2020年反洗钱培训宣传.doc

2020年度反洗钱新人培训1.(单选)我国反洗钱工作的监管者是( )。

[单选题] *A. 中国银行保险监督管理委员会B. 中国证券监督管理委员会C.中国人民银行(正确答案)D. 国家市场监督管理总局2. (单选)下列哪个选项不是有关洗钱的危害？( ) [单选题] *A.为犯罪行为和恐怖活动提供资金支持;B.破坏金融轰动稳健运营，加大金融机构法律和运营风险C.影响金融市场稳定，引发市场动荡和汇率波动D.使参与者遭受经济损失，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归(正确答案)3. (单选)下列哪个选项不是恐怖融资的危害？( ) [单选题] *A. 助长腐败行为(正确答案)B.恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供资产基础和来源，帮助恐怖分子的阴谋得逞，给社会带来极大恐慌C. 恐怖活动的发生会给人民生命财产安全带来巨大损害，阻碍社会稳定发展D.卷入恐怖融资的金融机构会丧失信誉，且将受到严厉处罚、制裁，甚至因此倒闭4.(单选)反洗钱的工作机制，包括与反洗钱相关的法律、部门规章、规范性文件等。

下列哪个选项分别是反洗钱刑事法律、反洗钱预防性法律( ) [单选题] *A.《刑法》《反洗钱法》(正确答案)B.《刑事诉讼法》《反洗钱法》C.《刑法》《金融机构反洗钱规定》D.《刑法》《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》5.反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。

主要体现在以下几个方面( ) *A.有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定(正确答案)B. 有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象(正确答案)C.有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为(正确答案) D.有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全(正确答案)6. 下列哪些选项是我国反洗钱工作取得的成效？( ) *A.我国目前已签署了包括《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》《联合国反腐败公约》《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》以及12部反恐怖国际公约在内的多部涉及反洗钱和反恐怖融资的国际公约(正确答案)B. 支持联合国安理会关于反洗钱和反恐怖融资、反扩散融资的各项决议，承诺积极参与反洗钱与反恐怖融资、扩散融资国际合作，加大洗钱和恐怖、扩散融资预防和打击力度(正确答案)C. 2007年6月28日我国被FATA吸收成为正式成员(正确答案)D.2019年4月17日FATF发布《中国反洗钱和反恐怖融资第四轮互评报告》认为我国建立多层次的国家洗钱风险评估体系(正确答案)7. 下列哪些选项是涉黑组织的主要可疑特征( ) *A. 个人账户使用方式异常(正确答案)B. 账户资金多用于定期存款(正确答案)C. 还贷资金来源存疑(正确答案)D. 向社会公众即社会不特定对象吸收资金8. 下列哪些选项是涉黑组织的主要洗钱方式( ) *A. 利用他人银行账户开展违法犯罪活动(正确答案)B.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当等名义开展违法犯罪活动C. 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等开展违法犯罪活动D. 通过成立表面合法的企业直接开展违法犯罪活动(正确答案)9. 下列哪些选项是现行有效的反洗钱部门规章及规范性文件( ) *A. 2006年11月14日，中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》(正确答案)B.2006年11月14日，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)C.2014年1月10日，中国人民银行、公安部、国家安全部制定《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》(〔2014〕第1号)(正确答案)D．2012年，中国人民银行印发《关于加强从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控制度建设的通知》(银发〔2012〕178号)(正确答案)10. 下列哪些选项是由洗钱活动造成资金流动的无规律性而带来的一系列危害( ) *A．影响金融市场的稳定(正确答案)B．洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效动作和公平竞争(正确答案)C.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险(正确答案)D.洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁(正确答案)11. 下列哪些选项是在论证“金融机构是反洗钱的第一道防线”的说法( ) *A．金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道(正确答案)B.随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹(正确答案)C.在洗钱行为的第一阶段：放置阶段，可把非法资金投入经济体系，主要是在金融机构完成(正确答案)D．在洗钱行为的第二阶段：离析阶段中，可通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易服务的机构(正确答案)12.下列哪些选项是在论证“金融机构履行反洗钱义务不会侵犯个人隐私和商业秘密”的说法( ) *A．我国《反洗钱法》作出了明确规定，要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供(正确答案)B．我国《反洗钱法》作出了明确规定，要求对反洗钱信息的用途作出严格限制，规定反洗钱行政主管和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼(正确答案)C.我国《反洗钱法》作出了明确规定，中国人民银行设立中国反洗钱监测中心，作为我国统一的大额可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私和商业秘密(正确答案)D．我国《反洗钱法》作出了明确规定，国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料13. 下列哪些选项是在论证“不通过金融机构的洗钱会受到反洗钱监测”的说法( ) *A．洗钱活动正逐步向非金融机构渗透(正确答案)B．根据我国《反洗钱法》第三十五条的规定：应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定(正确答案)C．金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道D．随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹14.客户群体到金融机构办理业务时应如何配合开展客户身份识别等反洗钱工作？( ) *A．出示本人身份证件(正确答案)B．如实填写个人身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式等(正确答案)C．配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息真实性(正确答案) D．回答金融机构工作人员合理的提问(正确答案)15客户群体在配合开展客户身份识别等反洗钱工作时，应“不要出租出借自己的身份证件”。

反洗钱基础知识培训课件反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一个重要的国际金融监管领域，旨在防止犯罪分子通过洗钱手段将非法资金合法化。

这一领域的重要性日益增加，对于金融机构和从业人员来说，掌握反洗钱基础知识是必不可少的。

本课件将介绍反洗钱的概念、目标、法规、风险评估等内容，帮助听众全面了解反洗钱知识，提高对风险的防范意识。

第一部分反洗钱概念与目标（200字）1.1 反洗钱的定义反洗钱是一系列措施和制度，旨在阻止和打击犯罪分子通过将非法资金转化为合法资金来逃避追踪和打击的行为。

1.2 反洗钱的目标- 削弱犯罪组织的经济实力- 提高金融机构的风险防范能力- 维护金融体系的稳定和诚信- 保护金融机构客户免遭洗钱活动的危害第二部分反洗钱法规与制度（400字）2.1 国际反洗钱法律框架- 联合国《禁止洗钱和资助恐怖主义法案》（UNODC）- 《金融行动工作组四十项建议》（FATF）2.2 国内反洗钱法律与制度- 《反洗钱法》- 反洗钱监管部门与合规机构- 反洗钱机构的层级与职能第三部分反洗钱的实践与风险评估（500字）3.1 反洗钱的实践- 客户身份验证与尽职调查- 报告可疑交易- 内部控制与合规管理- 持续监控与风险评估3.2 风险评估的重要性- 合规风险评估流程与方法- 风险评估报告的编制与分析- 风险评估对决策的影响第四部分案例分析与技巧分享（350字）4.1 案例分析通过分析历史上的洗钱案例，帮助听众更好地了解洗钱手法和实际操作过程。

4.2 技巧分享- 如何判断可疑交易并及时报告- 如何进行客户尽职调查- 内部合规控制的重要性及提高效率的方法第五部分反洗钱培训的要点与总结（150字）5.1 反洗钱培训的要点- 法规和制度的学习- 实践操作的培训- 反洗钱意识的培养5.2 总结与展望反洗钱是一个持续发展的领域，金融机构和从业人员需要不断学习和提升防范能力，融合技术创新，以应对犯罪分子不断变化的洗钱手法。

银行反洗钱培训宣传制度模版**银行反洗钱培训宣传制度第一章总则第一条为了增强职工或员工反洗钱工作意识,提升反洗钱工作水平和工作技能,有效防范和打击犯罪，依据有关反洗钱法律法规和反洗钱内监控度的要求，结合我行实际情形，特拟定本制度。

第二条本制度适用于**银行总行及其分支机构。

第二章组织与职责第三条总行反洗钱领导小组办公室（风险管理部)负责全行的反洗钱培训宣传工作。

各级分支机构负责本单位的反洗钱培训宣传工作。

第四条总行反洗钱领导小组办公室(风险管理部)职责（一)拟定全行反洗钱培训与宣传制度。

(二）负责全行范围的反洗钱培训,组织总行有关部门及各分支机构人员参加反洗钱培训。

(三）组织、检查各分支机构反洗钱培训及宣传工作。

(四）负责全行反洗钱培训及宣传总结。

第五条各分支机构职责(一）依据有关我行反洗钱培训及宣传工作要求制订本单位培训及宣传计划。

(二)负责本单位的反洗钱培训及宣传工作。

(三）组织有关人员参加总行举办的反洗钱培训。

(四）检查、考核本单位的反洗钱培训。

(五)负责本单位的反洗钱培训及宣传总结。

第三章反洗钱培训第一节反洗钱培训对象第六条我行的反洗钱培训对象包括全体人员。

包括高级管理层、中级管理层、各部门/支行职工或员工；包括反洗钱岗位人员及非反洗钱岗位人员。

第七条我行反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。

第八条岗前培训指我行各级机构在新入行人员培训中，要加入反洗钱的内容，保证其了解反洗钱的法律法规,认识银行及个人的反洗钱法定义务，以及可能承担的法律和行政责任。

第九条在岗培训包括中高级管理层培训、一线人员培训和反洗钱岗位人员培训。

第十条中高级管理人员包括本行总行各级行领导、各分支机构负责人及各业务部门负责人。

我行对中高级管理人员的培训涵盖反洗钱法律法规和所有反洗钱规定。

第十一条一线人员包括直接面对客户的柜面人员、客户经理等。

我行对一线人员的培训包括如何准确开展客户身份识别、如何在业务处理过程中识别可疑交易、发现可疑交易后应采取的措施等，并就开设账户和客户尽职调查程序等进行培训。

2020年反洗钱实务线上培训1. 反洗钱义务中，（）处于基础地位。

[单选题] *A 客户身份资料和交易记录保存B 客户身份识别(正确答案)C 大额交易和可疑交易报告D 客户洗钱风险等级划分2. 金融机构留存的客户身份资料应具有（）。

*合法性真实性(正确答案)有效性(正确答案)完整性(正确答案)3. 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记( )。

[单选题] * A．客户的单位地址B．客户的住所地C．客户的经常居住地(正确答案)D．以上任选其一即可4. 个人客户有效身份证件不包括( )。

[单选题] *A．户口簿B．机动车驾驶证(正确答案)C．港澳台居民居住证D．台湾居民来往大陆通行证5. 哪些法律法规中规定了个人信息保护相关要求？( ) *A．《中华人民共和国民法总则》(正确答案)B．《中华人民共和国网络安全法》(正确答案)C．《中华人民共和国电子商务法》(正确答案)D．《中华人民共和国消费者权益保护法》(正确答案)6. 反洗钱系统中展示的客户信息( )。

*A．对所有查询操作进行细粒度的授权与行为审计。

(正确答案)B．严格限制批量查询(正确答案)C．防范未经授权的拷贝(正确答案)D．可以未经授权应用于除反洗钱之外的其他工作7. 对建立业务关系但未完成客户身份核实工作的客户，可以采取以下( )措施。

* A．限制交易数量(正确答案)B．加强交易监测(正确答案)C．限制交易金额(正确答案)D．限制交易类型(正确答案)8. 客户身份识别的基本流程包括( )。

*A．了解(正确答案)B．核对(正确答案)C．登记(正确答案)D．留存(正确答案)9. 以下关于代理业务不正确的是( )。

[单选题] *A．应登记代理人的身份基本信息。

B．代理开户时只要客户提供资料，不需要征求被代理人意见。

(正确答案) C．系统应做代理开户数量限制。

D．代理开立的借记卡在本人未亲自确认激活前，钱只进不出。

10. 特约商户巡检时反洗钱工作应关注以下哪方面？( )。

第一篇:《反洗钱培训和宣传制度》反洗钱培训和宣传制度第一条为了贯彻执行《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实践水平，有效防范和打击犯罪。

根据我行的实际情况，特制定本办法。

第二条培训时间及对象每年一次对全行所有临柜人员进行一次全面培训和交流。

如遇相关制度与法律的修订、增加，可以根据情况或我行实际情况适当增加。

第三条反洗钱培训内容包括但不限于（一）国家的反洗钱政策和基本状况；（二）反洗钱的各项法规规章和制度；（三）反洗钱的基本知识；（四）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；（五）客户尽职调查的内容和要求；（六）内部的反洗钱制度、程序和措施；（七）违反反洗钱规定的法律后果；（八）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准；（九）其它反洗钱的相关内容；（十）结合经典案例讲述在如何提高警惕、发现问题、做好反冼钱工作。

第四条培训方式（一）集中培训与现场讨论；（二）聘请专业人员集中授课；（三）针对日常工作中发现的问题进行培训；（四）学习人民银行或本行新的法规及制度。

第五条每季至少组织一次全员性的反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

第六条按照总行和外部监管机关的要求，开展反洗钱宣传工作。

第二篇:《反洗钱培训宣传制度》反洗钱培训宣传制度（一）公司合规岗、反洗钱岗为反洗钱培训的实施部门，负责公司层面及反洗钱培训工作，公司行政人事岗负责组织安排所辖机构的反洗钱培训工作。

（二）公司反洗钱培训职责1、根据分公司合规部反洗钱培训计划制定公司及所辖机构的反洗钱培训计划；2、组织所辖机构内所有员工、营销员的反洗钱培训；3、参加分公司合规部举办的反洗钱培训；4、分析、整理、总结、汇报反洗钱培训工作。

（三）反洗钱培训分为岗前培训和在岗培训两大类。

公司合规岗负责公司的新入司员工的岗前反洗钱培训。

每年至少组织一次，培训内容包括但不限于1、国内外反洗钱监管的新要求；2、客户身份识别和客户身份资料交易记录保存；3、客户风险等级识别与高风险客户审核技能；4、大额交易报告；5、可疑交易判断、报告的技能；6、配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求；7、总结、分析反洗钱工作中存在的问题。

反洗钱知识培训反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指通过采取一系列法律、监管和操作措施，防止非法资金流转进入金融系统中并维护金融体系的合法性、透明度和稳定性的一种制度安排。

在金融行业中，反洗钱是非常重要且必要的一项工作，其目的是防止犯罪分子通过隐藏和掩饰非法资金来源，使其在金融系统中合法化。

1. 反洗钱意义洗钱是指非法所得从源头中获取，通过一系列的交易手段遮蔽其非法来源，并将其资金合法化。

洗钱的成功对于犯罪分子来说，不仅能够逃避法律的追查，还能够在金融系统中隐秘运作，并间接支持各种犯罪活动，如贩毒、恐怖活动、走私等。

因此，反洗钱的知识培训对于金融从业人员来说至关重要。

2. 反洗钱知识培训内容2.1 反洗钱法律法规反洗钱法律法规是反洗钱知识培训的重要组成部分。

包括《反洗钱法》、《反恐怖融资法》等相关法律以及相关的监管细则和制度规定。

金融从业者需要熟悉这些法规，并在实际工作中遵循和执行。

2.2 客户尽职调查与风险评估在金融从业人员的知识培训中，客户尽职调查和风险评估是至关重要的内容。

从业人员需要学会如何识别客户的身份、了解客户的背景和职业，以及评估客户可能存在的洗钱风险。

只有通过全面的尽职调查和风险评估，金融机构才能更好地防范洗钱风险。

2.3 反洗钱内控措施内控措施在反洗钱工作中起到至关重要的作用。

金融从业人员需要学习掌握合规性审查、交易监控、异常交易报告等内控措施的具体操作和工作实施。

只有通过完善的内控系统，金融机构才能有效地识别、预防和打击洗钱行为。

2.4 与监管机构的合作与沟通反洗钱工作一直是监管机构高度重视的领域。

金融从业人员需要了解与监管机构的合作与沟通机制，包括定期报告、风险提醒等各种合规要求。

只有与监管机构紧密合作，才能不断完善反洗钱工作，确保金融体系的安全稳定。

3. 反洗钱知识培训的重要性反洗钱知识培训对于金融从业人员来说具有重要的意义。

首先，它能够提高从业人员对于洗钱风险的识别能力和防范意识，减少金融机构可能面临的法律和声誉风险。