2017诈骗案例

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利用“网络直播”平台实施新型诈骗的预警

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来源：《中国防伪报道》2017年第10期

近期，网络直播市场发展迅猛，大量用户正在进入这一新的领域，借此崛起的网络直播平台也是多如牛毛，各式各样的“网红”主播吸引了大量粉丝拥趸，也使得一些人为博得主播一笑做出违法犯罪的事情。不法分子也将目光瞅准虚拟世界，趁机实施诈骗等违法犯罪活动，该新型诈骗方式逐渐取代传统诈骗。随着网络直播平台日益增多，公安机关在日常工作中对诈骗信息，敏感词的监管难度较大，且各大网站对主播的身份也疏于管理，一旦发生诈骗案件，具有涉案金额大，涉及地域广，案件侦破难的特点，应当引起警惕。

一、典型案例

1.通过各类平台直播投资理财，投资邮币卡、炒期货原油为由诈骗，此类直播针对有投资需求的中青年为主，通常具有涉案金额大，案件侦破难，涉及地域广，案件定性难的特点。

2.通过直播以游戏代练、充值等为由实施诈骗。此类直播诈骗案件主要针对爱玩游戏的年轻人，以低价充值获得高额虚拟游戏币为由实施诈骗。

3.四川自贡一男子为了给自己心仪的女主播打赏送礼，冒充高富帅与一女子“谈恋爱”，短短40天时间，以各种理由骗取66万元。

4.安徽芜湖市警方侦破一起系列求职诈骗案，犯罪嫌疑人在全国多地以招聘网络主播为由实施诈骗15起，涉案金额达30多万元。

5.28岁的乡镇事业人员张某利用职务之便，虚构项目，向13名群众骗取现金共计38.7万元，并将所骗钱款用于打赏网络主播，一个多月便挥霍一空。

二、案件特点

1.作案人员：犯罪嫌疑人能紧跟互联网发展潮流，并且熟悉各类网络直播平台操作，对受害人心理把握准确。通常为2-3人组织作案，一人伪装主播、一人当“托”以该主播推荐的产品很赚钱为由向受害人推荐该主播，同时还有部分人员冒充水军及“专员”帮受害人办理业务。

成功防范新型诈骗案件的案例

一、案例回顾

某日，一位八旬老人来到支行的营业大厅，大堂经理随即询问老人需要办理什么业务，客户称自己买了点东西，需要办理汇款业务把钱汇给对方。这一情况引起了大堂经理的警觉，经过详细询问得知，客户并不认识收款人，因自己之前在信箱内收到某医疗保健产品的宣传资料，资料上声称该产品能治多种心脑血管疾病，且“疗效显著”，客户为其所动，拨打了资料上的客服电话，并得知药品总费用高达数千元，起先老人也有顾虑，但经过多次沟通，对方为打消老人顾虑，声称可以先付部分金额购买进行尝试，如不见效果承诺全额退款，于是老人根据对方提供的信息前来办理汇款。大堂经理根据老人所提供的情况，判断这是一起以购物为幌子的新型诈骗案件，并果断提示客户，告知所存在的风险及该诈骗手法中所存在的明显漏洞。最后，客户终于恍然大悟过来，完全打消了心中的顾虑，从而又成功阻截了一起诈骗案件的发生。

二、案例分析

近年来，各类诈骗案件时有发生，其手段更是呈现多样化、逼真化，对被害人员造成较大的影响，已成为一大社会公害。作为银行工作人员，我们应处处为客户着想，保护客户的银行资金安全，是我们义不容辞的责任。应该提高警惕，如果，当时大堂经理由于一时疏忽，这位客户将会蒙受资金损失。而案例中，银行员工重点关注异常现象，当即向客户提示风险，告知诈骗分子的作案手法及漏洞，提升客户的风险防范意识，避免客户资金被骗风险。

三、案例启示

（一）加强教育，提高客户防范意识。对于办理汇款、网银注册、自助机具无卡存款等业务的客户，应当逐一告知客户相关风险，向客户普及风险防范知识。

（二）提高警惕，充分做好本职工作。作为银行，有责任保护客户的资金安全，每位员工在日常工作中，当遇到异常现象时，都应做到：多一点耐心、多一份细心、多看一眼、多问一声。及时向客户提示风险，告知诈骗手法，提升客户防范意识，避免客户资金损失。

（三）杜绝隐患，妥善处置风险事件。当客户在遇到风险事件时，如经银行提示执意要求办理的，应当耐心劝阻，并严格按照银行外部欺诈风险管理的相关要求做好应对工作，避免客户遭受损失。

防范新型诈骗案件的案例

一、案例回顾

某日，一位老人来到营业大厅，大堂经理随即询问老人需要办理什么业务，客户称自己买了点东西，需要办理汇款业务把钱汇给对方。这一情况引起了大堂经理的警觉，经过详细询问得知，客户并不认识收款人，因自己之前在信箱内收到某医疗保健产品的宣传资料，资料上声称该产品能治多种心脑血管疾病，且“疗效显著”，客户为其所动，拨打了资料上的客服电话，并得知药品总费用高达数万，起先老人也有顾虑，但经过多次沟通，对方为打消老人顾虑，声称可以先付部分款项购买进行尝试，如不见效果承诺全额退款，于是老人根据对方提供的信息前来办理汇款。大堂经理根据老人所提供的情况，判断这是一起以购物为幌子的新型诈骗案件，并果断提示客户，告知所存在的风险及该诈骗手法中所存在的明显漏洞。最后，客户终于恍然大悟过来，完全打消了心中的顾虑，从而成功阻截了一起诈骗案件的发生。

二、案例分析

近年来，各类诈骗案件时有发生，其手段更是呈现多样化、逼真化，对被害人员造成较大的影响，已成为一大社会公害。作为银行工作人员，我们应处处为客户着想，保护客户的银行资金安全，更是我们义不容辞的责任。应该提高警惕，正如案例中那样，如果，当时大堂经理由于一时疏忽，这位客户将会蒙受资金损失。而案例中，银行员工重点关注异常现象，当即向客户提示风险，告知诈骗分子的作案手法及漏洞，提升客户的风险防范意识，避免客户资金被骗风险。

三、案例启示

（一）加强教育，提高客户防范意识。对于办理汇款、网银注册、自助机具无卡存款等业务的客户，应当逐一告知客户相关风险，并在通过电子滚动屏、摆放宣传资料等形式向客户普及风险防范知识。

（二）提高警惕，充分做好本职工作。作为银行，有责任保护客户的资金安全，每位员工在日常工作中，当遇到异常现象时，都应做到：多一点耐心、多一份细心、多看一眼、多问一声。及时向客户提示风险，告知诈骗手法，提升客户防范意识，避免客户资金损失。

成功防范新型诈骗案件的案例

一、案例回顾

某日，一位八旬老人来到支行的营业大厅，大堂经理随即询问老人需要办理什么业务，客户称自己买了点东西，需要办理汇款业务把钱汇给对方。这一情况引起了大堂经理的警觉，经过详细询问得知，客户并不认识收款人，因自己之前在信箱内收到某医疗保健产品的宣传资料，资料上声称该产品能治多种心脑血管疾病，且“疗效显著”，客户为其所动，拨打了资料上的客服电话，并得知药品总费用高达数千元，起先老人也有顾虑，但经过多次沟通，对方为打消老人顾虑，声称可以先付部分金额购买进行尝试，如不见效果承诺全额退款，于是老人根据对方提供的信息前来办理汇款。大堂经理根据老人所提供的情况，判断这是一起以购物为幌子的新型诈骗案件，并果断提示客户，告知所存在的风险及该诈骗手法中所存在的明显漏洞。最后，客户终于恍然大悟过来，完全打消了心中的顾虑，从而又成功阻截了一起诈骗案件的发生。

二、案例分析

近年来，各类诈骗案件时有发生，其手段更是呈现多样化、逼真化，对被害人员造成较大的影响，已成为一大社会公害。作为银行工作人员，我们应处处为客户着想，保护客户的银行资金安全，是我们义不容辞的责任。应该提高警惕，如果，当时大堂经理由于一时疏忽，这位客户将会蒙受资金损失。而案例中，银行员工重点关注异常现象，当即向客户提示风险，告知诈骗分子的作案手法及漏洞，提升客户的风险防范意识，避免客户资金被骗风险。

三、案例启示

（一）加强教育，提高客户防范意识。对于办理汇款、网银注册、自助机具无卡存款等业务的客户，应当逐一告知客户相关风险，向客户普及风险防范知识。

（二）提高警惕，充分做好本职工作。作为银行，有责任保护客户的资金安全，每位员工在日常工作中，当遇到异常现象时，都应做到：多一点耐心、多一份细心、多看一眼、多问一声。及时向客户提示风险，告知诈骗手法，提升客户防范意识，避免客户资金损失。

（三）杜绝隐患，妥善处置风险事件。当客户在遇到风险事件时，如经银行提示执意要求办理的，应当耐心劝阻，并严格按照银行外部欺诈风险管理的相关要求做好应对工作，避免客户遭受损失。