下载文档原格式
《个人理财》课程考核说明第一部分课程考核的有关说明一、考核对象本课程考核对象为电大开放教育试点选修本门课程的学生。
二、考核方式本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。
形成性考核占学期总成绩的30%。
终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的70%。
三、命题依据本课程的命题依据是《个人理财》文字主教材和本考核说明。
文字主教材是由苑德军编著的《个人理财》，中央广播电视大学出版社2007年1月第1版。
四、试题类型及其结构1、终结性考核（期未考试）题型：（１）单项选择题：在列出的备选答案中选出一个正确答案。
这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。
（２）多项选择题：在给出的备选答案中选出两个或两个以上的正确答案。
这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。
（３）判断题：要求对基本理论、基本概念的记忆与理解中容易出错和易引起似是而非的问题做出是“正确”还是“错误”的准确判断。
2、考核形式。
形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为开卷网上随机考试形式。
五、答题时限期末考试的答题时限为90分钟。
第二部分期末复习题第一章个人理财概述一、单选题1、以下不属于个人理财规划内容的是（）。
BA.保险规划B.健康规划C.退休规划D.储蓄规划2、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。
DA.基金公司B.保险公司C.信托公司D.律师事务所3、下列证券投资工具中，风险相对较小的是（）。
BA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4、下列证券投资工具中，风险相对较高的是（）。
DA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5、个人信托业务最发达的国家是（）。
AA.美国B.英国C.日本D.中国二、多选题1、个人理财又称为（）。
ABCA.理财规划B.理财策划C.个人财务规划D.个人银行理财2、个人银行理财产品的种类包括（）。
ACDA.人民币理财产品B.证券理财产品C.外汇理财产品D.卡类理财产品3、证券投资工具主要包括（）。
个人理财（对外经济贸易大学）智慧树知到课后章节答案2023年下对外经济贸易大学对外经济贸易大学第一章测试1.有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?A:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划 B:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成 C:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法 D:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程答案:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程2.2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A:个人理财业务 B:综合理财业务 C:理财计划 D:私人银行业务答案:个人理财业务3.将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（）。
A:以客户收入为标准 B:以客户的需求为标准 C:以客户的生命周期为标准D: 以对银行利润贡献度为标准答案: 以对银行利润贡献度为标准4.以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）A:互联网普及应用 B:医疗制度改革深入 C:人口老龄化 D:物价水平持续大幅上升答案:互联网普及应用;医疗制度改革深入;人口老龄化;物价水平持续大幅上升5.在下列各项中属于客户财务信息的有（）。
A:财务结构安排 B:客户的社会地位 C:客户的年龄 D:客户的投资偏好 E:收支情况答案:财务结构安排;收支情况6.分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?A:客户的实际风险承受能力 B: 客户的风险偏好 C:客户的风险认知度 D: 客户的年龄 E:客户的受教育程度答案:客户的实际风险承受能力; 客户的风险偏好;客户的风险认知度7.个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？A:错 B:对答案:对8.投资规划主要功能是财富保值增值。
对还是错？A:对 B:错答案:对9.理财价值观是指理财目标排序。
对还是错？A:对 B:错答案:对10.根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？A:对 B:错答案:对第二章测试1.以下属于客户非财务信息的是（）A:工资薪金 B:风险管理信息 C:社会保障情况 D: 投资偏好答案: 投资偏好2.在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问。
银行个人理财作业指导书第1章引言 (3)1.1 理财观念的树立 (3)1.1.1 理财观念的含义 (3)1.1.2 树立正确理财观念的重要性 (3)1.2 银行个人理财的意义与目标 (3)1.2.1 银行个人理财的意义 (4)1.2.2 银行个人理财的目标 (4)第2章银行理财产品概述 (4)2.1 银行理财产品的分类 (4)2.2 银行理财产品特点及风险 (5)第3章理财规划基础 (5)3.1 个人财务状况分析 (5)3.1.1 财务状况概述 (5)3.1.2 资产分析 (6)3.1.3 负债分析 (6)3.1.4 收入分析 (6)3.1.5 支出分析 (6)3.2 理财规划的原则与方法 (6)3.2.1 理财规划的原则 (6)3.2.2 理财规划的方法 (6)第4章风险评估与管理 (7)4.1 风险评估的重要性 (7)4.1.1 有助于识别潜在风险 (7)4.1.2 有助于合理配置资产 (7)4.1.3 有助于监控投资风险 (7)4.1.4 有助于提高风险意识 (7)4.2 风险管理策略 (7)4.2.1 风险分散 (8)4.2.2 风险控制 (8)4.2.3 风险转移 (8)4.2.4 风险规避 (8)4.2.5 风险监控 (8)第5章储蓄与投资 (8)5.1 储蓄规划 (8)5.1.1 储蓄的意义与目的 (8)5.1.2 储蓄工具选择 (8)5.1.3 储蓄计划制定 (9)5.2 投资规划 (9)5.2.1 投资的意义与目的 (9)5.2.2 投资工具选择 (9)5.2.3 投资计划制定 (9)第6章保险规划 (10)6.1 保险基础知识 (10)6.1.1 保险的定义与功能 (10)6.1.2 保险的分类 (10)6.1.3 保险合同要素 (10)6.1.4 保险原则 (10)6.2 个人保险规划 (10)6.2.1 人寿保险规划 (10)6.2.2 健康保险规划 (10)6.2.3 意外伤害保险规划 (10)6.2.4 财产保险规划 (10)6.2.5 保险规划注意事项 (11)第7章股票与基金投资 (11)7.1 股票投资 (11)7.1.1 股票投资概述 (11)7.1.2 股票投资的优势 (11)7.1.3 股票投资的风险 (11)7.1.4 股票投资策略 (11)7.2 基金投资 (12)7.2.1 基金投资概述 (12)7.2.2 基金投资的优势 (12)7.2.3 基金投资的风险 (12)7.2.4 基金投资策略 (12)第8章退休规划与税务筹划 (13)8.1 退休规划 (13)8.1.1 退休规划的重要性 (13)8.1.2 退休规划的主要任务 (13)8.1.3 退休规划的策略与工具 (13)8.2 个人税务筹划 (13)8.2.1 个人税务筹划的合法性 (13)8.2.2 个人税务筹划的主要方法 (13)8.2.3 个人税务筹划的注意事项 (14)第9章贷款与融资规划 (14)9.1 贷款产品介绍 (14)9.1.1 个人住房贷款 (14)9.1.2 个人消费贷款 (14)9.1.3 个人经营性贷款 (14)9.1.4 个人信用贷款 (14)9.2 融资规划 (14)9.2.1 客户需求分析 (15)9.2.2 还款能力评估 (15)9.2.3 贷款额度与期限 (15)9.2.4 贷款利率与费用 (15)9.2.5 贷款担保与抵押 (15)9.2.6 贷款申请与审批流程 (15)9.2.7 贷后管理与服务 (15)第10章理财规划的实践与案例分析 (15)10.1 理财规划流程 (15)10.1.1 客户信息收集与分析 (15)10.1.2 目标设定 (15)10.1.3 理财策略制定 (16)10.1.4 理财产品选择与配置 (16)10.2 案例分析 (16)10.2.1 案例背景 (16)10.2.2 理财规划方案 (16)10.2.3 案例实施与效果评估 (16)10.3 理财规划的实施与调整 (16)10.3.1 实施策略 (16)10.3.2 调整原因与原则 (17)10.3.3 持续优化与跟踪 (17)第1章引言1.1 理财观念的树立在当今社会，金融市场的发展和金融产品的日益丰富，个人理财观念逐渐深入人心。
个人理财第五章练习卷1基本信息：[矩阵文本题] *1、生命周期理论是由（）与R.布伦博格、A安多共同创建的。
[单选题] *A、凯恩斯B、萨缪尔森C、弗里德曼D、F.莫迪利尼(正确答案)2、适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是（）。
[单选题] *A、成长型基金(正确答案)B、收入型基金C、货币市场型基金D、混合型基金3、某位投资者讨厌处理钱的事也不求助专家，不借钱不用信用卡，理财单纯化，除存款外不做其他投资，按财富观分类，他属于（）。
[单选题] *A、修道士B、储蓄者C、逃避者(正确答案)D、积累者4、（）对个人理财规划方案的制定有直接的影响。
[单选题] *A、基本信息B、定性信息C、财务信息D、个人兴趣及人生规划和目标(正确答案)5、在家庭生命周期的形成期阶段，说法错误的是（）。
[单选题] *A、收入以薪水为主B、追求高风险、高收益投资C、积累资产逐年增加(正确答案)D 、收入稳定而支出增加6、下列不属于风险厌恶型客户的特征是（）。
[单选题] *A、对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险B、非常注重资金安全，极力回避风险C、投资工具以储蓄、国债、保险等为主D、担心财富不够用，致力于积累财富(正确答案)7、家庭的生命周期主要包括（）阶段。
[单选题] *A、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期(正确答案)B、家庭成长期、家庭形成期和家庭消亡期C、家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期D、家庭形成期、家庭发展期和家庭成熟期8、李某从不向人借钱，而且有储蓄的习惯，则他属于（）。
[单选题] *A、修道士B、储藏者(正确答案)C、积累者D、逃避者9、马斯洛需求层次中的最高层次是（）。
[单选题] *A、生理需求B、自我实现的需求(正确答案)C、被尊重的需求D、爱和归属感需求10、从理财规划的角度分类，下列哪一项属于定量信息？（） [单选题] *A、客户基本信息B、个人兴趣爱好C、客户财务信息(正确答案)D、客户的个人生涯规划11、筹措养老金是家庭生命周期中（）的主要目标。
个人理财考点习题:第四章银行理财产品总分:100分及格:60分考试时间:120分一、单项选择题(1当今国际金融市场上发展最迅速、最具有潜力的业务之一是(。
A. 国际贷款业务B. 股权投资业务C. 结构性理财产品D. 抵押贷款业务(2贷款类银行信托理财产品中,管理信托资产的是(。
A. 银行B. 信托投资公司C. 银行委托的管理人D. 信贷资产的借款人(3按信托财产的不同划分,信托种类不包括(。
A. 资金信托B. 动产信托C. 财产信托D. 法人信托(4贷款类银行信托理财产品的收益来源于(。
A. 贷款利息B. 存款利息C. 同业拆借利率D. 汇率差异(5关于外汇挂钩类理财产品的期权拆解,下列说法错误的是(。
A. 期权拆解分为一触即付期权和双向不触发期权.B. 一触即付期权的理财计划到期时,若最终汇率收盘价高于触发汇率,总回报=保证投资金额×(1+潜在回报率C. 一触即付期权的理财计划到期时,若最终汇率收盘价低于触发汇率,总回报=保证投资金额×(1+最低回报率D. 双向不触发期权指在一定投资期间内,若挂钩外汇在整个期间未曾触及买方所预先设定的两个触及点,则卖方不支付当初双方所协定的回报率(6利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的不包括(。
A. LIBORB. 国库券C. 一组外汇的汇率D. 公司债券(7下列关于QDII的说法,错误的是(。
A. QDII即合格境内机构投资者B. QDII可以从事境外证券市场的股票、债券等有价证券的投资C. QDII意味着允许内地居民使用人民币投资境外资本市场D. QDII将通过中国政府认可的机构来实施(8下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是(。
A. 目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金100%的安全B. 收益固定型个人外汇存款的期限会变动,可被银行提前终止C. 个人外汇理财产品的客户要想获得高收益则要承担高风险,有时甚至是本金的损失D. 结构性外汇理财产品也被称为“存款”,亦即没有投资风险(9不同类型的银行理财产品赎回条款各异,一般而言,投资者投资下列哪种类型的理财计划可以自由赎回?(A. 货币型理财产品B. 债券型理财产品C. 贷款类银行信托理财产品D. 新股申购类理财产品(10某投资者在8月18日购买了100万元银行的一款货币型理财产品,8月21日将其卖出, 8月18日的7日年化收益率为2.75%,8月19日的7日年化收益率为2.5%,8月20日的7日年化收益率为2.55%,投资者在此期间理财收益为(。
个人理财第四章练习卷3基本信息：[矩阵文本题] *1、下列关于金融资产的流动性的比较中，正确的是（）。
[单选题] *A、股票>公司债券>国债B、国债>公司债券>股票C、股票>国债>公司债券(正确答案)D、公司债券>国债>股票2、下列不受银保监会监管的是（）。
[单选题] *A、商业银行B、信托公司C、基金子公司(正确答案)D、金融租赁公司3、118、发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过（）的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。
[单选题] *A、0.01B、0.05(正确答案)C、0.08D、0.14、下列关于信托产品的风险的叙述，不正确的是（）。
[单选题] *A、在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B、多数项目是由某一特定、持续经营主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C、信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低没有影响(正确答案)D、信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险5、下列关于期货资产管理产品的特征描述错误的是（）。
[单选题] *A、没有衍生品空头头寸方面的限制B、对投资者要求较高C、期货资产管理单只产品投资者人数不得超过50人，且必须为合格投资者(正确答案)D、交易策略多种多样6、下列哪一项不属于银行代理信托类产品的特点？ [单选题] *A、信托财产权利主体与利益主体相分离B、信托财产具有间隔性(正确答案)C、受托人不承担无过失的损失风险D、信托具有融通资金的职能7、以下属于另类理财产品的是（）。
[单选题] *A、房地产(正确答案)B、股票C、债券D、现金8、如果出现基金募集后被用于挥霍导致无法返还、抽逃募资款、转移募资款、携带募资款藏匿、伪造投资失败、用于违法犯罪活动等，都将会涉嫌（）。
个人理财课程设计一、教学目标本课程旨在帮助学生建立正确的个人理财观念，认识各种理财工具，掌握基本的理财知识和技能，能够根据自己的实际情况做出合理的理财规划。
具体目标如下：1.了解个人理财的基本概念和原则。
2.掌握常见的理财工具，如储蓄、投资、保险、税务等。
3.了解财务规划的基本步骤和方法。
4.能够进行个人财务分析。
5.能够制定简单的个人理财计划。
6.能够分析不同的理财方案，选择合适的理财工具。
情感态度价值观目标：1.培养学生的理财意识和责任感。
2.帮助学生形成积极的金钱观和消费观。
3.引导学生关注个人理财与社会经济环境的关系。
二、教学内容本课程的教学内容主要包括个人理财的基本概念、理财工具的介绍和使用、财务规划的方法和步骤。
具体安排如下：1.第一章：个人理财概述–个人理财的定义和意义–个人理财的原则和目标–个人理财的挑战和机遇2.第二章：个人财务分析–收入和支出的管理–资产和负债的分类和计算–财务状况的评估和分析3.第三章：理财工具介绍–储蓄工具：活期存款、定期存款、零存整取等–投资工具：、债券、基金、保险等–税务工具：个人所得税、增值税等4.第四章：理财计划的制定–财务目标的确立和分解–资产配置的原则和方法–投资策略的选择和实施5.第五章：理财方案的分析和选择–风险和收益的评估和权衡–不同理财方案的比较和分析–理财方案的优化和调整三、教学方法为了提高教学效果，我们将采用多种教学方法相结合的方式进行教学。
1.讲授法：通过教师的讲解，使学生掌握个人理财的基本概念和知识。
2.案例分析法：通过分析真实的理财案例，使学生了解理财工具的使用和理财计划的制定。
3.小组讨论法：通过小组讨论，培养学生的合作意识和解决问题的能力。
4.实验法：通过模拟实验，使学生掌握理财技能，提高理财能力。
四、教学资源为了支持教学内容和教学方法的实施，我们将准备以下教学资源：1.教材：选用权威、实用的个人理财教材，作为学生学习的主要资源。
