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养老诈骗犯罪典型案例汇编（12篇）1. 假冒社保局养老金诈骗案犯罪嫌疑人假冒社保局工作人员，通过电话或短信联系老年人，声称其社保信息存在问题，需要核实身份信息。
然后，嫌疑人以各种理由骗取老年人的个人信息和银行卡信息，并通过ATM机或网络支付平台盗窃老年人的钱财。
2. 假冒医疗保险理赔诈骗案犯罪嫌疑人打着医疗保险的旗号，以帮助老年人理赔为名，要求老年人提供个人信息和医疗证明。
然后，嫌疑人使用这些信息制作假医疗证明，并冒领老年人的医疗保险金。
3. 假冒金融理财机构诈骗案犯罪嫌疑人以高息理财产品为诱饵，以理财保障为名骗取老年人的存款。
然后，嫌疑人将老年人的存款转存到其他账户，并逃避追捕。
4. 假冒慈善机构诈骗案犯罪嫌疑人打着慈善机构的旗号，以帮助贫困老人为名要求老年人捐款。
然而，嫌疑人获取的资金并不会用于慈善事业，而是用于个人消费和赌博。
5. 假冒公安机关诈骗案犯罪嫌疑人冒充公安机关工作人员，称老年人的身份信息出现问题，需进行身份核实。
然后，嫌疑人以各种借口要求老年人提供个人信息和银行卡信息，最终盗窃老年人的存款。
6. 假冒中老年人交友平台诈骗案犯罪嫌疑人通过中老年交友平台欺骗老年人，建立好感关系后，以各种理由骗取老年人的个人信息和银行卡信息，并最终盗窃老年人的资金。
7. 假冒银行职员诈骗案犯罪嫌疑人冒充银行职员，以各种理由勾引老年人提供银行卡和个人信息。
然后，嫌疑人使用这些信息进行非法转账和消费。
8. 假冒公务员诈骗案犯罪嫌疑人冒充政府工作人员，告诉老年人他们的职位对于解决老年人的生活问题非常有意义，并开始要求老年人提供各种个人信息。
一旦获取到信息，嫌疑人开始从其银行账户中转移资金。
9. 假冒医生诈骗案犯罪嫌疑人在诊所门口或在电话上声称他们是真正的医生，告诉老年人他们的身体出现问题，并要求指定诊所进行检查。
嫌疑人在检查后告诉老年人需要慢性治疗，然后要求老年人在该诊所预订治疗，最终骗取老年人的资金。
10. 假冒电信公司诈骗案犯罪嫌疑人冒充电信公司的工作人员，告诉老年人他们的电话账单过高。
金融诈骗案例研究探讨金融犯罪的手段和防范措施金融诈骗案例研究：探讨金融犯罪的手段和防范措施金融诈骗近年来日益猖獗，成为全球范围内的严重问题。
本文将通过研究真实的金融诈骗案例，探讨金融犯罪的手段以及相应的防范措施。
通过了解这些案例，我们能够更好地了解诈骗者的策略，并提供预防和应对金融诈骗的建议。
一、案例分析1. 电话诈骗案例某日，一位老人接到一通电话，自称是银行工作人员，并声称老人的银行账户出现异常，需要进行核实。
通过不断的恐吓和欺骗，诈骗者成功骗取老人的银行密码，并刷走老人的存款。
这是一个典型的电话诈骗案例。
诈骗分子通常通过冒充银行工作人员或其他重要机构来获得受害者的信任，然后从中获取财物。
2. 网络诈骗案例一位年轻人在社交媒体上看到了一个投资理财项目的广告，对方承诺高额回报并表示风险很低。
年轻人被诱导投资，并在几周内损失了所有的投资本金。
网络诈骗通过各种手段欺骗受害者，诱导他们提供个人信息或投资资金。
诈骗者通常在网络上建立虚假的形象和口碑，利用人们对网络信息的信任来实施诈骗行为。
二、金融犯罪手段分析1. 欺骗手段金融诈骗犯罪分子通常利用欺骗手段，冒充银行、政府机构、公司等身份，通过电话、网络、短信等方式与受害者联系，并以各种借口获取受害者的信任和个人信息。
例如，虚构紧急事件、提供高额回报、利用社交工程等。
2. 技术手段金融犯罪分子通过技术手段获取受害者的个人和财务信息。
他们可以通过网络病毒、钓鱼网站、黑客攻击等手段入侵受害者的电脑或网络设备，并窃取关键信息，如银行账号和密码。
此外，他们还可以利用偷窥摄像头、窃听软件等技术手段，实时监控受害者的活动。
三、防范措施1. 提高警惕保持警惕，增强对金融诈骗的认知。
了解金融诈骗的常见手段和特征，遇到可疑情况时及时报警或咨询相关专业机构。
2. 加强信息保护保护个人信息的安全是预防金融诈骗的重要环节。
使用强密码、定期更改密码，不轻易透露个人信息，不随意下载不明来源的文件或软件。
真实电信诈骗案例分析电信诈骗案例分析。
近年来，电信诈骗案件层出不穷，给人们的生活带来了巨大的困扰和损失。
电信诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。
下面，我们就来分析一起真实的电信诈骗案例，以期提高大家对电信诈骗的警惕性，避免上当受骗。
这起案例发生在某市的一位老年人身上。
老人收到了一通自称是银行工作人员的电话，对方声称老人的银行卡存在异常情况，需要老人配合处理。
对方声称需要老人提供银行卡号、密码以及身份证号等信息，老人由于过分信任对方，便毫不犹豫地提供了这些个人信息。
随后，老人的银行卡内的存款被迅速转走，造成了巨大的经济损失。
首先，这起案例中的电信诈骗分子利用了老人的信任心理，冒充银行工作人员的身份，声称需要老人配合处理异常情况，制造了紧急、危机感，导致老人没有及时冷静思考，就提供了个人信息。
其次，电信诈骗分子采取了电话诈骗的方式，让老人无法通过对方的面部表情、身份证件等进行真伪鉴别，增加了诈骗的成功率。
最后，老人缺乏对电信诈骗的了解和防范意识，没有意识到电话诈骗的危害性，从而上当受骗。
在这起案例中，我们可以得出一些警示和启示。
首先，我们要提高警惕，对于陌生电话和信息，要保持冷静，不轻信陌生人的话，尤其是涉及到个人隐私和财产的事情。
其次，要加强对电信诈骗的了解，了解电信诈骗的常见手段和特点，提高防范意识，避免上当受骗。
最后，要加强社会对老年人的保护和教育，帮助他们提高对电信诈骗的辨别能力和防范意识。
总之，电信诈骗给人们的生活带来了巨大的困扰和损失，我们每个人都应该提高警惕，加强对电信诈骗的了解，提高防范意识，避免上当受骗。
希望通过对这起案例的分析，可以引起更多人对电信诈骗的重视，减少电信诈骗案件的发生，维护社会的安宁和稳定。
防诈骗警示教育大会案例近日，平安中国建设协调小组在全国部署开展打击整治养老诈骗专项行动。
随即全国各机关依法严厉打击养老诈骗犯罪，重点惩治以提供养老服务、投资养老项目、销售养老产品（保健品、收藏品等）、代办养老保险等为名实施侵害老年人合法权益的诈骗、集资诈骗、合同诈骗等犯罪。
这组专门诈骗老人的犯罪案例，展示剖析不法分子的犯罪手法，以为警示。
NO.1 号称稳赚不赔吸引老人投资虚假宣传高息诱惑布下陷阱虚构运营文化藏品投资的事实，集中面向老年群体进行公开宣传，以高额利息为诱饵，非法集资金额高达2800余万元，涉及集资参与人280名。
针对案件实际情况，湖南省长沙市雨花区检察院按照到案顺序将7名犯罪嫌疑人分成3个案件，分批次向法院提起公诉。
日前，该院对第三批被告人袁某、龙某、王某涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案提起公诉。
虚假宣传2015年至2021年以来，长沙某文化有限公司的业务员在老年人喜欢活动的公园、广场等地摆展台、发传单，以承诺15%至18%的高额利息为诱饵，向其推荐投资钱币的理财产品。
“一开始，我不太相信这个理财产品，但业务员一直宣传这种投资会稳赚不赔，还给我们出示了标明‘该理财产品无市场风险，保证投资收益’的合同，我就心动了。
想着与其把退休工资放在银行，还不如在这家公司投资。
”购买该公司理财产品的老人孙某说。
据了解，在面向公众初期宣传后，该公司集中梳理了一份潜在客户名单。
根据这份名单，业务员通过电话联系等方式，邀请对理财产品感兴趣的老年人到该公司的展示大厅现场参观，工作人员会向他们集中展示一批纪念币、钱币等商品。
而业务员李某等人则负责扮演文化藏品鉴定大师，向老年人夸大宣传上述纪念币的市场价值，吸引老年人投资。
而这些号称具有高额升值空间的文化藏品，是由袁某、李某等人自己购买，并不具有实质性的升值价值。
一物多卖通过虚假宣传、违规承诺高额利息等引诱老年人签订投资协议后，该公司便以委托保管、公司回购代为投资等名义，引导老年人将购买的钱币继续存放在公司。
老年人投资理财防诈骗案例
案例一：假冒股票推销员
老年人王爷爷准备投资一款新科技公司的股票，他通过电话联系上了一名自称是股票推销员的人。
这名推销员声称这只股票会有巨大的涨幅，并且表示只有有限的名额可以购买。
为了抓住这个投资机会，王爷爷迅速汇款购买了一批股票。
然而，之后他发现这只股票根本不存在，他成了诈骗者的受害者。
案例二：虚假的理财机构
老年人张奶奶接到一通自称是某知名理财机构的电话。
该机构声称提供高收益、低风险的理财产品，并表示只有通过他们这个机构购买才能享受到这个待遇。
张奶奶相信了对方，将所有的积蓄存入该机构，并在约定的期限后没有收到任何回报。
她发现自己被一个假冒的理财机构所骗。
案例三：亲友借款诈骗
老年人李爷爷收到一个兄弟姐妹的电话，对方声称遇到了紧急情况需要借钱，希望李爷爷能够帮助。
因为家人间的信任，李爷爷通过银行汇款帮助了他的兄弟姐妹。
然而，后来他发现没有任何紧急事件，自己被亲友以假借款名义所骗。
案例四：假冒公检法诈骗
老年人赵奶奶接到一通自称是公安机关的电话，对方声称赵奶奶涉嫌洗钱，并要求她提供银行账户和身份证信息用于调查。
赵奶奶害怕被牵连，便将所有信息告知了对方。
随后，她发现银行账户被盗用，自己成为了诈骗犯的受害者。
这些案例都是老年人投资理财被诈骗的实际案例，提醒老年人要多加警惕，不轻易相信陌生人的承诺，切勿将个人信息泄露给陌生人，并在投资理财时寻求专业人士的帮助。
防电信诈骗教学案例保护老年人免受电诈骗害随着科技的发展，电信诈骗问题日益严重。
老年人作为电信诈骗的高发群体，更需要我们的关注和保护。
本文将通过教学案例的方式，向大家介绍一些防范电信诈骗的方法，以帮助老年人免受电诈骗害。
案例一：冒充亲戚求助案某天，老人小张接到一个电话，对方自称是他的亲戚，并声称遇到紧急情况需要资金帮助。
电话那头的人声音非常慌张，一再强调事情非常紧急，需要小张马上汇款。
小张心急如焚，立即前往银行，将所需金额汇出。
然而，事后小张才发现自己处在了一场电信诈骗中。
他的亲戚并没有遇到任何紧急情况，而是被骗子称为“冒充亲戚求助案”的受害者之一。
如何防范：在面临类似情况时，老年人可以保持冷静，询问对方一些只有亲戚才知道的问题，如家庭成员名字、亲戚住址等，以确认对方的真实身份。
此外，对方要求的资金数额也是一个警觉的指标，老年人应该慎重考虑，最好与亲人本人进行核实后再行动。
案例二：假装中奖诈骗案老人小王收到了一封来自派对公司的邮件，称他中了一台汽车的大奖。
邮件内容详细，仿佛真实可信。
于是，小王按照邮件中的指示联系了派对公司，并被告知需要提前支付一笔费用才能领取奖品，小王信以为真，照办了。
然而，好事并没有发生。
小王支付了费用却再也没有收到任何消息。
事后他才意识到自己上当受骗了。
如何防范：在遇到类似中奖诈骗的情况时，老年人应该保持警觉。
首先，要了解自己是否真的参与了该活动，如购买了彩票、填写了调查问卷等。
其次，对方要求支付费用作为领奖条件时，应该多方核实，与活动主办方或相关机构进行联系确认。
案例三：假冒银行客服案老人小李接到一通电话，对方自称是银行客服人员，声称小李的银行账户存在异常，需要核实账户信息。
电话那头的人声音专业，用词恰如其分，让小李相信了对方的身份。
于是，小李照着对方的指示操作了，而实际上是泄露了银行账户的重要信息。
如何防范：在面对类似情况时，老年人应该保持警惕。
银行客服通常不会主动联系客户核实账户信息，所以当接到此类电话时，首先要怀疑对方的身份。
中国建行武胜支行老人百万存款案例2019年，北京的肖大爷在一次身体检查中，发现自己患了癌症。
好在通过吃药、化疗等治疗手段，肖大爷的病情逐渐稳定了下来。
医生经过仔细地检查后，表示：肖大爷的病情已经得到了控制，回去之后，注意饮食，按时服药，定期回医院复查即可。
就这样，肖大爷在医生的建议下，出院回家静养了一段时间。
然而好景不长，2020年的一天，肖大爷再次感到身体不适，感觉有复发的迹象。
他不敢马虎，急忙回到医院进行检查。
医生的检查结果让肖大爷大吃一惊：自己的病情又复发了。
医生对肖大爷说：老人家，您目前的情况不太好。
您最好尽快办理住院，以便接受下一阶段的治疗。
肖大爷答应了医生的要求，回家去找自己的银行卡，准备去银行看看，自己的卡里还有多少钱。
肖大爷记得，自己在银行卡里有一笔定期存款，算算时间，应该已经到期了。
这次去银行主要就是把这笔定期存款取出来，去付住院费。
这不查不知道，一查还得了！那天，肖大爷在（退休前的）同事的陪伴下，早早地来到了银行。
这家银行就开在肖大爷家附近，名叫建行武胜路支行。
据肖大爷表示：自己多年前就在这里办了张银行卡，平时若是需要拿工资来存款、理财、账户交易，都会到这家银行，并且用这张银行卡，在这里的工作人员的指导下，来办理业务。
同事帮肖大爷拿了张号码，很快银行的工作人员就叫到了这张号。
肖大爷在同事的搀扶下，来到柜台前面。
肖大爷把银行卡递给工作人员，在工作人员的指导下，输入了密码。
肖大爷问：“妹子，你看我卡里有个定期存款是不是快到期了？到期了的话，我想把这笔钱取出来。
”然而工作人员的话却让肖大爷的心凉了半截：“定期存款？大爷，您是不是记错了？电脑上并没有显示，您这张卡里有办理定期存款的业务啊。
”肖大爷“腾”地一下，就站了起来：“没有？怎么可能没有？我记得清清楚楚！我就是办理了一笔定期存款！”工作人员被吓了一跳，但还是没有改变自己的说法：“真的，大爷。
不信您自己看。
电脑上真的没有你说的那笔定期存款，没有任何相关记录。
金融防诈骗案例讲座老人防诈骗案例长春路支行陷阱离我们究竟有多远“不听老人言，吃亏在眼前。
”说的是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。
然而，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。
怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。
据民警接到的报案情况统计，老人遭遇的陷阱有以下几种：、纪念币真假难辨1❖以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒充专家、国家工作人员‘鉴定真伪’，眼花缭乱，让老人难辨别真假。
”、轻信宣传受骗去投资2❖诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销。
待一定数量的老人有意向后，会专门有人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。
、非法集资诈骗3❖非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。
同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。
自然，那些高回报投资就吸引了他们的眼球。
❖以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保健知识讲座，进而推销各类保健药品.4、组织免费旅游5、宣传投资项目❖为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。
老年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。
一旦老年人投入资金，公司就会人去楼空。
、上门维修检测6❖骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。
也有一些伪装成检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上门实施诈骗或抢劫。
7、冒充老人子女或朋友❖骗子谎称自己是被骗老人子女或朋友，能说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。
银行防电信诈骗案例近年来，银行防电信诈骗工作日益严峻，电信诈骗案件频频发生，给社会安全造成了巨大威胁。
下面，我将以一名银行职员的身份为大家分享一个实际的防电信诈骗案例。
在某一天，银行网点接到一位老人的求助电话。
老人声称自己的银行卡发生了异常情况，需要工作人员帮助核实。
银行工作人员根据常规程序，要求老人告知卡号及身份信息，以便核实问题。
但是，老人显得非常紧张，语气急迫，不停催促工作人员快速处理，否则将会出现严重后果。
银行工作人员察觉到情况有些不对劲，为了确保客户的资金安全，他迅速向老人提出了一些问题，试图确认老人身份。
然而，老人对问题回答不上来，只是重复着要求工作人员立即处理。
在分析老人的言语和行为特点后，工作人员越发确定这是一起电信诈骗案件。
他决定利用舆情监测系统查询最新的电信诈骗常见手法，以便更好地了解这起案件的性质和处理方法。
在查询的过程中，工作人员发现了一种新型电信诈骗手法，称为"冒充亲友"。
犯罪分子通过技术手段，模仿亲属声音或者发来伪装的微信朋友圈消息，声称遇到紧急情况，需要对方马上转账或者提供重要信息。
通过冒充亲友的方式，犯罪分子试图赢得对方的信任和同情，从而达到骗取财物或者重要信息的目的。
根据这一发现，银行工作人员决定进行下一步的防范措施。
他迅速将电话转接给专门负责电信诈骗的安全处理团队，启动应急处置流程。
专业团队通过调查，发现了老人资金已经被转移，但是仍然有一部分资金在老人的账户上。
他们立即冻结老人账户，并与警方沟通协调，共同展开抓捕行动。
最终，警方成功将犯罪分子抓获，并追回了老人被骗走的部分资金。
在这次案件中，虽然老人受到了一定损失，但是由于银行工作人员的及时反应和专业处理，损失得到了有效控制。
通过这个案例，我们可以看到，电信诈骗日益猖獗，犯罪手法也越来越高明。
银行作为金融机构，必须高度重视电信诈骗防范工作。
在实践中，银行工作人员需要不断学习和了解电信诈骗的新型手法，并培养敏锐的嗅觉和高效的处理能力。
防止诈骗老年人案例防止诈骗老年人案例近年来，随着社会的进步和老龄化问题的日益严重，诈骗老年人案件也愈发猖獗。
老年人因为生活经验的缺乏和对新技术的陌生，往往成为诈骗分子的主要目标。
为了保护老年人的权益，我们需要加强对老年人的防骗教育，提高他们的诈骗意识，并通过宣传案例来帮助他们更好地辨别和应对诈骗行为。
1. 假冒银行工作人员案例这是一种常见的诈骗手法，诈骗分子冒充银行工作人员，通过通信方式或社交媒体与老年人取得联系，声称老年人的银行账户出现异常，必须立即解决问题。
他们会要求老年人提供账号和密码，以便进一步盗窃老年人的财产。
许多老年人由于缺乏对银行操作和互联网使用的了解，容易上当受骗。
为了避免老年人成为这一诈骗案例的受害者，我们需要加强老年人对这种诈骗手法的认知。
银行和相关机构可以通过开展宣讲活动、制作宣传海报等方式，向老年人宣传假冒银行工作人员的手法，并告诫他们绝不要将个人账户信息泄露给陌生人。
亲朋好友也应该经常与老年人保持沟通，让他们时刻保持警惕。
2. 假冒公检法工作人员案例这类诈骗案例利用老年人对公检法工作人员的信任感，并通过通信方式、短信或邮件等方式进行诈骗。
诈骗分子会声称老年人涉嫌犯罪或有案件需要处理，要求老年人提供个人账户信息或支付一定数额的保证金。
老年人往往出于害怕而屈服于压力，最终上当受骗。
为了避免老年人成为这种诈骗案例的受害者，我们需要加强老年人的法律意识和辨别能力。
公检法机关可以通过开展专题讲座、制作宣传册等方式，向老年人普及相关法律知识，并提醒他们公检法工作人员千万不会通过通信方式或短信的方式要求提供个人账户信息或支付保证金。
针对老年人容易被诈骗的特点，公检法机关也应该加大对这类诈骗案件的打击力度，以警示潜在的诈骗分子。
3. 假冒亲友急需资金案例这种诈骗手法常常让老年人在情感上受到伤害。
诈骗分子冒充亲友，声称遇到了紧急情况，需要老年人马上提供资金。
老年人在被动接受信息的情况下容易受骗，无法辨别真伪，最终导致财产损失。
老年人诈骗案例老年人作为社会的弱势群体，往往成为不法分子的诈骗对象。
他们年纪大，对于现代社会的各种诈骗手段缺乏了解，容易被骗上当。
下面就让我们来看几个老年人诈骗案例，以便更好地警惕和防范这些不法行为。
案例一，电话诈骗。
老人家庭经济来源主要是退休金，生活节俭。
有一天，老张接到了一个自称是银行工作人员的电话，对方称老张的银行卡存在异常情况，需要老张提供银行卡号和密码以便核实。
老张听信了对方的话，提供了个人银行信息，结果银行卡内的存款被盗刷一空。
案例二，网络诈骗。
老李是一个热心肠的老人，经常在社交平台上发布自己的生活照片和动态。
有一天，他接到了一个自称是公益组织工作人员的电话，对方称看到了老李的照片，感觉老李是一个善良的人，希望老李能够捐款支持他们的公益活动。
老李心软，便按照对方提供的账号进行了转账捐款，结果却发现自己上当受骗。
案例三，假冒亲友诈骗。
老王接到了一个自称是自己孙子的电话，对方称自己遇到了紧急情况，需要老王帮忙汇款。
老王一时慌乱，没有进行进一步核实，便按照对方提供的账号进行了汇款。
后来才发现，对方并不是自己的孙子，而是利用老王的善良心理进行诈骗。
以上这些案例都是真实发生的，老年人诈骗案件时有发生。
为了防范此类不法行为，我们可以采取以下几点措施：首先，加强老年人的法律意识和安全防范意识，教育他们不轻信陌生人的电话和信息，不随意提供个人信息和银行卡信息。
其次，加强社会的安全宣传和教育工作，提高老年人对于各种诈骗手段的辨识能力，让他们学会保护自己的合法权益。
最后，建立老年人诈骗案件的举报和处理机制，一旦发生诈骗案件，及时报警并寻求帮助，让不法分子受到应有的法律制裁。
通过以上案例和防范措施的介绍，相信大家对老年人诈骗案件有了更深入的了解，也能够更好地保护老年人的合法权益。
希望社会各界能够共同关注老年人的安全问题，共同营造一个安全和谐的社会环境。
六类养老诈骗犯罪典型案例——人民法院重点打击目录1.肖开俊、陈荣集资诈骗案——以提供“养老服务”为名实施非法集资犯罪2.鲁鹏非法吸收公众存款案——以投资“养老项目”为名实施非法集资犯罪3.徐正等人诈骗案——以销售“养老产品”为名实施诈骗犯罪4.沈移平集资诈骗、顾乃祥非法吸收公众存款案——以宣称“以房养老”为名实施非法集资犯罪5.李晓雷诈骗案——以代办“养老保险”为名实施诈骗犯罪6.李建涛诈骗案——以开展“养老帮扶”为名实施诈骗犯罪案例一肖开俊、陈荣集资诈骗案——以提供“养老服务”为名实施非法集资犯罪一、基本案情被告人肖开俊，男，汉族，1981年11月1日出生。
被告人陈荣，男，汉族，1971年1月6日出生。
2016年6月，被告人肖开俊、陈荣与蔡新(已判刑)共谋以开展养老服务之名实施非法集资，先后成立自贡益寿园养老服务有限公司、四川归然养老服务有限公司，并在自贡市、内江市、攀枝花市等地设立分公司或营业网点。
三人明知公司无融资资质，“养老基地”不可能建成使用，仍安排融资团队以养老服务名义，采取打电话、发传单、推介会、口口相传等方式，辅以发礼品、参观“养老基地”等手段，在自贡市等地公开集资，承诺支付每月1%-3%的固定收益、享有养老基地优先居住权和折扣及期满后返还本金，与集资参与人签订《预存消费协议》《预存合同》等，收取预存消费款，共吸收189名老年人562万余元。
融资团队从集资款中提成45%-50%，其余除用于公司运转外，被肖开俊、陈荣和蔡新等人分赃。
二、裁判结果本案由四川省自贡市自流井区人民法院一审，四川省自贡市中级人民法院二审。
法院认为，被告人肖开俊、陈荣伙同他人以非法占有为目的，以诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。
肖开俊、陈荣在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
二人归案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。
据此，以集资诈骗罪判处肖开俊有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；判处陈荣有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十万元；责令肖开俊、陈荣退赔集资参与人经济损失。
《银行老年人服务案例：关爱与便捷的完美融合》在当今社会，随着人口老龄化的加剧，老年人成为了社会中一个备受关注的裙体。
银行作为金融服务的重要机构，如何为老年人提供优质、贴心的服务，成为了摆在面前的重要课题。
众多银行在实践中不断探索创新，涌现出了许多令人称赞的老年人服务案例，这些案例不仅展现了银行对老年人的关爱，也为行业树立了良好的榜样，彰显了服务的价值与意义。
案例一：贴心设施，打造舒适服务环境某大型商业银行位于市中心的一家支行，一直以来都高度重视老年人客户的服务体验。
为了给老年人营造一个温馨、便捷的服务环境，支行进行了一系列精心的改造。
在营业厅入口处设置了无障碍通道，方便行动不便的老年人顺利进入。
大厅内专门划分出了老年人专属服务区，配备了舒适的座椅和茶几，让老年人在等待办理业务的过程中能够得到充分的休息。
座椅的高度和角度都经过精心设计，符合老年人的身体特点，使其坐得舒适、安心。
为了方便老年人阅读和填写业务凭证，支行提供了大号字体的业务指南和表格模板，并且安排工作人员耐心地为老年人进行讲解和指导。
还在柜台处设置了低柜台，降低了老年人办理业务时的高度要求，减少了他们弯腰低头的不适感。
支行还配备了专业的老花镜、放大镜等辅助工具，供老年人随时使用。
在营业厅内，随处可见醒目的指示标识，清晰地指引着老年人前往各个业务办理区域。
这些贴心的设施和服务举措，让老年人在支行感受到了无微不至的关怀，极大地提升了他们的满意度。
有一次，一位年近八旬的李大爷来到支行办理取款业务。
由于视力不太好，他在填写业务凭证时遇到了困难。
大堂经理见状，立即上前为李大爷提供了大号字体的业务指南，并耐心地为他讲解填写的要点。
在办理业务的过程中，柜员也特意放慢了操作速度，确保李大爷能够清楚地看到每一个步骤。
办理完业务后，李大爷对支行的服务赞不绝口，他感慨地说：“这里的服务真是太贴心了，让我们老年人感受到了尊重和关爱。
”案例二：专业培训，提升员工服务老年人的能力为了提高员工服务老年人的专业水平和综合素质，某银行组织了一系列针对员工的培训活动。
银行金融防诈骗案例讲座
老人防诈骗案例
陷阱离我们究竟有多远
“不听老人言，吃亏在眼前。
”说的
是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。
然而，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。
怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。
据民警接到的报案情况统计，老人遭遇的陷阱有以下几种：
1、纪念币真假难辨
❖以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒充专家、国家工作人员‘鉴定真伪’，眼花缭乱，让老人难辨别真假。
”
2、轻信宣传受骗去投资
❖诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销。
待一定数量的老人有意向后，会专门有人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。
3、非法集资诈骗
❖非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。
同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。
自然，那些高回报投资就吸引了他们的眼球。
4、组织免费旅游
❖以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保健知识讲座，进而推销各类保健药品.
5、宣传投资项目
❖为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。
老年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。
一旦老年人投入资金，公司就会人去楼空。
6、上门维修检测
❖骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。
也有一些伪装成检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上门实施诈骗或抢劫。
7、冒充老人子女或朋友
❖骗子谎称自己是被骗老人子女或朋友，能说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。
取得老人信任后，便谎称家人有病急需用钱，向老人借钱。
8、掉包分钱
❖骗子一般在两人以上，骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包，里面装有成捆现金。
老人拾到时，骗子乙立即上去要求“见面分一半”。
此时甲返回找包，乙见状骗老人说：“你带上捡拾的包，我引开丢包人，为防止你独自带包逃走，必须将身上带的现金或值钱的物品押给我，待丢包人走后再分钱。
”两名骗子走后，老人才发现包里的钱是假币
❖有关老年人被骗的实例，经常被媒体报道，但仍不断有老人被骗，因为老人接收信息能力弱，一些被反复报道的行骗手段，他们仍不了解，给了骗子可乘之机。
对此，民警提醒老年人应多看新闻，多接受一些法制教育，提高自身防骗能力。
社区和各种老年协会，也要多收集，多讲解防骗知识，让大家在口耳相传间，提高防护意识。
❖骗子无孔不入，那么，老年人该如何防范？警方提示：坚持如下原则，让老人毫发无损：
❖首先，面对形形色色的骗术，一定要保持清醒的头脑，不贪图小利，不轻信他人谎言，牢记世上“没有免费的午餐”。
要克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、送出去。
❖其次，平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力。
❖第三，远离可疑人员。
现在有些骗子常常主动与老年人打招呼，套近乎，同时表现得很热情，此时有的老年人就容易放松警惕。
我们提醒老年人，千万不要和“陌生人”
过于亲热，以免上当受骗。
另外，独自外出时不要带贵重物品和首饰。
❖第四，凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的鬼话，自己拿不定主意时，找老伴、孩子或找自己信得过的邻居和朋友，向他们通报情况，征求意见，商量对策，需要报警时要坚决报警。
❖第五，不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会及免费参观公司经营等活动，防止受其蒙蔽；不要相信有高额回报的各种投资，防止利令智昏；一般来讲，所谓年收益能“保证”超过10%的，都要打一个大大的问号；不要盲目相信高额回报的宣传和所谓“公司实力”，防止一叶蔽目。
❖第六，老人有病要到正规的医院去看，买药要到正规的药店去买，征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征，谋求工作要到正规的中介所去找，出版书籍要到正规的出版社去洽谈。
❖最后，作为子女，也应该及时把一些诈骗案例向老人宣传，特别是和子女分开住的独居老人更要做好防范宣传，别轻易听信骗子的这些小伎俩。
让老人感受亲情的同时还能防骗防盗，何乐而不为呢？
案例一
❖2014年9月一天，工行某支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视中，发现一对四十多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作，便特别留心。
经过观察，判断这对夫妇正在进行汇款操作，同时又发现两处疑点。
第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行；第二自助机器上的汇款画面是全英文的。
大堂经理立即上前询问，客户称公安机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已透支，要他将个人存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。
至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户。
但客户不以为然，坚持要转。
❖小任又提示客户阅读友情提示及自助区张贴的警方提示。
客户还是将信将疑，当转账金额已输入，只差确认时，小任再次提醒客户小心诈骗，建议客户可先去银行对面的长桥派出所确认一下。
终于，客户停止了操作，最终挽回了10余万元的损失。
❖与以往的短信诈骗案不同，此次案例以公安机关为名义进行诈骗，其欺骗性很强。
虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙，都是采用自助设备汇款转账的方式，但也添加了新“技术”障眼法，就是犯罪分子利用大多数中老年人不懂英文，通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作转账/汇款手续，这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”。
案例二
升级版“猜猜我是谁”冒充亲友诈骗案例
骗子A致电事主B家里的固定电话，接通话后骗子A会直接喊事主B ：姨妈、姑妈、舅妈、姨丈、姑丈、舅舅……等等亲戚的称谓。
事主
B通常会说：哦~是小明呀~~等等
骗子A均会称：是呀~~。
然后“小明”便会和B随便家常问候几句，并告诉事主B他的手机号码换了，要B记下他的新手机号，于是，B就会把原来真正的小明的
手机号码修改成骗子的手机号码了。
如果此时事主B提出：怎么你的声音变了？骗子A会讹称这两天感冒了，
让你深信不疑他就是小明。
❖第二天，骗子B就会化身成“小明”，用手机致电A称自己昨晚在花都或东莞等地和朋友喝酒，并找了三陪小姐或去了嫖娼，后被公安抓了，现在要交纳罚款、或保释金、或人情费等等才可以出来。
请求B帮忙，还再三交待要代为保守秘密，不能告诉他的家人和其他亲戚，怕造成影响。
反正现在就开始向B借钱了，并要求B到银行转账到某人的账户上就行了，（当B质疑收款人的名字时，“小明”会讹称是其朋友的账户，此事由其朋友在代办）。
❖等B转账完第一笔钱后，一般是5000块，“小明”又会讹称其他朋友都要交了钱公安才会一起放人，通常还要再交3位也就15000块，如果B称不够钱，或无力筹钱，“小明”会要求B有多少先转多少给他。
至此,B通常会在筹款期间被人提醒或事后联系亲戚发现被骗。
❖有时“小明”也会讹称是暑假从外地来广州市玩，约好B明天到她家去，到了第二天约定的时间，B不见“小明”到访就会主动联系“小明”，此时“小明”就会顺理成章称自己昨晚和朋友玩疯了，然后集体去嫖娼并被公安抓了……等等。
❖分析：
❖近期这种升级版“猜猜我是谁”冒充亲友的诈骗，其手法与过去的冒充电信局通知你电话欠费，冒充法院给你传票是相同的，选择侵害的对象基本都是老年人和妇女。
作案时间选择上班时段。
案情的经过必定会转账。
防范
❖1、对于突然来电称换了电话号码而你又不能100%确认其身份的，应先拨打原储存亲友的电话核实清楚后再储存。
❖2、遇到称公安要交纳各种罚款的可先致电该派出所核实或致电110进行咨询
❖3、遇到要转账给陌生人的必须先联系上亲友本人，或告知亲友商量后再转账不迟
❖4、多注意警方的日常宣传，各大银行宣传，警务宣传栏，楼梯口都有防诈骗宣传海报。
银行卡诈骗六大惯用伎俩
❖1、虚构退税信息。
❖2、虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。
❖3、虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。
❖4、虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”。
❖5、虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结。
❖6、虚构信用卡透支信息。
