[VIP专享]锦州银行防范非法集资应知应会课后测试
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非法集资宣传知识答题
《非法集资宣传知识答题》
非法集资是指以非法形式吸收资金,并利用各种手段进行非法投资活动,给投资者带来经济损失的行为。
非法集资宣传是非法集资的重要手段,通过宣传吸引投资者进行非法投资活动。
以下是关于非法集资宣传的常见知识问答:
1. 什么是非法集资宣传?
非法集资宣传是指以虚假宣传或者夸大宣传的方式吸引投资者参与非法集资活动的行为。
通常会通过网络、社交媒体、电话、传单等多种渠道进行宣传。
2. 如何识别非法集资宣传?
非法集资宣传往往涉及高额回报、低风险、无风险等虚假承诺,通过“庞氏骗局”、“金字塔骗局”等方式进行宣传。
投资者应保持警惕,不轻信这类宣传,注意审查相关公司或项目的实际情况。
3. 非法集资宣传在宣传过程中可能存在的违法行为有哪些?
非法集资宣传可能违法涉嫌欺诈、虚假宣传、非法吸收公众存款等多种行为。
相关宣传者应当在宣传过程中尊重法律法规,不得利用欺骗、误导等手段进行非法宣传。
4. 投资者如何防范非法集资宣传?
投资者应加强风险意识,不轻信宣传者的夸大承诺,进行充分的尽职调查,了解相关公司或项目的真实情况。
并在投资前咨询专业人士,了解投资风险,谨慎做出投资决策。
总之,非法集资宣传是非法集资活动中的重要一环,投资者在进行投资决策时需保持警惕,不轻信虚假宣传,防范非法集资风险。
希望以上知识问答能够帮助投资者更好地了解和防范非法集资宣传。
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神,做好全省防范和打击非法集资宣传工作,切实提高公众对非法集资危害性的认识,从源头遏制非法集资案件高发势头,省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。
一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是(D)。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括(D)。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告,广告发布者应当确认广告主体的发布资格,查验广告主营业执照是否具有相应的(D)。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求(D)。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动,扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式,理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围,或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣,扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是(A)。
防范非法集资考试试卷1、商业银行可适当向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。
[判断题]对错(答案)2、消费者享有依法成立维护自身合法权益的社会组织的权利。
[判断题]对(答案)错3、银行接受其他单位的委托开展代理业务收费时,应将委托方名称、服务项目、收费金额、咨询或投诉的联系方式等信息告知消费者。
[判断题]对(答案)错4、除了传统意义上的银行服务,我国银行业越来越注重“以人为本”的服务理念,积极为客户提供人性化的贴心服务.[判断题]对错(答案)5、在存款账户服务收费方面,收取小额存款账户管理费是国际银行业通行做法。
[判断题]对(答案)错6、银行消费者定义:为生活需要购买、使用、接受银行产品的具有完全民事能力的自然人。
[判断题]对错(答案)7、银行消费者的受教育权可以分为银行消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权两类。
[判断题]对(答案)错8、银行消费者的损害赔偿权又称求偿权或者索赔权。
[判断题]对(答案)错9、银行消费者受尊重权是指:在银行消费过程中,消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重等权利。
[判断题]对(答案)错10、银行不得以格式合同、通知、声明、告示等方式做出对银行消费者不公平、不合理的规定,或者减轻、免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任。
[判断题]对(答案)错11、自觉遵守国家的法律、法规及相关政策规定,在遵纪守法的基础上开展各项文明服务活动,体现的是文明服务的公平共正原则。
[判断题]对错(答案)12、银行业人员应当遵守职业操守,并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
[判断题]对(答案)错13、银行业金融机构可以向客户收取贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本。
[判断题]对错(答案)14、银行业保险业消费投诉是指消费者因购买银行、保险产品或者接受银行、保险相关服务与银行保险机构或者其从业人员产生纠纷,并向银行保险机构主张其民事权益的行为。
防非法集资知识答题非法集资是指以非法手段,以非正规途径筹集资金或财物的行为。
以下是关于防止非法集资的常识和知识点的答题:1. 什么是非法集资?非法集资是指以非法手段,以非正规途径筹集资金或财物的行为。
这种行为常常伪装成投资项目、理财产品等形式,诱骗公众参与。
2. 非法集资的特点有哪些?非法集资通常具有以下特点:- 高额回报承诺:以极高的利息回报吸引投资者,承诺利润远高于市场常规水平。
- 高压销售手段:使用高压推销手段,不断强调投资者的损失风险,并迫使其尽快投资。
- 缺乏监管认证:非法集资往往缺乏相关法律认证和监管机构的监管,缺乏透明度和保障。
3. 非法集资有哪些危害?非法集资存在以下危害:- 损害群众利益:非法集资会导致参与者的财产损失,对社会稳定和群众安全造成威胁。
- 破坏金融秩序:非法集资扰乱了正常的金融秩序,损害了金融市场的健康发展。
- 隐藏其他犯罪行为:非法集资往往与其他犯罪行为相互交织,容易成为洗钱、诈骗等犯罪行为的场所和渠道。
4. 如何防止非法集资?防止非法集资需要大家共同努力,以下是一些常见的防范措施:- 提高金融知识:提高公众的金融知识和风险意识,辨别非法集资的手段和特点,增强自我保护能力。
- 保持理性:不轻信不合理的高回报承诺,不被高压销售手段所胁迫,保持理性思考和判断能力。
- 注意投资项目合法性:选择有监管认证、合法合规的金融机构和投资项目,避免参与非法经营活动。
- 举报非法集资:一旦发现非法集资行为,及时向相关部门或媒体进行举报,保护自己和他人的利益。
5. 如何寻找合法的金融投资机构?在寻找合法的金融投资机构时,可以采取以下措施:- 查看监管认证:确认该金融机构是否获得相关监管机构的认证和注册,如证监会、银监会等。
- 查阅信誉评级:了解该金融机构的信誉评级情况,可以参考独立的信用评级机构的评级结果。
- 了解业务范围:了解该金融机构的业务范围和投资领域,确保符合自身投资需求。
反洗钱及防范打击非法集资知识测试反洗钱及防范打击非法集资是现代社会中不可忽视的重要问题。
为了加强公众对反洗钱和防范非法集资的认知,以下是一份知识测试,帮助你了解相关的概念、法规和实践。
请准备好纸和笔,准备回答以下问题:一、选择题1. 反洗钱是指什么?A. 防止洗钱的过程B. 阻止非法资金进入金融系统的措施C. 清洗非法资金的方式2. 洗钱的意义是什么?A. 隐藏犯罪所得的真实来源B. 促进经济发展C. 增加资金的流动性3. 以下哪一项不属于洗钱的三个主要阶段?A. 合法资金进入系统B. 将非法资金与合法资金混合C. 使非法资金看起来合法4. 第一次洗钱涉及的行为通常是:A. 收入隐藏B. 资金清洗C. 购买不动产5. 反洗钱的法律框架由哪些方面组成?A. 法规B. 法律C. 监管机构二、判断题1. 洗钱活动通常包含两个主要部分:第一次洗钱和第二次洗钱。
( )2. 反洗钱是国际上的一个独立领域,没有与其他国家合作的必要。
( )3. 非法集资是指利用各种手段,非法集合社会公众资金,欺骗投资人并获取高额回报的行为。
( )4. 非法集资是中小企业发展的重要方式。
( )5. 法规的作用是监管金融机构,要求其配合反洗钱工作。
( )三、问答题1. 请简要解释第二次洗钱是什么,以及其与第一次洗钱的区别。
2. 请列举两种反洗钱措施。
3. 面对非法集资,你认为个人应该如何保护自己的利益?四、案例分析请阅读以下案例,并回答相关问题。
案例:某公司通过虚构的投资项目吸收了大量资金,承诺高额回报。
然而,该公司并没有实际投资计划,资金在短时间内便被转移。
投资人发现无法追回投资。
1. 这种情况符合非法集资的定义吗?为什么?2. 你认为投资人可以采取哪些措施来保护自己的利益?答题完毕后,核对答案并计算分数。
正确回答问题的数量越多,你对反洗钱及防范打击非法集资的了解就越深入。
如果你发现有些问题回答不准确,可以通过进一步学习和了解来提高自己的知识水平。
防范和打击非法集资测试题答案一、单选题(共10题,每题2分,共20分)1、()是违反国家金融管理法律规定、向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
[单选题]A.反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用,误导欺骗社会公众进行非法集资的,以下做法正确是的是()[单选题]A.一经发现立即封锁消息,维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段,消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段,在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理,并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动,构成犯罪的,还要依法追究()。
[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是()。
[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的应当认定为();个人进行集资诈骗,数额在30万元以上的应当认定为(C);个人进行集资诈骗,数额在100万元以上的应当认定为(D)。
A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资,参与者的非法集资利益是否受法律保护()。
[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在()以上的,即应当依法追究刑事责任。
[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销()四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括()[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发,以下呈现特征表述错误的是()[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题(共10题,每题4分,共40 分)1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?()A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?()A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?()A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征()A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和()A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”()A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些()A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名()A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱,我们可以做到()A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应采有的投资观()A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题(共10题,每题2分,共20分)1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。
关于防范和打击非法集资宣传教育活动测试题(10分)
1、(单选)合同诈骗罪的最高刑期是【单选题】
A.15天行政拘留
B.一个月以下的拘役
C.六个月以下的有期徒刑
D.无期徒刑
正确答案: D
2、(单选)非法集资的形式不包括【单选题】
A.通过非法会员卡、消费卡的
B.利用非法民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式
C.利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式
D.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式
正确答案: D
3、(单选)不法分子为吸引群众上当受骗,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,并通过暴利引诱骗取其信任的手段,属于【单选题】
A.合法的投资项目
B.真实的宣传
C.承诺高额回报
D.政府鼓励的行为
正确答案: C
4、(单选)因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是【单选题】
A.公安局承担
B.参与者自行承担
C.参与者所在居委会承担
D.国家承担
正确答案: B
5、(单选)赵某在被传销组织的精神洗脑后,为了完成自己的业绩,利用亲情诱惑亲朋投钱的行为【单选题】
A.是不法分子的手段之一,通过用高额回报诱惑亲朋,目的是为了非法集资
B.和亲友共同致富的方法
C.促进社会和谐的方法
D.合法的财富增值的方法正确答案: A。
2021年二季度反洗钱、扫黑除恶、防范非法集资培训综合测试1-10题为反洗钱测试题,其中1-5题为单选,6-10题为多选;11-15题为防范非法集资测试题,均为单选题;16-20题为扫黑除恶测试题,均为单选题;每题5分,满分100分。
1. 金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行() [单选题] *A、客户身份识别(正确答案)B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应()为客户办理业务 [单选题] *A、中止(正确答案)B、终止C、停止D、继续3. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交()报告 [单选题] *A 、大额交易报告B、可疑交易报告C、反洗钱综合报告D、大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)4. 下列支付交易不属于大额支付交易的是() [单选题] *A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项转账B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支C、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转D、单笔或者当日累计人民币交易4万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支(正确答案)5.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的() [单选题] *A、身份证地址B、经常居住地(正确答案)C、户口簿地址D、临时居住地6. 金融机构应当保存的交易记录包括() *A、每笔交易的数据信息(正确答案)B、业务凭证、账簿(正确答案)C、反映交易真实情况的合同、业务凭证(正确答案)D、单据、业务函件(正确答案)7. 金融机构应该按照(),划分客户风险等级 *A、客户特点(正确答案)B、账户属性(正确答案)C、地域(正确答案)D、行业(正确答案)E、业务(正确答案)8. 金融机构应履行的反洗钱义务包括() *A、建立客户身份识别制度(正确答案)B、执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)C、建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)D、建立健全反洗钱内控制度(正确答案)9.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的() *A、交易性质(正确答案)B、交易目的(正确答案)C、交易的受益人(正确答案)D、交易的资金风险10. 金融机构可以采取哪些措施,识别或者重新识别客户身份?() *A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B、回访客户(正确答案)C、实地查访(正确答案)D、向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)11.非法吸收公众存款,是指未经()批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息 [单选题] *A、中国人民银行(正确答案)B、中国保险监督管理委员会C、工商管理部门D、文化部门12. 集资诈骗是指以()为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为[单选题] *A、占有B、非法占有(正确答案)C、盈利D、非法盈利13. 保险从业人员非法集资的一般表现形式不包括() [单选题] *A、假冒保险公司名义、伪造保险单据或使用作废单证吸收资金B、利用保险公司声誉对外借款或虚构项目并承诺给予高额回报C、利用保险公司或代理机构经营场所迷惑消费者推销违规理财产品D、非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖(正确答案)14. 非法集资处置工作在()的统一领导下,建立处置非法集资部际联席会议机制[单选题] *A、国务院(正确答案)B、公安部C、银保监会D、工商总局15.变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质()的活动[单选题] *A、相似B、相同(正确答案)C、不同D、相反16.中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》指出,扫黑除恶与反腐败斗争和基层___结合起来,深挖黑恶势力“保护伞”。
防范非法集资测试题库第一篇:防范非法集资测试题库一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是(D)。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括(D)。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告,广告发布者应当确认广告主体的发布资格,查验广告主营业执照是否具有相应的(D)。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求(D)。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动,扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式,理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围,或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣,扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是(A)。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务?(A)A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资7.对跨地区的非法集资案件,公司注册地在涉案地区的,由公司注册地(A)负责;公司注册地不在涉案地区的(包括其他情形),由(A)的地区牵头负责,相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
进一步加强防范非法集资宣传教育工作---防范和处置非法集资知识在线测试复习题1.下列不属于非法集资特征要求的是()。
A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案:D2.非法集资的形式不包括()。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案:D3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告,广告发布者应当确认广告主体的发布资格,查验广告主营业执照是否具有相应的()。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围答案:D4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求()。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动,扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式,理性表达诉求答案:D5.在国家机关办公场所周围,或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣,扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是()。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》答案:A6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务?()A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案:A7.对跨地区的非法集资案件,公司注册地在涉案地区的,由公司注册地()负责;公司注册地不在涉案地区的(包括其他情形),由()的地区牵头负责,相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
防范非法集资应知应会
课后测试
测试成绩:100.0分。
恭喜您顺利通过考试!
单选题
1. 以下哪项不属于非法集资的常见手段?()√
A承诺高额回报
B编造虚假项目
C销售银行理财产品
D利用亲情诱骗
2. 对于非法集资社会危害性,以下哪项不属于()√
A参与者遭受经济损失
B干扰正常的经济、金融秩序
C引发社会不稳定
D引发全球金融危机
3. 非法集资的法律后果中,以下哪项不属于刑事法律后果?()√
A非法吸收公众存款罪
B行贿、受贿罪
C集资诈骗罪
D擅自发行股票、公司、企业债券罪
4. 从目前案发情况看,非法集资大致可以划分为()大类?√
A三
B四
C五
D六
5. 我行开展防范非法集资宣传教育的方式有()√
A网站、刊物等
B条幅、展板、电子显示屏等载体
C微信平台
D以上都是
6. 非法集资的主要特征()√
A承诺在一定期限内给出资人还本付息
B向社会不特定对象即社会公众筹集资金
C以合法形式掩盖其非法集资的性质
D以上都是
7. 我行防范非法集资排查实行()。
√
A“一把手”负责制
B个人负责制
C岗位负责制
D经理负责制
8. 我行对非法集资活动开展全面风险排查,重点排查领域包括:()√
A信贷类业务
B代客理财业务
C员工参与民间借贷行为
D以上都是
9. 以下哪项不是代客理财业务中非法集资形式:()√
A充当“资金掮客”
B为完成存款指标而吸收存款
C假借代客投资理财名义
D假借为银行揽储名义
10. 对参与非法集资活动判处非法吸收公众存款罪的,以下哪项不是相应处罚措施?()√
A非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
B数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
C情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产
D单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前
款的规定处罚
判断题
11. 所谓非法集资,是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
√
正确
错误
12. 不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。
√
正确
错误
13. 非法集资合同无效,非法集资利润受法律保护。
√
正确
错误
14. 单位不构成非法吸收公众存款罪。
√
正确
错误
15. 如经人民法院执行,集资者及担保人仍不能清退集资款,参与者应自行承担损失,而不能要求有关政府部门代偿。
√
正确
错误
课后测试
测试成绩:93.33分。
恭喜您顺利通过考试!
单选题
1. 以下哪项不属于非法集资的常见手段?()√
A承诺高额回报
B编造虚假项目
C销售银行理财产品
D利用亲情诱骗
2. 对于非法集资社会危害性,以下哪项不属于()√
A参与者遭受经济损失
B干扰正常的经济、金融秩序
C引发社会不稳定
D引发全球金融危机
3. 非法集资的法律后果中,以下哪项不属于刑事法律后果?()√
A非法吸收公众存款罪
B行贿、受贿罪
C集资诈骗罪
D擅自发行股票、公司、企业债券罪
4. 从目前案发情况看,非法集资大致可以划分为()大类?√
A三
B四
C五
D六
5. 我行开展防范非法集资宣传教育的方式有()√
A网站、刊物等
B条幅、展板、电子显示屏等载体
C微信平台
D以上都是
6. 非法集资的主要特征()√
A承诺在一定期限内给出资人还本付息
B向社会不特定对象即社会公众筹集资金
C以合法形式掩盖其非法集资的性质
D以上都是
7. 我行防范非法集资排查实行()。
√
A“一把手”负责制
B个人负责制
C岗位负责制
D经理负责制
8. 我行对非法集资活动开展全面风险排查,重点排查领域包括:()√
A信贷类业务
B代客理财业务
C员工参与民间借贷行为
D以上都是
9. 以下哪项不是代客理财业务中非法集资形式:()√
A充当“资金掮客”
B为完成存款指标而吸收存款
C假借代客投资理财名义
D假借为银行揽储名义
10. 对参与非法集资活动判处非法吸收公众存款罪的,以下哪项不是相应处罚措施?()×
A非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
B数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
C情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产
D单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前
款的规定处罚
判断题
11. 所谓非法集资,是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
√
正确
错误
12. 不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。
√
正确
错误
13. 非法集资合同无效,非法集资利润受法律保护。
√
正确
错误
14. 单位不构成非法吸收公众存款罪。
√
正确
错误
15. 如经人民法院执行,集资者及担保人仍不能清退集资款,参与者应自行承担损失,而不能要求有关政府部门代偿。
√
正确
错误。