长久贷揭穿6种非法集资手法

非法集资行为常见手法
朋友们，您知道吗？在咱们的生活里，非法集资就像个狡猾的“小偷”，时刻准备着偷走您的辛苦钱。

那它都有啥常见手法呢？咱们可得
好好瞧瞧。

有一种，就是承诺超高的回报。

他们会跟您说，“来啊，投我们这，一年翻几番！”您想想，这世上哪有这么好的事儿啊？要是真有这等赚
钱的捷径，他们自己咋不闷声发大财，还非得拉上您？这不就跟那骗
子说“天上掉馅饼，专门砸您”一样不靠谱嘛！
还有啊，编造虚假的项目。

比如说，搞个压根不存在的高科技产品，吹得那叫一个天花乱坠，什么能改变世界，能赚大钱。

可您仔细琢磨
琢磨，这现实吗？就好比有人跟您说他有个能让人长生不老的秘方，
您能信吗？
再有就是利用亲情、友情来骗您。

他们会说，“咱都是亲戚朋友，
我还能骗您？”可您得清醒啊，这感情不能当赚钱的保障啊！难道说因
为是熟人，您就闭着眼睛把钱交出去？
有的非法集资还会弄个假的高大上的公司形象，办公室豪华，员工
穿得有模有样。

但这都是表面功夫啊，就像一个空有漂亮外壳的烂桃子，里面早就坏透了！
更有甚者，在一些热闹的地方搞大规模的宣传活动，又是发礼品，又是请专家站台。

您可别被那些小恩小惠和所谓的专家给忽悠了。

这就好像是在您面前挂了一块香喷喷的肉，等您上钩呢！
非法集资的手段真是五花八门，防不胜防。

但咱们只要保持清醒的头脑，不贪小便宜，不盲目相信那些过高的回报，多问问多想想，就不容易掉进他们挖的坑。

您说是不是？咱们辛辛苦苦挣的钱，可不能让这些坏人给骗走了！咱们得把钱用在正儿八经的地方，让日子越过越好，您说对吧！。

非法集资的常见套路非法集资是指以非法手段或者方式，通过向公众募集资金，并以高额回报为诱饵，从而非法占有他人财物的行为。

这种行为常常是以欺诈、违法等手段为基础，对投资者造成巨大的损失。

为了保护广大投资者的利益，我们需要了解非法集资的常见套路，以便提高警惕。

非法集资常常以高额回报为诱饵。

骗子们往往以高额的利息或回报率来吸引投资者，让他们觉得这是一个能够快速致富的机会。

他们会声称自己掌握了某种投资技巧或者内幕消息，承诺投资者可以在短时间内获得巨额收益。

然而，这些所谓的高回报往往只是虚假的承诺，实际上是用来掩盖非法集资的真相。

非法集资常常利用社交媒体来宣传。

骗子们会利用微信、QQ群、微博等社交媒体平台，通过发布虚假信息、制造热点话题等方式来吸引投资者。

他们会制作虚假的投资项目宣传片或者文章，在其中夸大投资项目的前景和回报，并声称自己是某个知名企业的高管或者投资专家。

这种宣传手法往往能够迅速吸引大量的投资者，使他们对项目产生信任和兴趣。

非法集资常常利用朋友圈推广。

骗子们会通过自己的朋友圈或者亲朋好友的朋友圈，故意制造一种“炫富”氛围，展示自己过上了豪华生活，获得了巨额财富。

他们会发布一些虚假的照片或者文字描述，让人误以为他们是成功的投资者，从而引起其他人的羡慕和追随。

这种方式往往能够迅速传播，形成一种“口碑营销”的效应，吸引更多的人投资。

非法集资常常利用亲情、友情等感情纽带来进行诱骗。

骗子们会利用自己的社交关系，通过亲戚、朋友等方式来推销投资项目。

他们会故意选择一些关系密切的人，利用亲情或者友情的纽带来建立信任，使人们更容易相信他们的承诺。

他们会以亲戚朋友之间的关系为借口，让人们觉得这是一个可以信任的投资机会，从而掏空他人的钱袋。

非法集资常常通过线下推广活动来吸引投资者。

骗子们会组织一些线下的投资推广活动，通过现场演讲、讲座等方式来宣传投资项目。

他们会邀请一些看似权威的专家或者成功的投资者来进行演讲，为自己的投资项目背书。

揭秘贷款诈骗六大手段作者：来源：《中国防伪报道》2017年第06期随着借贷市场的日益活跃，借贷方式愈加多种多样，不法分子的诈骗手段也是越来越“新颖”，让人防不胜防。

综合以上贷款诈骗的案例，为读者整理出以下六种贷款诈骗手段，提醒大家一定要提高警惕，以免造成经济损失。

一、出借人变成借款人在普通的民间借贷中，借贷双方往往忽视了借条的重要性，在内容书写上极不规范。

有的借条只草草写上“今收到XX人XX元……”，但到了还款的时候，借款人就会声称收到的是对方还给自己的欠款，之前的借条已经丢失。

诈骗分子将借款变为收回欠款，让出借人在解决纠纷时百口莫辩。

借条是出借人日后主张权利的书面凭证，必须真实记载当事双方的真实身份及具体事项（如应具体清晰地写明出借人、借款人、借款金额、用途、利息、借款时间和还款时间等）。

内容表述要清晰，不要有歧义。

二、还款金额与原借款金额不一致诈骗分子在发放贷款时，往往会在借款条填写金额处留有一定的空隙，在借款人签字后，诈骗分子收回借条并擅自添加数额。

比如甲方向乙方借款10万元，到了还款的时候，乙方拿出的借款条上居然写着还款为100万元。

三、故意写错借款人姓名在书写借条的过程中，借款人与出借人的姓名是必填的项目。

诈骗分子就在姓名上面做文章。

（一）借款人故意将出借人姓名用相近的其它字代替，当出借人催款时，才发现借条的中自己的名字是错误的。

（二）借款人故意将自己的名字签错，当出借人催款时，才发现借条的中借款人的名字是错误的，借款人也是事后不认账。

这时，出借人就会处于很被动的状态，不利于债务的追偿。

四、由人代写借条或签名，事后不认账诈骗分子假扮成借款人向金融机构或个人借款，在借款需要签字的时候，想办法离开签字现场，然后请第三方代自己签名完成借条。

事后，出借人在要求归还贷款之的时候，诈骗分子就会以不是自己签字为由，拒绝还款。

五、玩文字游戏诈骗分子深谙文字游戏之术，擅于利用语言逻辑漏洞骗取他人钱财。

比如甲某借了10万元给乙某，但乙某却在借条中写成“于今日借乙某10万元整”或“乙某于今日向甲某借10万元”，一旦出现纠纷，乙某则会狡辩说是甲某向自己借款10万元，甲某才是还款人。

遇到刑事问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>非法集资的主要手段有哪些非法集资其实就是行为人或单位没有取得相关资质，而擅自向社会大众筹集资金的行为。

目前，我国对这种行为是规定为犯罪的。

而现实中往往也能通过行为人的具体行为手段来判断是否属于非法集资。

赢了网小编整理了非法集资主要手段的内容，希望对您有所帮助。

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资的主要手段有：1、非法发行有价证券。

中国人民银行《整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案》(1998年7月29日)规定：“企业通过公开发行股票、企业债券等形式进行有偿集资，必须依照有关法律、行政法规的规定，经国务院主管部门批准。

”同时规定：“未经批准，不得擅自突破发行计划，不得擅自设立或批准发行计划外券种。

对违反规定的，要依照《企业债券管理条例》的规定，追究法律责任。

”如果对上述《实施方案》进行严格解释，在现阶段我国住房抵押证券操作，在明确具体的规定出台之前，很有可能被有关部门认定为涉嫌非法集资。

再如，1998年10月6日证监会《关于对拟发行上市企业改制情况进行调查的通知》规定“先改制后发行”规则之后，企业通过发行股票或类似股票的“股权卡”方式募集设立公司的行为同样涉嫌非法集资。

2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。

这是非法集资案件比较常见的案型，主要是非法集资者通过向社会不特定对象发放债权凭证，承诺到期偿付高额回报方式进行集资。

3、非法发行会员卡、会员证。

1993 年4月22日《国务院办公厅关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知》发布之后，法律规定各种形式的会员证发行一律属于非法集资，直到 1998年11月11日，中国人民银行、国家工商局发布《会员卡管理试行办法》规定了会员卡发行和交易的批准程序之后，按照该《试行办法》办理批准程序的会员卡发行才不属于非法集资。

预防非法集资宣传手法总结非法集资是指以欺骗、诱导、非法吸收公众存款等手段，进行未经批准、未经登记、没有自由进出资格的公开募集活动，损害社会公众利益。

为了预防非法集资，我们需要对其宣传手法进行总结和分析。

1. 虚假宣传非法集资往往通过虚假宣传吸引公众投资。

他们可能会夸大收益，故意隐瞒风险，制造虚假项目实施效果等。

虚假宣传是非法集资的核心手法之一，应引起我们的警惕。

2. 托词引诱非法集资者常常利用社会热点话题或个人诉求，制造财富梦想，引起公众的投资欲望。

他们可能利用国家政策、项目合作、特殊资源等托辞来诱导公众投资，并获取不当利益。

3. 高额回报承诺非法集资者通常以高额回报来吸引公众的投资。

他们声称能快速翻倍甚至更高的回报率，吸引投资者追逐高回报。

然而，这些承诺往往是虚假的，只是为了诱骗公众的投资。

4. 人际传播和诱导非法集资者可能会通过人际关系传播宣传信息，利用亲友关系和社交网络，通过口碑传播来吸引更多的投资者。

他们也可能利用不同的手段，如礼品激励、佣金回馈等，来诱导公众参与。

5. 网络宣传随着互联网的发展，非法集资者也借助网络宣传手法进行诱惑和欺骗。

他们可能通过社交媒体、网络广告、推广文章等渠道，扩大宣传影响力，吸引更多的投资者参与。

为了预防非法集资宣传手法，我们需要提高公众的风险意识，加强宣传教育，建立健全的法律法规和监管机制。

同时，公众也要保持理性思维，不盲目追求高额回报，提高投资意识和风险识别能力。

> 注意：以上内容仅供参考，具体预防非法集资宣传手法需要结合实际情况和法律要求进行综合分析和解决。

网贷平台违规手法揭秘隐瞒信息谋取不当利益在金融科技的快速发展下，网贷平台作为一种新兴的金融服务形式，以其灵活快捷的特点受到了广大投资者的追捧。

然而，随之而来的是一些不法分子利用网贷平台进行非法活动的问题，他们通过各种手段违规操作，隐瞒重要信息，谋取不当利益。

本文将揭秘网贷平台常见的违规手法，并探讨应对之道。

一、虚构信息引导投资一些不良网贷平台为了吸引更多投资者，有意识地虚构企业信息，夸大项目前景。

他们编造虚假的企业背景、项目进展等来引导投资者进行投资。

这种违规行为不仅误导了投资者的判断，还会造成他们的经济损失。

二、虚假宣传欺骗投资者一些网贷平台通过夸大收益、保障投资风险等虚假宣传，诱导投资者轻信其承诺。

他们会在宣传材料中夸大投资回报率，甚至隐瞒投资风险，让投资者陷入迷信的陷阱。

三、滥用投资者信息泄露隐私不法网贷平台为了获取更多投资者信息，常常违法滥用个人隐私。

他们通过诱导投资者填写过多个人信息，或者借助技术手段非法获取个人隐私，从而进行不正当的营销活动。

这种行为不仅侵犯了投资者的个人权利，也对投资者造成了重大的财产损失。

四、篡改交易数据掩盖问题一些不法网贷平台为了掩盖问题，经常篡改交易数据，让平台看起来运营正常。

他们通过虚构交易记录、修改数据指标等手段来掩盖问题的存在，让投资者无法发现平台的真实状况。

五、违规放贷损害投资者利益部分不法网贷平台为了获取更多利润，放宽了对借款人的审核标准，甚至不审慎考虑借款人的还款能力和风险状况。

这种违规行为导致了大量的逾期和坏账，损害了投资者的利益。

面对网贷平台违规手法的揭露，我们必须采取相应的措施来维护投资者的合法权益。

首先，加强对网贷平台的监管力度，加大对违规平台的处罚力度。

监管部门应加大对网贷平台的抽查力度，严厉打击违规行为，保护投资者的合法权益。

其次，建立完善的信息披露制度。

网贷平台应当按照规定详尽、真实地披露企业信息、项目风险等重要信息，避免虚构宣传，让投资者能够清晰了解投资风险。

非法集资常见手段及防范要点作者：来源：《中国防伪报道》2021年第06期非法集资行为虽然名号很多，但往往是换汤不换药，本质不过是非法大量聚集资金，其所采用的形式、途径基本大同小异。

常见手段编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等旗号，编造各种虚假项目。

如以种植、养殖再回收、以开发高新技术产品等名义。

有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

此外，还有将非法集资行为“包装”成高大上的金融创新，用电子黄金、投资基金、网络炒汇等金融名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品。

虚假宣传造势不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

典型案例分析“黄金佳”非法吸收公众存款案黄金佳投资咨询有限公司是一家没有金融业务资质的一般工商企业。

自2007年起，该公司依托其经营的多家实体金店，通过媒体、传单、门店宣传、业务员对客户营销等方式，与不特定的人员签订内部福利协议、委托信托协议、金银/黄金/白银制品买卖合同等各类投资理财协议，并允诺收益向社會吸收资金。

在单位账户被管控后，以黄金佳投资集团有限公司名义在分公司、营业部设立POS机继续吸收社会资金。

集资款项被肆意分配，随意处置，主要用于购买房产、土地、高管发薪、支付店面租金、个人挥霍等。

黄金佳投资集团有限公司向社会不特定人员非法吸收存款，严重扰乱国家金融秩序。

有关犯罪嫌疑人最终被判处刑罚并处以罚金，追缴违法所得返款集资参与人。

E租宝集资诈骗、非法吸收公众存款案安徽钰诚控股集团在没有银行业金融机构资质的前提下，利用e租宝平台、芝麻金融平台发布虚假融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成高息理财产品进行销售，以承诺还本付息等为诱饵，通过电视、网络、传单等方式向社会公开进行利诱性宣传，进行集资诈骗、非法吸收公众存款，除部分集资款用于返还本息、支付工资、宣传费用外，其余大部分集资款均被肆意挥霍，造成集资参与人巨额财产损失，有关犯罪人员已被法院判决，接受法律制裁。

非法集资陷阱的28个知识点!非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，却无法兑现，给投资者带来巨大损失的行为。

非法集资陷阱存在许多知识点，以下是其中的28个重要知识点：1. 非法集资的定义，非法集资是指以非法手段或者变相非法手段，非法吸收公众资金的行为。

2. 非法集资的危害，非法集资可能导致投资者的资金遭受损失，甚至引发社会不稳定。

3. 非法集资的形式，非法集资可以以传销、庞氏骗局、虚假投资项目等形式存在。

4. 非法集资的特点，通常非法集资项目承诺高额回报，吸引投资者入局。

5. 非法集资的主体，非法集资的主体可能是个人、企业或者其他组织。

6. 非法集资的识别，投资者应当警惕高额回报、缺乏实体项目支撑、缺乏合法资质等迹象。

7. 非法集资的风险，非法集资存在巨大的法律风险和投资风险，投资者可能面临资金全无的风险。

8. 非法集资的监管，政府和相关部门对非法集资有严格的监管措施和处罚规定。

9. 非法集资的预防，投资者应提高风险意识，不轻信高额回报承诺，谨慎选择投资项目。

10. 非法集资的法律责任，从事非法集资的主体将承担相应的法律责任，可能面临刑事处罚。

11. 非法集资的社会影响，非法集资可能导致社会不稳定，损害金融秩序和投资环境。

12. 非法集资的宣传手段，非法集资常常通过虚假宣传、夸大宣传等手段吸引投资者。

13. 非法集资的资金流向，非法集资的资金可能被挪用于他途，或者用于偿还之前投资者的利息。

14. 非法集资的法律依据，我国《刑法》《证券法》《公司法》等法律对非法集资有明确规定。

15. 非法集资的监管机构，中国证监会、公安机关、工商行政管理部门等是非法集资的主要监管机构。

16. 非法集资的典型案例，包括“庞氏骗局”、“地下钱庄”等案例。

17. 非法集资的风险防范，投资者应当加强风险意识，提高识别非法集资的能力。

18. 非法集资的追责，对于从事非法集资的主体，相关部门将依法追究其法律责任。

19. 非法集资的教育宣传，政府和相关部门开展非法集资的宣传教育活动，提高公众对非法集资的认识。

非法集资骗术大盘点：万变不离其宗近年来，互联网金融尤其是Ｐ２Ｐ网络借贷机构野蛮生长，泛亚事件、e租宝事件等为P2p蒙上一层阴影，日益翻新的骗术花样，总有一些共同之处，千林贷梳理出了以下几种常见的非法集资手法，提醒投资者别掉坑。

变法一：没有明确标的虚拟理财“月收益３０％”“１万元一年变２３万元”“满１５天即可提现”……一家名为“ＭＭＭ金融互助社区”凭借高额收益，曾一度吸引投资者趋之若鹜。

２０１５年以来，与之类似的虚拟理财相继出现。

此类虚拟理财多以“互助”“慈善”“复利”为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，无实体机构，以高收益、低门槛、快回报为诱饵，靠不断发展新的投资者实现虚高利润，宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行。

变法二：打“养老”旗号诱老年人加盟２０１５年，一家名为成吉大易的公司在国内多地借“养老项目”为名进行集资，诱使许多老人参与，最终却“人去楼空”。

不少投融资中介打着“养老”旗号非法集资，有的以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；有的则通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群体投入资金。

变法三：号称内购ＶＩＰ实则房企变相融资有的购房人还在为获得“内部认购”资格欢欣鼓舞，其实可能已在不知不觉中落入骗子圈套。

一些房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设前，以内部认购、发放ＶＩＰ卡等形式，变相进行销售融资，有的还存在“一房多卖”。

变法四：非法股权众筹、买卖原始股目前，一些非法股权众筹、买卖原始股的集资诈骗手段也不断出现。

这类骗术往往打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

变法五：地方交易场所包装理财产品向公众出售去年，昆明泛亚非法集资案案发，涉及数十个地区，集资金额数百亿元。

栏目编辑：朱玲萃******************非法集资花样多， 众多套路要认清⊙程旭亮/朱 海非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的违法行为。

日前，江西省市场监管局专门发布提示，提醒消费者务必提高对非法集资的认识，做好风险防范，并总结出了7类非法集资的主要形式，具体如下：1.假借P2P之名，吸收资金后进入平台账户形成资金池，行非法集资之实，将资金置于极大风险之中，一旦资金链断裂，投资款就无法兑现。

2.假借私募基金之名，违反私募基金募资规定，不设投资门槛，不限投资人数，公开宣传销售，将投资款置于极大风险之中，资金安全难以保障。

3.开设投资管理公司，宣称有专业操盘手可以代为操作期货、外汇、贵金属等交易，或者宣称购买国外公司股权，承诺本“免费装修”是个“有偿”陷阱⊙刘 琛近期，不少消费者向中国消费者协会投诉反映，住宅装饰装修市场上一些企业打出了“免费装修”“装修款N年返还”的旗号吸引消费者，但是签单之后商家往往违背承诺，并以各种说辞进行额外收费，一些经营者甚至“人去楼空”，使消费者蒙受很大的损失。

事实上，不止“免费装修”“装修款N年返还”等噱头频现，价格不透明、钓鱼陷阱、合同避责、企业跑路等乱象在家装行业也时有发生。

装修市场猫腻重重，种种消费陷阱不仅损害消费者权益，也令家装行业陷入“信任危机”。

随着房地产市场的快速发展，家装行业近年来也扩张迅速。

但相关行业标准与管理却没能及时升级，准入门槛过低、标准不统一、监管“真空”等制约着行业发展。

有的家装公司可能连基本的建筑施工流程都不了解，“租个场地、注册个营业执照”就能开装修公司。

站在消费者角度看，家装行业专业性强，一般消费者缺乏装修知识，对装修材料质量辨别能力较差，难免遭遇消费纠纷事件。