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寿险沙龙活动流程策划书3篇篇一《寿险沙龙活动流程策划书》一、活动主题“携手寿险，共创美好未来”二、活动目的1. 提供寿险知识和投资理念的交流平台。
2. 加强与客户的沟通和关系维护。
3. 介绍公司最新的寿险产品和服务。
4. 促进销售和业务拓展。
三、活动时间和地点时间：[具体日期]地点：[详细地址]四、活动对象潜在客户、现有客户、寿险代理人等五、活动内容1. 签到与接待在活动现场设置签到处，安排工作人员负责迎接嘉宾，引导嘉宾签到，并发放活动资料和礼品。
2. 开场致辞主持人开场，介绍活动目的、流程和嘉宾。
邀请公司领导或特邀嘉宾发表开幕致辞，强调寿险的重要性和公司的服务理念。
3. 寿险知识讲座邀请专业寿险顾问或专家进行寿险知识讲座，包括寿险的定义、作用、种类、购买注意事项等。
通过案例分析和实际案例分享，让嘉宾更好地理解寿险的意义和价值。
4. 投资理念分享邀请投资专家分享投资理念和方法，介绍当前的投资市场环境和适合寿险的投资产品。
引导嘉宾理性投资，实现资产增值。
5. 产品介绍与咨询介绍公司最新的寿险产品，包括保障型、储蓄型、投资型等产品特点和优势。
设置产品展示区，安排专员为嘉宾提供详细咨询和解答疑问。
6. 互动环节设置互动环节，如小组讨论、问答环节、案例分析等，鼓励嘉宾积极参与，加深对寿险的了解和认识。
准备小礼品或奖品，奖励积极参与的嘉宾。
7. 茶歇与交流安排茶歇时间，提供点心和饮料，让嘉宾在轻松愉悦的氛围中交流和沟通。
寿险代理人可以与嘉宾进一步交流，了解他们的需求和关注点。
六、活动宣传1. 社交媒体宣传利用公司官方网站、社交媒体平台发布活动信息和预告，吸引潜在客户的关注和报名。
2. 客户邀请通过电话、短信、邮件等方式邀请现有客户和潜在客户参加沙龙活动。
3. 合作伙伴宣传与相关机构、合作伙伴合作宣传，扩大活动影响力。
七、活动评估1. 设立评估指标确定评估指标，如参与人数、客户满意度、销售业绩等，以便对活动效果进行评估。
保险产品代理销售企业组织架构及部门职责2021年10月目录一、组织架构 (3)二、主要部门职责 (4)1、总裁办公室 (4)2、市场开发部 (4)3、客户服务部 (4)4、培训部 (4)5、财险事业部 (4)6、寿险事业部 (4)7、集团业务部 (5)8、综合管理部 (5)9、企划部 (5)10、法务办公室 (5)11、工会委员会 (5)12、计划财务部 (5)13、稽核审计部 (6)附件：主要业务流程 (6)1、人身保险 (6)（1）首期承保 (6)（2）续期承保 (6)2、财产保险 (7)保险产品代理销售企业组织架构及部门职责一、组织架构二、主要部门职责1、总裁办公室总经理，由总经理对公司各个部门进行协调和管理。
2、市场开发部市场的研究部门，负责研究市场发展动态、国家和地方政策的变化趋势等，收集同业产品和销售信息；设立、建立与维护公司产品品牌定位，设计与实施具体市场方案；组织、编制大型市场规划、设计方案；指导制作各种广告宣传品，以及各种宣传活动；市场调研与市场预测；制定市场规划及新市场的开发；市场开发费用的预算和支出。
3、客户服务部制定寿险续期收费任务，协调客户投诉工作，为客户提供便捷有效的电话服务；负责公司新契约业务的受理、保全理赔服务；4、培训部对员工进行培训的服务部门，根据企业经营发展的需要制定各个不同时期的培训计划，并在各个部门的配合下实施；结合企业各部门存在的问题，分轻重缓急协助各部门制定日常培训计划；编制企业培训制度、规范、工作流程；5、财险事业部依照公司整体规划，制定财产险全年任务目标和财务预算；协商核保政策及费用，确定全辖财产险销售导向；6、寿险事业部依照公司整体规划，制定年度寿险工作计划、预算和业务发展目标；根据一定时期工作计划，制定各类营销激励方案及荣誉体系的运作；依照营销节奏，进行营销活动的策划、组织、实施及结果分析；7、集团业务部母公司业务部门，由总经理负责，以销售为主线，开拓新的业务领域。
[内容提要]本文对西方保险公司组织结构变革的最新发展趋势，以及国内外保险公司在组织结构设置方面的做法进行了研究和分析，并针对我国保险公司组织结构设计和变革提出了几点建议，旨在为我国保险公司提供有益的参考与借鉴。
[关键词]保险公司，组织结构，设计组织结构设计是保险公司经营管理的一个重要课题，在很大程度上决定了保险公司的经营管理效率。
笔者对组织结构做出如下定义：组织结构是组织通过专业化分工与协作来完成各项任务的方法总和。
组织结构的内容包括部门设置、岗位设置、业务流程设计、决策权分配和管理报告关系，其中，部门设置是组织结构设计的核心。
一、保险公司的经营管理活动和影响组织结构设计的主要因素(一)保险公司经营管理活动和保险公司组织结构设置保险公司的经营管理活动是保险公司组织结构设置的基础。
保险公司从事风险管理业务，需要进行程度较高的专业化分工。
其主要经营管理活动包括：产品开发、市场营销和销售、承保、再保险、客户服务、投资、理赔，以及其他支持性经营管理活动。
大体而言，保险公司基于这些基本经营管理活动所设置的部门可以分为三类：前台部门、中台部门和后台部门。
前台部门负责业务发展和客户开发，包括营销管理部门和销售部门。
中台部门管理运营环节，为前台部门提供支持服务，对业务风险进行管控，为客户提供售后服务，具体包括产品开发部门、客户服务部门、核保部门、再保险部门、理赔部门等。
后台部门为整个公司提供支持性服务，具体包括办公室或行政部、人力资源部、财务会计部、信息科技部、法律部、企划部等。
保险公司前台部门和中台部门的设置充分体现出保险行业的经营管理特色和各家保险公司的发展战略，也是本文的研究重点。
(二)保险公司组织结构设计的主要因素1.公司战略公司战略在很大程度上决定了组织结构的设计，组织结构设计必须充分体现公司战略，并支持公司战略的实施。
采用成本领先战略的保险公司，其组织结构强调较高的权力集中度，较高的资源共享程度，标准的运作流程，要求组织结构设计有利于提高经营效率。
公司组织架构及工作流程公司组织架构及工作流程一、公司组织机构职责公司的组织机构图示包括总经理办公会、投资决策委员会、风险控制委员会、总经理工作部、政治工作部、机构与风险管理部、计划财务部、资本市场部、企业融资部、资产管理部和寿险业务部。
每个部门都有其特定的职责分工。
总经理办公会负责研究决策公司的发展战略、经营计划、财务预算、投融资计划、企业管理和改革的政策措施、投资项目、资本运营项目、人事安排等重大事项。
投资决策委员会负责审议决策公司战略股权投资业务。
风险控制委员会负责评审公司固定收益类、权益类业务，为集团系统外企业提供担保业务等，并审议决策集团系统内企业提供担保业务、融资业务、资产转让业务、代理融资类业务、资产质量分类及减值准备计提事项等。
总经理工作部负责综合行政管理、人力资源、信息化建设等工作。
政治工作部负责公司党建政工、纪检监察、群团、企业文化及新闻宣传等工作。
机构与风险管理部负责对集团系统现有参控股金融股权的管理，推进拓展其他金融机构的建设，以及公司本部风险管理等。
计划财务部负责公司财务管理、会计核算工作。
资本市场部负责固定收益类、权益类投资业务。
企业融资部负责引入各类金融产品等，为集团系统提供融资支持。
资产管理部负责开展企业财务咨询、产权交易代理等企业顾问业务和资产管理服务。
寿险业务部负责承担发起设立或并购寿险公司、开展寿险业务研究和市场拓展等工作。
二、总经理办公会工作流程总经理办公会的议事内容包括传达贯彻党中央、国务院及有关部门的重要文件、指示和决策部署；讨论通过呈报集团公司、监管部门的重要请示、报告，以及发送各所属金融机构的重要文件；研究决定公司重大事项和三会决议议案，及其他重要工作部署；审议批准公司及所属金融机构经营发展战略和中长期规划，包括整体发展规划、人力资源、信息化建设等专项工作规划；审议批准公司及所属金融机构重大投融资计划、资本运营和重大资产重组方案；审议批准公司及所属金融机构年度报告、财务预算方案、决算方案和税后利润分配方案，并对公司各部门及所属金融机构经营成果或工作业绩进行考核，决定奖惩；审议批准公司审计工作中的重大问题及其审计意见。
某寿险公司运营业务流程模型寿险，这个运营系统，处理寿险保单，接受客户理赔服务要求，满足客户售前咨询以及售后服务。
当然，由于寿险是逐年缴纳保费的产品，故需要保费续收的工作，为了使保单正确、有效，需要保全的工作。
故可以把寿险的运营工作分为四类：新契约承保业务、理赔业务、客户服务业务、续收保全业务。
虽然组织架构被认为是公司重要的组成部分，代表公司的行政管理结构，但是，公司存在的目的是通过各个部门的通力合作，为客户提供产品和服务，以赚取利润。
故组织架构只是业务流程中各个业务步骤的一个个节点而已，故下面先介绍业务流程，后续将写文章介绍组织结构，及两者的关系，即组织结构中的某个部分是为业务的哪部分服务的。
1、寿险运营的业务全流程上面已经说到，寿险的业务可以分为四大类：新契约承保业务、理赔业务、客户服务业务、续收保全业务。
这四项业务完成保单生命周期不同阶段的工作，宏观上看，寿险运营的全流程如下图所示。
前线销售员与客户达成销售意向后，客户填写投保单，寿险运营完成保单承保，确定是否接受该保险投保。
对于接受投保的保单，需要维护保单的资料，保证资料的完整、准确，这就是保单保全。
由于寿险的产品都是分多期付款，每年缴纳一部分保费，所以每年都要向客户续收保费。
当客户出现投保范围内的事故时，将要求寿险理赔，寿险决定是否理赔及赔多少，这就是保单理赔。
当然，在保单的整个生命周期内，都需要为客户提供服务，服务的内容包括售前和售后两部分，称作客户服务。
投保期之后，保单将结束使命，至此保单结束。
2、新契约承保业务新契约承保，也就是保单承保，指接受新保单，决定是否承保该保单，保额多少，并收取首期保费的过程。
其输入是新的投保请求：销售人员向客户卖保险，达成销售意向后，将填一份保单，并提交相关的材料，如体检表、无疾病证明、身份证等。
此时，投保单以及相关材料将提交给新契约承保的人员，这些人员将完成核保，以确定是否承保及保费多少，并将承保结果告知客户，给用户送通知书，故新契约承保的标准流程如下图所示。
运营范围内，承保业务从业务员交单、柜面受理开始，机构将保单进行扫描上传，中心将扫描的保单录入系统，转交给核保人员进行审核，在核保过程中，可能需要补充一些资料，或者修改保单的一些投保规则。
最后，对于核保通过的保单，将通过物流系统将最终的保单送到客户手中，财务收取首期保费。
至此，完成一个保单的承保，该保单成为“有效契约保单”，该客户成为公司的有效客户。
3、理赔业务流程理赔业务，指客户投保时的权益发生损害时，接受客户的理赔申请，检查风险、事故等，决定是否给付权益、给付多少，并给付相应权益的过程。
输入是客户的理赔申请：客户向公司投保时，有相应的权益要求，当客户的对应权益发生损害时，将向公司提出理赔申请，并提供相关的材料、证明等。
此时，理赔申请将调度到对应的员工，进行调查、取证、核赔，以确定是否给付、给付金额的多少。
在核赔的过程中，可能需要调查、协谈这些辅助的手段，来确定最终的给付金额的多少。
为了保证核赔的质量，还需要一些抽检。
最终，给客户发送给付通知，并转帐给客户。
故理赔业务的标准流程如下图所示。
4、保全业务流程保全业务，指客户的信息、资料等发生变化时，接受客户的保全申请，更新客户资料，保持保单完整的过程。
首先客户提出保全申请：在客户基本资料等一切与保单相关的信息发生改变时，均向公司提出保全申请。
此时，保全员将保全的信息录入，有些信息的变更需要审核，有些不需要。
完成审核后，有些变更影响到其它的交易，即投连交易，此时将联动的做出修改。
当然，有些变更还涉及到一定的费用，此时财务将进行收付款动作。
故保全业务的标准流程如下图所示。
5、续收保费业务流程寿险的产品一般都是长期产品，保费都需要多期缴纳，故在新契约卖出时，仅仅收取首期保费，在接下来的几年，每年都要续收保费。
而客户也可以在缴纳几期保费之后不再缴纳，即撤保。
寿险为了卖出保单，一般都要大量的前期投入，并且业务员的提成也很高，故首期保费一般难以抵销成本投入，所以续期保费的收纳，是寿险回收成本、赚取利润的手段，也可以说续收的成功与否直接影响到寿险的利润。
但是该业务流程还是很简单的，仅仅是向客户收费、收费后给客户发票，一般流程如下所示。
6、客户服务业务流程现在几乎没有公司不认为客户是很重要的资源了，所以客户服务也是很重要的部分。
在寿险，跟其它公司一样，客户服务有售前服务和售后服务。
售前服务一般提供产品咨询、购买咨询等。
售后服务又包括产品维护服务以及客户回访、咨询、投诉等类型。
当然对于保险来说，还有一类特殊的客户服务就是理赔接报案服务，该服务是理赔业务流程的起始点，接案之后将转发到对应的员工处理。
其它类型的客户服务一般在客户服务部门内部解决就可以了。
下面以客户投诉为例，给出示例的客户服务流程，如下图所示。
某寿险公司运营组织结构模型=========================================================================如有需要可以转载，但转载请注明出处，并保留这一块信息，谢谢合作！部分内容参考他人成果,我会尽量注明出处；如有异议,请跟我联系!作者:刀剑笑(Blog:/jiangyz/)Email:jyz3051 at yahoo dot com dot cn('at'请替换成'@'，'dot'请替换成'.' )=========================================================================寿险，这个运营系统，处理寿险保单，接受客户理赔服务要求，满足客户售前咨询以及售后服务。
可以把寿险的运营工作分为四类：新契约承保业务、理赔业务、客户服务业务、续收保全业务。
从组织架构的角度，四类业务有自己独特的工作，也有共同的工作，为了满足专业化的要求，常常会将这些共同的工作合并，形成不同的部门。
前面已经给出了寿险的业务流程角度的寿险运营模型，这里从组织结构角度，给出寿险运营的高层模型。
组织架构被认为是公司重要的组成部分，代表公司的行政管理结构，但是，公司存在的目的是通过各个部门的通力合作，为客户提供产品和服务，以赚取利润。
故下面寿险给出了整个公司的结构，包括运营和前线销售的结构。
然后，给出运营的结构，并按照业务流程的角度，给出每个组织部分的作用和角色，即各部分组织是为业务的哪部分服务的。
1、寿险法人组织结构寿险按照地区，分为东区、南区、中西区、中区和北区五个事业部。
各个事业部上面按照不同的城市或省份形成不同的二级机构，共43个二级机构。
根据市场潜力及开拓市场能力的不同，二级机构下面分设三级机构、四级机构。
总部以及各二级机构设置一些职能部门，处理一些共同的辅助性功能，如人力资源、财务等管理部门。
总部和二级机构的部门包括前线类部门和后线类部门。
前线类部门负责销售、销售支持以及销售管理类工作。
后线部门，包括运营部门，主要负责业务处理，为客户生产产品/服务。
总部职能部门为机构职能部门提供业务帮助、指导，机构的职能部门的行政管理仍然是机构的总经理，不是总部的职能部门。
如总部人力资源管理人员为机构的人力资源招聘、绩效等提供指导性建议和一些工作的要求，而机构的人力资源部门的绩效考核仍然是机构的总经理。
寿险法人组织结构如下图所示。
2、寿险运营的组织结构运营部门存在于总部和机构，总部的职责偏重于规划、指导，制定制度、规范等。
而机构的运营部门侧重于业务的处理，以及业务的管理。
从前面的分析指导，运营的主要工作是客户服务、核保、核赔、续收保费、保单保全等业务。
故寿险的运营组织结构如下图所示。
有些类型的部门，如客户服务部、两核管理部、保费部、医务管理部，同时存在于机构和总部，工作内容的范围类似，只是总部更偏重于规划、指导、制度规范的制定以及疑难问题的处理，机构偏重于实际的业务作业，简单件正常件的处理，以及按照规范制度完成对应的工作，故下面仅仅介绍结构部分。
客户服务部—柜面管理室，是前线与运营的界面，受理业务员、客户的要求，受理之后常常将业务交给对应的其他部门处理。
客户服务部—保全室，主要处理立等可取的保全要求，对于不是立等可取件，则有专门的保全员处理。
客户服务部—咨询申诉室，提供客户产品咨询等服务，并解决客户投诉，对于理赔件，也会处理客户认为理赔不当的案件。
客户服务部—服务规划室，规划客户服务，为客户服务提供规划支持。
客户服务部—回访室，对于新契约的客户，一般都过一段时间后，会回访客户。
对于老客户，也会在一定时间回访一些有价值的客户。
两核管理室—核保室，核保新的保险请求，确定是否承保、承保多少以及承保条件。
两核管理室—医务管理室，寿险核保时，可能会有要求体检。
而寿险常常与医院或体检中心建立伙伴关系，而不是自己设立体检中心。
该室就是提供与这些合作伙伴的接口，沟通协调，保证体检的顺利进行。
两核管理室—调查室，对于一些核保和核赔的保单，需要做一些调查，才能给出最终结果，调查室即完成这些信息的调查。
两核管理部—个险理赔室，完成个险的理赔案件的核赔作业，确定赔不赔、赔多少。
两核管理部—综合室，提供数据分析、业务支持等工作，同时为核保和核赔提供支持。
保费部—电子渠道管理室，通过电子渠道，如Internet、Email等收取保费。
保费部—人工渠道管理室，通过传统的人员收取保费。
保费部—企划督导室，提供数据分析、预算制定、指标设置，以及一些日常管理支持相关的工作。
运营支持部—运营室，提供运营相关的数据分析，以及预算、绩效指标等制定，提供与其它部门的协调等服务。
运营支持部—档案管理室，提供档案整理、分类、归档等服务。
运营支持部—文档作业室，提供文档扫描等服务，使保单电子化，以方便后续处理。
总部还存在发展运营部、区域运营管理部两个部门，是机构所没有的。
发展运营部—提供寿险全体的运营管理、协调，考核、预算、工作计划等运营相关的统筹，是寿险的统筹部门。
区域运营管理部—主要是与寿险5大分区保持一致，提供各个大区的运营相关工作的统筹、管理，以保证前线销售与后台运营的有效协作。
3、寿险职能部门之间的关系寿险分成五个大区，机构都是由区域管理，故二级机构的职能部门都与区域运营管理部建立业务联系，而各区域运营管理部门与寿险的其它部门建立关系。
关系如下图所示。
寿险总部的职能部门服务于五大区域，在运营业务中，直接与区域运营管理部建立业务管理，而区域运营管理部又是各二级机构的职能部门的统筹。
从名称上看，总部职能部门与机构职能部门有相同的名称，工作内容也大致相似。
他们之间是业务指导的关系，而不是行政管理的关系，行政管理是按照四级机构—三级机构—二级机构—区域事业部—寿险总经理/CEO的方向进行的。
