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外汇业务讲座.pptx

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外汇业务基础知识培训PPT课件

外汇业务基础知识培训PPT课件
• 1、捐赠：经公证的捐赠协议和合同 • 2、赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给
付人相关收入证明，如银行存款证明等 • 3、遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书。 • 4、保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。 • 5、专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同 • 6、法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合
外币，定期存款50元人民币的等值外币。 • 方式：普通活期、活期一本通（一户
通）、定期存折、定期存单等多种存款 方式。
个人外汇帐户
• 从2007年2月1日起，个人外汇帐户按主 体类别区分为境内个人外汇帐户和境外 个人外汇帐户
• 按帐户性质区分为外汇结算帐户、资本 项目帐户及外汇储蓄帐户。结算帐户用 于转帐汇款等资金结算支付，储蓄帐户 只能用于外汇存取，不能进行转帐。
第二章 个人结售汇
• 定义 • 汇价 • 个人结售汇规定
一、定义
• 个人结汇：个人持有外币现钞或外汇 到银行兑换为人民币的业务
• 个人售汇：个人持有人民币到银行兑 换为外币现钞或现汇的业务。
二、外汇牌价的定义
• 银行外汇牌价：各外汇指定银行以中 国人民银行公布的人民币对美元交易 基准汇价为依据，根据国际外汇市场 行情，自行套算出当日人民币对美元、 日元、港币等各种可自由兑换货币的 中间价。外汇指定银行可在中国人民 银行规定的汇价浮动幅度内，自行制 定各挂牌货币的外汇买入价、外汇卖 出价以及现钞买入价和现钞卖出价。 这些挂牌价即为银行外汇牌价。
• 银行办理个人结售汇业务，；录入信息 出现错误的，应按规定即使进行修改、 撤消、冲正，并对冲正原因及原错误交 易业务参号在“备注”栏中予以记录。
个人结售汇管理信息系统应急预案

《银行外汇业务》课件

《银行外汇业务》课件

01
02
03
04
多样化策略
通过使用多种货币计价、分散 投资等方式来降低外汇风险。
匹配策略
通过匹配资产和负债的货币种 类和金额，以消除外汇风险。
套期保值策略
通过使用金融衍生品（如远期 、期权等）来对冲外汇风险。
预测策略
通过预测汇率变动趋势，采取 相应的措施来降低外汇风险。
04
外汇市场的监管
外汇市场的监管机构
包括外汇管制、资本管制等，旨 在控制外汇流入和流出的规模和 速度，以维护国家经济安全和金
融稳定。
反洗钱政策
旨在打击非法资金流动，防止洗 钱和恐怖主义资金等不法活动，
维护金融市场的诚信和公正。
金融稳定政策
旨在维护金融市场的稳定，防止 金融危机的发生，保障金融体系
的安全和稳健。
外汇市场的监管手段
1 2
全球化趋势
全球化趋势是指外汇业务逐渐向全球 范围拓展，参与外汇市场的国家和地 区越来越多，外汇交易的规模和影响 力不断扩大。
全球化趋势也带来了外汇市场的竞争 和合作，各国的外汇政策、监管制度 、交易规则等逐渐趋同，有利于促进 外汇市场的稳定和发展。
随着全球化的加速，外汇市场已经成 为全球最大的金融市场之一，各国货 币之间的汇率波动对全球经济产生深 远影响。
主要风险。
信用风险
指交易对手违约的风险 。
流动性风险
指银行在面临大量资金 需求时无法及时获得充
足资金的风险。
操作风险
指由于内部流程、人员 、系统等方面的问题导
致的风险。
03
外汇风险管理
外汇风险的定义
外汇风险主要分为三大类：交易 风险、折算风险和经济风险。
折算风险是指企业在会计处理中 ，将外币计价的财务报表折算成 本币计价时，由于汇率变动而引 起的报表项目价值变化的风险。

外汇业务基本概述(ppt69张)

外汇业务基本概述(ppt69张)
• 8.1.1外汇与汇率 • 1.外汇 • 外汇是“国际汇兑”这一名词的简称，它是指以 外国货币表示的用于国际间结算的支付手段。国 际货币基金组织对外汇所作的解释是：“外汇是 货币行政当局（中央银行、货币机构、外汇平准 基金组织及财政部）以银行存款、财政部国库券、 长短期政府债券等形式所保有的，在国际收支逆 差时可以使用的债权。”
8.3 外汇存款业务的核算
• 8.3.1单位外汇存款的核算
• 1)单位外汇存款开户和续存的核算 • (1)以外币现钞存入的核算 • 由于单位外汇活期存款或外汇定期存款为现汇存款， 因此存入时外币现钞应按套汇方法折算入账。届时会 计分录为： • 借：现金（外币） • 贷：外汇买卖（外币） • 借：外汇买卖（人民币） • 贷：外汇买卖（人民币） • 借：外汇买卖（外币） • 贷：外汇活期存款（外币）
9.3 外汇存款业务的核算
• • • • • • • • • • • • (2)以原币汇往国外或国内异地。 可直接通过有关的结算方法汇出。会计分录为： 借：外汇活期存款（外币） 贷：汇出汇款等（外币） (3)支取货币与原存款货币不同。 需经银行汇买汇卖套汇后办理。会计分录为： 借：外汇活期存款（外币） 贷：外汇买卖（外币） 借：外汇买卖（人民币） 贷：外汇买卖（人民币） 借：外汇买卖（外币） 贷：汇出汇款等（外币）
外汇业务核算
讲授人：于仕巧
学习目标
• 通过学习本章内容，了解外汇业务 的主要内容，正确使用货币兑换会 计科目；掌握外汇存款业务、外汇 贷款业务和国际贸易结算业务相关 概念和基本核算方法。
外汇业务基本概述
基 本 内 容
外汇买卖业务核算
外汇存款业务概述 外汇贷款业务核算
国际贸易结算业务核算
8.1 外汇业务基本概述

《外汇业务课程》课件

《外汇业务课程》课件
预测流动性需求
准确预测未来资金需求，以便提前做好资金 安排。
管理现金流
合理安排现金流，确保能够及时支付债务和 满足其他流动性需求。
保持充足的流动性储备
持有足够的高流动性资产，以便在需要时迅 速变现。
监控流动性风险
定期回顾并更新流动性风险管理策略，确保 与当前市场环境保持一致。
PART 05
外汇业务案例分析
外汇市场的发展趋势
01
02
03
全球化趋势
随着全球化的深入发展， 外汇市场将更加开放和互 联互通，交易品种和规模 将不断扩大。
金融创新趋势
外汇市场将涌现出更多金 融创新产品和服务，满足 投资者多样化的需求。
科技驱动趋势
金融科技在外汇市场的应 用将更加广泛，提高交易 效率和降低成本。
外汇业务创新与技术进步
成功的外汇交易案例
01
案例一
某外汇交易员通过准确判断汇率 走势，利用杠杆交易赚取了丰厚 收益。
案例二
02
03
案例三
某机构投资者通过分散投资降低 风险，在外汇市场波动中保持稳 定收益。
某外汇交易团队运用技术分析手 段，成功预测市场走势并获得可 观利润。
失败的外汇交易案例
案例一
某外汇新手盲目跟风，没有做好风险管理，导致大额 亏损。
总结词
银行根据交易结果进行结算，并采取措施管理外汇业务风险。
详细描述
银行根据客户的交易结果，进行相应的结算处理。如果客户盈利，银行会将盈利金额划 转到客户的账户中；如果客户亏损，银行会从客户的账户中扣除相应金额。同时，银行 会采取一系列风险管理措施，如设置止损点、进行市场调研等，以降低外汇业务风险。
交易指令的下达与执行

《银行外汇业务》课件

《银行外汇业务》课件

THANKS
感谢观看
REPORTING
外汇市场与其他金融市场的联动性
外汇市场是全球最大的金融市场之一，与其他金融市场（如股票市场、债券市场和 商品市场等）有着密切的联系和相互影响。
外汇市场与其他金融市场的联动性表现在：汇率的变化会影响到其他金融市场的价 格和投资者的行为，同时其他金融市场的变化也会对外汇市场产生影响。
了解外汇市场与其他金融市场的联动性对于投资者进行资产配置和风险管理至关重 要。
详细描述
外汇存款业务是银行外汇业务中的一项重要业务，为个人和机构客户提供外汇资 金存储和增值服务。通过外汇存款业务，客户可以获得稳定的收益，同时也可以 随时支取存款，方便快捷。
外汇贷款业务
总结词
外汇贷款业务是指银行向境内外个人和企业提供的外汇贷款 服务，满足客户在境外的投资、经营和消费需求。
详细描述
投资银行在外汇市场 中扮演着做市商的角 色，为市场提供流动 性。
其他参与者还包括一 些个人和机构投资者 ，他们通过借入另一 种货币然后兑换成基 础货币的方式，获得 另一种货币的所有权 。
外汇市场的交易工具
总结词
外汇市场的交易工具
外汇期货交易
指买卖双方在有组织的交易场所内，以公 开叫价的方式确定价格，而进行的标准化 合约交易。
《银行外汇业务》 ppt课件
REPORTING
• 外汇业务简介 • 银行外汇业务种类 • 外汇风险管理 • 外汇监管政策与法规 • 未来外汇市场发展趋势
目录
PART 01
外汇业务简介
REPORTING
外汇的定义和功能
01
总结词：外汇的定义和功能
02
外汇是指外国货币或以外国货币表示的用于国际结算的支付手段。其 功能包括但不限于国际支付、贸易融资、汇率风险管理等。

中国建设银行-外汇业务讲座19页PPT

中国建设银行-外汇业务讲座19页PPT
45、法律的制定是为了保证每一个人 自由发 挥自己 的才能 ，而不 是为了 束缚他 的才能 。—— 罗伯斯 庇尔
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
中国建设银行-外汇业务讲座
41、实际上，我们想要的不是针对犯 罪的法 律，而 是针对 疯狂的 法律。 ——马 克·吐温 42、法律的力量应当跟随着公民，就 像影子 跟随着 身体一 样。— —贝卡 利亚 43、法律和制度必须跟上人类思想进 步。— —杰弗 逊 44、人类受制于法律，法律受制于情 理。— —托·富 勒
拉பைடு நூலகம்
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左

外汇业务概述(PPT 65页)


利息收入
外币
2020/7/2
2. 借款人以人民币购汇归还借款P199
借：吸收活期存款
人民币
贷：货币兑换 借：货币兑换
人民币 外币
贷：短期贷款或中长期贷款 外币
利息收入
外币
2020/7/2
3. 借款人以贷款货币以外的其他 外币归还借款P199
借：吸收活期存款-外币 外币 贷：货币兑换（买入价） 外币
1. 叙做进口押汇的核算
借：进出口押汇 贷：存放同业
外币 外币
2020/7/2
账户说明 P200
2. 偿还押汇本息的核算
借：吸收活期存款-外币 贷：进出口押汇 利息收入
外币 外币 外币
2020/7/2
（二）出口押汇 1. 叙做出口押汇的核算
借：进出口押汇
外币
贷：利息收入
外币
货币兑换
外币
借：货币兑换（买入价） 人民币
2020/7/2
第六节 国际贸易结算业务
一、信用证结算方式 P204 （一）信用证项下出口业务的核算
1.受理与通知的核算
收：国外开来保证凭信
2020/7/2
2.审单议付的核 借算：应收即期信用证出口款项
贷：代收即期信用证出口款项
付：国外开来保证凭信
2020/7/2
账户说明 P205
3.出口结汇的核算 借：代收即期信用证出口款项
2020/7/2
第六节 国际贸易结算业务
• ②信用证硬条款风险。在信用证的规定格式 中，有许多的硬性条款，这些构成信用证的 基本要素，如受益人、有效期、装运期、交 单期、议付行等，任何一个条款的细微变化 都可能给出口商带来麻烦。
• ③信用证软条款风险。在信用证业务中， 进口商或开证行有可能利用信用证只关注单 据这一特点设置“陷阱条款”，或称为信用 证软条款。

个人外汇业务培训PPT优秀课件

和繁琐手续
400元
合作银行的 零售服务能
力强
主要与电汇搭配使用， 还可与旅行支票、环球
汇票等搭配
外币信用卡
刷卡支付便捷，也可预 国际结算费1%、
借现金
境外预借现金3%
不推荐大额支付，建议 境外备用，具备外币网
上支付功能
存款证明
为客户开具的证明其金 融资产状况的业务
中低风险理 财产品，国 债都可办理
外币储蓄
个人结售汇业务操作流程
个人结售汇业务操作流程
客户提交现钞或卡 及资料
登录外管局”个人结售汇系 统”查询和录入
境内个人身份 联网核查
PFES系统结售汇处理
交付资金和回单 备注：个人外汇买卖（套汇）不用登录外管局个人结售汇系统。
注意事项
银行和个人不得以分拆等方式逃避限额监管，不得伪造、变 造交易，在年度限额内分拆购汇。个人分拆结售汇行为主要 具有以下特征： 1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给 境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 2、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后， 将外汇汇给境外同一个人或机构。 3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
当地系统清算，解付速度快，挂失麻烦，需在国 内原汇出网点办理。
1‰最，高最20低0元50，具有较强产品竞争力
学费可开成学校为收款人， 生活费开成自己为收款人
电子旅行支票 可在境外万事达商户消费和ATM取现，可反复充值5‰最，高最10低0020，
电子：具有有效期（5年）
票据携带类 外币现钞
手续最简便
无手续费
阶梯式收费
西联是全球最大的速 收发汇均有上限，适合留学

第十章-外汇业务PPT课件


2021/3/12
15
基本汇率与套算汇率
• 套算汇率（Cross Rate），又称为交叉汇率。 有两种含义：
◆各国在制定出基本汇率后，再参考主要外汇 市场行情，推算出的本国货币与非关键货币之 间的汇率
例如：我国某日制定的人民币与美元的基本汇率是：
USD1=CNY 8.2270 而当时伦敦外汇市场英镑对美元汇率为：
美元兑马克
• 三字母货币代码表示汇率
USD/DEM
• 货币符号表示汇率
DM/＄
以上三种方法均表示每 1美元等于若干数
额马克。三字母货币代码表示汇率时字母之间 斜线表示“兑”，斜线前的货币是基准货币；
货币符号表示汇率时斜线表示“每一”，斜线 后货币是基准货币。
2021/3/12
7
直接标价法(Direct Quotation)
第十章 外汇业务
2021/3/12
1
第一节 基本概念
一、外汇(Foreign Exchange)的概念
动态意义 上的外汇
指人们为了清偿国际间的债 权债务关系，将一种货币兑
国际换汇成兑另一种货币的行为
外汇
2021/3/12
静态意义 上的外汇
广义上说 狭义上说
泛指外可国以货清币偿对外债务 的一外切币以支外付国凭货币证表示
马克和瑞士法郎之间的汇率： DEM1=CHF（1.5182/1.7720）=CHF 0.8568
2021/3/12
17
买入汇率、卖出汇率和现钞汇率
◆买入汇率（Buying Rate），也称买入价（the Bid Rate），即银行从同业或客户买入外汇时所 使用的汇率。 ◆卖出汇率（Selling Rate），也称卖出价（the Offer Rate），即银行向同业或客户卖出外汇时 所使用的汇率。 ◆中间汇率（Middle Rate），指银行买入价和银 行卖出价的算术平均数，即两者之和再除以2。 中间汇率主要用于新闻报道和经济分析。 ◆现钞汇率（Bank Notes Rate），即银行买卖外 国钞票的价格,一般低于现汇汇率

(2024年)《外汇管理培训》PPT课件

外汇自营交易
投资银行通过自营交易参与外汇市场，获取投资收益并承担相应 风险。
2024/3/26
26
中央银行在外汇市场中的角色
2024/3/26
汇率政策制定
中央银行负责制定和执行汇率政策，通过调整汇率水平来影响国 际收支平衡和国内经济稳定。
外汇储备管理
中央银行负责管理和运用外汇储备，维护国家经济安全和金融稳定 。
人民币汇率形成机制改革的主要 内容
汇率市场化、参考一篮子货币、增强汇率 弹性等。
人民币汇率形成机制改革的影响
对国际贸易、国际投资、外汇储备等的影 响。
2024/3/26
10
03 外汇市场交易与工具
2024/3/26
11
即期外汇交易
交易定义
即期外汇交易是指在交易 日后的第二个营业日进行 交割的外汇交易，也称为 “现汇交易”。
交易特点
赋予期权买方在未来某一特定日期或在此之前的任何一天以约定的价格 买入或卖出某种外汇资产的权利。
03
交易策略
买入看涨期权、买入看跌期权、卖出看涨期权、卖出看跌期权。
2024/3/26
15
04 企业外汇风险管理策略
2024/3/26
16
企业面临的外汇风险类型
交易风险
企业在以外币计价的交易过程中 ，由于汇率波动导致的损失。
资活动。
23
06 金融机构在外汇市场中的 角色和作用
2024/3/26
24
商业银行在外汇市场中的角色
1 2 3
提供外汇交易服务
商业银行通过其遍布全球的分支机构，为客户提 供外汇买卖、汇款、结算等服务，是外汇市场的 主要参与者之一。
外汇风险管理
商业银行通过对外汇风险的识别、计量和控制， 降低自身及客户的外汇风险，维护金融市场的稳 定。
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信用证的当事人
主要当事人：申请人（APPLICANT）、开证行（ISSUING BANK）、受益人
（BENEFICIARY）
其他当事人：通知行（ADVISING BANK）、议付行（NEGOTIATING BANK）、 付款行（PAYING BANK）、偿付行 （REIMBURSING BANK）、保兑行 （CONFIRMING BANK）
在外汇结算方面，嘉善建行的国际结算网络遍布1000多家海外银行，建 行总行在汉城、东京、新加坡、法兰克福、约瀚内斯堡设有建行的海外 分行，可为嘉善的外商投资企业提供迅捷、准确的收、付汇服务。2003 年嘉善建行的外汇结算量为8800万美元， 2004预计有100%的增长。
在代客资金管理、代客债务管理，建行有完备的产品系列并结合公司客 户的具体情况提供市场走势分析及产品组合方案建议。2003年7-12月建 行嘉善县支行累计为9家出口型企业策划操作了47笔择期方式下的远期结 汇业务，累计合约金额5170万美元，占浙江省建行全部交易量的52%，超 过江苏省建行2003年的该类产品交易量总和。
2、独立的银行合同：UCP500第三条规定，信用证“就其性质而言，信用证是独 立于其所基于的销售合同或其他合同以外的交易。即使信用证中含有对此类合同 的任何援引，银行也与该合同毫无关系或不受其约束”。
3、银行只处理单据：UCP500第四条规定：“在信用证业务中，各有关方面处理 的是单据，而不是与单据有关的货物，服务及/或其他行为”。即银行在处理单据 时，仅按照“单证一致”、“单单一致”的原则决定是否付款或承兑。
付一定金额的书面文件。 它按照《跟单信用证统一惯例》（CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS 1993 REVISION，UCP500）进 行操作。
银行信用（不同于托收）
特点：
1、开证行的明确保证：即在任何情况下，信用证都表示开证行对受益人的直接保 证，并在单据相符的情况下对受益人承担第一付款责任。
信用证业务流程
商业合同
出口商 受益人(BENEFICIARY)
申请人(APPLICANT)
⑤④ ③
①⑧ ⑨
押交 通 汇单 知
申 通知 付款 请 赎单 赎单
进口商
②开证
议付或
出口地银行 通知行
⑥寄单
开证行
进口地银行
行 (NEGOTIATING BANK ⑦偿付
(ISSUING BANK)
\ ADVISING BANK)
外汇及外汇汇率
静态意义上的外汇又有广义和狭义之分： 广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。我国以及其他各国的外汇管理法令 中一般沿用这一概念。如我国1997年 1月20日发布的修改后的《中华人民共和国 外汇管理条例》中规定，外汇是指： （1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款 凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； （4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。 狭义的静态外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。从这个意义 上讲，只有存放在银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币 票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等，这就是通常意义上 的外汇概念。 外汇汇率是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率、比价或价格。也可以 说，是以本国货币表示的外国货币的“价格”。外汇买卖一般均集中在商业银行 等金融机构。它们买卖外汇的目的是为了追求利润，方法是贱买贵卖，赚取买卖 差价，其买进外汇时所依据的汇率为买入汇率，也称买入价；卖出外汇时所依据 的汇率叫卖出汇率，也称卖出价。在直接标价法下，买入汇率是银行买入一单位 外汇所付出的本币数，卖出汇率是银行卖出一单位外汇所收取的本币数。中间汇 率是买入汇率与卖出汇率的中间价，也即买入汇率十卖出汇率1／2= 中间汇率， 适用于银行之间买卖外汇，意味着它们之间买卖外汇不赚取利润。
国际结算方式
• 境外客户资信调查 • 汇兑业务 • 托收业务 • 信用证业务 • 备用信用证及保函 • 福费延业务 • 保理业务
信用证
LETTER OF CREDIT——L/C
何谓信用证——是银行有条件的付款承诺，即开证行应买方（申请人）的要求和 指示开立以卖方为受益人的保证在一定期限内以规定的单据为依据即期或远期支
银行外汇业务
二OO四年二月
建行嘉善县支行国际业务发展概况
中国建设银行嘉善县支行成立于1988年。经过十五年的艰苦创业，各项 业务都有得到了强有力的发展，已经成长为嘉善当地实力最强的银行， 资产、负债规模已连续多年名列嘉善各家银行之首。2003年存款17亿元、 贷款规模14亿元，人均创利38万元，盈利能力居当地各家银行之首。
企业在信用证项下交单，如果不申请打包、押汇等，一般是收妥结汇，它不涉及到贸易融资的问题。
保 函（LETTER OF GUARANTEE）和备用（Standby）信用证
备用信用证是开证行对受益人出具的承担付款责任的保证，开证行保证 在开证申请人未能履行义务时，代申请人履行付款责任的信用证。备用 信用证一般用于投标、履约、预付款等业务中。它按照ISP98进行操作。 保函是我行根据申请人的请求，向债权人承诺，当申请人不履行其义务 或债务时，由我行按照约定履行债务或承担责任的一项业务。 分类： 投标保函（BID BOND GUARANTEE） 履约保函（PERFORMANCE GUARANTEE） 预付款保函（ADVANCE PAYMENT GUARANTEE） 付款保函（PAYMENT GUARANTEE） 举例：向银行出具票据的诈骗案例，浙江嘉善、平湖出现的两起尼日利 亚等不法商人利用临时贷记与最终贷记的差异和时间差，金额全部为5万 美元。票据结算需注意事项。
时间: 2004-02-11人民币及外汇牌价
影响汇率走势的基本因素
国际收支 国际收支逆差，本币会下跌 通货膨胀 高通胀削弱出口商品的竞争力，不利经常帐户 利率差异 一国利率水平相对较高，本币即期汇率上涨，远期汇率帖水 央行汇率政策 固定汇率制度下央行为维持固定汇率而被动干预外汇市场 浮动汇率制度下，央行为实现政策目标主动入市干预。 心理预期（综合因素）