应知应会—防范非法集资应知应会(课后测试)

防范非法集资测试题库(共9页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。

A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（A）。

A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务（A）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

防范非法集资知识学习题库一、单项选择1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。

A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案：D2.非法集资的形式不包括（）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案：D3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。

A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围答案：D4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求答案：D5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是（）。

A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》答案：A6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案：A7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

防范非法集资知识答题摘要：一、非法集资的定义和特点二、非法集资的常见形式和手段三、如何识别和防范非法集资四、遇到非法集资怎么办正文：随着经济的快速发展，金融市场日益繁荣，非法集资活动也呈现出高发态势。

为了保护广大人民群众的财产安全，提高防范非法集资的意识，本文将对非法集资的定义、特点、常见形式、识别和防范方法以及遇到非法集资时应该如何处理进行详细解析。

一、非法集资的定义和特点1.定义：非法集资是指未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。

2.特点：（1）未经批准：非法集资未经国家金融监管部门批准，没有合法的身份；（2）公开宣传：非法集资往往通过媒体、网络、传单、推介会等途径公开宣传；（3）承诺回报：非法集资者为吸引投资者，通常会承诺高额回报；（4）非法集资对象不特定：非法集资活动面向不特定社会公众，而非特定对象。

二、非法集资的常见形式和手段1.非法金融机构：以金融机构的名义，未经批准非法吸收公众存款；2.投资理财：以投资理财为名，承诺高额回报，非法集资；3.商品营销：利用商品营销手段，非法集资；4.股权投资：以股权投资为名，非法集资；5.借款：以借款为名，非法集资；6.非法集资者往往利用亲情、朋友关系等手段，欺骗投资者。

三、如何识别和防范非法集资1.增强防范意识：了解非法集资的定义、特点和形式，提高防范意识；2.查询资质：查询集资主体的资质，是否经过国家金融监管部门批准；3.分析投资项目：深入了解投资项目的真实性、合法性和盈利模式；4.警惕高额回报：不轻信非法集资者承诺的高额回报，理性分析投资风险；5.咨询专业人士：在投资前，可以向专业人士咨询，寻求意见；6.及时举报：发现非法集资线索，及时向有关部门举报。

四、遇到非法集资怎么办1.保持冷静：遇到非法集资，首先要保持冷静，切勿慌张；2.收集证据：尽量收集与非法集资有关的证据，如合同、收据、录音等；3.及时报警：将非法集资情况向公安机关报警，提供相关证据；4.寻求法律帮助：如有必要，可以寻求专业律师的帮助，维护自身合法权益；5.积极配合有关部门调查：遇到非法集资，要积极配合有关部门的调查工作。

防范非法集资活动测试题答案一、单选题1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。

[单选题]A、活动方案B、应急预案(正确答案)C、宣传方案D、实施方案4、变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）[单选题]A、相近B、相同(正确答案)C、不同D、类似5、各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。

[单选题]A、十五B、三十(正确答案)C、六十D、九十6、省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。

经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。

[单选题]A、上级公安机关(正确答案)B、上级检查机关C、上级人民政府D、上级监管部门7、人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内做出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。

[单选题]A、三个月B、六个月C、一个月(正确答案)D、10天以内8、凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。

[单选题]A、无需B、应当C、必须(正确答案)D、根据需要9、各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

防非法集资知识答题非法集资是指以非法手段，以非正规途径筹集资金或财物的行为。

以下是关于防止非法集资的常识和知识点的答题：1. 什么是非法集资？非法集资是指以非法手段，以非正规途径筹集资金或财物的行为。

这种行为常常伪装成投资项目、理财产品等形式，诱骗公众参与。

2. 非法集资的特点有哪些？非法集资通常具有以下特点：- 高额回报承诺：以极高的利息回报吸引投资者，承诺利润远高于市场常规水平。

- 高压销售手段：使用高压推销手段，不断强调投资者的损失风险，并迫使其尽快投资。

- 缺乏监管认证：非法集资往往缺乏相关法律认证和监管机构的监管，缺乏透明度和保障。

3. 非法集资有哪些危害？非法集资存在以下危害：- 损害群众利益：非法集资会导致参与者的财产损失，对社会稳定和群众安全造成威胁。

- 破坏金融秩序：非法集资扰乱了正常的金融秩序，损害了金融市场的健康发展。

- 隐藏其他犯罪行为：非法集资往往与其他犯罪行为相互交织，容易成为洗钱、诈骗等犯罪行为的场所和渠道。

4. 如何防止非法集资？防止非法集资需要大家共同努力，以下是一些常见的防范措施：- 提高金融知识：提高公众的金融知识和风险意识，辨别非法集资的手段和特点，增强自我保护能力。

- 保持理性：不轻信不合理的高回报承诺，不被高压销售手段所胁迫，保持理性思考和判断能力。

- 注意投资项目合法性：选择有监管认证、合法合规的金融机构和投资项目，避免参与非法经营活动。

- 举报非法集资：一旦发现非法集资行为，及时向相关部门或媒体进行举报，保护自己和他人的利益。

5. 如何寻找合法的金融投资机构？在寻找合法的金融投资机构时，可以采取以下措施：- 查看监管认证：确认该金融机构是否获得相关监管机构的认证和注册，如证监会、银监会等。

- 查阅信誉评级：了解该金融机构的信誉评级情况，可以参考独立的信用评级机构的评级结果。

- 了解业务范围：了解该金融机构的业务范围和投资领域，确保符合自身投资需求。

防范和处置非法集资条例考试试题一、单选题1.《防范和处置非法集资条例》施行时间？（C）A.2021年1月26日B.2020年12月1日C.2021年5月1日D.2021年1月1日2.王某因好友介绍参加了非法集资，收到的损失应由谁承担？（D）A.王某的朋友B.政府部门C.司法机关D.王某自己3.非法集资行为需同时具备的三个条件包括：（C）A.非法性、公开性、社会性B.公正性、透明性、公开性C.非法性、利诱性、社会性D.自发性、公正性、公开性二、多选题1.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（ABCD）原则。

A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置2.市场监督管理部门应加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。

除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包括（ABCD）等字样或者内容。

A.金融B.交易所C.理财D.财富管理禁毒知识一、单选题1.甲基苯丙胺是下列哪种毒品的学名（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因2.麻古是下类哪种毒品的片剂（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因3.哪种毒品又称强奸粉（B ）A.冰毒B.K粉C.摇头丸D.海洛因4.下列哪个不是K粉的特征（D ）A.无味B.易溶于水C.白色D.红色5.迷魂药是指的是（A ）A.三唑仑B.冰毒C.K粉D.摇头丸6．下面哪种不属于兴奋剂类毒品（D ）A．冰毒B．摇头丸C．咖啡因D．海洛因7．“毒源地金三角”地区毗邻我国，位于哪三国交界处（A ）A．老挝，泰国，缅甸B．泰国，缅甸，柬埔寨C．阿富汗，老挝，缅甸D．越南，马来西亚，缅甸8．“氯胺酮”的俗称是（D ）A．疯药B．疯狂丸C．狂喜丸D．K粉9．“国际禁毒日”是每年哪一天（B ）A．7月28日B．6月26日C．3月5日D．5月17日10．毒品的基本特征不包括（D ）A．依赖性B．非法性C．危害性D．治疗性11．“冰毒”最早由哪个国家的人发明的（B ）A．美国B．日本C．德国D．荷兰12．我国刑法中规定了毒品犯罪的多少个罪名（A ）A．5 B．11 C．12 D．1313．“金新月”毒源地是指（A ）A．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处B．泰国、缅甸、老挝三国交界处C．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处D．越南、老挝、柬埔寨三国交界处14．“金三角”毒源地是指（A）A．泰国、缅甸、老挝三国交界处B．越南、老挝、柬埔寨三国交界处C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处D．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处15．“银三角”毒源地是指（B）A．越南、老挝、柬埔寨B．哥伦比亚、秘鲁、玻利维亚C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗D．印度、巴基斯坦、缅甸16．非法持有冰毒多少克以上可追究刑事责任（D ）A．20 B．30 C．40 D．1017．合成毒品主要是通过破坏人体的哪个部位而达到对人体的损害作用（C ）A．肾脏B．肺C．脑神经递质D．血液18．《中华人民共和国刑法》规定的贩卖毒品罪的最低刑事责任年龄是（A ）A．14周岁B．16周岁C．18周岁D．20周岁19．禁毒的责任承担者为（D ）A.各级人民政府B.公安机关C.司法行政部门D.全社会20.《禁毒法》明确规定，吸毒成瘾人员应当（D ）A．强制隔离戒毒B．社区戒毒C．社区康复D．戒毒治疗二、多选题1.吸毒的客观原因有哪些（ABCDE）A．国际上毒品犯罪活动的影响B．不良社会环境的影响C．不良交际环境的影响D．不良家庭的影响E、贩毒人员的引诱、教唆2．合成毒品的吸食者多采用什么方法吸食滥用，具有较强的隐蔽性。

关于防范和打击非法集资宣传教育活动测试题（10分）
1、（单选）合同诈骗罪的最高刑期是【单选题】
A.15天行政拘留
B.一个月以下的拘役
C.六个月以下的有期徒刑
D.无期徒刑
正确答案: D
2、（单选）非法集资的形式不包括【单选题】
A.通过非法会员卡、消费卡的
B.利用非法民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式
C.利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式
D.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式
正确答案: D
3、（单选）不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于【单选题】
A.合法的投资项目
B.真实的宣传
C.承诺高额回报
D.政府鼓励的行为
正确答案: C
4、（单选）因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是【单选题】
A.公安局承担
B.参与者自行承担
C.参与者所在居委会承担
D.国家承担
正确答案: B
5、（单选）赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为【单选题】
A.是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资
B.和亲友共同致富的方法
C.促进社会和谐的方法
D.合法的财富增值的方法正确答案: A。

防范非法集资知识测试试题一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）L个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30（正确答案）B.20C.40D.102.个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20（正确答案）C.40D.103.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20C.40D. 10（正确答案）4.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

A.参与者（正确答案）B.政府C.集资者D.银行或其他金融机构5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。

A.无期徒刑（正确答案）B.10年以上C.死刑D.10 年6.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。

A.被利用型案件B.被动型案件C.参与型案件D.主导型案件（正确答案）7.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。

A.参与型案件（正确答案）8.被利用型案件C.被动型案件D.主导型案件8.不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。

A.参与型案件B.被动型案件C.被利用型案件（正确答案）D.主导型案件9.非法集资的形式不包括（）A通过会员卡、消费卡的形式B利用P2P、020等平台开展投融资的形式C利用民间“会社”等组织或者地下钱庄的形式D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式（正确答案）10.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下O 方式之外的途径开展“维权”？A保存好合同、银行转账凭证等相关证据B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权”（正确答案）D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求IL非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。

打击防范非法集资知识试题第一篇：打击防范非法集资知识试题打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是（）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是（）。

A.通过暴利引诱许诺投资者高额回报B.打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D.通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是（）。

A.不法分子承担 B.参与者自行承担 C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处（）,并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由（）依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.银监部门B.公安机关C.工商部门D.宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。

多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？（）A.不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B.不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C.不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D.“三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A.利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B.参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C.不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D.销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A.参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B.引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C.可以较为容易的发家致富，；D.干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A.及时主动向公安机关报案B.相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C.保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D.围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A.对“高息诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。