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**银行同城票据集中交换管理办法第一条为规范本行同城票据交换业务,防范票据风险,确保同城票据业务安全、正常运行,依据《唐山*同城票据交换管理办法》、《***同城票据交换业务操作流程》等制度,结合本行实际工作拟定本办法。
第二条凡参加同城票据交换的支行（部）均适用本办法。
第三条参加票据交换的银行应具备以下条件:（一)经银监局批准办理人民币结算业务的机构(二)管辖行必须在本地人民银行开立存款账户,并存有足够的清算资金。
（三)具备熟悉票据交换业务的人员。
(四）遵守《支付结算办法》的关于规定。
（五）准时出场,及时记账并办妥退票手续。
（六)按规定支付所有费用。
（七）遵守票据交换场所的关于规章制度。
第四条参加***同城票据交换申请程序(一)申请参加同城票据交换的支行（部),应向总行结算运行部提出书面申请，由结算运行部进行初步审查。
注：申请内容包括：筹备参加交换的时间、办公地址、邮政号码、联系人、联系电话、支付系统行号等有关信息。
提交的材料有:《银行等金融机构开户许可证》、《营业执照》复印件。
（二）总行结算运行部审核同意后，由总行以正式资料文件的形式向中国人民银行***中心支行提出申请。
（三）经人民银行***中心支行审核批准后,由人民银行**＊中心支行同城票据交换所颁发票据交换号、票据清算专用章。
第五条被批准加入同城票据交换的支行(部），应配备具备相应政治、业务素质的票据交换员专门办理票据交换业务，并正式参加交换前将票据交换员报票据交换所备案。
第六条已参加交换的机构需变更其交换场次、行名、行址、系统隶属关系、支付系统行号等事项时，应向总行结算运行部提出书面申请，由总行结算运行部负责向本地人民银行申请变更。
第七条同城票据交换业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、银行不垫款”原则。
第八条参加同城票据交换业务的票据必须做到清洁、平整、齐全,严禁在票据中夹有大头针、回形针和订书针等金属异物。
第九条各交换支行(部)必须将当天营业时间内受理的应提交交换的票据所有提出交换、不得积压、延误。
银行同城票据交换业务管理办法银行同城票据交换业务管理办法第一章总则第一条为规范银行同城票据交换业务，促进票据市场的健康稳定发展，制定该办法。
第二条银行同城票据交换业务是指银行间在同城开展票据交换的业务。
第三条同城票据交换业务应当遵循公开、公平、诚信、规范的原则。
第四条同城票据交换业务应当依据国家有关法律法规的规定，遵循市场化的原则。
第五条银行同城票据交换业务管理机构应当依据本办法和其他有关法律、法规、规章及制度，对同城票据交换业务进行规范和监督管理。
第二章业务机构和业务主体第六条银行同城票据交换业务机构是指中国人民银行，商业银行、城市商业银行、非银行支付机构等银行间机构。
第七条银行同城票据交换业务主体是指从事同城票据交换业务的金融机构或者个人。
第八条同城票据交换业务主体须具备以下资格条件：（一）取得实缴资本不低于规定金额的金融机构。
（二）符合国家有关信用风险管理规定以及金融监管要求。
（三）通过银行同城票据交换业务机构认定并签订业务合作协议。
第三章业务规则第九条同城票据交换业务应当遵循以下业务规则：（一）业务范围：同城票据交换业务主要包括人民币票据交换、外币票据交换等。
（二）交换时间：同城票据交换业务机构应当按照规定的时间、周期组织同城票据交换业务。
（三）交换方式：同城票据交换业务应当通过发送电子票据、纸质票据等方式交换。
（四）资格审核：同城票据交换业务应当按照相关规定进行资格审核。
（五）交换流程：同城票据交换业务应当按照预定的流程完成操作。
（六）交换费用：同城票据交换业务机构应当按照相关规定收取交换费用。
第四章监督管理第十条银行同城票据交换业务管理机构应当建立完善的监督管理制度，对同城票据交换业务进行日常监督管理。
第十一条监督管理机构应当加强易派系及讲解的宣传工作，提高业务主体的合规意识，加强市场风险防范。
第十二条监督管理机构应当定期对业务主体进行风险评估、信用评价，并按照考核结果对其进行分类管理。
银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程一、银行同城票据集中交换管理办法1. 管理范围本管理办法适用于国内银行同城票据集中交换业务。
2. 定义（1）同城票据：指在同一城市内的金融机构出票和收票的交换票据。
（2）同城票据集中交换：指各家银行在同城内共同利用交换系统开展票据结算、清算和信息交换的业务。
3. 业务流程（1）交易发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）发起方清算银行通过交换网络将票据信息传输至同城票据交换中心；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算；（4）同城票据交换中心通过交换网络将结算清单传输至收款方清算银行，并通知收款方清算银行已收取票据；（5）收款方清算银行将收到的票据上门办理付款手续或通过交换网络进行结算和清算。
4. 管理措施（1）银行要注意信息安全和业务风险控制，加强系统升级和技术投入。
（2）银行要充分了解客户风险情况，对高风险的票据进行专项管理和风险控制。
（3）银行应建立详细的操作规范和监督机制，严格遵守业务流程和法律法规，确保业务运作的规范和安全。
二、银行同城票据集中交换业务操作流程同城票据集中交换业务操作流程如下：1. 发起方存票（1）发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）清算银行录入票据信息，包括票面金额、票据类型、出票日期、付款人、收款人等，并进行审核；（3）清算银行将票据信息上传至同城票据交换中心。
2. 同城票据交换中心处理（1）同城票据交换中心统一处理同城银行客户的业务请求，对接收到的票据信息进行登记、存储和处理；（2）同城票据交换中心检查票据信息是否符合规定，如发现问题，要及时通知相关银行停止交易；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算，并将结算清单传输至收款方清算银行。
3. 收款方清算银行处理（1）收款方清算银行接收到结算清单后，验证清单内容和付款信息的准确性；（2）收款方清算银行会在一定时间内向付款方发出结算通知；（3）付款方按照通知时间内完成付款，或要求延期或撤销交易。
同城票据交换系统的业务处理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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xx银行合规体系文件票据置换业务操作规程1 目的为丰富我行公司业务品种，规范票据置换业务的运作，防范业务风险，特制定本操作规程。
2 适用范围本文件适用于总行及分支行对票据置换业务的管理与操作。
3 定义4 职责分工5 基本要求5.1业务对象及准入条件申请票据置换业务的客户应符合下列条件：⑴经依法注册登记、法定地址在中华人民共和国境内的企业法人；⑵在本行开立存款账户，资金往来正常；⑶生产经营正常、信誉良好，无不良信用记录；⑷符合本行授信的其它条件。
5.2承兑行范围票据置换业务的原票承兑行应取得我行贴现质押承兑行额度。
5.3期限和质押率5.3.1新票票据期限纸质票据最长不超过6个月，电子票据最长不超过12个月。
5.3.2质押率最高为100%。
5.3.3原票到期日原则上应早于新票到期日。
对原票到期日晚于新票到期日的票据置换业务，仅限于我行信用评级AA级（含）以上的客户，且质押率不得超过90%，客户须在新票到期日前三个工作日存入全额保证金。
6 流程描述7 合规依据7.1外部合规依据7.2相关内部文件8 附件附件1 承诺书（具体详见合规风险管理系统—“法律事务管理”—“标准文本查询与使用”—“承诺书（用于票据置换业务）”）附件2票据质押业务追加保证金补充条款（具体详见合规风险管理系统—“法律事务管理”—“标准文本查询与使用”—“票据质押业务追加保证金补充条款”）附件3票据质押业务追加保证金补充协议（具体详见合规风险管理系统—“法律事务管理”—“标准文本查询与使用”—“票据质押业务追加保证金补充协议”）9 版本控制。
同城交换集中提入与提出业务操作规程一、概述（一）同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用当地人民银行认可的票据或结算凭证作为资金划付凭据，完成跨行资金划付的业务。
（二）同城交换业务票据：同城提入票据包括提入借方票据和提入贷方票据，提入借方票据包括转账支票、汇票等票据，提入贷方票据包括进账单、委托收款凭证和税单等凭证；同城提出票据包括提出借方票据和提出贷方票据，提出借方票据包括转账支票、银行汇票、银行本票和同城特约委托收款等凭证，提出贷方票据包括进账单、委托收款凭证、税单、网银支付凭证（同城业务）等凭证。
（三）同城交换集中提入业务是指由分行集中处理中心代替网点，集中完成票据的提入和记账工作，所有票据提入业务的审票、验印、大额核实及记账、退票等工作全部由中心记账人员完成，网点可通过核心系统的报表打印和影像系统打印客户回单和记账清单。
同城交换集中提出业务是指网点受理审核客户提交的票据，分行集中处理中心审核记账后，再由网点将票据通过同城系统进行票据实物交换，实现跨行资金划付。
（四）同城交换业务岗位设置要求1、同城交换集中提入业务：集中处理中心对集中提入业务可根据情况分不同的批次分别处理，但同一个批次的业务要经过数据补录、影像采集、中心记账三个岗位处理；对于同一批次的业务，以上三个岗位的经办人员不能为同一人，这三个岗位的人员均可以兼做清分打数工作，应由数据补录人员在补录明细业务的同时，按照结算制度的要求审核票据。
2、同城交换提出业务：营业网点同城交换提出业务应经过经办、复核、后台柜员三个岗位处理，其中后台人员负责保管“同城清算专用章”（不得兼管当地人行要求在同城票据交换提出票据上加盖的其他章戳），按当地票据交换中心的要求，对将提出票据统一进行复核、打码及清分。
（五）同城交换集中提入业务通过影像采集系统完成。
1、影像采集系统对数据进行“应用-批次-文档”三级结构管理：在一个模版下可以支持多个应用，同一个应用可以在多个模版下运行，应用的名称可以自定义为提入网点的机构代号；在一个应用下可以建立多个批次，每个批次拥有唯一的批次代码；同一批次下可以建立多个文档，最基础的影像数据就存入文档中，每个文档会在创建时由系统生成唯一的批次号，作为与票据内容录入环节的唯一匹配标识。
流程梳理八：同城票据交换业务操作流程一、同城票据交换概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域内但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要，由开户银行将有关的结算票据通过人民银行指定的交换场所进行相互之间代收、代付票据交换，相互清算票据资金头寸的金融行为，是商业银行间结算工作的一项重要内容。
二、票据交换的原则及时处理、差额清算；先借后贷，收妥抵用；银行不予垫款。
三、同城票交涉及的票据、凭证（一）结算业务支票、进账单、银行汇票、特种转账业务凭证（二）其他业务结算托收凭证：委托收款到期付款缴款书：税款及代缴税费四、业务规定(一) 支票打码要求柜面向客户出售转账支票前，必须提供客户账号在票据交换系统中按人行规则打码，打码后方可交客户签收。
未打码支票不得出售。
如客户使用我行未打码支票，造成人行监管处罚等不良后果，由营业网点自行承担责任。
(二)票据提出时间早场: 8:30---10:00 （第一场次）晚场: 10:00---16:00 （第二场次）第一场营业网点提出交换票据截止时间为上午10：00分，必须在每日上午11：00分前分完清分打码、加盖印章、封包工作；第二场营业网点提出交换票据截止时间为下午4：00分，必须每日下午5：00分前完成清算打码、加盖印章、封包工作。
(三)交换业务管理的基本要求1.票据交换业务要实行票据交换定点、定时、定人进行制度进出本营业网点的交换票据应由指定专人负责受理、登记、交接。
2.执行岗位分离制度办理同城票据交换，实行经办员、复核员分离，相互制约，不能兼岗混岗。
3.核对有关印章（1）提出行对提出交换的凭证要认真审查、复核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出票据交换清单。
（2）提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账务处理。
4.交换票据审核及管理（1）同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔核对清单上的收、付款单位账号、金额；（2）核对凭证要素，防止错提；（3）严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。
商业银行同城票据交换系统操作流程系统签到步骤一：打开主机后，在login状态下输入“fslcs”进入同城票据交换系统。
步骤二：系统操作员S26001进入系统，在“日初”菜单下进入“初始化”，进行日初初始化。
（初始化将清理系统上日数据库，使数据库处于日初状态）步骤三：签到，初始化和人行签到成功后（早9：00），管辖行操作员S26001进入“日初”菜单下“签到”。
签到帐号：1701，签到命令：1071，签到成功。
票据录入、复核步骤一：录入，录入员代码S36001进入画面后按借贷方、提入行行号、票号、出票日期、付款人名称、付款人帐号、收款人名称、收款人帐号，金额等要素录入系统。
步骤二：复核，复核员代码S46001，待录入员录入完票据后交复核员复核，复核员根据票面要素，按录入步骤做复核工作。
当复核员录入的内容于录入员录入的不一致时，系统会出现类似提示“比对失败”录入内容为“***！”，并询问“请确认是否修改当前项？（y/n）”，如果复核员错误，则输入“y”，光标会停在这一域，再录入一次；如果确认录入员错误，则输入“n”，继续往下个复核，最后报告有哪些内容对比不一致。
待录入员修改完毕后，复核员再复核一次。
第一场场结及换场在“信息监控”显示“换场对账”后（11：30）进行如下操作：步骤一：系统操作员S26001进入场终----换场----请求对账数据----场结对账（选1正常对账）。
步骤二：打印，管辖行需打印以下凭证：提出票据清单、提入票据清单、票据交换差额清算凭证----管辖行差额清算凭证----网点差额清算凭证（无下设网点的机构无须打印）----票据交换差额计算表----管辖行差额计算表----网点差额计算表（无下设网点的机构无须打印）----退票理由书----借方汇总表----贷方汇总表。
第二场场结下午：15:40显示对账后，进行如下操作步骤一：系统操作员S26001进入场终----同城日终----请求对账数据----日终对账（选1正常对账）----联行日终----请求对账数据----日终对账（选1正常对账）----签退----数据备份。
银行同城票据交换业务标准化操作流程银行同城票据交换业务是指在同一城市范围内，由不同的银行之间，通过互相代理、转移、清算、结算等方式，以实现票据的兑付、贴现和交换等业务。
为了确保此业务的顺利进行，需要制定相应的标准化操作流程，具体如下：一、信息采集1、收集交易信息在进行银行同城票据交换业务之前，需要各方当事人提供必要的交易信息，包括：汇票号码、付款人名称和账号、收款人名称和账号、票面金额、出票日期、到期日、背书信息等等。
2、核对信息在收到交易信息后，各收单银行需要对提供的信息进行核对。
如果发现问题，需要及时联系对方银行予以更正。
3、确认无误核对无误后，各银行需要确认交易信息的准确性。
确认无误后，即可进行下一步操作。
二、票据转移1、制定转移计划在进行票据转移之前，各方当事人需要制定转移计划。
计划中需要包括：票据的转移路径、转移的时间、转移的方式等等。
2、签订转移协议在转移计划确定之后，各方当事人需要签订转移协议。
协议需要包括：票据转移的目的、转移的条件、转移的方式、转移的时间等等。
3、执行转移计划在签订转移协议之后，各方当事人需要按照转移计划执行票据转移。
票据需要将原票据和背书补充签名的票据一起转交给下一个银行。
三、清算结算1、制定清算方案在银行同城票据交换业务中，清算主要包括：票据兑付清算、票据贴现清算、票据交换清算等等。
为了保证清算的顺利进行，各方当事人需要制定清算方案。
2、签订清算协议在制定清算方案之后，各方当事人需要签订清算协议。
协议中需要包括：清算的目的、清算的条件、清算的方式、清算的时间等等。
3、执行清算在签订清算协议后，各方当事人需要按照清算方案执行清算操作。
清算过程中需要注意的是：必须核对清算数据的准确性和一致性，以确保清算的正确性和完整性。
四、后续处理在完成清算结算之后，各方当事人需要对银行同城票据交换业务的后续处理进行统一安排。
包括：存档、审核等等。
此时，需要注意保护客户的隐私信息，保证交易的安全性。
抚顺银行同城票据交换清算业务操作规程, 基本规定同城票据交换清算是指在同一个城市,或区域,,不同行处把相互代收代付的结算凭证,按照规定时间,集中到某一固定地点相互交换,轧计差额,并清算应收应付资金的一种方法。
1.对参加交换的行处,核定交换号码。
2.确定交换场次和时间。
3.票据交换分“提出行”、“提入行”两个系统处理。
4.提出交换的票据分借方票据,代付/应收票据,和贷方票据,代收/应付票据,两种。
,1,提出的借方票据和提入的贷方票据是指付款单位在他行开户,收款单位在本行开户的票据。
,2,提出的贷方票据和提入的借方票据是指收款单位在他行开户,付款单位在本行开户的票据。
, 票据的审核同城票据交换主要针对银行日常票据结算业务,审核票据就成为首先需要注意的,经办人员依据《支付结算办法》和《中华人民共和国票据法》对客户提交的票据或提入的票据进行审核,1.票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。
2.票据和结算凭证的填写是否按规定记载,记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称不曾更改,其他记载事1项更改的是否已由原出票人签章证明。
3.票据和结算凭证的大小写金额是否一致,凭证上下联次金额是否相符。
4.背书转让的票据时是否在规定的范围内转让,其背书是否连续,签章是否符合规定,背书使用粘单的是否按规定在粘结出签章。
5.是否加盖提入行同城清算专用章和人民应行要求的章戳。
6.票据的签章是否与预留印鉴相符。
7.对不同票据还应对其特性方面进行审核。
2, 流程图提出业务提入业务借方/贷方票据借方/贷方票据提出借方业务提出贷方业务提入借方业务提入贷方业录入录入录入务录入提出业务汇总轧差提入业务汇总轧差交换行轧差清算清算行轧差清算切换场次提出票据是否退票提出借方未退票提出贷方退票提回提出借方退票提回是否合理退票提出借方批量/单笔入账对方合理退票，我行退对方不合理退票，我行票处理直接退票3第一节同城提出借方票据录入, 交易代码及名称,同城提出借方票据录入,8040, , 功能说明同城交换提出借方票据信息录入,支持收妥入账和实时入账两种入账方式。
其中,转账支票、银行汇票、非税收入,有票,,无票,入账方式为收妥入账。
银行本票和国库实时入账凭证的入账方式为实时入账和收妥入账均可。
非税收入,有票,收妥入账后收款户为财政非税待转户。
然后,通过外围相关交易完成财政非税转账收费的账务处理。
非税收入,无票,收妥入账后收款户为抚顺财政非税专户。
他行签发银行本票,我行,持票人开户行,兑付时,如果选择实时入账,需按月向出票行收取利息,在(8070)同城交换同业收息试算交易中查询、打印。
, 交易权限,前台柜员, 是否授权标志及授权级别,否, 操作流程1.提出借方票据包括转账支票、银行汇票、代理兑付的他行银行本票、国库实时入账凭证等业务处理。
2.必输项,收款人账号、付款人账号、付款人名称、对方行交换号、交换区域代码、借方凭证日期、交易金额、用途。
43.输入正确的付款行号,自动调出付款行名,行号不录入时可以实现联动【8063同城票交行名行号模糊查询】交易。
4.交换日期和场次自动默认为当前场次和日期,用8060,查询/切换同城交易场次,可以修改,提出、提入交换日期只允许修改当日及下一个工作日,场次选择1-2,只有12月31日能够选择3场。
, 会计分录借,同城交换清算-提出借方30010201贷,同城交换清算-提出暂收30010201 村镇银行为独立法人账务机构。
其同城票据交换业务由各支行代理。
借,同城交换清算-提出借方,村镇银行,贷,同城交换清算-提出暂收,村镇银行, , 备注说明1.系统自动记录交易对手信息,再次录入相同交易对手账号时,系统自动调出上一次已经提交成功交易对应的户名、开户行信息。
2.已轧差或完成的场次不允许再录入新业务3.借方票据日期不能晚于交换日期,不支持远期票据的提出,4.手续费为系统预留的一项功能,目前暂不使用。
55.8040交易记账时如果提示收款账户有“冻结或其他控制”请注意是否确实要提出。
第二节同城提出贷方票据录入 , 交易代码及名称,同城提出贷方票据录入(8041) , 功能说明同城交换提出贷方票据信息录入。
提出贷方的付款人可以为系统内开户的个人、对公客户,资金内部户,挂账账户,,也可以为未开户的系统外客户。
资金来源可为转账、待销账,系统外客户只能选择待销账。
我行兑付本行签发的银行本票、银行汇票,但持票人不在我行开户的,首先通过结算相关交易进行账务处理,兑付后产生贷方待销账,然后同城范围内通过本交易,借记贷方待销账,完成资金清算。
, 交易权限,前台柜员, 是否授权标志及授权级别,否, 操作流程1.提出贷方票据包括进账单、托收凭证、税票等。
2.必输项,付款人账号/待销账序号、交换区域代码、收款人账号、收款人名称、对方交换号、交易金额、用途。
3.凭证种类为“未确定”的一律选择通用凭证。
4.如果对方机构不参加当前场次的交换,系统不允许在当场6提出。
, 会计分录,借,客户账/资金内部户/待销账220805贷,同城交换清算-提出贷方30010201 村镇银行为独立法人账务机构,其同城票据交换业务由各支行代理。
借,客户账/资金内部户/待销账,村镇银行,贷,同城交换清算-提出贷方,村镇银行, , 备注说明1.提出贷方付款人、收款人开户行必须为同一交换区。
2.已轧差或完成的场次不允许再次录入新业务。
3.付款人信息中凡可从磁条读到信息的个人结算账户,必须通过刷磁条方式输入账号,不允许键盘手工输入。
4.交易对手信息系统会自动记录,下次再次录入交易对手账号时,系统自动调出上一次提交成功交易对应的户名、开户行信息5.提出贷方票据资金来源为“待销账”的,请注意核实资金的来源、去向和付款客户类型,避免造成错提形成资金风险。
第三节同城提入借方票据录入 , 交易代码及名称,同城提入借方票据录入(8042) , 功能说明同城交换提入借方票据信息录入,支持提入借方业务退票功7能。
退票包括提入借方直接退票,他行提出借方票据,我行提入直接退票,和提出借方票据退票提回直接退票,我行提出借方,他行不合理退票,我行直接退票,两种。
同时支持提入借方票据挂待销账特殊处理功能。
提入借方挂待销账功能,原则不能做他行提出借方,只能处理我行提出借方票据退票提回时,误操作收妥入账暂挂借方待销账。
我行签发银行本票,持票人在他行兑付,我行提入本票,先通过结算相关交易进行账务处理,产生贷方待销账,然后通过本交易,借记贷方待销账,完成同城范围内资金清算。
, 交易权限,前台柜员, 是否授权标志及授权级别,否, 审核内容按照《支付结算办法》和《中华人民共和国票据法》的有关要求对提入的清算票据进行审核。
审核提入票据是否加盖当地人民银行规定的印章,提入借方付款人必须与受理机构属同一交换区,且是本系统的网点。
, 操作流程审核无误后进行记账,处理方式选择“正常付款”1.必输项,付款人账号、交换区域代码、收款人名称、对方交换号、交易金额、用途。
2.资金来源为“待销账”的目前只能处理我行提出借方票据退票提回时,误操作收妥入账暂挂借方待销账。
83.经审核不能付款的提入借方票据处理方式选择“直接退票”,退票日期、场次、退票理由必须录入,退票理由可以联动同城退票理由列表或手工录入对应编号,完成相应实物退票处理。
, 会计分录,1.同城提入借方正常付款借,客户账/资金内部户贷,同城交换清算-提入借方300102012.同城提入借方挂待销账借,待销账贷,同城交换清算-提入借方说明,同城提入借方挂借方待销账处理的是一种特殊情况。
对于我行提出借方票据,对方行合理退票。
由于柜员操作失误等原因,我行没有做提出借方退票提回处理,8044,,误将提出借方退票提回做了收妥入账处理,8045或是8046,,且无法冲账的。
(1)如果与客户协商,同意归还该笔款项,调用系统内转账8080交易,核销待销账。
借,客户账,网点,贷,提入借方挂借方待销账,网点,(2)如果经与对方行协商,同意付款。
调用同城交换退票80449交易录入对应的业务编号、退票方式选择“实物退票”将贷方凭证退回对方银行。
借,同城交换清算-提出借方,网点,贷,提入借方挂借方待销账,网点,以上操作,都可以完成提入借方挂借方待销账的核销处理。
1.同城提入借方直接退票借,同城交换清算-提出借方30010201贷,同城交换清算-提入借方30010201村镇银行为独立法人账务机构。
其同城票据交换业务由各支行代理。
同城提入借方正常付款借,客户账/资金内部户/待销账,村镇银行,贷,同城交换清算-提入借方,村镇银行,2.同城提入借方挂待销账借,待销账,村镇银行,贷,同城交换清算-提入借方,村镇银行,说明,同城提入借方挂借方待销账处理的是一种特殊情况。
对于我行提出借方票据,对方行合理退票。
由于柜员操作失误等原因,我行没有做提出借方退票提回处理,8044,,误将提出借方退票提回做了收妥入账处理,8045或是8046,。
,1,如果与客户协商,同意归还该笔款项,调用系统内转账8080交易,核销待销账。
10借,客户账,村镇银行,贷,提入借方挂借方待销账,村镇银行,,2,如果经与对方行协商,同意付款。
调用同城交换退票8044交易录入对应的业务编号、退票方式选择“实物退票”将贷方凭证退回对方银行。
借,同城交换清算-提出借方,村镇银行,贷,提入借方挂借方待销账,村镇银行,以上操作,都可以完成提入借方挂借方待销账的核销处理。
3.同城提入借方直接退票借,同城交换清算-提出借方,村镇银行,贷,同城交换清算-提入借方,村镇银行, , 备注说明处理方式为“挂待销账”的,实质上是支行代客户垫款,属于一种特殊情况,需要进行后续处理,要慎重使用,授权时认真审核。
第四节同城交换提入贷方, 交易代码及名称,同城交换提入贷方8043 , 功能说明同城交换提入贷方票据信息录入,支持提入贷方业务退票功能。
11退票包括提入贷方直接退票,他行提出贷方票据,我行提入直接退票,和提出贷方票据退票提回直接退票,我行提出贷方,他行不合理退票,我行直接退票,两种。
同时支持提入贷方票据挂待销账功能。
, 交易权限,前台柜员, 是否授权标志及授权级别,否, 操作流程1.收款人可以是对公账户、资金内部账户、个人结算账户。
2.提入的票据不能当时入账的处理方式应选择“入待销账”,并且需要进行后续处理。
3.对于不能入账的提入贷方票据处理方式选择“直接退票”,退票日期、场次、退票理由必须录入,退票理由联动同城退票理由列表或手工录入对应编号。
, 会计分录1.同城交换提入贷方,处理方式选择“收款人收款”借,同城交换清算-提入贷方30010201贷,客户账/内部账2.同城交换提入贷方,处理方式选择“入待销账”借,同城交换清算-提入贷方30010201贷,待销账2208053.同城交换提入贷方,处理方式选择“ 入非税待转户,有票,”借,同城交换清算-提入贷方3001020112贷,非税收入待转户2208064.同城交换提入贷方,处理方式选择“直接退票”借,同城交换清算-提入贷方,网点,贷,同城交换清算-提出贷方,网点,村镇银行为独立法人账务机构,其同城票据交换业务由各支行代理。
