反假考试案例分析题总结汇编

(四)案例题（2题，每题5分，共10分）1.2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。

小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。

3月14日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。

经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。

请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序。

ABCDA、小刘受理李女士的电话鉴定申请B、小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定假币，超过了规定时限C、小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定D、对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定2.某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是。

BCA、可以流通B、不宜流通C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征D、纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米71.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并于6月15日在消费时发现一张假币，王小立立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及假币实物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有。

BCDA.小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请B.小王提出查询申请未提供有效身份证件C.银行未告知小王再查询申请的时效D.银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》72.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完成这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。

5. 第五套人民币正面的装饰花纹精选了具有中国传统历史文化特色和民族特色，并有一定的经典意义的纹饰。

100元采用了( )的花纹；50元是( )的挑绣；20. 第五套人民币2005年版50元纸币正面（）部位没有采用雕刻凹版印刷。

回答错误,正确答案:D.对印图案31. 1999年版第五套人民币（）元纸币采用了阴阳互补对印图案的防伪措施。

回答错误,正确答案:A.100, B.10, C.50第44题: 目前在市场上发现的假硬币主要有两种造假方式，是（）。

A.浇铸法B.砌补C.压印法D.拼凑第41题: 以下哪些属于变造币？( )A.拼凑假币B.揭页假币C.描绘假币D.复印假币第31题: 造假分子一般采用以下哪几种方式伪造人民币的光变面额数字。

（）A.用彩色笔直接涂上B.用无色荧光油墨印刷C.使用珠光油墨丝网印刷D.用普通单色油墨平版印刷第34题: 不宜流通人民币挑剔标准是（）。

A.硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、或文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的B.纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米，纸币票面裂口1处，长度每处超过10毫米的C.纸币票面有纸质绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的D.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过1平方厘米的；不超过1平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的第38题: 以下哪些属于伪造币？（）A.拓印假币B.复印假币C.描绘假币D.真假拼凑假币第6题: 收缴的（）和各种硬币，经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。

A.人民币纸币B.外币纸币C.美元纸币D.人民币各种硬币第10题: 对于金融机构发现假币不予收缴的行为，中国人民银行要对其进行处罚，涉及假人民币的，对金融机构处以( )元以上( )元以下罚款；涉及假外币的，处以1000元以下的罚款。

A.1000 1万B.5000 1万C.1000 5万D.5000 5万11题: 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地中国人民银或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出（）申请。

银行反假考试题库一、单选题1. 人民币纸币的防伪特征不包括以下哪项？A. 光变油墨B. 微缩文字C. 荧光纤维D. 金属线2. 伪造货币的行为属于以下哪种犯罪？A. 盗窃B. 诈骗C. 伪造货币D. 贪污3. 以下哪种方式不属于银行反假货币的常规手段？A. 人工识别B. 机器检测C. 网络宣传D. 物理破坏4. 银行工作人员在发现假币时，应首先采取的措施是什么？A. 立即报警B. 没收假币C. 通知上级D. 记录详细信息5. 根据《中华人民共和国人民币管理条例》，伪造货币的处罚最高可达到多少年有期徒刑？A. 3年B. 5年C. 10年D. 无期徒刑二、多选题6. 银行在进行货币真伪鉴别时，通常会采用哪些技术手段？A. 紫外线检测B. 磁检测C. 红外检测D. 触觉识别7. 银行工作人员在进行货币真伪鉴别时，应关注以下哪些特征？A. 纸币的水印B. 纸币的序列号C. 纸币的纸张质地D. 纸币的印刷质量8. 银行在开展反假货币宣传时，可以采取哪些方式？A. 举办讲座B. 发放宣传册C. 制作视频D. 社交媒体推广9. 以下哪些行为可能构成伪造货币罪？A. 制造假币B. 出售假币C. 购买假币D. 使用假币10. 银行工作人员在处理假币时，应遵循哪些原则？A. 保护客户隐私B. 及时上报C. 妥善保管D. 避免传播三、判断题11. 银行工作人员在发现假币后，可以直接销毁。

（错误）12. 银行可以自行决定是否接受客户存入的外币。

（正确）13. 银行在反假货币工作中，不需要与公安机关合作。

（错误）14. 银行工作人员在鉴别货币真伪时，可以仅凭个人经验判断。

（错误）15. 银行在反假货币宣传中，应强调公众的法律责任和义务。

（正确）四、简答题16. 简述银行在反假货币工作中的主要职责。

17. 描述银行工作人员在发现假币后的一般处理流程。

18. 解释什么是“变造货币”，并举例说明。

19. 阐述银行如何利用技术手段提高货币真伪鉴别的准确性。

一案例题（2题，每题5分，共10分）1.小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。

7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了《假币没收凭证》，回到柜台将凭证交给张先生，张先生离去。

请指出这个案例中违反的规定包括ABCD。

A、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”“当面盖戳”B、假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨C、银行开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》D、没有履行告知程序2.某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是BC。

A、可以流通B、不宜流通C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征D、纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米3.张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨认后，确认这张50元纸币是从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了《假币没收凭证》,盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。

张先生虽予以配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去中国人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

请指出这个案例违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序有BCD_。

A、小李未对张先生递进来的50元假币开具收条或说明B、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李未立即报告公安机关C、小李未开具《假币收缴凭证》而是开具了《假币没收凭证》D、小李将假币退还顾客4.在交通事故中，车主看到汽车漆被人擦坏，在接受对方赔偿觉得太少，因而将对方所赔偿的人民币当场撕毁，结果受到公安机关9000元的罚款。

案例分析1..10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称该假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。

该网点该怎么处理ACD___。

A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请。

C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结。

D.该网点当面告知查询人应备齐相关资料，不得无故拒绝受理查询申请。

2..杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。

以下有关上述案例中，说法正确的是（ABCD）。

A.小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》D.小王没有向客户履行告知程序3..客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。

当地人民银行正确得做法是。

ABA.当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果B.当地人民银行应该受理投诉C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉4.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。

该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理存取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。

客户李某于次日至网点投诉取出一张变造币，并要求查询冠字号码。

针对该案件，以下表述正确的是______BCA.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果5.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱，6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生以离行为由，不予受理，王先生的正确做法是____AB____。

案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。

小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。

小李做法正确的是_____。

C A．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。

持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。

张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

关于上述案例，下列说法正确的是_____。

ABDA.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是_____。

多选案例题1．小李大学毕业后，20XX年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。

7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。

请选择上述案例中的操作有哪些违反假币收缴规定？（ABCD）（A）小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；（B）没有做到“当面收缴”、当面盖戳；（C）银行应开具《假币收缴凭证》，而非假币没收凭证。

（D）没有履行告知程序。

（E）没到当地人行鉴定2．20XX年7月15日，某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制中国人民银行统一印制的中英文对照版《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章。

然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，并告知了顾客享有的权利。

上述案例中有哪些操作违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序？（BCDE）A．小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳。

B．美元假币不能加盖“假币”章戳。

C．美元假币以统一格式的专用袋加封。

D．在专用袋封口处加盖“假币”字样戳记。

E．并在专用袋上标明币种、券别、面额、张数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

3．20XX年10月9日，某货币真伪假鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于9月30日被某银行收缴的一张100元假币。

小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。

10月13日（10月11日、12日为双休日）小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日按规定进行了鉴定。

请指出该案例中的操作是否违反假币鉴定程序，为什么？（ABC）A．小刘不应受理李女士电话鉴定请求。

B．小刘应该要求李女士书面鉴定请求。

案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。

小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。

小李做法正确的是_____。

CA．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。

持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。

张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

关于上述案例，下列说法正确的是_____。

ABDA.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是_____。

外币反假考试题库及答案一、单选题1. 外币反假的基本原则是什么？A. 仅依赖手感B. 仅依赖视觉C. 综合运用多种方法D. 依赖单一方法答案：C2. 外币的纸张材质通常是什么？A. 普通纸张B. 塑料C. 特殊棉纤维纸张D. 木浆纸答案：C3. 外币上通常有哪些防伪特征？A. 仅水印B. 仅安全线C. 仅全息图D. 多种防伪特征答案：D4. 外币上的人像通常是如何制作的？A. 电脑打印B. 手工绘制C. 凹版印刷D. 平版印刷答案：C5. 外币上的安全线是什么颜色？A. 红色B. 绿色C. 无色D. 多种颜色答案：D二、多选题1. 外币反假时，可以采用哪些方法？A. 观察纸张质感B. 检查水印C. 触摸凹凸感D. 检查荧光反应答案：ABCD2. 外币上可能包含哪些防伪元素？A. 微缩文字B. 光学可变油墨C. 彩色纤维D. 金属线答案：ABCD3. 外币上的人像防伪通常包括哪些特点？A. 精细的线条B. 立体的效果C. 色彩的渐变D. 独特的雕刻技术答案：ABCD三、判断题1. 外币的纸张通常比普通纸张更薄。

（错误）2. 外币上的安全线在不同角度下颜色不会变化。

（错误）3. 外币的水印在透光时清晰可见。

（正确）4. 外币的全息图在不同角度下图案不会变化。

（错误）5. 外币的荧光反应在紫外光下不会显现。

（错误）四、简答题1. 描述外币上常见的几种防伪特征。

答：外币上常见的防伪特征包括但不限于水印、安全线、微缩文字、光学可变油墨、全息图、金属线、彩色纤维等。

2. 简述外币反假时需要注意的几个要点。

答：外币反假时需要注意的要点包括检查纸张的质感和厚度、观察水印和安全线、触摸纸币的凹凸感、检查荧光反应和全息图的变化等。

五、案例分析题某银行工作人员在进行外币真伪鉴定时，发现一张疑似假币的美元。

请分析可能的鉴定步骤。

答：鉴定步骤可能包括：首先检查纸币的纸张质感是否符合真币的标准；其次，透光观察水印是否清晰且与真币相符；接着，检查安全线是否在不同角度下颜色变化；然后，触摸纸币是否有正确的凹凸感；最后，使用紫外光检查荧光反应是否符合真币特征。

案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。

小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。

小李做法正确的是_____。

CA．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。

持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。

张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

关于上述案例，下列说法正确的是_____。

ABDA.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是_____。

反假币案例分析题库第一篇：反假币案例分析题库案例分析1..10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称该假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。

该网点该怎么处理ACD___。

A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请。

C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结。

D.该网点当面告知查询人应备齐相关资料，不得无故拒绝受理查询申请。

2..杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。

以下有关上述案例中，说法正确的是（ABCD）。

A.小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》D.小王没有向客户履行告知程序3..客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。

当地人民银行正确得做法是。

AB A.当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果 B.当地人民银行应该受理投诉C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉4.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。

该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理存取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。

客户李某于次日至网点投诉取出一张变造币，并要求查询冠字号码。

针对该案件，以下表述正确的是______BC A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任 B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果5.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱，6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生以离行为由，不予受理，王先生的正确做法是____AB____。

反假培训考试题库(补充）一、填充题1、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》制定的主要依据是《中华人民共和国人民币管理条例》。

它是以中国人民银行令发布，属于部门行政规章,它规范的对象是人民银行和各级、各类办理人民币存取款和外币兑换业务的金融机构。

2、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称货币含人民币和外币。

人民币是指自中国人民银行成立以来发行的五套人民币。

外币是指在我国境内可收兑的其他国家或地区的货币，从目前来看，境内各商业银行挂牌收兑的外币主要有16种,分别为：美元、英镑、欧元、日元、港币等。

3、提交书面货币真伪鉴定申请，书面申请中要写明申请人姓名、住址、收缴单位全称、《假币收缴凭证》编号、需要鉴定货币的币种、券别等有关内容。

任何形式的非书面申请都属无效申请。

4、第五套人民币100元券背面主景采用人民大会堂及圆顶图案，50元券背面主景采用布达拉宫图案；20元券背面主景采用桂林山水图案，10元券背面主景采用长江三峡图案，5元券背面主景采用泰山图案。

5、位于10元券正面左侧空白处，迎光透视,可见立体感很强的月季花水印,其安全线为磁性全息开窗安全线。

6、第五套人民币中凹印接线技术防伪特征：是指钞券的面额及图案中,同一线条由两种或两种以上颜色组成，不同墨色对接完整，具有独特的防伪功能。

7、第五套人民币中水印防伪特征：是指钞券纸张在抄造过程中，通过丝网的变化而形成的图案，它具有层次分明、灰度清晰、立体感强的特点。

8、第五套人民币100、50元券光变油墨防伪特征：是指该油墨的颜色随着光线的改变而发生变化，它是通过油墨对光线敏感度而形成的。

9、50、10元券正面上方及背面主景下方图案中，多处印有胶印、凹印缩微文字RMB50、RMB10、人民币字样。

10、在紫外光线下，第五套人民币100元券的正面“中国人民银行"下方会出现亮黄色100的字样。

11、第五套人民币各钞券正面主景毛泽东头像采用手工雕刻凹版印刷技术.12、第五套人民币20元券的安全线为磁性间断式安全线。

反假案例演练总结第1篇20xx年度，货币金银科依据年初工作计划和发行专业会议精神，以发行库安全为重心，积极推行创新工作，走特色的发行工作之路，切实履行基层央行发行职能，取得较为突出的成绩。

现总结如下：一、坚持出入库为中心，努力做好现金的投放与回笼工作。

1、努力做好现金投放与回工作。

截止11月底止，共投放现金亿元，回笼现金亿元。

确保了全市合理的现金供应，及时回笼现金入库。

2、积极调入20元券以下小票人民币及零币。

全年共调入20元券以下小票及零币共计万元，基本满足社会对小票人民币及找零的需求，确保流通中人民币结构基本合理。

3、加快回笼残损人民币进度。

截止11月底，共回笼各券别残损人民币亿元，进度有所加快，促进了商业银行剔破积极性，维护了流通中人民币的整洁度。

二、突出安全工作为重心，确保发行库的安全。

1、认真开展发行库工作的全面检查。

11月中旬，支行组织办公室、内审、营业室、保卫、发行等部门的主要负责人开展了对发行库工作的全面检查。

发现问题及时落实措施予以整改。

2、积极开展发行库安全检查。

7月份，支行组织对发行库安全的专项检查，狠抓安全措施落实。

3、切实履行查库职责。

严格按照规定履行查库职责，正副库主任每月查库不少于1次，部门负责人不少于3次，认真核对发行基金，检测库房各类设施与设备；从10月份开始，正副库主任查库，按规定内审、会计、保卫等部门相关人员参加。

4、落实发行库工作实时和事后监督管理机制。

××年度更加严格落实发行库工作实时和事后监督管理机制，发行部门负责人绝大部分时间采取跟班的方式实行对发行库工作的监督。

截止11月底止，实行实时和事后监督共110次，其中跟班监督74次，实时监控监督26次，录像回放监督11次。

5、加强库区安全管理。

切实落实措施，在出入库期间关闭库区大院铁拉门，使库区达到准“三隔离”要求。

6、举行安全管理演练。

10月下旬，与保卫部门联合举行发行库突发事件“歹徒侵入抢劫”演练，进一步熟悉预案，提高处置突发事件的能力。

案例题1、某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。

通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为_______。

正确答案：C.3002、某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10平方毫米的3张；票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张；票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张；票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张。

以下为不宜流通人民币的是_______。

BDEA.票面缺少面积为10平方毫米的3张B.票面裂口1处，长度超过10毫米的5张C.票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张D.票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张E.票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张3、客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。

当地人民银行正确的做法是_______。

ABA.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实B.当地人民银行应该受理投诉C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉4、小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。

2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在该行ATM取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序。

然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非该行流出。

2015反假考试案例分析题案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。

小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。

小李做法正确的是_____。

CA．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。

持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。

张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

关于上述案例，下列说法正确的是_____。

ABDA.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是_____。