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2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】 D2、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】 A3、下列哪项是对另类投资基金的描述？（）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业【答案】 C4、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】 C6、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。
A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。
A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。
A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。
A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。
基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。
这属于证券投资基金的（）特点。
A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。
基金法律法规、职业道德与业务规范第一章金融市场、资产管理与投资基金居民是社会最古老、最基本的经济主体。
居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
按照法律形式，投资基金可分为契约型、公司型、合伙型等形式。
按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
第二章证券投资基金概述基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
股票反映的是所有权关系，是一种所有权凭证。
债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
基金管理人在基金运作中具有核心作用。
在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。
目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。
《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)一、基金法律法规1. 证券投资基金法•基金组织形式的设立与登记•基金管理人的设立与登记•基金份额的发行•基金合同的成立与解除•基金投资的限制与监管•基金的运作和资产管理•基金会计和报告•基金的风险管理与监管措施2. 证券法规•证券的发行与交易•证券交易市场的监管•证券公司与经纪人的管理与监督•证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规•信托的设立与管理•信托财产的运用与处分•信托受益人权益保护•信托公司的管理与监督二、职业道德规范与基金从业人员信用管理1. 职业道德基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务•守信行为•保密义务•不正当竞争行为的禁止•诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范基金从业人员应遵守的业务规范包括：•遵循基金法律法规与市场规则•客户信息管理与保护•投资决策与执行•交易行为准则•资产估值与净值计算•财务会计与报告的合规性•风险控制与合规管理3. 基金从业人员信用管理•信用评级及信用记录•诚信档案管理•信用违约与惩戒措施•个人及企业信用修复三、考点速记1. 基金法律法规考点•基金组织形式的设立与登记在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。
•基金合同的成立与解除基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。
•基金投资的限制与监管基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。
•基金的风险管理与监管措施基金的风险管理是保障投资者利益的重要环节，相关监管措施也需要严格执行。
2. 职业道德与业务规范考点•忠诚义务与勤勉尽责基金从业人员应忠实履行职责，勤奋工作，保护客户利益。
•客户信息管理与保护基金从业人员需要妥善管理客户信息，确保客户隐私不被泄露。
•投资决策与执行基金从业人员在进行投资决策和执行时，应根据相关规定和策略进行操作。
•资产估值与净值计算基金从业人员需要遵守规定的估值方法和净值计算规则，确保基金估值的准确性和公正性。
《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点1、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
2、内部机制控制建设包括：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。
“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。
转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。
4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。
普通会员包含：基金管理人和基金托管人；联席会员包含：基金服务机构；特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。
5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
（申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。
认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认）。
6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳超级精简版1、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。
A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】 C2、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D3、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。
A.职位B.权利C.出资比例D.贡献【答案】 C4、(2016年)（ ）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】 B5、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于( )。
A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险【答案】 C6、（ ）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。
A.公开募集基金B.特定客户资产管理业务C.专项资产管理计划D.私募股权投资基金【答案】 C7、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（ ）的风险。
A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失和声誉损失D.以上都是【答案】 D8、开放式基金的认购分为（ ）等步骤。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。
证券投资基金法律法规职业道德与业务规范考前必背知
识点汇总
一、证券投资基金法律法规
（一）证券投资基金管理条例
1、《中华人民共和国证券投资基金管理条例》：该条例以宏观经济
政策和投资者利益为主线，控制证券投资基金的设立、管理、投资和变现
行为。
2、《证券投资基金管理协会章程》：章程细化证券投资基金的管理
要求，规定会员的义务及处罚机制。
3、《证券投资基金投资管理暂行办法》：该办法规定了投资管理机
构应当遵守的原则、具体投资管理行为的规定、投资监督检查的要求等。
（二）相关法律法规
1、《证券法》：该法是中国证券市场的基本法，统一了证券投资基
金法律关系的建立、运作规则以及违法行为的处理规定。
2、《证券投资基金监督管理暂行规定》：该规定定义了证券投资基
金的基本概念，规定了证券投资基金管理机构、基金发行人的履行义务，
并明确规定了证券投资基金的投资和投资管理行为。
3、《证券投资基金投资者保护办法》：该办法赋予证券投资基金投
资者基本的权利，并规定投资者应当遵守的义务，保护投资者的合法权益。
二、职业道德与业务规范
（一）证券投资基金行业职业道德。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳总结(精华版)1、（2019年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A2、（）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。
A.操作风险B.业务风险C.业务持续风险D.投资风险【答案】 D3、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。
A.基金托管机构确认的数据B.基金销售机构确认的数据C.基金估值机构确认的数据D.注册登记机构确认的数据【答案】 D5、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。
A.10%～20%B.40%～60%C.20%～30%D.30%～40%【答案】 B6、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。
关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。
A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】 B7、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.CPPⅠ【答案】 D8、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。
2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范重点知识点大全1、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。
A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】 B2、(2016年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。
A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东【答案】 A3、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。
A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金【答案】 B4、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（ ）。
A.被依法取消基金管理资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散或者被依法宣告破产D.被无故撤销【答案】 D5、(2016年)以下选项中，（ ）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】 B6、证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（ ）。
A.反映的经济关系B.所筹资金的投向C.投资收益与风险D.信息披露程度【答案】 D7、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。
A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】 A8、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D9、基金管理人会计核算控制应（ ）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、检查是基金监管的重要措施，它不包括（ ）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结归纳1、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。
A.向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B2、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.全部资产B.全部资产及全部负债C.净资产D.负债【答案】 B3、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度B.有足够的基金销售网点C.有安全高效的清算、交割系统D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员【答案】 B4、（2019年真题）证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。
A.一次性B.效益性C.适用性D.灵活性【答案】 C5、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。
A.1％B.2％C.5％D.10％【答案】 D6、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（ ）。
A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》B.《证券投资基金信息披露编报规则》C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》D.《证券投资基金法》【答案】 D7、（2017年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。
A.行业协会开展内幕交易案件警示展示B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】 B8、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。
A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司【答案】 C9、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（ ）。
1.按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。
通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。
若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市净率的大小，判断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长型股票。
2.上市开放式基金LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，可以跨市场转托管。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0. 001元人民币，买入与卖出封闭需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法>的规定；②基金合同期限为5年以上；⑧基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
4. 基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。
80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
债券基金主要以债券为投资对象。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
增长型基金是主要以( )为投资对象的证券。
高成长性公司的股票是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。
成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。
价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。
蓝筹股是规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。
6.根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。
7. 指数型股票基金的主要投资对象为( 指数所包含的成分股票 )。
指数（被动）型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是—般选取特定的指数作为跟踪的对象，试图复制指数的表现。
8．系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。
基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。
分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
我国分级基金的募集包括两种方式：①合并募集，是投资者以母基金代码进行认购。
募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。
②分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比。
目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。
由于分级基金份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系统的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出；登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出。
保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
9. 货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。
10. 股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。
11. 按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，①股票；②可转换债券；③剩余期限超过397天的债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定的A-I级或相当子A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；⑥流通受限的证券。
：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；◎购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；◎中国证监会禁止的其他行为。
QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回登记不同。
一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。
T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况；对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同有关规定处理。
12. 偏股型基金是混合基金的类型之一，偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。
通常，股票的配置比例在50%-70%，债券的配置比例在20%-40%。
13. 保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。
保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
14. 以下关于保本基金安全垫的说法不正确的是( d )。
A．是风险投资可承受的最高损失限额B．可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益C．安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大D．在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降D项，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。
在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。
一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例。
15. LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同，ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；②申购、赎回的场所不同，ETF的申购、赎回通过交易所进行，LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行；3对申购、赎回限制不同，只有资金在一定规模以上（基金份额通常要求在50万份以上）．的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求；④基金投资策略不同，ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟台某一指数为目标，LOF则是普通的开放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金；5.在二级市场的净值报价不同，ETF每15秒提供—个基金参考净值报价，LOF 的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
16. 根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。
ETF 联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。
联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。
联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。
17. 分级基金作为一种创新型基金，具有与普通基金不同的特点：①一只基金，多类份额，多种投资工具；2，A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略,丰富。
18，根据子份额之间收益分配的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。
19. 基金经理任职应当具各以下条件：①取得基金从业资格；②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；③具有3年以上证券投资管理经历；④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
20. 基金业协会的会员分为三类：①普通会员，为加入协会的基金管理人和基金托管人；②联席会员，为加入协会的基金服务机构；③特别会员，为加入协会的证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。
21. 关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是A．有安全高效的清算、交割系统B．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C．设有专门的基金投资部门D．净资产和风险控制指标符合有关规定22. 基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。
基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
23.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
24.基金管理公司投资管理人员，不包括( )。
A．公司投资决策委员会成员B．公司交易员C．公司投资、研究、交易部门的负责人D．基金经理助理25.基金招募说明书中不包含( )。
[2015年6月证券真题]A．基金投资目标、投资范围、投资策略B．基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制C．基金运作费用的费率水平、收取方式D．基金管理人、基金托管人的基本情况26.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：①有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本等。
