重要空白凭证管理操作规程模板

附件：**银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为规范我行重要空白凭证的管理和使用，特制定本办法。

第二条本办法所称重要空白凭证是指无面额的、经我行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证，或经总行认定的视同重要空白凭证管理的其他空白凭证、实物等。

第三条我行的重要空白凭证种类包括由中国人民银行、财政部、外汇管理部门、总行统一规定式样的重要空白凭证、特殊空白凭证和实物，以及代理业务的重要空白凭证。

重要空白凭证种类详见附件1。

第四条使用重要空白凭证的机构和人员应严格执行本规定。

人民银行、外汇管理等部门另有规定的从其规定。

本办法所称分行是指晋阳支行、并州支行、龙城支行、迎泽支行以及异地分行。

本办法所称机构是指总行各中心、分行清算中心、分行营业部、支行。

本办法所称营业机构是指各分行营业部、支行。

第五条总行运营管理部门负责统一制定重要空白凭证的管理办法；各业务管理部门负责确定相关重要空白凭证种类、格式、防伪标识等。

总行具体负责各类重要空白凭证的入库、调拨、作废、销毁等。

各分行负责重要空白凭证的入库、调拨、上缴、作废等。

各机构负责重要空白凭证入库、使用、上缴、作废等。

各营业机构负责重要空白凭证挂失及向客户出售等。

第六条重要空白凭证必须纳入备忘科目核算，以“一份一元”为记账单位，并登记《重要空白凭证保管使用登记簿》。

第七条重要空白凭证的入库、调拨、分配、作废、上缴等必须经有权人对实物数量、号码核对后通过核心业务系统授权。

第八条新增重要空白凭证，总行相关业务管理部门需填制“参数维护申请表”（见附件2），经相关业务管理部门和运营管－2－理部负责人审批后，增加相关凭证参数。

第九条业务测试、教学、练功、比赛等不得使用真实凭证，应使用印制有“测试”字样的样品，该样品按重要物品管理，使用完毕必须如数交回。

重要空白凭证样品领取、交回时须登记《重要物品交接登记簿》，办理交接手续。

第二章重要空白凭证的存放场所第十条重要空白凭证的存放场所必须为独立房间或专用保险柜，统称凭证库。

XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程第一章总则第一条为了规范XX银行对重要空白凭证的调缴管理工作，提高凭证管理的安全性和效率，保护客户和银行的合法权益，制定本操作规程。

第二条重要空白凭证是指包括存款单、支票、汇票等与资金结算和融资交易有关的凭证，在银行日常经营中发生丢失、丢弃或其他原因造成遗失的情况下，应按照规定予以调缴。

第三条调缴是指银行对重要空白凭证进行查找、收集和管理的过程，包括报失、停止支付、封存、销毁等操作。

第四条本规程适用于XX银行全体员工和相关人员。

第二章调缴流程第五条发现重要空白凭证遗失的员工应及时报告所在部门，并填写《重要空白凭证调缴申请表》。

第六条所在部门负责人要对报告的信息进行核实，并将《重要空白凭证调缴申请表》上报至综合管理部门。

第七条综合管理部门受理《重要空白凭证调缴申请表》后，组织查找重要空白凭证的工作。

如有需要，可以通知相关部门协助。

第八条综合管理部门应在5个工作日内对重要空白凭证进行查找。

查找的结果应及时上报到综合管理部门。

第九条综合管理部门根据查找结果，将调缴凭证进行封存，并填写《重要空白凭证调缴清单》。

同时，将调缴凭证的信息录入系统，并进行相应的止付操作。

第十条综合管理部门应及时通知相关部门停止支付与调缴凭证相关的交易，并对清单进行记录和保存。

第十一条被调缴的重要空白凭证，经过核实后，可以进行销毁。

第十二条综合管理部门应按照文件管理制度的规定，对调缴凭证进行安全保存和备案。

第三章相关责任第十三条综合管理部门负责对调缴工作进行统筹和指导，同时对调缴工作的结果进行复核和监督。

第十四条所有部门负责人要组织员工按照规程执行调缴工作，确保工作的安全和顺利进行。

第十五条被调缴凭证的持有人要积极配合银行的调查和查找工作，确保调缴工作的及时完成。

第十六条凡是有关调缴工作的违规行为，综合管理部门要及时进行追责和处理，并向相关部门报告。

第四章附则第十七条对于调缴工作的管理不规范，造成重大经济损失的，依法追究相应责任。

有价证券、重要空白凭证管理规定为加强有价证券、重要空白凭证的管理，防范经营风险，特制定本规定。

第一条有价证券的管理（一）有价证券范围1.股票；2.国债、企业债券；3.其他应列入有价证券的有价单证。

（二）有价证券管理1.有价证券要按账证分管的原则,相互制约，相互核对;2.有价证券按种类、票面金额、年限分户记账，每月核对一次库存，做到账实相符；3.作废的有价证券必须剪角,专库保管，保存一定期限后，按规定移交或销毁。

第二条重要空白凭证的管理（一)重要空白凭证范围1.现金支票、转账支票、电汇凭证；2.收据、发票;3.理财卡；4.《资金贷款合同》(套印)；5.《资金贷款确认书》（套印）；6.《资金贷款受益权证明函》；7.其他应列入重要空白凭证管理的凭证。

（二)重要空白凭证管理原则1.账证分管的原则；2.单独登记账簿或纳入表外科目核算；3.调运、收取、领用按照相关手续办理；4.定期或不定期进行盘点，核对账实是否相符.（三）柜台重要空白凭证印制管理柜台重要空白凭证印制，由柜台提出印制需求,经批准后，行政部门负责联系印刷。

印刷原则：1.签订印刷合同，明确双方权利、义务;2.理财卡、《资金贷款合同》与《资金贷款确认书》分别选择不同的印刷单位进行制作，防范风险；3.印刷重要空白凭证编号要求连续不重复的编号原则：3。

1理财卡：八位数字，900XXXXX,前三位为900固定号码，后五位为自然数号码。

3。

2除理财卡以外的其他需印刷的重要空白凭证：《资金贷款确认书》名称汉语拼音第一个字母大写+年份+重空号+六位流水号，例如： 2005年印制的《资金贷款确认书》，编号QRS20052XXXXXX。

《资金贷款受益权证明函》名称汉语拼音第一个字母大写+年份+部门代码+四位流水号,例如: 2009年印制的《资金贷款受益权证明函》，编号SYQZMH0901XXXX.《资金贷款合同》号码编制规则依据公司《合同编号管理规定》执行。

（四）重要空白凭证的日常管理1.日常管理1.1建立重要空白凭证库存及领用登记簿，按凭证种类立户登记，并指定专人负责记账、管理.每日清点，登记发生及结余情况，与账面余额进行核对，确保账实相符。

附件XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程第一章总则第一条为规范XX银行重要空白凭证调缴管理，防范业务风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》、《XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法》及相关规定，制定本操作规程。

第二条本操作规程所称重要空白凭证是指无面额经各营业机构柜面或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，包括：存单、存折、支票、汇票、银行卡等。

第三条本操作规程所称重要空白凭证调缴是指各级重要空白凭证管理部门和营业机构对重要空白凭证的购入、下拨、领用及上缴等具体业务操作流程。

第四条本操作规程适用于XX银行各级会计结算管理部门、各分行清算中心及营业机构。

第二章基本规定第五条总行根据业务需要，负责招标订购全行通用的重要空白凭证；各分行根据本行特殊业务需要可单独订制本行需要的重要空白凭证，但需由总行会计结算部进行系统验收测试后，按本规程进行管理和操作。

第六条重要空白凭证应全部纳入综合业务系统管理，无特殊原因不得进行手工登记管理。

第七条各级机构未随现金款车运送空白凭证时，应严格执行双人办理、双人押运制度，不得委托他人捎带，押运途中不得兼办其他事项，以确保凭证安全。

第八条各级机构库管员（含柜员）收到重要空白凭证实物后，必须于收到当日及时进行实物入库和系统录入登记，实物交接及入库必须在监控器下进行。

第九条分行需设置单独专用库房存放重要空白凭证；一级支行和二级支行可以设置重要空白凭证专用库房，也可以将重要空白凭证放置于保险柜中或封包随现金款包运送，但不得使用安全性能较低的铁皮柜等保管重要空白凭证。

第十条重要空白凭证库房或保险柜必须双人管理，且库房和保险柜放置处必须安装全方位无死角监控录像。

第十一条各级营业机构到上级重要空白凭证管理部门领用凭证实物（随现金款车运送除外），领用人员实行报备制度，报备人员不得超过四人，报备人员备案表（见附件1）需经主管行长签字后以扫描件形式上报上级凭证管理部门。

农商行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为加强农商行重要空白凭证管理，规范重要空白凭证操作，提高风险防控能力, 根据《农商行会计基本制度》有关规定，结合实际，制定本办法。

第二条重要空白凭证是指已经预先印制格式但尚未填加凭证要素、经信用社或客户按规定要求填写并签章后，立即具有支付效力或公证效力的空白会计凭证。

第三条重要空白凭证包括：银行承兑汇票、银行汇票、银行本票、现金支票、转账支票、他行票据、支付系统专用凭证、小额支付系统专用凭证、农信银支付清算系统专用凭证、单位客户结算业务委托书、定期存款开户证实书、单位定期存单、股金证、存折、定期储蓄一本通、定期储蓄存单、现金调拨单、存款证明书、印鉴卡、代收罚没款收据等。

银行卡、网上银行数字证书载体（以下简称“U-Key”）视同重要空白凭证管理。

第四条重要空白凭证管理遵循“统一标准、分级管理”的原则。

第五条本办法适用于全省农商行，包括农商行（以下简称“省联社”），省联社各办事处（以下简称“办事处”），忻州、运城、吕梁市农村信用合作社联合社（以下简称“市联社”），县（市、区）农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称“县级行社”）。

第二章管理机构及职责第六条省联社负责全省农商行重要空白凭证管理工作，主要职责包括：（一）负责制定并组织实施重要空白凭证相关制度办法；（二）负责确定重要空白凭证种类及使用范围；（三）负责重要空白凭证的设计、征订、印制及分发；（四）负责重要空白凭证的保管、使用、作废及核算等；（五）负责对重要空白凭证相关工作进行监督和检查。

第七条办事处（市联社）负责辖内农商行重要空白凭证管理工作,主要职责包括:（一）负责督促指导辖内机构严格执行重要空白凭证相关制度办法；（二）负责辖内农商行重要空白凭证征订及领发；（三）负责尚未分发至县级行社凭证的保管工作；（四）负责内设部门重要空白凭证的保管、使用、作废及核算等；（五）负责对重要空白凭证相关工作进行监督和检查。

重要空白凭证管理操作规程一、背景介绍重要空白凭证是指公司内部使用的空白凭证，如支票、发票、收据等，具有重要的财务和法律意义。

为了保证公司财务的安全性和准确性，以及防止凭证的滥用和丢失，制定本操作规程。

二、管理责任1. 财务部门负责重要空白凭证的管理和监督。

2. 财务部门应指定专人负责重要空白凭证的发放、回收和记录。

三、发放程序1. 申请：员工需要使用重要空白凭证时，应向财务部门提出书面申请，说明使用目的和数量。

2. 审批：财务部门收到申请后，应进行审批，确保申请人符合使用凭证的条件。

3. 发放：经审批通过后，财务部门将重要空白凭证发放给申请人，并记录发放时间、数量和接收人。

四、使用规定1. 限定使用范围：重要空白凭证只能用于公司内部财务事务，严禁私自外借或转让给他人使用。

2. 凭证保管：申请人应妥善保管重要空白凭证，在使用前进行核对和记录，确保凭证的完整性和准确性。

3. 使用记录：申请人在使用重要空白凭证时，应填写使用记录，包括凭证编号、用途、金额等信息，并经相关部门审核。

4. 定期报告：财务部门应按照规定时间要求，要求申请人提交使用凭证的报告，包括使用情况、剩余数量等。

五、回收程序1. 回收要求：申请人在使用完重要空白凭证后，应立即归还给财务部门，并填写归还记录。

2. 核对和销毁：财务部门收到归还的重要空白凭证后，应核对凭证的完整性和准确性，并进行销毁处理，确保凭证不被再次使用。

3. 盘点和报告：定期进行重要空白凭证的盘点工作，确保凭证的数量和记录一致，并向上级主管报告盘点结果。

六、违规处理1. 丢失或损坏：申请人若发现重要空白凭证丢失或损坏，应立即向财务部门报告，并按照程序进行补办或更换。

2. 滥用凭证：若发现申请人滥用重要空白凭证，财务部门有权采取相应措施，包括暂停使用权、追究责任等。

七、培训和宣传1. 培训：公司应定期组织相关人员进行重要空白凭证管理的培训，包括发放程序、使用规定、回收程序等。

农村商业银行重要空白凭证管理操作规程第一章总则第一条为加强重要空白凭证的管理，保障本行资金安全，防范支付风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，结合本行实际情况，制定本规程。

第二条重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理款项收付的重要书面依据。

本行的重要空白凭证根据本行风险管理和内部控制要求分为下列三类：（一）一类重要空白凭证，具体包括：单位定期存款单、个人定期储蓄存款单、汇票、本票、单位定期存款证实书；（二）二类重要空白凭证具体包括：支票、存折、银行卡；（三）三类重要空白凭证具体包括：密码信封、电子凭证、支票支付密码，代理第三方等外来企事业单位凭证（以下简称外来凭证，如非税收入电子票据）等。

USBKEY、手机SD卡等作为有价物品管理，不纳入重空。

第三条总行凭证库、一级支行、营业网点必须指定专人负责重要空白凭证的管理、领发和保管工作。

第四条重要空白凭证必须严格贯彻执行〃分管分用、专人管理〃的原则，做到手续严密，账实相符，保证安全。

一类重要空白凭证须严格执行〃证印（业务公章）分管分用〃原则。

第五条重要空白凭证的调拨，实现电子申请无纸化管理。

第六条重要空白凭证实行电子和纸质登记簿二种形式进行管理。

已纳入系统管理的重要空白凭证实行电子登记簿使用、交接管理。

未纳入系统管理的重要空白凭证及有价物品应设置登记簿对凭证的领入、发出、使用保管和交接等进行登记管理。

第七条本行在办理金融业务涉及重要空白凭证时，必须遵守本规程。

第二章重要空白凭证的定购第八条重要空白凭证样式由总行统一制定，以下凭证除外：（一）支票、汇票、本票由人行制定统一的票据格式；（二）外来凭证的格式由第三方单位制定；（三）异地机构单独使用的重要空白凭证，由异地支行按照当地人民银行规定制定。

第九条重要空白凭证的购制重要空白凭证由总行采取招标方式，确定厂家集中采购统一印制。

各一级支行（含总行营业部，下同）因组织专项性活动需要印制特定用途的凭证，须报总行同意后，自行组织印制。

**********有限责任公司
重要空白凭证管理办法
第一章总则
第一条为加强**********有限责任公司（以下简称“公司”）对重要空白凭证的管理，保障资金安全，制定本办法。

第三条本办法所称重要空白凭证是指无面额的经银行（或其他金融机构，下同）或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证。

第四条重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全。

第五条本办法适用公司内部。

第二章重要空白凭证的管理
第六条重要空白凭证贯彻专人负责管理的原则，建立重要空白凭证保管柜及保管登记簿，如实登记保管、领用、使用情况，属于由公司签发的重要空白凭证，必须贯彻“证印分管”原则。

第七条建立“重要空白凭证登记簿”，记载凭证起止号码，作到有账有实，账实相符。

第八条领用重要空白凭证时要在登记簿上登记签收。

使用重要空白凭证时，应及时登记，严格控制，对填错的重要凭证，应加盖“作废”戳记，在每月随最后一本凭证装订。

第九条严禁用重要空白凭证作为教学实习和练习之用，严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用。

第三章附则
第十条本办法由财务会计部负责解释。

第十一条本办法自发布之日起施行。

银行重要空白凭证管理办法模版银行重要空白凭证管理办法模版第一章总则第一条为了规范银行重要空白凭证的管理，确保重要空白凭证的安全性和完整性，提高银行业务安全性和管理水平，制定本办法。

第二条银行重要空白凭证包括但不限于支票、汇票、本票、存款凭证等具有付款、转账等资金流转功能的票据。

本办法的适用对象为本行及其分支机构。

第三条本行各级领导和员工必须认真遵守本办法，切实履行本职工作和个人责任，防范和遏制重要空白凭证的盗窃、丢失等行为，对于失责失察、疏于管理的行为，本行将严格追究相关人员的责任。

第四条本办法中的相关术语定义：1.银行重要空白凭证：支票、汇票、本票、存款凭证等具有付款、转账等资金流转功能的票据。

2.重要岗位：持有、处理、保管、运输银行重要空白凭证的岗位，包括但不限于存款柜员、结算员、清算中心员工、清算岗位领导、运营岗位领导等。

3.保险柜：针对银行重要空白凭证设立的安全保管设施，包括但不限于大型保险柜和普通保险柜。

第二章领用和保管管理第五条本行领用和保管银行重要空白凭证应当按照“领用申请、审批、记录、保管、处置”等程序进行。

第六条领用银行重要空白凭证的人员应当提供有效的授权和身份证明，并经过专门的授权审批程序。

第七条各单位应当确立保管银行重要空白凭证的主管保管人员，并设置保管责任制度。

第八条银行重要空白凭证应当在保险柜内存放，并实行开关合一、定期检查、财务审核的管理制度。

第九条在保险柜中保管银行重要空白凭证时，应当每类票据分别存放，严防错放和混淆。

第十条领用银行重要空白凭证的人员应当核查领用数量并签字确认，保管人员应当对领用的数量进行记录和审查。

第三章运输管理第十一条银行重要空白凭证的运输应当由专人或专车运输，运输过程中应当实行随行监管和伴随护送制度。

第十二条银行重要空白凭证的运输路线应当由主管部门规定，不能更换或中途驻留。

运输人员应当按照规定的路线行进，不能私自变更路线。

第十三条运输人员应当合理避免拥堵、快速通过，不能长时间停留在路旁和场所。