证券投资基金售人员从业考试基金销售基础分类模拟31

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟题库及答案下载单选题（共45题）1、可供基金进行利润分配的金额为（）。

A.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B.未分配利润C.本期已实现收益D.期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数【答案】A2、下列不属于债券结算业务的是（）。

A.分销业务B.期货期权C.现券业务D.利率互换业务【答案】B3、仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A4、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。

A.菲利普斯曲线B.价格消费曲线C.经济周期曲线D.国债收益率曲线【答案】D5、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.换元法B.历史模拟法C.参数法D.蒙特卡洛法【答案】A6、对于基金收益分配的分红再投资方式，以下说法中错误的是（）A.分红再投资是指将应分配的净利润按一定比例折算为新的基金份额分配给投资者B.封闭式基金不能采用分红再投资方式分配收益C.若基金份额持有人事先没有做出选择的，默认采用分红再投资方式分配收益D.基金收益转换为基金份额净值确定日为权益除息日【答案】C7、下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是（）。

A.接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30,13:00-15:30B.在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报C.交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认D.交易所无权调整大宗交易的最低限额【答案】D8、()是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准A.国债价格指数B.到期收益率C.经济周期曲线D.国债收益率曲线【答案】D9、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷和答案单选题（共20题）1. ( )是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A.基金会计核算B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作【答案】 A2. 关于基金资产估值，以下表述错误的是（）。

A.基金资产估值是值通过对基金所拥有的基金资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B.基金资产净值是计算投资者申购基金份额，赎回资金净值的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一C.从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值D.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和【答案】 B3. 以下属于公司权益类证券的是（）。

A.可转换债券B.优先股股票C.商业本票D.公司存款【答案】 B4. 关于经纪人和做市商的特点,以下表述正确的是（）A.经纪人是指令驱动市场上的流动性提供者，做市商是报价驱动市场上的流动性提供者B.经纪人可以充当做市商的角色,但做市商不能充当经纪人的角色C.经纪人的利润主要来自于证券买卖差价,做市商的利润主要来自于做市商的佣金D.经纪人是指令驱动市场上的买卖指令执行者，做市商是报价驱动市场上的流动性维持者【答案】 D5. 若没有预期的变现需求，投资者可以适当______流动性要求，以______预期收益。

（）A.降低；降低B.提高；提高C.提高；降低D.降低；提高【答案】 D6. 复核无误的基金份额净值，甶（）对外公布。

A.基金托管人B.基金销售机构C.基金注册登记机构D.基金管理人【答案】 D7. 关于期货交割，以下表述正确的是（）。

A.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易B.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓C.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割D.股票指数期货通常采用实物交割【答案】 B8. 关于远期利率，以下说法正确的是（）A.远期利率是较长期限债券的收益率B.远期利率等效于未来特定日期购买零息债券的到期收益率C.远期利率是从当前到未来某一时点的债券收益率D.远期利率高于近期利率【答案】 B9. 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）A.股指期货B.证券投资基金C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证D.以上说法都正确【答案】 D10. 证券登记结算机构是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共60题）1、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。

A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】 C2、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。

A.QDIIB.QFIIC.RQFIID.REITs【答案】 A3、除中国证监会另有规定外，以下行为中DQII基金一定不得有的是（）A.购买贵金属B.交易金融衍生品C.投资公募基金D.借入现金【答案】 A4、优先股持有人比普通股持有人获得的好处是（）A.较高的回报B.较低的风险C.在公司优先安排任职D.优先在股东会议时表决【答案】 B5、经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。

A.《集合投资实业监管原则》B.《集合投资计划治理白皮书》C.《证券集合投资机构经营标准规则》D.《证券监管目标和原则》6、1985年12月20日，欧盟委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

A.AIFMD指令B.UCITS指令C.《证券监管目标和原则》D.《集合投资计划治理白皮书》【答案】 B7、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。

A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B8、基本分析是建立在否定（）的基础之上。

A.半强有效市场B.强有效市场C.弱有效市场D.无市场9、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天B.14天C.3个月D.6个月【答案】 B10、事前和事后风险指标的区别（）。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附带答案单选题（共20题）1. QFII的设立标准中，关于投资额度的规定说法错误的是（）。

A.国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元B.国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度累计不高于等值10亿美元C.主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元D.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，在规定时间内未足额汇入本金但超过等值1000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度【答案】 D2. 下列关于房地产投资的说法中，错误的是（）。

A.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行B.房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易C.房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道，同时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道D.零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施【答案】 D3. 设立证券登记结算机构必须经（）同意。

A.证监会B.会员大会C.国务院D.国务院证券监督管理机构【答案】 D4. 关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A5. 下列关于财务报表中的各个项目的关系，说法错误的是（）。

A.资产=负债+所有者权益B.流动资产=流动负债C.净利润=息税前利润-利息费用-税费D.净现金流量=经营活动产生的现金流量+投资活动产生的现金流量+筹资活动产生的现金流量【答案】 B6. 关于QDII基金的估值责任人,以下表述错误的是（）A.QDII基金的托管人应当确保基金的份额净值按照基基金合同规定的方法计算B.QDII基金的托管人负有估值复核责任C.QDII基金的资产估值责任主体是基金托管人D.QDII其金的托管人应当确保基金的份额净值符合有关法律法规的规定【答案】 C7. 权证的基本要素不包括（）。

证券投资基金售人员从业考试基金销售基础分类模拟35一、单项选择题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的( )。

A．50% B．30% C．80% D．25%2、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为( )两种类型。

A．自助式，辅助式 B．网上交易，柜台交易C．人工方式，电脑自动方式 D．银行柜台，券商柜台3、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产( )。

A．相互独立 B．相互不独立C．进行合并，但单独做账 D．进行合并，不需单独做账4、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当( )。

A．说明情况后受理 B．作为异常交易处理C．继续受理 D．拒绝受理申请5、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售活动的业务主体是( )。

A．信托公司 B．证券公司 C．商业银行 D．基金公司6、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于( )万元人民币。

A．1000 B．1200 C．2000 D．30007、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2 B．3 C．5 D．108、中国证监会根据( )的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。

A．《证券法》 B．《行政许可法》C．《证券投资基金法》 D．《证券投资基金运作管理办法》9、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订( )，明确双方的权利和义务。

A．书面代销协议 B．书面委托协议C．书面交易协定 D．书面合作协议10、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、以下关于QDII基金说法错误的是（）A.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)B.QDII 是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

C.QDII 基金可以进行国际市场投资。

D.QDII基金可以从事证券承销业务【答案】 D2、以下不能用来反映货币市场基金风险的指标是（）。

A.平均市值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况【答案】 A3、下列关于基金估值的说法，正确的是( )。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D4、X年X月X日，某基金公司公告进行利润分配，每10份分配0.2元。

权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。

当日未除息前的单位净值为1.222元,除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）A.1.022元，10000份B.1.202元，10000份C.1.220元，10000份D.1.222元，9800份【答案】 B5、QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排，目前（）不可以发行代客境外理财产品。

A.非金融机构B.商业银行C.证券公司D.基金管理公司【答案】 A6、下列关于衍生工具的说法中，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】 A7、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附答案单选题（共20题）1. 以下不属于衍生工具构成要素的是（）A.涨跌幅限制B.合约标的资产C.到期日D.交割价格【答案】 A2. 时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。

A.红利发放后立即存入银行B.红利发放后立即以无风险利率投资C.红利发放后立即对本基金进行再投资D.以上均不正确【答案】 C3. 假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时股价为105元，那么该区间资产回报率为（）。

A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】 D4. 实际收益率在名义收益率的基础上扣除了()的影响。

A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨胀率【答案】 D5. 主动投资的目标不包括()。

A.缩小主动风险B.缩小跟踪误差C.提高信息比率D.扩大主动收益【答案】 B6. 政策性金融债的发行人通常不包括（）A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国农业银行【答案】 D7. 按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。

A.成交金额的0.1%B.成交金额的0.05%C.成交金额的0.05%，不超过500美元D.成交金额的0.05%，不超过500港元【答案】 B8. 在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货时，流动比率和速动比率分别（）。

A.降低;不变B.不变;降低C.不变;不变D.降低;升高【答案】 B9. 下列证券价格波动中，最有可能是由系统性风险引起的是（）。

A.某公司股价在央行宣布加息后连续几日下跌B.某公司虚假披露，面临退市风险，导致其股价大跌C.某公司大股东和管理层纠纷不断，导致其股价大跌D.某公司创始人意外身故，该公司股价连续几日下跌【答案】 A10. 下列属于中央银行的货币政策工具的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A11. 封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】 A12. 期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟题库及答案下载单选题（共48题）1、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）。

A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构【答案】 C2、关于另类投资的优点，以下说法正确的是（）。

A.价格反映了其真实的价格B.信息透明度高C.变现能力强，流动性高D.可以通过多元化配置，分散风险【答案】 D3、与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量为（）。

A.经营活动产生的现金流量B.投资活动产生的现金流量C.筹资活动产生的现金流量D.除经营活动之外的其他活动产生的现金流量【答案】 A4、我国提供基金评价业务的公司不包括（）。

A.银河证券B.晨星公司C.中国证监会D.上海证券【答案】 C5、下列说法中错误的是（）。

A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约【答案】 D6、大宗商品的分类不包括( )。

A.能源类B.基础原材料类C.黄金D.农产品【答案】 C7、某5年期可转债既有赎回条款也有回售条款，且2年后就可以赎回、回售或转换股票。

假设在发行3年后市场利率大幅上涨，此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下。

最有可能出现的情况是（）。

A.转换条款行使B.赎回条款行使C.债券价值上涨D.回售条款行使【答案】 D8、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程；下列关于交易所上市交易品种的估值的说法错误的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟考试试卷包含答案单选题（共20题）1. 关于债券，以下表述错误的是（）A.按照付息方式，债券可以分为息票债券和贴现债券B.对已发行的固定利率债券因发行大信用等级降低，发行人要偿付的利息需要相应提高C.浮动利率债券的票面利率通常与基准利率挂钩D.零息债券在偿还期内不支付利息，在到期日一次性支付利息和本金【答案】 B2. 下列行为属于QDII基金可以投资的是（）A.购买不动产B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证C.购买实物商品D.银行存款【答案】 D3. 按照现行法规要求,个人持有公开发行上市公司股票股息红利免征个人所得税的前提是持股期限（）。

A.1个月至1年B.2年以上C.1个月以内（含1个月）D.1年以上【答案】 D4. 有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是（）A.做市商作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易B.做市商在银行间债券市场以自有资金和债券与投资者进行交易C.做市商向投资者进行单方保价D.做市商应对市场上所有债券进行报价【答案】 B5. 某公司按每股0．5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股0．1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘价为11元，请计算该股票除权（息）参考价（）元。

A.12B.9C.10D.11【答案】 C6. 市净率的表达公式是（）。

A.每股市价/每股净资产B.每股市价/每股收益C.市价/现金比率D.市价/销售额【答案】 A7. （）表示股票价格和每股收益的比率，揭示了盈余和估价之间的关系。

A.市净率B.市盈率C.市现率D.市销率【答案】 B8. 下列不可以从基金财产中列支的费用有（）。

A.基金管理费B.基金托管费C.基金合同生效前的验资费D.基金合同生效后的信息披露费用【答案】 C9. 以下关于市场风险说法不正确的是（）。

A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险D.市场风险是投资风险中的一种【答案】 B10. 目前我国交易所上市交易的以下品种，通常不采用市价估值的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷包含答案单选题（共20题）1. 下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。

对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】 C2. 特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。

这种说法（）。

特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。

这种说法（）。

A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误【答案】 A3. 下列不属于非系统风险的是（）。

下列不属于非系统风险的是（）。

A.利率波动B.财务风险C.经营风险D.流动性风险【答案】 A4. 不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。

不动产投资的特点不包括()。

不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。

不动产投资的特点不包括()。

A.低流动性B.不可分性C.异质性D.不可返还性【答案】 D5. 关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

A.回售价格根据回售时标的股票市价确定B.回售条款由发行人行使C.回售条款由可转债持有人行使D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【答案】 C6. 关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。

关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。

A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能从事基金管理业务【答案】 C7. 按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 B8. 非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）A.财务风险B.经营风险C.政策风险D.流动性风险【答案】 C9. （）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。