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大型股份制商业银行中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行中小型股份制商业银行招商银行、上海浦东发展银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行(原深圳发展银行)、恒丰银行、浙商银行、渤海银行中国工商银行中国农业银行中国建设银行中国银行交通银行中国光大银行恒丰银行渤海银行浙商银行浦发银行中信银行广东发展银行兴业银行招商银行中国民生银行华夏银行平安银行1、中国工商银行：中国工商银行（全称：中国工商银行股份有限公司，Industrial and Commercial Bank of China）简称ICBC ，成立于1984年1月1日。
成立于1984年，是中国五大银行之首，世界五百强企业之一，拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行。
中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。
2014年1月29日，工商银行签署了一份股份购买协议，工商银行同意向标准银行伦敦控股有限公司收购标准银行公众有限公司已发行股份的60%，标准银行集团有限公司作为标银伦敦在股份购买协议项下义务的担保人签署股份购买协议。
2014年12月，中国工商银行收购标准银行获得银监会、英国审慎监管局及南非储备银行的批准。
组织架构：2、中国农业银行：中国农业银行（Agricultural Bank of China，简称ABC，农行）是中国大型上市银行，中国五大银行之一。
最初成立于1951年(辛卯年)，是新中国成立的第一家国有商业银行，也是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。
数年来，中国农行一直位居世界五百强企业之列，在“全球银行1000强”中排名前7位，穆迪信用评级为A1。
2009年，中国农行由国有独资商业银行整体改制为现代化股份制商业银行，并在2010年完成“A+H”两地上市，总市值位列全球上市银行第五位。
1、中国工商银行：中国工商银行（全称：中国工商银行股份有限公司，Industrial and Commercial Bank of China ）简称ICBC，成立于1984年1月1日。
成立于1984年，是中国五大银行之首，世界五百强企业之一，拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行。
中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。
2014年1月29日，工商银行签署了一份股份购买协议，工商银行同意向标准银行伦敦控股有限公司收购标准银行公众有限公司已发行股份的60%，标准银行集团有限公司作为标银伦敦在股份购买协议项下义务的担保人签署股份购买协议。
2014年12月，中国工商银行收购标准银行获得银监会、英国审慎监管局及南非储备银行的批准。
中国工商银行中国农业银行中国建设银行中国银行交通银行中国光大银行恒丰银行渤海银行浙商银行浦发银行中信银行广东发展银行兴业银行招商银行中国民生银行华夏银行平安银行组织架构：2、中国农业银行：中国农业银行（Agricultural Bank of China，简称ABC，农行）是中国大型上市银行，中国五大银行之一。
最初成立于1951年(辛卯年)，是新中国成立的第一家国有商业银行，也是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。
数年来，中国农行一直位居世界五百强企业之列，在“全球银行1000强”中排名前7位，穆迪信用评级为A1。
2009年，中国农行由国有独资商业银行整体改制为现代化股份制商业银行，并在2010年完成“A+H”两地上市，总市值位列全球上市银行第五位。
2015年入围由中国品牌价值研究院主办的中国品牌500强第23位。
组织架构：3、中国银行：中国银行全称是中国银行股份有限公司（Bank of China Limited，简称BOC），总行(Head Office)位于北京复兴门内大街1号，是五大国有商业银行之一。
香港反洗钱监管的经验与启示童文俊（中国人民银行上海总部，上海200120）摘要：香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构，取得了令人瞩目的成绩。
根据内地金融业反洗钱监管的现状，借鉴香港反洗钱监管的先进经验，如：风险为本原则的广泛应用，有效的“认识你的客户”程序，SAFE可疑交易识别方法，等等，提出当前内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式，构筑预防性反洗钱监管网络，不断改进监管方法与手段，全面提高监管工作的有效性。
关键词：香港；反洗钱；监管中图分类号：F830.45 文献标识码：A 文章编号：1006－3544（2009）03－0022－04一、香港反洗钱监管情况概览香港是一个拥有超过600多家银行、保险和证券机构的国际金融中心。
长期以来，香港一直致力于打击洗钱和恐怖融资活动。
从1989年制定《贩毒（追讨利益）条例》起，目前已建立了比较完善的预防和打击洗钱、恐怖融资活动法律体系与组织架构，取得了令人瞩目的成绩。
（一）香港反洗钱法律体系香港制定了有效的法律制度打击洗钱和恐怖融资活动，并不断加以完善。
主要分为两个层次：一是反洗钱基本法律制度。
主要有：1989年《贩毒（追讨利益）条例》、1994年《有组织及严重罪行条例》、2002年《联合国（反恐怖主义措施）条例》。
《贩毒（追讨利益）条例》是打击清洗黑钱的主要武器，目的是追查、冻结和没收贩毒收益，防止毒贩清洗黑钱保留不义之财，该条例与《有组织及严重罪行条例》是香港打击清洗黑钱的法律基础。
这两个条例于1995年进行了修订。
《联合国（反恐怖主义措施）条例》全面实施了联合国安理会1373号决议的强制执行部分以及金融行动特别工作组（FATF）提出的特别建议，规定严禁在香港境内的人向恐怖分子提供资金或收集资金，并规定必须就怀疑恐怖分子的财产作出披露。
二是监管部门行业指引。
金融监管部门分别针收稿日期：2009－04－12作者简介：童文俊（1976-），男，安徽宣城人，经济学博士，现供职于中国人民银行上海总部。
目录1、编制说明 (2)2、编制依据 (2)3、工程概况 (2)3.1工程简介.................................................................................................................................... (2)3.2 地形地貌.................................................................................................................................... (3)3.3 地质、水文及气象条件 (3)3.4 主要技术标准.................................................................................................................................... . (4)3.5交通运输及人文条件 (5)3.6 主要工程量汇总表.................................................................................................................................... .. 53.7 质量、安全目标.................................................................................................................................... (5)3.8 工程特点、重点及难点分析 (6)4、施工组织机构 (6)4.1 岗位人员配备情况.................................................................................................................................... .. 64.2 组织机构图.................................................................................................................................... .. (7)5、施工总体布署 (7)6、总体施工方案 (8)6.1钢管拱纵移施工方案................................................................................................................................176.2拼装支架及顶推纵移系统 (17)6.3钢管拱拼装.................................................................................................................................... (19)6.4钢管拱节段焊接.................................................................................................................................... . (20)6.5拱脚预紧、拆除支架................................................................................................................................216.6顶推滑移.................................................................................................................................... . (22)6.7拱座的施工.................................................................................................................................... (26)6.8钢管拱内混凝土顶升................................................................................................................................277、工期计划及施工进度安排 (31)8、质量保证措施 (33)8.1 制度保证措施.................................................................................................................................... .. (33)8.2 组织管理保证措施....................................................................................................................................349、安全保证措施 (34)9.1 安全保证措施.................................................................................................................................... .. (34)9.2 安全应急预案.................................................................................................................................... .. (37)10、节能环保措施..........................................................................................................46 10.1 环境保护目标.................................................................................................................................... ...... 47 10.2 环保管理体系.................................................................................................................................... ...... 47 10.3 环境保护措施.................................................................................................................................... (47)11、科技创新措施 (48)12、文明施工.................................................................................................................49 12.1 文明施工目标.................................................................................................................................... ...... 49 12.2 文明施工措施.................................................................................................................................... (49)11、编制说明由于本连续梁拱桥在跨越既有北同蒲铁路时，钢管拱在点内无法按工期完成支架原位拼装作业，所以将设计要求的原位支架拼装改为非桥位拼装，然后顶推到设计位置，调整标高后进行固结的施工方法。
1、中国工商银行：中国工商银行（全称：中国工商银行股份有限公司，IndustrialandCommercialBankofChina）简称ICBC ，成立于1984年1月1日。
成立于1984年，是中国五大银行之首，世界五百强企业之一，拥有中国最大的客户群，是中国最大的商业银行。
中国工商银行是中国最大的国有独资商业银行，基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。
中国工商银行中国农业银行 中国建设银行中国银行交通银行中国光大银行恒丰银行渤海银行浙商银行浦发银行中信银行广东发展银行兴业银行招商银行中国民生银行华夏银行平安银行2014年1月29日，工商银行签署了一份股份购买协议，工商银行同意向标准银行伦敦控股有限公司收购标准银行公众有限公司已发行股份的60%，标准银行集团有限公司作为标银伦敦在股份购买协议项下义务的担保人签署股份购买协议。
2014年12月，中国工商银行收购标准银行获得银监会、英国审慎监管局及南非储备银行的批准。
组织架构：2、中国农业银行：中国农业银行（Agricultural Bank of China，简称ABC，农行）是中国大型上市银行，中国五大银行之一。
最初成立于1951年(辛卯年)，是新中国成立的第一家国有商业银行，也是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。
数年来，中国农行一直位居世界五百强企业之列，在“全球银行1000强”中排名前7位，穆迪信用评级为A1。
2009年，中国农行由国有独资商业银行整体改制为现代化股份制商业银行，并在2010年完成“A+H”两地上市，总市值位列全球上市银行第五位。
2015年入围由中国品牌价值研究院主办的中国品牌500强第23位。
组织架构：3、中国银行：中国银行全称是中国银行股份有限公司（Bank of China Limited，简称BOC），总行(Head Office)位于北京复兴门内大街1号，是五大国有商业银行之一。
公司部门职责描述及岗位设置
目录
综合管理部 (2)
董监事会办公室 (5)
计划财务部 (8)
航空金融事业部 (13)
航运金融事业部 (18)
设备金融事业部 (22)
设备金融事业二部 (26)
跨境金融事业部 (30)
金融市场部 (35)
资本市场部 (39)
产品创新部 (43)
项目与投资审批部 (47)
风险管理部 (50)
风险资产管理小组 (54)
信息科技部 (56)
运营管理部 (59)
资产管理部 (63)
稽核监察部 (66)
合规法律部（筹） (69)
人力资源部 (72)
行政管理部 (75)
（综合管理部）部门职责
（董监事会办公室）部门职责
（计划财务部）部门职责
（航空金融事业部）部门职责
（航运金融事业部）部门职责
（设备金融事业部）部门职责
（设备金融事业二部）部门职责
（跨境金融事业部）部门职责
（金融市场部）部门职责
（资本市场部）部门职责
（产品创新部）部门职责
（项目与投资审批部）部门职责
（风险管理部）部门职责。
由香港银行业风险管理机制引发的思考一、香港银行业风险管理机制的主要特色香港银行外部风险监管制度科学规范，有效促进了香港银行业长足发展。
香港金融管理局于1999年推出了风险为本的监管架构，2001年全面应用。
与传统的合规主导监管以及资本为本监管相比，风险为本的监管制度注重银行风险的识别和管理，注重评估资本充足水平。
注重监管制度与银行自身管理模式并进，鼓励更全面的营运管理和信息披露，具有明显的优势，是目前世界上比较先进的监管制度之一。
香港金融管理局对香港的银行业实施了严格的监管，其监管的目标是促进银行业的整体稳定和有效运作，提供措施保障存款人利益。
监管的内容包括机构的认可，银行的股东，管理层，信贷风险管理，充足的准备金，会计制度，财政资源，财务资料披露，流动资金管理，业务经营方式等。
香港金融管理局采用的是风险为本的监管制度，包括规范化的监管模式，对认可机构的风险状况作前瞻性的评估，就每家机构专门制定一套监管计划，将资源集中在风险较高的业务范畴。
建立了银行所面临一、香港银行业风险管理机制的主要特色香港银行外部风险监管制度科学规范，有效促进了香港银行业长足发展。
香港金融管理局于1999年推出了风险为本的监管架构，2001年全面应用。
与传统的合规主导监管以及资本为本监管相比，风险为本的监管制度注重银行风险的识别和管理，注重评估资本充足水平。
注重监管制度与银行自身管理模式并进，鼓励更全面的营运管理和信息披露，具有明显的优势，是目前世界上比较先进的监管制度之一。
香港金融管理局对香港的银行业实施了严格的监管，其监管的目标是促进银行业的整体稳定和有效运作，提供措施保障存款人利益。
监管的内容包括机构的认可，银行的股东，管理层，信贷风险管理，充足的准备金，会计制度，财政资源，财务资料披露，流动资金管理，业务经营方式等。
香港金融管理局采用的是风险为本的监管制度，包括规范化的监管模式，对认可机构的风险状况作前瞻性的评估，就每家机构专门制定一套监管计划，将资源集中在风险较高的业务范畴。
银行风险管理案例花旗．招商和建设银仃组织结构案例花旗银行在上世纪六七十年代进行的组织改革就是由第一阶段向第二阶段过渡的典型实例。
在l967年以前，花旗银行的组织结构是按地区不同而划分为若干个部门的。
l967年麦肯锡公司建议花旗银行放弃原来的地区性经营结构，而采取一种按照产品划分的组织结构。
当年底，花旗银行按业务性质实行改组，把银行划分为个人银行业务部、商业银行业务部、公司银行业务部、国际银行业务部4个部，另设投资经理部和操作部(操作部主要为其他各部服务)。
在其后的经营中，花旗银行又对其组织作了进一步的调整，到80年代中期，形成了如右图所示的完整的组织结构。
这个结构很明显的是以产品分类作为纬度，以国际区划为经度的管理模式。
以花旗银行上世纪的这个组织结构图与招商银行现时的组织结构相比，不难看出招商银行组织结构设置的混乱。
该行的行政执行机构以行长室为中心，配置了风险控制、信息管理、资产负债和稽核监督管理四个委员在行长室之下设置了各地区分行和各职能部门；之外还有单证处理、国际业务管理、电话银行和资金交易四个独立中心。
如果招商银行按照这个组织结构来经营管理，至少会出现以下两个方面的严重问题。
第一个问题来自于将地区分行和职能部门设置为平级部门，造成了地域区划和业务分工两条线分离，为管理和风险控制带来混乱。
例如，如果地区分行具有批准某一额度的企业贷款的权力，那么他在办理这项业务的时候还需不需要向公司银行部汇报呢?如果汇报之后遭到公司银行部的反对，那么这笔贷款还能不能贷放出去呢?当地域区划与职能部门不能形成经纬全部业务的势态，而形成了两条平行线时，就必然会出现这样的僵局。
第二，风险控制部和计划资金部作为平级部门也会为风险管理带来障碍。
计划资金部作为现金流的管理部门是银行各种风险的重要缓冲器，却不被置于风险控制部之下，很难直接作为风险平滑的工具发挥作用。
第三，风险控制部门与各个职能部门、地区分行都是平级机构，这会使得各职能部门和地区分行可能会在不同程度上忽略风险控制部门的意见；同样在双方出现意见分歧的时候，会不可避免地出现僵局，大大影响银行工作的效率和风险管理的效果。
香港金融管理局
組織架構圖總裁：陳德霖
副總裁：彭醒棠
✧助理總裁（金融基建）：李建英
♦主管（金融基建發展）：李樹培
♦主管（支付系統運作）：鮑克運
✧助理總裁（貨幣管理）：李達志
♦主管（貨幣）：陳葉小明
♦主管（金融穩定監察）：何漢傑
♦主管（市場發展）：馮殷諾
♦主管（貨幣市場運作）：黎巧兒
✧助理總裁（經濟研究）：何東
♦主管（經濟研究）：張麗玲
♦主管（市場研究）：許祖愷
副總裁：余偉文
✧助理總裁（外事）：李永誠
♦主管（外事）1：尹子輝
♦主管（外事）2：許海芝
♦首席代表（紐約辦事處）：張錦堂
✧助理總裁（儲備管理）：朱兆荃
♦主管（直接投資）1：伍展恒
♦主管（直接投資）2：
♦主管（外聘投資經理）：松井馨
副總裁：阮國恒
✧助理總裁（銀行操守）：朱立翹
♦主管（支付系統監察及牌照審批）：祁能賢
♦主管（銀行操守）1：李夢蘭
♦主管（銀行操守）2：劉紹全
✧助理總裁（銀行政策）：簡嘉蘭
♦主管（銀行政策）A：楊雲雲
♦主管（銀行政策）B：朱兆熊
✧助理總裁（銀行監理）：鄭發
♦主管（銀行監理）1：譚漢廣
♦主管（銀行監理）2：劉寶運
♦主管（銀行監理）3：張永廉
♦主管（企業信貸風險監理）：容渭燊
♦主管（業務操作及科技風險監理）：李偉文
♦主管（打擊清洗黑錢及金融罪行）：麥敬倫
✧執行總監（法規）：戴敏娜
♦主管（法規）1：陳世起
♦主管（法規）2：黎樹仁
♦主管（存款保障計劃）：梁靜嫻
✧助理總裁（機構拓展及營運）：陳維民
♦主管（行政）：黃巧瑩
♦主管（機構發展）：劉中健
♦主管（財務）：陳景宏
♦主管（資訊科技）：陳永華
✧首席法律顧問：簡賢亮
♦副首席法律顧問1：張少慧
♦♦副首席法律顧問
副首席法律顧問
2：黃敏詩
3：羅承恩
♦總裁助理：區毓麟
♦主管（內部審核）：葉茂林
♦主管（風險管理及監察）：劉慧娟。
