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上海市财政局、上海市人力资源和社会保障局关于印发《上海市小额担保贷款实施办法》的通知文章属性•【制定机关】上海市财政局,上海市人力资源和社会保障局•【公布日期】2012.10.11•【字号】沪财社〔2012〕68号•【施行日期】2013.01.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】就业促进正文上海市财政局、上海市人力资源和社会保障局关于印发《上海市小额担保贷款实施办法》的通知沪财社〔2012〕68号市就业促进中心，各区县财政局、就业促进中心，中国投资担保有限公司上海分公司：为贯彻落实国家和本市有关小额担保贷款的文件精神，促进本市政策性融资担保业务健康发展，市财政局、市人力资源社会保障局制订了《上海市小额担保贷款实施办法》，现印发给你们，请按照执行。
特此通知。
二〇一二年十月十一日目录第一章总则第二章相关部门职责第三章个人小额担保贷款第四章小微企业法人小额担保贷款第五章创业前小额担保贷款第六章自主创业微量担保贷款第七章贷款展期与借新还旧第八章贷款逾期第九章贷款代偿第十章利息补贴第十一章其他上海市小额担保贷款实施办法第一章总则第一条为贯彻落实《下岗失业人员小额担保贷款管理办法》（银发[2002]394号）、《国务院办公厅转发人力资源社会保障部等部门关于促进以创业带动就业工作的指导意见》（国办发[2008]111号）及《上海市人民政府关于进一步做好本市促进创业带动就业工作的若干意见》（沪府发[2009]1号）的精神，进一步改善本市创业环境，帮助本市创业者解决融资难的问题，并促进本市政策性融资担保业务健康发展，根据《中华人民共和国担保法》、《上海市融资性担保公司管理试行办法》等法律、法规，特制定本办法。
第二条本市小额担保贷款为促进创业带动就业而设立，包括个人小额担保贷款、小微企业法人小额担保贷款、创业前小额担保贷款、自主创业微量担保贷款等四个品种。
第二章相关部门职责第三条市人力资源和和会保障局职责（一）根据国家有关小额担保贷款政策和本市实际情况，会同有关职能部门，适时调整本市小额担保贷款政策；（二）对全市小额担保贷款工作进行指导、推进。
上海市金融服务办公室关于印发《小额贷款公司和融资性担保公司设立、变更申请受理实施细则》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------上海市金融服务办公室关于印发《小额贷款公司和融资性担保公司设立、变更申请受理实施细则》的通知各区（县）政府小额贷款公司，融资性担保公司主管部门：根据《上海市行政审批申请接收管理办法》（沪审改办发〔2014〕49号），我办制定《小额贷款公司和融资性担保公司设立、变更申请受理实施细则》，现印发给你们，请认真贯彻执行。
上海市金融服务办公室2015年6月17日小额贷款公司和融资性担保公司设立、变更申请受理实施细则第一条为了规范小额贷款公司和融资性担保公司设立、变更审批申请接收行为，提高透明度和办事效率，方便群众办事，接受群众监督，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《上海市行政审批申请接收管理办法》（沪审改办发〔2014〕49号），结合本市小额贷款公司和融资性担保公司行业管理实际，制定本实施细则。
第二条市金融办建立本市小额贷款公司和融资性担保公司设立、变更审批申请接收制度，明确接收的具体条件、程序和投诉途径等，并依法向社会公开。
市金融办建立健全小额贷款公司和融资性担保公司设立、变更审批申请接收岗位培训制度，定期开展行政审批申请接收工作人员法律法规及业务知识培训。
市金融办加强对小额贷款公司和融资性担保公司设立、变更审批申请接收活动的监督检查，加强对各区（县）政府小额贷款公司、融资性担保公司主管部门（以下简称“区（县）主管部门”）审批申请接收活动的业务指导。
第三条小额贷款公司和融资性担保公司设立、变更审批申请接收应遵循公开、便民、高效的原则。
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市融资租赁公司监督管理暂行办法》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------关于印发《上海市融资租赁公司监督管理暂行办法》的通知沪金规〔2021〕3号各区人民政府，市政府各委、办、局：《上海市融资租赁公司监督管理暂行办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真按照执行。
上海市地方金融监督管理局2021年7月26日上海市融资租赁公司监督管理暂行办法第一章总则第一条为规范本市融资租赁公司经营行为，加强监督管理，防控行业风险，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》，国家发展改革委、商务部发布的《市场准入负面清单（2020年版）》，《中国银保监会关于印发融资租赁公司监督管理暂行办法的通知》（银保监发〔2020〕22号），以及《上海市地方金融监督管理条例》等相关法律法规、监管制度，结合本市实际，制定本办法。
第二条在本市设立融资租赁公司、开展融资租赁业务的，适用本办法。
第三条本办法所称融资租赁公司，是指依法从事融资租赁业务的有限责任公司或股份有限公司（不含金融租赁公司）。
本办法所称融资租赁业务，是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。
从事融资租赁活动应当遵守法律法规，遵循诚实信用原则和公平原则，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
第四条本市融资租赁公司监督管理工作，应当遵循安全审慎、规范有序、创新发展的原则，坚持服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革的目标，推动融资租赁公司服务经济高质量发展。
第五条市地方金融监督管理局会同相关部门建立本市融资租赁行业信息共享与协同监管机制，完善本市融资租赁公司监督管理体系，研究解决行业重大问题、制定相关政策措施，切实加强行业监管、防范行业风险、促进行业发展。
![中国银行业监督管理委员会上海监管局关于进一步改进小企业金融服务的通知-沪银监通[2011]197号](https://img.taocdn.com/s1/m/4033e6ba0129bd64783e0912a216147917117ea8.png)
中国银行业监督管理委员会上海监管局关于进一步改进小企业金融服务的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会上海监管局关于进一步改进小企业金融服务的通知（沪银监通〔2011〕197号）在沪各中外资法人银行、中资银行分行（政策性银行、大型银行、股份制银行、城市商业银行、邮储银行、民生银行中小企业金融事业部）、村镇银行、外国银行分行、外资法人银行分行：为贯彻落实银监会《关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》（银监发〔2011〕59号）及一系列支持小企业金融服务的工作部署，切实推动上海银行业转型发展，进一步改进小企业金融服务，我局对上海银行业提出相关工作要求，明确相关监管措施。
一、改进小企业金融服务的工作要求（一）确保小企业贷款实现“两个不低于”量化目标一是各行小企业贷款增幅不低于全部贷款增幅，二是上海银行业整体单户授信总额500万元以下小企业贷款增幅不低于全部贷款增幅，并对有关银行进行考核。
（二）深化六项机制和四单管理建设，确保相关制度调整到位一是各行应对上海市场上的小企业客户进行细分，在此基础上明确本行目标客户群体，合理确定本行小企业客户的准入标准，中小银行尤其是城市商业银行、农村商业银行、邮政储蓄银行和村镇银行应在商业可持续原则下特别关注和支持单户授信总额500万元以下的小微企业融资需求和其他金融服务。
二是各行应按照银监会《商业银行小企业授信工作尽职指引》、《银行开展小企业授信工作指导意见》、《小企业贷款风险分类办法》、提高小企业贷款风险容忍度等监管政策要求，对相关内部制度进行梳理，清理不合时宜的制度要求，确保小企业金融服务差异化政策在机构内部实质性落地，小企业业务准入标准、操作流程等应与大中企业金融业务有显著差异，形成前中后台横贯型管理和支持机制。
国家金融监督管理总局关于印发金融资产管理公司不良资产业务管理办法的通知文章属性•【制定机关】国家金融监督管理总局•【公布日期】2024.11.11•【文号】金规〔2024〕17号•【施行日期】2024.11.11•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文国家金融监督管理总局关于印发金融资产管理公司不良资产业务管理办法的通知金规〔2024〕17号各金融监管局，各金融资产管理公司：现将《金融资产管理公司不良资产业务管理办法》印发给你们，请遵照执行。
国家金融监督管理总局2024年11月11日金融资产管理公司不良资产业务管理办法第一章总则第一条为加强金融资产管理公司不良资产业务监管，防范和控制风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司。
第三条本办法所称不良资产业务，是指金融资产管理公司对不良资产进行收购、管理和处置的行为，包括：（一）收购处置业务。
金融资产管理公司按照有关法律法规，收购不良资产，并以所收购的不良资产价值变现为目的的经营活动。
（二）其他与不良资产相关业务。
金融资产管理公司按照有关法律法规，围绕本条第（一）项开展的其他业务。
第四条金融资产管理公司开展不良资产业务，应坚持以下原则。
（一）合规性原则。
开展不良资产业务应严格遵守国家相关法律法规和监管要求，严禁违法违规行为。
（二）审慎性原则。
开展不良资产业务应以有效的风险识别、监测和控制程序为前提，及时监测、预警和控制各类风险。
（三）公开性原则。
开展不良资产业务要公开、公平，及时充分披露相关信息，真实反映资产状况，严禁暗箱操作，防范道德风险。
（四）合理性原则。
开展不良资产业务应科学合理选择处置方式，提高效率，降低成本，优化资源配置，兼顾资产价值、经济价值和社会价值综合平衡。
第五条国家金融监督管理总局及其派出机构负责对金融资产管理公司及其分支机构不良资产业务进行监督管理。
上海市青浦区人民政府办公室转发区发改委关于青浦区小额贷款公司监督管理暂行办法的通知文章属性•【制定机关】上海市青浦区人民政府及其他机构•【公布日期】2009.02.24•【字号】•【施行日期】2009.02.24•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文上海市青浦区人民政府办公室转发区发改委关于青浦区小额贷款公司监督管理暂行办法的通知各镇人民政府、街道办事处，区政府各委、办、局：区发改委关于《青浦区小额贷款公司监督管理暂行办法》已经区政府同意，现转发给你们，请按照执行。
二○○九年二月二十四日青浦区小额贷款公司监督管理暂行办法第一章总则第一条为了进一步规范小额贷款公司的经营运作，加强对小额贷款公司的监督管理，建立健全监管机制，防范和化解风险，促进小额信贷业健康发展，根据中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号，以下简称《指导意见》）、上海市《关于开展小额贷款公司试点工作的实施办法》（沪府办发[2008]39号文），以下简称《实施办法》、《上海市青浦区人民政府办公室转发区发改委关于青浦区小额贷款公司试点工作推进方案的通知》（青府办发[2008]61号）及其它法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，为依据《实施办法》规定，经批准设立的本区小额贷款公司。
第三条本办法所称政府监管部门，为本区政府明确的负责小额贷款公司试点工作的具体职能主管部门。
第二章监管组织第四条成立青浦区小额贷款公司试点工作推进领导小组（以下简称“区领导小组”），落实小额贷款公司试点工作属地化管理责任。
区领导小组主要职能：1.统筹本区小额贷款公司试点工作；2.配合筛选、审定本区符合条件及有申报意向的小额贷款公司主要发起人，协调解决试点过程中的有关问题；3.协调相关部门做好小额贷款公司监督管理工作，实施小额贷款公司的日常监管，进行现场检查；定期接受小额贷款公司财务、经营、融资等信息，并及时向市小额贷款公司试点工作推进小组报告。
中国人民银行上海分行关于印发《上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】2012.12.25•【字号】上海银发〔2012〕288号•【施行日期】2012.12.25•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】已被修订•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行上海分行关于印发《上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法》的通知上海银发〔2012〕288号上海市各小额贷款公司：为科学、有效地组织上海市小额贷款公司的金融统计工作，进一步提高上海市金融统计工作水平，及时、准确、全面地完成各项金融统计任务，人民银行上海分行特制定《上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法》（见附件），并据此组织小额贷款公司金融统计考核评比工作。
现将本办法印发你们，请认真学习并遵照执行。
特此通知。
附件：《上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法》中国人民银行上海分行2012年12月25日附件：上海市小额贷款公司金融统计业务考核办法第一章总则第一条为科学、有效地组织上海市小额贷款公司的金融统计工作，进一步提高上海市金融统计工作水平，及时、准确、全面地完成各项金融统计任务，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）和《中国人民银行关于建立贷款公司和小额贷款公司金融统计制度的通知》（银发〔2009〕268号）等法律、法规和有关文件以及金融统计制度，结合上海市金融统计工作的实际情况，特制定本办法。
第二条考核内容和标准本着科学、合理，注重可比性、可计量性和一贯性的原则。
第三条考核对象：上海市各小额贷款公司。
第四条考核内容：①金融统计数据和信息报送的及时性、完整性、准确性；②与统计业务相关的各项情况反映的及时性及质量；③统计综合组织管理工作情况，包括统计人员配备、业务交接、统计检查等工作的开展情况。
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市融资担保公司监督管理办法》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市融资担保公司监督管理办法》的通知沪金规〔2021〕2号各区人民政府，市政府各委、办、局：《上海市融资担保公司监督管理办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真按照执行。
上海市地方金融监督管理局2021年4月12日上海市融资担保公司监督管理办法第一章总则第一条为充分发挥融资担保公司在促进小微企业和农业、农村、农民等实体经济融资中的重要作用，支持普惠金融发展，规范融资担保公司行为，有效防范风险，根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）、《上海市地方金融监督管理条例》《关于印发融资担保公司非现场监管规程的通知》（银保监发〔2020〕37号）、《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》（银保监发〔2019〕37号）、《关于印发<融资担保公司监督管理条例>四项配套制度的通知》（银保监发〔2018〕1号）、《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会等七部委令〔2010〕第3号）等法律法规规定，制定本办法。
第二条本办法所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为；所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司；所称政府性融资担保机构是指依法设立，由政府及其授权机构、国有企业出资并实际控股，以服务小微企业和农业、农村、农民主体为主要经营目标的融资担保、再担保机构；所称融资担保业务，包括借款类担保业务、发行债券担保业务和其他融资担保业务。
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市小额贷款公司监督管理办法》的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------关于印发《上海市小额贷款公司监督管理办法》的通知沪金规〔2021〕4号各区人民政府，市政府各委、办、局：《上海市小额贷款公司监督管理办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真按照执行。
上海市地方金融监督管理局2021年9月23日上海市小额贷款公司监督管理办法第一章总则第一条为规范本市小额贷款公司经营行为，加强监督管理，防范化解风险，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《上海市地方金融监督管理条例》《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕86号）等相关法律法规规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，是指由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，主要经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条本市行政区域内的小额贷款公司及其活动的监督管理、风险处置适用本办法。
第四条本市小额贷款公司监督管理部门包括上海市地方金融监督管理局（下称市地方金融监管部门）和区金融工作部门。
以上统称地方金融管理部门。
第五条本市小额贷款公司实行部门联动、市区联合监督管理机制。
市地方金融监管部门负责对本市行政区域内小额贷款公司及其活动的监督管理，承担制定监管细则、开展调查统计，组织推进行业风险监测预警、防范处置等职责，负责与国家金融管理部门联系。
市发展改革、经济信息化、商务、公安、财政、住房城乡建设管理、农业农村、市场监管、税务等部门按照各自职责，做好小额贷款公司管理的相关工作。
中国银行业监督管理委员会上海监督局关于印发《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2011.07.18•【字号】沪银监通[2011]175号•【施行日期】2011.07.18•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会上海监督局关于印发《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》的通知（沪银监通〔2011〕175号）在沪各银行业金融机构：《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》经上海银监局2011年第六次局长办公会议审议通过，现印发你们，请认真执行。
特此通知。
附件：上海银行业金融机构案件处置工作实施细则中国银行业监督管理委员会上海监督局二○一一年七月十八日附件：上海银行业金融机构案件处置工作实施细则第一章总则第一条为有效组织实施上海银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现上海银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银行业金融机构案件处置工作规程》和《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》（银监发〔2010〕111号）以及《上海市银行业重大突发事件报告制度》（沪银监通〔2005〕23号）等有关规定以及上海银行业实际情况，制定本实施细则。
第二条本实施细则所称案件是指上海银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以上海银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或上海银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
第三条本实施细则所称上海银行业金融机构案件处置工作包括案件（风险）信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。
第四条上海银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市小额贷款公司监督管理办法》的通知文章属性•【制定机关】上海市地方金融监督管理局•【公布日期】2021.09.23•【字号】沪金规〔2021〕4号•【施行日期】2021.10.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文关于印发《上海市小额贷款公司监督管理办法》的通知沪金规〔2021〕4号各区人民政府，市政府各委、办、局：《上海市小额贷款公司监督管理办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真按照执行。
上海市地方金融监督管理局2021年9月23日上海市小额贷款公司监督管理办法第一章总则第一条为规范本市小额贷款公司经营行为，加强监督管理，防范化解风险，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《上海市地方金融监督管理条例》《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕86号）等相关法律法规规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，是指由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，主要经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条本市行政区域内的小额贷款公司及其活动的监督管理、风险处置适用本办法。
第四条本市小额贷款公司监督管理部门包括上海市地方金融监督管理局（下称市地方金融监管部门）和区金融工作部门。
以上统称地方金融管理部门。
第五条本市小额贷款公司实行部门联动、市区联合监督管理机制。
市地方金融监管部门负责对本市行政区域内小额贷款公司及其活动的监督管理，承担制定监管细则、开展调查统计，组织推进行业风险监测预警、防范处置等职责，负责与国家金融管理部门联系。
市发展改革、经济信息化、商务、公安、财政、住房城乡建设管理、农业农村、市场监管、税务等部门按照各自职责，做好小额贷款公司管理的相关工作。
各相关部门加强沟通和信息共享，强化监管协调，形成监管合力。
各区政府负责制定本行政区域内小额贷款行业发展政策措施、建立风险防范和化解工作机制，承担小额贷款公司风险处置、维稳处突和投诉举报第一责任，根据实际情况确定本区金融工作部门，并由其承担本行政区域内小额贷款公司的具体监管工作。
区金融工作部门根据市地方金融监管部门的要求，对登记注册在本行政区域内的小额贷款公司承担初步审查、信息统计、事中事后监管等职责，具体负责实施风险监测预警、防范处置及投诉举报等有关工作，并负责采取相应的监督管理措施。
第六条小额贷款公司应当依法合规开展业务，提高对小微企业、城镇低收入人群和“三农”等普惠金融重点服务对象的服务水平，践行普惠金融理念，支持实体经济发展。
第七条鼓励各区政府通过风险补偿、风险分担、专项补贴等方式，引导和支持小额贷款公司加大对小微企业和“三农”等的信贷支持力度，降低贷款成本，改善金融服务。
第二章设立、变更与退出第八条设立小额贷款公司，应当由区金融工作部门提出意见，经市地方金融监管部门批准后，小额贷款公司方可向市场监管部门申请办理注册登记。
本市小额贷款公司名称由行政区划、字号、行业表述、组织形式组成。
其中，行政区划系指“上海”；字号由公司自行确定；行业表述应当标明“小额贷款”字样；组织形式为有限责任公司或者股份有限公司。
第九条设立小额贷款公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并符合以下要求：（一）有符合本办法规定的注册资本；（二）有符合本办法规定的股权结构；（三）有符合本办法规定的发起人；（四）有符合本办法规定的任职资格条件的董事、监事和高级管理人员；（五）有健全的组织架构，以及业务规范和风险控制等内部管理制度；（六）有支撑业务经营必要的信息系统；（七）有符合要求的营业场所；（八）有符合本办法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（九）国家规定的其他审慎性条件。
第十条小额贷款公司注册资本原则上不低于人民币2亿元，且为实缴货币资本，不得以借贷资金和他人委托资金入股。
第十一条小额贷款公司应当具有合理的股权结构。
主要发起人及其关联方合并持股比例原则上不超过80%。
单个发起人持股比例不得低于5%。
主要发起人股权三年内不得转让、质押，其他发起人一年内不得转让、质押（监管部门及司法部门依法责令转让的除外），并在公司章程中载明。
第十二条小额贷款公司主要发起人应当为企业法人，管理规范，实力雄厚，净资产不低于人民币1亿元，资产负债率不高于70%，原则上连续三年盈利且利润总额在人民币3000万元以上。
企业发起人和自然人发起人应当具有良好信誉。
第十三条小额贷款公司拟任董事、监事和高级管理人员，应当具备与其履行职责相适应的金融知识和从业经验，信誉良好，无刑事违法犯罪记录。
第十四条设立小额贷款公司，应当由主要发起人向拟设立公司住所所在区金融工作部门提交申请材料。
申请材料应当包括：（一）申请书。
内容包括但不限于拟设立小额贷款公司的名称、组织形式、住所、注册资本、法定代表人、经营范围、股权结构、控股股东及实际控制人情况、设立的可行性和必要性等；（二）可行性报告。
内容包括但不限于相关市场需求、同业状况、公司市场定位、经营模式、业务发展规划、风险控制能力、未来3年资产负债和盈利水平预测等；（三）章程草案；（四）组织架构图；（五）业务规范和风险控制等内部管理制度；（六）拟任董事、监事、高级管理人员的简历和资格证明；（七）发起人营业执照或身份证明、出资意向和出资能力证明；（八）法律意见书；（九）营业场所证明材料；（十）发起人承诺书；（十一）业务信息系统材料。
第十五条小额贷款公司的下列事项，应当参照设立条件、程序申请变更：（一）减少注册资本；（二）变更股权；（三）跨区变更住所；（四）变更法定代表人、董事长或执行董事、总经理等主要负责人；（五）合并、分立、终止或退出试点。
第十六条小额贷款公司的下列事项，应当事前向公司住所所在区金融工作部门备案：（一）变更名称；（二）原股东等比例增加注册资本；（三）区内变更住所；（四）变更章程；（五）除董事长或执行董事、总经理以外的董事、监事、高级管理人员变更。
区金融工作部门应当在完成备案之日起5个工作日内向市地方金融监管部门报备相关事项。
第十七条小额贷款公司解散或被依法宣告破产的，应当依法进行清算并注销。
第三章经营规则第十八条小额贷款公司业务范围为发放贷款及相关的咨询活动。
第十九条小额贷款公司发放贷款应当遵循小额、分散的原则，根据借款人收入水平、总体负债、资产状况、实际需求等因素评估还款能力，合理确定贷款金额和期限。
小额贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司净资产的10%；对同一借款人及其关联方的贷款余额不得超过小额贷款公司净资产的15%。
市地方金融监管部门根据监管需要，可以下调前述贷款余额最高限额。
第二十条经营管理较好、风控能力较强、监管评价良好的小额贷款公司，经市地方金融监管部门同意可依法开展发行债券、以本公司发放的贷款为基础资产发行资产证券化产品等业务，经区金融工作部门同意可依法开展股东借款业务；经向行业自律组织备案后，小额贷款公司可以通过同业拆借方式融入资金。
小额贷款公司通过银行借款、股东借款、同业拆借等非标准化融资形式融入资金的余额不得超过其净资产的1倍；通过发行债券、资产证券化产品等标准化债权类资产形式融入资金的余额不得超过其净资产的4倍。
市地方金融监管部门根据监管需要，可以下调前述对外融资余额与净资产比例的最高限额。
第二十一条小额贷款公司发放的贷款用途应当符合法律法规、国家宏观调控和产业政策。
小额贷款公司应当与借款人明确约定贷款用途，并且按照合同约定监控贷款用途。
小额贷款公司贷款不得用于以下事项：（一）股票、金融衍生品等投资；（二）房地产市场违规融资；（三）国家禁止的其他用途。
第二十二条小额贷款公司不得从贷款本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金等，违规预先扣除的，应当按照扣除后的实际借款金额还款和计算利率。
小额贷款公司与借款人按市场原则自主协商确定贷款利率，但利率上限不得超过国家规定。
鼓励小额贷款公司降低贷款利率，降低实体经济融资成本。
第二十三条小额贷款公司应当强化资金管理，对放贷资金（含自有资金及外部融入资金）实施专户管理，所有资金必须进入放贷专户方可放贷。
放贷专户需具备支撑小额贷款业务的出入金能力，应当向区金融工作部门报备，并按区金融工作部门要求定期提供放贷专户运营报告和开户银行出具的放贷专户资金流水明细。
区金融工作部门根据监管需要，可以限定放贷专户数量。
第二十四条小额贷款公司应当完善治理结构，按照国家和本市有关规定，依据稳健经营原则制定符合本公司业务特点的贷款风险管理和分类制度，建立健全并严格遵守内部控制、资产质量、风险准备、信息披露、关联交易、营销宣传、投诉处理等业务规则和管理制度。
第二十五条小额贷款公司应当按照法律法规和市地方金融监管部门的要求，规范债务催收程序和方式，加强对催收人员的业务培训。
小额贷款公司及其委托的第三方催收机构，不得向借款人及其担保人或者合同约定的其他还款义务人以外的单位或者个人进行催收，不得采取以下方式催收债务：（一）使用或者威胁使用暴力；（二）故意伤害他人身体；（三）侵犯人身自由；（四）非法占有被催收人的财产；（五）以侮辱、诽谤、骚扰等方式干扰他人正常生活；（六）违规散布他人隐私；（七）其他以非法或者不正当手段催收债务的行为。
第二十六条小额贷款公司应当遵循公开透明原则，充分履行告知义务，告知借款人贷款金额、期限、年化利率、还款方式等内容，在合同中载明并由借款人确认。
小额贷款公司应当在债务到期前的合理时间内，告知借款人应当偿还本金及利息的金额、时间、方式以及未到期偿还的责任。
小额贷款公司应当在营业场所显著位置公示设立审批文件、营业执照等内容。
第二十七条小额贷款公司应当妥善保管依法获取的客户信息，未经授权或者同意不得收集、存储、使用客户信息，不得非法买卖或者泄露客户信息。
第二十八条小额贷款公司应当依法规范经营，严守风险底线，禁止从事下列活动：（一）吸收存款或者变相吸收存款；（二）出借、出租许可证件或者试点文件;（三）非法受托发放贷款；（四）国家和本市禁止从事的其他活动。
第四章监督管理第二十九条地方金融管理部门应当每年制定小额贷款公司监督检查计划，对小额贷款公司的经营活动实施监督检查。
监督检查可以采取现场检查和非现场监管等方式。
第三十条小额贷款公司应当配合地方金融管理部门依法进行监督检查，提供有关情况和文件、资料，并就业务活动和风险管理的重大事项如实作出说明。
第三十一条地方金融管理部门根据工作需要，可以聘请律师事务所、会计师事务所等第三方机构或外部专业人员参与监督检查，并将相应费用支出纳入年度预算安排。
第三十二条现场检查分为年度现场检查和专项现场检查。
