农商行重要空白凭证管理办法模版

有价证券、重要空白凭证管理规定为加强有价证券、重要空白凭证的管理，防范经营风险，特制定本规定。

第一条有价证券的管理（一）有价证券范围1.股票；2.国债、企业债券；3.其他应列入有价证券的有价单证。

（二）有价证券管理1.有价证券要按账证分管的原则,相互制约，相互核对;2.有价证券按种类、票面金额、年限分户记账，每月核对一次库存，做到账实相符；3.作废的有价证券必须剪角,专库保管，保存一定期限后，按规定移交或销毁。

第二条重要空白凭证的管理（一)重要空白凭证范围1.现金支票、转账支票、电汇凭证；2.收据、发票;3.理财卡；4.《资金贷款合同》(套印)；5.《资金贷款确认书》（套印）；6.《资金贷款受益权证明函》；7.其他应列入重要空白凭证管理的凭证。

（二)重要空白凭证管理原则1.账证分管的原则；2.单独登记账簿或纳入表外科目核算；3.调运、收取、领用按照相关手续办理；4.定期或不定期进行盘点，核对账实是否相符.（三）柜台重要空白凭证印制管理柜台重要空白凭证印制，由柜台提出印制需求,经批准后，行政部门负责联系印刷。

印刷原则：1.签订印刷合同，明确双方权利、义务;2.理财卡、《资金贷款合同》与《资金贷款确认书》分别选择不同的印刷单位进行制作，防范风险；3.印刷重要空白凭证编号要求连续不重复的编号原则：3。

1理财卡：八位数字，900XXXXX,前三位为900固定号码，后五位为自然数号码。

3。

2除理财卡以外的其他需印刷的重要空白凭证：《资金贷款确认书》名称汉语拼音第一个字母大写+年份+重空号+六位流水号，例如： 2005年印制的《资金贷款确认书》，编号QRS20052XXXXXX。

《资金贷款受益权证明函》名称汉语拼音第一个字母大写+年份+部门代码+四位流水号,例如: 2009年印制的《资金贷款受益权证明函》，编号SYQZMH0901XXXX.《资金贷款合同》号码编制规则依据公司《合同编号管理规定》执行。

（四）重要空白凭证的日常管理1.日常管理1.1建立重要空白凭证库存及领用登记簿，按凭证种类立户登记，并指定专人负责记账、管理.每日清点，登记发生及结余情况，与账面余额进行核对，确保账实相符。

（农商银行）有价单证和重要空白凭证管理办法模版农商银行有价单证和重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为规范农商银行有价单证和重要空白凭证管理，提高业务风险管理水平，保障客户合法权益和银行自身安全，制定本办法。

第二条本办法适用于农村商业银行营业部、分支机构、网点、交易中心等有关人员对有价单证和重要空白凭证的管理。

第三条有价单证包括存单、支票、汇票等，重要空白凭证包括信用证、汇票、支票等。

第四条开具存单等有价单证和重要空白凭证的人员应当具备资格，并定期进行培训和考核，确保包括电子有价单证等在内的有价单证和重要空白凭证的管理和使用符合相关法律法规和以及本行规定要求。

第五条农商银行各部门应当定期，按照规定程序检查有价单证和重要空白凭证管理情况，存在问题及时主动纠正，保持全面、准确、及时的记录。

第二章管理流程第六条农商银行各部门应当建立有效的有价单证和重要空白凭证制单、审核、存放、发放、销毁等全过程严格管理每步措施，以确保其使用和管理的规范性。

第七条有价单证和重要空白凭证的制单应当按照规定流程制定，并标明办单日期、支取日期、金额等必要信息。

第八条有价单证和重要空白凭证的审核应当由审核人员和复核人员双重审批。

第九条有价单证和重要空白凭证的存放应当采用密闭柜门或专用保险柜等安全技术手段进行保管。

同时应当进行健全的存放登记制度。

第十条有价单证和重要空白凭证的发放应当加强发放人员的资格审查，确保客户的身份和资金信息的真实性。

如客户的身份信息、资金来源等存在可疑点，应当通过内部审核、风险管控等必要手段进行核实。

第十一条有价单证和重要空白凭证的使用应当符合法律法规和本行规定要求，严格控制操作权限，并严格控制有价单证和重要空白凭证的盖印和签字的手续。

第十二条有价单证和重要空白凭证的销毁应当采用专用销毁设施进行销毁，并采取适当的安全措施防止敏感信息泄露。

第三章操作规范第十三条农商银行所有有价单证和重要空白凭证操作均应当符合法律法规和本行规定。

重要空白凭证管理操作规程(总17页)-本页仅作为预览文档封面，使用时请删除本页-东莞农村商业银行股份有限公司重要空白凭证操作规程目录：一、重要空白凭证的印制及入总库................. 错误!未定义书签。

二、一级支行重要空白凭证的领用................. 错误!未定义书签。

三、二级支行（分理处）重要空白凭证领用.错误!未定义书签。

四、重要空白凭证的上缴.................................. 错误!未定义书签。

五、重要空白凭证柜员尾箱间的调拨或交接.错误!未定义书签。

六、重要空白凭证的出售.................................. 错误!未定义书签。

七、客户重要空白凭证的作废.......................... 错误!未定义书签。

八、需手工登记的专用凭证的管理................. 错误!未定义书签。

为了加强东莞农村商业银行股份有限公司（以下简称“东莞农村商业银行”）重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证的操作，根据《东莞农村商业银行重要空白凭证管理办法》的规章制度，制定本操作规程。

本操作规程包括重要空白凭证的印制、领用、上缴、调拨、出售、作废等的操作细则。

一、重要空白凭证的印制及入总库（一）业务概述及相关规定。

东莞农村商业银行使用的重要空白凭证由总行统一安排印制，各支行及个人不得自行印制重要空白凭证。

所有重要空白凭证必须先入凭证总库，然后再下发到各支行。

（二）涉及交易及功能说明。

总库凭证入库（2201）交易功能：用于总行凭证总库库管员将印刷好的各种重要空白凭证入库保管，本交易由00004凭证总库的凭证库管员使用。

（三）业务审批及授权要求。

重要空白凭证的实物入库、综合业务系统的账务操作均须库管员双人操作。

操作“2201总库凭证入库”交易时，要求由00004凭证总库机构的库管员双人操作，库管员A操作交易，库管员B授权。

农村商业银行重要空白凭证管理操作规程第一章总则第一条为加强重要空白凭证的管理，保障本行资金安全，防范支付风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，结合本行实际情况，制定本规程。

第二条重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理款项收付的重要书面依据。

本行的重要空白凭证根据本行风险管理和内部控制要求分为下列三类：（一）一类重要空白凭证，具体包括：单位定期存款单、个人定期储蓄存款单、汇票、本票、单位定期存款证实书；（二）二类重要空白凭证具体包括：支票、存折、银行卡；（三）三类重要空白凭证具体包括：密码信封、电子凭证、支票支付密码，代理第三方等外来企事业单位凭证（以下简称外来凭证，如非税收入电子票据）等。

USBKEY、手机SD卡等作为有价物品管理，不纳入重空。

第三条总行凭证库、一级支行、营业网点必须指定专人负责重要空白凭证的管理、领发和保管工作。

第四条重要空白凭证必须严格贯彻执行〃分管分用、专人管理〃的原则，做到手续严密，账实相符，保证安全。

一类重要空白凭证须严格执行〃证印（业务公章）分管分用〃原则。

第五条重要空白凭证的调拨，实现电子申请无纸化管理。

第六条重要空白凭证实行电子和纸质登记簿二种形式进行管理。

已纳入系统管理的重要空白凭证实行电子登记簿使用、交接管理。

未纳入系统管理的重要空白凭证及有价物品应设置登记簿对凭证的领入、发出、使用保管和交接等进行登记管理。

第七条本行在办理金融业务涉及重要空白凭证时，必须遵守本规程。

第二章重要空白凭证的定购第八条重要空白凭证样式由总行统一制定，以下凭证除外：（一）支票、汇票、本票由人行制定统一的票据格式；（二）外来凭证的格式由第三方单位制定；（三）异地机构单独使用的重要空白凭证，由异地支行按照当地人民银行规定制定。

第九条重要空白凭证的购制重要空白凭证由总行采取招标方式，确定厂家集中采购统一印制。

各一级支行（含总行营业部，下同）因组织专项性活动需要印制特定用途的凭证，须报总行同意后，自行组织印制。

**********有限责任公司
重要空白凭证管理办法
第一章总则
第一条为加强**********有限责任公司（以下简称“公司”）对重要空白凭证的管理，保障资金安全，制定本办法。

第三条本办法所称重要空白凭证是指无面额的经银行（或其他金融机构，下同）或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证。

第四条重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全。

第五条本办法适用公司内部。

第二章重要空白凭证的管理
第六条重要空白凭证贯彻专人负责管理的原则，建立重要空白凭证保管柜及保管登记簿，如实登记保管、领用、使用情况，属于由公司签发的重要空白凭证，必须贯彻“证印分管”原则。

第七条建立“重要空白凭证登记簿”，记载凭证起止号码，作到有账有实，账实相符。

第八条领用重要空白凭证时要在登记簿上登记签收。

使用重要空白凭证时，应及时登记，严格控制，对填错的重要凭证，应加盖“作废”戳记，在每月随最后一本凭证装订。

第九条严禁用重要空白凭证作为教学实习和练习之用，严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用。

第三章附则
第十条本办法由财务会计部负责解释。

第十一条本办法自发布之日起施行。

农村商业银行空头支票管理实施细则模版
农村商业银行空头支票管理实施细则
第一条：为了规范农村商业银行（以下简称“本行”）空头支票管理，防范空头支票带来的风险，促进银行业务的安全稳定运行，根据《中华人民共和国商业银行法》和相关法规，本行制定本细则。

第二条：本行内部需要发放空头支票的人员，应当通过内部授权后才能得到发放的权限。

未经授权发放的空头支票，发现后将会严肃追究发放人员的责任。

第三条：存款人向本行存入支票，应当确认其有效性，并提交相应的身份证明文件和联系方式等资料。

本行对存款人的资料应当严密保密，不得将其泄露给未经授权
的人员。

第四条：本行在对存款人提交的支票进行审核时，应当同时对支票的有效性进行确认，并在支票背面进行清晰的标注，以防止支票在之后出现空头现象。

第五条：对于出现空头支票现象的，本行应当立即停止该支票的支付，并通知存款人前来处理。

如果存款人无法及时前来处理空头支票，本行有权将其挂失。

第六条：对于反复出现空头支票现象的存款人，本行应当采取更严密的审核措施并通知相关监管部门。

不得将该类存款人的资料泄露给未经授权的人员。

第七条：本行应当建立完善的空头支票管理制度，对内部人员的审核和处理流程进行规范和统一，确保业务运作的安全性和稳定性。

第八条：本细则自发布之日起生效，并在全行范围内执行。

第九条：本行对本细则的解释权归本行所有。

如有需要变更或修订，应当及时通知全行并经过审议和批准后生效。

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XX银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为规范重要空白凭证管理，防范操作风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》和《XX 银行股份有限公司（以下简称“XX银行”）会计基本制度》，结合我行实际，特制定本办法。

第二条重要空白凭证指银行印有固定格式、经银行或客户填写金额及其他相关要素并签章后即具有支付效力的空白凭证及重要凭据。

重要空白凭证是银行凭以办理资金支付的特定凭证和重要书面依据，它或者具有支付手段的作用，或者表明债权债务关系，或者是划拨资金的依据。

村镇银行财务部负责对所辖单位重要空白凭证的印制、领拨、保管、出售、销毁进行严格管理，确保安全。

第三条重要空白凭证的管理遵循“统一管理、分级负责、有效控制、落实专人”的原则。

所有重要空白凭证和一般凭证（以下简称“会计单证”）由财务会计部门统一管理，各营业网点必须明确专人负责管理工作。

第二章重要空白凭证种类第四条重要空白凭证主要包括：现金支票、转账支票、银行汇票、银行承兑汇票、银行本票、活期储蓄存折、定期储蓄存单、定期储蓄存折（一本通）、通知存款储蓄存单、个人时点存款证明、个人时段存款证明、单位定期存款存单、单位通知存款存单、单位定期存款证实书、银行卡、定活两便存单以及纳入重要空白凭证管理的业务凭证等。

硬件数字证书载体、支付密码器等用于进行身份认证的实物比照重要空白凭证管理。

第五条重要空白凭证根据用途不同可分为三类。

一是XX银行签发凭证，由XX银行填写对客户具有承诺作用的凭证，如存折、存单、银行卡等；二是客户签发凭证，由客户领购签发使用的具有支取款项效力的空白凭证，如支票、银行承兑汇票等。

三是代理签发凭证，由委托方提供、银行代为出具、证明业务有效的空白凭证，如代收费发票等。

第六条重要空白凭证根据是否进行控号管理可分为两类。

一是控号重要空白凭证，如支票、存折、存单等；二是非控号重要空白凭证，如代收费发票等。

第七条XX银行签发凭证和客户签发凭证的种类、格式、联次、颜色、防伪要求及用途等，由中国人民银行或XX 银行等根据具体业务要求统一规定；代理签发凭证由业务委托方统一提供。

附件：**银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为规范我行重要空白凭证的管理和使用，特制定本办法。

第二条本办法所称重要空白凭证是指无面额的、经我行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证，或经总行认定的视同重要空白凭证管理的其他空白凭证、实物等。

第三条我行的重要空白凭证种类包括由中国人民银行、财政部、外汇管理部门、总行统一规定式样的重要空白凭证、特殊空白凭证和实物，以及代理业务的重要空白凭证。

重要空白凭证种类详见附件1。

第四条使用重要空白凭证的机构和人员应严格执行本规定。

人民银行、外汇管理等部门另有规定的从其规定。

本办法所称分行是指晋阳支行、并州支行、龙城支行、迎泽支行以及异地分行。

本办法所称机构是指总行各中心、分行清算中心、分行营业部、支行。

本办法所称营业机构是指各分行营业部、支行。

第五条总行运营管理部门负责统一制定重要空白凭证的管理办法；各业务管理部门负责确定相关重要空白凭证种类、格式、防伪标识等。

总行具体负责各类重要空白凭证的入库、调拨、作废、销毁等。

各分行负责重要空白凭证的入库、调拨、上缴、作废等。

各机构负责重要空白凭证入库、使用、上缴、作废等。

各营业机构负责重要空白凭证挂失及向客户出售等。

第六条重要空白凭证必须纳入备忘科目核算，以“一份一元”为记账单位，并登记《重要空白凭证保管使用登记簿》。

第七条重要空白凭证的入库、调拨、分配、作废、上缴等必须经有权人对实物数量、号码核对后通过核心业务系统授权。

第八条新增重要空白凭证，总行相关业务管理部门需填制“参数维护申请表”（见附件2），经相关业务管理部门和运营管－2－理部负责人审批后，增加相关凭证参数。

第九条业务测试、教学、练功、比赛等不得使用真实凭证，应使用印制有“测试”字样的样品，该样品按重要物品管理，使用完毕必须如数交回。

重要空白凭证样品领取、交回时须登记《重要物品交接登记簿》，办理交接手续。

第二章重要空白凭证的存放场所第十条重要空白凭证的存放场所必须为独立房间或专用保险柜，统称凭证库。

重要空白卡、凭证管理流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）重要空白卡、凭证管理的操作规范和风险控制要求，旨在规范重要空白卡及凭证的管理，强化会计业务操作流程的合规管理、内部控制和风险管理，保障本行资金安全。

2适用范围本文件适用于本行总部及营业机构办理重要空白卡及凭证的管理。

3定义、缩写与分类3.1定义1)金农卡借记卡：指AH农村合作金融机构发行的，符合中国银联的发卡标准，卡内设立个人人民币结算账户，可以在中国银联和本行的受理网络进行交易具有银联标识的人民币磁条借记卡。

2)重要空白凭证：是指由本行或单位填写金额并经签章后即具有支取款项效力的空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、借款借据、贷款收回凭证、银行本票、报单等，是本行凭以办理收付款项的重要书面依据。

3.2缩写无3.3分类无4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1)统一印制原则：重要空白卡、凭证由总行统一组织印刷和采购；2)专人管理原则：重要空白卡、凭证必须指定专人管理；3)双人领取原则：重要空白卡、凭证的领取必须双人以上，总量控制，且证明材料齐全。

4)入库保管原则：重要空白卡、凭证管理必须入库保管；5)人离证收原则：重要空白卡、凭证的使用必须坚持“顺序使用、即时销号、人离证收”。

5.2基本规定5.2.1重要空白卡及凭证的管理1)重要空白卡及凭证的保管登记：建立重要空白卡及凭证保管库（柜），及时登记登记簿；2)重要空白卡及凭证的出入库：a)各级机构要在上一级单位留存印鉴以备核对；b)重要空白卡及凭证的领取必须双人现场领取，其中一人必须是指定的重要空白卡及凭证领取人员且保持相对稳定；。

3)重要空白卡及凭证的签发：a)分支机构综合柜员签发重要空白凭证时，应逐份销号。

重要空白凭证作废时，应加盖“作废”戳记，作当日销号业务交易单的附件；b)属于本行签发的重要空白卡及凭证，严禁由客户签发，不得预先盖好印章备用；c)使用计算机打印重要空白凭证时，只能在原有重要空白凭证上填空打印，不得自行打印凭证格式。