钱宝网张小雷投案自首,疑为雷神空天实际控制人

本刊上周关于长海股份（300196）股东侵占国资，偷逃向社保基金划转持股的报道刊发后，引起了投资者对长海股份的关注。

有知情人士向记者透露，长海股份背后诡异持股的“江苏智德投资有限责任公司”（下称：江苏智德）及实际控制人马云珍在江苏金融业内有着颇为深厚的背景。

同时，被广泛质疑的偷逃向社保基金划转持股、侵占国资一事，并非只是在长海股份上演，事实上该事件还牵涉到通鼎光电（002491）和天瑞仪器（300165）。

通过进一步的调查，本刊记者了解到，于2010年10月上市的通鼎光电和2011年1月上市的天瑞仪器，其招股书中披露的资料都显示股东层面与江苏智德有着千丝万缕的联系，然而却都尽量对江苏智德的背景避而不谈，外界难以从这两家公司的招股书中发现偷逃向社保基金转持和侵占国资的安排。

至长海股份披露招股书，诡异股东江苏智德才被置于聚光灯下，其难以用常理理解的股权转让过程更是牵出了最终的利益获得者。

聚焦江苏智德长海股份、通鼎光电和天瑞仪器，是三家业务缺乏联系的公司，如果一定要寻找共性，则三家公司都是江苏的上市公司，而这恰恰是故事的由头。

如果将三家公司的招股说明书摆在一起，细心的投资者不难发现，三家公司在上市前的股东持股中，都与江苏智德发生了联系。

通鼎光电的招股书列示的股东持股显示，其第五大股东“江苏鹰能创业投资有限公司”（下称：江苏鹰能）持有通鼎光电600万股，而江苏鹰能的控股股东则是“江苏臻诚投资有限责任公司”（下称：臻诚投资），臻诚投资的控股股东为江苏智德。

天瑞仪器的招股书显示，其第四大股东“苏州高远创业投资有限公司”（下称：苏州高远）持有天瑞仪器290万股，而苏州高远的第一大股东为臻诚投资。

长海股份的第三大股东“江苏高晋创业投资有限公司”（下称：高晋创投）持有长海股份960万股，高晋创投的控股股东同样是臻诚投资，实际控制方则是江苏智德。

不难看出，江苏智德通过控股臻诚投资，而臻诚投资再通过控制三家不同的公司，分别持有通鼎光电、天瑞仪器和长海股份的股权。

“雷的盛宴”是如何落幕的作者：白阳朱国亮来源：《人民周刊》2018年第04期在钱宝网声名显赫时，张小雷曾多次与“宝粉”聚餐，并将此称为“雷的盛宴”。

如今“盛宴”黯然落幕，露出背后狰狞的真面目。

“因违反国家相关规定，采取借新还旧的方式向投资人吸收资金，目前已无法兑付本金利息。

”2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明，向警方投案自首。

他从无法填补的巨大庞氏骗局中解脱了，却把追随他的“宝粉”们推向了深渊。

据悉，在钱宝网声名显赫时，张小雷曾多次与“宝粉”聚餐，并将此称为“雷的盛宴”。

如今“盛宴”黯然落幕，露出背后狰狞的真面目。

围绕此案的相关疑点，记者日前赶赴南京，实地采访办案民警、张小雷等主要犯罪嫌疑人和相关企业，还原“钱宝系”“产业帝国”背后的真相。

“领工资”为名，借新还旧为实“交押金、看广告、做任务、赚外快”，这个颇具诱惑力的宣传语，是钱宝网短短数年间快速崛起的秘诀。

警方初步调查显示，钱宝网以高额收益为诱饵，持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益的方式向不特定社会公众大量非法吸收资金，涉及的集资参与人遍布全国，截至案发，未兑付集资参与人的本金数额达300亿元左右。

张小雷声称，钱宝网的商业模式是建立一个网络平台吸引用户注意力，当用户资源积蓄到一定规模后，再与广告商进行合作，搭建一个广告销售渠道。

为了“积蓄”用户，钱宝网设计了“签到”“做任务”等方式。

所谓的“做任务”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等，不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”，“保证金”越多则收益越高。

以广告任务为例，参与人需要点击收看钱宝网提供的广告。

但据张小雷和多位公司高管供述，平台开办以来几乎没有外部品牌投放广告，其“任务”主要是从网上随意找来的广告以及公司内部视频等。

记者获悉，钱宝网在线上推出“任务”的同时，也在线下提供各类高收益投资产品。

以2014年底推出的苏河二期产品为例，约定投20万3年后给予144万的回报，后又将线下产品转为线上。

谁偷了建行3个亿【案例导读】今天我们来关注建设银行的一起金融大案。

我手里拿着的是一张建设银行存款单的复印件，上面标明存款方是吉林省电力公司。

2000年，他们在中国建设银行吉林省长春市的朝阳支行存入了2000万元，没想到，一年之后，电力公司发现这笔钱神秘地消失了。

【案例正文】3亿存款神秘蒸发2001年的4月27号，吉林省电力公司的财务人员到建行朝阳支行去取款。

他拿着的就是这张2000万的存单。

但建行的工作人员告诉，这笔钱早已被取走。

公司的存款被取走了，但公司自己却毫不知情，电力公司的财务人员立即拨打了110报案。

杨维林，吉林省公安厅经侦总队干警，接到报案后，他立即对建行朝阳支行进行了调查。

根据银行的存取款记录，这笔钱是在存入的当天就被转帐取走的。

这张转帐支票就是当时取款人出具的，让杨维林惊讶的是，这张支票上的所盖的居然是吉林省电力公司的财务章和法人章。

印鉴显示，这笔钱其实就是被电力公司自己取走了。

那么电力公司为什么现在又要报警呢？杨维林：当时就像雾里看花那种感觉。

吉林省电力公司为什么取了钱又不承认了呢？杨维林又拿着这张转帐支票赶到电力公司进行调查。

没有想到，电力公司拿出了本企业的财务章和法人章进行比对，证明这张支票上的印鉴全部是伪造的。

2000万的巨款究竟去了哪里，这张假支票成了唯一的线索。

杨维林说：究竟是谁具体做的，应该要从证书上，从票据上先查清楚，然后再查到人。

究竟是谁伪造了这张假支票？警方首先把目标锁定在了电力公司和建行朝阳支行的工作人员身上。

因为他们最了解这笔存款的细节，也最有可能造假。

但正当这个时候，一连串让警官杨维林没有想到的事情发生了。

发现骗局电力公司在建行朝阳支行丢钱的消息在长春市迅速传开，引起了当地许多单位的注意，它们对自己在建行的存款进行了核查，没想到同样的怪事一桩接一桩地出现了。

在随后不到一个月的时间里，长春市又有多家单位报案，它们存在建行的钱也都像吉林省电力公司那样，莫名其妙地被取走了：东北电力集团吉林代理处1000万元；长春市财政局社会保障中心 5000万元；吉林省新闻出版局 1000万元；吉林省地税局农业税管理处2892万元；中国银河证券有限公司长春证券营业部2000万元；长春铁路局住房公积金管理中心2000万元。

又一百亿理财公司被封，数万老百姓遭殃2018钱该存哪？银保监会主席是这样说的请远离理财公司把钱放在哪最踏实？一直以来就是老百姓最纠结的一件事，把钱放银行，但银行的低利率会让我们觉得很亏，放到到理财公司，但最近几年屡屡爆出公司被查封跑路的新闻，结果不仅期望的高收益没有了，甚至连本钱都很难讨回来了，自己的血汗钱，父母的养老钱，孩子的读书钱都被弄的血本无归。

我们现在来认识一下他们的嘴脸：善林金融又一家大型理财公司突然遭查！曾经负面缠身的善林金融，这次可能真的要倒了！4月10日，一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。

而当天，善林金融旗下的善林财富官网突然无法打开，善林财富APP页面也显示“服务器异常”。

同时，善林财富的客服电话一直无人接听。

据悉，当日上午，上海经侦进入善林金融总部调查，通知公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。

而在11日，上海市公安局浦东分局官方微博发布公告，4月9日，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查，由此正式确认了爆雷的消息。

钱宝网2017年12月27日，南京警方通报，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。

目前，南京市公安机关正在开展调查。

据《北京商报》此前报道，钱宝网已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模，用户注册量已超过2亿，根据此前钱宝网官方公布的数据，其交易金额已经超过了500亿元。

e租宝e租宝及其关联公司逾1000人涉嫌非法吸收公众存款罪，多位钰诚集团高管涉嫌集资诈骗罪，e租宝注册用户达489.9万人，累计投资金额为729.53亿！有关部门查明，牵涉投资人近80万人！新华社的通稿定性e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局，所谓庞氏骗局，就是拆东墙补西墙，用新的投资人的钱向老的投资人支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，骗取更多的投资。

善林系集资诈骗案开庭:200 亿未兑付 60 万投资者上当作者：暂无来源：《投资与理财》 2019年第8期泰勒善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5% 至18% 的年化收益，通过债权转让等名义，向62 万余名投资人非法募集资金736.87 亿元。

近期多起巨额的非法集资案件都迎来新的进展。

善林金融在2018年4月份爆的雷，时隔一年多，终于迎来一审公开开庭审理。

2 019年7月10日、11日，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）对被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）以及周伯云等12名被告人集资诈骗案一审公开开庭审理。

法院审理来看一组惊心数据。

公诉机关指控：1、2 013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。

2、为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金人民币（以下币种均为人民币）736.87亿元。

3、其中，567. 59亿元用于兑付前期投资人本息。

4、至案发，未兑付2 5万余名被害人本金217.79亿元。

庭审中，公诉机关出示了相关证据。

各名辩护人针对被告人的行为是否构成集资诈骗罪、指控的犯罪数额是否准确以及自首、主从犯的认定等问题发表了相应意见。

案情回顾善林金融成立于2013年，注册于上海自贸区，注册资本人民币12亿元，其创始人周伯云为法人代表。

该公司专业从事互联网金融信息分享、咨询服务、投资管理等金融及融资业务，在北上广深等国内一二线城市设有分支机构，服务范围遍及全国。

2018年4月9日，善林金融实际控制人周伯云因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首。

1、线上、线下非法吸收公众存款经警方调查，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的线上、线下交易模式，非法吸收公众存款。

福建天海亿加油机主板案
摘要：
一、福建天海亿加油机主板案背景介绍
1.福建天海亿公司简介
2.加油机主板业务概述
二、案件起因与过程
1.案件起因
2.相关部门介入调查
3.案件进展
三、案件影响与后果
1.对福建天海亿公司的影响
2.对加油机主板行业的警示
四、结论与建议
1.案件结论
2.对企业的建议
3.对行业的展望
正文：
福建天海亿加油机主板案是我国近年来在加油机行业中一起备受关注的案件。

福建天海亿公司作为一家从事加油机主板生产的企业，在业内具有较高的知名度。

然而，一起涉及该公司产品的案件，使该公司陷入了一场风波。

福建天海亿加油机主板案起因于一些加油机主板在使用过程中出现了质量
问题，导致用户对该公司产品产生了质疑。

为了维护消费者的权益，确保加油机主板市场的稳定，我国相关部门迅速介入了调查。

在调查过程中，福建天海亿公司积极配合，对问题产品进行了召回和维修。

这起案件对福建天海亿公司产生了较大的影响。

公司声誉受到了一定程度的损害，市场份额也出现了下滑。

然而，通过及时采取措施，福建天海亿公司最终度过了这场危机，并重新赢得了市场的信任。

福建天海亿加油机主板案的教训对整个加油机主板行业敲响了警钟。

企业应以此为鉴，加强对产品质量的监管，提高自身技术水平，确保产品安全可靠。

同时，政府部门也应加大对行业的监管力度，规范市场秩序，保障消费者的权益。

总之，福建天海亿加油机主板案虽然给企业带来了困扰，但也提醒了整个行业要严把质量关，提高产品品质。