非法集资案件中投资人的钱怎么拿回来

非法集资的钱还能要回来吗非法集资是指以非法手段集聚资金，虚构项目或者提供虚假信息，以非法牟利为目的，损害参与人的合法权益。

非法集资已经构成犯罪的，将受到法律的制裁，可能面临刑事责任。

对于非法集资的资金能否追回，需要根据具体情况进行分析。

一般来说，如果非法集资案件已经被司法机关侦破并认定，参与人可以向有关部门报案，并提供相关证据，协助司法机关追回资金。

但是由于非法集资案件涉及的资金量大、参与人众多，追回资金的难度较大，且无法保证100%追回。

首先，非法集资案件一般都存在隐蔽性较强的特点。

非法集资者往往以高额回报、低风险的虚假承诺吸引投资人，能够持续发展一段时间，以便实现非法牟利。

在这个过程中，非法集资者可能会频繁变更账户、转移资金，甚至设置涉案资金的复杂流转路径，增加追回资金的难度。

其次，非法集资案件涉及的参与人众多，涉及面广泛。

一些非法集资者通过网络平台、传销组织等方式扩大影响，吸引了大量的参与者。

这些参与者往往来自不同的地区、不同的社会群体，他们的投资金额和参与时间也不尽相同。

这使得追回资金变得复杂，需要投入大量的时间和人力物力。

然而，尽管非法集资案件存在一定的困难和复杂性，但还是有一些途径可以尝试追回资金。

下面列举一些可能的方式：1.报案。

一旦发现涉及非法集资的行为，应立即向公安机关报案。

提供相关证据、资料，并积极配合公安机关的调查工作。

2.保全资产。

如果有证据证明非法集资者在购买房产、车辆或其他贵重物品时使用了非法集资的资金，受害者可以向法院申请财产保全，冻结非法集资者的财产，以保证可能的赔偿。

3.参与民事诉讼。

通过寻找法律援助、律师等方式，受害者可以尝试通过民事诉讼途径追回损失。

民事诉讼可能需要较长时间，但对于追回资金具有一定的效果。

4.参与刑事诉讼。

如果非法集资案件已经被司法机关列为刑事案件，并且有人被追责，受害者可以申请加入为害人诉讼人，以争取追回损失的权益。

综上所述，对于非法集资的资金追回，取决于案件的具体情况以及追回的难易程度。

刚刚，银监会出手！认定非法集资需退还资金，参与人需自行承担损失！导读：“你图人家的高利息，人家图的是你的本金!” 这一句话就道出了所有高利贷和非法集资的内涵和真谛，双方的目的目标就不一致，不出问题才怪。

近几年来，非法集资问题集中爆发显现，让很多家庭一夜之间一贫如洗，甚至负债累累。

8月24日，国务院法制办公室就《处置非法集资条例（征求意见稿）》（下称“征求意见稿”）公开征求意见。

根据征求意见稿，小编整理了几条需要大家重点注意：1、非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。

2、国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议），负责指导、协调、督促联席会议成员单位和省、自治区、直辖市人民政府开展处置非法集资工作。

3、工商行政管理部门应当加强广告监督管理，完善监测措施。

（一）非法集资的资金余额；（二）非法集资资金的收益、转换的其他资产及其收益；（三）非法集资人藏匿或者向关联方转移的资产；（四）非法集资人的出资人、主要管理人、其他直接责任人从非法集资中获取的经济利益；（五）非法集资协助人为非法集资提供帮助而获得的收入，包括咨询费、广告费、代言费、代理费、佣金、提成等；（六）依法应当纳入清退资金来源的其他资产。

以下为《处置非法集资条例（征求意见稿）》全文：处置非法集资条例（征求意见稿）第一章总则第一条为防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，维护经济金融安全和社会秩序，制定本条例。

第二条本条例所称非法集资，是指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金，并承诺还本付息或者给付回报的行为。

金融管理法律、行政法规另有规定的，从其规定。

第三条非法集资人、非法集资协助人应当依照有关法律法规和本条例的规定，对其违法行为承担责任。

本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

本条例所称非法集资协助人，是指为非法集资提供推介、营销等帮助的其他单位和个人。

涉案36亿,集资诈骗三招“洗脑”_非法集资款能要回来吗投100万元年赚12万元，号称国外有矿山，稳赚不赔……辽宁省沈阳市中级人民法院近日终审宣判一起涉及3824名投资者、涉案额逾36亿元的黄金理财特大非法集资案。

“新华视点”记者调查发现，这个集资骗局披着“发展经济”的外衣，打着响应国家政策等旗号，让不少投资人中了招。

号称投100万元一年挣12万元，非法集资逾36亿20__年8月，刘某听说在沈阳华玉黄金贸易有限公司参加黄金理财，月月有利息，投100万元一年可挣12万元。

受此诱惑，刘某四处筹钱借来20万元投资。

然而对方承诺的“每月返还2分利”只兑现了半年左右，20__年1月初返利中断，刘某血本无归。

20__年1月20日，数百名投资者来到华玉公司讨说法，发现人去楼空，“华玉黄金”案浮出水面。

据了解，沈阳华玉黄金贸易有限公司成立于20__年4月，注册地设在沈阳市沈河区。

登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务信息咨询等。

李淑敏为公司股东、行政经理，刘旭为财务总监助理。

20__年6月至20__年8月，在不具有金融机构资质的情况下，公司以购买黄金为名，以每月1.5%至3.5%的高利息为诱饵，虚构将资金投资于矿山、股权、公司要上市等事实公开招揽集资。

经确认，华玉公司累计诈骗3824名投资人共计36亿余元，案发前返还27亿余元。

扣除已支付的利息及受害人所持有的黄金价值，该公司实际骗取被害人5.3亿余元。

法院认为，被告单位华玉公司及被告人李淑敏、刘旭的行为，均已构成集资诈骗罪，经纪人冯硕等19人的行为构成非法吸收公众存款罪。

冯硕供述，经纪人的工作是拉客户买黄金，有顾客来公司就细致讲解如何买黄金获利。

“大约有60个人来找我投资，每人平均投20万元左右，一共得到提成款20万元。

”揭非法集资营销术：三招成功“洗脑”据了解，“华玉黄金”有两种理财模式。

一种是投资人买走黄金，公司返利给投资人。

例如，以高于市价的价格购买黄金，投资人自己拿走，公司再“原价回购”并如期返利给投资人，利息约2%。

集资诈骗的投资的钱是否拿回来不少集资诈骗都是披着投资的外⾐，有很多⼈将钱投了进去后，⼀直没有回本，后来才知道⾃⼰遇到了集资诈骗事情了。

在⾃⼰遭遇集资诈骗事情后，也⼀直希望能够将钱拿回来。

集资诈骗的投资的钱是否拿回来?店铺⼩编为您打听到了相关内容如下。

⼀、集资诈骗的投资的钱是否拿回来不⼀定。

关键是要看⾮法集资者那⾥还钱多少钱。

对⾮法集资的处置流程⼀般是这样的：案发地⼈民政府组织有关成员单位成⽴专案组(或⼯作组)。

按照案件的实际情况组织对⾮法集资活动的取缔和公告的发布⼯作。

对集资群众⾝份、集资数额等进⾏逐笔登记，掌握案件的集资总⼈数、集资总⾦额、已返⾦额和未返⾦额等情况。

《关于审理⾮法集资刑事案件具体应⽤法律若⼲问题的解释》第四条以⾮法占有为⽬的，使⽤诈骗⽅法实施本解释第⼆条规定所列⾏为的，应当依照刑法第⼀百九⼗⼆条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。

使⽤诈骗⽅法⾮法集资，具有下列情形之⼀的，可以认定为“以⾮法占有为⽬的”：(⼀)集资后不⽤于⽣产经营活动或者⽤于⽣产经营活动与筹集资⾦规模明显不成⽐例，致使集资款不能返还的;(⼆)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的;(三)携带集资款逃匿的;(四)将集资款⽤于违法犯罪活动的;(五)抽逃、转移资⾦、隐匿财产，逃避返还资⾦的;(六)隐匿、销毁账⽬，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资⾦的;(七)拒不交代资⾦去向，逃避返还资⾦的;(⼋)其他可以认定⾮法占有⽬的的情形。

集资诈骗罪中的⾮法占有⽬的，应当区分情形进⾏具体认定。

⾏为⼈部分⾮法集资⾏为具有⾮法占有⽬的的，对该部分⾮法集资⾏为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;⾮法集资共同犯罪中部分⾏为⼈具有⾮法占有⽬的，其他⾏为⼈没有⾮法占有集资款的共同故意和⾏为的，对具有⾮法占有⽬的的⾏为⼈以集资诈骗罪定罪处罚。

⼆、如何追回被集资诈骗的钱⾮法集资属公安机关管辖，抓紧报案，请公安机关最⼤限度追回被骗钱款⾮法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范⾮法集资?有关部门建议：1、要认清⾮法集资的本质和危害，提⾼识别能⼒，⾃觉抵制各种诱惑。

非法吸收公众存款如何退赔非法吸收公众存款如何退赔退赔数额及认定方式根据最高法《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第3条第4款的规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。

”根据调研发现，司法实践中确实较好地贯彻了司法解释的精神，对于能够退赃、退赔的被告人都给予了较为宽宥的处罚措施，对于能够弥补大部分损失的，甚至可以判处缓刑。

需要注意的是行为人的退赔的方式，在实践中，有些行为人在得知司法机关对其进行调查后，为了避免被采取拘留、逮捕等强制措施，直接将自己的获利资金通过银行打回该公司的账户中。

但是在审判过程中，司法机关并未认定其具有退赔行为。

例如：在二中院审理的徐某等人案中，法院认定：徐某将个人非法获利中的600万元转回其公司而非主动上交有权机关依法扣押，导致该笔资金失控，不应认定为主动退赃【(2013)二中刑初字第1146号】。

此外，值得注意的是，虽然退赔是十分重要的量刑情节，但是如果退赔数额在造成损失数额中所占比重极小，或者非法集资行为造成其他不良社会影响，司法机关会将退赔作为次要情节考虑。

例如：一中院审理的翟某上诉案中，法院认定：鉴于翟某到案后及庭审过程中能如实供述其主要罪行，认罪态度较好;且其到案发前后，退赔了部分被吸收存款，取得部分投资人的谅解，并退缴了部分赃款扣押、冻结在案，应对其依法从轻处罚。

但考虑到翟某非法吸收存款的对象众多，多为老年人，且仍有大部分赃款未退还，给其余投资人造成的经济损失数额巨大，后果严重，在量刑时亦酌予体现从严【(2014)一中刑终字第3336号】。

最终翟某被判处有期徒刑7年。

一、“非法”的认定(一)“非法”与“违反国家规定”的异同谈到非法吸收公众存款罪，首先面临的问题是非了什么法的?非法与违反国家规定有何异同?根据《刑法》第95条规定：“本法所称违反国家规定，是指违反全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定，国务院制定的行政法规、规定的行政措施、发布的决定和命令。

第1篇一、引言集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

根据《中华人民共和国刑法》的规定，集资诈骗罪的处罚力度较大，一旦构成犯罪，将面临严厉的法律制裁。

然而，在司法实践中，部分集资诈骗案件的受害者往往难以得到应有的赔偿。

为了维护受害者的合法权益，保障金融市场的稳定，我国制定了一系列关于向集资人退赔的法律规定。

本文将详细阐述相关法律规定，以期为受害者提供法律支持。

二、退赔原则1. 公平原则退赔应当遵循公平原则，确保集资人、受害者和其他相关方的合法权益得到充分保障。

2. 实际赔偿原则退赔应当以实际损失为依据，确保集资人、受害者和其他相关方的损失得到实际赔偿。

3. 优先赔偿原则在退赔过程中，应当优先赔偿受害者，确保其合法权益得到优先保障。

4. 及时赔偿原则退赔应当及时进行，减少集资人、受害者和其他相关方的损失。

三、退赔范围1. 集资人非法所得退赔范围包括集资人通过非法集资所得的全部非法所得。

2. 受害者损失退赔范围包括受害者因集资诈骗行为遭受的直接损失和间接损失。

3. 其他相关方损失退赔范围还包括因集资诈骗行为受到损害的其他相关方的损失。

四、退赔程序1. 自愿退赔集资人自愿退赔的，应当依法进行。

退赔协议应当明确退赔金额、退赔期限、退赔方式等内容。

2. 强制退赔对于拒不退赔的集资人，人民法院可以根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，依法采取强制措施，包括查封、扣押、冻结其财产，强制其退赔。

3. 担保退赔对于有担保人的集资人，人民法院可以要求担保人承担退赔责任。

4. 拍卖退赔对于无财产可供退赔的集资人，人民法院可以依法拍卖其财产，所得款项用于退赔。

五、退赔方式1. 现金退赔退赔以现金方式进行，退赔金额应当扣除集资人应承担的税费。

2. 财产退赔对于有财产可供退赔的集资人，退赔可以采取财产退赔的方式。

3. 约定退赔集资人、受害者和其他相关方可以约定退赔方式，但应当依法进行。

六、退赔期限1. 自愿退赔期限集资人自愿退赔的，退赔期限由集资人、受害者和其他相关方协商确定。

非吸退佣金退赔流程一、什么是非吸呀？咱先得搞清楚啥是非吸，非吸就是非法吸收公众存款。

这可不是啥好事儿，那些搞非吸的公司或者个人，通过各种不正当手段，把大家的钱弄到手。

这里面涉及到的佣金呢，就是有些人因为拉了别人来存钱之类的，得到了一些报酬。

可这报酬是建立在非吸这个违法的事情上的，所以就得退赔啦。

二、为啥要退佣金呢？这就好比你不小心参与了一个坏事儿，虽然你可能当时不知道这是坏事儿，但你从中得了好处呀。

那些被非吸坑了的人，他们的钱都没了，可你因为这个事儿拿了佣金，这就不公平啦。

从道德上讲，咱也不能心安理得地拿着这钱，所以要退赔。

这也是为了让那些受损失的人能多挽回一点损失，毕竟大家赚钱都不容易。

三、退赔流程开始啦。

1. 发现情况。

当你知道自己所在的公司或者参与的事情可能是非吸的时候，可别想着装傻充愣。

要积极主动去了解情况，看看自己到底拿了多少佣金，这是第一步哦。

比如说，你可能之前在某个理财公司工作，公司突然被查说是非吸，那你就得好好回忆回忆自己拉了多少客户，拿了多少提成啦。

2. 主动联系。

接下来，你要主动联系相关的部门或者机构。

这个可能是公安机关啦，或者是专门处理非吸案件的工作组。

你可以给他们打电话或者直接去他们办公的地方。

去的时候态度要好一点，就像你去跟朋友认错一样。

你可以说：“叔叔阿姨，我知道我之前拿了非吸的佣金，我想退赔，但是我不太清楚该怎么做。

”他们一般都会告诉你该怎么办的。

3. 核算金额。

然后呢，就到了核算金额的阶段。

这个可能有点麻烦，因为你得把每一笔佣金都算清楚。

有时候可能你自己都记不太清楚了，不过别担心。

相关部门会根据他们掌握的资料来帮你核对的。

比如说，他们会查看公司的账目，看看给你发了多少佣金，有没有记录错误的地方。

你也要积极配合，把你知道的情况都告诉他们，像你拉了哪些客户，有没有额外的奖励之类的。

4. 准备资金。

一旦金额核算清楚了，你就得准备好要退赔的资金啦。

如果钱都在你的银行卡里，那还好说，直接取出来或者转账就行。

第1篇一、引言非法集资是指未经有关部门依法批准，通过不正当的途径向社会公众募集资金的行为。

近年来，随着我国金融市场的不断发展，非法集资案件频发，严重扰乱了金融市场秩序，损害了投资者的合法权益。

为了规范金融市场秩序，保护投资者利益，我国制定了相关法律法规，明确了非法集资退赔的法律规定。

本文将从非法集资的定义、法律依据、退赔程序以及法律责任等方面进行详细阐述。

二、非法集资的定义及法律依据（一）非法集资的定义非法集资是指未经有关部门依法批准，通过不正当的途径向社会公众募集资金，承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或者给予回报的行为。

非法集资主要包括以下几种形式：1. 以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众募集资金；2. 以投资入股、委托经营、资产管理等方式向社会公众募集资金；3. 以签订商品经销等协议的方式向社会公众募集资金；4. 以提供养老服务、投资养老项目等方式向社会公众募集资金；5. 以销售商品、提供服务等方式向社会公众募集资金，并以非法占有为目的。

（二）法律依据1. 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2. 《中华人民共和国刑法》第一百七十九条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

3. 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

非法集资侵权返还财产顺序是怎么规定的第十六条因非法金融业务活动形成的债权债务，由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。

第十七条非法金融机构一经中国人民银行宣布取缔，有批准部门、主管单位或者组建单位的，由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务。

第十八条因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。

有些财产侵权的案件当中涉及到的受害者范围是比较多的，所以这些受害者在得知国家有关部门已经破案的情况下，在财产返还的工作还没有正式开始之前大多数的受害者当然是希望先返还给自己，可是这种侵权返还财产的问题也是由国家统一来组织返还顺序的。

下面我们要了解的内容就是非法集资侵权返还财产顺序是怎么规定的?一、非法集资侵权返还财产顺序是怎么规定的?第十六条因非法金融业务活动形成的债权债务，由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。

第十七条非法金融机构一经中国人民银行宣布取缔，有批准部门、主管单位或者组建单位的，由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务;没有批准部门、主管单位或者组建单位的，由所在地的地方人民政府负责组织清理清退债权债务。

第十八条因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。

第十九条非法金融业务活动所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法金融业务活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

第二十条债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。

第二十一条因清理清退发生纠纷的，由当事人协商解决;协商不成的，通过司法程序解决。

在实际操作中，投资人已经收到的利息并不收回。

而案发后公司追回资金的返还也会考虑到个人返利情况进行分配，分配的总额超过本金是不可能的。

如果利息已经超过本金就不再考虑返还本金。

根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(下简称《意见》)第五条规定，非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。

非吸业务员退赔流程一、了解退赔的原因。

非吸，也就是非法吸收公众存款，这可不是啥好事儿。

业务员要是参与了，那得退赔，为啥呢？因为那些被非法吸收的钱啊，好多都是老百姓的血汗钱。

人家辛辛苦苦攒的钱，被这么不正当的手段弄走了，咱得把钱还回去，这是天经地义的。

而且啊，退赔也是给自己一个改过自新的机会，可不能逃避。

二、确定退赔的金额。

这可有点复杂喽。

要把自己在非吸业务里拿的提成啊，工资里涉及非吸部分的钱都算清楚。

有时候可能自己都晕乎了，不知道到底拿了多少不该拿的。

这时候就得好好查一查账本啦，或者找公司里负责这块的人核对核对。

可别想着少算一点哦，诚实面对才是正路。

要是算错了，被查出来可就麻烦大了，到时候可就不是退赔这么简单的事儿了，可能还得担更多的责任呢。

三、退赔的方式。

1. 主动联系受害者。

这是最直接也是最有诚意的方式。

找到那些被自己非吸业务影响的人，跟他们好好说。

比如说：“叔叔阿姨，大哥大姐，我知道我错了，我现在把钱退给你们。

”态度一定要好，要诚恳。

有的受害者可能一开始会很生气，这时候可不能灰心，得耐心地解释，让他们感受到你的诚意。

2. 通过司法机关退赔。

如果自己找不到受害者，或者受害者太多了，乱成一锅粥，那就可以通过司法机关来退赔。

把钱交给司法机关指定的账户，然后司法机关会按照一定的程序去分配这些钱给受害者。

不过呢，这过程可能会比较慢，而且司法机关还得审核你交的钱是不是合理，有没有猫腻啥的。

四、退赔过程中的注意事项。

1. 保留证据。

不管是自己主动退赔的，还是通过司法机关退赔的，都要保留好证据。

比如转账记录啊，和受害者的聊天记录或者书面协议之类的。

这就像给自己留个后手，万一以后有啥争议，这些证据就能证明自己已经退赔了，可不能让自己吃哑巴亏。

2. 配合调查。

在退赔的过程中，可能还会有相关部门来调查情况。

这时候一定要积极配合，人家问啥就答啥，可不能遮遮掩掩的。

要是不配合，人家会觉得你心里有鬼，本来能轻松解决的事儿，可能就变得复杂了。