面风险管理和合规管理我局将以银行公司治理、全面风险管理和合规管理为监管重点内容。
各行要确保业务发展水平与风险能力和合规控制能力相适应。
（一）公司治理方面。
各行应进一步完善公司治理架构和机制，董事会和高级管理层要切实履职尽职。
根据属地监管原则和分类监管情况，我局将加强与银行董事会、高级管理层的定期对话交流，必要时列席董事会会议、与重点关注银行股东举行会谈，与高级管理层举行年度审慎会议。
中国人民银行关于印发《外资银行并表监管指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2000.09.15•【文号】银办发[2000]263号•【施行日期】2000.09.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告2004年第20号——第一批共计110件规章和规范性文件的清理结果公告》（发布日期：2004年12月17日实施日期：2004年12月17日）废止中国人民银行关于印发《外资银行并表监管指导意见》的通知（二０００年九月十五日银办发〔２０００〕２６３号）人民银行各分行、营业管理部：为全面掌握各外资银行在华业务总体经营情况，实现对设有两家及两家以上营业性分支机构的外资银行进行综合并表监管，增强各分行、营业管理部对外资银行在华各分支机构监管工作的整体性和协调性，落实对外国银行分行的母行跟踪监控的责任，促进和引导在华外资银行稳健经营，特制定《外资银行并表监管指导意见》。
现印发给你们，请转发有关中心支行、外资银行并遵照执行。
附件：《外资银行并表监管指导意见》为鼓励和引导在华外资银行稳健经营，监控外资银行在华业务的整体风险，有效地跟踪监测外资银行的母行风险，加强人民银行各分行、营业管理部对外资银行监管的协调和配合，人民银行总行决定对在华设有两家以上营业性分支机构的外资银行实施并表监管。
一、实施并表监管的总体要求（一）中国人民银行对在华有两家以上（含两家）营业性分支机构的外国银行以及设有营业性分支机构的独、合资外资银行实行并表监管。
营业性分支机构包括分行、子银行、外方占控股权的合资银行。
（二）符合并表监管条件的外资银行需确定主报告行，主报告行所在地的人民银行分支机构为相应并表监管行。
（三）主报告行的确定：对于独、合资外资银行其总行即为主报告行；对于外国银行分行，由其母行确定主报告行，（由于机构增设而达到并表监管条件的外资银行需在达到条件后的三个月内确定主报告行），并由拟定主报告行向所在地人民银行分支机构备案。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2004.12.20•【文号】银监办发[2004]354号•【施行日期】2005.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程》的通知(银监办发〔2004〕354号)机关各部门：经会领导同意，现将《中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程》印发给你们，请遵照执行：二00四年十二月二十日中国银行业监督管理委员会跨境银行监管合作工作规程第一章总则第一条为促进跨境银行监管合作，规范工作程序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行境外机构监管指引》、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）与有关国家和地区监管机构签订的《银行监管合作谅解备忘录》等，制订本工作规程。
第二条银监会国际部、监管部门及其他有关部门共同负责承办跨境银行监管合作。
国际部负责统筹和规划跨境银行监管合作，监管部门及其他有关部门负责具体实施。
第三条本规程适用于与银监会签订监管合作谅解备忘录的境外监管机构合作。
第二章监管合作关系的建立第四条银监会与境外监管机构之间监管合作关系的建立由国际部负责。
合作关系的建立应通过监管合作谅解备忘录的形式，也可以双方认可的其他形式。
第五条监管合作谅解备忘录的主要内容包括信息交换、现场检查和市场准入、人员交流和培训、监管信息保密的相关安排、定期或非定期监管工作会谈、联系人等内容。
第六条监管合作谅解备忘录的文本内容由国际部负责起草，由政策法规部负责审核，最终签署文本和签署方式需报经银监会主席同意。
第七条监管合作谅解备忘录自双方授权的签字人签字之日或标明日期起生效。
监管合作谅解备忘录一经签署，国际部应及时以适当形式知会监管部门及其他有关部门。
浅议我国对外资银行的监管方式摘要：随着金融自由化和国际化进程的迅速发展，外资银行已经成为各国金融体系的一个重要组成部分。
加入wto后，我国银行业要全面履行对外开放的承诺，截止至2006年底我国已结束5年的过渡期，并全面开放银行业，随着外资银行的大量涌入，一方面对我国经济的发展起了良好的促进作用，另一方面也为中国经济尤其是金融行业的发展带来了许多潜在的风险。
本文就对外资银行监管方式的改进提出一些看法和观点。
关键词：银行监管；事前监管；事后安全网；监管体系；发展方向中图分类号：f831.2 文献标识码：a 文章编号：1001-828x(2011)05-0163-02一、外资银行在我国的现状“外资银行”有狭义和广义之分。
狭义的“外资银行”是指在某一国家或地区设立的具有法人资格的外国资本的银行，我国则把总行设在我国境内的外国资本的银行简称为外资银行广义的“外资银行”则是从东道国的角度，对“外国银行”设立在东道国境内的从事银行业务的各种组织形式的通称，包括(但不限于)狭义的外资银行、外国银行分行、合资银行等。
截至2009年底，有24个国家和地区的银行在华设立了71家分行，有46个国家和地区的194家银行在华设立了229家代表处。
此外，设立资本要求较低、业务开展能力较强的境内法人机构也成为不少外资银行的新选择。
据统计，目前有30多家外资银行在中国设立了法人机构。
四分之三的受访银行预计今年在中国市场会有超过40家银行设立境内法人机构，大约三分之一的受访银行认为这一数字到2011年会超过50家。
现阶段，外资银行监管面临的新形势特点有：一是全面开放、公平竞争。
外资银行经营人民币业务的地域和客户限制均已取消，中外资银行将在同一个平台上展开公平竞争。
二是统一标准、国民待遇。
统一中外资银行的监管标准，使外资银行享有国民待遇，不能有歧视政策、超国民待遇。
三是国际惯例、审慎监管。
对外资银行的非审慎性限制都已取消，代之以符合国际规范的审慎监管措施。
二、我国加强对外资银行监管的必要性在自由竞争条件下的银行体系是在严格的假定条件下实现的，即假定不存在未来的不确定，不存在信息不对称和外部效应，公共物品等等，而现实中由于信息不对称，外部效应的存在及准公共物品的特性引起了银行借贷市场的失灵，银行不能顺利发挥其中介职能。
为消除金融市场的市场失灵，需要政府介入银行经营，限制银行的行为和保护存款者的利益。
同时，银行是提供经济基础性服务的企业，银行所提供的结算服务具有准公共物品的性质。
银行能否提供稳定的结算服务，不只是单个金融机构的问题，而且影响到整个经济体系的运行，结算体系的崩溃会对实体经济产生巨大的破坏作用。
为了维持结算体系的安全，防止银行危机，需要政府对银行行为进行监管。
此外，银行的高负债比率导致银行是一个相对脆弱的部门。
外资银行的引入，对我国经济发展起到了巨大的推动作用。
但是，由于外资银行所涉足的是我国国民经济的核心行业——金融业，它们的任何举动都可能对我国的整体经济运行产生影响；尤其是在我国当前金融体制改革尚未完善、金融业发展水平还相当落后、市场体系还很不健全的情况下，外资银行的大量进入，难免会对我国的金融业发展带来冲击，增大货币政策、外汇管理政策的制定及实施难度。
因此，加强对外资银行的监管是非常必要的。
从现行制度来看，我国目前对外资银行的管理主要体现在业务范围的限制和进入程序的管理上。
进入程序的管理方面，一是要求外资银行携入资金必须达到一定标准；二是对一些国家和地区的银行进入附加对等设行的条件；三是外资银行一般只允许在沿海开放地区设立分支；四是申请在我国设立分支的外资银行总行必须出具对该分支承担税务、债务责任的担保书等等。
应该说，这些监管措施对我国外资银行的引进和发展曾经起到了相当大的促进作用。
但我们也应看到，随着我国经济和金融开放的深入发展，现有对外资银行的监管措施已远远不能适应实际需要，特别是加入wto后于2006年底全面开放银行业后，我们将不得不逐步开放金融市场、修改和取消现行对外资银行过于僵化和严厉的管制措施，向国际惯例靠拢，短期内必将对国内金融业造成较大冲击。
从这一角度说，如何改善和加强我国对外资银行的监管，是关系我国金融业长远发展的重要问题。
三、中国现行外资银行监管的缺陷目前我国对境内国有商业银行进行监管的法律体系是以《中国人民银行法》和《商业银行法》为主体，配之以一系列法律、法规及部门规章。
根据《中国人民银行法》的规定，为了维护金融业的合法、稳健运行，中国人民银行依法对金融机构及其业务实施监督管理。
人民银行拥有广泛的监管权力。
但在实际中，我国在对境内国有商业银行监管方面仍存在许多问题，主要体现在：1.监管意识薄弱、封闭，监管人员素质低下。
我国对金融业监管意识的薄弱和封闭是由封闭型的金融体系造成的。
我国很长一段时间内整个金融服务业的市场是封闭的，资本的流人流出都需要专门的外汇管理部门审批，银行经营管理多受各级政府干预及控制，银行内部监管部门形同虚设，监管人员素质和水平也无法得以提升。
尽管随着我国加入wto后金融服务市场逐步从封闭走向开放，金融监管逐步加强，但金融监管者短期内很难树立起针对经济全球化和全球金融一体化而带来的风险的应有的警惕意识，监管队伍的整体素质也还很难适应对外资银行监管的要求，监管意识国际化、监管人才专业化可以说是当前对外资银行进行有效监管首先要解决的—个问题。
2.对跨国银行的监管方面。
为了适应金融业对外开放的形势，2003年12月我国颁布了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并于2006年10月进行了修正；2006年12月颁布了《中华人民共和国外资银行管理条例》等等。
应该说，我国对外银行监管法制有了很大进步，但是仍存在不足。
总的说来，还是“重事前审批监管”，“轻事中业务监管和事后财务监管”。
此外，在与外资银行母国进行监管国际合作方面的力度还不够，信息交流不畅。
四、强化和完善外资银行监管的几点构想1.加强外资银行在资本充足率方面的完善。
目前我国有对外资金融机构8％的最低资本比率要求，但这主要是针对外资金融机构设立时的审查，缺乏平时经常性地对外资银行的资本充足率加以监控。
此外，对资本充足率的量化指标固然重要，但还需考察银行的经营管理能力、盈利能力、市场风险等诸多因素，以对银行经营状况、资本素质做出总体衡量评价。
同时，我国法规仅涉及利用资本充足率、风险加权来控制信用风险，而忽略了《有效银行监管的核心原则》中所提到的其他风险的控制，因而还应采用var方法等对利率风险、市场风险、等加以控制。
2.逐步建立合规性检查与风险性监管相结合、以风险眭监管为主导的监管体系。
在金融业高速发展的70年代，西方出现了一股金融管制自动化的潮流，继之是银行业风险的增加。
为此，各国金融监管当局都加强了对银行业的风险性监管。
而我国当前对外资银行的监管还停留在是否符合法规的事后检查阶段，根本没有以预防为主的风险性监管。
建议我国学习西方经验，逐步建立合规性检查与风险性监管相结合、以风险性监管为主导的监管体系，对外资银行的业务活动进行全面检查和评估，以减少其对我国金融业和国民经济发展所带来的风险，保障我国外资银行体系的正常运行。
3.整合监管资源，形成监管合力。
随着银监会的设立，我国银行、证券、保险分业监管的监管体系已经正式形成，银监会、证监会、保监会、中国人民银行和国家外汇管理局将共同承担金融监管职责。
对外资银行，特别是对混业经营的跨国金融集团而言，以上各个监管主体对其在华业务都负有一定的监管责任。
在这种情况下，如何充分整合各监管主体的资源，以便提高监管效率和监管效果就成为一个非常重要的课题。
这一课题的有效解决对于规范外资金融机构在我国的经营行为以及提高我国监管当局在国际上的地位和声望都有非常重要的意义。
解决这一问题的关键在于加强协调和沟通，在中央层面上，要在各监管当局之间建立联席会议等正式的协调沟通体制，并设立常设办事机构，以保证在制定相关政策、采取相关监管措施时能够进行有效的协调。
在地方层面上，要在监管当局的派出机构之间建立协调沟通机制，并进行适当的制度设计，妥善处理好监管当局与地方政府之间的协调问题。
4.完善外资银行监管的法规体系。
虽然我国目前已颁布了几个对外资金融机构的管理条例，但完善的外资金融机构监管法规体系远未建立，在此情况下要防止外资银行在我国的不正当行为是很困难的。
必须加强立法，尽快完善我国对外资金融机构监管的法规体系，才能使我们对外资银行的监管制度化、规范化，从而保证外资银行的健康发展和我国的正当权益不受侵害。
5.转变现念，提高认识，加强研究，培养人才。
对外资银行的监管需要国际化、开放式的监管理念，要与国际接轨。
当务之急是尽快摆脱以往传统、封闭、落后的监管思维定式，提高对监管重要性的认识。
逐步制定我们国家自己的长效的长效的、国际化的监管体系，注重对发达国家外资银行监管方法的研究，努力借鉴发达国家的成功经验，并与我国实际有效结合，加强对外资银行的风险水平、创新业务、主要问题、最新变化及发展趋势的动态研究，以及对外资银行报表及其他信息的分析、判断或评估，为有效监管提供有力依据。
注重培养一批高素质的外资银行监管人才。
通过培训尽快提高监管人员的理论水平及实践能力。
可由人民银行的相关部门负责对监管人员进行专业培训，也可采取到国外银行监管当局进修或到商业银行跟班操作等形式。
6.加强在资产风险权数规定方面的完善。
现有规定按资产风险程度设定的风险权数为五类，但仅考虑了对表内资产的计算，对银行的表外项目的监管则未涉及。
而业务表外化使外资银行在不增加资本的情况下扩大经营规模，潜伏着一定的经营风险，因而可以借鉴巴塞尔协议体系的做法，运用信用换算系数对不同类型的表外业务项目和交易的信用风险进行分析，把表外业务也纳入监管，堵塞表外业务风险膨胀的漏洞。
