第六章-理财顾问服务-考点自测解析

2023年-2024年初级银行从业资格之初级个人理财自测提分题库加精品答案单选题（共40题）1、2016年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。

若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将（）美元兑换成人民币。

A.0B.2000C.4000D.5000【答案】 A2、（2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（）。

A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师都是信任的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 A3、（2021年真题）客户张某被外管局列入“关注名单”后，若再次办理结售汇业务，下列说法正确的是（）A.可办理自助渠道结售汇业务B.可凭本人有效身份证件前往柜台办理结售汇C.不得办理个人结售汇业务D.可凭本人有效身份证件及有交易额的相关材料等在银行办理4、（2019年真题）下列关于我国理财师队伍发展现状特征的表述，正确的是（）。

A.理财师由银保监会进行统一认证B.理财师队伍平均年龄较大C.理财师队伍扩张迅速D.理财师队伍素质水平整体差距不大【答案】 C5、下列关于理财师专业资格中工作经验的要求，说法错误的是（）。

A.美国金融理财师要求必须在考试通过日的前十年，或是后五年内取得相关理财工作经验B.美国金融理财师理财工作经验必须满足3年以上工作经验或累计6000小时工作时间和2年以上学徒经历或累计4000小时相关工作时间两种情况之一C.中国香港金融理财师在工作经验方面要求分为初级持证人和高级持证人两种情况D.要成为初级持证人，必须具备2年全职的“符合资格的工作经验”或等同时间兼职（1500小时兼职等于1年全职）的工作经验【答案】 D6、下列哪项不属于免责事由?（）A.因故意或重大过失，造成对方财产损失的B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同C.地震发生导致不能继续履行合同D.山洪暴发导致不能继续履行合同7、下列产品组合中，风险系数最低的是（）。

个人理财试题及答案二..多项选择(每题1分)1.理财顾问服务包含的内容有【ACD】。

A.个人投资产品推介B.保险规划C.财务分析与规划D.向客户投资建议E.资金信托2.投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财计划?【BCE】A.保本收益理财计划B.最低收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划E.固定收益理财计划3.以下是私人银行业务的解释，其中正确的有【ACE】。

A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心 B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要 C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务 D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高E.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务 4.关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有【ABE】。

A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动造成损失E.当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市5.金融市场的特点是【ABCD】。

A.金融市场上交易的是货币资金B.市场交易价格的一致性C.市场交易活动的集中性D.交易双方的可变性E.需求量与价格成反比6.金融市场的微观功能是【ACDE】。

A.聚敛功能B.调节功能C.财富功能D.风险管理功能E.流动性功能7.以下可以成为金融市场资金需求者的是【ABCE】。

A.政府 B.商业银行 C.居民个人 D.金融行业的监管机构E.国有企业8.金融市场的客体包括【ABCDE】。

A.货币头寸B.票据C.债券D.股票E.外汇9.以下属于商业票据的特征的是【ABCDE】。

2024年银行从业个人理财题库及答案一、单选题1. 以下哪个不属于个人理财业务的基本服务内容？（A）A. 证券投资咨询B. 财务规划C. 投资建议D. 资产配置答案：A2. 个人理财业务的目的是帮助客户实现（C）。

A. 财务自由B. 财务独立C. 财务目标D. 财务安全答案：C3. 以下哪个不属于个人理财产品的类型？（D）A. 定期存款B. 理财产品C. 债券D. 保险答案：D4. 个人理财顾问服务的核心是（B）。

A. 资产管理B. 财务规划C. 投资建议D. 资产配置答案：B5. 以下哪个不属于个人理财顾问服务的基本原则？（D）A. 客户利益优先B. 诚实守信C. 专业规范D. 自愿原则答案：D二、多选题6. 个人理财业务包括以下哪些内容？（ABCD）A. 财务规划B. 投资建议C. 资产配置D. 理财产品销售答案：ABCD7. 个人理财顾问服务的基本原则包括以下哪些？（ABC）A. 客户利益优先B. 诚实守信C. 专业规范D. 追求利润最大化答案：ABC8. 以下哪些属于个人理财产品的类型？（ABC）A. 定期存款B. 理财产品C. 债券D. 房地产答案：ABC9. 个人理财顾问服务的对象主要包括以下哪些？（ABCD）A. 个人客户B. 家庭客户C. 高净值客户D. 机构客户答案：ABCD10. 以下哪些因素会影响个人理财产品的收益？（ABCD）A. 市场利率B. 投资者风险偏好C. 产品期限D. 经济环境答案：ABCD三、判断题11. 个人理财业务是银行业务的重要组成部分，可以帮助客户实现财务目标。

（√）12. 个人理财顾问服务可以替代客户的自主决策。

（×）13. 个人理财产品的收益与市场利率无关。

（×）14. 个人理财顾问服务应当遵循专业规范，以提高服务质量。

（√）15. 个人理财业务的核心是资产配置。

（√）四、案例分析题16. 张先生，30岁，月薪8000元，有一套价值100万的房产，无贷款。

银行从业资格考试《个人理财》章节预测试题汇总--理财顾问服务一、单项选择题1．商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（）。

A．财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划B．财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C．财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介D．财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议2．理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是（）。

A．分析宏观经济形势B．填制数据调查表C．测算财务比率D．编制客户财务报表3．家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A．房产B．货币市场基金c．活期存款D．短期国库券4．王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（）。

A．工资水平提高B．年终奖金增加C．自费出国旅游D．分期贷款买房5．对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）。

A．资产和负债B．收入与支出C．房地产升值预期D．客户风险厌恶系数6．下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。

A．资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”B．资产负债表可以反映客户的动态财务特征c．资产和负债的结构是报表分析的重点D．当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险7．理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是（）。

A．了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平B．考虑通货膨胀的影响C．必须参考当地社会的平均水平D．预测支出根本目的是为了提高生活质量8．对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是（）。

A．建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户B．建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金C．建议一个有10万养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股D．建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率9．某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排，其中不存在误区的是（）。

理财顾问服务练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．客户的下列信息中,属于财务信息的是( )。

A．投资偏好B．风险承受能力C．社会地位D．当前收支状况正确答案：D 涉及知识点：理财顾问服务2．搜集客户个人信息的方法,不包括( )。

A．填写登记表B．与客户交谈C．向第三人打听D．使用心理测试问卷正确答案：C 涉及知识点：理财顾问服务3．对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。

A．在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况B．财务规划才是理财顾问服务的核心内容C．为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品D．动态分析客户财务状况是财务分析的关键正确答案：C 涉及知识点：理财顾问服务4．用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是( )。

A．总资产都不变B．净资产都不变C．资产负债率都不变D．都不改变资产负债表中的项目正确答案：B 涉及知识点：理财顾问服务5．下列关于个人资产负债表的说法中,正确的是( )。

A．反映了某时间点的资产负债状况B．反映了某时间点的现金流量C．反映了某段时期的收支状况D．反映了某段时期的资产负债状况正确答案：A 涉及知识点：理财顾问服务6．下列选项中,属于个人资产负债表中流动资产的是( )。

A．汽车B．房地产C．保险费D．定期存款正确答案：D 涉及知识点：理财顾问服务7．下列选项中,不属于客户财务信息的是( )。

A．投资风险偏好B．当期财务安排C．当期收入状况D．财务状况未来发展趋势正确答案：A 涉及知识点：理财顾问服务8．以10万元作股票投资,对于拥有10万元养老金的退休人员和有数百万资产的富翁而言,情况截然不同。

这是因为各自有不同的( )。

A．实际风险承受能力B．风险偏好C．风险分散D．风险认知正确答案：A 涉及知识点：理财顾问服务9．王某每月收入6000元。

2023年-2024年初级银行从业资格之初级个人理财自测提分题库加精品答案单选题（共45题）1、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。

对于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（）。

A.应避免与客户发生利益冲突B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立C.避免银行与客户之间的利益冲突D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突【答案】 D2、理财规划服务合同宜采用（）。

A.书面形式B.默示形式C.见证形式D.口头形式【答案】 A3、（2017年真题）下列关于代理的说法中，错误的是（）。

A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为B.法人可以通过代理人实施民事法律行为C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理【答案】 C4、（2019年真题）一般而言，下列关于股票的说法，正确的是（）。

A.蓝筹股的盈利增速高于平均水平B.周期性股票在经济衰退时提供较高的收益率C.小盘股价格波动更剧烈D.军工行业股票与医药行业股票有天然的正相关【答案】 C5、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本()。

A.高B.低C.相同D.无法比较【答案】 A6、（2017年真题）某金融资产年利率为12％，按季复利计息，则该金融资产的有效年利率是（）。

（答案取近似数值）A.12.65％B.12.60％C.12.55％D.12.50％【答案】 C7、下列不属于货币市场构成的是（）。

A.银行短期借贷市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 B8、（）住房城乡建设主管部门负责本行政区域内建筑施工安全生产标准化考评工作。

A.县级以上地方人民政府B.市级以上地方人民政府C.省级以上地方人民政府D.当地人民政府【答案】 A9、（2019年真题）根据我国《民法总则》的相关规定，下列属于限制民事行为能力人的是（）。

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料个人理财第六章 银行顾问服务知识点：理财顾问服务概念● 定义：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务● 详细描述：商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

客户自行判断并决定是否按其方法管理和运用资金，承担由此产生的收益和风险。

例题：1.下列属于理财顾问服务的业务是（）。

A.向客户投资建议B.财务分析与规划C.资产业务D.个人投资产品推介E.存款业务正确答案：A,B,D解析：理财顾问服务是中间业务，存款业务是资产业务2.就客户而言，寻求理财顾问服务的根本目的是（）。

A.实现人生目标中的经济目标B.管理人生财务风险C.降低对财务状况的焦虑D.实现财务自由E.以上说法都正确正确答案：A,B,C,D,E解析：就客户而言，寻求理财顾问服务的根本目的是ABCDE3.个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是()。

A.理财顾问服务B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划正确答案：A解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第八条的规定，在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

4.商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。

A.财务分析B.财务规划C.投资建议D.储蓄存款产品推介正确答案：D解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

5.以下属于理财顾问服务的是（）。

A.销售信贷产品B.对外营销宣传活动C.销售储蓄存款产品D.提供财务分析与规划服务正确答案：D解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

2022-2023年初级银行从业资格之初级个人理财考前冲刺练习题和答案单选题（共20题）1. 下列选项中，不属于理财顾问服务的是（）。

A.财务分析与规划B.个人投资产品推介C.投资建议D.信贷产品销售介绍【答案】 D2. （2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（）具有的法律上承认的利益。

A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 D3. 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（）。

A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 C4. 主要投资于风险相对较高的各类资产，基础资产收益波动较大，一定程度上将影响客户投资本金的安全，该类产品风险评级为（）。

A.中等风险产品B.高风险产品C.低风险产品D.较高风险产品【答案】 D5. 下列不属于理财师职业道德要求的是（）。

A.遵纪守法B.正直守信C.收益至上D.客观公平【答案】 C6. （）主要是指建筑实体在施工或使用的过程中，由于使用环境或周边环境原因而导致的安全事故。

A.生产事故B.质量事故C.技术事故D.环境事故【答案】 D7. （2021年真题）某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（）元资金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】 C8. 个人理财业务属于商业银行的（）。

A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 B9. 甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.37.5÷（1＋6%）×6%＋26.5×6%＝3.71万元B.（37.5＋26.5）÷（1＋6%）×6%＝3.62万元C.（3 491.44＋37.5）÷（1＋6%）×6%＝199.75万元D.574.5×6%＋26.5÷（1＋6%）×6%＝35.97万元【答案】 B10. 下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（）。

财富顾问考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共50分）1. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项是最重要的？A. 专业知识B. 客户关系C. 销售技巧D. 市场分析答案：A2. 以下哪项不是财富管理的核心目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 税务规划D. 短期利润最大化答案：D3. 在财富管理中，以下哪项不属于资产配置的范畴？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 日常消费答案：D4. 财富顾问在评估客户风险承受能力时，以下哪项因素是不需要考虑的？A. 年龄B. 收入水平C. 投资经验D. 个人兴趣答案：D5. 以下哪项不是财富顾问在制定投资策略时需要考虑的因素？A. 市场趋势B. 客户偏好C. 法律法规D. 客户星座答案：D6. 财富顾问在为客户提供退休规划服务时，以下哪项不是必要的？A. 了解客户的退休目标B. 评估客户的退休资金需求C. 为客户提供高风险投资产品D. 设计合适的退休投资组合答案：C7. 在财富管理中，以下哪项不是税务规划的目的？A. 合法避税B. 降低税负C. 提高投资回报D. 遵守税法答案：C8. 财富顾问在为客户提供教育规划服务时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 教育费用预算B. 教育时间规划C. 投资回报率D. 孩子的学习成绩答案：D9. 在财富管理中，以下哪项不是风险管理的一部分？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 个人情绪答案：D10. 财富顾问在为客户提供遗产规划服务时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 遗产税B. 遗嘱C. 家族成员关系D. 客户的健康状况答案：D11. 以下哪项不是财富顾问在为客户提供服务时需要遵守的职业道德？A. 客户利益至上B. 保护客户隐私C. 追求个人利益最大化D. 持续专业发展答案：C12. 在财富管理中，以下哪项不是投资组合管理的一部分？A. 资产配置B. 风险控制C. 投资决策D. 个人日常消费答案：D13. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是有效的沟通技巧？A. 倾听客户的需求B. 使用专业术语C. 提供清晰的信息D. 建立信任关系答案：B14. 在财富管理中，以下哪项不是投资决策的依据？A. 市场分析B. 客户目标C. 个人直觉D. 投资产品特性答案：C15. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户教育的一部分？A. 投资知识B. 风险意识C. 市场趋势D. 个人隐私保护答案：D16. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要具备的技能？A. 财务规划B. 法律知识C. 艺术鉴赏D. 沟通协调答案：C17. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户关系管理的一部分？A. 客户满意度调查B. 客户反馈处理C. 客户投诉解决D. 客户隐私泄露答案：D18. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要关注的市场信息？A. 利率变动B. 汇率变动C. 政治事件D. 体育赛事结果答案：D19. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户服务的一部分？A. 定期审查投资组合B. 提供市场分析报告C. 为客户提供娱乐活动D. 及时响应客户需求答案：C20. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要考虑的法律法规？A. 证券法规B. 税法C. 劳动法D. 银行法规答案：C21. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户投诉处理的原则？A. 及时响应B. 客户总是对的C. 客观公正D. 保护客户利益答案：B22. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要具备的素质？A. 专业知识B. 诚信C. 创新能力D. 个人英雄主义答案：D23. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户满意度提升的策略？A. 提供个性化服务B. 定期沟通C. 忽视客户反馈D. 提高服务质量答案：C24. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要关注的经济指标？A. GDP增长率B. 通货膨胀率C. 失业率D. 电影票房收入答案：D25. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户忠诚度提升的方法？A. 提供高质量的服务B. 建立长期关系C. 频繁更换服务人员D. 了解客户需求答案：C二、多项选择题（每题3分，共30分）26. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些因素是影响客户决策的？A. 市场趋势B. 个人偏好C. 法律法规D. 社会舆论答案：A, B, C, D27. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要考虑的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D28. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是有效的沟通技巧？A. 倾听客户的需求B. 使用专业术语C. 提供清晰的信息D. 建立信任关系答案：A, C, D29. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要具备的技能？A. 财务规划B. 法律知识C. 艺术鉴赏D. 沟通协调答案：A, B, D30. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是客户关系管理的一部分？A. 客户满意度调查B. 客户反馈处理C. 客户投诉解决D. 客户隐私泄露答案：A, B, C31. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要关注的市场信息？A. 利率变动B. 汇率变动C. 政治事件D. 体育赛事结果答案：A, B, C32. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是客户服务的一部分？A. 定期审查投资组合B. 提供市场分析报告C. 为客户提供娱乐活动D. 及时响应客户需求答案：A, B, D33. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要考虑的法律法规？A. 证券法规B. 税法C. 劳动法D. 银行法规答案：A, B, D34. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是客户投诉处理的原则？A. 及时响应B. 客户总是对的C. 客观公正D. 保护客户利益答案：A, C, D35. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要具备的素质？A. 专业知识B. 诚信C. 创新能力D. 个人英雄主义答案：A, B, C三、判断题（每题2分，共20分）36. 财富顾问在为客户提供服务时，专业知识比客户关系更重要。

个人理财-理财顾问服务-课后测试满分个人理财-理财顾问服务 课后测试 100 分单选题 1. 理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险 由()承担。

√A 客户 B 银行 C 银行与客户协商 D 银行与客户共同 正确答案： A 2. 下列关于客户信息收集的说法，不正确的是()。

√A 为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写 B 在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析 C 如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客 户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 D 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得 正确答案： A 3. 下列不属于客户财务信息的是()。

√A 投资风险认知度 B 当期负债状况 C 当期收入水平 D 财务状况未来发展趋势 正确答案： A 4. 银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析。

下列对个人财务报表的理解，错误 的一项是()。

√ A 需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表B 个人资产负债表不能反映资产和负债的结构 C 当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险 D 个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具 正确答案： B1/4个人理财-理财顾问服务-课后测试满分5. 理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。

√ A 得到一笔财产赠与 B 分期付款买房 C 自费出国旅游 D 年终奖金增加 正确答案： B多选题 6. 下列各项中，属于理财顾问服务特点的是()。

√A 顾问性 B 专业性 C 综合性 D 制度性 E 长期性 正确答案： A B C D E 7. 在客户信息收集的方法中。

属于初级信息收集方法的有()。

√ A 建立数据库，平时多注意收集和积累 B 和客户交谈 C 采用数据调查表 D 收集政府部门公布的信息 E 收集金融机构公布的信息 正确答案： B C 8. 某客户投资股票价值 7 万元，投资借款 3 万元，信用卡账款余额 2 万元，自用住宅价值 60 万元，房贷 余额 30 万元，则下列说法正确的有()。