xxx公司 信用管理体系制度文件

企业信用管理体系制度文件XXX Credit Management SystemXXXX有限公司二O一三年一月企业信用管理体系制度文件目录一、信用管理法律法规培训制度二、信用管理机构、人员岗位责任制度三、法人授权委托管理制度四、合同管理制度五、客户信用管理制度六、逾期商账追收及失信追究制度一、信用管理法律法规培训制度1、培训目的强化各级管理人员的合同契约意识，认识市场经济条件下信用风险控制的重要性。

2、培训对象2.1、中层以上管理人员2.2、营销人员、财务人员、采购人员以及其他社会信用管理人员2.3、首次进入信用相关岗位人员2.4、信用管理人员3、培训计划由信用管理部配合行政人事部制定年度信用培训计划，并组织实施，做好学习记录，必要时，采取考试、调查、合同质量评价等方式进行效果测评。

4、培训指标总经理、副总经理、各部门负责人必须参加合同法律法规的学习，树立依法治企、依规授信的意识。

信用管理人员及营销、采购、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核，形成根据制度办事的意识，并取得合格评价；专、兼职信用管理员必须取得信用管理资格培训合格证书。

5、培训改进公司分管信用工作的负责人，部门分管信用负责人、其他涉信人员及信用管理员定期组织讨论，通过专题会议、案例处置分析会等，结合信用管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。

改进的结论作为培训的内容输入至企业信用管理制度。

XXX有限公司2013年7月二、信用管理机构、人员岗位责任制度1、机构设置1.1、成立以总经理为组长的公司信用管理领导小组，主要成员采用包括财务总监、采购、安环、人事分管副总经理及相关职能部门负责人；1.2、以合同、客户及商帐管理职能为核心，在公司内部设立信用管理部，信用管理部由总经理直接分管，任命信用管理部部长，合同管理、客户管理及商帐管理设有专职信用管理员5人以上；财务、采购、社会责任等涉信岗位均设有兼职信用管理员若干；1.3、公司聘请常年法律顾问，参与信用管理。

2、信用（合同）管理机构职能2.1、公司信用管理领导小组2.1.1、确定确信用管理方针；对实施信用管理方针作出承诺；采取必要措施确保信用管理方针得到全体员工的准确理解和实施。

2.1.2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法；2.1.3、评估、讨论重大信用管理决定；一般地，重大信用管理决定是指：A、新客户首次授信超过200万元；B、老客户滚动授信，累计超过400万元；C、批准信用管理部制定的授信计划及信用政策；D、出现信用管理风险时，决定是否降低或终止重大授信；E、与供应商的伙伴关系出现严重风险的决策，如经济纠纷、依赖性供货中断等；F、重大社会责任风险决策；2.1.4、对合同签订前、履行中、履行后、不履行的重大风险进行管控，有权终止终止风险评估不通过的合同。

2.1.5、组织建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。

2.1.6、确定对严重信用管理失职行为的处置、处罚决定；2.2、信用管理部2.2.1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，协助行政人事部培训信用管理人员、营销人员、及其他涉信人员，依法保护本企业的合法权益。

2.2.3、组织实施信用管理工作的绩效考核。

2.2.4、客户资信管理：组织对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

2.2.5、客户授信管理：制定授信计划、信用政策并据之审批一般授信；跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析，报总经理及领导小组审批重大客户授信。

2.2.6、合同管理：对合同签订前、履行中、履行后、不履行的风险进行监督、管控。

2.2.7、应收账款管理：协助财务部控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。

2.2.8、商账处理：依据领导小组决定，具体负责组建追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账；必要时，配合律师依法诉讼。

2.2.9、利用征信数据库资源，帮助各销售部开拓市场。

2.2.10、在信用管理领导小组的指导下，配合采购、安环、人力资源等专职部门，履行社会责任，采信证据，纳入企业信用评估。

3、主要涉信岗位职责3.1、总经理的主要职责：3.1.1、加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；3.1.2、在董事长、法人代表的授权下，审核法人委托书及合同承办人员对外签订合同的权限；3.1.3、对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；3.1.4、定期了解合同的签订、履行情况；3.2、信用管理部部长的主要职责：3.2.1、负责组织合同法律法规的宣传、培训；负责信用管理专题会议的筹备及资料收集；3.2.2、负责起草、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法；负责实施信用管理工作的考核；3.2.3、负责统一办理法人授权委托书；负责严格管理本公司合同专用章的使用；3.2.4、监督并制止公司或个人利用合同进行违法活动；3.2.5、负责信用管理部管理职能的履行3.2.6、负责协调采购、财务、安环、人力资源兼职涉信职能的证据收集3.3、信用管理员的主要职责：3.3.1、协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订；3.3.2、审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章；3.3.3、检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷；3.3.4、登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况；3.3.5、发现不符合公司信用管理制度的合同行为，及时向信用管理部部长或总经理报告；3.3.6、参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼；3.3.7、定期向信用管理负责人汇报信用管理情况；3.3.8、负责分管客户档案管理与服务；3.3.9、参与商账追收；3.3.10、配合销售部改进客户信用管理工作。

3.4、采购负责人的主要涉信职责3.4.1、依法签订、变更、解除采购合同；3.4.2、严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交总经理审批；3.4.3、对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况；3.4.4、在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用管理部信用管理员通报；3.4.5、负责管理采购合同的登记、统计、归档工作；3.4.6、负责采购合同纠纷的处理；3.4.7、配合企业信用管理部做好本部门信用管理工作。

3.5、财务负责人的主要涉信职责3.5.1、加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况；3.5.2、负责与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议；3.5.3、有权启动过期应收账款的追责、追缴程序；3.5.3、负责往来帐的定期核对及证据归档工作；3.5.4、配合企业信用管理部的信用管理工作，提供必要的财务专业知识支撑3.6、人力资源、安环、技术负责人的主要涉信职责3.6.1、负责本部门涉信职能的实施；3.6.2、负责涉信证据的采集、归档工作；3.6.3、配合企业信用管理部的信用管理工作，提供必要的专业知识支撑。

4、信用管理员考核与奖励4.1、考核范围：本公司专职或兼职信用管理员。

4.2、考评时间公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。

4.3、考核内容（适用于专职职能，兼职职能列入各岗位绩效考核表）4.5、考核部门：4.5.1、信用管理部作为公司信用管理员的考核部门，实施考核管理。

4.5.2、考核部门根据考核内容进行考核评审后报总经理批准，在年度绩效中予以兑现。

对于经考核不能胜任信用管理员岗位的，经总经理批准，取消上岗资格，由行政人事部另行安排工作，直至接触劳动合同。

4.5.3、凡在信用管理工作中存在失职、渎职及违法犯罪行为者，取消信用管理员资格并按情节轻重，依规依法追究其管理责任或法律责任。

XXX有限公司2013年7月三、法人授权委托管理制度1、授予“法人委托书”的条件1.1、必须用于本公司生产经营活动中为规定双方权利义务，防止违约风险而确需签订的合同。

1.2、被授予者必须经过《中华人民共和国合同法》等经济法规培训，考试合格，并经岗位能力审查合格者。

审查由信用管理部配合行政人事部实施，报总经理批准。

1.3、被授予者能够遵纪守法，执行好国家各项法令、法规和本企业的规章制度。

2、“法人委托书”的申请程序2.1、凡申请者，先由申请部门向信用管理部提出申请，填写“参加《合同法》培训人员登记表”。

2.2、由信用管理部配合行政人事部统一组织申请持证者参加《合同法》培训班，并参加考试。

必要时，委托工商行政管理局等权威机构培训。

2.3、考试合格后，申请部门按信用管理部的要求填写“法人委托书授权资格审批表”，并对其工作业绩进行考核审查，再经公司行政人事部和信用管理部审核后报总经理批准后，具备法人委托书授权资格。

3、“法人委托书”的管理3.1、信用管理部作为公司归口管理部门，负责“法人委托书”的申请审核、证件办理，变更、注销登记、遗失声明、存档和监督检查等管理工作；3.2、本公司合同签约用“法人委托书”，采用参照工商行政管理局制式表格统一印制的“法人委托书”文本，该文本一式两联（委托联、存档联），有统一编号。

在有效期限内可连续使用，但有效期限最长不得超过两年；参加重大项目投标时，法人委托书一次性有效。

3.3、凡未经“法人委托书”授权者，因特殊情况需对外签约者，由所在部门向信用管理部提出申请，经法定代表人或总经理（授权范围内）批准，由信用管理部具体办理一事一委托的一次性“法人委托书”；未取得“法人委托书”的其他人员一律不得对外签订合同。

3.4、凡经“法人委托书”授权对外签订合同者，必须严格遵守本公司制定的信用管理规定和相关的配套制度，做好合同存档，以备考查。

3.5、凡发生下列情况之一者，必须办理变更或注销手续：3.5.1、法人委托书授权内容变更；3.5.2、法人委托书有效期届满，不再续展；3.5.3、被授权人因工作变动，不再对外签约；3.5.4、被授权人因调离本公司、退休或死亡；3.5.5、被授权人因违反本公司管理制度，需撤消被授权资格；3.6、“法人委托书”如有遗失，被授权人应立即向本部门领导报告，并将本部门批示意见送信用管理部，根据情况酌情处置；3.7、处于有效期内的法人委托书，如有被授权人、授权事项变更，责任部门负责更换委托书、变更授权并收回原委托书交信用管理部销毁；3.8、法人委托书存档联由信用管理办公室存入客户档案或其它合同档案。

4、责任4.1、各部门应加强对被授权人法制意识的培训和管理，凡发现严重违反本公司有关制度规定签约或利用授权委托书进行违法活动，以及失职、渎职等给公司带来重大损失者，应依法追究责任。