钱宝网案件受理登记系统开通 涉嫌数额达300多亿元

钱宝网的背后，统逸资产带你来了解庞氏骗局近期，钱宝网的爆雷事件再一次将互金行业推向了社会舆论的风口浪尖，当然，躺枪最严重的网贷平台又一次不负众望地被拉出来进行鞭笞。

不少的投资人一下子慌了神，对自己投资的平台纷纷表示质疑，使得平台的资金流出明显增加。

统逸资产再一次提醒各位投资者，钱宝网并非网贷平台，它压根就是一个庞氏骗局，和网贷行业根本没有任何关系。

说实话，庞氏骗局其实并不罕见，只要有心总能够发现一大堆，然而庞氏骗局的寿命也相当短，大部分一般都活不过三个月，就连曾经臭名昭著的善心汇也不过才撑了14个月。

然而，钱宝网竟然成功存活了四年多，这样的生命周期在中国庞氏骗局史上留下了非常深刻的记录，相信在短时间内也无人能够超越。

如此成就除了得力于浮躁的大环境外，平台自身也起到了非常关键的作用。

庞氏骗局是对于金融领域内投资诈骗的一种名称，金字塔骗局的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。

简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

而参与庞氏骗局的人群主要可以分为两种，一种是被忽悠的小白投资人，他们风险意识淡薄且极易被洗脑，哪怕骗局被揭秘也依旧不肯承认事实。

另一种就是追求高收益的老司机，他们心知肚明早晚会崩盘，却依旧心存侥幸觉得自己不会是倒霉的接盘侠。

而庞氏骗局关键在于那里呢？统逸资产通过分析了解到，庞氏骗局的支撑时间关键在于提现率以及拉新率。

庞氏骗局的拉新率最起码每月要接近60%才有可能活得下去，否则难逃一死。

所以到了后来，投资人会发现，凡是庞氏骗局对资金病态般渴望，都会采用传销那样一套手法来拉下线，扩人头，不断吸收新血液，往资金盘里输血，只有这样，才能稳定维持下去，不至于过早崩盘。

统逸资产提醒投资者，投资有风险，理财需谨慎，不要被短暂的高息蒙蔽双眼，这种钱来的快，去的也快，终究是纸上财富，要是不小心把自己本金搭进去，那就得不偿失了。

e租宝案等被定义为非法集资公安机关公布相关案件最新进展作者：王宇来源：《投资者报》2016年第13期“e租宝”案已有18万投资人登记信息；泛亚涉犯罪情况被认定非法集资事实；大大集团案被追缴远超2.6亿元。

然而，其他未知的理财平台的风险仍在不断暴露e租宝事件引发的整个P2P行业信任危机使P2P行业从业者大声喊冤，他们一再强调——e租宝不是P2P。

而在此之前，众多泛亚投资者也被泛亚一款名为“日金宝”互联网金融产品坑得苦不堪言。

随后大大集团也被证实是一家疯狂扩张线下的互联网金融公司。

近期，仍有多家线下理财平台被爆出问题。

业内人士指出，与P2P平台作为信息中介不同，“e租宝们”披上新外衣，假借P2P概念，以高息为诱饵吸引投资者。

这种现象也揭示出非法集资大有从线下转向线上之势，而金融诈骗一旦借助网络概念，就使得受害人群更广，涉案金额更大。

《投资者报》记者跟踪去年以来被公安部门调查的重大非法集资案的进展，发现各项工作正在推进中，尚未有定论。

受困的投资人的经历，提醒更多的投资者谨慎管理资金。

因为，其他未知的理财平台的风险仍在不断暴露中，近期上海的理财平台频频被爆出风险就是明证，也许还会有其他地区。

“e租宝”案已有18万投资人登记信息今年1月份，新华社报道称，一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区，21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。

近日，北京市公安局在其官方微博“平安北京”发布通报称，关于“e租宝”及“芝麻金融”非法集资案件，目前已有超过18万人次在“非法集资案件投资人信息登记平台”登记，且登记人数在继续增加。

公安机关专案组已登记投资人的部分信息，启动初步核对工作。

通报同时表示，公安机关正在全力推进“e租宝”及“芝麻金融”网络平台及其关联公司涉嫌非法集资案件的侦办工作，并采取多种措施追查涉案资金流向，依法冻结、查封、扣押了大批涉案资产，希望投资人积极配合公安机关做好报案、登记工作。

P2P网贷今年迎来大考老牌P2P中宝投资被调查王乐“中宝公司因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局立案调查，网站业务暂停运作，后续消息待发布。

”3月14日，浙江一家P2P交易平台中宝投资的网站上发布了上述消息。

在中宝投资宣布暂停运营的第二天，深圳一家P2P平台元一创投跑路，平台老板卷款30余万元，此时距离其正式上线运营不到两天。

随着上述两家P2P交易平台相继出现问题，据《第一财经日报》记者不完全统计，年初至今，已有12家P2P平台倒闭或者跑路。

2013年下半年P2P网贷行业集中爆发了大量风险事件，据不完全统计，全年共有74个平台出现问题，随着2014年业界对网贷行业监管呼声渐高，P2P网贷或在今年迎来大考。

3月14日14点58分，当衢州市公安局经侦支队在中宝投资网站上以管理员身份发布上述通告以后，网贷投资者论坛和网贷投资者交流群里相继出现了关于中宝投资暂停运营相关的信息，其在一些网贷第三方机构上的评级和导航信息也第一时间被撤下。

资料显示，中宝投资是一个专门从事民间网络借贷的P2P网站，隶属浙江省衢州市中宝投资有限公司，于2011年2月21日上线，注册资金100万元。

在现有的P2P交易平台中，运行3年多的中宝投资属于“老平台”，与2013年以来倒闭的平台运营时间多数不足一年相比，中宝投资是第一家出现问题的老平台。

网贷之家研究院统计显示，截至2014年3月13日，中宝投资有效待收本金4.69亿元，待收投资人数1068人。

对于这家老平台，业内和投资者争议颇多，关于该平台是不是自融平台、会不会倒闭的讨论也早已出现，多数人对该平台的评价为“很神秘”。

“之前有投资人前去考察，在长时间敲门未应、给平台老板打过电话之后，才有一个睡得迷迷糊糊的技术人员给开了门。

”一位早先和中宝投资打过交道的知情人士对本报记者称，此次该平台被暂停运行则是由于当地投资人联名举报。

此外，该平台的投资透明度也是其显得很神秘的原因。

零一财经研究表明，该平台多数项目1%名义利率并不反映投资者最终回报;其次，在线上完成投资之后，投资活动就进入了线下，投资者的利率被分为线上支付和线下支付两方面，线下才是主要的回报通道。

又一家百亿级P2P平台爆雷，多少人的血汗钱一夜蒸发！最近的互金行业可谓是一波未平一波又起，一些知名P2P平台纷纷爆雷，甚至有人连买房的钱都赔了进去......仅上海一市，自唐小僧被调查以来，就不断传出互联网金融平台爆雷的消息，目前通过公开信息可查到的就有11家。

而在上周末，号称成交金额过百亿的银票网也爆雷了。

每日经济新闻记者于7日上午赶到银票网总部所在楼层，发现其办公地已被贴上封条。

▲被查封的银票网大门（图每经记者谢婧/摄）一、总部被查封，实控人已自首银票网25楼的两间办公区域均被贴上封条，办公场所内部已经空无一人，室内灯光昏暗。

而在银票网办公楼下的警务室里，已经有警察开始接受投资人报案，在场报案的约有十人，他们均为银票网投资人。

随即记者以投资人身份致电封条上写的派出所进行询问，这位派出所工作人员表示：“我们这边已经立案了，如果要报案的话可以在居住地派出所带上材料进行报案，材料可以通过公安内部转过来。

”当记者向其进一步询问银票网总部被封掉的原因时，这位派出所人员告诉记者：“具体的情况他们经侦在侦办，你把你的投资人这些材料通过派出所转到经侦就行了。

”记者于7日晚间获悉，银票网实际控制人易德勤于6日下午向警方投案自首，自首原因是其公司的集资经营活动因资金链断裂，已无法向投资人进行兑付。

目前，长宁分局已经开展立案侦查。

警方已经对涉嫌非法集资犯罪的实控人及该公司涉案的多名高管依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦查中。

二、官方数据显示逾期为0？银票网实控人为易德勤。

银票网官网资料显示，其累计成交额突破140亿元，其中今年5月份累计交易金额为22463.96万元，累计出借人数为110611人，逾期金额为0。

公开资料显示，银票网全称为上海鸿翔银票网互联网金融信息服务有限公司，是一家网络借贷信息中介服务平台，注册资本1亿元人民币，于2014年10月9日成立。

▲图片来源：信用视界https://通过信用视界查询可知，银票网的股东为银家智联科技集团和上海勤郝企业管理咨询合伙企业，分别持股95%和5%。

P2P网贷诈骗平台典型案件2017年，某P2P网贷平台“爱钱进”因涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名被上海市检察院提起公诉。

该平台自2014年成立以来，在短短几年时间里就吸引了大量投资者的资金，高息回报和低门槛的贷款吸引了大量投资者和借款人。

事实证明“爱钱进”平台并非正规的金融机构，其背后存在着庞大的非法经营和诈骗行为。

在“爱钱进”平台上，投资者被承诺高额的回报率，吸引了大量的资金流入。

随着平台的逐渐崩盘，投资者的本金和利息也随之化为乌有。

更为严重的是，一些投资者为了追求更高的收益，甚至借款把资金投入到平台中，结果不但没有获取所谓的高额回报，还欠下了一大笔巨额债务，陷入了严重的经济困境中。

据调查发现，“爱钱进”平台的运营者刻意掩盖了平台真实的财务状况，隐瞒了投资者的风险。

他们通过编造假的项目、虚构的收益和高额的回报率来诱骗投资者。

一些投资者甚至因为平台假借的名义去贷款投资，导致了严重的还款问题，甚至有人因此陷入了绝境，生活甚至家庭也面临了崩溃。

“爱钱进”平台的运营者还无视了相关法律法规，非法吸收公众存款，严重违反了金融监管的合规性要求。

他们没有得到金融监管部门的批准，私自设立了P2P网贷平台，进行了非法吸收公众存款的活动。

这种行为不仅伤害了投资者的利益，也损害了整个金融市场的秩序和稳定。

在这起典型的P2P网贷诈骗案件中，我们可以得到几个有益的启示。

投资者在选择P2P网贷平台时，务必要进行充分的尽职调查，谨慎评估平台的合法性和稳定性。

要警惕那些承诺高额回报率的项目，提高风险意识。

要牢记投资有风险，理性投资，不要贪图一时的高利润而丧失了理智。

对于P2P网贷平台的监管也需要得到加强，加强对P2P网贷平台的合规监管力度，遏制P2P网贷诈骗活动的蔓延。

P2P网贷诈骗是一种具有典型性和危害性的金融犯罪活动，对此，投资者要保持警惕，加强风险防范意识，不轻信高额回报的承诺，同时也呼吁有关部门对P2P网贷平台进行加强监管，加大打击和打击非法P2P网贷活动的力度，共同打造一个更加健康、透明的P2P网贷市场。

大快人心！公安机关传来消息，成功缉捕40余名网贷平台非法集资外逃嫌犯。

嫌非法吸收公众存款的“佰亿猫”案主要犯罪嫌疑人王某军，涉嫌集资诈骗的“牛牛通宝”案主要犯罪嫌疑人詹某朋等17名网贷平台非法集资犯罪嫌疑人，被专机从泰国集中押解回国人。

自今年6月以来，公安机关已成功缉捕涉嫌非法集资犯罪的外逃网贷平台高管40多人。

40余名网贷平台非法集资外逃嫌犯落网17人被押解回国10月26日，一架从泰国曼谷起飞的中国民航包机抵达广州白云机场，17名外逃经济犯罪嫌疑人被集中押解回国。

其中包括涉嫌非法吸收公众存款的“佰亿猫”案主要犯罪嫌疑人王某军，涉嫌集资诈骗的“牛牛通宝”案主要犯罪嫌疑人詹某朋等网贷平台非法集资犯罪嫌疑人。

今年６月以来，部分网贷平台资金链断裂，一些涉嫌犯罪的平台高管外逃，严重侵害广大投资人合法权益，扰乱市场经济秩序。

公安部立即部署“猎狐行动”办公室选派精干力量组成工作组飞赴有关国家，在我驻外大使馆和警务联络官全力协调和大力支持下，积极商请当地警方和移民部门开展缉捕工作。

经过连续三个多月的艰苦奋战，涉嫌非法集资犯罪的外逃网贷平台高管40余名相继落网。

除本次押解回国的之外，还包括：涉嫌非法吸收公众存款的“永利宝”案犯罪嫌疑人吴某等，“联璧金融”案侬某，“钱妈妈理财APP”案刘某翰，“掌悦平台”案王某等，涉嫌集资诈骗的“礼德财富”案犯罪嫌疑人郑某森等。

公安部经济犯罪侦查局局长高峰称：非法集资案件特别是网贷平台案件频频发生，给广大投资者造成了严重的损失，公安部和各级公安机关对此高度重视，派出了多个工作组，与相关国家开展执法合作。

缉捕涉嫌非法集资的网贷平台犯罪嫌疑人，对于推进相关案件追赃挽损、依法维护广大投资人合法权益、有力维护市场经济秩序、防范化解金融风险具有重要意义。

公安部通过加强国际执法合作等多种方式，不断加大工作力度、着力提升工作成效。

泰国皇家警察总署移民局副局长萨拉称：中泰双方警务执法合作开展非常良好，在未来双方会一如既往加强执法合作，无论是中国的犯罪嫌疑人跑到泰国，或是泰国的犯罪嫌疑人跑到中国，双方都会进行警务合作。