中国开放式基金营销策略分析论文

我 国开放 式基金发展 中存在的 问题及对策分析
马 勇 常 青 西 北 民族 大学 经济管理 学院 甘肃 兰州 ７ ０ ４ １ ３ ２
金的特点决定了它不能从事风险过高的投资 活动 ， 风险的管理在其投资管理中占据了重 题 进 行 了分析 ，提 出 了开放 式 基 金 健康 要的地位。一般而言 ， 证券市场的风险可以 持 续 发展 的 可 行性 建 议 。 划分为系统 『 生风险和非系统『 生风险两部分 ， 其 中非系 统 ｌ 险可 以通过分 散化 投 资 、 生风 建 【 键词 】 关 立证券投资组合来予以规避 ， 但分散化投资 投 资基 金 ；开 放 式 基金 ； 问题 ；对 策 对于减轻系统Ｉ 生风险是无能为力的， 系统 Ｉ 生 我 国从 封 闭 式基 金 发 展到 开 放 式 基 金 风险 只 能通过 投 资风 险抵 补 工具 来规 避 。 推出也才几年左右的时间。 可以说发展时间 短 、自然成熟时问不够 ， 在我国开放式投资 四 、信 息 不 透 明 问题 由于 证券 的价 值 具 有 未来 预 期 性 ， 因 基金的进一步发展 中还存在 以下主要问题 ： 而具有较为明显的信息商品特性。 信息披露 是否 充分 ， 系到 投资 是否 公 平和 公正 ， 关 这 法律法规不健全，市场监管不力 基金法规制度不完善 ，阻碍了开放式 是证 券 市场 健康 发展 的重 要 保证 。 对于制约开放式基金发展的种种因素， 基 金 的发展 。目前 ， 国关 于基 金管 理 和运 我 作的法律法规主要有 ｌ９ 年 ｌ 月证券委发 我们要采取有效 的对策来化解 ： ９７ １ １ 、加强 立 法 与 监 管 。 法和 监 管是 基 立 布 的 证券 投 资基 金管理 暂 行办 法 ） ２０ 年 ） ００ ； １ ０月 ｌ ２日中国证 监 会发 布 的 开放 式证 券 金业健 康运 作 的基 础 ， 是加 快基 金 业发 展 也 投资基金试行办法》２ ０ 年 ６ １日开始施 的首 要 工 作 。 我 国可 以利 用 自 己的 后 发优 ；０４ 月 学 借 行 的 中华 人 民共和 国证 券投 资 基金 法 这 势 ， 习 、 鉴 发达 国家 的现 成经 验及 模式 ， 。 些法规 尚未形成一套相对完善的体系， 给开 加 快基 金业 的监管 机 制建 设 ， 明确 基 金业 监 切实加强监管。除了 放式基金的运作带来了不确老｝ 生因素。中国 管当局的责任和权力， 投资基金业完整 的法规体系有待进一步建 已出台的 《 投资基金法 ，证 监会需加强在 行业协会和社 立。基金法规制度不完善 ，阻碍了开放式基 基金具体运作 中的监管同时 ， 会 公共 基金 评级 机 构要 尽 陕成立 ， 以完善 基 金 的 发展 。 金 监 管体 系 。 ２ 提高上市公司质量 。 、 改善 证 券市 场 二 、上 市公 司 质 量不 高 不 基金持股交叉重复 ， 持股集中、 持股雷 最 基本 投资 对象 一 上市 公 司 的整体 质量 ， 也是 同的现象普遍 ， 根源在于真正具有投资价值 仅仅是为开放式基金提供有力的支持， 监 的股票太少。 开放式基金对上市公司的质量 整 个证 券市 场健 康 发展 基 本保证 。 管部 门 提出了较高的要求。 上市公司的质量高低关 应始终把提高上市公司质量作为根本任务来 严把上市审核关 ， 促进上市公司的规范 系到证券市场 的整体运作质量 ， 也关系到开 抓， 一 放 式基 金的生 存 和发展 环 境 。 开放 式 基金 利 管理 。 方 面通 过 新股 发行 的 核准 制来 把 好 将 润来源于股利分红和资本利得 。 市 公司 的状 况 而言 ，由于 上 市公 司效 益 之外， 为股市提供具有 良好经营业绩和成长 另 要建 立股 市 的 普遍低下， 每年能够进行股利分红的仅是一 前 景 的新鲜 血液 。 一方 面 ， 退 ， 小部分， 相当大数量的上市公司自上市以来 “ 出机 制 ” 将 那些 已经不 符 合上 市公 司标 再 不是分红特别少 ， 就是干脆 “ 一毛不拔” 反 准 而又 挽救 无望 的企业 坚 决地剔 除 出去 。 ， 方面 是深 化 国有 企业 改革 ， 完善 法 人治理 而变 本 加厉 ，继续 从股 市 “ 圈钱 ” ，这 是 造 成二级市场上热衷于投机炒作的重要原 因。 结构，努力提高其盈利能力 。 ３ 适 时推 出股 指期货 ， 、 为开放 式基金 与开放式基金的实现收益的最大化的 目 标相 违背 ， 如果这种情况得不到有效的改变 ， 开 的风险管理 提供 有效的金融工具。为开放 具 放式基金的主要利润来源 自然是资本利得 ， 式基金的风险管理提供有效的金融工具 ， 而不 是分 红 派 现 。 有强烈的紧迫 性。 我国证券市场 已经具备 了 进行股票指数期货交易的基本条件 ， 选择适 三 、缺乏 风 险规 避 工具 当的时机尺＿ 陕开展股指期货的交易， 为开放 是确保开 缺乏风险规避及对冲机制， 是我国发展 式基金提供必需的风险管理手段 ， 开放式基金市场 目前的技术缺陷。开放式基 放 式基金稳健发展的重要条件。同时 ， 开放 【 文章摘要】 本 文 就开 放 式基 金 发展 中存 在 的 问

我国开放式基金营销的问题与对策概述开放式基金是在我国证券市场发展中扮演着重要角色的投资工具之一。

然而，在基金市场的快速发展过程中，一些问题也逐渐浮现出来。

本文将讨论我国开放式基金营销中存在的问题，并提出相应的对策。

问题一：信息不对称在我国开放式基金市场中，存在信息不对称的情况。

一方面，基金公司拥有更多的信息资源，可以了解市场动态、基金经理的投资决策等。

而投资者往往只能通过公开信息了解基金产品的情况，无法获取到非公开信息。

这导致了信息不对称的问题，投资者在做出投资决策时难以全面了解基金产品。

对策一：加强信息披露为了解决信息不对称的问题，监管部门可以加强对基金公司的信息披露要求。

这包括要求基金公司在发布产品时提供足够的信息，如基金的投资目标、策略、风险评级等。

同时，监管部门可以建立公开的基金评级体系，对基金产品进行评级，并向投资者公布评级结果，帮助投资者更好地理解基金产品。

对策二：提高投资者教育水平另一方面，投资者也需要提高自身的投资知识和教育水平，增强投资决策的能力。

监管部门可以加大对投资者教育的力度，开展相关培训和宣传活动，提高投资者对基金产品的理解和认知。

同时，基金公司也可以通过举办投资者教育讲座、发布投资指南等方式来帮助投资者提高投资知识。

问题二：激励机制不足在我国开放式基金市场中，基金经理的激励机制存在一些问题。

一方面，由于中国基金市场的起步较晚，对于基金经理的激励机制还没有形成较为完善的体系。

目前，基金经理的激励主要通过基金份额持有和绩效评价来实现，但这种激励方式存在一定的局限性。

另一方面，基金经理的薪酬水平相对较低，导致了一些优秀的基金经理可能流失到其他行业或境外市场。

对策一：建立多元化的激励机制为了解决激励机制不足的问题，可以考虑建立多元化的激励机制。

除了基金份额持有和绩效评价外，还可以引入其他激励方式，如基金经理的总资产管理规模、基金净值增长率等。

这样可以更全面地考察基金经理的能力，并激发其积极性。

开放式基金的产品营销摘要:我国开放式基金起步晚,不过短短几年就取得了迅猛地发展,特别是近几年基金市场一片火热。

但是在繁荣景象的背后,还是存在着许多问题,开放式基金的营销就是当前我国基金业面临的一大挑战。

本文通过对目前我国开放式基金营销现状的描述,找出基金营销存在的几点问题,针对这些问题借鉴海外成熟基金市场上成功的营销方法,提出解决对策。

关键词:开放式基金;营销渠道;品牌效应;市场细分自2001年第一支开放式基金华安创新基金成立至今,开放式基金在我国以短短几年的时间走过了国外几十年的发展历程。

随着基金管理公司的不断设立,基金品种的相继推出,开放式基金业粗放式的销售已不能适应日趋激烈的市场竞争格局。

各基金管理公司为扩大管理规模,保持竞争力,开始把基金营销工作提升到了战略高度。

本文就从现状、问题与对策三方面入手,谈谈开放式基金的产品营销。

一、理论综述营销管理学科的奠基人之一美国学者菲利普·科特勒在《市场学原理》第二版中认为:“市场营销是与市场有关的人类活动。

市场营销意味着和市场打交道,为了满足人类需要和欲望,去实现潜在的交换。

最主要的市场营销活动是产品开发、研究、沟通、分配、定价和服务”。

在市场营销中,有以下几个很著名的理论:(1)麦卡锡的“产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略”4Ps营销组合理论。

4Ps理论的实质是以产品为导向,认为企业在做好市场调研的基础上,生产出质量好的能够卖得出去的产品,制定合理价格,利用客户网络渠道,通过一定的促销手段实现交易去达成企业的营销目标。

(2)劳特朋的“顾客需求、顾客愿意付出的成本、便利和沟通”的4Cs营销理论。

4Cs 营销理论注重以消费者需求为导向,它强调企业首先应该把追求顾客满意放在第一位,企业要利用各种手段全方位地满足顾客需求,瞄准并发掘顾客的特殊需求或差异化需求。

(3)艾略特·艾登伯格提出了“关联、反应、关系和回报”的4Rs营销理论。

4Rs理论根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势,着眼于企业与顾客互动与双赢,不仅积极地适应顾客的需求,而且主动地创造需求,通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系,把企业与客户联系在一起,形成竞争优势。

我国开放式基金发展中存在的问题及对策摘要：随着世界资本市场的不断壮大，证券投资基金特别是开放式基金已成为国际基金业发展的主流和趋势，也是我国基金业未来发展的方向。

开放式基金的出现对稳定证券市场具有一定的积极作用，但由于我国开放式基金的发展还处于初级发展阶段。

我国的基金业要进一步壮大规模、规范发展，需要不断对目前开放式基金经营运作中存在的问题进行研究，探索解决的途径和方法。

关键词：趋同性；监管体系；股指期货；公司型基金；基金管理人开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。

开放式基金以其市场选择性强、流动性好、透明度高以及便于投资等优势，正逐渐成为投资基金的主流形式，是全球基金业的发展趋势。

作为一个金融创新品种，开放式基金的推出，能更好地调动投资者的投资热情，而且销售渠道包括银行网络，也能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资结构，起到稳定和发展市场的作用。

一、我国开放式基金的发展现状我国自2001年9月推出首只开放式基金--华安创新基金以后，因开放式基金具有随时申购与赎回的特点，其发展尤为迅速。

在随后的几年里开放式基金在规模数量上、基金品种上以及基金管理公司的发展上都呈现了逐年上升的趋势。

应当说，在如此短的时间里先后有多只开放式基金成功推出，对于我国尚不够发达的基金业来说，确是一个不小的成绩，而且是一个良好的开端。

开放式基金的成功推出，既为基金业阶段性发展创造了良好开端，也为证券市场快速发展提供了良好条件。

从2001年9月11日首只开放式基金华安创新发行算起，国内开放式基金已走过11年历程。

尽管目前基金随着市场下跌亦陷入低迷，但证券时报记者统计发现，只要长期持有，即使数度穿越牛熊，开放式基金收益仍能远超市场平均水平，成立时间最长的“老十只”开放式基金成立以来平均收益率达234.5%；而在2001年9月11日到2012年9月11日的11年间，上证综指涨幅不到14%。

开放式基金市场的营销策略基金属于市场经济的重要组成，对于我国经济的发展有重要意义，伴随着市场经济的蓬勃发展，我国基金近年来有较大发展，在一定程度上推动了我国国民经济发展。

但同时也遇到了一些问题，为尽量解决问题，使我国开放式基金市场获得更好地发展，制定在产品，定价，渠道，服务，促销等方面的营销策略就显得尤为重要。

本文将以开放式基金市场的营销策略为中心展开论述。

标签：基金；营销策略；开放式基金市场我國的基金事业在社会主义市场经济的作用下，发展势头良好，其运作方式分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金对于整个金融市场有着非常重要的影响，丰富开放式基金营销策略，可扩大市场资金量，提升投资者个人选择意愿自由度，提高基金公司基金管理能力。

一、开放式基金开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。

二、开放式基金营销策略（一）产品策略。

基金产品是投资者购买基金时考虑到的第一个层面，目前市场上的基金产品同质化现象严重，开放式基金公司没有发展出更加多层次的内容。

因此，开放式基金营销的第一步就是要定位基金产品，推出适合不同人群的不同类型的产品。

基金的管理者要对基金进行系统的整理分类，并且根据投资人对产品进行搭配，还要对品牌进行宣传，扩大知名度。

例如，中国的公募管理公司设计出的主题基金、ETF联结、量化投资基金、分级基金等，形式多样，主题新颖，对于公司产生了一定的经济效益，同时还对于基金市场起到启发与带动作用。

（二）定价策略。

任何产品的定价都是由多个方面来决定的，开放式基金也不例外。

在定价过程中，需要考虑到产品的价值因素、投资者的接受能力以及公司的整体实力等多方面因素。

开放式基金营销：问题与策略[摘要]加强开放式基金的营销能力是当前我国基金业面临的一大挑战。

本文将应用市场营销理论中传统的营销4P组合理论，对我国开放式基金市场进行分析，企求通过对开放式基金营销管理过程中存在的问题的原因进行分析，提出解决这些问题的营销4P组合策略，从而为以后新的开放式基金的营销工作提供更多的思路。

[关键词]开放式基金；营销；4P组合策略开放式基金和封闭式基金是基金的两种形式，是根据基金份额是否固定以及投资者是否可以申购和赎回来划分的。

由于开放式基金的投资者可以用极其简单的方式来约束基金公司，俗称“用脚投票”的方式来约束基金公司，所以开放式基金已成为基金的主流品种。

随着开放式基金在我国的逐渐发展，如何迅速提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求，已经成为我国开放式基金能否迅速发展的一个重要问题。

笔者下面就此问题进行分析与探讨。

一、当前我国开放式基金营销过程中的问题分析(一)基金产品目标市场定位不清晰，细分市场不到位目前，我国各基金公司出于业绩考虑，在基金营销上以机构客户为主，对中小投资者市场培育力度不强确实是当前我国开放式基金营销中的现实，纵观我国目前的开放式基金，虽然冠以各种名称，投资理念也设计得很精致，但却无法完善的解决吸引中小投资者的问题。

原因在于从国外共同基金的发展经验来看，基金的推出主要是迎合中小投资者需要专家代客理财的需求，同时，基金担负着分散小额投资所不能分散的非系统性风险的作用。

但由于受我国证券市场大环境的限制，现有的开放式基金的资产配置、品种选择的空间都不很大，实质上各家基金的投资风格并没有太大区别；加上多数基金都以投资股票为主，承担着与市场基本一致的系统性风险，而我国股票市场上又缺乏股指期货等金融避险工具的支持。

此外各家基金公司的基金管理能力是否能够到达消除非系统性风险的目的也令人担忧，所有这些均导致了我国的开放式基金并无法真正实现像西方发达资本市场上共同基金所起到的专家理财的作用，这也是目前基金无法有效吸引中小投资者的一大主要原因。

●摘要在这个经济高度发展的当今，经济市场已成为一个越来越热化的问题。

在经济全球化的形势中，开放式基金投资已经成为基金市场主流，这将是国际基金市场发展的必然趋势。

本论文就开放式基金投资问题采用整数规划[1]的思想建立起优化模型并给出了趋于实际的最优投资组合方案。

在对问题进行深入分析和合理假设之后，利用整数规划求解出无风险情况下投资项目相互不影响和相互影响时的最佳投资组合方案，并利用多目标规划给出了有风险及保留一定资金时的投资组合模型。

利用数学软件lingo[2]和matlab[3]对所列出的数学模型进行求解。

求解多目标规划问题的时候，运用适当的数学技巧将其转化为单目标规划问题进行求解，给出了比较切合实际的最优投资方案，对开放式基金投资有一定的指导意义。

无风险且投资项目相互不影响的情况下，我们求解出的最大利润是36841.5万元，无风险在投资项目相互影响的情况下，求解出的最大利润是37607万元。

关键词：整数规划，多目标规划，投资组合方案。

●问题重述开放式基金现有总额为15 亿元的资金可用于投资，目前共有8个项目可供投资者选择。

每个项目可以重复投资(即同时投资几份)，根据专家经验，对每个项目投资总额不能太高，且有个上限。

这些项目所需要的投资额己经知道，在一般情况下，投资一年后各项目所得利润也可估计出来，见表（一）所示。

表（一）：投资项目所需资金及预计一年后所得利润单位：万元请帮助该公司解决以下问题：（l）就表一提供的数据，试问应该选取哪些项目进行投资，使得第一年所得利润最大？（2）在具体对这些项目投资时，实际还会出现项目之间相互影响等情况。

公司在咨询了有关专家后，得到如下的可靠信息：l）如果同时对项目A1和A3投资；它们的预计利润分别为1005万元和1018．5万元； 2）如果同时对项目A4和A5投资，它们的预计利润分别为 1045万元和 1276万元；3）如果同时对项目A2,A6, A7和A8投资，它们的预计利润分别为1353万元、840万元、1610万元、1350万元；4）如果考虑投资风险，则应该如何投资使得收益尽可能大；而风险尽可能的小。

我国开放式基金营销的问题与对策的开题报告摘要：我国的开放式基金是一种被广泛投资者所接受的理财产品，但是其营销中存在诸多问题。

本文从三个角度出发，分析了我国开放式基金营销中存在的问题：一是基金公司实力不足，缺乏资源优势；二是市场竞争激烈，存在着佣金战带来的损害；三是信息透明度不高，导致投资者认知有所偏差。

针对这些问题，本文提出了相应的对策：一是加强基金公司的资产管理能力，提升服务水平；二是规范市场竞争，优化佣金体系；三是加强信息披露和监管力度，提高投资者对基金的认知水平。

这些对策可以帮助我国的开放式基金市场更好地发展，为投资者创造更多的价值。

关键词：开放式基金；营销；问题；对策Abstract：Open-ended funds in China are widely accepted financial products, but there are many problems in their marketing. This article analyzes the problems existing in the marketing of open-ended funds in China from three perspectives: first, the insufficient strength of fund management companies and the lack of resource advantages; second, the fierce market competition and the harm brought by commission wars; third, the low information transparency, leading to investor cognitive biases. To address these issues, this paper proposes corresponding countermeasures: first, to strengthen the asset management capabilities of fund managementcompanies and improve service levels; second, to regulate market competition and optimize commission systems; third, to strengthen information disclosure and regulatory oversight and improve investors' understanding of funds. These countermeasures can help China's open-ended fund market develop better and create more value for investors.Keywords: open-ended fund; marketing; problem; countermeasure 一、研究背景开放式基金是指投资者可以在任何时间购买和赎回、资产配置可以灵活调整的一种基金产品。

浅议开放式基金营销中的问题和构想分校（站、点）：福州电大学生姓名：张红梅学号： 041010705指导教师：刘丹完稿日期：浅议开放式基金营销中的问题和构想目录写作提纲 (1)内容摘要 (4)关键词 (4)正文 (4)一、绪论 (4)二、本论： (4)（一）开放式基金概况及农业银行代理销售开放式基金的状况 (4)（二）目前我国开放式基金营销过程中存在的问题 (5)（三）开放式基金的营销建议和构想 (7)参考文献 (11)浅议开放式基金营销中的问题和构想写作提纲一、绪论基金作为国际上一种通行的投资理财工具，从1868年美国第一只基金成立以来，至今已有一百多年的历史。

近两年来，随着资本市场的发展，基金不仅是一种连接货币市场与资本市场的新型投资理财产品，而且是商业银行介入资本市场的通道，基金无论是其投资收益率，还是在股市中发挥的作用，都日益显现，并逐步得到投资者的认同，更成为客户投资的重要品种。

但是我国开放式基金在迅速扩容的同时，也暴露出了营销过程中的种种弊端。

加强开放式基金的营销能力是当前我国基金业面临的一大挑战。

二、本论（一）开放式基金概况及农业银行代理销售开放式基金的状况（二）目前我国开放式基金营销过程中存在的问题1、产品：基金产品目标市场定位不清晰2、价格：基金产品价格较高，没有灵活的价格费率结构3、渠道：基金营销渠道粗放经营，成本较高，效率偏低4、促销：基金促销手段单一，力度不大（三）开放式基金的营销建议和构想1、根据基金产品的市场定位，做好基金代销的宣传工作2、根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准3、建立一个多元化、多层次的基金营销体系4、做好银行员工的培训工作三、结论为使我国的开放式基金能够迅速的健康成长，我们的基金管理公司务必搞好开放式基金的营销管理工作。

基金作为投资理财工具的一种，要保证基金营销持续稳定地发展就必须拥有一个有理财专业特长的团队来为投资者做好服务。

浅议开放式基金营销中的问题和构想【内容摘要】基金作为国际上一种通行的投资理财工具，从1868年美国第一只基金成立以来，至今已有一百多年的历史。

论我国开放式基金市场营销策略随着中国金融市场的发展，开放式基金市场已经成为重要的投资工具之一。

作为金融机构的一种业务，开放式基金业务也在不断发展和创新。

面对竞争激烈的市场，基金公司需要采取有效的营销策略，来提高市场份额和收益。

本文将从以下几个方面来探讨我国开放式基金市场营销策略。

一、市场分析在市场分析过程中，我们需要了解投资者的需求和偏好。

目前，中国投资者主要分为两种类型：风险偏好型和稳健型。

风险偏好型投资者通常选择投资股票型基金、混合型基金等高风险产品，而稳健型投资者则选择货币市场基金、债券型基金等低风险产品。

因此，基金公司在推广产品时要针对不同类型的投资者，制定相应的营销策略。

从市场份额的角度来看，目前中国开放式基金市场前几名的基金公司分别是嘉实基金、易方达基金、南方基金、博时基金等，这些基金公司拥有较大的市场份额，是市场竞争的领头羊。

因此，其他基金公司需要通过不断发展和创新，提高自身的市场份额和影响力。

二、产品定位产品定位是基金公司必须考虑的重要问题。

在开放式基金市场中，产品种类众多，为基金公司提供了很大的思路空间。

因此，基金公司应该根据市场需求和自身的实力，选择合适的产品定位。

例如，选择股票型基金定位，需要注意这类产品在市场上存在一定的波动性，投资者需承担一定的风险；选择货币市场基金定位，虽然收益低，但风险小，适合稳健型投资者。

另外，基金产品的创新也是提升市场份额和影响力的重要策略。

例如，推出主动量化基金、指数基金等创新型产品，满足投资者对多元化、个性化的投资需求，也能促进公司产品的竞争力提升。

三、营销策略制定基金公司需要通过多种方式来宣传和推广产品，如广告宣传、线上线下营销活动等。

营销策略可以针对不同的用户群体进行定位，例如通过主题式的营销活动吸引年轻群体的投资，或者利用行业领袖的号召力吸引高净值客户的投资。

同时，在选择投资者群体时，需要注意客户的普及率和意愿。

选择那些有较高普及率和意愿的客户更加适合进行营销推广。

调受委托责任和双向信息交流 （ 麦肯尼，１ ２ ９ ）这两个 更加公 正透 明，不易 产生投机 和炒 作 ；开放式 基 金意 味 ９
务营销 交易中 ，消费者本质 上购得 的是一组 承诺 ；金 融
机构负责妥善处理购买者的资金并保证他们财务上的福
利。因此 ，消费者必 须信任金融机构并对他们充满信心 ， 这 种信任 和信 心多半是建 立在与公 司及其 员工接触之后
［ 关键词］ 开放式基金
服 务营销 品牌
［ 中图分类号］Ｆ２ ［ ２４ 文献标识码］Ａ
据 统计 ，２０ 年初至 ４月 ２ ０４ ６日，仅 ４个月 ，新发且
而 是在长时 间内一 系列的双 向交易 。双向交易 的例子包
成 立运作的 ｌ 只 开放式基 金规模高 达 １６ ．９亿 份 ，首 ５ ０８４
品 “ 精挑细选” 。进行营销模式的创新， 保持与投资者的
长期 、良好的关系 ，势在必行 。
ｌ 开 放式 基金 的服务
开放式基金是金融服务 业的 一个 重要 组成部 分。开
放式基金的服务除 了具有 服务 的不可感知性 、不可分 离
性 、差异性 和不 可贮存性 的一般特 征外 ，还应该 特别 强 特征 。 受委托责任是指 “ 金融服务 机构 管理 客户 资金 的隐 含责任 ，以及为客户提供的财务 咨询 的本质 ” 。在 金融 服
的基础 上的 ，购买前 消费者会根 据其他 一些条件 如金 融
的高流动性要求基 金管理公 司不断 进行产 品创新 ，提供
高质量的服务来满足投资者需求。
２２ 客户因素 ． 我国开放式基金主要 是机构 投资 者和年 收入 中等且
机构的规模及其过往业绩等来判断这种承诺是否可信。

我国开放式基金营销的问题与对策摘要：20__年9月我国第一只开放式基金成立在随后的时间里开放式基金资产规模不断扩大。

开放式基金已经成为我国难金业的主体基金营销越来越受到基金公司的重视。

本文针对我国开放式基金营销过程中存在的问题提出一些相关的建议和措施关键词：开放式基金；营销；对策一、我国开放式基金营销存在的问题 20__年9月我国第一只开放式基金——“华安创新”的成立标志着我国基金业实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

但我国开放式基金的营销还存在一些问题。

(一)营销渠道虽然我国开放式基金的销售已逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系但是由于广大投资者对开放式基金还比较陌生基金营销仍依赖于银行和证券公司的柜台销售。

(二)产品设计产品设计和投资策略雷同。

投资品种由于受到严格限制以及国内债券市场的狭小基金在产品设计上差异较小。

大部分基金产品在设计时缺乏明确定位即使是定位明确的行业基金许多契约中对基金投资标的的约定也比较模糊。

(三)促销策略促销手段简单缺乏整体策略。

促销手段大都以媒体推广为主促销缺乏策略性、系统性和目标性。

目前采用最多的促销手段是费率优惠采取最多的营销手段是大众化营销而不是通过把投资者进行细分来为其提供不同的基金产品这很难使投资者成为基金的坚定持有者。

(四)客户关系管理客户服务水平有待提升。

面对投资者队伍的迅速膨胀很多基金公司客户服务人员储备和客服配套措施不适应基金公司规模的扩张难以形成快速、有效的反应机制。

在投资者教育方面基金公司主要以基金投资内容为主着重宣传基金产品和购买方式对投资者权益和投资风险的介绍则明显较少。

二、改进我国开放式基金营销的对策 (一)营销渠道 1.建立科学的、多层次、立体化的营销网络目前我国开放式基金的销售主要是以为商业银行、证券公司的代销为主应逐步加大基金管理公司直销的力度。

同时基金管理人必须加强与代销银行的合作对银行人员进行持续培训增强银行代销人员的积极性提高银行人员的营销能力。

拓展我国开放式基金营销渠道的对策思考摘要：我国开放式基金的发展进入了营销竞争时代，营销渠道的培育与拓展是提高基金营销竞争力的重要环节。

应借鉴国外成熟市场的理念，形成以银行、券商、保险公司及其他基金经纪机构共存的销售方式，实现营销渠道的多元化；中国的基金业还可实施走出去战略，把开放式基金的营销渠道延伸到海外。

目前，在深入挖掘银行代销能力的基础上，拓宽营销渠道比较现实的办法是增加券商的代销点，加快包括网上交易在内的营销手段创新。

关键词：开放式基金；营销渠道；整合创新一、引言开放式基金经过几年的发展已经成为我国基金业的主流，在封闭式基金停止发行后，开放式基金出现了快速扩容的趋势。

２００３年共有３９只开放式基金成立，募集基金份额６７８．４５亿份；２００４年有５５只开放式基金成立，共募集了１８６６亿份；２００５年共有５７只新基金发行，这些基金首次发行的总规模为１００２．８４亿份。

尽管２００５年基金发行总规模相比２００４年有较大幅度的缩水，但新基金发行家数还在继续增加。

截至２００５年底，１６４只开放式基金总份额为３８９７．８亿份，与２００４年底开放式基金份额相比增加了１４０４亿份，增幅为５６．３％。

如火如荼的新基金的成立与发行的背后是遍及全国的营销大战。

与封闭式基金在交易所买卖不同，开放式基金的申购和赎回是通过各营销渠道（包括各类代销机构及基金公司的直销中心）进行的，渠道的营销能力已经成为衡量基金公司营销竞争力的主要标志。

本文借鉴国外成熟市场的经验，阐述了营销渠道在开放式基金营销中的作用和地位，明确了营销渠道的构建和拓展原则，提出了培育和拓展开放式基金营销渠道的具体措施。

二、国外开放式基金营销渠道的多样化趋势及其启示在发达国家成熟的证券市场上，基金的分销渠道是多方面的，归纳起来大概可以分为两类：一是间接销售渠道，主要包括商业银行、投资银行、保险公司、股票经纪人、独立财务公司、金融策划机构和退休计划机构等；二是直接销售渠道，通过基金管理公司的销售中心、电话、互联网、投资者中心销售等。

Ｋｅ ｒ ｙ ｗｏ ｄｓ： ｏ ｎ ｎ ｕ ；ｍ ａｋｅｉ ｇ ｓｒｔ ｇ ｅ；ＣＳ Ｍ ａ ｋ ｔｎ ｔａｅ ｙ；７ ｒ ｔｎｇＳｔａ ｅ ｙ；ｐ ｒｏ ｍａ ｅ ｅ ａｕ ｔｏ ｐｅ —ｅ ｄ ｆ ｎｄ ｒ ｔｎ ｔａ ｅ ｙ ｓ ｔ ｒ ｅｉ ｇ Ｓ ｒ ｔｇ Ｐｓ Ｍａ ｋｅｉ ｒ ｔ ｇ ｅ ｒ ｎｃ ｖ ｌ ａ ｉｎ ｆ
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问题 ，在股市行情大好 的情况下可能不会那 么明显地
张 艳 兵
（ 江公 安 海 警 学 院 ， 江 宁 波 ３５ ０ ） 浙 浙 １８ １
摘
要 ：伴 随着开放式 基金业的发展 ， 传统的 ４ ｓ Ｐ 营销策略 已经越来越不能适应开放式基 金发 展的需要 ， 结合 开放式基金
业是金融服务业这一 特点 ， 借助 ｃ ｓ营销战略及 ７ ｓ Ｐ 营销理论这两大理论 的优势 ， 构建 了 ｃ ｓ营销战略指导下 的 ７ ｓ Ｐ 营销理论 模型及实施效果评估 体系。 关键词 ： 开放式基金； 营销策略组合；Ｓ营销战略；Ｐ 营销策略； Ｃ ７ｓ 绩效评估
在营销过程 中的种种弊端 ，以产 品为导 向的 ４ ｓ Ｐ 营销 模式 已越来越不能适应 我国开放式基金 的发展 ，基金
开放 式基金 在迅 猛发 展 的背后 ，也 隐藏 着许 多
问题 ：一些基金管理公 司只重视首发规模 ，不 重视营 销手段 的创新 ；只重视基金产品的开发 ，而不重视是

关于开放式基金市场营销策略探析关于开放式基金市场营销策略探析摘要：基金营销对我国的社会主义市场经济的开展具有重要意义，基金市场目前在我国正处于蓬勃开展的趋势。

虽然我国的基金市场开展迅速，但在面临巨大开展机遇的同时，也存在相应的竞争与挑战。

因此，如何制定有效的开放式基金市场营销策略来充分开掘我国基金市场的开展潜力，是当前我国基金行业急需思考并解决的一个重要问题。

关键词：开放式；基金市场；营销策略引言基金作为社会主义市场经济中的重要组成局部，对我国国民经济的建设开展具有重大的推动作用。

我国的基金企业不仅需要通过相应的渠道来将基金的份额卖出去，还需要在努力留住客户资源的根底上，充分开掘出一些潜在的投资者，从而为我国开放式基金市场的开展注入新的活力。

本文首先阐述了在我国实施开放式基金市场营销的现实意义，再对其中存在的一些问题进行了探讨与研究，进而提出了在我国实施开放式基金市场营销的主要策略及措施。

1.我国实施开放式基金市场营销有何现实意义基金从交易的形式与组织的形态上来看，主要有封闭式的投资公司、封闭式的契约基金，还有开放式的投资公司与开放式的契约基金。

封闭式基金的投资总额以及发行的份数都需要保持不变，相应的投资者只可以通过证券交易市场来实现交易行为。

但开放式基金的总额以及相应的发行份数能够随时变化，即能够根据市场方面的实际供求现状来选择发行新份额或者是赎回相关份额。

开放式基金中的随时申购与赎回的特性对资产的实际流动性要求比拟高，这需要基金管理人员能够具备较高的投资管理水平。

除此之外，开放式基金对基金管理公司的约束与鼓励要比封闭式的基金更强，具备良性约束鼓励机制的开放式基金公司能够促使相关基金管理人员更加注重企业的声誉以及形象，进而在实际开展工作的过程中，朝着绩效优秀、经营稳定、着眼于中长期等策略方向开展【1】。

从而为客户提供更加优质的基金效劳，使得丰富多样的产品类型能够充分满足投资群体的现实需要，进而从最大限度上调动相关社会资源。

Y基金公司开放式基金的营销组合策略创新研究一、绪论
(一) 选题背景
(二) 研究目的和意义
(三) 研究内容和方法
二、开放式基金概述及其营销创新趋势
(一) 开放式基金概述
(二) 我国开放式基金发展历史与现状
(三) 开放式基金的营销现状及发展趋势
三、Y基金开放式基金的营销现状及存在问题
(一) Y基金的背景介绍
(二) Y基金开放式基金的营销现状诊断
(三) Y基金开放式基金投资者问卷调查分析
(四) Y基金开放式基金营销战略创新的SWOT分析
四、Y基金开放式基金的营销组合优化策略
(一) Y基金开放式基金产品优化策略
(二) Y基金开放式基金价格优化策略
(三) Y基金开放式基金多渠道优化策略
(四) Y基金开放式基金差异化促销优化策略
五、结论
(一) 论文研究总结
(二) 研究局限性
(三) 前景展望。