中国银行员工守则试题1

中国银行员工守则（试题）第一篇：中国银行员工守则(试题)中国银行员工守则（试题）一、填充题（每题2分）1、中国银行的员工，要牢记并遵守“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规的基本职业规范。

2、员工应当依法、勤勉、诚实3、员工应当根据银行的银行的授权范围履行职责，不得超越本人职权进行活动。

4、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式索要或收取客户、供应商、竞争对手下属机构及其他业务关联的现金、有价证券、礼品、专门服务、特权以及其他个人利益或好处。

5、员工应当确保银行各项工作记录真实、准确、完整、及时，严禁涂改、伪造、隐匿银行档案、单据、凭证、合同、申请书、批准文件等相关原始记录和资料。

6、员工不得从事非法的传销或变相传销7、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供专业、高效、周到8、员工在为客户提供服务时，应使用规范服务用语，不得使用服务服务禁忌语言客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。

9、办理业务时，员工应坚持“客户自愿”的原则。

10、员工为本行同事办理业务时，必须遵循正常的业务操作流程规定外，不得以优于一般可户的特殊条件和程序予以办理。

二、选择题（每题6分）1、中国银行员工要树立崇高的荣誉感、使命感和强烈的责任感A、崇高的荣誉感B使命感和强烈的责任感C爱行敬业2、中国银行员工应坚持成本成本效益原则原则。

A、效益B利润3、员工应当依法、依法、勤勉、诚实履行自己的职责。

A勤勉B诚实C敬业4、员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守柜台服务规范，熟练掌握柜台柜台服务方法、技能和技巧。

A、服务方法、技能和技巧B专业、高效周到5、中国银行员工，要牢记并遵守“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规的基本职业规范。

A、爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规B爱行敬业、求真务实、客户至上、诚实守信、依法合规三、判断题（正确的请在括号内打√，错误的打×每题10分）1、员工不得组织、参与色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活动。

中国银行员工守则试题1一、填空题1、总则是对中国银行职员的总体要求，以“、、、、”二十字规范为差不多内容。

2、本守则是规范中国银行职员行为的差不多文件，适用于。

3、中国银行职员要树立崇高的、使命感和强烈的，爱护银行的信誉和形象、爱护银行的、遵守银行的，尽职尽责、团结协作,积极为中国银行进展作出自己的应有奉献。

4、是个人进展和进步的重要途径。

中国银行职员应当认真工作、勤于摸索、不断丰富专业知识、提高专业技能。

5、客户是银行生存和进展的差不多前提，中国银行坚持，客户至上。

6、中国银行职员应以为中心，对客户诚恳热情、谦恭有礼，了解客户的需求，赢得客户的信任，努力提高服务技能，熟练把握服务规范，竭诚为客户提供专业、高效、周到的优质服务。

7、银行是以为本的企业，是银行职员所应具备的差不多素养。

8、既是银行有效防范风险的需要，也是银行的内在要求。

9、中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循原则。

10、全体职员要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立，熟练把握岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界限。

11、职员应当、、履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

12、职员应当依照银行的履行职责，不得超越本人进行活动。

13、职员在履行职责中应当幸免利益冲突，对涉及到、、朋友以及本人有其他利害关系的银行活动都应当予以回避。

14、职员有义务向上级及时报告自己在过程中所可能显现的，上级应及时安排其他人员接替。

15、职员必须遵守国家和银行的，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家隐秘和，发觉泄密事实应当赶忙向上级报告。

16、未经授权或批准，职员不得将有关、经营治理制度、财务资料、合同、、技术方案、业务决策、、安全保卫等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露。

17、职员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离，不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。

离职或离岗前必须将涉密资料完整交回，不得自行保留。

《员工行为守则》知识竞赛试题（附答案）（一）判断题（20题）1、判断题：《中国农业银行员工行为守则》的核心和灵魂是“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”。

答案：正确。

2、判断题：只有上班时间我才是农行的员工，下班后，我只代表个人，与农行无关。

答案：错误。

3、判断题：员工利用业余时间打牌赌点小钱，单位无权干涉。

答案：错误。

4、判断题：员工有权拒绝执行上级的违规指令，无权越级报告有关监督部门。

答案：错误。

5、判断题: 员工不得在营业网点工作时间内嬉笑和喧哗，但分支行机关员工可以。

答案：错误。

6、判断题：员工不得利用职务之便挪用客户资金从事赌博、买彩票、炒股等行为。

答案：正确。

7、判断题：员工应确保业务宣传资料均真实可信，但是有时为了销售业绩，可以部分夸大宣传。

答案：错误。

8、判断题：对于银行内部的合规检查，员工应自觉接受并主动配合，对于外部监管检查可以适当隐瞒，以尽力维护银行利益。

答案：错误。

9、判断题：小强是某支行的信贷部经理，某公司是该支行的贷款大户，小强经常向该公司借宝马车私用，公司每次都不会拒绝。

小强的行为属于利用关系网为自己生活增加便利，并不违反《员工行为守则》的要求。

答案：错误。

10、判断题：农业银行员工不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的商业信誉、商品声誉。

答案：正确。

11、判断题：廉洁自律只是对农业银行员工道德水准上的要求。

答案：错误。

12、判断题：银行业从业人员应当坚持同业间有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。

答案：正确。

13、判断题：某行行长越权命令某客户经理向某企业发放贷款，该客户经理依规定应直接向司法部门报告。

答案：错误。

14、判断题：仅以报销各种费用方式给付对方单位或者个人财物，不构成商业贿赂犯罪。

答案：错误。

15、判断题：银行业从业人员离职后，无需再保守原所在机构的商业秘密。

答案：错误。

16、判断题：“依法合规”属于《员工行为守则》中的倡导性行为准则。

公共部分参照题库（员工守则部分）一、单项选择题1、中国银行员工应当、勤勉、诚实履行自己旳职责。

DA、合规；B、合法、C、、敬业；D、依法2、中国银行员工应当根据旳授权范围履行职责。

CA、中国人民银行；B、中国银监会、C、银行；D、我国法律法规3、中国银行员工不得运用职务便利为以及前述人员投资或担任高级管理职务旳企业、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。

AA、亲属、朋友；B本人、亲属；C、本人、朋友；D、本人、家眷4、中国银行员工必须遵守国家和银行旳规则，不得对外或对银行内部无关人员泄漏国家和银行秘密。

BA、机密；B、保密；C、秘密；D、绝密5、业务关联方按照规定予以旳合法折扣、或其他奖励，均属银行所有，员工在收到后应及时汇报上级并上缴银行处理。

CA、现金；B、存单；C、佣金；D、支票6、除受银行委派外，员工不得在其他企业、企业等组织中兼职或领取酬劳。

BA、非营利性；B、营利性；C、人民团体；D、行业协会7、中国银行员工应当严格遵守有关法律、法规、规章、监管规定、合用旳以及银行章程、规章制度、操作规程等业务管理规范和规定。

AA、国际通例；B、国家规定；C、同业通例、D、银行通例8、中国银行员工不得运用职务或在银行工作旳便利，为和前述人员投资或担任高级管理人员旳机构办理业务提供优于一般客户旳特殊条件和程序。

DA、本人、朋友；B、本人、亲属；C、亲属、朋友；D、本人、亲属、朋友9、中国银行员工必须坚持原则，不得超过授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息措施等方面旳承诺。

CA、总量授权；B、因人授权；C、授权有限、D、差异授权10、中国银行员工对行内监察稽核部门或外部依职权进行旳多种检查，应根据规定予以配合。

DA、中国人民银行；B、银监局；C、税务机构；D、审计机构11、中国银行员工违反《中国银行员工守则》旳规定，给银行导致损失旳，无论该员工与否仍在银行工作，银行都将保留旳权利。

银行职员行为规范考试题(含答案)第一部分：选择题1. 下列行为属于职业道德的是：- A. 向客户隐瞒信息- B. 泄露客户个人信息- C. 按规定流程办理客户业务- D. 私自转账正确答案：C2. 银行职员应该保持以下哪种行为：- A. 缺乏责任心- B. 对客户毫不关心- C. 高度保密客户信息- D. 忽视法律法规正确答案：C3. 银行职员在处理客户投诉时应该：- A. 解雇客户- B. 不予理睬客户投诉- C. 耐心听取客户投诉并及时解决- D. 把客户投诉扔进垃圾桶正确答案：C第二部分：简答题1. 请简要解释什么是职业道德？职业道德是指在职业工作中，根据法律法规、行业规范以及道德准则，遵守职业伦理，正确行使职责，保持良好行为，建立和维护良好的职业形象的一种规范要求。

2. 请列举三个银行职员应该遵守的行为规范。

- 保护客户隐私和机密信息- 不接受或索取任何形式的贿赂- 遵循法律法规并保持诚信第三部分：案例分析题请阅读以下案例，并回答问题：案例：张某是一名银行柜员，他在处理客户业务时，发现某个客户账户上有一笔异常交易，涉及可疑资金来源。

张某犹豫是否报告此事给上级。

问题：根据银行职员行为规范，张某应该如何处理此案？回答：根据银行职员行为规范，张某应该立即向上级报告此事，提供相关信息，并配合调查部门的工作。

银行职员有责任保护银行的声誉和客户利益，对于可能涉及不法行为的情况，应该积极采取行动并配合相关部门进行调查。

----------以上为银行职员行为规范考试题目及答案。

请参考以上内容进行考试，祝您顺利通过考试！。

以下哪项不属于银行业从业人员的职业道德规范？
A. 诚实守信
B. 隐瞒客户交易风险
C. 保护客户信息
D. 勤勉尽职
银行业从业人员在与客户沟通时，应如何对待客户隐私？
A. 随意透露
B. 在客户同意下透露
C. 仅与同事讨论
D. 严格保密
银行职员发现同事存在违反职业操守的行为，应该如何处理？
A. 装作不知
B. 私下提醒
C. 向上级报告
D. 自行调查
银行业从业人员在为客户提供服务时，应遵循的原则是？
A. 利益最大化
B. 客户需求优先
C. 个人收益为主
D. 机构利益为重
银行职员在处理客户业务时，下列哪项做法是不恰当的？
A. 按规定流程操作
B. 替客户隐瞒违法行为
C. 及时解答客户疑问
D. 确保业务记录准确无误
填空题
银行业从业人员应遵循的基本职业道德规范包括_____、_____、_____、_____等。

银行业从业人员在处理客户信息时，必须严格遵守_____的原则。

银行业从业人员在与客户交往时，应尊重客户的_____和_____。

银行职员发现同事存在违规行为，应及时向_____报告。

银行从业人员在为客户提供服务时，应确保_____，避免利益冲突。

请简述银行业从业人员应如何保护客户信息？
银行业从业人员在与客户沟通时，应遵循哪些原则？
银行职员在发现同事存在违规行为时，应如何处理？
请列举银行业从业人员应遵守的几项基本职业操守。

银行业从业人员在为客户提供服务时，如何确保服务的专业性和合规性？。

中国银行《员工守则》测试题中国银行山西省分行《员工守则》测试题一、填空题1、中国银行股份有限公司员工守则分为（总则）和（分则）两部分。

2、总则是对中国银行员工的总体要求，以“（爱行敬业）、（勤勉俭朴）、（客户至上）、（诚实守信）、（依法合规）”二十字规范为基本内容。

3、中国银行股份有限公司员工守则由（中国银行人力资源部）负责解释。

4、中国银行员工应当（认真工作）、（勤于思考）、不断丰富专业知识、提高专业技能。

5、（客户）是银行生存和发展的基本前提，中国银行坚持（服务为本），（客户至上）。

6、中国银行员工应（求真务实），（言行一致），（珍视信誉），（信守承诺），做到对客户、同事、上级诚恳真挚，恪守（诚实守信）的职业道德，以自己的端正品行弘扬中国银行的优秀传统，维护中国银行的良好声誉。

7、依法合规既是银行有效（防范风险）的需要，也是银行（持续发展）的内在要求。

8、员工应当（依法）、（勤勉）、（诚实）履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

9、员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到（本人）、（亲属）、（朋友）以及本人有其他利害关系的银行贷款审批、采购、担保、资产处臵、人事安排等银行活动都应当予以回避。

10、未经授权或批准，员工不得将（有关银行发展规划）、（经营管理制度）、（财务资料）、（合同）、（客户情况）、（技术方案）、（业务决策）、（人事薪酬）、(安全保卫等)有关等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露。

1、员工应严格遵守银行有关( A )、（ B ）、（ C ）、（ D ）、（ E ）、（ F ）或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。

A、病假B、事假C、婚丧假D、产假E、探亲假F、年休假2、在银行营业网点和（ A ）、（ B ）、（ C ）、（ D ）等特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定。

A、银行资金交易B、信用卡授权C、安全保卫D、系统维护E、事中复核F、出纳3、员工应遵守在银行办公、营业场所限制吸烟的公告、标语等指示。

中国银行员工守则试题一、填空题1、总则是对中国银行员工的总体要求，以“、、、、”二十字规范为基本内容。

2、本守则是规范中国银行员工行为的基本文件，适用于。

3、中国银行员工要树立崇高的、使命感和强烈的，爱护银行的信誉和形象、维护银行的、遵守银行的，尽职尽责、团结协作,积极为中国银行发展作出自己的应有贡献。

4、是个人发展和进步的重要途径。

中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高专业技能。

5、客户是银行生存和发展的基本前提，中国银行坚持，客户至上。

6、中国银行员工应以为中心，对客户诚恳热情、谦恭有礼，了解客户的需求，赢得客户的信任，努力提高服务技能，熟练掌握服务规范，竭诚为客户提供专业、高效、周到的优质服务。

7、银行是以为本的企业，是银行员工所应具备的基本素质。

8、既是银行有效防范风险的需要，也是银行的内在要求。

9、中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循原则。

10、全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立，熟练掌握岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界限。

11、员工应当、、履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

12、员工应当根据银行的履行职责，不得超越本人进行活动。

13、员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到、、朋友以及本人有其他利害关系的银行活动都应当予以回避。

14、员工有义务向上级及时报告自己在过程中所可能出现的，上级应及时安排其他人员接替。

15、员工必须遵守国家和银行的，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和，发现泄密事实应当立即向上级报告。

16、未经授权或批准，员工不得将有关、经营管理制度、财务资料、合同、、技术方案、业务决策、、安全保卫等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露。

17、员工应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离，不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。

离职或离岗前必须将涉密资料完整交回，不得自行保留。

一、员工守则部分（一）单选：1、下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）。

BA．文明礼貌，不亢不卑B．客户关系，公私分明C．遵章守纪，令行禁止D．协作互助，平等交流2、（B）是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策A、中国银行B、中国人民银行C、国家开发银行D、中国银行业监督管理委员会3、我国货币政策的目标是保存（A）的稳定，并以此促进经济增长A、货币币值B、就业率C、国际收支D、国民收入4、2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行的职能的是（B）A、制定和执行货币政策B、管理中央公共财政支出C、防范和化解金融风险D、维护金融稳定5、中国人民银行实行（D）制A、民主集中B、集中负责制C、合议D、行长负责制6、中国人民银行依照（B）的规定经理国库A、国务院B、法律、行政法规C、国务院银行业务监督管理机构D、宪法7、中国人民银行可以代理（A）向各金融机构组织发行、兑付国债和其它政府债券A、国务院财政部门B、金融机构C、银行机构D、证券机构8、中国人民银行应该组织银行业金融机构互相之间的清算提醒，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务，具体办法由（A）制定A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会9、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（B）A、半年B、一年C、5年D、10年10、中国人民银行贷款的主要用途是：（B）A、解决商业银行资金不足B、解决商业银行临时性资金不足C、从事公开市场业务D、弥补财政资产的不足11、下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的为（D）A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D、对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督。

银行业从业人员职业操守试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中;只有1个选项符合题目要求;请将正确选项的代码填人括号内;每小题1分..1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员 B ;提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准;建立健康的银行业企业文化和信用文化;维护银行业良好信誉;促进银行业的健康发展;制定本职业操守”..A．职业纪律 B．职业行为 C．职业操守 D．职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时;应该按照内部规定向 D 报告;寻求内部专业支持.. A．银监会 B．所在机构负责人 C．银行业协会 D．上级主管3、下列符合“守法合规”要求的做法包括 D ..A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守4、银行业从业人员的下列行为中;不符合“熟知业务”的有关规定的是 B .. A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险;客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候;向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％;暗示肯定能够达到该收益目标;并强调该产品没有风险;对该行为评价正确的是 A ..A．没有做到向客户充分提示风险B．由于历史上该产品确实没出过问题;也就不用向客户说明是否存在风险C．该人员是为了完成销售目标;对银行有利;所以是合理的D．以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职;但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括 D ..A．了解该企业所处行业情况．B．如该企业申请担保贷款;应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标;则该工作人员 C ..A．应当帮助同事隐瞒;以便增加银行销售额B．不管该行为是否符合规定;与自己无关;不应当过问C．应当及时提示、制止;并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为;不必事先提醒同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时;采取的正确行为有 A .. A．先按正常渠道反映与申诉B．偷拍窃听;积极收集对自已有利的证据C．立即向媒体公开披露所受冤屈D．以上方式都正确9、张某是银行的一名职员;一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款;这种情况下;作为一名银行业从业人员;张某认为 D .. A．该情况属于银行正常经营行为;不用大惊小怪B．这件事情与自己关系不大;不用理会;做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入这种低利率放贷活动;并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D．应当向所在机构有关部门报告;或向监管部门举报10、银行业从业人员职业操守由 C 负责解释..A．各银行党委 B．中国银行业监督管理委员会C．中国银行业协会 D．中国人民银行11、我国银行业从业人员职业操守于 D 起正式通过并实施..A．1995年3月 B．2000年8月 C．2003年4月 D．2007年2月12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品;必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和 B ..A.产品收益B.产品的最终责任承担者C.其它信息D.以上都不准确13、银行业从业人员应当遵守本职业操守;并接受所在机构、 A 、监管机构和社会公众的监督..A.银行业自律组织B.新闻媒体C.国家机关D.以上都正确14、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息;并建立 C 制度.. A．周报 B．保密 C．重大事项报告 D．应急处理15、下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是 B ..A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B．不能代表所在机构接受新闻媒体采访C．不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D．不得擅自代表所在机构对外发布信息16、下列说法错误的一项是 D ..A．商业秘密既指技术信息;也包括经营信息B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息17、银行业金融机构及银行业协会应建立中介机构 B 制度;将存在出具虚假意见书、虚假资质证明等违法违规行为的中介机构纳入其中;严禁与其合作办理业务..A、白名单B、黑名单C、防火墙D、过滤网18、银行业从业人员应当遵守法律法规、 A 规范以及所在机构的规章制度..A.行业自律B.统一管理C.集中管理19、银行业从业人员在接洽业务过程中;应当 A 、态度稳重、礼貌周到..对客户提出的合理要求尽量满足;对暂时无法满足或明显不合理的要求;应当耐心说明情况;取得理解和谅解..A.衣着得体B.奇装异服C.新颖另类20、向客户推荐产品或提供服务时;银行业从业人员应当根据监管规定要求;对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及 B 等进行充分的提示..A.市场利率B.市场风险C.贷款利率21、银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式;促进行业内信息 A ..A.交流与合作B.独立完整C.有偿使用22、银行业从业人员不打听与 A 的信息..A.自身工作无关B.自身工作有关C.他人工作有关23、银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、 A 、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员..A.重要凭证B.固定资产C.知识产权24、银行从业人员不得利用 B 的电子信息技术设备浏览不健康网页;下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件..A.上级机构B.本机构C.下级机构25、银行从业人员不得向监管人员 C 或介绍贿赂;不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠..A.提供服务B.受贿C.行贿26、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送 C 需要的数据和非数据信息;并建立重大事项报告制度业务不适用个人贷款管理暂行办法..A.监管B.现场监管C.非现场监管27、银行业从业人员应当严格遵守 A ;对监管机构坦诚和诚实;与监管部门建立并保持良好的关系;接受银行业监管部门的监管..A.法律法规B.秘密C.程序28、银行业务涉及的法律法规比较庞杂;其规定一般不包括 D .. A．授权性规定 B.义务性规定 C.程序性规定 D.明示性规定29、经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括 C ..A.信息收集限制原则B.表明目的原则C.安全限制原则D.个人参与原则30、中共中央办公厅、国务院办公厅下发关于开展治理商业贿赂专项工作的意见于 A ..A.2006年B.2007年C.2008年D.2009年31、在消费者购买产品和接受服务之前; A 践行告知义务..A.主动B.被动C.两者都不是32、督促、指导银行业金融机构针对不同的消费者群体;积极开展广泛、持续、系统的金融宣传教育活动;培育消费者的自主选择判断能力和 B 能力..A.承受B.主动维权C.维权33、银行业消费者权益保护的对象是 D ..A.自然人B.消费者C.法人D.自然人消费者34、消费者投诉的应诉受理是银行业金融机构和监管机构落实消费者保护工作的 D ..A.职责B.主要任务C.一般任务D.窗口35、金融消费者的 B 、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解;有赖于全社会金融素养的提高..A.意识能力B.维权意识C.保护能力D.风险意识36、银行业消费者权益保护工作要以消费者切身利益出发;以改进银行业服务质量;提高金融稳定性;提升公众金融素质;支持行业发展;赢得 B 为目标..A.社会认可B.社会尊重C.地方尊重D.地方认可37、 B 建设是银行业消费者权益保护工作的基础性工作和治本措施..BA.规范化B.制度C.文化D.服务38、提升银行业 A 水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要体现..A.服务规范化B.风险控制C.收益D.企业文化39、开展理财产品销售应实行 B ;采取科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级..A.统一管理B.分级管理C.自主管理D.三者都不是40、开展理财产品销售应遵循 A 、勤勉尽责、如实告知的原则..A.诚实可信B.风险可控C.保护客户合法权益D.成本可算41、按照消费者权益保护法确立的消费者所享有的各项权利;普通消费者拥有 A 、隐私权、知情权、选择权、公平交易权、赔偿权、受教育权、受尊重权和监督权等权利..A.安全权B.购买权C.优先权42、银行消费者 D 是指银行消费者在银行办理业务时享有公正、平等交易的权利..A.知情权B.隐私权C.选择权D.公平交易权二、多项选择题在以下各小题所给出的选项中;至少有1个选项符合题目要求;请将正确选项的代码填人括号内;每小题1分..43、依银行业业人员职业操守规定;下列各项属于从业基本准则的是：ABCDEA.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待44、对于银行业从业人员的行为;银行业从业人员职业操守规定的监督者有ABCD ..A．从业人员所在机构 B．银行业自律组织C．银行业监管机构 D．社会公众45、 ABC ;银行从业人员应遵守信息保密原则..A．在受雇期间 B．在离职后C．在受雇期间与离职后 D.国家机关依法查询客户资料时;拒绝透露46、银行业从业人员的下列行为中;属于“反洗钱”规定的有 BD ..A．除非经内部职责调整或经过适当批准;不为其他岗位的人员代为履行职责B．熟知银行的反洗钱义务C．保守所在机构的商业秘密;保护客户信息和隐私D．在严守客户隐私的同时;及时按照要求报告大额和可疑交易47、银行业从业人员离职时; ABD ..A．应当归还相关办公物品 B．应当妥善交接工作C．只能带走自己在工作中积累的客户资料 D．归还所欠公司费用48、根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定;银行业从业人员 AB ..A．不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B．不得在本机构电子设备上安装盗版软件C．如果是为了工作;可以安装盗版软件D．以上都对49、违反从业人员职业操守的人员; BD ..A．可能受到公众谴责;但尚无法进行实质性的约束B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C．情节不严重的;不应当受到惩戒D．情节严重的;将被开除;并被通报银行业协会乃至同业;丧失在银行业金融机构工作的机会50、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定ABCD ..A．向与业务无关人或其他组织;包括向其所在机构同事透露客户的个人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的E. 银行工作人员经客户允许后;将客户有关信息提供给保险公司51、根据风险控制的要求;银行从业人员应当了解客户的 ABCD ..A.财务状况B.业务状况C.业务单据D.客户的风险承受能力E.个人隐私52、银行业金融机构要完善员工行为管理制度;禁止员工 ACD ..A、参与融资中介活动B、个人理财C、利用工作、职务之便;为融资中介提供便利D、对外提供、泄露客户信息53、银行业从业人员应当遵守职业操守;并接受所在的机构、银行业ABC 监督..A.自律组织B.监管机构C.社会公众54、银行业从业人员应当尊重同业人员; AB ..A.公平竞争B.禁止商业贿赂C.可以商业交换55、银行业从业人员应当公平对待所有客户;不得因客户的国籍、 ABC 、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户..A.肤色、民族B.性别、年龄C.宗教信仰56、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求;对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及 BC 的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理..A.实物状况B.财务状况、经营状况C.担保物57、银行业从业人员应当加强学习;不断提高业务知识水平;熟知向客户推荐的金融产品的 ABC 、法律关系、业务处理流程及风险控制框架..A.特性B.收益C.风险58、银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员包括 ABCD .. A．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员B．银行业金融机构董理事、监事及高级管理人员C．银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员D．通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员59、根据银行业金融机构从业人员职业操守指引规定;银行从业人员应做到ABCD ..A．客户至上;诚实守信;优质服务B．热心公益;奉献爱心;公私分明;勤俭节约C．遵守有关法律法规和本机构有关规定D．自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易60、2013年;金融知识宣传工作主要从以下几个方面： ACDEF ..A.开展时效性知识宣传B.开展政策性知识宣传C.开展专业性知识宣传D.开展集中宣传E.开展持续宣传F.开展专题宣传61、2013年;银行业消费者金融知识教育工作将主要在以下几个方面开展：ABCD ..A.在新生消费群体中的金融知识普及B.原消费者群体中的金融知识普及C.成熟消费者群体中的金融知识普及D.银行从业人员中的消费者权益保护工作知识普及62、银行业消费者权益保护工作应建立三评体系： ADE ..A.实施监管评估B.实施风险评估C.开展计划评估D.组织行业评比E.开展社会评价三、判断题在以下各小题描述中;对的打√;错的打X;每小题1分..63、我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定.. √64、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案.. √65、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案..在受雇期间及离职后;均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定;透露任何客户资料和交易信息.. √66、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务;了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况.. √67、银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利.. √68、银行业从业人员应当尊重同事个人隐私..工作中接触到同事个人隐私的;不得擅自向他人透露.. √69、银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则;在业务宣传、办理业务过程中;不得使用不正当竞争手段.. √70、银行业从业人员应当严格遵守法律法规;接受银行业监管部门的监管.. √71、银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时;可以直接向监管部门反映和申诉.. X72、银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动.. √73、银行业从业人员在临时离开工作岗位时;应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员.. X74、“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务;以避免机构利益和个人利益的冲突.. X75、根据“了解客户”原则;客户由他人代理办理业务的;银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记.. X76、某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候;为了避免商业贿赂的嫌疑;自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次;使该负责人感到应当与该银行进行交易;并最终使该银行得到了这笔业务..这种行为属于正常的营销手段.. X四、简答题..每小题6分..77、银行业消费者权益保护工作的内容是什么答：一是推动银行业金融机构加强消费者权益保护工作..二是面向全社会开展金融知识宣传和教育..三是面向全体消费者开展银行业消费者纠纷投诉调解处置..78、银行业从业人员在处理客户的投诉中应遵循哪些原则答：银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉;并遵循以下原则：一坚持客户至上、;不轻慢任何投诉和建议；二所在机构有明确的客户投诉反馈时限;应当在反馈时限内答复客户；三所在机构没有明确的投诉反馈时限;应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；四在投诉反馈时限内无法拿出意见;应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况;并提前告知下一个反馈时限..79、银行业消费者权益保护工作的原则是什么答：银行业消费者权益保护工作的原则是1预防为先..2教育为主3依法维权..4协调处置..80、银行业从业人员职业操守宗旨是什么答：银行业从业人员职业操守宗旨是为规范银行业从业人员职业行为;提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准;建立健康的银行业企业文化和信用文化;维护银行业良好信誉;促进银行业的健康发展..ZBJ。

银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。

A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。

A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。

A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。

A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。

A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。

A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。

银行业职业操守考试试题及答案单位：姓名：分数：本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。

一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分）在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德2．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3．下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的4．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。

A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守5．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A．银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密C．银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术D．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

中国银行员工守则试题一、填空题1、总则是对中国银行员工的总体要求，以“爱岗敬业、勤勉简朴、客户至上、诚实守信、依法合规”二十字规范为基本内容。

2、本守则是规范中国银行员工行为的基本文件，适用于境内外全天中国银行员工。

3、中国银行员工要树立崇高的荣誉感、使命感和强烈的使命感，爱护银行的信誉和形象、维护银行的利益、遵守银行的规范，尽职尽责、团结协作,积极为中国银行发展作出自己的应有贡献。

4、勤勉是个人发展和进步的重要途径。

中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高专业技能。

5、客户是银行生存和发展的基本前提，中国银行坚持服务为本，客户至上。

6、中国银行员工应以客户为中心，对客户诚恳热情、谦恭有礼，了解客户的需求，赢得客户的信任，努力提高服务技能，熟练掌握服务规范，竭诚为客户提供专业、高效、周到的优质服务。

7、银行是以信誉为本的企业，诚实守信是银行员工所应具备的基本素质。

8、依法合规既是银行有效防范风险的需要，也是银行持续发展的内在要求。

9、中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循原则。

10、全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立合规意识，熟练掌握岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界限。

11、员工应当依法、诚实、勤勉履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

12、员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越本人职权范围进行活动。

13、员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到自己、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的银行活动都应当予以回避。

14、员工有义务向上级及时报告自己在职务履行过程中所可能出现的利益冲突，上级应及时安排其他人员接替。

15、员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级报告。

16、未经授权或批准，员工不得将有关发展规划、经营管理制度、财务资料、合同、客户情况、技术方案、业务决策、人事薪酬、安全保卫等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露。

《员工行为守则》知识竞赛试题（附答案）（一）判断题（20题）1、判断题：《中国农业银行员工行为守则》的核心和灵魂是“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”。

答案：正确。

2、判断题：只有上班时间我才是农行的员工，下班后，我只代表个人，与农行无关。

答案：错误。

3、判断题：员工利用业余时间打牌赌点小钱，单位无权干涉。

答案：错误。

4、判断题：员工有权拒绝执行上级的违规指令，无权越级报告有关监督部门。

答案：错误。

5、判断题: 员工不得在营业网点工作时间内嬉笑和喧哗，但分支行机关员工可以。

答案：错误。

6、判断题：员工不得利用职务之便挪用客户资金从事赌博、买彩票、炒股等行为。

答案：正确。

7、判断题：员工应确保业务宣传资料均真实可信，但是有时为了销售业绩，可以部分夸大宣传。

答案：错误。

8、判断题：对于银行内部的合规检查，员工应自觉接受并主动配合，对于外部监管检查可以适当隐瞒，以尽力维护银行利益。

答案：错误。

9、判断题：小强是某支行的信贷部经理，某公司是该支行的贷款大户，小强经常向该公司借宝马车私用，公司每次都不会拒绝。

小强的行为属于利用关系网为自己生活增加便利，并不违反《员工行为守则》的要求。

答案：错误。

10、判断题：农业银行员工不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的商业信誉、商品声誉。

答案：正确。

11、判断题：廉洁自律只是对农业银行员工道德水准上的要求。

答案：错误。

12、判断题：银行业从业人员应当坚持同业间有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。

答案：正确。

13、判断题：某行行长越权命令某客户经理向某企业发放贷款，该客户经理依规定应直接向司法部门报告。

答案：错误。

14、判断题：仅以报销各种费用方式给付对方单位或者个人财物，不构成商业贿赂犯罪。

答案：错误。

15、判断题：银行业从业人员离职后，无需再保守原所在机构的商业秘密。

答案：错误。

16、判断题：“依法合规”属于《员工行为守则》中的倡导性行为准则。

（员工守则部分）一、单项选择题1、中国银行员工应当、勤勉、诚实履行自己的职责。

A、合规；B、合法、C、、敬业；D、依法2、中国银行员工应当根据的授权范围履行职责。

A、中国人民银行；B、中国银监会、C、银行；D、我国法律法规3、中国银行员工不得利用职务便利为以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。

A、亲属、朋友；B本人、亲属；C、本人、朋友；D、本人、家属4、中国银行员工必须遵守国家和银行的规则，不得对外或对银行内部无关人员泄漏国家和银行秘密。

A、机密；B、保密；C、秘密；D、绝密5、业务关联方按照规定给予的合法折扣、或其他奖励，均属银行所有，员工在收到后应及时报告上级并上缴银行处理。

A、现金；B、存单；C、佣金；D、支票6、除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等组织中兼职或领取报酬。

A、非营利性；B、营利性；C、人民团体；D、行业协会7、中国银行员工应当严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的以及银行章程、规章制度、操作规程等业务管理规范和要求。

A、国际惯例；B、国家规定；C、同业惯例、D、银行惯例8、中国银行员工不得利用职务或在银行工作的便利，为和前述人员投资或担任高级管理人员的机构办理业务提供优于一般客户的特殊条件和程序。

A、本人、朋友；B、本人、亲属；C、亲属、朋友；D、本人、亲属、朋友9、中国银行员工必须坚持原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。

A、总量授权；B、因人授权；C、授权有限、D、差别授权10、中国银行员工对行内监察稽核部门或外部依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。

A、中国人民银行；B、银监局；C、税务机构；D、审计机构二、多选题1、中国银行员工，要牢记并遵守的基本职业规范为：A、爱行敬业；B、勤勉俭朴；C、客户至上；D、诚实守信；E、依法合规；F、尽职尽责2、未经授权或批准，员工不得将银行相关资料对外或银行内部无关人员展示。

银行业从业人员职业操守一测试答案单选题1. 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括：√A 授权性规定B 义务性规定C 程序性规定D 明示性规定正确答案： D2. 会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√A 为客户提供理财建议B 为了完成任务向客户推销业务C 向客户提供规避法律法规的建议D 由于遵守法律法规而失去了老客户正确答案： C3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是：√A 道德风险和操作风险B 道德风险和经济风险C 道德风险和职业风险D 操作风险和行业风险正确答案： A4. 以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是：√A 是商业银行必须承担的一项重要义务B 是评价银行从业人员是否合法的指标C 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准D 是评价银行经营管理水平的一个重要指标正确答案： B5. “个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√A 数据质量原则B 公开性原则C 负责任原则D 使用限制原则正确答案： A6. 经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：√A 信息收集限制原则B 表明目的原则C 安全限制原则D 个人参与原则正确答案： C7. 在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是：√A 侵犯不特定广大投资者的合法利益B 损害了上市公司的利益C 扰乱了证券市场秩序D 扰乱国际金融市场秩序正确答案： D8. 根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√A 协助反洗钱调查B 大额交易应公布媒体C 配合反洗钱相关培训D 建立内部反洗钱流程和机制正确答案： B9. 中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√A 2006年B 2007年C 2008年D 2009年正确答案： A10. 以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是：√A 耐心倾听客户投诉B 将投诉告知经理C 不及时将处理意见告知客户D 没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户正确答案： C判断题11. 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。