中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知

信贷资金入市风险日前，继《商业银行市场风险管理指引》和《商业银行合规风险管理指引》之后，中国银监会再度发布《商业银行操作风险管理指引》。

《指引》下发后，包括外资银行在内的所有境内商业银行都将受到相关条款的约束，这是银监会首次以文件形式对商业银行的操作风险进行监管。

而在此之前，银监会早已下发《关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》，对企业和个人挪用信贷资金进入股市提出警示。

5月以来，根据银监会一直以来明确的“严格禁止任何企业和个人挪用银行信贷资金直接或间接进入股市”的精神，多家中资商业银行正迅速进行摸底自查。

目前，个人消费贷款已经全面收紧;信用贷款全部停止;各家银行纷纷自查自己的企业贷款资金流向，特别是房地产抵押贷款等。

“现在对个人消费信贷的审核非常严格，个人消费信贷需要出具严格的购置税发票、在贷款合同上填写用途以及资产证明等。

”一家股份制银行个贷部工作人员告诉记者：“对银监会的相关规定，我们严格遵守。

比如，加强对借款人动因、贷款用途、还款来源等情况的审核，对不能提供合理贷款用途和还款来源的客户不予发放个人消费贷款，目的就是加强个人消费信贷管理，防止消费贷款变相流入股市。

”“事实证明，有些措施是行之有效的。

比如要求贷款人出具最后支付凭证和发票收据等证明，以确保贷款资金使用真实性。

再如坚持资金划拨形式，一般情况下不发放现金，贷款人申请资金直接划拨给消费对象或客户账户，这样银行至少可以追踪到第一笔资金的使用用途。

”上述工作人员告诉记者。

据记者了解，在银行的摸底自查中，个人额度贷款受到高度关注和严格审核。

个人额度贷款从去年开始在市场上兴起，如民生银行的“按揭理财综合账户”业务、兴业银行的“自主循环贷”、招商银行的“随借随还”等新业务不断涌现。

从产品设计上来看，客户可随时贷取额度内未用款项，无需银行再次审核或仅需简单备案。

个人额度贷款本意旨在简化审批手续，争夺个贷客户。

但在股市持续高热背景下，个人额度贷款有可能成为信贷资金入市的主要通道之一。

中国银监会关于规范性⽂件清理结果的公告⽂号：银监会公告[2018]1号颁布⽇期：2018-03-19执⾏⽇期：2018-03-19时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章中国银监会关于规范性⽂件清理结果的公告（银监会公告〔2018〕1号）为贯彻落实中共中央、国务院《法治政府建设实施纲要（2015-2020）》（中发〔2015〕36号）精神以及《国务院办公厅关于进⼀步做好“放管服”改⾰涉及的规章、规范性⽂件清理⼯作的通知》（国办发〔2017〕40号）要求，完善依法⾏政制度体系，建⽴规范性⽂件清理长效机制，银监会对截⾄2017年5⽉底印发的规范性⽂件进⾏了集中清理。

现将清理结果公告如下：⼀、《中国银⾏业监督管理委员会关于印发＜农村信⽤社省（⾃治区、直辖市）联合社管理暂⾏规定＞的通知》（银监发〔2003〕14号）等499件主要规范性⽂件（见附件1），继续有效。

⼆、《中国银⾏业监督管理委员会关于印发＜农村商业银⾏管理暂⾏规定＞和＜农村合作银⾏管理暂⾏规定＞的通知》（银监发〔2003〕10号）等50件规范性⽂件（见附件2），⾃公告之⽇起废⽌。

三、《中国银⾏业监督管理委员会关于加强信托投资公司风险监管防范交易对⼿风险的通知》（银监发〔2004〕93号）等34件规范性⽂件（见附件3），⾃公告之⽇起失效。

银监会将定期组织开展法规清理⼯作，对规范性⽂件⽬录实⾏动态化管理，根据规范性⽂件“⽴改废”情况对规范性⽂件⽬录及时作出调整并向社会公布。

附件：1.中国银监会继续有效主要规范性⽂件⽬录2.中国银监会废⽌规范性⽂件⽬录3.中国银监会失效规范性⽂件⽬录2018年3⽉19⽇附件1中国银监会继续有效主要规范性⽂件⽬录1.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《农村信⽤社省（⾃治区、直辖市）联合社管理暂⾏规定》的通知（银监发〔2003〕14号）2.中国银⾏业监督管理委员会关于加强银⾏卡安全管理有关问题的通知（银监发〔2004〕13号）3.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《商业银⾏授信⼯作尽职指引》的通知（银监发〔2004〕51号）4.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《商业银⾏房地产贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2004〕57号）5.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《农村信⽤合作社农户联保贷款指引》的通知（银监发〔2004〕68号）6.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《信托投资公司信息披露管理暂⾏办法》的通知（银监发〔2005〕1号）7.中国银⾏业监督管理委员会关于加⼤防范操作风险⼯作⼒度的通知（银监发〔2005〕17号）8.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《商业银⾏外部营销业务指导意见》的通知（银监发〔2005〕20号）9.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《县（市）农村信⽤合作联社监管⼯作意见》的通知（银监发〔2005〕59号）10.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《商业银⾏个⼈理财业务风险管理指引》的通知（银监发〔2005〕63号）11.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《货币经纪公司试点管理办法实施细则》的通知（银监发〔2005〕69号）12.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《农村信⽤社省（⾃治区、直辖市）联合社监管⼯作意见（试⾏）》的通知（银监发〔2005〕75号）13.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《进⼀步加强国有商业银⾏分⽀机构监管⼯作的指导意见（试⾏）》的通知（银监发〔2005〕87号）14.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《农村信⽤社⼩企业信⽤贷款和联保贷款指引》的通知（银监发〔2006〕7号）15.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《电⼦银⾏安全评估指引》的通知（银监发〔2006〕9号）16.中国银⾏业监督管理委员会关于规范⾦融机构开办国际汇款代理业务有关问题的通知（银监发〔2006〕15号）17.中国银⾏业监督管理委员会关于进⼀步加强外汇风险管理的通知（银监发〔2006〕16号）18.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《农村合作⾦融机构信贷资产风险分类指引》的通知（银监发〔2006〕23号）19.中国银⾏业监督管理委员会关于印发农村合作⾦融机构社团贷款指引的通知（银监发〔2006〕37号）20.中国银⾏业监督管理委员会关于加强省联社和北京等农村银⾏属地监管有关事项的通知（银监发〔2006〕48号）21.中国银⾏业监督管理委员会关于禁⽌银⾏与商业机构发放联名储值卡的通知（银监发〔2006〕60号）22.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《商业银⾏⼩企业授信⼯作尽职指引（试⾏）》的通知（银监发〔2006〕69号）23.中国银⾏业监督管理委员会关于防范“假按揭”个⼈住房贷款的通知（银监发〔2006〕71号）24.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《商业银⾏合规风险管理指引》的通知（银监发〔2006〕76号）25.中国银⾏业监督管理委员会关于印发⾮现场监管指标定义及计算公式的通知（银监发〔2006〕84号）26.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《商业银⾏⾦融创新指引》的通知（银监发〔2006〕87号）27.中国银⾏业监督管理委员会关于进⼀步加强商业银⾏市场风险管理⼯作的通知（银监发〔2006〕89号）28.中国银⾏业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银⾏业⾦融机构准⼊政策更好⽀持社会主义新农村建设的若⼲意见（银监发〔2006〕90号）29.中国银⾏业监督管理委员会关于银⾏业⾦融机构在农村地区开展代理业务的意见（银监发〔2006〕91号）30.中国银⾏业监督管理委员会关于商业银⾏改善和加强对⾼新技术企业⾦融服务的指导意见（银监发〔2006〕94号）31.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《⽀持国家重⼤科技项⽬政策性⾦融政策实施细则》的通知（银监发〔2006〕95号）32.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《企业集团财务公司风险监管指标考核暂⾏办法》的通知（银监发〔2006〕96号）33.中国银⾏业监督管理委员会关于进⼀步防范银⾏业⾦融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（银监发〔2006〕97号）34.中国银⾏业监督管理委员会关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资⾦信托计划管理办法》有关问题的通知（银监发〔2007〕3号）35.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《信托公司治理指引》的通知（银监发〔2007〕4号）36.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《农村资⾦互助社管理暂⾏规定》的通知（银监发〔2007〕7号）37.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《村镇银⾏组建审批⼯作指引》的通知（银监发〔2007〕8号）38.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《贷款公司组建审批⼯作指引》的通知（银监发〔2007〕9号）39.中国银⾏业监督管理委员会关于印发《农村资⾦互助社组建审批⼯作指引》的通知（银监发〔2007〕10号）40.中国银⾏业监督管理委员会关于落实《内地与⾹港关于建⽴更紧密经贸关系的安排》的通知（银监通〔2003〕22号）41.中国银⾏业监督管理委员会关于加⼤境外⾦融机构在华从事⾮法⾦融活动查处⼒度的通知（银监通〔2004〕81号）42.中国银⾏业监督管理委员会关于⾦融资产管理公司接收商业银⾏剥离不良资产风险提⽰的通知（银监通〔2005〕23号）43.中国银⾏业监督管理委员会关于实施收⼊收缴管理制度改⾰有关事宜的通知（银监通〔2005〕43号）44.中国银⾏业监督管理委员会关于票据业务风险提⽰的紧急通知（银监通〔2006〕10号）45.中国银⾏业监督管理委员会关于交通银⾏上市后机构性质问题的批复（银监复〔2005〕115号）46.中国银⾏业监督管理委员会关于存款实名制有效证件中临时⾝份证问题的批复（银监复〔2005〕250号）47.中国银监会关于印发《农村信⽤社监管评级内部指引（试⾏）》的通知（银监发〔2007〕14号）48.中国银监会关于印发《农村信⽤社不良资产监测和考核办法》的通知（银监发〔2007〕15号）49.中国银监会关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资⾦信托计划管理办法》有关具体事项的通知（银监发〔2007〕18号）50.中国银监会关于印发《农村合作⾦融机构⾮信贷资产风险分类指引》的通知（银监发〔2007〕29号）51.中国银监会关于印发《商业银⾏操作风险管理指引》的通知（银监发〔2007〕42号）52.中国银监会关于建⽴银⾏业⾦融机构市场风险管理计量参考基准的通知（银监发〔2007〕48号）53.中国银监会关于印发《贷款风险分类指引》的通知（银监发〔2007〕54号）54.中国银监会关于印发《中国银⾏业监督管理委员会现场检查规程》的通知（银监发〔2007〕55号）55.中国银监会关于制定、修改、废⽌、不适⽤部分规章和规范性⽂件的公告（银监发〔2007〕56号）56.中国银监会关于企业集团财务公司发⾏⾦融债券有关问题的通知（银监发〔2007〕58号）57.中国银监会关于印发《⼩企业贷款风险分类办法（试⾏）》的通知（银监发〔2007〕63号）58.中国银监会关于印发《处置⾮法集资⼯作信息统计和报送办法》的通知（银监发〔2007〕65号）59.中国银监会关于加强⼤额不良贷款监管⼯作的通知（银监发〔2007〕66号）60.中国银监会关于银⾏业⾦融机构⼤⼒发展农村⼩额贷款业务的指导意见（银监发〔2007〕67号）61.中国银监会关于印发《⾦融机构间货币经纪和交易⾏为指引》的通知（银监发〔2007〕72号）62.中国银监会关于有效防范企业债担保风险的意见（银监发〔2007〕75号）63.中国银监会关于印发《节能减排授信⼯作指导意见》的通知（银监发〔2007〕83号）64.中国银监会关于农村资⾦互助社监督管理的意见（银监发〔2007〕90号）65.中国银监会关于银⾏业⾦融机构⽀持服务业加快发展的指导意见（银监发〔2008〕8号）66.中国银监会关于印发《中国银⾏业监督管理委员会政府信息公开管理办法（试⾏）》的通知（银监发〔2008〕22号）67.中国银监会关于进⼀步加强房地产⾏业授信风险管理的通知（银监发〔2008〕42号）68.中国银监会关于加强央⾏专项票据兑付考核⼯作坚决查纠各类虚假和违规⾏为的通知（银监发〔2008〕44号）69.中国银监会关于印发《信托公司私⼈股权投资信托业务操作指引》的通知（银监发〔2008〕45号）70.中国银监会关于印发《商业助学贷款管理办法》的通知（银监发〔2008〕49号）71.中国银监会关于进⼀步加强⾼校国家助学贷款管理的通知（银监发〔2008〕75号）72.中国银监会关于银⾏建⽴⼩企业⾦融服务专营机构的指导意见（银监发〔2008〕82号）73.中国银监会关于印发《银⾏与信托公司业务合作指引》的通知（银监发〔2008〕83号）74.中国银监会关于印发《信托公司证券投资信托业务操作指引》的通知（银监发〔2009〕11号）75.中国银监会关于进⼀步加强银⾏卡服务和管理有关问题的通知（银监发〔2009〕17号）76.中国银监会关于印发《商业银⾏信息科技风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕19号）77.中国银监会关于⽀持信托公司创新发展有关问题的通知（银监发〔2009〕25号）78.中国银监会关于印发《农村中⼩⾦融机构案件责任追究指导意见》的通知（银监发〔2009〕38号）79.中国银监会关于印发《⼩额贷款公司改制设⽴村镇银⾏暂⾏规定》的通知（银监发〔2009〕48号）80.中国银监会关于进⼀步规范信⽤卡业务的通知（银监发〔2009〕60号）81.中国银监会关于上市商业银⾏在证券交易所参与债券交易试点有关事宜的通知（银监发〔2009〕62号）82.中国银监会关于进⼀步规范商业银⾏个⼈理财业务投资管理有关问题的通知（银监发〔2009〕65号）83.中国银监会关于建⽴健全农村合作⾦融机构激励约束机制的指导意见（银监发〔2009〕70号）84.中国银监会关于印发《项⽬融资业务指引》的通知（银监发〔2009〕71号）85.中国银监会关于印发《贷款公司管理规定》的通知（银监发〔2009〕76号）86.中国银监会关于印发《商业银⾏声誉风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕82号）87.中国银监会关于信托公司开展项⽬融资业务涉及项⽬资本⾦有关问题的通知（银监发〔2009〕84号）88.中国银监会关于印发《商业银⾏投资保险公司股权试点管理办法》的通知（银监发〔2009〕98号）89.中国银监会关于上市商业银⾏在证券交易所参与债券交易试点业务范围的通知（银监发〔2009〕102号）90.中国银监会关于印发《商业银⾏银⾏账户利率风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕106号）91.中国银监会关于印发《农村中⼩⾦融机构风险管理机制建设指引》的通知（银监发〔2009〕107号）92.中国银监会关于进⼀步规范银信合作有关事项的通知（银监发〔2009〕111号）93.中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发〔2009〕113号）94.中国银监会关于印发《银⾏业个⼈理财业务突发事件应急预案》的通知（银监发〔2009〕115号）95.中国银监会关于⾦融租赁公司在境内保税地区设⽴项⽬公司开展融资租赁业务有关问题的通知（银监发〔2010〕2号）96.中国银监会关于印发《商业银⾏稳健薪酬监管指引》的通知（银监发〔2010〕14号）97.中国银监会关于加快发展新型农村⾦融机构有关事宜的通知（银监发〔2010〕27号）98.中国银监会关于规范银⾏业⾦融机构搭桥贷款业务的通知（银监发〔2010〕35号）99.中国银监会关于加强省（区）农村信⽤社联合社经营业务监管的通知（银监发〔2010〕40号）100.中国银监会关于印发《银⾏业⾦融机构外包风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕44号）101.中国银监会关于印发《银⾏业⾦融机构国别风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕45号）102.中国银监会关于印发《关于⾼风险农村信⽤社并购重组的指导意见》的通知（银监发〔2010〕71号）103.中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发〔2010〕72号）104.中国银监会关于印发《银⾏业⾦融机构外部审计监管指引》的通知（银监发〔2010〕73号）105.中国银监会关于印发《融资性担保机构重⼤风险事件报告制度》的通知（银监发〔2010〕75号）106.中国银监会关于印发《融资性担保机构经营许可证管理指引》的通知（银监发〔2010〕77号）107.中国银监会关于加强融资性担保⾏业统计⼯作的通知（银监发〔2010〕80号）108.中国银监会关于进⼀步加强商业银⾏代理保险业务合规销售与风险管理的通知（银监发〔2010〕90号）109.中国银监会关于加快推进农村合作⾦融机构股权改造的指导意见（银监发〔2010〕92号）110.中国银监会关于加强融资性担保贷款统计和有关资料转送⼯作的通知（银监发〔2010〕95号）111.中国银监会关于印发《融资性担保公司公司治理指引》的通知（银监发〔2010〕99号）112.中国银监会关于印发《融资性担保公司信息披露指引》的通知（银监发〔2010〕100号）113.中国银监会关于印发《融资性担保公司内部控制指引》的通知（银监发〔2010〕101号）114.中国银监会关于进⼀步规范银⾏业⾦融机构信贷资产转让业务的通知（银监发〔2010〕102号）115.中国银监会关于规范中长期贷款还款⽅式的通知（银监发〔2010〕103号）116.中国银监会关于印发商业银⾏⾦融⼯具公允价值估值监管指引的通知（银监发〔2010〕105号）117.中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发〔2010〕110号）118.中国银监会关于印发银⾏业⾦融机构案件处置三项制度的通知（银监发〔2010〕111号）119.中国银监会关于印发2011年⾮现场监管报表的通知（银监发〔2010〕112号）120.中国银监会关于印发银⾏业⾦融机构从业⼈员职业操守指引的通知（银监发〔2011〕6号）121.中国银监会关于进⼀步规范银信理财合作业务的通知（银监发〔2011〕7号）122.中国银监会关于规范商业银⾏使⽤外部信⽤评级的通知（银监发〔2011〕10号）123.中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知（银监发〔2011〕11号）124.中国银监会关于印发⾦融资产管理公司并表监管指引（试⾏）的通知（银监发〔2011〕20号）125.中国银监会关于加强银⾏业⾦融机构外部审计沟通⼯作的通知（银监发〔2011〕29号）126.中国银监会关于印发商业银⾏表外业务风险管理指引的通知（银监发〔2011〕31号）127.中国银监会关于中国银⾏业实施新监管标准的指导意见（银监发〔2011〕44号）128.中国银监会关于⽀持商业银⾏进⼀步改进⼩企业⾦融服务的通知（银监发〔2011〕59号）129.中国银监会关于印发银⾏监管统计数据质量管理良好标准（试⾏）及实施⽅案的通知（银监发〔2011〕63号） 130.中国银监会关于印发信托公司参与股指期货交易业务指引的通知（银监发〔2011〕70号）131.中国银监会关于调整村镇银⾏组建核准有关事项的通知（银监发〔2011〕81号）132.中国银监会关于印发《银团贷款业务指引》（修订）的通知（银监发〔2011〕85号）133.中国银监会关于进⼀步加强商业银⾏理财业务风险管理有关问题的通知（银监发〔2011〕91号）134.中国银监会关于⽀持商业银⾏进⼀步改进⼩型微型企业⾦融服务的补充通知（银监发〔2011〕94号）135.中国银监会关于印发商业银⾏业务连续性监管指引的通知（银监发〔2011〕104号）136.中国银监会关于整治银⾏业⾦融机构不规范经营的通知（银监发〔2012〕3号）137.中国银监会关于印发绿⾊信贷指引的通知（银监发〔2012〕4号）138.中国银监会关于全⾯做好2012年农村⾦融服务⼯作的通知（银监发〔2012〕9号）139.中国银监会关于完善银⾏业⾦融机构客户投诉处理机制切实做好⾦融消费者保护⼯作的通知（银监发〔2012〕13号）140.中国银监会关于⿎励和引导民间资本进⼊银⾏业的实施意见（银监发〔2012〕27号）141.中国银监会关于印发银⾏业⾦融机构绩效考评监管指引的通知（银监发〔2012〕34号）142.中国银监会关于规范农村信⽤社省（⾃治区）联合社法⼈治理的指导意见（银监发〔2012〕38号）143.中国银监会关于印发商业银⾏监事会⼯作指引的通知（银监发〔2012〕44号）144.中国银监会关于印发《农户贷款管理办法》的通知（银监发〔2012〕50号）145.中国银监会关于商业银⾏资本⼯具创新的指导意见（银监发〔2012〕56号）146.中国银监会关于实施《商业银⾏资本管理办法（试⾏）》过渡期安排相关事项的通知（银监发〔2012〕57号） 147.中国银监会关于印发银⾏业⾦融机构信息科技外包风险监管指引的通知（银监发〔2013〕5号）148.中国银监会关于深化⼩微企业⾦融服务的意见（银监发〔2013〕7号）149.中国银监会关于规范商业银⾏理财业务投资运作有关问题的通知（银监发〔2013〕8号）150.中国银监会关于银⾏业服务实体经济的指导意见（银监发〔2013〕9号）151.中国银监会关于做好《商业银⾏资本管理办法（试⾏）》实施⼯作的指导意见（银监发〔2013〕11号）152.中国银监会国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见（银监发〔2013〕32号）153.中国银监会关于印发商业银⾏资本监管配套政策⽂件的通知（银监发〔2013〕33号）154.中国银监会关于印发商业银⾏公司治理指引的通知（银监发〔2013〕34号）155.中国银监会关于加强银⾏保理融资业务管理的通知（银监发〔2013〕35号）156.中国银监会关于进⼀步做好⼩微企业⾦融服务⼯作的指导意见（银监发〔2013〕37号）157.中国银监会关于印发银⾏业消费者权益保护⼯作指引的通知（银监发〔2013〕38号）158.中国银监会关于商业银⾏发⾏“三农”专项⾦融债有关事项的通知（银监发〔2013〕39号）159.中国银监会关于中国（上海）⾃由贸易试验区银⾏业监管有关问题的通知（银监发〔2013〕40号）160.中国银监会关于加强商业银⾏股权质押管理的通知（银监发〔2013〕43号）161.中国银监会关于印发商业银⾏信息科技监管评级内部规程（试⾏）的通知（银监发〔2013〕44号）162.中国银监会关于地⽅资产管理公司开展⾦融企业不良资产批量收购处置业务资质认可条件等有关问题的通知（银监发〔2013〕45号）163.中国银监会关于印发商业银⾏全球系统重要性评估指标披露指引的通知（银监发〔2014〕1号）164.中国银监会中国⼈民银⾏关于加强商业银⾏与第三⽅⽀付机构合作业务管理的通知（银监发〔2014〕10号） 165.中国银监会中国证监会关于商业银⾏发⾏优先股补充⼀级资本的指导意见（银监发〔2014〕12号）166.中国银监会关于印发商业银⾏监管评级内部指引的通知（银监发〔2014〕32号）167.中国银监会关于完善银⾏理财业务组织管理体系有关事项的通知（银监发〔2014〕35号）168.中国银监会关于完善和创新⼩微企业贷款服务提⾼⼩微企业⾦融服务⽔平的通知（银监发〔2014〕36号）169.中国银监会农业部关于⾦融⽀持农业规模化⽣产和集约化经营的指导意见（银监发〔2014〕38号）170.中国银监会关于印发商业银⾏内部控制指引的通知（银监发〔2014〕40号）171.中国银监会农业部供销合作总社关于引导规范开展农村信⽤合作的通知（银监发〔2014〕43号）172.中国银监会关于⿎励和引导民间资本参与农村信⽤社产权改⾰⼯作的通知（银监发〔2014〕45号）173.中国银监会关于进⼀步促进村镇银⾏健康发展的指导意见（银监发〔2014〕46号）174.中国银监会关于印发《商业银⾏压⼒测试指引》的通知（银监发〔2014〕49号）175.中国银监会财政部关于印发《信托业保障基⾦管理办法》的通知（银监发〔2014〕50号）176.中国银监会关于印发《中国信托业保障基⾦有限责任公司监督管理办法》的通知（银监发〔2014〕52号）177.中国银监会关于印发商业银⾏并表管理与监管指引的通知（银监发〔2014〕54号）178.中国银监会国家发展和改⾰委员会关于印发能效信贷指引的通知（银监发〔2015〕2号）179.中国银监会关于印发《商业银⾏并购贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2015〕5号）180.中国银监会关于2015年⼩微企业⾦融服务⼯作的指导意见（银监发〔2015〕8号）181.中国银监会公安部关于银⾏业⾦融机构与公安机关开展涉案账户资⾦⽹络查控⼯作的意见（银监发〔2015〕9号）182.中国银监会关于银⾏业进⼀步做好服务实体经济发展⼯作的指导意见（银监发〔2015〕25号）183.中国银监会关于进⼀步开展银⾏不规范服务收费清理⼯作的通知（银监发〔2015〕26号）184.中国银监会关于进⼀步落实⼩微企业⾦融服务监管政策的通知（银监发〔2015〕38号）185.中国银监会国家发展和改⾰委员会关于银⾏业⽀持重点领域重⼤⼯程建设的指导意见（银监发〔2015〕43号） 186.中国银监会关于报送资本管理⾼级⽅法报表的通知（银监发〔2015〕46号）187.中国银监会关于银⾏业打击治理电信⽹络新型违法犯罪有关⼯作事项的通知（银监发〔2015〕48号）188.中国银监会关于印发邮政储蓄银⾏代理营业机构管理办法（修订）的通知（银监发〔2015〕49号）189.中国银监会关于印发2016年⾮现场监管报表的通知（银监发〔2015〕51号）190.中国银监会关于印发商业银⾏流动性覆盖率信息披露办法的通知（银监发〔2015〕52号）191.中国银监会关于印发⾮现场监管暂⾏办法的通知（银监发〔2015〕53号）192.中国银监会关于进⼀步加强银⾏业⾦融机构境外运营风险管理的通知（银监发〔2016〕5号）193.中国银监会关于印发商业银⾏内部审计指引的通知（银监发〔2016〕12号）194.中国银监会关于规范商业银⾏代理销售业务的通知（银监发〔2016〕24号）195.中国银监会科技部中国⼈民银⾏关于⽀持银⾏业⾦融机构加⼤创新⼒度开展科创企业投贷联动试点的指导意见（银监发〔2016〕14号）196.中国银监会国⼟资源部关于印发农村集体经营性建设⽤地使⽤权抵押贷款管理暂⾏办法的通知（银监发〔2016〕26号）197.中国银监会公安部关于印发电信⽹络新型违法犯罪案件冻结资⾦返还若⼲规定的通知（银监发〔2016〕41号） 198.中国银监会关于进⼀步加强信⽤风险管理的通知（银监发〔2016〕42号）199.中国银监会关于印发银⾏业⾦融机构全⾯风险管理指引的通知（银监发〔2016〕44号）200.中国银监会关于银⾏业⾦融机构法律顾问⼯作的指导意见（银监发〔2016〕49号）201.中国银监会发展改⾰委⼯业和信息化部关于钢铁煤炭⾏业化解过剩产能⾦融债权债务问题的若⼲意见（银监发〔2016〕51号）202.中国银监会关于印发中国信托登记有限责任公司监督管理办法的通知（银监发〔2016〕54号）203.中国银监会关于进⼀步加强商业银⾏⼩微企业授信尽职免责⼯作的通知（银监发〔2016〕56号）204.中国银监会关于民营银⾏监管的指导意见（银监发〔2016〕57号）205.中国银监会关于规范银⾏业服务企业⾛出去加强风险防控的指导意见（银监发〔2017〕1号）206.中国银监会关于提升银⾏业服务实体经济质效的指导意见（银监发〔2017〕4号）207.中国银监会关于集中开展银⾏业市场乱象整治⼯作的通知（银监发〔2017〕5号）208.中国银监会关于银⾏业风险防控⼯作的指导意见（银监发〔2017〕6号）209.中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知（银监发〔2017〕7号）210.中国银监会关于印发商业银⾏押品管理指引的通知（银监发〔2017〕16号）211.中国银监会国⼟资源部关于⾦融资产管理公司等机构业务经营中不动产抵押权登记若⼲问题的通知（银监发〔2017〕20号）212.中国银监会关于银⾏业⾦融机构全⾯执⾏《企业会计准则》的通知（银监通〔2007〕22号）213.中国银监会关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知（银监通〔2010〕2号）214.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银⾏开展融资类担保业务风险管理的通知（银监办发〔2003〕145号）215.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于印发《银监会统计信息披露暂⾏办法》的通知（银监办发〔2004〕3号） 216.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于给予违反利率管理规定⾏为⾏政处罚有关问题的批复（银监办发〔2004〕144号）217.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于华宝信托投资有限责任公司与上海岩鑫实业投资有限公司信托合同纠纷案所涉有关信托法规释义的批复（银监办发〔2005〕2号）218.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于印发《加强农村信⽤社稽核⼯作指导意见》的通知（银监办发〔2005〕65号）219.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于企业向社会公众公开征募担保⼈有关问题的批复（银监办发〔2005〕175号）220.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于印发《建⽴⼩企业贷款违约信息通报机制的指导意见》的通知（银监办发〔2006〕7号）221.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于审批企业间⼟地使⽤权抵押主合同有关问题的批复（银监办发〔2006〕64号）222.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司办理业务中与房地产抵押估价管理有关问题的通知（银监办发〔2006〕92号）223.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于进⼀步做好⼩企业贷款的通知（银监办发〔2006〕95号）224.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于进⼀步做好⼩企业⾦融服务⼯作的通知（银监办发〔2006〕96号）225.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于⾦融机构应否协助公安机关扣划存款问题的批复（银监办发〔2006〕127号）226.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于商业银⾏开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发〔2006〕164号）227.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于农村合作⾦融机构贷款风险分类有关问题的批复（银监办发〔2006〕203号）228.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于财务公司证券投资业务风险提⽰的通知（银监办发〔2006〕234号）229.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于深⼊推进农村合作⾦融机构案件专项治理⼯作的通知（银监办发〔2006〕256号）230.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于农村信⽤社使⽤专项中央银⾏票据置换不良资产会计核算的通知（银监办通〔2003〕83号）231.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于防范注吊销企业贷款风险的通知（银监办通〔2004〕55号）232.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于印发《银⾏业违法违规案件通报制度》的通知（银监办通〔2004〕132号）233.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于国有划拨⼟地使⽤权抵押登记有关问题的通知（银监办通〔2004〕151号）234.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于颁布使⽤《免责申明》和《客户⼤额授信及违约客户情况风险提⽰书》的通知（银监办通〔2004〕217号）235.中国银⾏业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知（银监办通〔2004〕265号）236.中国银监会办公厅关于外国银⾏管理⾏职能定位有关事项的通知（银监办发〔2007〕47号）。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于财务公司证券投资业务风险提示的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.09.12•【文号】银监办发[2006]234号•【施行日期】2006.09.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管,财务制度正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于财务公司证券投资业务风险提示的通知（银监办发[2006]234号2006年9月12日）各银监局，银监会直接监管的财务公司：近年来，随着证券市场形势的变化和部分证券公司风险的不断暴露，企业集团财务公司（以下简称财务公司）证券投资的风险也逐步显现。

截至2006年6月末，全国财务公司短期证券投资市场价值低于账面价值达4.43亿元，共有14家财务公司总计24.08亿元的证券投资因部分证券机构出现风险形成不良。

证券投资风险已成为全国各财务公司存量最多、危害最大的风险。

分析其内在原因，主要是部分财务公司风险防范意识薄弱、风险控制能力不足，相关制度不完善、执行不到位造成的。

为了防范和化解财务公司证券投资业务风险，提高风险防范意识和风险控制能力，现就财务公司证券投资业务风险加以提示，并提出如下要求：一、有效化解证券投资的存量风险各银监局要督促辖内财务公司对证券投资业务进行全面梳理，充分揭示证券投资的存量风险。

财务公司对现有自营证券投资和委托他人理财的投资，应严格按照五级分类原则进行准确分类，并足额提取准备；对已形成的自营不良投资，要积极采取各种措施予以清理，尽量减少投资损失，防止风险进一步扩大；对委托他人理财投资的，应压缩清理，严禁发生新的委托理财投资。

对现有受托证券投资要加强合规性审查，不得向委托人承诺保底收益，不得将受托资产转委托给证券公司或其他机构进行投资，并应按有关协议文件约定及时向委托人披露投资信息。

财务公司有价证券投资要严格执行监管比例要求，超过规定比例的要限期达标。

中国信托法律法规集（2012年1月版）（注：不包括信贷资产证券化和企业年金业务）2012年 (10)《关于金融资产管理公司开展信托增信及其远期收购等业务风险提示的通知》（银监四发[2012]4号，自2012年1月17日起施行）102011年 (11)关于规范金融资产管理公司投资信托和理财产品的通知（银监发[2011]92号，自2011年9月28日起施行）11转发中国银监会办公厅关于做好房地产信托业务风险监测工作有关事项的通知（沪银监通〔2011〕199号，自2011年8月29日起施行） 13中国银监会关于2011年第三季度重点风险防范工作的通知（银监发〔2011〕87号，自2011年8月11日起施行）15在2011年第三次经济金融形势通报会上的讲话（银监发[2011]82号，自2011年7月28日起施行）21信托公司参与股指期货交易业务指引（银监发[2011]70号，自2011年6月28日起施行）35中国银监会办公厅关于印发地方政府融资平台贷款监管有关问题说明的通知（银监办发[2011]191号，自2011年6月17日起施行）40中国银监会非银部关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知（非银发[2011]14号，自2011年6月16日起施行）45中国银监会关于切实做好2011年地方政府融资平台贷款风险监管工作的通知（银监发[2011]34号，自2011年3月31日起施行）47中国银监会关于进一步推进改革发展加强风险防范的通知（银监发〔2011〕14号，自2011年2月9日起施行）58中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知（银监发[2011]11号，自2011年1月27日起施行）66中国银监会非银部关于规范非银行金融机构中长期贷款还款方式的通知（非银发[2011]2号，自2011年1月14日起施行） 76中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发[2011]7号，自2011年1月13日起施行） 792010年 (80)中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发[2010]110号，2010年12月16日起施行）80中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知（银监发[2010]103号，自2010年12月3日起施行）84中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（银监发[2010]102号，自2010年12月3日起施行）87中国银监会办公厅关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知（银监办发〔2010〕343号，自2010年11月12日）90关于转发银监会办公厅有关做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（沪银监办通[2010]115号，自2010年10月21日起施行）92中国银监会办公厅关于做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕第309号，自2010年10月11日起施行）94中国银行业监督管理委员会办公厅关于提示房地产企业规避调控政策有关风险的通知（银监办便函[2010]84号，自2010年9月14日起施行）98信托公司净资本管理办法（银监会令[2010]5号，2010年8月24日起施行）100国家税务总局关于项目运营方利用信托资金融资过程中增值税进项税额抵扣问题的公告（国家税务总局公告2010年第8号，自2010年8月9日起施行）107中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发[2010]72号，自2010年8月5日起施行）108中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发[2010]244号，自2010年8月2日起施行）110关于进一步加强辖内信托公司房地产信托业务风险管理的通知（沪银监通〔2010〕124号，2010年5月18日起施行）113中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知（银监办发[2010]54号，2010年2月11日起施行）115关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知（银监通[2010]2号，2010年2月10日起施行） 117转发银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（沪银监通〔2010〕4号，2010年1月5日起施行）1202009年 (124)中国银监会关于当前调整部分信贷监管政策促进经济稳健发展的通知（银监发[2009]3号，2009年1月10日起施行）124《信托公司证券投资信托业务操作指引》（银监发[2009]11号，2009年2月2日起施行）129中国银行业监督管理委员会关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定（银监发[2009]1号，2009年2月4日起施行）134中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于进一步加强信贷结构调整促进国民经济平稳较快发展的指导意见（银发〔2009〕92号，2009年3月18日起施行）135中国银监会关于支持信托公司创新发展有关问题的通知（银监发〔2009〕25号，2009年3月25日起施行） 141关于信托公司信政合作业务风险提示的通知（银监办发[2009]155号，自2009年4月14日起施行）145关于信托公司对委托人尽职调查有关风险提示的通知（沪银监办通〔2009〕134号，2009年7月23日起施行）147关于信托公司信托产品专用证券账户有关事项风险提示的通知（银监会，2009年8月18日起施行）149关于限售股权受益权信托的风险控制要点（上海银监局非银处，2009年9月3日发布）150关于信托公司开展项目融资业务涉及项目资本金有关问题的通知（银监发[2009]84号，2009年9月3日起施行）152关于信托公司房地产信托业务风险提示的通知（沪银监办通〔2009〕191号，2009年10月26日起施行） 154中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知（银监发[2009]111号，2009年12月14日起施行）155中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发[2009]113号，自2009年12月23日起施行）1572008年 (160)中国银监会办公厅关于鼓励信托公司开展公益信托业务支持灾后重建工作的通知（银监办发〔2008〕93号，2008年6月2日起施行）160信托公司私人股权投资信托业务操作指引（银监发（2008）45号，2008年6月25日起施行）163中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知（银监办发〔2008〕265号，2008年10月29日起施行）168银行与信托公司业务合作指引（银监发〔2008〕83号，2008年12月4日起施行）172国务院办公厅关于当前金融促进经济发展的若干意见（国办发〔2008〕126号，2008年12月8日起施行） 178信托公司在全国银行间债券市场开立信托专用债券账户有关事项的公告（中国人民银行公告〔2008〕第22号，2008年12月10日起实施） 1842007年 (186)中国人民银行公告（〔2007〕第4号，2007年1月5日起施行）186中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告〔2007〕第5号（2007年1月16日起施行）189中国银监会关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具体事项的通知（银监发[2007]18号，2007年2月14日起施行）195信托公司管理办法（银监会令[2007]2号，2007年3月1日起施行）200信托公司集合资金信托计划管理办法（银监会令[2007]3号，2007年3月1日起施行） 210信托公司治理指引（银监发[2007]4号，2007年3月1日起施行）221信托公司受托境外理财业务管理暂行办法（银监发[2007]27号，2007年3月12日起施行）230中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告（2007年7月3日起施行）242中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕162号，2007年7月19日起施行）255关于信托公司申请企业年金基金管理机构资格有关事项的通知（非银部函（2007）65号，2007年8月28日起施行）258中国银监会关于有效防范企业债担保风险的意见（银监发〔2007〕75号，2007年10月12日起施行） 2592006年 (261)中国银行业监督管理委员会办公厅关于做好2005年度信托投资公司信息披露工作有关问题的通知（银监办，2006年1月9日起施行）261中国银行业监督管理委员会关于加强信托投资公司集合资金信托业务项下财产托管和信息披露等有关问题的通知（银监发[2006]53号，2006年6月29日起施行，已废止）263保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法（保监会令2006年1号，2006年3月14日）266中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司办理业务中与房地产抵押估价管理有关问题的通知（银监会，2006年3月28日起施行）294中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强信托投资公司证券业务合规监管的通知（银监会发，2006年4月4日起施行，已废止）301上海市信托投资公司结构化证券投资信托业务自律守则（2006年5月1日起施行）303关于信托投资公司单一代定资金信托业务风险提示的通知（银监会，2006年5月19日起施行）308中国银行业监督管理委员会办公厅关于增加《证券日报》为信托公司信息披露指定报纸的通知（银监办发，2006年5月16日起施行）310中国银行业监督管理委员会关于进一步加强房地产信贷管理的通知（银监发[2006]54号，2006年7月22日起施行）311中国银行业监督管理委员会关于信托投资公司开展集合资金信托业务创新试点有关问题的通知（银监发[2006]65号，2006年8月15日起施行）314关于规范证券公司与信托公司关联业务的监管指引（机构部部函[2006]431号,自2006年11月6日起施行）318中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（银监发[2006]97号，2006年12月31日起施行）3202005年 (323)信托业务会计核算办法（财会[2005]1号，2005年1月5日起施行）323信托投资公司信息披露管理暂行办法（中国银行业监督管理委员会，2005年1月18日起施行）383中国银行业监督管理委员会关于停止信托投资公司办理卖出国债回购业务有关问题的通知（2005年2月5日起施行，已废止）390中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司信托业务会计核算有关问题的通知（银监办发[2005]45号，2005年2月6日起施行）392中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司原有负债清理及到期信托计划清算监管工作的通知（银监办发[2005]87号，2005年4月20日起施行）393中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司信息披露后续监管有关问题的通知（银监办通[2005]101号，2005年6月13日起施行）395中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司部分业务风险提示的通知（银监办发〔2005〕212号，2005年8月28日起施行，已废止）3962004年 (399)中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知（银监发[2004]4号，2004年2月5日起施行）399中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构开办新业务有关审批事项的通知（银监发〔2004〕5号，2004年2月18日，已废止）409中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知（银监办发〔2004〕16号，2004年2月5日起施行，已废止） 411中国银行业监督管理委员会关于加强对信托投资公司投资股市债市等风险监控工作的通知（银监通〔2004〕14号，2004年3月28日起施行）412中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托投资公司担任特定目的信托受托机构资格有关事项的通知（银监办通〔2004〕17号，已废止，未找到）415中国银行业监督管理委员会关于进一步加强信托投资公司监管的通知（银监发[2004]46号，2004年6月23日，已废止）416中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会关于信托投资公司开设信托专用证券账户和信托专用资金账户有关问题的通知（银监发[2004]61号，2004年10月1日起施行）420中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信托投资公司证券业务监管的通知（银监办通[2004]260号，2004年11月11日起施行） 422中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范信托投资公司证券业务经营与管理有关问题的通知（银监办通[2004]265号，2004年11月16日起施行） 423中国银行业监督管理委员会关于进一步规范集合资金信托业务有关问题的通知（银监发〔2004〕91号，2004年12月7日起施行，已废止）425中国银行业监督管理委员会关于信托投资公司集合资金信托业务信息披露有关问题的通知（银监发〔2004〕90号，2004年12月8日起施行，已废止）433中国银行业监督管理委员会关于加强信托投资公司风险监管防范交易对手风险的通知（银监发[2004]93号，2004年12月15日起施行）437中国银行业监督管理委员会关于严禁信托投资公司信托业务承诺保底的通知（银监通[2004]88号，2004年12月24日起施行，已废止）439中国银行业监督管理委员会关于进一步加强信托投资公司内部控制管理有关问题的通知（银监发[2004]97号,2004年12月28日起施行）4402003年 (442)关于商业银行代理信托产品资金收付业务有关问题的通知(上海银办发[2003]362号2003年9月16日起施行)442中国银行业监督管理委员会关于进—步做好信托投资公司股东资格审查工作的通知（银监通[2003]32号，2003年10月28日起施行）443中国银行业监督管理委员会关于加快信托投资公司原有业务清理有关问题的通知（银监通[2003]37号，2003年11月18日起施行）445中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知（银发[2003]232号，2003年12月1日起施行）4472002年 (450)信托投资公司管理办法（2002年修订）（中国人民银行令[2002]第5号，2002年5月9日起施行，已废止）450中国人民银行关于清理规范信托投资公司业务问题的通知（银发［2002］128号，2002年5月9日起施行，已不适用）461信托投资公司资金信托管理暂行办法（中国人民银行令[2002]第7号，2002年7月18日起施行，已废止）463中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知（银发［2002］314号，2002年10月8日起施行，已不适用） 4672001年 (470)中国人民银行关于信托投资公司重新登记工作有关问题的通知（银发[2001]148号，2001年5月18日起施行）470中华人民共和国信托法（主席令[2001]50号，2001年10月1日起施行）474中国人民银行关于信托投资公司重新登记过程中股东资格审查问题的通知（银发[2001]423号，2001年12月21日起施行）484国务院办公厅关于《中华人民共和国信托法》公布执行后有关问题的通知（国办发[2001]101号，2001年12月29日起施行）4852001年之前 (486)金融信托投资公司委托贷款业务规定（银发[1993]49号，1993年3月8日起施行，已不适用）486中国人民银行关于加强对信托投资机构委托存贷款业务管理的通知（银发[1988]285号，1988年9月14日起施行，已不适用）487以下是附加文档，不需要的朋友下载后删除，谢谢顶岗实习总结专题13篇第一篇:顶岗实习总结为了进一步巩固理论知识，将理论与实践有机地结合起来，按照学校的计划要求，本人进行了为期个月的顶岗实习。

中国银行业监督管理委员会公告2014年第2号——关于规范性文件清理结果的公告文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.11.26•【文号】银监会公告[2014]第2号•【施行日期】2014.11.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国银行业监督管理委员会关于规范性文件清理结果的公告银监会公告[2014]第2号根据《国务院关于加强法治政府建设的意见》（国发〔2010〕33号）要求，中国银监会对成立以来截至2012年末印发的规范性文件进行了全面清理。

现将清理结果公告如下：一、《中国银行业监督管理委员会关于印发<支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则>的通知》等393件规范性文件（见附件1）继续有效。

二、《中国银监会办公厅关于关停小火电机组涉及政策性银行贷款风险提示的通知》等139件规范性文件（见附件2）自公告之日起废止。

（2014年9月28日印发的《中国银监会关于规范性文件清理结果的公告》作废。

)特此公告。

中国银行业监督管理委员会2014年11月26日附件1:继续有效规范性文件目录1.中国银行业监督管理委员会关于印发《支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则》的通知（银监发〔2006〕95号）2.中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复（银监办发〔2006〕257号）3.中国银监会办公厅关于进一步做好软贷款清理工作的通知（银监办发〔2010〕339号）4.中国银行业监督管理委员会办公厅关于贯彻实施《行政许可法》的通知（银监办通〔2004〕152号）5.中国银行业监督管理委员会办公厅关于股份制商业银行报送监管信息的通知（银监办通〔2004〕50号）6.中国银行业监督管理委员会关于印发中资商业银行合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求的通知（银监发〔2006〕68号）7.中国银监会关于印发《银行并表监管指引（试行）》的通知（银监发〔2008〕5号）8.中国银行业监督管理委员会关于交通银行上市后机构性质问题的批复（银监复〔2005〕115号）9.中国银监会办公厅印发《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》的通知（银监办发〔2009〕143号）10.中国银监会办公厅关于加强大型银行异地离行式专营机构监管的通知（银监办发〔2009〕340号）11.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《金融许可证管理操作规程》的通知（银监办通〔2006〕233号）12.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步加强金融许可证管理工作的通知（银监办发〔2006〕305号）13.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行股权质押有关问题的批复（银监办发〔2005〕60号）14.中国银监会办公厅关于进一步调整属地监管股份制商业银行董事和高级管理人员任职资格管理程序的通知（银监办发〔2008〕113号）15.中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知（银监办发〔2010〕115号）16.中国银行业监督管理委员会办公厅关于金融从业经历认定有关问题的批复（银监办发〔2005〕245号）17.中国银监会关于银行业金融机构行政许可事项中消防有关问题的通知（银监发〔2009〕68号）18.中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见（银监发〔2012〕27号）19.中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知（银监办发〔2012〕292号）20.中国银监会关于印发《商业银行银行账户利率风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕106号）21.中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕82号）22.中国银监会关于印发《商业银行压力测试指引》的通知（银监发〔2007〕91号）23.中国银行业监督管理委员会关于加强土地储备贷款和城市基础设施建设贷款风险提示的通知（银监通〔2004〕75号）24.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行房地产贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2004〕57号）25.中国银行业监督管理委员会关于加强大学城贷款风险提示的通知（银监发〔2004〕53号）26.中国银监会关于印发《小企业贷款风险分类办法（试行）》的通知（银监发〔2007〕63号）27.中国银监会关于印发《贷款风险分类指引》的通知（银监发〔2007〕54号）28.中国银监会关于进一步加强房地产行业授信风险管理的通知（银监发〔2008〕42号）29.中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知（银监办发〔2008〕4号）30.中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知（银监办发〔2008〕74号）31.中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发〔2010〕110号）32.中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕244号）33.中国银监会办公厅关于做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知（银监办发〔2010〕309号）34.中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知（银监办发〔2010〕338号）35.中国银监会关于建立银行业金融机构市场风险管理计量参考基准的通知（银监发〔2007〕48号）36.中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知（银监办发〔2003〕145号）37.中国银监会关于有效防范企业债担保风险的意见（银监发〔2007〕75号）38.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强外汇风险管理的通知（银监发〔2006〕16号）39.中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行市场风险管理工作的通知（银监发〔2006〕89号）40.中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知（银监发〔2006〕97号）41.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知（银监发〔2005〕63号）42.中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发〔2005〕17号）43.中国银行业监督管理委员会关于票据业务风险提示的紧急通知（银监通〔2006〕10号）44.中国银行业监督管理委员会关于防范“假按揭”个人住房贷款的通知（银监发〔2006〕71号）45.中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知（银监发〔2007〕42号）46.中国银监会办公厅关于进一步加强二手房抵押贷款管理防范有证无房贷款诈骗风险的通知（银监办发〔2008〕314号）47.中国银监会办公厅关于商业银行电话银行业务风险提示的通知（银监办发〔2007〕242号）48.中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发〔2009〕83号）49.中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知（银监发〔2010〕111号）50.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知（银监发〔2006〕76号）51.中国银监会关于印发《银行业金融机构国别风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕45号）52.中国银监会关于印发《银行业金融机构外包风险管理指引》的通知（银监发〔2010〕44号）53.中国银监会关于实施《商业银行资本管理办法（试行）》过渡期安排相关事项的通知（银监发〔2012〕57号）54.中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知（银监发〔2011〕31号）55.中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见（银监发〔2011〕44号）56.中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知（银监办发〔2011〕55号）57.中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见(试行)》的通知（银监发〔2005〕87号）58.中国银行业监督管理委员会关于印发《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2005〕61号）59.中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见（银监发〔2008〕82号）60.中国银监会办公厅关于银行业金融机构员工离辞职后流向借款企业有关问题风险提示的通知（银监办发〔2008〕43号）61.中国银监会办公厅关于转发深化中国农业银行“三农金融事业部”改革试点有关事项的通知（银监办发〔2010〕223号）62.中国银监会关于印发《商业银行稳健薪酬监管指引》的通知（银监发〔2010〕14号）63.中国银监会关于印发中国农业银行三农金融事业部制改革与监管指引的通知（银监发〔2010〕113号）64.中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构内部审计指引》的通知（银监发〔2006〕51号）65.中国银监会办公厅关于加大案件责任追究力度的通知（银监办发〔2008〕63号）66.中国银监会关于印发《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》的通知（银监发〔2009〕85号）67.中国银监会关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知（银监发〔2009〕115号）68.中国银监会关于印发《银行业金融机构外部审计监管指引》的通知（银监发〔2010〕73号）69.中国银监会关于加强银行业金融机构外部审计沟通工作的通知（银监发〔2011〕29号）70.中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知（银监发〔2011〕10号）71.中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知（银监发〔2012〕3号）72.中国银监会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知（银监发〔2012〕34号）73.中国银监会关于印发商业银行监事会工作指引的通知（银监发〔2012〕44号）74.中国银行业监督管理委员会办公厅关于银证业务准入有关问题的意见（银监办发〔2005〕258号）75.中国银监会关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知（银监发〔2008〕83号）76.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕35号）77.中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知（银监办发〔2008〕274号）78.中国银监会关于印发《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的通知（银监发〔2009〕98号）79.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点有关事宜的通知（银监发〔2009〕62号）80.中国银监会关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点业务范围的通知（银监发〔2009〕102号）81.中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知（银监办发〔2009〕47号）82.中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知（银监发〔2010〕90号）83.中国银监会办公厅关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的补充通知（银监办发〔2009〕3号）84.中国银监会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知（银监办发〔2009〕129号）85.中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知（银监发〔2009〕111号）86.中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知（银监发〔2010〕72号）87.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构违规投资参股非金融企（事）业或项目的通知（银监办发〔2007〕234号）88.中国银行业监督管理委员会关于存款实名制有效证件中临时身份证问题的批复（银监复〔2005〕250号）89.中国银行业监督监管委员会关于禁止银行与商业机构发放联名储值卡的通知（银监发〔2006〕60号）90.中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知（银监办发〔2010〕248号）91.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行授信工作尽职指引》的通知（银监发〔2004〕51号）92.中国银行业监督管理委员会办公厅关于国有划拨土地使用权抵押登记有关问题的通知（银监办通〔2004〕151号）93.中国银行业监督管理委员会办公厅关于解除特种金融债券抵（质）押资产登记的批复（银监办发〔2004〕231号）94.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》的通知（银监发〔2006〕69号）95.国家发展和改革委员会财政部建设部中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强宏观调控整顿和规范各类打捆贷款的通知（银监发〔2006〕27号）96.中国银行业监督管理委员会办公厅关于审批企业间土地使用权抵押主合同有关问题的批复（银监办发〔2006〕64号）97.中国银监会关于印发《节能减排授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕83号）98.中国银监会关于印发《银行开展小企业授信工作指导意见》的通知（银监发〔2007〕53号）99.中国银监会办公厅关于集团客户授信管理有关问题的批复（银监办发〔2007〕219号）100.中国银监会关于印发《商业银行并购贷款风险管理指引》的通知（银监发〔2008〕84号）101.中国银监会关于进一步加强高校国家助学贷款管理的通知（银监发〔2008〕75号）102.中国银监会关于印发《商业助学贷款管理办法》的通知（银监发〔2008〕49号）103.中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知（银监办发〔2008〕87号）104.中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知（银监办发〔2008〕100号）105.中国银监会办公厅关于实施助学贷款违约通报制度的通知（银监办发〔2008〕181号）106.中国银监会办公厅关于建立助学贷款违约统计制度的通知（银监办发〔2008〕14号）107.中国银监会办公厅关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知（银监办发〔2009〕46号）108.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知（银监办发〔2009〕221号）109.关于进一步加大对科技型中小企业信贷支持的指导意见（银监发〔2009〕37号）110.关于选聘科技专家参与科技型中小企业项目评审工作的指导意见（银监发〔2009〕64号）111.中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知（银监发〔2009〕71号）112.关于开展工会创业小额贷款试点工作的通知（银监发〔2009〕89号）113.中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知（银监发〔2010〕35号）114.中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知（银监办发〔2010〕53号）115.中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知（银监发〔2010〕103号）116.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业金融服务工作的通知（银监办发〔2006〕96号）117.中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步做好小企业贷款的通知（银监办发〔2006〕95号）118.中国银行业监督管理委员会关于规范金融机构开办国际汇款代理业务有关问题的通知（银监发〔2006〕15号）119.中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发〔2006〕164号）120.中国银监会办公厅关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知（银监办发〔2007〕197号）121.中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知（银监办发〔2007〕114号）122.中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知（银监办发〔2008〕47号）123.中国银监会办公厅关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知（银监办发〔2008〕259号）124.中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知（银监发〔2009〕65号）125.中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发〔2011〕7号）126.中国银监会办公厅关于《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》实施中有关问题的通知（银监办发〔2011〕70号）127.中国银监会关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知（银监发〔2011〕91号）128.中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知（银监办发〔2008〕264号）129.中国银监会办公厅关于加强商业银行服务收费管理工作的通知（银监办发〔2010〕243号）130.关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知（银监发〔2011〕22号）131.中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知（银监发〔2004〕13号）132.中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知（银监办发〔2007〕60号）133.中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知（银监发〔2009〕60号）134.中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知（银监发〔2009〕17号）135.中国银行业监督管理委员会关于印发《电子银行安全评估指引》的通知（银监发〔2006〕9号）136.中国银监会办公厅关于做好网上银行风险管理和服务的通知（银监办发〔2007〕134号）137.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知（银监发〔2006〕87号）138.中国银监会办公厅关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知（银监办发〔2007〕133号）139.中国银监会办公厅关于贯彻落实《商业银行信用卡业务监督管理办法》若干事项的通知（银监办发〔2011〕222号）140.中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见（银监发〔2012〕56号）141.中国银监会办公厅关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知（银监办发〔2008〕23号）142.中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发〔2009〕113号）143.中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知（银监发〔2010〕102号）144.中国银监会关于印发《银团贷款业务指引》（修订）的通知（银监发〔2011〕85号）145.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行外部营销业务指导意见》的通知（银监发〔2005〕20号）146.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《银监会统计信息披露暂行办法》的通知（银监办发〔2004〕3号）147.中国银监会关于银行业金融机构全面执行《企业会计准则》的通知（银监通〔2007〕22号）148.中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知（银监办发〔2007〕53号）149.关于加强银行档案工作的意见（银监发〔2007〕45号）150.中国银监会办公厅关于印发《银监会客户风险信息异议查询管理办法》的通知（银监办发〔2008〕263号）151.中国银监会关于印发商业银行金融工具公允价值估值监管指引的通知（银监发〔2010〕105号）152.中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知（银监发〔2011〕63号）153.关于印发银行监管报表可扩展商业报告语言（XBRL）扩展分类标准的通知（银监发〔2011〕100号）154.中国银监会办公厅关于印发《信息科技风险评价审计内部意见说明书》的通知（银监办发〔2007〕56号）155.关于印发《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》的通知（银监发〔2008〕50号）156.中国银监会办公厅关于印发《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范(试行)》的通知（银监办发〔2008〕53号）157.中国银监会办公厅关于维持现行自助设备标识规范的批复（银监办发〔2008〕155号）158.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构信息系统安全保障问责方案》的通知（银监办发〔2008〕142号）159.中国银监会关于印发《商业银行信息科技风险管理指引》的通知（银监发〔2009〕19号）160.中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》的通知（银监办发〔2009〕437号）161.中国银监会办公厅关于印发《银码信息共享系统操作规程（试行）》的通知（银监办发〔2010〕159号）162.中国银监会办公厅关于印发《商业银行数据中心监管指引》的通知（银监办发〔2010〕114号）163.中国银监会办公厅关于转发加强信息安全管理体系认证安全管理的通知（银监办发〔2010〕294号）164.中国银监会关于印发商业银行业务连续性监管指引的通知（银监发〔2011〕104号）165.中国银行业监督管理委员会办公厅关于防范注吊销企业贷款风险的通知（银监办通〔2004〕55号）166.关于印发《不良金融资产处置尽职指引》的通知（银监发〔2005〕72号）167.中国银监会关于加强大额不良贷款监管工作的通知（银监发〔2007〕66号）168.中国银行业监督管理委员会关于商业银行改善和加强对高新技术企业金融服务的指导意见（银监发〔2006〕94号）169.中国银行业监督管理委员会关于银行业金融机构在农村地区开展代理业务的意见（银监发〔2006〕91号）170.中国银监会办公厅关于防范和控制高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕161号）171.中国银监会办公厅关于贯彻落实国家宏观调控政策防范高耗能高污染行业贷款风险的通知（银监办发〔2007〕132号）172.中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知（银监办发〔2007〕215号）173.中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见（银监办发〔2007〕252号）174.中国银监会关于认真落实“有保有压”政策进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2008〕62号）175.中国银监会关于银行业金融机构支持服务业加快发展的指导意见（银监发〔2008〕8号）176.中国银监会办公厅关于加强银行账户管理有效执行联合国相关制裁决议的通知（银监办发〔2010〕12号）177.中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知（银监发〔2011〕６号）178.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知（银监发〔2011〕59号）179.中国银监会关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知（银监发〔2011〕94号）180.中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知（银监发〔2012〕4号）181.中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知（银监发〔2012〕13号）182.中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人客户金融服务工作的通知（银监办发〔2012〕144号）183.中国银行业监督管理委员会关于落实《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》的通知（银监通〔2003〕22号）184.中国银行业监督管理委员会关于加大境外金融机构在华从事非法金融活动查处力度的通知（银监通〔2004〕81号）185.中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《外国银行母行支持度评估体系》的通知（银监办发〔2006〕71号）186.中国银监会办公厅关于外国银行管理行职能定位有关事项的通知（银监办发〔2007〕47号）187.中国银监会办公厅关于根据《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕257号）188.中国银监会办公厅关于根据《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议四进一步对外开放银行业有关工作的通知（银监办发〔2007〕258号）189.中国银监会办公厅关于外资银行开展债券担保业务有关事项的意见（银监办发〔2008〕250号）190.中国银监会办公厅关于落实国务院批准的《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六和《内地与澳门关于建立更紧密经贸关系的安排》补充协议六有关事项的通知（银监办发〔2009〕327号）191.中国银监会办公厅关于进一步提高两岸银行业相互开放水平有关工作的通知（银监办发〔2010〕399号）192.中国银监会办公厅关于进一步对澳门开放银行业有关工作的通知（银监办。

中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知银监办发〔2015〕154号各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司：为进一步督促银行业金融机构切实加强内控管理，严格规范操作行为，坚决遏制重大案件（风险）发生，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和有关监管规定，银监会决定对发生重大案件（风险）的银行业金融机构进行约谈告诫。

现将有关事项通知如下：一、充分认识实施约谈告诫的意义。

对发生重大案件（风险）的银行业金融机构及时进行警示和告诫、提出监管意见和整改要求，有利于提高监管的针对性和时效性，也是推动相关银行业金融机构认真落实遏制重大案件（风险）发生的主体责任、切实加强内部管理与风险防控的有效手段。

二、被约谈告诫的发生重大案件（风险）银行业金融机构，主要包括以下情形：发生重大案件（风险）的；严重损害金融消费者权益且影响恶劣的；内控薄弱、案件频发的；责任追究不力、整改效果不明显的等。

三、根据案件（风险）的性质和金额，被约谈告诫的银行业金融机构人员包括：分管负责人及相关部门主要负责人；主要负责人、分管负责人及相关部门主要负责人；全体高级管理人员；全体董事及监事等。

四、约谈告诫原则上采取会议通报的形式进行。

会议由银监会会领导或相关部门负责人主持，案发地银监局负责人参加。

约谈告诫会议主要内容是：通报案情、剖析原因、提出监管意见和整改要求。

五、约谈告诫会议采取定期或不定期方式举行。

会议原则上每半年举行一次，集中约谈有关银行业金融机构；对于发生重大案件（风险）、影响较为恶劣的银行业金融机构，将视情况单独约谈。

中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行合规风险管理指引》的通知（银监发〔2006〕76号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：现将《商业银行合规风险管理指引》印发给你们，请认真贯彻落实。

请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构，并督促其遵照执行。

二○○六年十月二十日商业银行合规风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。

在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。

第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

中国银行业监督管理委员会关于印发《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.07.09•【文号】银监发[2008]50号•【施行日期】2008.07.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国银行业监督管理委员会关于印发《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》的通知（银监发〔2008〕50号）各银监局，中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局，各国有商业银行，各证券、期货交易所，各股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司，中国证券登记结算公司，中国证券投资者保护基金公司，中国期货保证金监控中心，中国银行业协会，中国证券业、期货业协会：现将《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构。

请各证监局将本通知转发至辖区内各证券期货经营机构。

二○○八年七月九日银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引第一章总则第二章银证系统突发事件分级分类第三章风险防范第四章应急响应第五章事件分析与总结第六章持续改进第七章监督管理第八章附则第一章总则第一条为进一步健全银行、证券期货跨行业信息系统（以下简称银证系统）应急处置工作机制，防范银证系统面临的风险，做好银证跨行业工作程序上的衔接，有效处置银证系统突发事件，最大程度保障投资者合法权益，中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）、中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）根据相关法律法规，制定本指引。

第二条银证系统应急处置工作应遵循以下工作原则：（一）协调配合。

建立健全银证系统突发事件应急协调机制，明确各银证机构和业务关联单位在应急响应和协调中的职责。

（二）预防为主。

建立风险管理制度，明确风险指标，实施对风险指标的动态、持续监测，完善风险预警和报告机制，降低突发事件发生概率；（三）快速反应。

中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司，各会管单位：为进一步完善银行业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制，防控银行保险机构案件风险，促进银行业保险业健康发展，提出以下指导意见：一、基本原则（一）加强党的领导和党的建设。

认真贯彻落实新时代党的建设总要求和全面从严治党战略部署，层层压实党建工作责任，着力强化制度执行，维护法规制度严肃性和权威性，确保党的路线方针政策在银行业保险业不折不扣得到贯彻执行。

（二）坚持健全长效机制与短期重点惩治并重。

持续强化风险内控机制建设，有针对性地解决社会反映强烈、犯罪案件频发、对于银行保险机构稳健经营有重要影响的重点领域违法犯罪问题，惩防结合，标本兼治，管住人、看住钱、筑牢制度的防火墙。

（三）坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。

构建“落实机构主体责任、建立行业协作机制、强化外部监督管理”三位一体的预防犯罪工作体系，形成齐抓共管的治理格局。

（四）坚持金融监管部门与监察机关、公安机关和司法机关联动协调，形成防范打击合力。

通过行政执法与刑事司法协调配合，发挥个案警示作用，建立跨区域、跨部门、跨领域的监督惩处机制。

二、预防重点领域金融违法犯罪（五）严防信贷业务领域违法犯罪行为。

银行业金融机构要强化信贷纪律约束，聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节，在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上，建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。

防范高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。

防范从业人员与外部人员共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款。

严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动。

（六）严防同业业务领域违法犯罪行为。

银行业金融机构要严格落实同业账户开户、资金划付、印章及凭证保管等关键环节风险管控，防范外部欺诈。

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等关于规范金融机构同业业务的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,中国银行业监督管理委员会(已撤销),中国证券监督管理委员会•【公布日期】2014.04.24•【文号】银发[2014]127号•【施行日期】2014.04.24•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇局关于规范金融机构同业业务的通知（银发[2014]127号）近年来，我国金融机构同业业务创新活跃、发展较快，在便利流动性管理、优化金融资源配置、服务实体经济发展等方面发挥了重要作用，但也存在部分业务发展不规范、信息披露不充分、规避金融监管和宏观调控等问题。

为进一步规范金融机构同业业务经营行为，有效防范和控制风险，引导资金更多流向实体经济，降低企业融资成本，促进多层次资本市场发展，更好地支持经济结构调整和转型升级，现就有关事项通知如下：一、本通知所称的同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包括：同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业融资业务和同业投资业务。

金融机构开展的以投融资为核心的同业业务，应当按照各项交易的业务实质归入上述基本类型，并针对不同类型同业业务实施分类管理。

二、同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。

同业拆借应当遵循《同业拆借管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第3号发布）及有关办法相关规定。

同业拆借相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算，并在上述会计科目下单独设立二级科目进行管理核算。

三、同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。