供应链融资课程推介

定义与发展历程定义供应链金融是一种集物流、资金流、信息流于一体的金融服务，通过对供应链上下游企业的信息流、物流、资金流进行有效整合，为供应链上的企业提供全方位的金融服务支持。

发展历程供应链金融起源于20世纪80年代，随着全球化进程的加速和供应链管理理论的不断完善，供应链金融逐渐成为一种重要的金融服务模式。

近年来，随着互联网、大数据等技术的快速发展，供应链金融不断创新和发展，呈现出更加多元化和智能化的趋势。

核心企业上下游企业金融机构第三方服务机构供应链金融参与主体供应链金融优势与意义优势意义融资原理基于供应链上游企业与下游企业之间的贸易关系，以下游企业向上游企业支付的预付账款作为融资基础。

融资流程下游企业与上游企业签订购销合同后，向金融机构申请融资，金融机构审核通过后向上游企业支付货款，上游企业按照约定发货。

风险控制金融机构需对下游企业的信用状况、购销合同的真实性以及上游企业的发货情况进行严格审核。

融资原理融资流程风险控制030201融资流程上游企业向金融机构提交应收账款融资申请，金融机构审核通过后向上游企业发放贷款，下游企业按照约定向金融机构支付应收账款。

融资原理基于供应链上游企业向下游企业销售商品或提供服务所形成的应收账款，上游企业以应收账款作为融资基础向金融机构申请融资。

风险控制金融机构需对上游企业和下游企业的信用状况、应收账款的真实性以及坏账风险进行严格审核和控制。

战略关系融资模式融资流程融资原理核心企业向金融机构提交战略关系融资申请，金融机构审核通过后向上下游企业提供资金支持，上下游企业按照约定还款。

风险控制信用风险识别与评估信用风险评估体系建立供应链核心企业信用评估上下游企业信用评估信用风险预警机制操作风险管理与防范01020304操作流程规范化内部控制体系建立信息系统安全保障应急处理机制法律风险规避策略对供应链金融业务中的合同条款进行仔细审查，避免不利条款。

严格遵守相关法律法规，确保业务合规开展。

供应链金融业务培训课件一、教学内容本节课我们将学习供应链金融业务的相关知识。

我们将介绍供应链金融业务的定义和特点，让大家了解这是一种新型的金融业务模式。

接着，我们将深入探讨供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理。

我们将结合实际案例，让大家更好地理解供应链金融业务的运作过程。

二、教学目标1. 理解供应链金融业务的定义和特点；2. 掌握供应链金融业务的核心要素；3. 能够分析并解决供应链金融业务中的实际问题。

三、教学难点与重点重点：供应链金融业务的定义和特点；供应链金融业务的核心要素。

难点：供应链金融业务的风险管理和实际案例分析。

四、教具与学具准备教具：PPT课件、案例材料、 whiteboard和markers。

学具：笔记本、笔、案例材料。

五、教学过程1. 实践情景引入：以一个真实的供应链金融业务案例为例，介绍供应链金融业务的实际运作过程，引发学生对该业务的兴趣和好奇心。

2. 概念讲解：通过PPT课件，详细讲解供应链金融业务的定义和特点，让学生掌握基本概念。

3. 要素分析：进一步讲解供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理，通过实际案例进行解释和阐述。

4. 例题讲解：给出一些供应链金融业务中的实际问题，引导学生运用所学知识进行分析和解决，帮助学生巩固所学内容。

5. 随堂练习：为学生提供一些练习题，让学生自主完成，检验学生对供应链金融业务的掌握程度。

6. 板书设计：在whiteboard上列出供应链金融业务的核心要素，方便学生理解和记忆。

7. 作业设计：题目1：请简述供应链金融业务的定义和特点。

题目2：请分析供应链金融业务中的核心要素，并以一个实际案例进行说明。

答案：题目1：供应链金融业务是指在供应链中，通过金融手段对各环节的企业进行资金支持和风险管理，以提高供应链整体运作效率和降低成本的一种业务模式。

其特点包括基于供应链的真实交易、融资效率高、风险可控等。

交通银行供应链金融推介介绍供应链金融是指在供应链上的各类企业通过融资、结算、风险管理等方式，加强了企业间的金融合作与风险共担，提高了供应链的效率和运作能力。

交通银行作为国内领先的银行之一，为企业提供了全方位的供应链金融服务，帮助企业降低融资成本、提高资金周转效率，实现供应链的优化和协同发展。

本文将介绍交通银行供应链金融的各种产品和服务，以及其优势和特点。

产品与服务交通银行供应链金融主要包括以下产品和服务：1. 应收账款融资应收账款融资是指企业通过将应收账款作为抵押物，向交通银行融资的一种方式。

交通银行提供了灵活的融资方案，根据企业的融资需求，提供多种融资产品，如应收账款质押、应收账款买断等。

应收账款融资的优势在于，可以快速获取资金，提高企业的资金周转效率。

交通银行可以根据企业的需求，提供个性化的融资方案，帮助企业解决资金短缺问题。

2. 代理收付款代理收付款是指交通银行作为企业的资金代理人，提供资金的收付款服务。

企业可以将资金交由交通银行代为管理，根据企业的指令进行资金的收付款操作。

交通银行的代理收付款服务具有安全、便捷、高效的特点。

企业可以通过代理收付款，简化企业的资金管理流程，降低资金管理成本。

3. 供应链结算供应链结算是指交通银行为企业提供的结算服务。

交通银行可以为企业提供供应链上的多种结算方式，如电子汇票、承兑汇票、转账等。

供应链结算的优势在于，可以简化供应链上的结算流程，提高结算效率。

交通银行可以根据企业的需求，为企业提供多种结算方式选择，满足企业的个性化需求。

4. 风险管理供应链金融涉及到多个企业之间的合作，其中存在着一定的风险。

为了帮助企业降低风险，交通银行提供了风险管理服务。

交通银行的风险管理服务包括风险评估、风险防控和风险监测等方面。

通过对供应链上各个环节的风险进行评估和防控，交通银行可以帮助企业降低风险，保障供应链的稳定运行。

优势与特点交通银行供应链金融的优势和特点主要包括以下方面：1.多元化的产品和服务。

定义与发展历程定义发展历程从传统的银行保理、货押业务，到线上化的供应链金融平台，再到基于区块链技术的数字化供应链金融。

供应链金融的核心思想以供应链为核心将金融服务嵌入到供应链的各个环节，提高供应链的协同效率和整体竞争力。

风险共担与利益共享通过建立风险共担机制，实现供应链上下游企业之间的利益共享，降低整体风险。

信息透明化与数字化借助信息技术手段，实现供应链信息的透明化和数字化，提高金融服务的精准度和便捷性。

供应链金融的市场规模与前景市场规模前景展望核心企业角色及作用信用提供者供应链组织者核心企业利用自身信用，为上下游企业提供融资担保，降低其融资成本。

信息共享者供应商角色销售商角色融资需求者030201上下游企业角色及作用金融机构角色及作用资金提供者风险管理者信息服务者信息服务商第三方信息服务商提供供应链信息化解决方案，帮助企业实现供应链信息的共享和协同。

物流服务商第三方物流服务商提供运输、仓储等物流服务，确保供应链中物资流动的顺畅。

评估机构第三方评估机构对供应链中的企业进行信用评估和风险评级，为金融机构提供决策支持。

第三方服务机构角色及作用应收账款融资类产品与服务应收账款质押融资01应收账款保理02应收账款证券化03存货融资类产品与服务静态抵质押授信企业以自有或第三方合法拥有的存货为抵质押，向金融机构申请融资。

动态抵质押授信企业在抵质押期间可自由替换抵质押物，以满足经营需要。

仓单质押授信企业以仓单为质押物，向金融机构申请融资。

预付账款融资类产品与服务先票/款后货授信保兑仓授信信息服务类产品与服务供应链协同平台供应链金融服务平台供应链征信服务信用评级供应链关系评估抵押担保措施流程管理信息系统安全员工培训市场调研价格波动监测竞争对手分析法律风险识别与评估方法法律法规遵守合同管理法律咨询与援助京东供应链金融案例分析京东供应链金融背景介绍01京东供应链金融产品与服务02京东供应链金融的优势与特点03蚂蚁金服供应链金融案例分析蚂蚁金服供应链金融背景介绍蚂蚁金服供应链金融产品与服务蚂蚁金服供应链金融的优势与特点平安银行供应链金融案例分析平安银行供应链金融背景介绍平安银行供应链金融产品与服务种供应链金融服务。

供应链融资业务培训教材上海华腾软件系统公司2008年7月目录1供应链融资业务简介 (1)供应链融资的概念 (1)供应链融资的本质 (1)供应链融资业务的分类 (2)2主要供应链融资业务简介 (3)动产融资 (3)动产质押融资 (3)动产质押融资的概念 (3)动产质押融资的分类 (3)动产质押融资的业务流程 (4)动产质押融资（静态模式） (4)动产质押融资（动态模式） (6)仓单质押（货权质押）融资 (7)仓单质押融资的定义 (7)仓单质押融资的分类 (7)仓单质押融资的业务流程 (8)标准仓单质押融资 (8)非标准仓单质押融资 (9)预付款类 (10)保兑仓 (10)保兑仓的定义 (10)保兑仓的业务流程 (11)保兑仓（厂商银） (11)四方保兑仓（先票后货） (12)汽车金融 (13)汽车金融的业务流程 (13)厂商银 (13)四方保兑仓（先票后货） (14)信用证融资 (14)信用证融资的定义 (14)信用证融资的主要方式 (15)信用证融资的业务流程 (16)国内信用证 (16)应收账款融资 (16)保理 (17)保理的定义 (17)保理的分类 (17)保理的业务流程 (18)国内保理（单保理） (18)国际保理（双保理） (20)应收账款质押 (21)应收账款质押的定义 (21)应收账款质押的分类 (21)应收账款质押的业务流程 (21)1供应链融资业务简介1.1供应链融资的概念供应链融资是指银行通过审查整条供应链，基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握，对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。

由于供应链中除核心企业之外，基本上都是中小企业，因此从某种意义上说，供应链融资就是面向中小企业的金融服务。

（现货质押融资也属于供应链融资范畴，但并不存在核心客户）1.2供应链融资的本质综合国内在供应链融资领域内有着实践经验的相关单位和机构的研究成果，我们可以得出供应链的几个本质：1、供应链融资实际通过对有实力核心企业的责任捆绑，对产业链相关的资金流、物流的有效控制，针对链条上供应商、经销商及终端用户等不同企业的融资需求，银行提供的以货物销售回款自偿为风险控制基础的组合融资服务。