《金融市场基础知识》专用教材内容更正

《金融基础知识》课程标准1.课程概述1.1课程定位本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。

通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。

本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。

它们支撑整个金融学的三个基本范畴。

“一个空间”，是指金融市场。

“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。

2“外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。

3.课程目标3.1总体目标运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。

3.2知识目标(1)了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。

(2)了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。

(3)了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。

(4)了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。

(5)了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。

(6)掌握中央银行的性质、职能、主要业务；熟悉货币政策工具的作用；了解中央银行的货币政策。

(7)了解货币供给、货币需求的含义以及影响因素；掌握货币均衡的含义、度量指标和货币失衡的治理措施。

(8)掌握金融市场的含义与构成要素；掌握货币市场、资本市场各自的特点和种类。

《金融基础》教学教案(第一部分)一、教学目标1. 让学生了解金融的定义、功能和基本要素，理解金融市场的作用和分类。

2. 让学生掌握货币的种类、特点和运行机制，理解货币政策和财政政策对经济的影响。

3. 让学生了解金融机构的类型和职能，理解金融体系的构成和运作。

二、教学内容1. 金融的定义与功能1.1 金融的定义1.2 金融的功能2. 金融市场概述2.1 金融市场的定义和作用2.2 金融市场的分类2.3 金融市场的主体和客体3. 货币概述3.1 货币的定义和分类3.2 货币的特点3.3 货币的运行机制4. 货币政策与财政政策4.1 货币政策的定义和作用4.2 财政政策的定义和作用4.3 货币政策和财政政策对经济的影响5. 金融机构概述5.1 金融机构的定义和职能5.2 金融体系的构成5.3 金融体系的运作三、教学方法1. 讲授法：讲解金融的定义、功能和基本要素，货币的种类、特点和运行机制，货币政策和财政政策对经济的影响，金融机构的类型和职能，金融体系的构成和运作。

2. 案例分析法：分析典型金融市场案例，理解金融市场的作用和分类；分析典型货币政策和财政政策案例，理解货币政策和财政政策对经济的影响。

3. 小组讨论法：分组讨论金融机构的职能和金融体系的构成，加深对金融体系运作的理解。

四、教学准备1. 教材：《金融基础》2. 教案：本教案3. 课件：制作课件，辅助讲解和展示案例4. 案例资料：收集相关金融市场、货币政策和财政政策的案例资料五、教学评价1. 课堂问答：检查学生对金融定义、货币运行机制、货币政策与财政政策等知识点的掌握。

2. 小组讨论：评估学生在讨论金融机构职能和金融体系构成时的表现，考察学生的理解能力和团队协作能力。

3. 课后作业：布置相关题目，检验学生对教学内容的理解和应用能力。

《金融基础》教学教案(第二部分)六、教学目标1. 让学生了解金融工具的种类和功能，理解金融市场的交易机制。

2. 让学生掌握信用和支付结算的基本概念，了解其运作机制。

金融市场基础知识1.什么是金融资产？金融资产是指单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产，是实物资产的对称，是一切可以有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称，又称为金融工具或金融产品。

金融资产包括基础性金融资产和衍生性金融资产两类。

其价值是由其可能给所有者带来的未来收入数量决定的。

2.金融市场主要参与者（主体）？政府部门、工商企业、居民个人、中央银行、存款性金融机构（商业银行、储蓄机构、信用合作社）、非存款性金融机构（保险公司、养老基金、投资银行、投资基金）。

3.金融市场的功能?聚敛功能：金融市场将大量零散的小额闲置资金聚集起来并再次投入社会再生产的功能。

配置功能：资源的配置；财富的再分配；风险再分配。

调节功能：金融市场对宏观经济进行调节的功能。

信息功能：国家货币供应量的变化可以在金融市场中直接和间接地反映出来；市场交易者可以随时获取市场交易行情，进而决定。

监督功能：金融资产价格高低反映了企业经营的表现；企业可以利用多种金融工具进行风险转移和风险管理，进而促进其自我监督和约束。

4. 货币市场的七种工具分别是什么？同业拆借市场、回购协议与逆回购协议、商业票据、银行承兑票据、大额可转让定期存单、政府债券、货币市场共同基金。

5. 股票，债券，基金的概念？股票是投资者向公司提供资本的权益合同，是公司的所有权凭证。

股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即剩余索取权。

公司破产的时候，股东的个人财产不受追究。

债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权债务合同。

投资基金，是通过发行基金券 (基金股份或收益凭证)，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。

6.什么是金融远期？金融远期合约是指交易双方达成的、在未来某一特定日期、以某种特定方式以及预先商定的价格（如利率、汇率、股票或债券价格等）买卖、交割某种（或一篮子）金融资产的协议或合约。

金融市场基础知识（一）[矩阵文本题] *一、单项选择题（共50题，每小题1分，共50分。

以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）1.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节，无纸化发行的证券以( )作为证券创设的依据。

[单选题] *A.发行初始登记(正确答案)B.证券制作C.证券签章D.证券制作和证券签章2.债券现券买卖的交易和结算方式分别为()。

[单选题] *A.净价交易，全价结算(正确答案)B.全价交易，净价结算C.全价交易，全价结算D.净价交易，净价结算3.金融市场是要素市场的一种，是以()为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

[单选题] *A.金融资产(正确答案)B.金融负债C.股票D.债券4.从证券经纪业务营销包括的主要环节来看，下列不属于营销人员客户服务内容的是()。

[单选题] *A.为客户提供针对性投资建议(正确答案)B.客户关系维护C.对客户提供开户指导D.向客户介绍证券基础知识5.欧洲债券票面所使用的货币主要是()。

[单选题] *A.特别提款权B.欧元C.美元(正确答案)D.英镑6.目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括()。

[单选题] *A.上海银行间同业拆放利率B.国债回购利率(7天)C.1年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率(正确答案)7.目前我国各家商业银行推广的()是结构化金融衍生工具的典型代表。

[单选题] *A.资产结构化理财产品B.利率结构化理财产品C.挂钩不同标的资产的理财产品(正确答案)D.股权结构化理财产品8.目前我国金融市场实行的经营体制是( )。

[单选题] *A.分业经营、分业管理(正确答案)B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.混业经营、混业管理9.内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不过()。

[单选题] *A.5%B.1/3(正确答案)C.1/2D.20%10.下列关于场外交易市场功能的说法中，错误的是()。

金融基础知识金融基础知识重点第一章金融市场体系（第一节全球金融体系）一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

二、金融市场的分类(一)按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。

按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。

1．货币市场货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。

(1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

(2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

(3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。

回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。

在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。

(4)货币市场基金(简称“MMF”)是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。

2．资本市场资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。

资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。

(1)股票市场是股票发行和流通的市场，也可以说是指对已经发行的股票进行转让、买卖和流通的市场，包括交易所市场和场外交易市场两部分。

第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。

金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。

现代金融市场往往是无形的市场。

（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

2.直接融资的特点（1）直接性。

直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。

（2）分散性。

直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。

（3）融资的信誉有较大的差异性。

不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。

（4）部分融资方式具有不可逆性。

如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。

（5）融资者有相对较强的自主性。

在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。

3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。

4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。

提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。

2021年证券从业资格
《金融市场基础知识》知识点：沪港通知识点：沪港通
沪港通是“沪港股票市场交易互联互通机制”的简称，是指上海证券交易所(简称上交所)和香港联合交易所有限公司(简称香港联交所)建立技术连接，使内地和中国香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。

沪港通包括沪股通和港股通两部分。

其中，沪股通是指中国香港投资者委托中国香港经纪商，经由香港联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。

港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所设立的证券交易服务公司，向香港联交所进行申报，买卖规定范围内的香港联交所上市的股票。

金融基础课程标准课程名称: 金融基础一、适用专业: 中等职业学校会计专业二、前言1.课程性质金融基础课程是中等职业学校会计专业的一门专业主干课程, 是学生学习银行相关业务的一门专业基础课。

其目的在于让学生掌握货币的本质、职能、货币形式发展、货币制度、货币流通；信用、信用形式、信用工具及信用密不可分的利率；金融市场的货币市场、资本市场、黄金、外汇市场；金融机构与金融体系、商业银行及其业务；国际收支、外汇与汇率、外汇管理等内容。

2.设计思路三、本课程以引导学生掌握会计的基本知识和基本理论的基础上,按中职生认知特点和所学习的内容, 通过教学、参观、请在商业银行第一线人员来介绍、动手练习掌握操作程序和基本技能, 以现实工作案例和情景结合课堂教学传授方式来组织学生学习, 以培养学生的职业岗位能力和创造能力, 为学生学习金融事务专业打下基础, 提高学生分析和解决实际问题的能力。

四、本课程建议课时数为72节, 其中实践课时为12节。

五、课程目标（一）掌握知识要点目标1、理解和掌握货币的本质、职能、货币形式的发展、货币制度和货币流通等知识。

2、理解和掌握信用、信用的形式、信用工具、利息、利率等。

3、理解和掌握金融市场的作用、特征、构成, 货币市场、资本市场、黄金外汇市场的组成及运行机制。

4、理解的掌握目前金融机构与金融体系状况。

5、理解商业银行性质、职能、商业银行的业务及商业银行的信用创收。

6、理解和掌握中央银行、银行监管委员会（局）的性质、职能、业务、货币政策及对银行业的监督和管理。

7、理解和掌握国际收支、外汇与汇率、外汇管理和国际信用等到国际金融问题。

（二）职业能力目标或学习实践的内容1、组织学生到钱币博物馆参观（1）了解各个历史时期的货币形式及发展、特点、作用、联系；（2）理解实物货币→金属货币→代用货币→信用货币的发展是商品经济发展的必然；（3）理解货币的产生是金融活动的起点；A、过程:B、从感性上认识各种货币形式发展的特征、局限性；C、到钱币博物馆参观: 要求学生了解各种货币形式的具体种类、特点；D、通过参观实践, 让学生总结发言, 认识理解货币产生发展的必然过程, 锻炼学生的理解能力和语言表达能力；（4）老师概括总结, 加深学生的理解。

2023年中级经济师《经济基础知识》教材变化
一、经济学基础
在经济学基础方面，2023年的教材相对于往年有了较大的改动。

首先，对于宏观经济学的介绍更加深入，增加了对于宏观经济政策、经济增长与周期、通货膨胀与失业、国际贸易与金融等方面的内容。

其次，对于微观经济学的介绍也更加详细，新增了市场结构、生产者行为、消费者行为、市场失灵与政府干预等方面的内容。

此外，还对一些经济学原理进行了重新阐述，使其更加符合当前的经济形势和政策环境。

二、货币与金融
在货币与金融方面，2023年的教材也进行了一些修订。

首先，对于货币和金融市场的介绍更加全面，新增了对于金融衍生品市场、国际金融市场、金融机构等方面的内容。

其次，对于货币政策和金融监管的介绍也更加详细，新增了对于货币政策目标、货币政策工具、金融监管体制等方面的内容。

此外，还对一些金融理论和政策进行了更新和优化，使其更加符合当前的经济形势和政策环境。

三、法律
在法律方面，2023年的教材相对于往年变化不大。

主要是一些法律条文的更新和修订，以及对一些法律案例的更新和替换。

其中，对于商法部分的介绍更加详细，新增了对于公司法、证券法、保险法等方面的内容。

此外，还对一些法律理论和案例进行了更新和优化，使其更加符合当前的经济形势和政策环境。

总之，2023年中级经济师《经济基础知识》教材的变化主要集中在经济学基础和货币与金融方面，旨在更好地适应当前的经济形势和政策环境。

同时，对于法律方面的介绍也进行了一些修订和优化。

考生需要认真学习教材，掌握相关知识和技能，以便更好地应对考试。

证券从业资格考试金融市场基本知识第一章金融市场体系第一节全球金融体系金融市场旳概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产旳供应方和需求方为交易主体形成旳交易机制及其关系旳总和。

综上所述，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理多种票据和有价证券交易活动旳市场。

比较完善旳定义是：金融市场是交易金融资产并拟定金融资产价格旳一种机制。

金融市场分类按交易标旳物划分金融市场分为货币市场、资我市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其她投资市场按交易对象与否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场按地区范畴划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场按经营场合划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场按交易对象旳交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场按交易对象与否依赖于其她金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场影响金融市场旳重要因素影响金融市场旳重要因素涉及：1经济因素2法律因素3市场因素4技术因素金融市场旳特点金融市场旳特点如下：（1）金融市场以货币资金和其她货币金融工具为交易对象。

（2）金融市场具有价格旳一致性，利率旳在市场机制作用下趋向一致。

（3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形旳交易平台集中进行。

（4）金融市场是一种自由竞争市场。

（5）金融市场旳非物质化。

（6）金融市场交易之间不是单纯旳买卖关系，更重要旳是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离旳原则。

（7）现代金融市场是信息市场。

金融市场旳功能金融市场旳积累功能是指金融市场可以引导众多分散旳小额资金，汇聚成可以投入社会再生产旳资金集合功能金融市场旳配备功能表目前三个方面：资源配备、财富再分派和风险再分派调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用金融市场历来被称为国民经济旳“晴雨表”和“气象台’,是公认旳国民经济信号系统。