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⾦蝶集团资⾦管理解决⽅案⾦蝶集团资⾦管理解决⽅案关键⽬标随着企业集团的发展壮⼤，拥有⼦公司和分公司的数量不断增多，组织体系多层次化、复杂化，集团公司如何发挥资源配置优势，形成集团整体规模效益成为集团管控的重要内容。
⽽集团在资⾦的监督管理，发挥资⾦集中管理优势，防范下属企业的资⾦风险等⽅⾯需要新的管理⽅式和管理⼯具。
集团企业在资⾦管理⽅⾯存在以下的普遍需求：集中资⾦成员企业的资⾦分散，需要实现集团整体资⾦调剂。
集团企业常常会出现A公司资⾦充裕，B公司资⾦短缺，集团却没有有效的办法调剂。
证券市场低迷、国家加⼤宏观调控⼒度、银⾏贷款难等因素都导致企业外部融资越发困难。
集团企业需要充分调配内部需求，⾼度集中内部闲置资⾦，将有限的资⾦资源⽤到最利于企业发展壮⼤的⽣产经营活动中。
降低成本集团统⼀融资，内部集中结算，降低资⾦成本。
集团下属企业A公司与B公司存在着⼤量的内部交易，容易造成内部三⾓债，也会形成⼤量的汇兑费⽤和资⾦在途成本。
集团可以集中内部结算，杜绝资⾦体外循环，节约结算费⽤；另⼀⽅⾯，通过整合集团信贷资源，统⼀融资和票据集中管理，合理安排调配内部资⾦余缺，降低集团融资成本。
加强监控监控资⾦运⽤，防范资⾦管理风险。
A公司资⾦为啥上⽉⼤量充裕，本⽉就短缺了？集团⽆法进⾏资⾦的事前预算，资⾦的短缺常常突然出现。
集团需要加强资⾦预算，做到资⾦的事前预算、事中控制和事后分析，同时健全资⾦管理制度，加强现⾦流出监管。
集团总部常常⽆限制为各下属单位的融资提供担保，却⽆法监控各下属单位的财务风险，怎样强化资⾦管理内部控制制度、防范和规避资⾦运营风险？成为了集团总部财务管理部门，特别是资⾦管理部门和财务总监的管理⼼病。
提⾼效率开展内部⽹上银⾏或银企互联，加速资⾦周转。
A公司每⽉资⾦收付款结算量很⼤，平时需要填制⼤量的结算凭证，到⽉底还需逐笔和集团结算中⼼、外部银⾏核对资⾦往来账⽬。
A公司可以充分利⽤商业银⾏提供的银企互联功能，加快资⾦流动。
金蝶集团财务管理解决方案金蝶集团财务管理解决方案是一套专为企业财务管理需求量身定制的全面解决方案。
该解决方案以金蝶集团多年来在财务管理领域的丰富经验为基础，结合了先进的技术和创新的理念，旨在匡助企业高效、准确地管理财务资源，提升财务管理水平，实现财务业务的数字化转型。
一、解决方案概述金蝶集团财务管理解决方案包括财务核算管理、成本管理、资金管理、固定资产管理等多个模块，覆盖了企业财务管理的各个方面。
通过集成化的设计和灵便的配置，企业可以根据自身需求选择相应的模块，实现系统的定制化。
二、财务核算管理财务核算管理模块是金蝶集团财务管理解决方案的核心模块之一。
该模块提供了全面的财务核算功能，包括凭证管理、科目管理、总账管理、应收对付管理等。
企业可以通过该模块实现凭证的录入、科目的设置、总账的管理以及应收对付款项的核算和管理。
同时，该模块还支持财务报表的生成和查询，匡助企业实时掌握财务状况，做出科学决策。
三、成本管理成本管理模块是金蝶集团财务管理解决方案的另一个重要模块。
该模块主要用于企业成本核算和成本控制。
通过该模块，企业可以对成本进行全面的管理，包括成本预算、成本分配、成本核算等。
同时，该模块还支持成本分析和成本控制，匡助企业降低成本、提高利润。
四、资金管理资金管理模块是金蝶集团财务管理解决方案的另一个关键模块。
该模块主要用于企业资金的管理和优化。
通过该模块，企业可以实现资金的流动性管理、资金的预测和计划、资金的调拨和结算等。
同时，该模块还支持银行对账、资金风险管理等功能，匡助企业提高资金使用效率，降低资金风险。
五、固定资产管理固定资产管理模块是金蝶集团财务管理解决方案的另一个重要模块。
该模块主要用于企业固定资产的管理和跟踪。
通过该模块，企业可以实现固定资产的购置、入库、折旧、清查等全流程管理。
同时，该模块还支持固定资产的查询和报表分析，匡助企业全面掌握固定资产的使用情况，合理规划资产配置。
六、解决方案特点1.全面性：金蝶集团财务管理解决方案涵盖了企业财务管理的各个方面，能够满足企业不同层级、不同部门的需求。
导导读读随着企业集团的发展壮大，集团公司发挥资源配置优势，形成集团整体规模效益成为集团管控的重要内容。
而集团资金的统一管理，发挥资金集中管理，防范下属企业的资金风险方面需要新的管理方式和管理工具。
金蝶EAS 集团资金管理经过国内上百家大型集团企业客户应用实践，已经形成了涵盖资金计划、结算、票据、投融资、或有负债、资金监控、银企互联、利息管理完整的资金管理链环。
作为熟悉集团资金业务的您，如果初次接触金蝶EAS ，对金蝶EAS 资金管理系统操作不熟悉的情况下，我们期望通过本手册能够让您快速有效进行入门操作。
本手册的目的：本手册通过实际的业务案例，一步步的引导您的操作，从而能够快速的了解这个产品。
本手册的使用对象：本手册是金蝶EAS 产品手册体系中，快速入门教材的资金业务分册，主要面向企业里处理资金业务的人员。
本手册的使用方法：1、请贵公司系统管理员协助安装演示环境与演示数据中心；2、参照本手册的操作步骤，一步步的录入数据并操作；3、使用过程中如遇系统配置、参数设置等内容，请参见相关模块参考指南。
目录导读 (1)1.环球集团企业案例 (9)2.环球集团资金业务案例 (11)2.1资金结算案例 (11)2.2集团划拨案例 (13)2.3投、融资业务案例 (15)2.4或有负债业务案例 (16)2.5利息管理业务案例 (17)3.环球集团的集中结算业务 (19)3.1初始资料准备 (19)3.1.1概述 (19)3.1.2初始资料案例 (19)3.1.3如何增加金融机构（银行） (19)3.1.4如何设置结算中心 (22)3.1.5如何增加银行账户 (24)3.1.6如何增加内部账户 (25)3.1.7内部账户初始化 (27)3.1.8本章小结 (28)3.2由结算中心发起的对外收款业务 (29)3.2.1概述 (29)3.2.2由结算中心发起的对外收款业务案例 (30)3.2.3如何填制对外收款单 (30)3.2.4如何进行收款处理 (32)3.2.5如何使用单据登日记账 (33)3.2.6本章小结 (34)3.3由结算中心发起的对外付款业务 (35)3.3.1概述 (35)3.3.2由结算中心发起的对外付款业务案例 (35)3.3.3如何填制对外付款单 (35)3.3.4如何进行付款处理 (37)3.3.5如何使用单据登日记账 (38)3.3.6本章小结 (39)3.4由结算中心发起的对内收款业务 (39)3.4.1概述 (39)3.4.2由结算中心发起的对内收款业务案例 (40)3.4.3如何填制对内收款单 (41)3.4.4如何登记内部账户明细账 (41)3.4.5本章小结 (43)3.5由成员单位发起的对外收款业务 (43)3.5.1概述 (43)3.5.2由成员单位发起的对外收款业务案例 (44)3.5.3如何受理对外收款单 (44)3.5.4如何进行收款处理 (46)3.5.5如何使用单据登日记账 (46)3.5.6本章小结 (47)3.6由成员单位发起的对外付款业务 (48)3.6.1概述 (48)3.6.2由成员单位发起的对外付款业务案例 (48)3.6.3如何受理对外付款单 (48)3.6.4如何进行付款处理 (50)3.6.5如何使用单据登日记账 (51)3.6.6本章小结 (52)3.7由成员单位发起的对内收款业务 (52)3.7.1概述 (52)3.7.2由成员单位发起的对内收款业务案例 (53)3.7.3如何受理对内收款单 (54)3.7.4如何登内部账户日记账 (55)3.7.5本章小结 (56)4.多结算中心业务 (57)4.1业务背景 (57)4.2资料准备 (58)4.2.1建立多结算中心 (58)4.2.2上级结算中心资料准备 (59)4.2.3下级结算中心资料准备 (60)4.2.4成员单位资料准备 (63)4.3跨行结算业务 (64)4.3.1对内收款业务 (65)5.环球集团的划拨业务 (72)5.1初始资料准备 (72)5.1.1概述 (72)5.1.2初始资料案例 (72)5.1.4如何设置子账号 (73)5.1.5如何对子账号进行初始化 (74)5.1.6本章小结 (75)5.2结算中心资金上划业务 (75)5.2.1概述 (75)5.2.2上划业务案例 (75)5.2.3如何制作上划单 (75)5.2.4如何对上划单进行确认 (77)5.2.5如何使用单据登日记账 (78)5.2.6本章小结 (79)5.3结算中心资金下拨业务 (80)5.3.1概述 (80)5.3.2下拨业务案例 (80)5.3.3如何制作下拨单 (80)5.3.4如何对下拨单进行确认 (82)5.3.5如何使用单据登日记账 (82)5.3.6本章小结 (83)5.4结算中心日处理 (83)6.环球集团的投、融资业务 (85)6.1业务操作环境 (85)6.2银行借款业务 (86)6.2.1概述 (86)6.2.2银行借款业务案例 (87)6.2.3如何管理授信额度 (87)6.2.4如何进行抵(质)押物管理 (92)6.2.5如何进行借款管理 (93)6.2.6如何进行还款管理 (100)6.2.7本章小结 (104)6.3借款多次发放业务 (105)6.3.1概述 (105)6.3.2借款多次发放业务案例 (105)6.3.3如何处理借款多次发放 (105)6.3.4本章小结 (108)6.4借款展期业务 (108)6.4.1概述 (108)6.4.2借款展期业务案例 (108)6.4.4如何处理还款利息计算 (109)6.4.5本章小结 (114)6.5信用证业务 (114)6.5.1概述 (114)6.5.2信用证业务案例 (115)6.5.3如何进行信用证管理 (115)6.5.4如何处理信用证付款 (118)6.5.5本章小结 (121)6.6内部贷款业务 (121)6.6.1概述 (121)6.6.2内部贷款业务案例 (122)6.6.3结算中心如何进行企业贷款管理 (123)6.6.4贷款单位如何进行借款管理 (128)6.6.5结算中心如何进行还款管理 (132)6.6.6贷款单位如何进行还款管理 (135)6.6.7本章小结 (137)6.7内部存款业务 (138)6.7.1概述 (138)6.7.2内部存款业务案例 (138)6.7.3结算中心如何进行企业存款管理 (139)6.7.4存款单位如何进行银行存款管理 (146)6.7.5结算中心如何处理存款解活 (148)6.7.6存款单位如何制作存款解活 (152)6.7.7本章小结 (153)6.8委托贷款业务 (154)6.8.1概述 (154)6.8.2委托贷款业务案例 (155)6.8.3如何录入委托贷款单 (155)6.8.4如何录入借款单 (156)6.8.5如何录入委托贷款还款单 (157)6.8.6如何录入还款单 (159)6.8.7本章小结 (159)6.9资金往来业务 (160)6.9.1概述 (160)6.9.2资金往来业务案例 (161)6.9.3如何录入借款申请单 (161)6.9.4如何录入借款单 (162)6.9.6如何录入还款单 (166)6.9.7如何录入往来还款单 (167)6.9.8本章小结 (169)6.10股票投资业务 (169)6.10.1股票查询 (169)6.10.2股东代码绑定 (170)6.10.3股票交易 (171)7.环球集团的或有负债业务 (178)7.1保函业务 (178)7.1.1概述 (178)7.1.2保函业务案例 (179)7.1.3如何进行银行保函管理 (179)7.1.4如何处理银行保函撤销 (181)7.1.5本章小结 (182)7.2担保业务 (182)7.2.1概述 (182)7.2.2担保业务案例 (183)7.2.3如何进行担保管理 (183)7.2.4如何关联担保单借款 (184)7.2.5如何查看担保占用情况 (184)7.2.6本章小结 (185)8.环球集团的利息业务 (187)8.1内部活期利息计算 (187)8.1.1概述 (187)8.1.2内部活期利息计算案例 (188)8.1.3如何设置利息的基础资料 (189)8.1.4如何增加内部计息对象 (191)8.1.5怎样计算内部活期利息 (192)8.1.6本章小结 (196)8.2外部存款利息计算 (196)8.2.1概述 (196)8.2.2外部存款利息计算案例 (196)8.2.3如何增加外部计息对象 (197)8.2.4如何进行存款利息计算 (198)8.2.5本章小结 (198)8.3外部借款利息计算 (198)8.3.1概述 (198)8.3.2外部借款利息计算案例 (199)8.3.3如何进行借款管理 (199)8.3.4如何进行借款利息调整 (200)8.3.5如何预提利息 (202)8.3.6如何处理还款计息 (204)8.3.7本章小结 (205)9.环球集团的票据业务 (207)9.1空白支票管理 (207)9.1.1概述 (209)9.1.2如何进行空白支票登记 (209)9.1.3如何进行空白支票分配 (210)9.1.4如何进行空白支票领用 (211)9.1.5如何进行支票报销 (211)9.1.6如何进行支票作废 (212)9.1.7如何进行支票登账 (213)9.1.8本章小结 (213)9.2应收票据 (214)9.2.1概述 (216)9.2.2如何进行应收票据登记 (217)9.2.3如何进行应收票据背书 (218)9.2.4如何进行应收票据贴现 (222)9.2.5如何进行应收票据收款 (222)9.2.6如何进行应收票据托管 (223)9.2.7如何进行应收票据质押 (224)9.2.8如何进行应收票据退票 (225)9.2.9本章小结 (226)9.3应付票据 (226)9.3.1概述 (227)9.3.2如何进行应付票据登记 (228)9.3.3如何进行应付票据兑付 (231)9.3.4如何进行应付票据退票 (231)9.3.5本章小结 (232)配套光盘说明 (233)11..环环球球集集团团企企业业案案例例环球国际集团为深圳挂牌上市的内地综合性集团，在全国各地和海外设有一级、二级分支机构，生产、经销家电产品和通讯产品。
金蝶出纳管理制度第一章总则第一条为规范金蝶公司出纳工作，确保资金安全，提高资金管理效率，根据公司章程和相关法律法规，制定本管理制度。
第二条本制度适用于金蝶公司的财务部门和相关岗位人员。
出纳是公司的资金管理者，必须遵守本制度规定，严格执行。
同时，财务主管对出纳的遵守和执行情况进行监督和检查，做好资金管理工作。
第三条出纳在进行资金操作时，应当按照资金管理制度的规定，做好资金的传递和记录，并保证资金的安全性和准确性。
第四条出纳在接待客户、领导或者其他员工处理各类资金事务时，要做到礼貌、高效、谨慎，保护公司的资金利益。
第五条出纳应当保守公司的商业秘密，遵守公司的规章制度，维护公司的形象和声誉。
第六条出纳应当具备较强的责任心和职业道德，对资金操作的风险有清醒的认识，保障公司的资金安全。
第七条出纳应当不断改进工作方法和技能，提高对财务管理的理解和掌握，为公司的发展做出贡献。
第八条公司财务部门应当不定期对出纳的工作情况进行考核和监督，对不符合要求的出纳进行责任追究。
第九条本制度自发布之日起生效。
第二章资金管理第十条出纳应当对公司的资金收支情况进行及时监督和记录，确保资金的安全和正确使用。
第十一条出纳在进行银行业务时，必须按照公司的规定，填写银行手续单据，妥善保管好相关资料，防止造成公司资金的损失。
第十二条出纳在进行资金调拨或者付款时，必须严格按照公司的规定，填写资金调拨单和付款单，经相关部门负责人审批后方可执行。
第十三条出纳不得私自使用公司资金进行个人投资或者其他交易，一旦发现，将受到公司的处罚和法律的追究。
第十四条出纳在进行资金上缴处理时，必须按照公司的规定，填写上缴单据并交给财务部门，做好相应的记录和归档工作。
第十五条出纳应当定期对公司的资金情况进行检查和核对，确保公司的资金安全和完整性。
第十六条出纳应当保管好公司的印章、密码等重要物品，不得私自擅自使用或者泄露。
第十七条出纳在进行货币兑换或者代付等操作时，应当注意遵守相关法律法规，保证操作的合法性和合规性。
金蝶集团资金管理制度(doc 17页)一、概述现代财务管理的具体职能，一是衡量并确定企业的资金需要量；二是筹集企业所需要的资金；三是有效地使用企业的资金。
资金犹如血液渗透于企业集团的每一个组织层面，构成了纵横交错的运行网络。
如何强化现金/资金控制并实现其运转的高效率，谋求财务资源的聚合协同效应，成为集团财务管理的关键。
面对多层级的利益主体、复杂的财务管理对象与瞬息万变、日趋激烈的市场竞争环境，如何协调处理各方面的权责利关系，最大限度地激发成员企业经营理财的积极性、创造性与责任感，并在此基础上通过一体化的财务战略和财务资源的整合重组，实现并不断强化市场的竞争优势，推动资金运动的持续高效率性，就成为集团总部财务管理工作的核心。
KINGDEEEAS资金集中管理方案具备以下主要业务功能的作用：融资中心：不仅有利于聚合起企业集团各成员企业分散、闲置以及重复占用的资金，以最大限度地实现集团内资金的横向融通与头寸调剂，而且可以进一步发挥资金聚合的优势，保障集团整体战略发展结构以及投资战略目标的贯彻与实现；不仅可以将市场经济的原则引入企业集团的融资管理过程，更重要的是可以借助财务公司的社会融资功能，大大拓展了企业集团整体的融资渠道与融资能力。
信贷中心：通过灵活多样的形式对集团内部开展存贷款业务，起到专业银行所无法替代的作用。
根据结算、融资、借贷、投资、信托等金融或类金融业务对资金管理的要求，解决对资金管理在有偿、期间、信用方面的需求，以适应不同层次管理的企业集团。
三、产品设计思想资金集中管理是企业集团聚合财务资源，提高资金运转效率的最为有效的方式与目标。
而预算、计划、审批、集团支付、银企直连等管理模式与手段，为集团企业在资金集中管理的个性化方面提供多种选择。
金融工具与手段的引入又使资金管理在更高层次和更广阔领域的应用成为可能。
因此，资金集中管理是贯穿这一方案的核心。
考虑到各种不同的应用场景和应用对象，对实现资金集中管理的手段、方式、流程提供多种应用方案。
金蝶kis迷你版财务制度第一章总则第一条为规范公司财务管理，保障公司财务安全，提高企业运营效率，在公司财务管理中建立金蝶KIS迷你版财务制度。
第二条本制度适用于公司财务管理工作，全体员工必须遵守本制度的规定。
第三条财务部门负责金蝶KIS迷你版财务制度的实施和监督，各部门负责人必须配合并积极执行。
第四条公司财务管理应遵循公平、公正、合规的原则，严格按照法律法规和公司规定执行。
第五条公司财务管理应遵循科学、规范、高效的原则，提高管理水平，保障企业持续稳定发展。
第六条公司财务管理应遵循风险控制、成本控制、效益最大化的原则，确保企业各项经营活动健康有序进行。
第二章财务管理第一节资金管理第七条公司各部门应根据实际情况合理制定预算，并按照预算执行。
第八条公司应建立健全的资金预算体系，及时了解公司现金流动情况。
第九条公司应加强对资金的监督和管理，避免资金闲置和滞留。
第十条公司应注重资金使用效益，提高资金利用效率，确保企业资金链稳定。
第二节财务核算第十一条公司应建立健全的财务核算体系，确保财务数据准确无误。
第十二条公司应及时做好账务处理，保证账目真实、完整、准确。
第十三条公司应严格执行会计制度，确保会计凭证合法、合规。
第十四条公司应定期进行财务报表汇总和分析，及时发现和解决财务问题。
第三节成本管理第十五条公司应加强成本核算管理，控制成本支出，提高经营效益。
第十六条公司应建立成本管理体系，分析成本构成，为企业经营决策提供依据。
第十七条公司应合理制定产品价格，确保产品竞争力和利润最大化。
第十八条公司应加强成本监控，及时掌握成本波动情况，采取有效措施加以调整。
第四节经营分析第十九条公司应定期进行经营分析，了解企业运营状况，为企业发展提供参考。
第二十条公司应根据经营分析结果，及时调整经营策略，提高企业竞争力。
第二十一条公司应建立经营分析体系，综合考虑各种因素，做出科学决策。
第二十二条公司应关注竞争对手动态，及时调整经营策略，确保企业市场地位。
金蝶集团财务管理解决方案一、引言金蝶集团是一家全球领先的企业管理软件和云服务提供商，致力于为企业提供全面的财务管理解决方案。
本文将详细介绍金蝶集团的财务管理解决方案，包括其主要功能、特点和优势。
二、解决方案概述金蝶集团的财务管理解决方案是基于云计算和大数据技术的全面财务管理解决方案。
该解决方案涵盖了财务核算、成本管理、预算管理、资金管理、固定资产管理等多个方面，可以帮助企业实现财务数据的全面管理和精确分析。
三、主要功能1. 财务核算：金蝶集团的财务管理解决方案可以实现企业财务核算的全面管理，包括总账、应收应付、现金管理、往来管理等模块。
通过自动化的数据处理和凭证生成，大大提高了财务核算的效率和准确性。
2. 成本管理：该解决方案可以帮助企业实现成本核算、成本控制和成本分析。
通过对成本的全面跟踪和分析，企业可以及时发现成本异常和浪费，并采取相应的措施进行调整和优化。
3. 预算管理：金蝶集团的财务管理解决方案可以帮助企业制定和执行预算计划，实现预算的编制、执行、监控和分析。
通过对预算的全面管理，企业可以及时掌握财务状况，合理调配资源，提高财务决策的准确性和及时性。
4. 资金管理：该解决方案可以帮助企业实现资金的全面管理和优化利用。
通过对资金流动的跟踪和分析，企业可以合理安排资金的使用和投资，降低资金风险，提高资金利用效率。
5. 固定资产管理：金蝶集团的财务管理解决方案可以帮助企业实现固定资产的全生命周期管理，包括固定资产的购置、入库、折旧、清理等环节。
通过对固定资产的全面管理，企业可以合理规划资产配置，提高资产利用效率，降低资产损耗。
四、特点和优势1. 云计算技术：金蝶集团的财务管理解决方案基于云计算技术，可以实现财务数据的实时共享和远程访问。
企业可以随时随地查看和分析财务数据，提高工作效率和决策准确性。
2. 大数据分析：该解决方案利用大数据分析技术，可以对海量财务数据进行深度挖掘和分析。
通过对财务数据的全面分析，企业可以发现潜在问题和机会，为决策提供科学依据。
金蝶集团财务管理解决方案一、引言金蝶集团是一家全球率先的企业管理软件和云服务提供商，致力于为企业提供全面的财务管理解决方案。
金蝶集团的财务管理解决方案旨在匡助企业实现财务数据的准确记录、分析和管理，提高财务决策的效率和准确性，推动企业的可持续发展。
二、解决方案概述金蝶集团的财务管理解决方案包括以下主要模块：财务核算、资金管理、预算控制、成本管理和财务报表等。
1. 财务核算财务核算模块提供了全面的财务管理功能，包括总账、应收对付、固定资产等子模块。
通过实时的数据录入和处理，财务人员可以快速准确地生成财务报表，实现财务数据的准确记录和分析。
2. 资金管理资金管理模块匡助企业实现资金的有效管理和控制。
包括资金计划、资金调拨、资金预测等功能，可以匡助企业实现资金的合理运作，提高资金利用效率。
3. 预算控制预算控制模块提供了全面的预算编制、执行和控制功能。
通过设定预算指标和预算控制规则，企业可以实时监控预算执行情况，及时发现和解决预算偏差问题，提高预算管理的精细化水平。
4. 成本管理成本管理模块匡助企业实现成本的全面控制和管理。
包括成本核算、成本分析、成本控制等功能，可以匡助企业准确计算和分析各项成本，优化成本结构，提高企业的盈利能力。
5. 财务报表财务报表模块提供了全面的财务报表编制和分析功能。
包括资产负债表、利润表、现金流量表等报表，可以匡助企业实时了解企业的财务状况，为决策提供准确的财务数据支持。
三、解决方案的优势金蝶集团的财务管理解决方案具有以下优势：1. 全面的功能覆盖金蝶集团的财务管理解决方案涵盖了财务核算、资金管理、预算控制、成本管理和财务报表等方面的功能，可以满足企业全面的财务管理需求。
2. 灵便的配置和定制金蝶集团的财务管理解决方案可以根据企业的实际需求进行灵便的配置和定制，以适应不同企业的财务管理模式和流程。
3. 高效的数据处理和分析金蝶集团的财务管理解决方案采用先进的技术和算法，可以实现高效的数据处理和分析，提高财务决策的效率和准确性。
一、概述现代财务管理的具体职能，一是衡量并确定企业的资金需要量；二是筹集企业所需要的资金；三是有效地使用企业的资金。
资金犹如血液渗透于企业集团的每一个组织层面，构成了纵横交错的运行网络。
如何强化现金/资金控制并实现其运转的高效率，谋求财务资源的聚合协同效应，成为集团财务管理的关键。
面对多层级的利益主体、复杂的财务管理对象与瞬息万变、日趋激烈的市场竞争环境，如何协调处理各方面的权责利关系，最大限度地激发成员企业经营理财的积极性、创造性与责任感，并在此基础上通过一体化的财务战略和财务资源的整合重组，实现并不断强化市场的竞争优势，推动资金运动的持续高效率性，就成为集团总部财务管理工作的核心。
KINGDEEEAS资金集中管理方案具备以下主要业务功能的作用：融资中心：不仅有利于聚合起企业集团各成员企业分散、闲置以及重复占用的资金，以最大限度地实现集团内资金的横向融通与头寸调剂，而且可以进一步发挥资金聚合的优势，保障集团整体战略发展结构以及投资战略目标的贯彻与实现；不仅可以将市场经济的原则引入企业集团的融资管理过程，更重要的是可以借助财务公司的社会融资功能，大大拓展了企业集团整体的融资渠道与融资能力。
信贷中心：通过灵活多样的形式对集团内部开展存贷款业务，起到专业银行所无法替代的作用。
结算中心：这也是企业集团内部金融机构必不可少的一项重要功能。
通过内部票据结算，以少量投入解决多家资金清算，加速内部资金周转。
投资中心：不仅能够有效地避开不同行政区域成员企业间资金纵向分配、条块分割、管理分散的弊病，充分发挥财务公司的理财功能以及资金运用的聚合优势，并根据集团总部的统一决策与投资政策，使整个资金的运用形成一个协调有序的管理系统。
二、目标客户为不同集团型企业在经营资金、借贷资金、往来资金、权益投资以及银行现金方面的管理与控制提供全面的、个性化解决方案。
根据资本性企业集团、产业型企业集团和管理型企业集团不同的管理目标，解决对资金---这种财务资源整合需求，以适应多种类型企业集团；根据企业集团成员企业集中一地或跨地域经营的不同状况，解决对资金运转的高效率需求，以适应多种分布状况的企业集团；根据企业集团权益结构所反映出的各成员企业与集团的紧密与松散程度，解决对资金集中管理范围与程度不同的需求，以适应多种形式的企业集团；根据多元化经营企业集团与专业化经营企业集团不同的发展要求，解决对资金不同类型与用途管理的需求，以适应多种经营结构的企业集团；根据结算、融资、借贷、投资、信托等金融或类金融业务对资金管理的要求，解决对资金管理在有偿、期间、信用方面的需求，以适应不同层次管理的企业集团。
三、产品设计思想资金集中管理是企业集团聚合财务资源，提高资金运转效率的最为有效的方式与目标。
而预算、计划、审批、集团支付、银企直连等管理模式与手段，为集团企业在资金集中管理的个性化方面提供多种选择。
金融工具与手段的引入又使资金管理在更高层次和更广阔领域的应用成为可能。
因此，资金集中管理是贯穿这一方案的核心。
考虑到各种不同的应用场景和应用对象，对实现资金集中管理的手段、方式、流程提供多种应用方案。
四、解决问题·满足企业集团资金集中管理采用的不同组织形式，适应报账中心、结算中心、财务公司等模式对资金管理的要求；·对资金的预算管理：从资金预算的编制、审批、汇总、执行到控制，完整体现资金的预算管理；·对资金计划的审批：针对具体资金收付项目的计划按职责权限与流程进行审批；·资金管理与会计核算的一体化处理：无论是管理机构，还是存贷机构，其资金收支的业务与日常会计核算同步处理；·金融业务的处理：提供账户管理，贷款管理，信贷与委贷管理，定期与活期存款管理，各种利息计算；·与网上银行集成，实现银企直连：银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付；·为企业集团资金集中管理面临的复杂组织架构、跨地域、目标管理及可能的金融业务提供个性化应用策略。
五、典型应用流程·报账中心报账中心是在业务处理的工作流中，将资金结算与现金收支活动相对集中的一种应用模式。
是企业实行资金集中管理的一种重要形式。
在报账中心应用模式下，在统一的业务处理规则平台上，资金的结算与收支被同时处理，现金的流入流出得以集中控制。
各种资金结算与支付请求以业务工作流形式在报账中心被触发，并按照一定的业务规则进行处理。
无须专门的机构和资金处理业务流程，适用于企业机构间业务流程集中，没有特殊的金融类业务的处理，银企关系相对简单的企业。
主要应用流程：（1）费用申请费用申请是内部往来的第一步，费用申请单分为出差任务单和其他费用申请单二类，费用申请单的内容包括：组织机构、费用申请单类型、费用申请单编号、单据日期、申请人、成本中心、费用要素、成本对象、费用所属期间、事由、申请金额、币别、预算余额、是否借款、出差日期起、出差日期止、出差起止地点、交通工具等。
（2）费用报销费用报销是内部往来的最后一个步骤。
费用报销单可以由费用申请单关联生成、由借款单关联生成、用户手工录入。
费用报销单分为差旅费报销单和费用报销单。
费用报销单的内容包括：组织机构、费用报销单类型、报销单号、报销日期、费用申请单、借款单、币别、报销人、借款金额、预计报销日期、资金占用费率、延期报销天数、应收利息、应收/付金额、事由、成本中心、费用要素、成本对象、费用所属期间、预算余额、付款银行、付款账号、结算方式、结算号、借款人开户行、借款人银行账号、备注、出差日期起、出差日期止、出差地点起、出差地点止、交通工具等。
（3）结算收款报账中心收款单的包括的要素有：结算方式、结算号、收款银行、收款账号、付款人开户行、付款人账号、出纳收款。
处理对内对外的收款结算。
（4）结算付款报账中心付款单的包括的内容有：结算方式、结算号、付款银行、付款账号、收款人开户行、收款人账号、出纳付款。
处理对内对外的付款结算。
报账中心业务关系及现金流结算中心结算中心集中处理企业集团内部交易结算，收款请求，付款请求，银行收付款划转以及引入银行资金管理机制，管理与运用企业资金。
结算中心方案的宗旨立足于企业集团对资金的集中管理，强调"一个漏斗"进出，集团内部建立完善的价格体系和内部结算体系。
由企业集团内部一个专业部门行使类似银行职能。
在资金集中管理方案下，采用结算中心的应用流程，可实现资金结算、融资、存款、利息计算、资金报表、资金分析等一体化管理，完成企业资金的整体管理与调配，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，全面提升企业的核心竞争力。
主要应用流程：（1）资金结算结算中心收款业务：录入内部收款单根据指定的中心账号、开户行及收款单位的账号、名称，自动生成凭证。
登记相关的现金/银行存款总账、明细账。
结算中心付款业务：请求付款的内部单位，录入付款单，经预算检查、单据审核后，登记银行存款日记账和相关总账，同时将该付款单传递到结算中心，形成结算中心的内部付款单，内部付款单审核、预算检查后，通过网上银行付款或工作流通知取款，另一方面在结算中心登记现金/银行明细账、总账及内部付款单位的存款账。
（2）内部结算结算中心内部结算业务：由请求付款的内部单位，录入付款单，经预算检查、单据审核后，将该付款单传递到结算中心，形成结算中心的内部结算单，内部结算单审核、预算检查后，在结算中心系统登记收、付款单位的存款账；最后将内部结算单分别传递到代收款的内部单位，形成该收款单位的收款单，据此分别登记自己的银行存款/现金日记账和相应的总账、明细账。
（3）会计核算生成凭证：收款单、付款单、内部结算单等单据，可以生成总账凭证。
单据生成凭证可以按单生成凭证，也可以汇总生成凭证。
生成凭证时取动态会计平台定义的凭证模块，自动生成凭证，用户可以通过《记账凭证生成报告》查看相关信息。
生成凭证时，可以通过人工干预生成凭证，也可以设定一定的条件，例如：每天的一定时间，由计算机自动批处理生成凭证。
凭证查询：查看结算中心系统生成的凭证。
期末结账：期末结账包括结账和反结账。
财务公司财务公司作为企业集团的金融窗口与金融支柱，是企业集团内部金融资本与产业资本融合的突破口和主要生长点。
它较之财务结算中心主要区别有：财务公司具有独立的法人地位；财务公司除了具有财务结算中心的基本职能外，还具有对外融、投资的功能；财务公司在企业集团内较之财务结算中心有更强的独立性。
主要应用流程：（1）资金收付与结算：同结算中心流程。
（2）定期存款企业定期存款：进行企业定期存款单录入。
企业定期存款通常是结算中心代理内部银行业务，各成员单位将定期存款存放在结算中心。
提供功能包括：企业定期存款单新增、暂存、保存；数据引入、引出；定期存款单据打印预览、打印、打印设置，套打设置；联查明细账；页面设置。
企业定期存款解活：进行企业定期存款解活单据录入。
提供功能包括：企业定期存款解活单新增、暂存、保存；数据引入、引出；定期存款解活单据打印预览、打印、打印设置，套打设置；联查明细账；页面设置。
（3）融资企业贷款：进行企业贷款单录入。
提供功能包括：企业贷款单新增、暂存、保存；数据引入、引出；贷款单据打印预览、打印、打印设置，套打设置；联查明细账；页面设置。
企业贷款还款：进行企业贷款还款单录入。
提供功能包括：企业贷款还款单新增、暂存、保存；数据引入、引出；贷款还款单据打印预览、打印、打印设置，套打设置；联查明细账；页面设置。
企业贷款展期：录入企业贷款展期合同。
提供功能包括：企业贷款展期合同新增、修改、保存；引入、引出；展期单据打印预览、打印、打印设置，套打设置；页面设置。
对于展期合同，用户可以选择是否生成凭证。
企业贷款担保：录入企业贷款担保合同。
提供功能包括：企业贷款担保合同新增、修改、保存、删除；引入、引出；担保单据打印预览、打印、打印设置，套打设置；页面设置。
票据贴现管理：在此处录入受理的各成员单位的票据贴现贷款单。
提供的功能包括：票据贴现贷款凭单新增、修改、保存、删除；还款；引出；贴现单据打印预览、打印、打印设置，套打设置；页面设置。
（4）利息管理利息计算：利息计算包括：活期利息计算、透支利息计算、定期存款利息计算、贷款利息计算等四类，利息计算分为预提利息和支付利息。
用户可以随时进行利息计算，也可以指定时间定期、批量计息，由于利息单是系统自动计算而且生成凭证时的信息在账号设置时都已指定，因此，在保存利息单的同时自动生成总账会计凭证。
利息查询：查询已计算的利息。
利率调整：录入利率调整的信息，活期、透支、贷款和罚息可能涉及利率调整，定期存款不涉及利率调整，在利率调整时需要指定：科目、账号、业务编号、调整日期、利率。
