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2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案单选题（共40题）1、估值方法的（）是指基金在进行资产估值时均应采取同祥的估值方法，遵守同样的估值规则。
A.公开性B.一致性C.长期性D.准确性【答案】 B2、下列关于期权合约价值的说法中，错误的是（）。
A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值【答案】 C3、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。
A.约定价格B.未来市场C.市场价格D.资产价值【答案】 A4、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日( )。
A.9:15～11:30B.15:00～15:30C.13:00～15:00D.14:30～15:30【答案】 B5、由某公司2014年年末资产负债表中的数据得知，该公司2014年年末总资产价值2000万元，负债总额为500万元，所有者权益总额为1500万元。
则该公司权益乘数为（）。
A.1.33B.4C.0.75D.0.25【答案】 A6、下列关于大宗商品的分类，不正确的是（）。
A.能源类B.基础原材料类C.黄金D.农产品7、关于基金资产估值的概念,以下说法不正确的是（）。
A.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程B.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值C.基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值D.基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一【答案】 D8、以下关于零息债券的描述正确的是( )。
基金证券从业考试试题一、单项选择题1. 基金证券从业考试是由哪个机构主办的？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 中国证券投资基金业协会2. 下列哪项不是基金的分类？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 房地产基金3. 证券投资基金的运作方式主要有哪些？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 指数型基金D. 所有以上选项4. 下列关于基金的说法中，错误的是：A. 基金是一种集合投资工具B. 基金的收益与风险都由投资者承担C. 基金管理人负责基金的投资决策D. 基金的净值每个交易日都会变动5. 证券投资基金的净值是如何计算的？A. 基金资产总值除以基金份额B. 基金负债总值除以基金份额C. 基金资产总值减去负债后除以基金份额D. 基金负债总值加上资产总值然后除以基金份额二、多项选择题1. 下列哪些属于基金的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 操作风险2. 基金管理人需要具备哪些条件？A. 合法设立的基金管理公司B. 具有一定规模的资本金C. 专业的投资团队D. 良好的历史业绩记录3. 投资者在选择基金时应考虑哪些因素？A. 基金的历史业绩B. 基金管理人的能力C. 基金的费用结构D. 基金的投资策略三、判断题1. 基金的收益保证是由基金管理人提供的。
（对/错）2. 基金的净值不受市场波动的影响。
（对/错）3. 投资者购买基金后，不能随时赎回。
（对/错）4. 基金的分类只能根据投资对象来划分。
（对/错）5. 基金管理人不需要对投资者负责。
（对/错）四、简答题1. 请简述基金的运作流程。
2. 基金投资有哪些优势和风险？3. 请解释什么是开放式基金和封闭式基金，并比较它们的异同。
五、案例分析题某投资者希望通过投资基金来实现资产增值。
他了解到某股票型基金近期表现优异，但同时也注意到该基金的波动性较大。
请分析该投资者在做出投资决策时应考虑哪些因素，并提出相应的投资建议。
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第09套(99题)***************************************************************************************基金从业资格考试_法律法规_真题模拟题及答案_第09套1.[单选题]基金监管活动的要素主要包括（ ）。
Ⅰ.基金监管目标Ⅱ.基金监管体制Ⅲ.基金监管内容Ⅳ.基金监管方式A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ2.[单选题]（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A)1997年11月27日B)1998年3月27日C)2000年10月8日D)2003年10月28日3.[单选题]基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（ ）归入基金财产。
A)15%B)25%C)35%D)45%4.[单选题]基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A)全部资产B)全部资产及全部负债C)净资产D)负债5.[单选题]基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）内披露临时报告。
A)2日B)3日C)4日D)5日6.[单选题]基金管理人应在募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A)5B)20C)10D)77.[单选题]下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（ ）。
A)具有5年以上证券投资管理经历B)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C)通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D)取得基金从业资格8.[单选题]下列不属于证券投资基金的作用的是（ ）。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理每日一练试卷A卷含答案单选题（共100题）1、下列关于杠杆率指标优点的说法错误的是（）。
A.违约概率、违约损失率等风险参数与实体经济状况具备一定正相关性B.资本要求与经济周期同向变动对金融机构和实体经济均造成负面影响C.杠杆率指标具有逆周期性的特点D.在经济下行期，银行资产规模相对平稳或缩减，杠杆率指标下降【答案】 D2、下列选项中，属于信用风险限额的是（）。
A.止损限额B.存贷比C.行业限额D.千人发案率【答案】 C3、银行的风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括（）。
A.隶属B.独立C.支持D.不能混淆【答案】 A4、下列关于集体土地产权登记申请人的表述中，不正确的是（）。
A.使用宅基地的城镇、农村居民由其集体土地所有权人申请土地登记B.村集体内有两个以上农村集体经济组织的，可以由村集体代办C.村集体所有土地由村属农村集体经济组织或者村民委员会及其代表申请土地登记D.使用四荒拍卖土地的农村居民由农地使用合同签订人申请土地登记【答案】 A5、下列选项不属于根据商业银行资本金水平和操作风险管理能力将操作风险进行划分的是（）。
A.可规避的操作风险B.不可降低的操作风险C.可缓释的操作风险D.应承担的操作风险【答案】 B6、（2020年真题）资本是银行从事经营活动必须注入的资金，（）本质上是一个风险概念，通过对该类资本的计量，可以将银行不同的风险进行定量评估并转化为统一的衡量尺度。
A.监管资本B.经济资本C.账面资本D.结算资本【答案】 B7、信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括（）。
A.审贷分离原则B.统一考虑原则C.数量优先原则D.展期重审原则【答案】 C8、（2019年真题）（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。
A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 D9、下列各项对商业银行风险预警程序的顺序描述，正确的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案单选题（共45题）1、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。
A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】 A2、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）。
A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件B.年度报告包括基金投资组合报告C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式【答案】 D3、基金销售目标客户市场细分的"利润原则"是指（）A.基金产品的可投资性B.基金投资的风险管理能力C.基金投资获取的利润D.细分市场具有足够的业务量【答案】 D4、对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。
A.不低于赎回金额1.5%B.不高于赎回金额1.5%C.不低于赎回金额3%D.不高于赎回金额3%【答案】 A5、投资者可将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于从（）的转托管。
A.场内到场外B.场外到场内C.场内到场内D.场外到场外【答案】 C6、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。
A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益【答案】 D7、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。
A.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金D.契约型基金；公司型基金【答案】 D8、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额【答案】 C9、ETF联接基金的申购门槛为（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案单选题（共40题）1、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票【答案】 C2、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。
A.授权控制B.垂直领导C.逐级审批D.扁平管理【答案】 A3、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（）。
A.业务风险B.投资风险C.操作风险D.市场风险【答案】 D5、（）需要基金监管机构检查人员通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。
A.非现场检查B.日常检查C.现场检查D.年度检查【答案】 C6、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D.张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【答案】 C7、ETF的特点包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 B8、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。
A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1【答案】 D9、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国基金业协会【答案】 B10、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷B卷含答案单选题（共45题）1、审慎监管原则贯穿于基金（）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。
A.市场准入和持续监管B.机构准入和持续监管C.高级管理人员准入和持续监管D.合作机构准入和持续监管【答案】 A2、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。
A.专业审慎和忠诚尽责B.保守秘密和专业审慎C.忠诚尽责和保守秘密D.客户至上和专业审慎【答案】 C3、以下选项中不属于基金管理人的职责范畴的是（）。
A.计算并公告基金资产净值B.办理基金份额发售和登记事宜C.办理基金备案手续D.办理基金财产的基金账户及证券账户开设手续【答案】 D4、同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为( )。
A.混合型基金B.平衡型股票基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】 B5、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。
A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度【答案】 D6、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的( )三大部分。
A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】 D7、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案单选题（共30题）1、下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（）。
A.流动性较差B.杠杆率偏低C.估值难度大D.缺乏监管【答案】 B2、下列有关分散化投资的表述，错误的是（）。
A.风险分散化的效果与资产组合中资产数量是正相关的，这意味着投资组合的收益风险会随着资产树龄的增加而逐渐降到零B.分散化投资可以降低风险的一个直观逻辑是投资者有可能“失之东隅，收之桑榆”C.当投资组合的资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其系统性风险D.风险分散化也可在不同资产类别之间起作用，因此在投资组合中融入不同类别的资产也能够降低投资组合的风险【答案】 A3、现金流量表的基本结构不包括（）A.经营活动产生的现金流量B.投资活动产生的现金流量C.筹资活动产生的现金流量D.合作贸易活动产生的现金流量【答案】 D4、( )指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险。
A.购买力风险B.利率风险C.信用风险D.利润风险【答案】 A5、关于货币基金面临的风险，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ都不对C.ⅡD.Ⅰ【答案】 A6、下列不属于货币政策的工具的是（）。
A.公开市场操作B.通货膨胀的抑制C.利率水平的调节D.存款准备金的调节【答案】 B7、UCITS五号令中补充和更新的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 C8、下列关于货币市场基金的利润分配的表述，不正确的是（）。
A.每日进行收益分配B.当日申购的基金份额自本日起享有基金的分配权益C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益【答案】 B9、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行（简称托管人）负责资产托管业务。
2023年证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷A卷含答案单选题（共100题）1、金融期权的主要风险指标Delta=（）。
A.期权价格变化/期权标的证券价格变化B.期权标的证券变化/期权价格变化C.期权价格变化/无风险利率变化D.无风险利率变化/期权价格变化【答案】 A2、失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（）。
A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标【答案】 C3、下列关于中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使职责的说法，正确的有（）。
A.①②③B.①③④C.③④D.①④【答案】 C4、《QFII、RQFII办法》及配套规则修订内容将QFII、RQFII资格和制度规则合二为一，为了放宽准入条件，（）。
A.①②④B.①②③④C.①③④D.①②③【答案】 B5、按照《证券法》，我国证券公司的业务范围包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。
A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式D.凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式【答案】 C7、（）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易B.远期交易C.现券交易D.期货交易【答案】 C8、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。
通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D9、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（）的个人投资者。
A.人民币20万元B.人民币50万元C.人民币80万元D.人民币100万元【答案】 B10、（2020年真题）下列关于我国债劵市场的说法，正确的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11、（2019年真题）下列关于证券登记结算公司的表述正确的是（）。
2010年证券从业资格考试《证券投资基金》不定项选择习题（1）总分：100分及格：60分考试时间：120分不定项选择题（每题0.5分，共80题）(1)影响债券投资收益率的因素有（）。
(2)开放式基金单位的认购、申购和赎回业务可以由（）办理。
(3)根据《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司采取何种组织形式时，应当以发起方式设立（）。
(4)基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为（）。
(5)市场分割理论认为（）。
(6)证券投资基金与股票、债券的区别表现在（）。
(7)下列各项中，属于逆时针曲线理论的八大循环的有（）。
(8)下列关于交易所发行未上市投资品种估值方法正确的是（）。
(9)对基金投融资比例的监督包括但不限于（）。
(10)与以往基金运作模式相比，马萨诸塞投资信托基金具有（）等特点。
(11)在预测到股票市场将进入繁荣期时，基金经理通常会（）。
(12)以下关于消极投资策略的表述正确的是（）。
(13)基金业最常用的营业推广手段有（）。
(14)基金托管人在基金募集阶段的主要工作有（）。
(15)优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（）问题。
(16)目前，我国国债流通市场包括（）。
(17)通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题（）。
(18)深证基金指数的发布日为（）。
(19)证券投资基金的发起人可以是（）。
(20)在下列有关詹森指数的描述中，正确的是（）。
(21)下列关于本期利润的说法正确的有（）。
(22)封闭式基金的交易遵从（）的原则。
(23)证券交易过程的执行成本主要包括（）。
(24)基金交易费用包括（）。
(25)估计公平市场价格的方法包括（）。
(26)优先置产理论认为（）。
(27)营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场。
这便构成了“4个P”，即（）。
(28)基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有（）。
