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银行工作中的市场风险识别与防范措施在现代金融体系中，银行是经济的重要组成部分，承担着资金调度、信贷分配等重要职能。
然而，随着金融市场的不断发展和复杂化，市场风险也日益凸显。
银行在开展业务过程中，必须认识到市场风险的存在，并采取相应的识别与防范措施，以确保金融体系的稳定运行。
一、市场风险的概念与特征市场风险是指金融机构在金融市场交易中，由于外部环境变化引起的资产价值波动所带来的风险。
市场风险的特征主要包括不确定性、无法控制性和传染性。
不确定性表现为市场波动的不可预测性，无法控制性意味着金融机构无法控制市场价格的变动，传染性则指市场风险的波及范围广泛，一旦发生风险事件，可能会对整个金融体系产生冲击。
二、市场风险的识别方法市场风险的识别是防范措施的前提。
银行可以通过以下几种方法来识别市场风险。
1. 宏观经济分析：银行可以通过对宏观经济环境的分析，了解经济周期、利率水平、通货膨胀等因素对市场的影响，从而预测市场风险的可能性。
2. 技术分析：银行可以运用技术分析方法，通过对市场价格走势、成交量等指标的分析，寻找市场风险的迹象。
技术分析可以帮助银行识别市场中的趋势和反转点，从而提前采取相应的风险控制措施。
3. 历史数据分析：银行可以通过对历史数据的分析，研究市场风险的规律和特点。
通过对过去市场风险事件的回顾，银行可以识别出市场风险的类型和发展趋势，从而为未来的风险防范提供参考依据。
三、市场风险的防范措施市场风险的防范是银行工作的重要任务，以下是几种常见的防范措施。
1. 多元化投资：银行可以通过多元化投资来分散市场风险。
多元化投资意味着将投资组合分散在不同的资产类别、行业和地区，降低单一投资的风险。
通过合理配置投资组合，银行可以在一定程度上抵御市场风险的冲击。
2. 限制仓位和杠杆：银行可以设定仓位限制和杠杆比例，以控制市场风险的扩大。
仓位限制是指银行对于某一特定资产或投资品种的持有比例进行限制，杠杆比例是指银行在进行投资时所使用的借款比例。
商业银行经营风险是指商业银行在经营过程中，由于各种不确定的因素影响，导致银行资产或收益不能完全达到预期水平，甚至出现损失的可能性。
这些不确定的因素包括但不限于市场环境变化、政策调整、客户信用变化、内部管理失误等。
商业银行经营风险的原因和种类可以有很多，下面简单介绍几种可能的原因和相应的风险种类：
原因：
1. 市场环境变化：市场环境的变化可能导致商业银行的资产价值下降或收益减少，例如经济衰退、市场波动等。
2. 政策调整：政策的变化可能会对商业银行的经营产生影响，如利率政策、监管政策等。
3. 客户信用变化：客户的信用状况可能会发生变化，导致商业银行的贷款或投资出现损失。
4. 内部管理失误：商业银行内部管理不善或决策失误可能导致风险的发生，如操作失误、风险控制不当等。
种类：
1. 信用风险：指借款人或交易对手无法履行合同条款而导致的损失风险。
2. 市场风险：指由于市场环境变化导致商业银行的资产或收益减少的风险。
3. 流动性风险：指商业银行无法及时获得所需的资金或资产而导致的损失风险。
4. 操作风险：指由于内部管理失误或人为因素导致商业银行的资产或收益受到损失的风险。
为了应对这些风险，商业银行通常会采取一系列的风险管理措施，包括但不限于制定风险管理政策、建立风险管理制度、完善内部控制体系、加强风险监测和评估等。
这些措施可以提高商业银行的风险管理水平，降低风险发生的概率和损失程度。
同时，商业银行也需要根据市场环境的变化和自身经营的特点，不断调整和完善风险管理策略，以适应不断变化的市场环境和不断提高的风险水平。
商业银行的市场风险管理随着金融市场的不断发展和创新，商业银行面临着日益复杂和多样化的市场风险。
为了有效管理市场风险，保障银行的稳健运营和资金安全，商业银行必须采取相应的市场风险管理措施。
本文将对商业银行的市场风险管理进行探讨。
一、市场风险的概念和种类市场风险是指商业银行面临的由市场价格波动引起的潜在损失风险。
它主要包括利率风险、汇率风险、商品价格风险和股票价格风险等。
利率风险是商业银行面临的来自利率变动带来的影响，如利差风险和重置风险。
汇率风险则是指由于货币汇率波动而导致的损失风险。
商品价格风险主要是对商业银行持有的商品价格波动的风险敞口。
股票价格风险则是指商业银行所投资的股票价格波动带来的风险。
二、市场风险管理的重要性市场风险管理对于商业银行至关重要。
首先，市场风险是商业银行普遍面临的风险，未能有效管理市场风险将直接影响银行的盈利能力和金融安全。
其次，市场风险具有不确定性和不可预测性，因此及时有效的市场风险管理可以帮助银行应对市场风险的挑战，降低损失风险。
最后，市场风险管理是银行风险管理的重要组成部分，对于维护银行的稳健运营和市场声誉起到了至关重要的作用。
三、商业银行的市场风险管理方法商业银行在进行市场风险管理时可以采取多种方法。
首先，银行可以通过建立有效的风险评估和监控体系，对市场风险进行量化和评估，及时掌握市场潜在风险。
其次，商业银行可以通过制定适当的风险管理政策和流程，规范市场风险管理行为，确保管理措施的有效性。
此外，商业银行还可以通过多元化投资组合和风险分散，减少市场风险对银行的影响。
同时，银行还可以利用市场工具如衍生品等进行对冲和套期保值，降低市场风险。
最后，商业银行还可以与其他金融机构进行合作，共同管理和分担市场风险。
四、市场风险管理的挑战和对策商业银行在进行市场风险管理时面临一些挑战。
首先，市场风险具有不确定性和复杂性，银行很难准确预测市场的变化和风险的发生。
其次，市场风险管理需要大量的数据和信息支持，但是获得和整理这些数据和信息并不容易。
银行工作中的市场风险识别与防范措施市场风险是银行工作中必须面对的一种风险类型，它来源于市场行为的不确定性和市场环境的变化。
市场风险的存在可能对银行的资产价值产生不利影响，因此银行需要具备识别市场风险并采取相应防范措施的能力。
本文将从市场风险的定义、常见的市场风险类型以及银行中的市场风险防范措施等方面进行论述。
第一部分：市场风险的定义和类型1. 市场风险的定义市场风险是指在金融市场上，由于市场价格波动、利率变动、汇率波动等因素引起的损失风险。
它主要包括股票市场风险、利率风险、汇率风险以及商品价格风险等。
2. 市场风险的类型（1）股票市场风险：股票市场风险是指由于股票价格波动导致的投资损失。
银行在进行股票投资时，需要关注股票市场的各种动态信息，及时调整股票仓位，以防止投资损失。
（2）利率风险：利率风险是指由于利率变动导致的资金成本和收入的不确定性。
银行作为一个借贷机构，存在资金对冲债务的需求。
银行需要关注市场利率的变动，并合理调整自身的资产和负债结构，以减少利率风险。
（3）汇率风险：汇率风险是指由于汇率波动导致的资产价值和收入的不确定性。
对于国际化银行来说，汇率风险尤为重要。
银行需要制定严格的外汇风险管理政策，建立适当的外汇头寸，以规避汇率风险。
（4）商品价格风险：商品价格风险是指由于商品价格波动导致的亏损风险。
银行在从事大宗商品交易时，需要注意市场供求变化、产量和价格的波动等因素，以及时调整交易策略，降低商品价格风险。
第二部分：市场风险的识别与分析1. 市场风险识别的方法（1）数据分析方法：银行可以通过对历史市场数据的分析，识别市场风险的趋势和规律。
基于历史数据，可以建立一定的模型，进行风险度量和风险分析。
（2）市场调研方法：银行可以进行市场调研，了解市场的供求情况、行业的趋势和竞争态势等信息。
通过市场调研，可以预测市场的未来变化，从而识别潜在的市场风险。
2. 市场风险分析的要点（1）市场环境分析：银行需要对当前市场环境进行全面的分析，包括宏观经济环境、行业竞争状况等方面。
商业银行风险分类商业银行作为金融机构的重要组成部分，在面临各种风险时需要进行分类，以便更好地识别、评估和应对这些风险。
风险分类对于银行的经营和管理具有重要意义。
本文将重点介绍商业银行风险分类的相关内容。
一、按照风险来源分类根据风险的来源不同，商业银行的风险可以分为内部风险和外部风险。
1. 内部风险内部风险是指由商业银行自身的管理、运营以及人员行为等方面引起的风险。
主要包括信用风险、市场风险和操作风险。
◆信用风险：指商业银行由于贷款违约、信用评级下调等原因而面临的损失风险。
商业银行的核心业务之一就是信贷业务，因此信用风险是商业银行风险的主要来源。
◆市场风险：指商业银行由于金融市场价格波动、利率变动等原因而导致的资产负债表价值下降的风险。
市场风险是商业银行面临的外部风险之一，主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等。
◆操作风险：指商业银行由于内部管理不善、人员失误、系统故障等原因而导致的损失风险。
操作风险在风险分类中的重要性越来越凸显，因为随着信息技术的发展，商业银行的操作系统越来越复杂，从而增加了操作风险的可能性。
2. 外部风险外部风险是指商业银行在经济、政治、社会等外部环境因素的影响下所面临的风险。
主要包括市场风险、流动性风险和声誉风险。
◆市场风险：在上述内部风险分类中已有所介绍，此处再次重申是因为市场风险既可以是内部风险，也可以是外部风险。
◆流动性风险：指商业银行在面临存款大规模流失、资产不能快速变现等情况下所面临的风险。
流动性风险对商业银行来说是十分重要的，因为资金的流动性是商业银行正常运营的基础。
◆声誉风险：指商业银行在公众眼中的形象受到损害、信誉下降的风险。
商业银行的声誉风险往往跟着其他风险而来，例如信用风险导致违约，就会对银行的声誉造成损害。
二、按照风险性质分类根据风险的性质不同，商业银行的风险可以分为市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险。
1. 市场风险市场风险是指商业银行在面对金融市场的价格波动所带来的风险。
银行工作中的市场风险管理指南在银行业务中，市场风险是不可避免的，尤其是在金融市场波动较大的时候。
市场风险管理对于银行的健康发展和风险控制至关重要。
本文将介绍银行工作中的市场风险管理指南，帮助银行在市场风险管理方面做出科学有效的决策。
一、市场风险的定义和分类市场风险是指由金融市场价格波动和不确定性带来的风险。
主要包括股票、外汇、利率、商品和衍生品等方面的风险。
对于银行而言，市场风险管理主要集中在投资组合风险、利率风险和外汇风险等方面。
二、市场风险管理的基本原则1. 风险认识原则：银行应充分认识市场风险的存在和重要性，并建立相应的风险管理体系。
2. 全面性原则：银行需要对所有可能的市场风险进行全面管理，而不仅仅是一种或几种特定风险。
3. 风险分散原则：银行应通过投资组合的分散来降低不同市场风险之间的相关性，以实现风险的最大限度分散。
4. 风险测量原则：银行应建立科学的风险测量模型，对市场风险进行定量化衡量和评估。
5. 风险监测原则：银行应建立有效的市场风险监测系统，及时发现和应对潜在风险。
三、市场风险管理的具体方法1. 设定风险限制：银行应根据自身风险承受能力和业务特点，设定不同市场风险项目的限制。
2. 风险敞口管理：银行应根据风险承受能力和资本充足率等因素，对风险敞口进行有效管理和控制。
3. 策略与决策支持：银行应建立科学的风险管理模型，提供决策支持和策略分析的工具和方法。
4. 风险监测与报告：银行应建立健全的风险监测和报告制度，按照一定频率向高层管理层和监管机构报告市场风险状况。
5. 风险对冲与避险：银行应充分利用衍生品等金融工具，对市场风险进行对冲和避险操作，降低风险敞口。
6. 市场情报和研究：银行需要建立专业的市场情报和研究团队，及时获取市场信息，并进行风险预警和分析。
四、市场风险管理的挑战与应对策略1. 外部环境不确定性：银行应加强市场监测，及时获取外部信息，及早应对不利变化。
2. 金融创新与复杂性：银行应加强对新金融产品和交易方式的研究和理解，建立科学有效的风险管理模型。
银行风险管理中的市场风险控制银行是金融系统中最为重要的机构之一，其业务涉及到资产负债双方，资金流向广泛，变化频繁。
因此，银行的风险控制成为其业务经营中最为重要的环节之一。
市场风险控制作为银行风险控制的重要组成部分，在银行风险管理中具有不可替代的重要作用。
本文将从市场风险的概念入手，探讨银行风险管理中市场风险的控制策略和方法。
一、市场风险的概念市场风险是指由金融市场价格波动引起的资产价值变化的潜在损失。
银行持有的资产中，除了对冲交易和投资组合之外，大部分资产往往都存在着市场风险。
市场风险主要来自于货币、股票、债券等金融资产的价格波动。
市场风险是银行风险管理中最常见的风险，也是最为难以控制的风险之一。
市场风险控制的重点在于防范银行资产市场价格波动带来的潜在损失。
市场风险控制需要综合运用各种工具和方法，包括建立有效的风险管理模型、制定科学合理的投资组合策略、加强风险监测和跟踪、建立内部控制体系、加强员工培训等。
二、市场风险控制策略1. 建立风险管理模型市场风险控制需要建立科学有效的风险管理模型。
银行可以利用市场风险管理模型分析市场风险的承受能力，制定相应的风险容忍度。
在市场风险迅速变化的情况下，可以及时启动风险管理模型，分析风险暴露，制定应对措施。
2. 制定投资组合策略投资组合策略是市场风险控制的一项重要措施。
银行需要充分考虑市场风险，制定科学合理的投资组合策略，实现多元化资产配置，降低市场风险，提高资产收益。
同时，银行还需要定期对投资组合进行风险评估和压力测试，评估收益与风险的平衡点，及时调整投资组合，降低市场风险。
3. 加强风险监测和跟踪市场风险控制需要加强风险监测和跟踪。
银行需要建立有效的风险监测体系，及时了解市场动态，分析数据趋势，评估市场风险。
同时，银行还需要对风险进行跟踪分析，及时发现风险暴露，制定应对措施。
4. 建立内部控制体系市场风险控制需要建立内部控制体系。
银行需要建立完善的内部控制规定，加强内部审计和风险监测，提高内部风险管控能力。
银行的财务风险和市场风险银行是金融体系的核心机构，承担着资金存储、信贷发放和支付结算等重要职能。
然而，作为一种特殊的金融机构，银行面临着各种风险，其中包括财务风险和市场风险。
本文将就银行的财务风险和市场风险进行探讨，并分析应对这些风险的措施。
一、财务风险财务风险是指银行在经营过程中由于负债与资产不匹配、流动性不足等因素而可能造成的损失风险。
财务风险主要包括信用风险、利率风险和流动性风险。
1. 信用风险信用风险是银行面临的最主要风险之一。
银行作为债权人，存在着借款人无法按时偿还贷款本息的风险。
为了防范信用风险，银行可以采取以下措施：严格审查借款人信用状况，确保贷款项目的可行性和还款能力；建立完善的风险评估模型和信用评级体系，对借款人进行评级，以便准确评估借款人的信用状况；多元化信贷风险，降低单一借款人对银行的信用风险。
2. 利率风险利率风险是指银行在利率波动时可能面临的损失风险。
银行作为资金中介机构，在存贷款利率不匹配时容易出现利差损失。
为了应对利率风险，银行可以采取以下措施：进行风险敞口的监测和管理，及时根据市场变化调整利率水平和资金定价；加强对利率市场的研究和预测，提前做好应对工作；通过利率互换等金融衍生品进行套期保值，减少利差损失。
3. 流动性风险流动性风险是指银行在面临偿债或资金需求时无法及时获得足够的现金流动性，从而导致违约或无法满足客户赎回等风险。
为了管理流动性风险，银行可以采取以下措施：建立合理的流动性管理制度和流动性指标，及时监测和评估流动性风险；建立充足的流动性缓冲储备，以应对紧急情况；与其他金融机构建立市场间的流动性协调机制，进行流动性互换。
二、市场风险市场风险是银行在金融市场波动中可能面临的损失风险，主要包括汇率风险、利率风险和股票价格风险。
1. 汇率风险汇率风险是指银行在进行跨国业务时由于汇率变动带来的盈亏风险。
为了管理汇率风险，银行应采取以下措施：建立完善的汇率风险管理制度，制定汇率风险管理政策和操作规范；进行汇率风险的监测、测量和评估，及时做出调整；通过使用远期外汇合约、货币互换等衍生品进行汇率套期保值，减少汇率波动带来的损失。
银行市场风险的含义:
1．信用风险涵义
信用风险是借款人因各种原因未能及时、足额偿还债务或银行贷款而违约的可能性。
发生违约时，债权人或银行必将因为未能得到预期的收益而承担财务上的损失。
信用风险是由两方面的原因造成的。
①经济运行的周期性；在处于经济扩张期时，信用风险降低，因为较强的赢利能力使总体违约率降低。
在处于经济紧缩期时，信用风险增加，因为赢利情况总体恶化，借款人因各种原因不能及时足额还款的可能性增加。
②对于公司经营有影响的特殊事件的发生；这种特殊事件发生与经济运行周期无关，并且与公司经营有重要的影响。
例如：产品的质量诉讼。
举一具体事例来说：当人们知道石棉对人类健康有影响的的事实时，所发生的产品的责任诉讼使Johns- Manville公司，一个著名的在石棉行业中处于领头羊位置的公司破产并无法偿还其债务。
2.市场风险
市场风险实际上是由于利率、汇率、股票、商品等价格变化导致银行损失的风险。
顾名思义，市场风险实际包括利率风险、汇率风险、股市风险和商品价格风险四大部分。
由于我国目前银行从事股票和商品业务有限，因此其市场风险主要表现
为利率风险和汇率风险。
利率风险是整个金融市场中最重要的风险。
由于利率是资金的机会成本，汇率、股票和商品的价格皆离不开利率；同时由于信贷关系是银行与其客户之间最重要的关系，因此利率风险是银行经营活动中面临的最主要风险。
在我国，由于经济转型尚未完成，市场化程度仍有待提高，利率市场化进程也刚刚起步，利率风险问题方才显露。
虽然以存贷利率为标志的利率市场化进程已经推进，但是目前我国基准利率市场化还没有开始，影响利率的市场因素仍不明朗，而且市场仍然没有有效的收益率曲线，利率风险将逐步成为我国金融业最主要的市场风险。
汇率风险是市场风险的重要组成部分。
随着我国经济持续增长，越来越多的国内企业将走出国门投资海外，汇率风险也随之增加。
随着人民币汇率形成机制的进一步完善，市场因素在汇率形成机制中的作用会进一步加大，我国银行业的汇率风险也将进一步提升，加强汇率风险管理和监管变得越来越重要。
3.流动性风险
流动性风险是指因市场成交量不足或缺乏愿意交易的对手,导致未能在理想的时点完成买卖的风险。
第一，流动性极度不足。
第二，短期资产价值不足以应付短期负债的支付或未预料到的资金外流。
第三，筹资困难。
(四)操作风险（operational risk）
巴塞尔银行监管委员会对操作风险的正式定义是：由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或由于外部事件造成损失的风险。
巴塞尔委员会将操作风险分为七类：
（1）内部欺诈。
有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违犯法律以及公司的规章制度的行为。
（2）外部欺诈。
第三方的诈骗、盗用资产、违犯法律的行为。
（3）雇用合同以及工作状况带来的风险事件。
由于不履行合同，或者不符合劳动健康、安全法规所引起的赔偿要求。
（4）客户、产品以及商业行为引起的风险事件。
有意或无意造成的无法满足某一顾客的特定需求,或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误。
（5）有形资产的损失。
由于灾难性事件或其他事件引起的有形资产的损坏或损失。
（6）经营中断和系统出错。
例如，软件或者硬件错误、通信问题以及设备老化。
（7）涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件。
例如，交易失败、与合作伙伴的合作失败、交易数据输入错误、不完备的法律文件、未经批准访问客户账户，以及卖方纠纷等。
特征:
1.组合风险。
一般来说，信用风险主要是单笔业务的风险，比如，除非两个借款人之间存在资金往来，否则一个借款人的违约并不影响另一个借款人的偿还，而市场风险则有所不同，它通常表现为一种交易组合，而且资产的价值或收益取决
于风险因子的波动，而各种风险因子之间﹑不同期限的风险因子之间存在相关性。
巴塞尔委员会提倡的标准法衡量市场风险就是因为无法捕捉到各种金融产品之间的相关性而遭到质疑。
目前较为流行的VaR方法也正是因为能够在充分考虑资产之间相关性的基础上度量商业银行所持有的资产组合的市场风险才得到广泛的声誉。
2.系统性风险。
在介绍系统性风险时说过，利率风险是典型的系统性风险，是对所有银行、所有证券投资组合产生相似影响的风险。
它可以通过选择套期保值即对冲或保险的方法加以规避。
度量:
1.灵敏度分析方法
灵敏度分析法即为上面所述的第一类度量方法,这是利用金融资产价值对其市场因子的敏感性来度量金融资产市场风险的方法,其中市场因子包括利率、汇率、股票指数和商品价格等。
灵敏度方法在度量金融市场风险时存在以下主要问题: ( 1) 近似性。
只有在市场因子的变化范围很小时,这种近似关系才与现实相符,因此它只是一种局部性的度量方法。
( 2)对产品类型的高度依赖性。
某一种灵敏度概念,只适用于某一类资产、针对某一类市场因子,如Beta只适用于股票类资产,久期只适用于债权类资产。
这样一方面无法度量包含不同市场因子、不同金融产品的证券组合的风险,另一方面也无法比较不同资产的风险程度。
( 3)对于复杂金融产品的难理解性。
如对于衍生证券,Gamm a, Vega等概念很难理解。
( 4 ) 相对性。
灵敏度只是一个相对的比例概念, 并没有回答某一证券组合的风险. . . 损失到底是多大。
要得到损失的大小,必须知道市场因子的变化量是多大,但这几乎
不可能,因为市场因子的变化是随机的。
2.波动性方法
波动性方法是指通过市场数据统计来反映实际结果偏离期望结果的程度,即波动性,用标准差和协方差来表示。
波动性描述了收益偏离其平均值的程度,在一定程度上度量了金融资产价格的变化程度,它也存在着两个缺点:( 1 )它只描述了收益的偏离程度,却没有描述偏离的方向;( 2 ) 波动性没有反映证券组合的损失到底是多大,不能给出一定数量的损失发生的概率。
在这种防范措施情况下,交易者或管理者只能根据经验判断每天发生损失的可能性。
尽管波动性不适宜直接用来度量组合的市场风险,但市场因子的波动性是VaR方法计算的核心因素之一。
3.VaR 方法
传统的市场风险计量方法一般只能适用于特定的金融工具或在特定的范围内使用。
传统的风险测度工具包括方差、下偏矩LPM、持续期、凸性convex ity、b eta、data、gamm a、theta、vega、rho等, 这些指标难以准确地计量金融机构暴露的整体市场风险,无法解决现代金融风险因子的波动性问题。
因此, 构建一个综合性的市场风险度量框架, 将上述的这些方法统一于该框架下便成为当务之急。
正是在这样的背景之下, (风险价值或在险价值) 被提出并逐渐成为市场风险的标准计量方法。
4.压力测试与极值分析
金融市场市场出现极端情形, 此时VaR依赖的假定和计算的参数发生巨大变化,导致V aR 方法估计的结果出现极大误差。
为了度量极端市场状况下的市场风险,人们引入了压力测试和极值分析,作为对正常市场情况下V aR的补充。
防范措施:
1、商业银行客户信用风险的应对。
客户信用风险的应对是指基于对客户信
用风险的评估结果银行应采取相应措施来防范、化解或控制其信用风险。
表现为:①根据客户信用风险评级结果确定客户准人标准把好商业银行授信业务的第一道关口;②根据客户信用风险评级结果对存量客户进行分类管理。
对于信用风险高低不同的客户银行应采取不同的管理政策和管理措施;③根据客户信用风险识别、分析和评估提供的关键信息提高对客户信用风险监控工作的针对性和效率;④参考客户信用风险评级结果确定贷款定价弥补信用风险可能产生的预期损失。
2、商业银行市场风险的控制与监测。
（1)市场风险的控制与管理。
包括:①
限额管理。
对市场风险实施限额管理制定对各类和各级限额的内部审批程序和操作规程根业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新限额;②完善的市场风险管理信息系统;③对重大市场风险情况的应急处理方
案；（2)市场风险的监测与报告商业银行定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供有关市场风险情况的报告。
向董事会提交银行的总体市场风险头寸、风险水平、盈亏状况和对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况等内容；向高级管理层和其他管理人员提交按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别分解后的详细信息等。
3、商业银行操作风险的转移。
目前商业银行操作风险转移技术主要有：（1)
购买保险产品。
主要有:银行一揽子保险;董事及高级职员责任保险;未授权交易
保险;财产保险和其他险种等；（2)利用金融衍生工具。
商业银行在对其操作风
险
予以量化的基础上在资本市场上向投资者出售金融衍生工具以将操作风险有效并分散地转移到交易对手那里到期时按照约定向投资者支付本息；（3)其他风险转移方法。
在某些情形下银行部门可以通过一些特殊的形式将其操作风险向其他非金融部门、非商业机构转移。
