理财精英新人训练营操作流程

xx人寿银代系列理财经理《新人基础培训课程》xx人寿保险股份有限公司目录总则 (3)一、培训目的 (3)二、期望效果 (3)三、主体课程： (3)四、参训对象 (3)五、参训要求 (3)六、培训时间与方式 (3)七、培训人员配备 (3)八、班主任资格及工作职责 (3)九、助教职责 (4)十、讲师职责 (4)十一、培训考核及验收 (5)十二、新人育成模式 6 xx人寿银代系列理财经理基础培训课程表 (5)课程目的与期望效果.. 8 操作指南 (9)新人基础培训开始前三天 (9)新人基础培训第一天 (10)新人基础培训第二天 (13)新人基础培训第三天 (16)新人基础培训第四天 (20)备注一： (23)通关操作细节 (23)备注二： (24)工作流程 (24)培训前附件 (25)培训前附件1：新人基础培训班培训预算表（参见总公司制作的）25 培训前附件2：新人基础培训班所需物品清单 (25)培训前附件3：新人基础培训班培训通知 (27)培训中附件 (29)培训中附件1：新人基础培训班培训须知 (29)培训中附件2：新人基础培训－学员培训考勤表 (30)培训中附件3：学员意见反馈表 (31)培训中附件4：讲师授课评估表 (32)培训中附件5：学员通关评核表 (33)培训后附件 (34)培训后附件1：培训班费用支出明细表（参见总公司制作） (34)培训后附件2：培训项目总结报告（参见总公司下发的《月报表》）34总则一、培训目的透过符合成人学习规律的人性化新人基础培训，让新人知道公司企业文化和公司对其的发展给予的巨大支持，让新人充满信心，认可保险，认可公司的培训，从而提高新人的定着率.二、期望效果◆坚定新人对行业、对公司的信心，帮助新人明确自己的前程规划，了解掌握公司产品，初步了解推销技巧。

◆激发新人的从业兴趣、树立正确理念、塑造积极心态、传授行之有效的方法、帮助其建立良好的工作习惯。

三、主体课程：1.理念观念2.销售技巧3.产品学习4.投保实务5.笔试、口试通关四、参训对象通过代理人资格考试，或已取得了代理人资格证书的准入司人员。

理财培训计划第一部分：课程介绍1.1 培训目的本培训旨在帮助学员掌握基本的理财知识和技能，提高理财意识，促进个人财务健康发展，实现财务自由。

1.2 培训对象本培训适合所有希望提升财务管理能力、改善个人理财状况的人群，无论其职业、年龄、收入水平等均可参加。

1.3 培训内容本培训内容包括但不限于以下几个方面的知识：（1）理财基础知识：包括财务概念、资产负债表、现金流量表等基本概念；（2）理财规划：包括个人财务目标设定、预算编制、投资规划等内容；（3）风险管理：包括保险购买、风险分散等内容；（4）投资：包括股票、基金、房地产等投资工具介绍及投资策略；（5）税收规划：包括税收优惠政策、个人所得税规划等内容。

第二部分：培训方案2.1 培训形式本培训将采用线下授课和线上学习相结合的形式，其中线下授课包括理论讲解、案例分析、互动讨论等环节，线上学习则包括课后作业、在线答疑等环节。

2.2 培训时间本培训将持续8周，每周安排两次课程，每次课程2小时，共计64小时。

2.3 培训地点线下授课将在公司会议室举行，线上学习将通过指定的在线学习平台进行。

2.4 培训师资本培训将邀请金融领域的专业人士担任讲师，他们拥有丰富的理财实战经验和优秀的教学能力，能够为学员提供权威、专业的培训内容。

3.1 知识目标让学员掌握基本的理财知识，包括财务概念、投资工具、税收规划等内容。

3.2 技能目标让学员掌握基本的理财技能，包括财务规划、投资策略、风险管理等能力。

3.3 能力目标提高学员的理财意识，培养他们良好的理财习惯，使其能够自主进行个人财务管理，实现财务自由。

第四部分：培训评估4.1 培训前评估在培训开始前，对学员进行财务状况、理财知识水平等方面的调查评估，以确定培训教材和方法。

4.2 培训中评估每周通过课堂互动、小组讨论、在线作业等方式对学员的学习情况进行跟踪评估，及时发现和解决问题。

4.3 培训后评估在培训结束后，进行学员的理财知识掌握情况、理财技能提升情况、理财意识培养情况等综合评估，以确定培训效果。

第六章新人岗前培训班1、总则（一）培训目的通过符合成人学习规律的新人岗前培训，让新人了解公司企业文化，树立对保险行业和公司的信心；掌握保险基础知识，熟悉产品，掌握销售技能，使新人达到客户经理岗位的基本要求。

（二）期望效果1. 激发新人的从业兴趣，坚定对行业、对公司的信心。

2. 掌握公司产品知识，初步了解销售技巧。

3. 使新人树立正确理念、塑造积极心态，明确自身前程规划，建立良好的工作习惯。

（三）主体课程1. 理念观念。

2. 销售技巧。

3. 产品知识。

4. 投保实务。

5. 笔试、口试通关。

（四）参训对象通过公司标准化面试，结束网点观摩并通过代理人资格考试的新人。

（五）培训时间与方式1. 时间：代资考结束后的 2-3 天内，15 人以上开班。

建议每月固定时间培训，一般每月 2 期。

2. 时间：5 天。

3. 方式：封闭式。

2、人员配备及职责（一）培训班人员配备1. 班主任：由分公司银保业务部指定一名专职讲师作为新人岗前培训班的班主任，全权负责培训过程的管理和指导工作。

2. 班助教：由分公司银保业务部根据班级学员数量安排 1-2 名专职讲师担任，在培训过程中协助班主任工作。

3. 讲师：由分公司的专职讲师、经过授权的督训、兼职讲师共同担任。

（二）班主任资格及工作职责新人岗前培训班班主任必须是取得分公司授权的专职讲师。

培训班实行班主任负责制，班主任有权对培训班的学员做出处理，甚至转训或退训，其他人不得干涉。

1. 培训前（1）确认新人岗前培训学员名单；（2）根据代资考合格人员名单与相对应营业区核对能够参训的学员名单，并根据最后确定的学员人数确定所须开办的培训班的班次。

因特殊状况确实无法参训的学员可以将相应档案转入下期班进行培训；（3）经过确认后的学员人数若达到开班基本人数（原则上应达到 15 人）才可开班，人数不够可由分公司银保业务部协调开班；（4）每月月底前确定下个月开班时间及地点；（5）下发培训通知书（附件《XP2011-F-6-2 新人岗前培训班培训通知》）：机构根据通知的提示与学员进行训前沟通，并要求学员报到时将机构培训负责人签名的报名表交至助教处；（6）编制课程表、安排讲师并要求授课讲师按照讲师手册进行备课，在开课前 3-5 天用《讲师邀请函》（附件《XP2011-F-6-3 新人岗前培训班讲师邀请函》）通知授课讲师培训课程内容、时间、地点及注意事项，并将相应教材、投影片、资料等进行登记和发放；（7）填写班主任日志、依据参训名单编制《学员考勤表》（附件《XP2011-F-6-5 新人岗前培训学员考勤表》）；（8）准备新人岗前培训资料、布置培训场地及培训设备；（9）准备《训前说明会》、《开训典礼》；（10）班务组分工及沟通协、调班。

寿险公司新兵训练营操作手册新兵训练营操作手册在寿险行业中，各家公司面临的最大的一个问题是业务员的留存，“新兵训练营”是针对新人入司后经过岗前培训，对行业、对公司都已经认同，充满信心，并希望自己能在行业里长期留存下去，而开设的以实战、训练为主的衔接教育。

衔接教育的英文是follow-up ,原意是“跟进”，是指新人培训后、转正培训前以推销技能为主的实战培训。

根据XX人寿对员工培训的文化理念。

“新兵训练营”培训将为期一个月（详见课表），主要以进入市场实战演练为主导；研究商品专业知识，提升销售技能为重点。

安排了更贴近市场的话术演练。

相信学员参加新兵训练营后，对保险行业会有更深的认识。

本次培训以各营销中心为单位统一组织培训。

每一次培训过程中，讲师讲授十分重要，但培训的组织更是关键。

为了统一规范新兵战斗营培训的操作模式，培训部特别编写这套《操作手册》，将新兵战斗营培训的运作进行了具体的描述。

同时将积极组织落实新兵战斗营的培训，为营销团队的迅速发展提供最有力的支持！新兵训练营一、培训目的1．通过了解保险行业发展前景及个人的成长之路，从而明确自身的发展方针。

2．采用已练代训、讲练结合的体式格局使得业务伙伴逐步掌握销售技能。

3．借由通关训练，强化业务伙伴的销售技能，提升留存率。

4．研究各项管理工具的运用，督促并帮助业务伙伴养成良好的工作惯。

5．通过业管常识的研究，让业务伙伴明确业管相关办理流程。

6．借由培训时代的竞争氛围促使业务伙伴签第一单，找到签单的感觉，增强信心。

二、培训对象：加入新人岗前培训即顺利通过新人第二关，已办理入司手续的新人三、培训时间：一个月四、培训内容（附参考课程表）1．行业特色及个人成长之路。

2．贩卖流程中各环节的技巧及话术，通关。

3．活动管理工具的运用。

4．商品组合及特色话术。

五、培训体式格局通过讲解明确观念通过演练熟悉技巧通过示范了解方法通过市场磨练技能六、培训资料1．衔接教育培训学员手册（选择）2．《工作日志》2本3．业务员台帐4．行销书籍5．营销员基本法6．练用投保单新兵训练营的运作流程训前筹办新人分营新兵训练学员营报到训前说明每日训练通关准备通关市场拜访培训总结融入团队（一）训前筹办事项1．学员名单：符合公司增员标准，已参加岗前培训，并办理入司手续的新人。

理财之道模拟实训操作流程理财之道模拟实训呀，可有趣又实用啦。

一、进入实训。

咱先得找到进入理财之道模拟实训的入口，就像找到宝藏的大门一样。

一般来说呢，学校或者相关的平台会给咱们一个网址或者一个特定的软件入口。

点进去之后呀，可能会有个登录界面，这个时候就要把自己的账号密码填好啦。

要是忘记密码也别慌，肯定有找回密码的小按钮，按提示操作就行啦。

二、了解基本界面。

登录成功后，就像进入了一个全新的小世界。

映入眼帘的是各种板块。

有显示咱们资产状况的地方，就像自己的小金库账本一样。

这里会清楚地列出咱有多少现金，多少股票、债券之类的投资品。

然后呢，还有市场资讯的板块，这个可重要啦。

它就像个消息小灵通，告诉咱们现在市场上发生了什么事儿。

比如说哪个公司股票涨啦，哪个行业有新政策啦。

再就是操作区域，这是咱们大展身手的地方哦。

三、初始资金规划。

刚进去的时候会有一笔初始资金，就像是游戏刚开始给的小金币一样。

这个时候可不能瞎用呀。

咱们得先做个小计划。

比如说，可以把一部分资金放到比较稳定的债券里，就像把钱存到一个很稳当的小盒子里，虽然收益可能不会超级高，但是风险小呀。

再拿出一部分来考虑投资股票，不过股票就像个调皮的小精灵，可能涨得很多，也可能跌得很惨呢。

还可以留一小部分现金在手里，以备不时之需，就像出门要带点零花钱一样。

四、投资决策。

要是想投资股票呢，得先研究研究各个公司。

不能只看名字好听就买呀。

要看看这个公司是做什么的，它的业绩怎么样，有没有发展前景。

比如说，要是一家科技公司一直在研发新的超厉害的技术，那可能就比较有潜力。

选中了公司之后，再看股价合不合适。

要是股价太高，就像一个特别贵的小玩具，咱可能要再等等看，说不定之后会降价呢。

而且呀，不要把所有鸡蛋都放到一个篮子里，要分散投资，多买几家公司的股票，这样即使有一家表现不好，其他的也可能把损失补回来。

五、债券投资。

债券投资相对来说就比较省心啦。

不过也要看看债券的发行主体是谁。

理财之道实训最佳步骤
实训最佳步骤包括以下几个方面：
1. 设定理财目标：确定自己的理财目标，比如购房、养老、子女教育等，明确目标可以帮助你更有针对性地进行理财规划。

2. 分析风险承受能力：评估自己对投资风险的承受能力，包括财务状况、投资知识和经验、时间和精力等因素。

3. 制定理财计划：制定个人理财计划，明确投资规模、投资周期、风险偏好等，并结合自身情况选择适合的投资品种。

4. 学习理财知识：通过学习相关的理财知识和技巧，了解投资市场的基本原理和运作机制，提高自己的投资能力。

5. 选择投资品种：根据自身的理财目标和风险偏好，选择适合的投资品种，可以包括股票、债券、基金、房地产等各类资产。

6. 分散投资风险：不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，通过分散投资来降低风险，可以考虑投资不同行业、不同地区、不同资产种类等。

7. 定期评估和调整：定期评估自己的理财计划执行情况，根据市场变化和个人需求，及时进行调整和优化。

8. 养成良好的理财习惯：理财是一个长期的过程，要养成良好的理财习惯，节制消费、合理规划支出，并坚持投资。

9. 寻求专业建议：如果自己对理财没有足够的知识和经验，可以寻求专业的理财顾问或机构的建议，帮助制定合理的理财计划。

10. 长期坚持：理财是一个长期的过程，并不是一蹴而就的事情，要持续学习、调整和优化，坚持自我管理和自我提升。

第一部分：培训前的准备一、确定培训目标在制定保险新人培训计划之前，首先需要明确培训的目标。

保险业作为金融服务行业的重要组成部分，对于新人的培训要求较高。

培训的目标可以包括使新人了解公司的产品和服务，掌握保险销售技巧，了解保险行业的相关知识等。

二、确定培训内容根据培训目标确定培训内容，包括理论知识、技能培训和实践操作等。

培训内容要与公司的实际业务需求相结合，使新人在接受培训后能够对客户提供全面和专业的保险服务。

三、确定培训方式根据培训内容和培训对象的特点，确定培训方式，包括面对面培训、在线培训、实地实习等。

针对不同内容和对象，可以采取不同的培训方式，以提高培训效果。

四、确定培训周期根据培训内容和培训方式，确定培训周期，包括总体的培训周期和每个阶段的具体时间安排。

保险新人培训要求系统性和连续性强，保障新人在较短时间内掌握所需的知识和技能。

五、确定培训场所确定培训的场所，包括培训室、实训基地等。

培训场所的选择要考虑到新人学习和实践的需要，保证培训效果。

第二部分：培训过程一、入职培训入职培训是新人进入公司后的第一步培训，旨在使新人了解公司的基本情况、组织结构、企业文化等。

入职培训要求简洁明了，让新人尽快融入公司的大家庭。

二、产品知识培训产品知识培训是新人必须要掌握的知识内容，包括公司的各类保险产品、保险条款和理赔流程等。

通过理论学习和实例分析等方式，使新人全面了解公司的产品知识。

三、销售技巧培训销售技巧培训是培训内容的重点之一，旨在使新人掌握销售技巧，包括客户沟通技巧、销售策略等。

销售技巧培训可以通过案例分析、角色扮演等方式进行。

保险行业知识培训是培训的另一重要内容，包括保险法规、风险管理、产品设计、行业趋势等。

通过专业的讲解和实例分析，使新人了解行业的发展现状和未来方向。

五、实践操作培训实践操作培训是培训内容的重要组成部分，使新人在学习过程中能够深入了解工作的实际操作，包括客户拜访、销售演练等。

实践操作培训可以有效提高新人的工作技能和应对能力。