开放式基金常见问题及解答

格式：doc
大小：74.00 KB
文档页数：13

下载文档原格式

基金考试题库及答案

基金考试题库及答案一、单项选择题1. 基金的英文缩写是（）。

A. ETFB. LOFC. ETFsD. FET2. 下列哪项不是开放式基金的特点？（）A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额不固定C. 交易价格由市场供求关系决定D. 投资者可以直接向基金管理人购买或赎回3. 基金的净值（NAV）是指（）。

A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产加上总负债C. 基金的总资产除以基金份额D. 基金的总负债除以基金份额4. 以下哪项不是基金投资的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 基金管理人能力风险5. 基金的托管人是（）。

A. 基金管理公司B. 银行C. 证券交易所D. 投资者二、多项选择题6. 基金的收益来源主要包括（）。

A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费7. 基金的分类方式有（）。

A. 按投资对象分B. 按投资策略分C. 按基金的组织形式分D. 按基金的运作方式分8. 基金的费用包括（）。

A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 赎回费三、判断题9. 基金的收益和风险是成正比的。

（）10. 投资者购买基金后，可以随时要求赎回。

（）四、简答题11. 简述基金的运作流程。

五、案例分析题12. 假设你是一位基金经理，面对市场波动，你将如何调整你的投资组合？答案：1. D2. C3. C4. D5. B6. ABC7. ABCD8. ABCD9. √10. ×11. 基金的运作流程通常包括基金募集、基金托管、基金投资、基金管理、基金赎回等环节。

基金管理人负责基金的投资决策和日常管理，托管人负责基金资产的保管和监督，投资者通过购买基金份额参与基金投资，分享基金收益。

12. 面对市场波动，作为基金经理，我会根据市场情况和基金的投资策略，调整投资组合，包括但不限于调整资产配置、选择具有防御性的行业或公司、控制仓位以降低风险等。

同时，密切关注市场动态，灵活应对，以保护投资者的利益。

关于添富快线操作常见问题应答提示

8、“添富快线”申购后，什么时候可以赎回？
该产品T日申购，T+1日可赎回
9、“添富快线”赎回后，资金什么时候可以使用？
该产品T日赎回，资金T日可用，T+1日可取。
10、“添富快线”的的申赎费用和交易佣金是多少？
该产品无申赎费用、无交易佣金。
11、“添富快线”申购、赎回当日可以撤单吗？
“添富快线”申购、赎回提交申请后不可撤单
“添富快线”的申购起始日是2013年1月7日
4、“添富快线”是否有交易时间限制？
目前添富快线的日常开放申购、赎回时间为9：30—11：30，13：00—15：00。
5、“添富快线”的申购、赎回价格是多少？
“添富快线”申购赎回价格为0.01元
6、“添富快线”的申购起点是多少？
申购时单笔最低申购金额为人民币1000元，追加申购必须为100元的整数倍。
12、购买“添富快线”后，什么时候开始享受收益，如何体现？
申购当天即可开始享受收益，客额。
备注：以上内容以汇添富基金管理有限公司公告为准。
7、“添富快线”申购、赎回的途径有哪些？
目前该业务只可通过金鼎智赢理财终端(V3.09版)软件进行申购、赎回操作，具体路径为：金鼎智赢理财终端-股票-货币基金菜单。（若客户无法看到货币基金菜单，开市期间应指导客户在我公司网站下载安装最新版本的金鼎智赢理财终端。）
注意：因目前软件中“申购金额”实际对应为申购份额，且基金面值为0.01元，如客户申购1000元基金，则需在软件中“申购金额”一栏输入100000。（后期软件开发商修改软件后，可正常输入“申购金额”）
关于“添富快线”操作常见问题应答提示
以下应答口径仅供参考，请根据实际情况灵活应用
常见问题
应答口径

基金模拟面试题目及答案

基金模拟面试题目及答案一、简答题1. 什么是基金？答：基金是指通过发行基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金管理人进行管理和运作，基金托管人进行托管，以实现资产增值为目的的一种投资方式。

2. 基金有哪些种类？答：基金主要分为以下几类：货币市场基金、债券基金、股票基金、混合型基金、指数基金、QDII基金等。

二、案例分析题假设你是基金经理，面对以下市场情况，请分析并给出你的投资策略。

案例：某基金公司管理的基金近期面临市场波动，股票市场下跌，债券市场表现稳定。

答：作为基金经理，面对市场波动，我会采取以下投资策略：1. 降低股票仓位，减少市场下跌带来的风险。

2. 增加债券投资比例，利用债券市场的稳定性来平衡基金组合。

3. 关注市场动态，寻找具有成长潜力的行业和公司，适时调整投资组合。

4. 考虑使用衍生工具进行风险对冲，降低市场波动对基金净值的影响。

三、计算题某投资者购买了10000元的基金，一年后基金净值增长了10%，请计算该投资者的收益。

答：投资者的收益计算如下：收益 = 投资金额× 净值增长率收益 = 10000元× 10%收益 = 1000元四、论述题请论述基金投资的风险和收益之间的关系。

答：基金投资的风险和收益之间存在密切的关系。

一般来说，风险越高，潜在的收益也越高；风险越低，潜在的收益也相对较低。

投资者在选择基金产品时，应根据自己的风险承受能力来选择合适的基金类型。

同时，基金管理人通过专业的投资管理，可以在一定程度上降低风险，提高收益。

投资者应充分了解基金产品的特点和风险，做出理性的投资决策。

证券交易常见问题解答(中)

三.收益分配1.开放式基金的交易费用与收益？开放式基金（封闭式基金）的费率，是由基金经理人确定的，并在招募说明书上予以公布说明。

基金管理费，指基金管理人管理基金资产所收取的费用。

不同的基金有不同的收费标准，这是投资者值得留意的地方。

根据一些基金招募说明书的内容，当基金经理人取得好的业绩，管理费中还有按一定比例提取业绩报酬的费用。

这部分费用有的基金计提，而有的不计提。

对开放式基金的投资者而言，其收益只有从两个方面进行体现。

一是基金分红，二是净值增长，即扣除申购赎回费用之后的净值净增长。

相对于封闭式基金而言，开放式基金的“交易”费用是颇高的，根据目前已经发行并设立的基金，一般开放式基金一次申购与赎回的费用合计约2％（封闭式基金的交易佣金是0.25％，一个来回约0.5%），几乎相当于一年期银行定期存款利息收入。

高昂费用“侵蚀”红利。

因此，投资开放式基金时应有做长期投资的心理准备，不可忽视这个高成本费用。

当然，看费用也要看回报。

开放式基金将使基金管理人更加透明,有更强的约束力,因而基金管理人也将为投资人提供更多的服务。

尤其从新增加的服务一块来看,未来开放式基金条件下基金管理人和代销银行将为此增加大量的支出。

基金管理人经营的好，其收益还是很丰厚的。

而对基金投资人来说，基金所能够提供的风险收益水平给投资者带来的满意程度才是最重要的因素。

所以，衡量基金的费用的时候，一方面要看基金是否很好地实现自己的投资目标，另一方面，要把基金和其他同类基金的收益、费用和风险水平进行比较。

2.如何修改分红方式？（1）代销机构柜台、电话银行或网站；（2）基金管理公司网站的客服平台。

3.基金收益分配后基金单位资产净值能否低于面值？不能低于面值。

4.权益登记日当天申购基金是否可以参与分红？只要在权益登记日（含当日）前申购并确认有效的基金持有人都可以参加分红，但在权益登记日（含当日）前赎回的投资者将不参加分红。

5.基金分红需扣除手续费吗？和股票或封闭式基金分红不同，本基金分红免收分红手续费。

我国开放式基金面临的风险及法律防范对策

维普资讯
截
国
．：＝蒎
也不存在金融衍生品的交易，场２出放分有限，式基金面临的风险不如西方先ｍ开］因此开放后￣ｙｏ９式推
风险。如政策法规风险、行政干预风险
等系统性风险。流动性风险、管理风险
基，该，的金应说它
场风险在起作用。
微观因素。
研放式证券投资基金试点办等行
二。圈开放式基金面临的风险政规章，我它们的级别低，律效力差。法
我国开放式基金面临着诸多的嚣行办茳主要是针对封闭式基金，暂
集团经济研究２０・上半月刊（２７０７１总第１期）
所能控制的因政治、经济、政策等的变更所导致的市场行情波动而产生的投
资风险。作为一种特殊的高级投资品
种。开放式基金运作的理想环境是规
里．ＩＩａ
的
风
—
中口磊
外的基金经理人常通过衍生金融工具模大、流动性强、熟度高、成投资者理
来对冲，但市场风险是一把双刃剑。除性的证券市场。然而，中国证券市场的
篓
金公司业务中总的资金状况有关。前大的系统风险。
者指由于市场深度、广度不够或由于
．鼍文金我甫出市场突发事件导致机构不能或不能轻；｛宙在国一现
范蠢１箭空
策
易地以原来市价或接近市价的价格将开放式基金现金流动性不足的严重后
部很大范围的一部分风险，它主要是于起步阶段，我国开放式基金面临的
指由于基金自身交易系统不完善、事流动性风险又表现出特殊性：其一呈国家的成功经验来探讨控制我国开放务管理控制缺失、诈骗或其他认为错现出高流动性资产来源与低流动性资

基金应知应会题库

基金应知应会题库一、以下哪个因素不是影响基金净值的主要因素？A. 基金所投资股票的价格波动B. 基金管理公司的运营成本C. 基金经理的个人情绪D. 债券市场的利率变动（答案：C）二、关于基金的风险，以下哪种说法是正确的？A. 基金投资没有风险，因为由专业机构管理B. 基金投资的风险完全取决于基金经理的能力C. 基金投资的风险包括市场风险、信用风险等D. 基金投资的风险可以通过频繁交易来降低（答案：C）三、下列哪项不是基金投资的优点？A. 分散投资，降低风险B. 专业管理，省心省力C. 保证收益，无亏损可能D. 流动性好，便于赎回（答案：C）四、关于基金的申购和赎回，以下哪种说法是不正确的？A. 申购基金时，投资者需要支付一定的申购费用B. 赎回基金时，投资者通常可以获得基金净值对应的现金C. 基金的申购和赎回价格都是固定的，不受市场影响D. 基金的赎回可能会受到市场情况和管理公司的限制（答案：C）五、以下哪种基金类型主要投资于货币市场工具？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金（答案：C）六、关于基金的评级，以下哪种说法是正确的？A. 基金评级越高，表示该基金的风险越小B. 基金评级是评价基金过去业绩的唯一标准C. 基金评级由基金管理公司自行评定D. 基金评级是第三方机构对基金风险和收益的综合评价（答案：D）七、下列哪项不是选择基金时需要考虑的因素？A. 基金的历史业绩B. 基金经理的经验和过往业绩C. 基金的投资策略和风格D. 基金的宣传广告是否吸引人（答案：D）八、关于基金的分红，以下哪种说法是正确的？A. 基金分红是基金管理公司必须履行的义务B. 基金分红意味着投资者可以获得额外的收益C. 基金分红通常发生在基金净值大幅下跌之后D. 基金分红的前提是基金有可供分配的收益（答案：D）。

什么是基金面试题目及答案

什么是基金面试题目及答案试题及答案
一、选择题
1. 基金是一种投资工具，以下哪项不是基金的特点？
A. 投资门槛低
B. 风险较高
C. 专业管理
D. 流动性强
答案：B
2. 以下哪项不是基金的分类？
A. 股票型基金
B. 债券型基金
C. 混合型基金
D. 固定收益型基金
答案：D
二、填空题
3. 基金的运作需要通过_______来进行。

答案：基金管理公司
4. 投资者购买基金时，需要支付的费用称为_______。

答案：申购费
三、简答题
5. 请简述基金与股票的区别。

答案：基金与股票的主要区别在于：基金是一种集合投资工具，由
基金管理人管理，投资者通过购买基金份额参与投资；而股票是公司
发行的所有权证明，投资者直接持有公司股份，享有公司盈利的分配权。

基金的风险和收益相对分散，而股票投资风险和收益较为集中。

四、论述题
6. 论述基金投资的优点和潜在风险。

答案：基金投资的优点包括：分散投资风险、专业管理、流动性强、投资门槛低等。

潜在风险包括：市场风险、信用风险、管理风险、流
动性风险等。

投资者在选择基金产品时，应充分了解基金的特性和风险，合理配置资产。

五、案例分析题
7. 某投资者计划投资10万元购买基金，假设该基金的年化收益率为8%，一年后该投资者的收益是多少？
答案：该投资者一年后的收益为10万元 * 8% = 8000元。

基金咨询公司面试题及答案

基金咨询公司面试题及答案一、简答题1. 请解释什么是开放式基金和封闭式基金？答案：开放式基金是指基金份额不固定，投资者可以在交易日按照基金公司公布的价格申购或赎回基金份额的一种基金。

封闭式基金则是指基金份额在基金发行时已经固定，投资者在基金发行结束后不能直接向基金公司申购或赎回，而是需要在二级市场上通过买卖交易来获得或转让基金份额。

2. 什么是基金的净值（NAV）？答案：基金的净值（Net Asset Value，NAV）是指基金资产净值除以基金份额总数，即每份基金单位的资产净值。

它是衡量基金表现的一个重要指标，通常用于计算投资者的投资回报。

3. 请简述基金经理的主要职责。

答案：基金经理的主要职责包括制定投资策略、分析市场和个股、管理基金的投资组合、监控投资风险、与研究团队合作以及向投资者报告基金的表现。

二、案例分析题假设你是一家基金咨询公司的分析师，你的客户想要了解关于投资科技股的基金的表现。

以下是两个基金的一些数据：基金A：- 过去一年收益率：15%- 管理费用：1.5%- 投资风格：专注于大型科技股基金B：- 过去一年收益率：18%- 管理费用：2.0%- 投资风格：多元化投资，包括科技股和其他行业问题：你会如何向客户推荐？请给出你的分析和理由。

答案：在推荐之前，我会首先分析以下几个关键因素：- 收益率：基金B的过去一年收益率高于基金A，但这仅仅是一个短期的表现，并不完全代表未来的收益。

- 管理费用：基金A的管理费用较低，长期来看，较低的费用可以减少投资成本，提高净收益。

- 投资风格：基金A专注于科技股，可能在科技股表现好的时候获得较高收益，但也承担较高的风险。

基金B的投资更为多元化，可能在市场波动时提供一定的保护。

综合考虑，我会建议客户根据自己的风险承受能力和投资目标来选择。

如果客户愿意承担较高风险以追求较高收益，并且对科技行业有信心，可以选择基金A。

如果客户希望投资更为稳健，愿意为了多元化支付较高的管理费用，那么基金B可能是更好的选择。

基金-简答题(6道)

部门知识点等级资料题目零售银行部概念1产品手册请简要介绍开放式基金的特点1产品手册请介绍我行代理开放式基金业务特点2产品手册请介绍我行开放式基金代销业务的目标客户和适宜交叉销售的产品2产品手册在我行什么账户可申请签约开通基金买卖功能？有何规定？3产品手册我行网上银行可受理的个人客户的基金委托功能有哪些？3产品手册我行基金代销业务开通哪些交易渠道？需办理什么手续？答案（1）集合理财，专业管理基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出集合理财的特点，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

（2）组合投资，分散风险基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用少量资金购买了一揽子股票，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

（3）利益共享，风险共担基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。

基金投资者共担风险，共享收益。

（4）严格监管，信息透明为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，中国证监会对基金实行比较严格的监管，并强制基金进行较为充分的信息披露。

（5）独立托管，保障安全基金管理人负责基金的投资操作，本身并不经手基金财产的保管。

基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保护。

（1）“一站式”专业服务我行为客户提供包括基金开户、认购、申购、赎回、转换、分红、转托管、非交易过户等各项开放式基金投资代理服务。

众多CFP、AFP持证理财师为客户提供一对一规范专业的投资咨询及理财顾问服务。

（2）多种渠道，轻松办理客户可以通过网上银行贵宾版或电话银行95568购买我行代销的各只开放式基金，尽享电子渠道跨越时空的便捷；我行所有营业网点均可办理开放式基金交易类和账户类委托及查询等多项业务，为客户的投资提供最大便利。

（3）一卡在手，综合理财办理一张民生借记卡，客户可以同时进行证券、开放式基金等多种投资，并且同时拥有本外币储蓄、消费、缴纳日常生活费用等多种理财服务，使投资理财更轻松。

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。

A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。

A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。

3. 以下不属于基金特点的是（）。

A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。

基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。

4. （）是基金设立的首要条件。

A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。

5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。

6. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。

7. 基金托管人的首要职责是（）。

A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。

8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。

A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。

9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。

A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

开放式基金常见问题及解答一、基金帐户客户已开立了一个基金帐户，如果想买其他的基金，是否需要再开基金帐户？答：1、购买同一基金公司的不同基金，不需要再开户；2、购买不同基金公司的基金，需要另开帐户；3、有的基金公司（如：海富通）或基金公司的某只基金（如：长盛债券）是通过‚中登公司‛的系统清算的，所以只需开立‚中登公司‛的基金帐户即可。

客户在其他代销机构开过某个基金帐户，如果想在我们这里交易，应如何操作？答：1、为客户开立客户号并登记结算帐号；2、用客户提供的基金帐户，做基金帐户登记。

开“中登沪/深市”基金帐户时，要输入上海/深圳股东代码，对此有何要求？答：请记住：开‚中登沪市‛基金帐户时输入的是上海股东代码，而开‚中登深市‛输入的是深圳股东代码。

该股东代码可以是普通A股代码，也可以是封闭式基金股东代码（上海‘F’打头，深圳‚18‛打头），客户的姓名、证件号码、证件类别要和该股东代码在登记公司的资料一致，开户方可成功。

客户身份证号码自然升位后，可用升位后的号码开户。

另外，上海股东代码不需要考虑该代码的指定状况，如果开户时不输入股东代码，登记公司会自动给客户开一个封闭式基金帐户（上海‘F’打头，深圳‚18‛打头），该帐户和通过新意系统开的封闭式基金帐户性质是一样的。

但如果在我司开中登帐户，目前柜台系统会默认为客户的A 股交易帐户前加98/99。

如以前购买中登市场基金的客户，融通新蓝筹基金（代码：161601）、鹏华中国50基金（代码：160605）、金鹰中小盘精选基金（代码：162102）、南方积极配臵基金（代码：160105）、中银中国精选基金（代码：163801）、博时主题行业基金（代码：160505）、广发中小盘（162703）、鹏华货币（160606）、景顺长城鼎益股票基金（162605）、融通巨潮100指数基金（161607）、中银国际中国精选（163801）等的客户可不需要重复开户。

只需持原开户时的确认凭证办理认购手续。

如果投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？答：投资者可能有多个深圳证券账户，譬如，同时持有1个A股账户和1个证券投资基金账户；或者同时持有多个A股账户。

在此情况下，投资者须注意：（1）只能选择其中1个深圳证券账户注册成为深圳开放式基金账户，而不能注册多个深圳开放式基金账户。

中登深的基金帐户一旦销户后不支持销户取消，需要重新开户。

（2）如果投资者选择X证券账户注册生成98X(X证券帐户号前加98)开放式基金账户，日后可以通过办理跨系统转登记完成LOFs份额在X账户与98X账户之间转移，但其他深圳证券账户与98X账户之间则不能进行上述基金份额的转移。

因此，为便于日后操作，投资者最好只选择1个深圳证券账户用于认购或买入LOFs，并用该账户注册为深圳开放式基金账户。

对于通过基金管理人或其代销机构配发深圳证券投资基金账户的投资者，为了便于日后办理基金份额的跨系统转登记，最好也只使用配发的深圳证券投资基金账户认购和买入LOFs。

如何知道客户是否已开过某个基金公司的帐户？答：如果客户在我司系统内已开过基金帐户，再开同一只基金帐户时，系统会自动提示。

但客户是否在其他代销机构开过基金帐户，要在开基金帐户后在帐户委托确认查询中看处理结果，若需查询该客户的基金帐号建议客户拨打该基金公司的客户服务电话查询。

为什么有的基金帐户开户当天就能看到帐号，有的开出的帐号是“SQ8999999999”？答：有些基金公司（如：广发、南方）给每个代销机构分配了一个帐号区间，代销机构可以在此区间内给客户分配帐号，但这个帐号还必须经基金公司确认后，才能成功。

其他基金公司则不同，由基金公司分配帐号，当天开户系统给出的‚SQ8999999999‛只不过是一个临时的符号，真正的基金帐号要等到成交回报之后，即T+2日才能查询到。

开户后，需要给客户打印基金帐户卡吗？答：目前，只有广发基金公司是委托代销机构打印帐户卡的，其他基金公司我们只需打印开户凭证即可。

基金柜台中“基金帐户销户”和“基金帐户登记取消”有什么区别？答：在开放式基金业务规则中，基金帐户的‚开户‛和‚登记‛是两个不同的概念。

客户向基金公司申请新的基金帐户，称为‚开户‛，开户的对应操作是‚销户‛，‚销户‛就是要求基金公司取消基金帐户。

基金帐户销户时，要求该帐户内没有任何持仓，且必须在原开户机构进行。

客户在某一代销机构开了基金帐户，到另外的代销机构进行交易时，必须用已开的基金帐户进行登记，在我们的基金柜台中就是‚基金帐户登记‛，相应的取消操作是‚基金帐户取消登记‛，在取消登记时，只要求在该代销机构没有托管持仓，取消后，在基金公司该基金帐户依然是存在的。

二、基金交易我司代销的基金有哪些？答：在恒生柜台的‚产品—》场外基金—》场外基金参数－》设臵场外基金代码‛中可以看到的基金，我们都可以销售。

客户想做基金交易，应如何在柜台中操作？（一）开放式基金开户1、操作菜单路径：产品——场外基金——场外基金帐户——场外基金帐户开户。

2、开户注意事项：1）客户从未开通过某个基金公司的帐户，则用此菜单操作；2）在开户前，请先检查客户扩展信息中的姓名是否输入，若为空，则开户不成功；3）在基金公司处，系统支持多选，但不能同时选中登深市和中登沪市；4）开中登深市和中登沪市的基金帐户时，请在开户界面的使用帐户中选则深圳/上海股东卡或新开股东卡，若选择深圳/上海股东卡，则在深圳和上海主帐处输入相应A股的股东帐号；若选择新开股东卡，则直接按确认即可，中登会自动给客户开通投资基金帐户卡。

5）若当天发现开户有误，请撤销开户委托：具体菜单：产品——场外基金——场外基金业务——撤销委托6）开户成功后，系统默认的基金分红方式为现金分红。

（二）开放式基金登记1、操作菜单路径：产品——场外基金——场外基金帐户——场外基金帐户登记；2、登记业务注意事项：1）客户若有某基金公司的基金帐户，则必须用登记业务；2）若当天发现登记有误，请撤销登记委托：具体菜单：产品——场外基金——场外基金业务——撤销委托客户在营业部开立了两个客户号，现客户需要将基金账号放到另一个客户号中操作，如何办理？答：一般而言客户只会在营业部中开立一个客户号，若客户在同一营业部开立两个客户号，现客户要将原开立的客户号中所挂的基金账号过到新的客户号中操作，具体处理为：操作菜单：产品——场外基金——场外基金库存——基金内部转托管，其中转托管类型选内部过户；注：转托管成功后，基金帐户及基金份额会立即到帐。

客户注销已登记基金结算帐号的资金帐号，应如何处理？答：处理步骤同变更基金结算帐号相同，应该注意的是，结算帐号对应登记时，仍用客户原来的客户号，原结算账号一定要在变更客户外部账号中删除。

如何更改客户在基金公司的地址、电话等基本信息？答：在‚产品—》场外基金账户－》场外基金账户修改‛中修改，注：每个基金公司都要做一次修改为什么查询当日委托的状态都是“待申报”？答：因为基金的委托是当日收市后才发给基金公司的。

委托可以撤单吗？答：当日委托，都可以撤单。

历史的委托不能撤单，包括还在认购期内的认购委托。

委托后，什么时候可以查询到成交？答：T+2日。

认购完成后，什么时候可以查询到基金份额？答：在认购期结束，基金成立以后可以查到。

为什么客户认（申）购的第二天资金又退回来了？答：客户认（申）购当日，资金被划走。

在T+1日清算时，对失败的委托给予退款。

客户做了赎回委托后，资金何时能够到帐？答：大部分基金T+3到帐，但金鹰优选（210001）、申万巴黎盛利精选（310308）、申万巴黎盛利配臵（310318）、申万巴黎新动力（310328）、长盛动态精选后端（511081）、海富通收益（519003）、海富通股票（519005）、海富通精选（519011）、海富通强化回报（519007）要T+4到帐。

T+2可查询到是否成交。

货币市场基金资金是T+2日清算时到帐。

柜台赎回界面中“巨额赎回”的选项“顺延”和“取消”的含义?答：当遇到巨额赎回的时候，当日只能赎回一部分份额，剩余的份额是顺延到下一交易日赎回，还是取消掉。

赎回价格如何确定？答：基金的赎回价一般采用‚未知价法‛，即当日基金单位资产净值，也就是第二个交易日公布的基金行情。

客户委托后，在查询处理结果时显示为失败，如何知道失败原因？答：可查询‚帐户委托确认失败明细‛或‚基金委托确认失败明细‛查看结果说明。

现‚帐户委托确认失败明细‛和‚基金委托确认失败明细‛查询路径改为在‚开放基金销售系统－》基金报表‛菜单里。

如何进行基金转换委托答：基金转换委托的菜单在‚产品－》场外基金－》场外基金业务－》场外基金转换‛中委托。

注：折扣率必须为1.0，收费方式：两个基金的收费方式必须一致三、关于折扣率折扣率需要营业部来设置吗？答：现已取消开放式基金柜台中基金认购、申购、赎回手续费设臵功能菜单。

我们系统里“基金公司折扣”和“代销公司折扣”有什么不同？答：‚基金公司折扣‛是将折扣率发至基金公司，基金公司按折扣率对手续费进行打折。

由于认（申）购是采用‚金额认（申）购‛的方式，认（申）购的金额减去手续费，剩下的转换成基金份额，因此手续费折扣的部分就转换成份额返还给客户了。

另外，后端收费的基金由于认（申）购时不需扣手续费，所以基金公司不支持对后端收费基金折扣的设臵。

在我们的系统里设计了一种‚代销公司折扣‛，设臵该折扣成功后，手续费的折扣返还部分会划到客户的结算帐号里。

应该注意的是，这部分返还的的手续费实际来源是我们代销的收入，要交纳营业税，而且基金公司给我们划拨代销收入的时间和我们给客户返还手续费的时间是有时间差的，所以，要求营业部尽量采用‚基金公司折扣‛的方式。

如何确定折扣比率？答：原则上我们能给客户的折扣率不能超过基金公司给我们的手续费分成部分。

另外基金公司有一些特别的规定，如海富通成长收益发行时规定10万以下不允许折扣。

折扣比率一般是对手续费的百分比，如不收客户手续费时，折扣比率设为1；对客户打8折，即收80%手续费时，折扣比率设为0.2。

有一种情况是例外，后端收费基金的认（申）购时，手续费是零，基金公司也不支持折扣，只能设臵‚代销公司折扣‚，此时的折扣率为认（申）购金额的百分比，如代销协议中基金公司给我们的代销手续费是1%，则折扣比率应设为0.01 。

折扣率设置页面中的“金额上限（下限）”可以不输入吗？答：折扣率在‚开放式基金销售系统—》营业管理—》折扣率设臵‛中设臵。

设臵时，我们只需要输入要返还给客户的比例即可。

设臵页面中的金额上（下）限必须设臵，客户的委托金额必须大于等于金额下限且小于金额上限。

折扣率应该什么时候设置？答：‚基金公司折扣‚必须在客户下委托前设臵，客户委托后，可查看委托流水中‚折扣率‛这一字段，必须显示所设臵的折扣率，才说明该设臵有效。