光大银行私行专属俱乐部——阳光汇

私行进入FO 业，五年来赚足AUM5Th ANNIVERsARy OF FOPRIV ATE BANKs EARN AUM近五年来私人银行凭借良好的口碑，广泛的业务组合，更加严格的合规观察，逐渐从以个人财富为主转型到以家族财富管理为主的业务模式。

“买方时代”真正到来。

文 曾淑玲FO 五周年【私行系】FO 5Th ANNIVERsARy- REPREsENTATIVE INsTITUTIONsPRIV ATE BANK77《FAMILY OFFICE》2020 OcotberP R I V A T EB A N K私行系近几年中高净值富豪人数及财富规模的稳定递增，随着高净值客户对家族治理、财富规划和家族信托等服务的需求将与日俱增，五年间私人银行家族办公室业务快速发展。

私行家族办公室开展踊跃家族办公室是私人银行家族财富管理业务中的顶级服务，国内实力较强的私人银行已经开始建立并进一步强化针对“家族办公室”的服务能力，建立财富规划专业团队，打造律师和税务顾问服务网络，并强化全权委托家族信托投资和产品能力，为客户提供度身定制的金融服务，以帮助客户实现资产保值增值。

《家族办公室》了解到，实际上从2016年开始，不少银行就已经陆续推出私人银行“家族办公室”业务。

比如：招商银行私人银行便尝试推出家族办公室服务，并在2016年推出全新的家族办公室服务。

光大银行推出私人银行“家族办公室”服务，以“家族信托”、“高端保险”为载体，根据客户投融资、税务筹划、法律咨询等多方面需求。

2 建设银行正式推出涵盖家族财富管理和传承、家族治理、家族企业持续经营、社会慈善等一整套私人银行家族办公室服务，并在北京、上海、山东、广东、深圳5家分行设立私人银行家族办公室。

兴业银行在家族信托服务的基础上，推出“兴承世家”家族财富管理品牌，为私行客户提供家族办公室服务。

平安银行私人银行正式将家族传承服务升级为全面的家族办公室服务。

今年5月份，平安银行私人行首单亿元级家族办公室服务在广州分行正式签约，通过现金+金融产品模式，成功帮助客户落地规模超1亿元的家族信托。

插页内容二阳光100俱乐部入会章程一、会籍⒈阳光100俱乐部会员分为个人会员和团体会员.实行入会自愿和退会自由的原则.⒉会员会籍只属于会员本人,俱乐部会籍不可转让或他人代理.⒊会员对俱乐部的组织、运作和管理有建议权但无决策权,对俱乐部的财产亦无热和所有权或追索权.⒋俱乐部无须为任何因会员的会籍或与会籍关联而直接、间接导致引起的任何性质的损失、索价、费用、收费或支出,向任何会员或任何其他人士承担法律责任.⒌申请人提交入会申请表,经俱乐部审核批准后方可成为正式会员.俱乐部保留无需提供任何原因内而批准或拒绝有关申请的权利.二、阳光100俱乐部会员申请必备条件：⒈年满18周岁,具有合法的身份证明或执有手续有效的企业法人营业执照；⒉追求健康时尚生活；⒊同意并遵守本章程.三、会员权益⒈会员可自愿享用俱乐部专为会员提供的分级服务.⒉会员可选择报名参加俱乐部组织举办的各类主题俱乐部活动如发布会、咨询会、讲座、文化交流会、时尚party、旅游、抽奖活动等或其他联谊活动、信息交流活动.可自由选择报名参加俱乐部组织的有关阳光100项目恳谈会和专题报告会.活动有活动性质、会员名额、会员级别限定时,以俱乐部邀请确认函为准,俱乐部保留最终解释权.⒊会员可享用俱乐部合作商家所提供的消费、购物优惠联盟商家由俱乐部另行发布和都市时尚生活服务.⒋会员可定期免费收到俱乐部编印的咨讯丰富、时尚、精美的阳光100俱乐部会刊.⒌会员可提前收到阳光100项目相关资料.⒍会员在俱乐部的安排下可优先参加阳光100项目现场销售示范单位.⒎会员可以在阳光100项目开盘前在俱乐部的安排下优先选择户型、朝向和楼层并优先认购.⒏会员通过俱乐部了解购买房产的相关知识,俱乐部将尽量向会员提供有关置业安居方面的专业服务.⒐享受本俱乐部提供的提他服务.四、会员购房优惠及奖励⒈会员首次在阳光100购房时,将享受特别优惠.⒉会员在阳光100二次及多次购房时,将享受特别优惠.⒊会员成功推荐亲朋好友购买阳光100之物业,或参与俱乐部所组织的消费者调查活动,可获得精美礼品或奖励.具体奖励措施根据各项目最新奖励制度而定五、会员义务⒈会员应遵守国家社会的各项法律、法规.⒉会员应积极主动维护俱乐部的社会声誉,在会期间不应有不利或意图不利俱乐部社会声誉的行为.⒊会员应严格遵守俱乐部的各项规章制度.⒋会员自愿参加俱乐部组织的活动,但必须遵守活动安排和组织纪律.⒌本守则对俱乐部的所有会员均有在会的约束力.六、会员卡会籍申请被审批后,将获得俱乐部发出的会员卡,分为个人会员卡和企业团体卡两类.会员卡分为银卡、金卡和钻石卡三级,俱乐部根据申请人的申请条件和申请意愿发放相应卡种,并享受不同级别的服务.分级标准和晋级、降级标准可参照〈〈会员积分管理制度〉〉.会员在会员卡上的签名须与入会申请表的签名一致,会员为实名会员,会员卡仅供会员个人使用.会员卡是享受俱乐部各项权利。

共享阳光创新生活——中国光大银行广州分行打造阳光理财
品牌
无
【期刊名称】《商界名家》
【年(卷),期】2006(000)012
【摘要】中国光大银行广州分行以“精品银行、诚信伙伴”为愿景、紧扣光大银行创新文化主题，推广各类贴近市场需求，具有比较竞争优势的新产品，特别是在公司、私人理财业务以及金融衍生产品市场上赢得良好的口碑，形成了阳光系列品牌，在珠三角地区“光大银行，理财银行”的形象深入人心。

【总页数】1页(P110)
【作者】无
【作者单位】无
【正文语种】中文
【中图分类】F832.33
【相关文献】
1.创新服务贴心为民打造阳光民生救助服务品牌 [J], 李胜利
2.合唱，让生活充满阳光--嘉兴市南湖区打造歌城文化品牌的启示 [J], 刘秀洲
3.光大银行打造阳光理财品牌 [J],
4.共享蓝天阳光——江苏省侨办打造助学基金品牌纪实 [J], 吴新华;苏乔（图）
5.创新服务方式平湖市倾力打造"阳光不动产"机关服务品牌 [J], 李亚飞
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中国光大银行“阳光财富”全面升级贵宾服务体系佚名【期刊名称】《协商论坛》【年(卷),期】2014(000)001【总页数】1页(P52)【正文语种】中文中国光大银行的高端财富管理品牌“阳光财富”，以创新、完善增值服务体系为突破点，为高净值客户提供独特价值的财富解决方案及全方位贵宾服务体系。

近期，中国光大银行“阳光财富”，以创新、完善增值服务体系为突破点，在提供专业财富解决方案的基础上，全面升级贵宾服务体系，率先抢滩国内财富管理市场。

关注个性光大银行高端专属金融服务中国光大银行贵宾客户服务全面升级后，贵宾客户真正享受到了个性化、差异化的专属服务。

其中，白金卡客户可以享受阳光财富专属高收益理财产品，包括稳健一号、私募基金宝、结构化融资产品等；钻石卡客户在享受白金卡客户服务体系的基础上，享受更丰富的投融资产品，包括基金精选投资平台、另类投资平台、信托投资平台、阳光个贷融资系列等，并获得专属一对一的财富管理服务。

同时，高端客户可在全国任意网点的阳光财富管理中心获得专属服务区域，彰显非凡身份与尊贵享受，并在私密、安静、优雅的环境中享有光大银行全面化专属金融服务。

光大银行贵宾客户升级活动在致力于让高端客户享受阳光财富专属的丰富投融资产品外，还推出了完善的增值服务体系，资产达标白金卡以上客户可享有光大银行包括机场贵宾服务、火车站贵宾服务、健康关爱服务、财富集贤汇、财富客户专属留学移民规划咨询及专享课程优惠、高端个性定制旅游等，涉及生活中的方方面面。

属健康体检等服务的平台，致力于为贵宾客户提供一站式、全方位、专业化的顾问式服务。

此外，光大银行郑州分行每年邀约北京、上海等地知名专家，定期组织大型健康讲座及针对高端客户的一对一专家诊疗服务。

去年，光大银行郑州分行曾邀约中医科学院养生保健室主任、著名中医彭锦主任医师，为高端客户进行了“中医治未病”大型专题讲座，并为10位高端客户进行了一对一诊疗，得到了财富客户的一致肯定与好评。

“阳光商务理财卡”是光大银行专门针对私人业务集团目标客户发行的多币种、多存期的阳光借记卡。

它在具备普通银行卡的存取款、转帐、商场消费、代理理财等一般性功能的基础上，突出两大特色：一是免收跨行业务（如跨行查询、跨行取现、跨行转帐）的手续费，异地业务（如异地取现、异地存款、异地转帐）的手续费，不仅方便您随时随地存取款，还节省了您因跨行跨地办业务的手续费支出，二是提供“阳光理财通”功能，在主帐户最低保留1000元的基础上，将其余部分资金自动转入定期帐户，使您的存款获得更高的利息收入。

1 提供手续费优惠服务：在开卡同时即为您开通理财通业务，即可以享受如下优惠①免收卡片工本费、年费；②免收代发业务手续费；③免收同城跨行查询、跨行取现、跨行转帐手续费；④免收异地本行、跨行取现、存款、转帐手续费；⑤免收境外查询手续费。

2 个人帐户自动理财功能我行为阳光商务理财卡客户在开卡时统一提供“阳光理财通”的功能，主帐户保留金额最低为1000元，理财帐户存期统一为一年，若持卡人需要调整，可来我行网点办理变更手续。

◆自动转存功能使客户不用再每月至网点柜台将活期代发工资手工转存为定期存款，节省了时间，提高了效率；◆活期主帐户满足了客户日常消费的需要，定期理财帐户可以提高客户资金收益。

故客户在赚取合理收益的同时保证了资金的流通性和灵活性；◆当活期主帐户金额不足时，系统会自动从最后一个理财帐户逐一将资金划转到活期帐户，将客户的利息损失降到最低。

3 其它功能◆一卡多币种：客户持一张阳光卡可保管多种货币阳光卡可同时办理人民币、美元、英磅、欧元、港元、日元、澳元、加元、瑞士法郎储蓄业务，集多币种于一身，彻底改变外币储蓄多头开户的传统模式，便于保管。

◆一卡多储种：定期、活期，全能办理阳光卡内设一个主帐户和若干个子帐户，将活期、定期整存整取、定活两便、存本取息、零存整取、整存零取和通知存款统一管理，充分满足当家理财的需要。

◆一卡多捆绑：我行可根据持卡人的需求免费为您开通网上银行，方便您网上购买基金、理财等并享受基金手续费6折优惠和理财产品的更高收益率；还可以享受“加息宝”、“基金定投业务”、“如意新股”等功能；优先办理信用卡，与工资卡联动还款功能，使您透支消费更轻松，获取进一步的理财收益。

光大银行——阳光理财VIP服务申领条件特色：没有专门的贵宾理财卡银行本身业务个人VIP客户本人持VIP卡到经办网点办理个人银行业务，可按以下规定享受收费优惠，业务规定必须出示身份证件的还需同时出示有效身份证件。

"阳光理财"对VIP客户不收年费，并且在异地存取款及汇款等方面有较多的费用优惠，因此比较适合注重节省交易费用的客户。

"阳光理财"的VIP客户不需要缴纳任何年费或管理费。

经办网点审核客户身份及有关资料无误后 ,提供收费优惠服务，并在银行留存的收费凭证上注明“VIP”字样及VIP卡号。

事后监督应审核有关业务凭证是否摘录VIP卡号，所享受的优惠比例是否符合规定。

柜面优惠服务包括VIP客户办理各项柜面业务时享受的减免手续费待遇，包括储蓄、阳光卡、保管箱、开具各类资金证明等，具体按照《中国光大银行个人VIP客户收费标准》（详见附表）执行。

VIP客户申请个人授信贷款时，根据银行个人资信评级标准对VIP客户予以加分。

理财产品金融服务增值服务享有俱乐部各联网高尔夫球会之会员嘉宾资格及服务，果岭费享受特别优惠；享有俱乐部各相关配套联网服务机构的各类优质特惠服务以及俱乐部网站的各会员可通过俱乐部随时向各联网球会及相关机构预约，并可即时获知回复确认；免费参加光大银行及尊皇高尔夫在各地定期举办的高尔夫培训课程；优先参加俱乐部每月举办的各类高尔夫赛事及各类会员活动；免费获得俱乐部电子邮箱及定期出版的各类电子刊物与球会最新资讯服务；随着俱乐部服务内容的扩展，会员权益亦可免费获得增加；阳光•高尔夫夫国际网络俱乐部会员卡为长期有效。

中国光大银行贵宾客户均有机会免费成为俱乐中国光大银行其他客户亦可申请成为俱乐部会您领取俱乐部会员卡后，人。

会员卡成功注册启用后，您还将免费获赠异性附属卡一张。

您领取的会员卡阳光•高尔夫夫国际网络俱乐部会员，有权参与我俱乐部定期举办的各类高尔夫我行将对贵宾客户不定期举办各类独特的专属活动，光大银行将通过向贵宾客户配送阳光•高尔夫夫会员卡的方式，由专业的高尔夫。

热 点Hot Point44《中国信用卡》2024.01☐ 中国光大银行信用卡中心移动互联部科技与金融“双向奔赴”，着力提升服务质效——光大信用卡“阳光惠生活”App 的十年实践中央金融工作会议提出加快建设金融强国的宏伟目标，强调要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。

2023年11月30日，光大银行信用卡中心（以下简称“光大信用卡”）在北京召开“阳光惠生活”App 8.0上线发布会，彰显了对做好“科技金融”这篇大文章的贯彻落实和行动回应。

一直以来，光大信用卡致力于推动科技与金融“双向奔赴”，促进“科技—金融—服务”的良性循环，着力提升服务质效。

“阳光惠生活”App 8.0基于减费让利和促进消费的经营理念，围绕金融和生活两大核心主题，以数字化、场景化、情感化为重点，打造“金融+生活”服务生态。

引科技“活水”，数字化夯实运营基础“阳光惠生活”A p p 于2013年12月正式上线，迄今已走过十个年头。

十年来，光大信用卡以“阳光”服务为初心，以“惠”为经营思路，与老百姓的日常生活同频共振。

目前，“阳光惠生活”App 拥有4900万注册用户、1563万月活用户，总对总商户超60个、区域商户超5000个、合作门店超3万个，围绕美食、购物、出行、车服务、商超、电影等场景搭建消费生态圈，截至2023年11月6日，已拉动了16.43亿元的线上消费。

根据易观千帆的数据，“阳光惠生活”App 的月活用户规模位列全国性股份制银行信用卡A p p 的第4位，其中Y 世代和Z 世代的占比高达81.9%，说明它获得了更多年轻人的青睐。

“KYC”用户调研计划先行。

2023年，光大信用卡启动了“KYC”用户调研计划，通过三种途径、六大渠道进行用户调研，充分倾听用户在“阳光惠生活”使用中的建议，从1879条建议中整理出68条共性问题，在“阳光惠生活”App8.0版本升级中将这些问题逐一进行了优化解决。

光大银行阳光商务理财卡作者：金投网阳光商务理财卡是专门针对私人业务集团目标客户发行的有利于集团费用管理、单位卡商务结算、方便企业内部结算、减少企业现金支付、节约集团员工手续费用支出、提供集团员工自动理财的便利的阳光卡系列产品。

阳光商务理财卡为带有银联标识的阳光借记卡,在具备普通阳光卡的存取款、转账、消费等所有功能的基础上,通过签订合作协议,向持卡人及其单位提供"集团交易转账终端(企业财务POS)、""代发工资、奖金等集团代发业务"、"个人自动理财"、"手续费的特许优惠"等增值服务功能。

一、公私理财两兼顾1、单位商务(1)、提供集团交易转账终端功能:为合作单位提供企业财务POS服务,此项功能可提供员工报销、还款等多样化的结算功能,方便企业内部财务结算需要,减少现金支付.(2)、单位卡商务结算:向合作单位提供单位卡商务结算服务,可申请单位卡主卡和附属卡,合作单位可以根据需要设定附属卡的最大消费与转账额度,光大银行为合作单位提供转账业务免除手续费的特惠服务.(3)、提供集团代发业务功能:包括代发工资、奖金、福利费、津贴等.2、个人理财个人账户自动理财功能:持卡人在申请阳光商务理财卡的同时,主动申请开通我行"理财通"业务,我行为阳光商务理财卡客户在开卡时统一提供"阳光理财通"的功能,主账户保留金额最低为1000元,具体额度由合作协议规定,理财账户存期统一为一年,若持卡人需要调整,可来我行网点办理变更手续.二、开源节流多手段1、单位优惠:免收财务POS手续费;免收代发业务手续费.2、个人优惠:包括免收卡片工本费、年费;免收跨行业务(跨行查询、跨行取现、跨行转账)手续费;免收异地业务(异地取现、异地存款、异地转账)手续费.(*手续费优惠具体规定请咨询中国光大银行营业网点)3、增值服务:优先办理阳光信用卡服务;优先提供VIP贵宾服务;其他地方性的增值服务.(光大银行) 。

光大阳光混合型集合资产管理计划一、简介光大阳光混合型集合资产管理计划是光大银行推出的一种多元化、风险分散的投资产品。

该计划旨在以集合资金的方式，进行灵活的资产配置，以实现资金的稳健增值。

二、投资理念1.多元化投资：光大阳光混合型集合资产管理计划将资金投向不同的投资品种，包括股票、债券、基金等，以降低风险并获得更好的收益。

2.风险管理：该计划通过深入研究和分析市场趋势，严格控制风险水平，保障投资者的本金安全。

3.灵活资产配置：根据市场的变化和不同投资品种的表现，及时调整资产配置比例，使投资组合更加适应市场环境。

三、产品特点1.稳健增值：通过长期稳定的投资策略和资产配置，光大阳光混合型集合资产管理计划旨在实现资金的稳健增值，追求较为稳定的回报率。

2.权益类资产投资：该计划重点投资权益类资产，包括优质股票和优质基金，以追求更高的长期回报。

3.专业投资团队：光大银行拥有一支资深的投资团队，专注于研究市场走势和企业基本面，为投资者提供专业的投资建议。

4.高度透明：光大阳光混合型集合资产管理计划的投资组合、收益情况等信息都会及时向投资者公示，确保投资者能够清晰了解投资情况。

四、投资流程1.投资者通过光大银行办理开户手续，并选择光大阳光混合型集合资产管理计划作为投资产品。

2.投资者根据自身风险偏好选择适合的投资周期和投资金额。

3.光大银行的专业投资团队根据市场情况和投资策略进行资产配置，及时调整投资组合。

4.投资者每月定期获得投资收益，也可以随时查询投资组合的变动情况。

5.在投资期限结束后，投资者可选择继续持有或退出光大阳光混合型集合资产管理计划。

五、风险提示1.市场风险：投资有风险，市场行情波动可能导致投资本金的损失。

2.流动性风险：投资者在投资期限内可能无法及时变现投资份额，需根据个人情况谨慎选择投资期限。

3.政策风险：宏观经济政策、行业政策等因素可能对投资产品的回报产生影响。

4.利率风险：市场利率的波动可能对债券投资产生影响，进而影响投资收益。

中国光大银行阳光惠生活自动还款服务协议中国光大银行阳光惠生活自动还款服务（以下简称“本服务”）由光大银行（以下简称“我行”）通过我行信用卡官方客户端“阳光惠生活”（以下简称“阳光惠生活”）为我行信用卡主卡持卡人（以下简称“您”）提供。

本协议由您和我行签订。

一、声明与承诺1、您确认，在接受本协议之前已充分阅读、理解并接受本协议的全部内容。

如果您不同意本协议,或者无法理解本协议相关含义，请不要进行任何操作。

如果您阅读并勾选“同意”，即表示您授权我行从您指定的自动还款关联账户中扣缴还款金额。

我行将按照授权为您开通自动还款服务。

2、本服务是实名认证的信用卡还款服务，您同意我行为提供此服务使用、传递并留存您的个人资料, 并保证所提供的本人同名借记卡卡号等信息真实有效且满足还款需要, 相关业务流程、权利、义务应遵照中国光大银行信用卡章程、领用合约、业务公告等。

如您提供错误或虚假信息而引起的法律责任由您承担。

3、您提供并使用银行卡号、身份证号及密码等敏感信息进行操作时，必须妥善保管相关信息，不得将以上敏感信息转告或泄露给他人，否则您需自行承担由此产生的风险及损失。

如需更改或关闭自动还款服务时，可重新设置。

4、您使用本服务，即表示您自愿同意并授权我行或我行合作的支付通道合作方，根据您提供的资料向借记卡发卡行发起扣款并向您在我行的信用卡发起还款。

因支付通道合作方、借记卡发卡行等原因，导致您使用本服务还款失败的，我行不承担责任。

二、服务规则1、您阅读本协议并勾选同意后，即授权我行在到期还款日次日从您关联的本人借记账户扣划指定金额，为您关联的光大银行信用卡进行还款。

2、您办理跨行自动还款业务需同时遵守转出资金的借记卡发卡行的相关规定。

目前此功能支持的借记账户发卡行，请您以设置时我行提供的借记卡发卡行列表为准。

3、我行只支持信用卡主卡签约本服务，与主卡同一账户名下的信用卡（包括副卡和异形卡）将统一在签约成功的借记关联账户中进行扣款。