证券公司反洗钱培训和宣传管理办法

证券有限责任公司反洗钱工作职责条例第一条为规范公司反洗钱工作，建立反洗钱内部控制制度，保证反洗钱工作的顺利开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券公司反洗钱工作指引》、《xx证券有限责任公司反洗钱工作办法》等有关法律法规和公司规定，制定本条例。

第二条公司各部门、相关人员在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

公司各部门、相关人员在反洗钱工作中应当相互配合。

第三条公司建立反洗钱工作领导小组，领导公司开展反洗钱工作，其职责包括：（一）部署安排公司反洗钱工作；（二）领导建立反洗钱内部控制制度；（三）指导分管部门完善反洗钱业务流程，切实保证反洗钱义务的履行；（四）对涉嫌重大可疑交易或其他特殊可疑情况进行分析，判定可疑情形；（五）决定是否与高洗钱风险等级客户建立或保持业务关系；（六）检查公司反洗钱工作执行情况。

第四条合规部是公司反洗钱工作的主管部门，其职责包括：（一）负责与反洗钱主管部门联络，接收主管部门文件、资料；（二）负责建立公司反洗钱制度，建立反洗钱组织系统；（三）开展反洗钱培训，组织反洗钱宣传工作；（四）指导各部门、相关人员开展反洗钱工作；（五）接收各部门、各分支机构可疑交易报告及其他可疑信息，汇总报送中国反洗钱监测中心；（六）定期出具公司反洗钱工作报告；（七）检查公司反洗钱工作；（八）依法协助、配合司法机关和行政机关对涉嫌洗钱客户的司法调查或行政调查。

第五条经纪业务事业部部、投资银行事业部部、固定收益总部等业务部门负责公司本业务领域内反洗钱工作，其职责包括：（一）负责相关业务领域中的反洗钱具体流程建设工作，建立符合反洗钱法规及本部门实际情况的客户身份识别和可疑交易报告流程；（二）按照反洗钱相关法规要求，在本部内开展客户识别，客户尽职调查，大额、可疑分析报送等反洗钱相关工作；（三）配合在本部及下属部门开展反洗钱培训、宣传工作；（四）协助、配合合规部开展反洗钱检查；协助、配合稽核部开展反洗钱审计。

2024年证券公司营业部反洗钱工作计划一、背景和目标随着全球金融市场的不断发展和开放，洗钱活动的频发形成了对金融系统和证券市场安全稳定的威胁。

2024年，我们证券公司营业部的反洗钱工作将迎来新的挑战和机遇。

本工作计划的目标是加强反洗钱意识，建立健全的反洗钱制度，提高风控能力，确保公司业务的合规性和稳健性。

二、任务和措施1. 加强反洗钱宣传教育（1）定期组织反洗钱知识培训，提高员工对洗钱活动的识别和防范意识。

（2）制作反洗钱宣传材料，通过内部网络、企业微信等渠道广泛推广，提高员工的反洗钱意识。

2. 完善反洗钱制度（1）修订完善《证券公司营业部反洗钱制度》，确保制度与国家相关法律法规的要求相一致。

（2）建立规范的客户身份识别和尽职调查制度，加强对客户身份信息的真实性和完整性的核实。

3. 加强交易监控和风险评估（1）加强对大额、异常和可疑交易的监控，建立并完善交易监控系统，实时监测客户交易行为。

（2）加强与交易所和其他金融机构的合作，共享交易监控信息，提高反洗钱的预警和处理能力。

（3）加强对风险客户的识别和评估，建立风险客户黑名单，并定期评估和更新。

4. 完善内部审查和报告机制（1）建立健全内部审查制度，定期对公司内部员工和业务活动进行审查，发现问题及时纠正。

（2）建立健全洗钱报告机制，确保及时报送可疑交易报告，配合相关部门进行调查和处理。

5. 提高员工能力和素质（1）加强员工教育培训，提高员工的业务水平和合规意识。

（2）建立激励机制，鼓励员工积极参与反洗钱工作。

三、风险控制和监督1. 风险控制（1）建立风险评估和应对机制，对不同类型的洗钱风险制定相应的防范措施。

（2）加强内部控制，确保各项制度措施落地到位。

2. 监督和检查（1）设立专门的反洗钱监督部门，负责对反洗钱工作进行监督和检查。

（2）定期组织内部自查，检查公司各部门反洗钱工作的落实情况。

（3）建立监督制度，对违反反洗钱规定的人员进行处罚，并及时报告上级监管机构。

xx证券有限公司反洗钱工作管理暂行办法（修订）第一章总则第一条根据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定，为了预防洗钱活动，维护正常金融秩序，协助国家有关部门打击洗钱犯罪及相关犯罪，特制定本办法。

公司应根据监管部门要求，建立以“风险为本”的反洗钱工作理念，公司全体员工应把该理念融入到日常反洗钱各项工作中。

为统一协调并切实落实反洗钱专项工作，公司成立以公司领导、经纪业务管理总部、合规部、监察审计部、财务部、存管结算部、信息技术部相关人员参加的反洗钱工作领导小组。

领导小组办公室设在公司合规部，经纪业务管理总部具体负责对证券营业部反洗钱工作的日常管理，建立并完善相关制度。

第二条公司各相关部门应相互协调、配合，在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

公司反洗钱工作机构应履行以下监管职责：1、统一监管、协调公司反洗钱工作；、2、研究和制定公司的反洗钱战略、规划和政策，制定反洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度，负责公司大额交易和可疑交易的报送工作；3、建立并运用支付交易监测系统，对支付交易进行监测，收集、汇总并分析营业部上报的反洗钱相应资料；4、加强同中国人民银行、国家外汇管理局、工商行政管理、税务、公安等执法部门的联系，督促营业部确保客户账户申请人身份资料的真实有效，并及时全面了解公司各营业部账户开立单位和个人的变化情况；5、研究公司反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策；6、指导公司反洗钱宣传培训及反洗钱现场检查工作。

第三条公司总经理为公司反洗钱工作第一责任人，各营业部总经理为本营业部反洗钱工作第一责任人，具体负责本部门反洗钱工作。

第四条根据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定，公司有关各部门应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

第二章证券营业部反洗钱工作要求第五条公司证券营业部在为客户办理开立资金账户、开立基金账户、代办证券账户、代为申请交易编码、签订各项业务合同或协议时应当验证客户的有效的身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效的身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务反洗钱工作管理办法第一条为预防和打击洗钱行为，规范公司融资融券业务反洗钱各项操作规程，明确融资融券业务反洗钱组织架构及各岗位的职责，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等有关规定，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，制定本办法。

第二条融资融券业务部、总部其他相关部门和各营业部在融资融券业务中必须严格按照本办法执行，保证反洗钱工作的顺利开展。

第三条融资融券业务中的反洗钱工作是公司反洗钱工作的重要组成部分。

执行融资融券业务反洗钱工作除依据公司制定的《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级管理办法》的一般性规定外，本办法有特别规定的，依据本办法执行。

第四条融资融券业务部设立融资融券业务反洗钱工作小组，统筹管理本部门的反洗钱工作。

第五条融资融券业务反洗钱工作小组由融资融券业务部负责人、部门合规经理及部门负责人指定的其他人员组成，部门负责人任组长，部门合规经理任反洗钱工作联络人。

第六条融资融券业务反洗钱工作小组履行以下职责：一、制定本部门的反洗钱工作制度和流程，明确反洗钱岗位职责；二、定期召开反洗钱工作会议并形成会议纪要；三、组织反洗钱业务培训及反洗钱宣传活动；四、配合营业部履行反洗钱客户身份识别义务和大额交易、可疑交易报告义务；五、配合监管部门进行反洗钱监督、检查和反洗钱调查；六、监管部门和公司要求履行的其他反洗钱职责。

第七条融资融券业务部部门负责人是本部门反洗钱工作的第一责任人，统筹管理本部门反洗钱工作。

具体职责包括：一、召集和主持融资融券业务反洗钱工作小组会议；二、对本部门履行反洗钱客户身份识别义务和大额交易、可疑交易报告义务的情况承担领导责任；三、监督和督促本部门反洗钱培训和宣传活动；四、配合监管部门进行反洗钱监督、检查和反洗钱调查；五、对本部门反洗钱相关岗位人员进行反洗钱绩效考核；六、公司反洗钱工作小组、首席合规官交办的其他事项。

反洗钱工作管理制度第一章总则第一条为了预防洗钱活动，规范公司反洗钱工作，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规以及中国证监会的有关规定，特制定本制度。

第二条本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律法规采取相应措施的行为。

第三条公司投资银行总部、投资银行创新融资部、固定收益部、资本市场部等业务部门及分支机构（以下称：相关部门及分支机构）应当严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到日常业务运作中。

公司子公司根据国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，制定完善本机构反洗钱工作管理制度和流程，做好相关信息报送工作。

公司对子公司大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

第二章组织架构及主要职责第四条董事会依照法律、法规和公司章程的规定，履行与反洗钱有关的职责，对公司洗钱风险管理工作承担责任，是公司反洗钱工作的最高决策机构。

董事会定期召开会议安排部署反洗钱工作。

第五条公司监事会承担反洗钱管理工作的监督责任，负责监督检查公司反洗钱管理工作执行情况并督促整改。

第六条公司设立反洗钱工作领导小组（以下简称“领导小组”），由公司总经理担任组长，公司合规总监担任副组长，成员由法律合规部、风险控制部、财务资金部、信息技术部的有关负责人组成。

第七条反洗钱工作领导小组负责贯彻落实中国人民银行、中国证监会等监管部门制定的反洗钱工作方针、政策，决策、监督、指导全公司的反洗钱工作；对反洗钱工作重大事项及敏感事项做出决策，并及时向公司董事会、高级管理层汇报，同时报监事会。

证券有限公司反洗钱工作管理办法1. 背景和意义为了有效防范和打击洗钱犯罪行为，保护公司及客户的合法权益，加强公司的合规管理，本证券有限公司制定了本《反洗钱工作管理办法》。

2. 适用范围本办法适用于本公司全体员工，包括聘请的临时工、实习生以及代理人、代办人等。

3. 主体责任公司全体员工都应有责任参与反洗钱工作，各部门应对反洗钱工作进行协调配合，确保反洗钱工作的顺利开展。

公司设立反洗钱工作领导小组，其主要职责是制订公司反洗钱工作计划，评估反洗钱工作的效果和风险，定期审查反洗钱工作情况，提出完善反洗钱相关工作的建议。

公司全体员工都应严格遵守反洗钱工作的规章制度，有义务及时向公司反洗钱小组报告发现的可疑交易或行为。

4. 客户尽职调查公司在开户、进行大额交易、变更客户信息等业务活动时，应对客户进行尽职调查，了解客户的真实身份、真实意图、背景等信息。

如果发现客户的信息不真实或存在可疑情况，应立即采取相应的反洗钱措施，并向公司反洗钱小组报告情况。

5. 可疑交易报告如果公司发现客户的交易行为存在可疑情况，应及时向公司防范洗钱小组报告，并在报告中详细描述可疑交易的相关情况。

公司反洗钱小组应在收到报告后，及时展开调查，并作出相应的处理。

6. 培训教育公司应定期开展反洗钱培训，并对全体员工进行反洗钱知识的普及，提高员工的反洗钱意识和反洗钱能力。

7. 风险评估公司应定期进行反洗钱风险评估，确定公司的反洗钱风险等级，并制定相应的反洗钱措施。

8. 处罚措施对于违反反洗钱工作规定的员工，公司将视情况给予相关的处罚，包括但不限于警告、记过、降职、辞退等。

9. 效果评估公司应定期评估反洗钱工作的成效，并作出相应的调整，确保公司反洗钱工作符合国家法律法规以及公司的反洗钱工作要求。

10. 生效时间本办法自发布之日起生效。

公司可以根据业务需要适时对本办法进行修订和补充。

证券公司反洗钱宣传月活动实施方案一、背景及意义随着全球反洗钱制度的逐步完善和我国反洗钱法律法规的成熟，市场化、国际化的证券公司作为金融机构，已经意识到反洗钱工作的重要性和必要性，积极参与反洗钱工作，通过不断优化其反洗钱管理体系和完善反洗钱制度，提高了反洗钱工作的效率和水平。

为加强证券公司对反洗钱工作的重视，防止洗钱行为对金融市场的恶性影响，树立证券公司良好形象，策划了“证券公司反洗钱宣传月活动”。

二、活动目标1. 提高证券公司员工对反洗钱工作的认识度和警惕性；2. 推广反洗钱知识，普及反洗钱法律法规和制度；3. 发现和防范洗钱风险，提升证券公司反洗钱防范能力；4. 提高公众对证券公司反洗钱工作的关注度和对证券公司的信任度。

三、活动内容1. 开展反洗钱知识竞赛计划在一周时间内组织反洗钱知识竞赛，向全公司员工推广反洗钱知识。

竞赛内容包括反洗钱法律法规、知识点、案例分析等。

颁奖仪式将会在活动最后进行。

2. 邀请防范洗钱专家讲座邀请防范洗钱专家为员工进行讲座，介绍反洗钱法律法规与制度，介绍证券公司反洗钱防范措施，强化员工对反洗钱工作的认识。

该讲座需要认真筹备，邀请有实力的专家进行授课。

3. 发放反洗钱宣传资料准备反洗钱宣传资料，包括反洗钱标语、海报、手册、书签和小礼品，以各种形式、各种渠道，宣传反洗钱工作，增强员工和公众的反洗钱意识。

4. 开展反洗钱应急演练针对证券公司反洗钱中可能出现的问题，进行反洗钱应急演练，提高反洗钱工作的应变能力。

这个环节是提高反洗钱工作的关键，必须要认真准备，演练时间不能太久，但是必须要真实地模拟反洗钱场景，评估公司反洗钱管理风险。

5. 拍摄反洗钱宣传视频通过拍摄反洗钱宣传视频，加强对反洗钱的宣传，可以增加反洗钱活动的趣味性和参与性，进而推广反洗钱知识，加强公众对证券公司反洗钱工作的认知。

6. 社交媒体推广利用公司的微信公众号和其他社交媒体平台，传递反洗钱的相关内容，通过网络媒体进一步扩大宣传范围，提高公众对反洗钱工作的认知度。

证券公司反洗钱宣传月活动实施方案一、活动背景随着我国金融市场的不断发展和开放，证券公司客户数量不断增加，交易金额不断增大，反洗钱风险也随之增加。

因此，证券公司应加强反洗钱工作的宣传教育，提高员工对反洗钱工作的认识和重视程度，健全完善反洗钱内部控制机制，确保反洗钱工作的有效开展。

二、活动目的通过开展宣传月活动，旨在：1. 提高证券公司员工对反洗钱的认识，防范和化解洗钱风险；2. 引导员工重视和了解法律法规和业务规则，增强反洗钱意识；3. 加强工作流程的规范化、标准化管理，保证反洗钱工作的有效开展。

三、活动内容1. 讲座活动在宣传月期间，安排专题讲座，邀请反洗钱及相关金融法律法规领域的专家介绍洗钱的相关知识及防范方法，介绍公司反洗钱政策和流程，并向员工询问公司反洗钱制度实施情况。

讲座范围涵盖公司各部门及岗位、营业场所等。

通过讲座活动，让员工知晓自己的工作与反洗钱工作相关性，提高反洗钱工作的意识和重视程度。

2. 社区宣传在宣传月期间，组织相关人员前往所在社区宣传反洗钱工作的重要性。

让广大市民了解什么是反洗钱，如何防范洗钱等相关知识。

3. 海报宣传在公司内外制作反洗钱主题的海报张贴，宣传反洗钱知识，提示员工注意防范洗钱、告知客户如何正确使用证券业务等方面的知识。

海报内容应包括反洗钱政策法规、工作要求、洗钱风险提示等。

4. 专业培训为公司员工安排专业的反洗钱培训，了解虚拟货币反洗钱的政策、法规等，保证员工的反洗钱知识技能。

5. 潜在客户风险评估对客户进行风险评估，区分高、中、低风险客户，对高风险客户进行更为严格的反洗钱审核，保证反洗钱工作的有效开展。

6. 监督检查在宣传月期间，对公司各部门、岗位和人员进行日常监督检查，确保反洗钱政策的贯彻执行到位。

对于违规行为及时进行整治，确保反洗钱工作的有效性。

四、预期效果1.提高证券公司员工对反洗钱的认识和重视程度，提高反洗钱意识，增强反洗钱意识和意识；2.帮助员工正确理解法律法规和业务规则，防范和化解洗钱风险；3.规范和加强反洗钱管理和监督，确保反洗钱工作的有效开展；4.积极引导广大客户使用证券业务，防范和化解洗钱风险，促进行业的健康发展。

证券有限责任公司反洗钱工作办法第一章总则第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券公司反洗钱工作指引》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法适用于公司总部及公司所属各分支机构，公司总部各部门及各分支机构在开展业务的过程中不得违反本办法的规定。

第三条合规部负责反洗钱工作的统一管理，经纪业务事业部、投资银行事业部、固定收益部、清算部、计划财务部等负责日常监督，信息技术部负责技术支持，稽核审计部负责内部审计。

第四条公司工作人员对依法履行反洗钱职责获得的信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第五条任何部门和个人发现洗钱活动或相关线索的，应当向公司合规部直接举报，合规部应当对举报人身份和举报内容保密。

第二章客户身份识别及资料保存制度第六条公司按反洗钱相关法规及规范要求建立和实施客户身份识别及资料保存制度。

第七条分公司、营业部为客户办理业务时，应当要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件上的姓名或名称。

分公司、营业部不得为客户开立匿名或假名账户，不得为身份不明确的客户办理业务，发现已经开立的账户有名实不符情况的，应中止业务关系，并向合规部报告。

第八条分公司、营业部为个人客户开立证券账户或资金账户时，应当要求个人客户出示有效身份证件进行核对，登记客户的姓名、联系方式、证件名称、证件号码和有效期限等信息，并保存客户身份证件（双面）复印件。

代理他人开立账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的有效身份证件，如客户没有到场，代理人还需提交经公证的授权委托书，柜员经过核对后，登记被代理人和代理人的姓名、联系方式、证件名称、证件号码和有效期限等信息，并保存被代理人和代理人的身份证件复印件和经公证的授权书原件。

对拒绝出示本人有效身份证件，或者开户名称与所出示身份证件名实不符，或者出示证件已过有效期的，分公司、营业部不得为其开立账户。