办理非法集资案件有关问题及取证研究

非法集资案办理情况汇报近期，我单位对某非法集资案进行了深入的办理工作，现将办理情况进行汇报如下：一、案情回顾。

该案件涉及某公司以高额回报为诱饵，通过非法集资的方式，吸收大量投资者资金，涉及金额巨大，严重侵害了投资者的合法权益，造成了恶劣的社会影响。

二、办理进展。

针对该案件，我单位高度重视，成立了专门的办案小组，迅速展开调查取证工作。

通过深入走访、调阅相关资料、收集证据等多种手段，对该公司的非法集资行为进行了全面深入的调查，掌握了大量的证据材料。

三、办理措施。

针对该案件，我单位依法采取了一系列的办理措施，包括但不限于：1. 严格依法依规，对涉案人员进行了依法传唤、询问等程序，确保了他们的合法权益；2. 依法冻结了涉案公司的资产，防止其逃匿转移资金，保障了投资者的利益；3. 对相关证据进行了全面梳理和审查，确保了案件的办理质量和效率；4. 对相关违法行为进行了严肃查处，依法追究了相关责任人的法律责任。

四、办理成果。

经过我单位的不懈努力，目前该案件已取得了阶段性的成果，取得了以下成果：1. 成功查封了涉案公司的相关资产，有效保障了投资者的合法权益；2. 依法对相关责任人进行了严肃查处，维护了社会公平正义；3. 深入开展了宣传教育活动，提高了公众对非法集资的警惕意识，有效遏制了类似违法行为的发生。

五、下一步工作。

针对该案件，我单位将继续深入开展调查取证工作，依法依规推进案件办理，全力维护投资者的合法权益，坚决打击各类非法集资行为，维护社会的经济秩序和良好发展环境。

六、结语。

对于此次非法集资案件，我单位将一如既往地高度重视，依法公正办案，坚决维护社会公平正义，维护投资者的合法权益，坚决打击各类违法行为，为社会经济的健康发展营造良好的法治环境。

感谢各方对我单位工作的支持与配合！。

处理非法集资案件总结汇报非法集资是指以非法手段非法获取公众资金的行为，是一种违法犯罪行为。

近年来，我国取得了显著的成果，在打击非法集资方面取得了一系列的胜利。

然而，仍然存在一些非法集资案件。

本文将对非法集资案件进行分析总结，并提出相关对策。

首先，非法集资案件的危害性不容忽视。

非法集资容易使公众陷入金融陷阱，造成财产损失，对普通群众的经济利益造成巨大影响。

同时，非法集资案件还容易导致社会秩序紊乱，破坏金融体系的正常运行。

因此，打击非法集资对于维护社会的稳定和公平是非常重要的。

针对非法集资案件，我国采取了一系列的措施。

首先，加大了宣传力度，提高了公众对非法集资的认识和防范意识。

开展了一系列的宣传教育活动，通过媒体、网络、宣传单张等多种渠道向公众宣传非法集资的危害性和特点，提醒公众警惕非法集资风险。

其次，完善了监管机制，加强了多部门合作。

成立了专门的非法集资打击部门，加强了与公安、工商、银行等多个职能部门的协作，共同打击非法集资。

在打击非法集资方面，我国取得了一些进展。

一方面，取缔了一批非法集资项目，挽回了被非法集资的资金。

通过严格执法，依法查处了一些非法集资团伙，对相关责任人进行了追责。

另一方面，加强了对非法集资行为的监管，提高了监管的科技化水平。

通过引入大数据、互联网技术，构建了一套全面的非法集资信息管理系统，及时把握非法集资动态，提高了打击效果。

然而，非法集资案件仍然存在一些困难和问题。

首先，非法集资手段多样化、变异性大，难以有效防范和打击。

传统的监管手段往往落后于非法集资的技术手段，缺乏有效的手段和方法。

其次，一些非法集资团伙利用跨境网络进行诈骗，难以追踪和打击。

因此，我们要进一步加强国际合作，共同打击跨境非法集资。

为了解决上述问题，我们需要采取一系列的对策。

首先，加强法律法规的制定和修订，完善非法集资的定义和处罚标准。

其次，加强对非法集资行为的监测和预警能力，提高对跨境非法集资的打击力度。

同时，加强对公众的教育和培训，提高公众的防范意识和风险意识。

防范和打击非法集资的难点和建议作者：赵振国来源：《法制博览》2016年第11期摘要：由于改革力度和进程的逐步加快，各种利益冲突和矛盾凸显，非法集资犯罪仍处于高发态势，人民群众的合法财产受到严重威胁，社会和谐稳定受到严峻挑战，公安机关办理此类案件中要克服案情复杂、涉案人员多、涉案金额大、集资人员多且分布广，各界群众和新闻媒体广泛关注等诸多困难，因此要果断采取措施，积极开展案件侦查工作，在侦查中熟练运用各种技战法，为侦办此类案件提供参考。

本文对防范和打击非法集资的难点和建议进行了分析。

关键词：防范；打击；非法集资；难点；建议中图分类号：D922.28文献标识码：A文章编号：2095-4379-（2016）32-0123-03作者简介：赵振国（1983-），男，蒙古族，北京人，硕士，就职于首都综治办。

当前我国处于经济和社会的转型期，由于改革力度和进程的逐步加快，各种利益冲突和矛盾凸显，非法集资犯罪仍处于高发态势，人民群众的合法财产受到严重威胁，社会和谐稳定受到严峻挑战，公安机关办理此类案件中要克服案情复杂、涉案人员多、涉案金额大、集资人员多且分布广，各界群众和新闻媒体广泛关注等诸多困难，因此要果断采取措施，积极开展案件侦查、周密取证、资金追缴、资产处置、核查确认、清偿兑付、维护稳定等工作，在侦查中熟练运用各种技战法，为侦办此类案件提供参考。

一、防范和打击非法集资的难点由于非法集资具有涉案金额大、手段隐蔽多样，公众参与广发等特点，开展防范和打击工作难点多。

（一）发现难非法集资形式多样，欺骗性较强，国务院法制办归纳总结出四大类、十二种非法集资类型。

当前，非法集资已经从直接吸收公众资金演变为形式多样的产品销售活动、生产经营活动。

同时，非法集资从发展实业为名转向投资理财、期货交易等虚拟经济形式。

参与者不愿意主动报案，发现非法集资线索较为困难。

（二）预防难非法集资往往以合法的形式为外衣，一些非法集资活动最初表现为民间借贷，特别是民间金融相对活跃的地区，大量社会资本流入民间融资中介机构牟取暴利，借助民间借贷网络，有效地逃避了监控，游走在法律的边缘，因此监测预防非法集资存在一定难度。

《非法吸收公众存款罪相关问题研究》篇一一、引言非法吸收公众存款罪，是指未经有关部门批准，以各种方式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，损害公众利益的行为。

近年来，随着金融市场的快速发展和金融工具的多样化，非法吸收公众存款罪的犯罪形式和手段也日益复杂化，严重影响了金融市场的稳定和公众的财产安全。

本文旨在探讨非法吸收公众存款罪的相关问题，以期为相关法律制度的完善和司法实践提供参考。

二、非法吸收公众存款罪概述非法吸收公众存款罪主要指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。

这一行为不仅破坏了金融秩序，也严重侵害了公众的财产权益。

该罪名的构成要件包括：行为主体、行为客体、行为的主观方面和行为的客观方面。

在司法实践中，该罪名的认定主要依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释。

三、非法吸收公众存款罪的犯罪形式与手段非法吸收公众存款罪的犯罪形式和手段日益复杂化。

常见的犯罪形式包括：以虚假宣传、高额回报为诱饵吸引公众投资；通过设立虚假金融机构或以虚假项目为名进行集资；利用互联网、手机等新兴媒体进行网络集资等。

这些犯罪手段不仅隐蔽性强，而且传播速度快，给打击犯罪带来了极大的困难。

四、非法吸收公众存款罪的危害及影响非法吸收公众存款罪的危害及影响主要体现在以下几个方面：一是破坏金融市场秩序，影响金融市场的稳定；二是侵害公众的财产权益，给投资者带来巨大的经济损失；三是扰乱社会秩序，影响社会稳定；四是影响国家金融安全，对国家经济发展造成潜在威胁。

五、非法吸收公众存款罪的司法实践与法律完善在司法实践中，对于非法吸收公众存款罪的认定和处罚主要依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释。

然而，随着犯罪形式的复杂化，法律制度也需不断完善。

首先，应加强对非法吸收公众存款罪的立法解释，明确犯罪构成要件和法律责任；其次，应加强执法力度，提高司法效率，及时打击犯罪；再次，应完善金融监管制度，加强对金融机构的监管和风险控制；最后，应加强普法宣传，提高公众的法律意识和风险意识。

2024非法集资整治行动工作总结2024年，我国非法集资形势依然严峻复杂，为切实保护广大投资者的合法权益，维护金融秩序，防范金融风险，各级政府部门在国家的统一部署下，积极开展非法集资整治行动。

经过一年的努力，各项工作取得了阶段性成果。

下面就2024年非法集资整治行动工作进行总结。

一、政策法规的制定与完善在非法集资整治行动中，各级政府部门紧密配合，加大对非法集资的打击力度。

一方面，继续修订、完善相关法律法规，明确非法集资的定义，推动将非法集资列入刑法的犯罪行为范畴，加大对非法集资的刑事追究力度。

另一方面，制定出台非法集资的监管措施和防控机制，加强对非法集资案件的侦办和惩处力度，提高追回被非法集资资金的成功率。

二、加强宣传教育与舆论引导针对非法集资活动容易利用投资者的信息不对称等问题，各级政府部门加大了非法集资宣传教育的力度。

利用各种媒体平台，开展了大规模的宣传活动，向广大投资者普及非法集资的危害和特点，提高投资者的风险意识和辨别能力。

同时，通过舆论引导，加强社会对非法集资活动的监督和举报，形成全社会共同参与非法集资打击的良好氛围。

三、加强执法力度与合作机制建立在非法集资整治行动中，各级政府部门注重加强执法力量的整合与建设。

建立了跨部门、跨地区的执法协作机制，提高了部门间信息共享和协同作战的效率。

加大对非法集资线索的处置力度，加快对涉案人员的追捕和审查，严惩违法犯罪分子，有效震慑了非法集资活动。

四、加强金融监管与风险防范研究制定了非法集资防范措施，加强对金融机构的监管，规范金融市场秩序。

采取了多项措施，如完善金融业务准入机制、加强对金融产品的审查和审核、加强对金融机构内部风险控制的检查和考核等，有效预防了金融系统的非法集资风险，维护了金融市场的稳定运行。

五、加大对非法集资案件的查处力度在非法集资整治行动中，各级政府部门牢牢抓住责任追究这个关键环节，严肃查处了一批涉嫌非法集资的违法行为。

各级法律机关加大了对涉案人员的追诉和起诉力度，坚决将非法集资犯罪分子绳之以法。

非法集资调研报告标题：非法集资问题调研报告摘要：非法集资是指借助非法手段、方式和途径，组织、经营或者从事非法集资活动，非法吸收公众存款，损害投资者和社会公众利益的行为。

本文通过对非法集资问题的调研，分析了其原因、影响以及应对措施。

调研结果显示，非法集资对投资者造成巨大损失，侵蚀社会信任，破坏金融秩序，亟需加强监管和公众教育。

一、引言非法集资是当前严重侵害投资者合法权益、扰乱金融秩序的现象，已经成为我国金融监管的重点领域之一。

针对这一问题，我们进行了深入的调研，并撰写本报告以及提出相关的解决方案。

二、原因及类型非法集资的发生原因复杂多样，主要包括以下几个方面：1. 盈利诱惑：非法集资平台通过承诺高额回报、优惠奖励等手段吸引投资者，引发了公众非理性投资行为。

2. 信息不对称：投资者往往缺乏对非法集资平台真实情况的了解，无法判断平台的可靠性。

3. 缺乏监管：对非法集资行为的监管力度相对不足，给非法集资分子提供了可乘之机。

根据非法集资的来源和方式，我们将其主要分为两类：1. 非法集资平台：以P2P网贷、虚拟货币、股权众筹等形式进行非法集资的平台，通过宣传、推广吸引大量投资者参与。

2. 非法借贷组织：以非法高利贷、套路贷等为手段，以高额利息、暴力催收等方式获取非法利益。

三、影响及风险非法集资活动对个人、社会及金融系统都带来了重大的影响和风险：1. 投资者损失惨重：非法集资平台倒闭、跑路，投资款项无法归还，投资者面临巨大财产损失。

2. 社会信任受损：由于非法集资给公众带来投资风险，导致社会对金融活动的信任降低，影响经济的正常运行。

3. 金融秩序被破坏：非法集资活动扰乱金融市场秩序，阻碍了合法金融机构的发展。

四、应对措施为了有效应对非法集资问题，保护投资者合法权益，维护金融秩序，需要采取以下措施：1. 强化监管：加大对非法集资平台的监管，加强对金融创新领域的监管，建立健全监管体系。

2. 提高风险意识：加强对投资者的教育，提高他们对非法集资平台风险的认识和辨识能力。

非法集资类相关案件的分析所谓非法集资是指单位或者个人在未得到相关部门的批准前,运用股票、彩票或债券凭证等手段向社会公众筹集资金,并承诺在一段时间内以货币或其他物质形式对对债权人进行回报的行为。

本为通过对与非法集资行为相关法律进行阐述,并结合具体案件,为非法集资行为的预防和制裁提供了有效的建议。

一、非法集资行为法律简述对于非法集资行为的早期行政约束为相关部门通过文件的形式对单位或个人发布通知。

在1993年国务院颁布的《中国人民银行关于集中资金保证经济发展中需注意的若干问题》中明确指出:要及时预防并坚决制止与非法集资有关的一切行为活动,从而对非法集资的行为进行规范和约束。

另一方面,在1998年国家颁布的《非法金融机构与其业务活动取缔办法》中首次应用行政权利对非法集资行为进行管理纠治,加大了对相关违法集资行为的惩罚力度。

随后,在1999年国务院颁布的《中国人民银行关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题通知》中,对上述法律条文进行了细化处理,从而对与非法集资相关的各项法律进行了完善和补充口」。

二、非法集资案件分析(一)非法集资案件在2010年,广州某股份有限集团(下文简称H公司)获得了广州市人民政府的证监会推荐函,从而开始进行公司上市的准备工作。

但由于相关的资金和管理原因,使得H公司在2011年底放弃了上市的计划,从而导致了许多持有该公司股份的企业和董事开始转让各自持有的股份。

在转让股份的过程中,该公司的许多持股人与公司原董事秘书张李某签订转让协议,在张某为其代理出售股份的过程中,与广州一家不具备证券经营资质的R公司的法人代表何某签订了股东代理转让权的协议,由此便达成了由R公司为H公司寻找股权购买者的债权转让体系,而在此基础上李某给何某的每股人民币的价格为2. 5元,高于原公司股权持有者给张某每股人民币价格的一倍。

另一方面在何某通过招聘业务员进行股权购买者的寻找工作时,将每股的价格提高到了4元,在进行股权完全转让的工作后,何某为R公司筹集到了将近700万元人民币,最终,司法机关判处R公司构成非法经营罪,并予以作案人何某相应的刑事处罚。

当前非法集资的原因、难点及对策建议近年来，非法集资活动在我国一些地区频繁发生，严重干扰了正常的经济金融秩序，有的甚至影响到社会稳定。

在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下，迫切需要做好预防和处置工作，有效遏制非法集资高发势头。

本文在对各地非法集资案例分析的根底上，提出了相应的对策建议。

一、当前非法集资形势分析〔一〕当前非法集资形势随着国家一系列宏观调控措施的出台，局部行业资金进一步趋紧。

一方面导致民间借贷更加活泼，另一方面过去潜在的一些非法集资活动因资金链断裂无法付息还本，案件风险加速暴露，形势十分严峻，有关部门的处置任务十分艰巨。

〔二〕非法集资的主要表现特征1.隐蔽性。

非法集资主要以民间借贷的方式进展，以投资、生产经营工程等为载体。

参与者主要为熟人、亲戚朋友之间层层介绍扩展，自成集资网络，除非资金链断裂，否则很难发现。

2.利诱性。

非法集资利息一般远高于同期银行贷款利率，为诱饵的非法集资提供了时机。

有的到达了月息20%，有的甚至许下半年翻番的投资承诺。

在集资活动开场初期，能按“允诺〞的回报让参与人获得实惠，进而利用参与者做“活广告〞四处宣扬，不断扩大集资规模。

但实际上，支付给广阔参与者的所谓高额回报，是参与者自己和后续参与者集资的钱，并非获利返还。

3.参与者主要为朋友、熟人。

基于相互之间的信任，非法集资中相当一局部资金往来无收付款凭据、无账目记载。

有的在凭证上只做手工记录，简单记明集资的时间、金额、经手人，给司法部门侦办带来很大难度。

4.参与群众复杂且积极性高。

集资群众既有收入较高有一定风险防意识的公职人员，又有中老年人等弱势群体，参与积极性高。

有的案件案发后局部参与人甚至向公安机关出具谅解书，表示参与该集资是自愿行为，希望公安机关不追究组织者的刑事责任。

5.集资手段由传统方式向网络化开展。

近期曾发生一起案例，其募集方式主要通过网络界面操作。

许诺资金封闭运行一段时间后，回报按投资额翻番，投资人如推荐开展下线，按投资额的25%提成。

非法集资类案件的审理思路和裁判要点
1. 一定要仔细审查涉案的资金流向啊！比如说，就像水流一样，得搞清楚它是怎么流进来又怎么流出去的，这可太重要了！
2. 得认真判断被告人是否具有非法占有目的呀！这就好比是判断一个人的心是不是黑的一样，可不是随随便便就能下结论的！比如那些把钱挥霍一空的，不就是明显有问题吗？
3. 对非法集资的行为模式要彻彻底底搞清楚啊！就像拼图一样，把每一块都准确地放到位，才能看清全貌嘛！比如那种层层返利的模式，不就是典型的例子嘛！
4. 受骗群众的情况也绝对不能忽视呀！他们就像是受伤的小鸟，我们得关心他们的遭遇啊！像那些被骗了养老钱的老人，多让人心疼啊！
5. 涉及的法律适用必须精准无误呀！这可不能搞错，不然怎么能公正裁判呢！就像用钥匙开锁，得选对那把钥匙才行！
6. 证据的审查更是关键中的关键啊！这就好比是盖房子的基石，不牢固怎么行！比如那些虚假宣传的材料，不就是重要证据嘛！
7. 对整个案件的社会危害性要有深刻认识啊！它可不是小事，就像地震一样会带来很大影响呢！想想那些因为非法集资而家破人亡的，多可怕啊！
8. 审理思路和裁判要点都得综合考虑呀，不能片面！就像做一道复杂的数学题，要各个方面都顾及到！只有这样，才能给出公正合理的判决嘛！
结论：审理非法集资类案件就是要全面、细致、公正，从各个方面去深入剖析和考量，确保每一个环节都做到位，这样才能维护好法律的尊严和社会的公平正义！。

非法集资犯罪的司法认定与相关问题近几年来，随着社会经济的发展，集资诈骗、非法吸收公众存款等非法集资犯罪的发案率大幅上升。

这类案件严重危害我国的社会秩序，损害投资者的利益，并易引发群体性上访，是影响当前社会稳定的重要因素和隐患。

特别是近年来互联网金融如 P2P 网贷平台、第三方支付、网络众筹等的兴起，在发展过程中也催生了各种新型的非法集资犯罪活动，一些单位和个人以从事金融创新为名，从事非法集资犯罪活动，严重破坏金融管理市场秩序，侵害人民群众合法权益，应当依法追究刑事责任。

市场经济的繁荣有序发展，既需要鼓励合理合法的融资流通，更需要严厉打击非法集资犯罪行为。

下面，我们从四个方面来学习和探讨非法集资犯罪的认定问题。

一、非法集资犯罪的概念和特征(一)非法集资犯罪的概念早在 1996 年最高人民法院在《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》中就规定“非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为”。

然而，该规定将非法集资的定义落脚在未经有关机关批准，存在诸多的局限性和不周延性，不能有效满足新形势下打击新型非法集资犯罪活动的需要。

随后， 2010 年出台的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)则从法律要件和实体要件两个方面对非法集资进行界定，即：非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人) 吸收资金的行为。

(二)民间借贷的概念和特点民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷.民间借贷是一种直接融资渠道和投资渠道，是民间金融的一种形式。

在市场经济不断发展，一定程度上缓解了银行信贷资金不足的矛盾，促进了经济的发展。

民间借款主要形式包括民营银行、小额贷款、第三方理财、民间借贷连锁、担保、私募基金、银企对接平台、网络借贷、金融超市。

1、借款利息不得预先扣除。

2、借款未约定利息视为无息借贷。

3、逾期利息按银行基准利息计算。

关于非法集资调研报告范文以下是关于非法集资调研报告范文：非法集资调研报告一、背景与意义非法集资是指违反国家金融法律法规，未经有关部门批准，向社会公众筹集资金的行为。

近年来，非法集资案件频发，严重破坏了社会经济秩序，损害了人民群众的利益。

为了加强对非法集资的防范和打击，提高公众的法律意识，我们对此进行了专项调研。

二、非法集资的主要形式1. 民间借贷：以个人或企业名义，向社会公众筹集资金，通常以高额利息为诱饵。

2. 投资理财：以投资项目或理财产品为名，向社会公众筹集资金，承诺高额回报。

3. 合作建房：以合作建房、共享房产为名，向社会公众筹集资金。

4. 股权众筹：以股权投资为名，向社会公众筹集资金，承诺未来收益。

5. 虚拟货币：以数字货币、数字资产为名，向社会公众筹集资金。

三、非法集资的危害1. 破坏社会经济秩序：非法集资扰乱了金融市场的正常秩序，影响了合法金融机构的生存与发展。

2. 损害公众利益：非法集资利用公众对投资的热情，骗取资金，导致公众财产损失。

3. 滋生犯罪：非法集资往往伴随着洗钱、诈骗等犯罪行为，对社会治安造成严重影响。

4. 影响社会稳定：非法集资案件频发，容易引发群体性事件，影响社会稳定。

四、防范非法集资的建议1. 加强宣传教育：通过各种渠道，加强对非法集资的宣传教育，提高公众的法律意识和风险防范能力。

2. 完善法律法规：加大对非法集资的打击力度，完善相关法律法规，使其更加严密、有效。

3. 加强监管力度：加大对金融市场的监管力度，严厉打击非法集资行为，保护公众利益。

4. 推动金融创新：推动金融市场创新，为公众提供更多合法、安全的投资渠道，减少非法集资的市场空间。

五、结论非法集资是一个严重影响社会经济秩序和公众利益的问题，需要我们共同努力，加强防范和打击。

通过宣传教育、完善法律法规、加强监管和推动金融创新等手段，我们相信能够有效遏制非法集资行为，保护公众利益，维护社会稳定。

（此报告仅供参考，具体内容可根据实际情况进行调整。

Wide Angle | 广角MODERN BUSINESS现代商业166非法集资案件追赃挽损中的问题与解决思路分析陈耕 中国人民公安大学法学院 100038摘要:非法集资案件中重要环节之一就是追赃挽损，这和受害人群的利益直接相关。

在实际进行追赃工作的过程中，只要是犯罪嫌疑人的违法所得，都应该被当做是非法集资案件中的赃款进行追回，其中主要是包含了工资、奖金、投资客户的非法获利款项以及提成等方面，都是依法追缴的范围。

本文主要是从非法集资案件的基本情况入手，针对非法集资案件追赃挽损过程中的问题进行全面细致的分析和研究，并提出了一定的解决思路。

关键词:非法集资；经济类案件；追赃挽损；问题；解决思路一、前言社会主义市场经济的发展、壮大和完善，促进了人们生活水平的不断提升，相应的老百姓手头的闲置资金也在不断增加，人们进行理财和投资的机会和形式在逐渐增多。

民间资本是推动社会经济发展的重要力量，但是伴随而来的是民间投资的安全性差、风险性高，并且缺乏着有力的监管，容易引起一些不法分子的趁虚而入，他们通过一些非法的途径，非法集资，吸收或者骗取民间资本，不仅对于老百姓的财产权造成了极大侵犯，同时还危害到了市场经济秩序，影响社会的和谐稳定发展。

二、非法集资案件的基本情况(一)非法集资的内涵非法集资，是指个人或单位没有按照法律程序经有相关部门批准，以发行债券、股票、基金、彩票、证券或其它债权凭证的方式向公众募集资金，并许诺在一定时期内以货币、实物和其它方式向投资人归还成本、给付利息或者给予回报的行为。

非法集资类案件中主要包含了非法吸收公共存款罪、集资诈骗罪两个罪别。

从非法集资的内涵来看，其在实际生活发生中存在着较多的形式，非法分子可以通过一些借款、债券以及股票的形式，侵犯公民的权益，并且其通常是以明显高出同期金融机构的贷款利率来吸引老百姓上当受骗，行为十分恶劣。

(二)非法集资的危害近些年来，市场经济的持续健康发展，市场上流通的资金比例也在逐年上升，相应的非法集资案件的范围越来越大、受害人群逐渐增多、犯罪手段越加多样、涉案人员也在逐渐增加、涉案金额越来越大，给社会经济发展造成了极为恶劣的影响。

当前非法集资的原因、难点及对策建议近年来，非法集资活动在我国一些地区频繁发生，严重干扰了正常的经济金融秩序，有的甚至影响到社会稳定。

在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下，迫切需要做好预防和处置工作，有效遏制非法集资高发势头。

本文在对各地非法集资案例分析的基础上，提出了相应的对策建议。

一、当前非法集资形势分析（一）当前非法集资形势随着国家一系列宏观调控措施的出台，部分行业资金进一步趋紧。

一方面导致民间借贷更加活跃，另一方面过去潜在的一些非法集资活动因资金链断裂无法付息还本，案件风险加速暴露，形势十分严峻，有关部门的处置任务十分艰巨。

（二）非法集资的主要表现特征1.隐蔽性。

非法集资主要以民间借贷的方式进行，以投资、生产经营项目等为载体。

参与者主要为熟人、亲戚朋友之间层层介绍扩展，自成集资网络，除非资金链断裂，否则很难发现。

2.利诱性。

非法集资利息一般远高于同期银行贷款利率，为诱饵的非法集资提供了机会。

有的达到了月息20%，有的甚至许下半年内翻番的投资承诺。

在集资活动开始初期，能按“允诺”的回报让参与人获得实惠，进而利用参与者做“活广告”四处宣扬，不断扩大集资规模。

但实际上，支付给广大参与者的所谓高额回报，是参与者自己和后续参与者集资的钱，并非获利返还。

3.参与者主要为朋友、熟人。

基于相互之间的信任，非法集资中相当一部分资金往来无收付款凭据、无账目记载。

有的在凭证上只做手工记录，简单记明集资的时间、金额、经手人，给司法部门侦办带来很大难度。

4.参与群众复杂且积极性高。

集资群众既有收入较高有一定风险防范意识的公职人员，又有中老年人等弱势群体，参与积极性高。

有的案件案发后部分参与人甚至向公安机关出具谅解书，表示参与该集资是自愿行为，希望公安机关不追究组织者的刑事责任。

5.集资手段由传统方式向网络化发展。

近期曾发生一起案例，其募集方式主要通过网络界面操作。

许诺资金封闭运行一段时间后，回报按投资额翻番，投资人如推荐发展下线，按投资额的25%提成。

公安人员揭秘非吸案件的办理中的要点和难点非吸案件办理中的疑难点及取证要点公安机关在查处此非法集资案件时，经常遇到“特定对象”集资问题，因表象的特殊，往往把这部分集资案件认为是经济纠纷，导致案件流失，一定程度上助长了非法集资的气焰。

而实践中，非法集资的常见形式有：1、直接向不特定对象集资。

2、是通过“特定对象”向“不特定对象”集资。

3、既向“不特定对象”集资，又向“不特定对象”集资。

一、“特定对象”介入时在实践中认定非法集资的难点案情：某地A监狱民警李某某以投资砂矿开采为由，向其女朋友和3名A监狱同事、2名B监狱民警、1名C强戒所民警非法集资，并通过其女友和上述6名监狱同行向第三方集资，共非法集资800余万元。

受害人王某（B监狱民警）到当地公安局经侦部门报案，经侦民警严警官简单听取案情后，做出判断：李某某虽然违反《公务员》关于公务员不得经商有关规定，但李某某非法集资的对象是其女友，五名监狱民警应属于同事关系，属于法律意义上的“特定对象”，虽然有通过女友和监狱同事向第三方吸收资金，但均是口头方式，也无其他书面证据佐证，因此不属于非法集资案件，建议报案人到法院起诉李某某。

实践中，非法集资的常见形式有：一、直接向不特定对象集资；二是通过“特定对象”向“不特定对象”集资；三是既向“不特定对象”集资，又向“不特定对象”集资。

公安机关办案实践中比较难认定的是后面两种非法集资形式，因为“特定对象”的介入，往往会导致涉案对象数量和集资金额的不足，结果是无法满足非法集资案件的立案条件。

本案恰好是第二种形式。

二、“特定对象”介入时认定非法集资的法理依据要解决“特定对象”介入时认定非法集案的困难，以下问题必须得以明确：1.何为“不特定对象”；2.“特定对象”能否成为非法集资的对象；3.“特定对象”的金额能否计入涉案金额。

问题1：何为不特定对象。

根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）（下称《解释》）第一条第二款规定：“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”。

办理非法集资案件存在的问题及对策非法集资类犯罪作为涉众型经济犯罪，欺骗性较强，社会影响恶劣，极易引发群体性事件，严重干扰市场经济秩序，扰乱金融市场，社会危害非常严重。

2013年以来，我县非法集资类案件频频出现，一些投资公司以高回报率为诱饵，欺骗、煽动群众参与非法集资，涉案数额巨大，造成的经济损失严重，甚至造成人员死亡的严重后果，成为社会不稳定的重要因素。

因此有必要对非法集资案件的原因进行探析，以找出症结所在，从而加强防范，遏制此类犯罪的发生。

一、办理非法集资案件存在的主要问题非法集资类案件的证据主要包括三类，一是书证，二是证人证言，三是鉴定意见（会计资料）、四是犯罪嫌疑人供述。

书证主要是一些存款合同、收据及公司营业执照等资料，由于群众要求挽回经济损失的愿望强烈，配合调查取证的积极性高，书证及证人证言相对容易收集。

由于此类案件涉案人员多，社会关注度高，容易引发群体性上访事件，处理案件的能力和水平要求高，笔者认为在案件的处理上存在以下问题需要解决：（一）对非法集资犯罪司法解释的理解存在分歧。

2010年11月22日，最高院发布了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的司法解释》（以下简称《解释》）为办理非法集资刑事案件提供了直接的法律依据。

但是，在具体应用该解释的过程中如何认定非法集资的社会性仍然存在分歧。

《解释》第1条第（四）项规定非法集资的社会性是“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”，并在第二款中特别说明“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款”。

这一规定不明确且具有一定的误导性。

“亲友”和“单位内部”都是不准确的法律用语。

“亲友”既可以是近亲也可以是远亲，即可是亲戚也可是朋友；“单位内部”的范围也可大可小，不能以此来判断参与集资的人是否符合“特定对象”的范畴。

在司法实践中，通过“亲友”串“亲友”，“单位内部”人员又告知其他人员参与集资的情况大量存在，《解释》导致执法者面对诸如亲戚、朋友之间实施的多层次集资时无法适从，过于宽泛的认识则有可能放纵非法集资犯罪，过于严格的执行则又可能扩大打击面。

非法集资问题剖析报告非法集资是指非法组织或个人以非法方式，通过诱骗、欺骗等手段，向公众非法募集资金并承诺高额回报的行为。

非法集资活动具有欺诈性和违法性，对社会经济秩序和人民群众的财产安全造成严重威胁。

本报告将对非法集资问题进行剖析。

非法集资主要有以下几个特点。

首先，非法集资活动通常承诺高额回报，吸引投资者追逐高收益。

这种不切实际的高回报承诺往往是以非法手段获取资金的诱饵。

其次，非法集资往往使用虚假广告、信函、游说等手段进行宣传，以获取更多的投资者。

再次，非法集资一般采取链条式结构，在各个环节中不断发展下线，形成庞大的非法集资网络。

最后，非法集资活动通常没有任何合法的金融牌照和监管机构的审查。

非法集资的危害主要表现在以下几个方面。

首先，非法集资容易造成投资者的财产损失。

由于非法集资的本质是欺诈，故很多参与者最终都无法获得所承诺的高收益。

其次，非法集资会扩大贫富差距。

很多非法集资项目通常是以让一部分人获取高额回报为目的，导致社会财富不平等的进一步恶化。

此外，非法集资还会破坏金融秩序，侵蚀金融市场的信心，损害国家形象和公众对金融体系的信任。

鉴于非法集资的严重危害，应采取切实有效的对策予以防范和打击。

首先，要加强宣传和教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性。

普及金融知识，让公众了解到非法集资活动的危害性，从而主动避免参与。

其次，要加强监管和执法力度，严厉打击非法集资行为。

加大对非法集资活动的检查力度，及时发现并打击非法集资的各个环节。

同时，要建立起严密的监管机制，加强对金融市场的监管力度，减少非法集资的滋生空间。

最后，要加强国际合作，共同打击跨国非法集资活动。

通过加强国际间的信息共享和合作，能够更好地追踪、打击非法集资活动。

总之，非法集资活动的危害性不容忽视，必须采取切实可行的对策，加强防范和打击。

只有通过加大宣传教育、加强监管执法以及加强国际合作，才能有效地遏制非法集资行为，维护金融市场的正常秩序，增强公众对金融体系的信心。

针对非法集资，警方总结4大取证策略大取证策略
非法集资是指以各种形式、方式和手段向社会非法筹集资金的行为。

非法集资不仅损害了公民的财产安全和社会的稳定，还破坏了市场经济秩序和金融安全。

为打击非法集资，打击犯罪分子，警方总结了四大取证策略。

深挖非法集资组织的背后。

非法集资组织的背后往往有着更大、更复杂的犯罪网络。

因此，警方一般会从调查非法集资组织入手，追溯其资金流向，抓住其他涉及犯罪者，从而侦破更大、更严重的犯罪案件。

依托科技手段支持侦破。

随着科技的不断进步，警方可以利用各种技术手段来追踪资金流向和犯罪行为，更加精确地抓住犯罪分子。

例如，数据分析、人脸识别、位置追踪等技术手段可以帮助警方更加精确地了解犯罪嫌疑人的活动轨迹，从而提高抓捕的成功率。

加强国内和国际合作。

非法集资犯罪具有跨地区、跨国界的特点，因此，国际合作是打击非法集资的关键之一。

同时，国内各地公安机关之间也需要加强协作，形成合力，共同打击非法集资犯罪。

注重预防和打击并重。

警方不仅需要及时侦破非法集资犯罪，更需要加强对市民的宣传教育，提高市民风险意识，从而预防非法集资犯罪的发生。

警方可以通过各种方式开展公益宣传，发动社会力量，共同打击非法集资犯罪。

非法集资犯罪与我们每个人的生活息息相关，警方需要全面、科学地打击非法集资犯罪，从而维护社会安全，保护公民的财产安全和人身安全。

四大取证策略的总结正是警方与犯罪斗争中的一项有力武器，通过加强取证和破案，将非法集资犯罪分子绳之以法，维护社会的平稳和敬畏法律的法治意识。

银行非法集资调研报告篇一：银行非法集资风险排查报告XX银行非法集资风险排查报告XX市银监分局：按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。

一、工作准备为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。

二、工作方法在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导；二是强化协作配合；三是注重宣传教育；四是发现风险案件及时处置移交；三、专项排查过程2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工，风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况。

在具体操作中，一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。

我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。

非法集资案件处置方案1. 引言非法集资是指违法的组织或个人，在未经国家部门批准的情况下，通过非法手段向社会公众违法集资，损害公民、法人和其他组织合法权益的行为。

针对非法集资案件，制定一套完善的处置方案，是保障广大群众合法权益，维护金融秩序和社会稳定的关键。

本文档旨在给相关部门提供一份非法集资案件处置方案的指南，以加强非法集资案件的调查处理和风险防范措施，确保案件得到妥善解决。

2. 处置流程2.1 接报与立案•相关部门应建立完善的非法集资案件接报制度，确保及时掌握最新案情。

•接到举报或案情线索后，应立即进行初步核实，判断是否属于非法集资案件。

•符合非法集资案件特征的线索，应立即立案，并指派专人负责跟进。

2.2 调查取证•经过初步核实后，应组织专业人员进行调查取证。

•利用信息技术手段，调取相关涉案人员的通信记录、财务数据等关键证据。

2.3 流程规范化•在调查取证过程中，应严格按照法律程序和规章制度进行操作，保证取证的合法性和可靠性。

•所有涉案材料和证据，应经过专人管理和保管，确保不被篡改、滥用或泄露。

2.4 风险评估•针对非法集资案件，应进行风险评估，确定案件的风险等级。

•根据风险等级，制定针对性的处置方案和措施，以便迅速有效地处置案件。

2.5 处置决策•在对案件进行充分调查和风险评估的基础上，形成处置决策。

•处置决策应由相关部门的负责人集体研究、讨论和决定。

2.6 处置措施根据案件特点和风险等级，可采取以下处置措施之一或多种： - 暂时冻结涉案人员的资金账户，以防止继续非法集资； - 采取刑事强制措施，逮捕犯罪嫌疑人并追缴违法所得； - 向社会公布案件信息，警示公众，增强风险防范意识； - 组织受害人救助，帮助他们维权和追回损失； - 加强宣传教育，提高公众对非法集资的警惕性。

2.7 后续监管•非法集资案件处置后，应建立相应的监管机制，对涉案人员进行跟踪监控。

•针对非法集资可能的再次发生，应加强宣传教育，提高公众对非法集资的认知和防范意识。