公司年度合规风控报告PPT [九州]1.30

目录内外部监管环境一内外部合规案例二2015年度工作总结三四 我司目前存在的问题及对策五 分支机构的合规风控内外部监管环境一目 录外部环境12行业监管处罚整体通报监管动态监管风暴年监管风暴年监管风暴年外部环境12行业监管案例整体通报监管动态通报ON THE HAND◆放宽主体身份、业务范围的限定，支持业务产品创新，推动证券经营机构的创新发展。

◆2015年5月份，证监会贯彻落实中央依法行政、简政放权要求，废止涉及证券期货经营机构的限制约束类部门通知、部门函等文件共计172件，深入推进监管转型ON THE OTHER HAND ◆强化监管底线和市场主体行为底线，加强风险监测，强调以“创新发展和合规风控必须均衡动态，坚守合规风控底线”为基本原则和要求轻审批、重监管的监管转型事中事后监管新机制肖主席在2015年全国证券期货监管工作会议上讲话中提到“建立事中事后监管新机制”，从以事前审批为主，转变到以事中事后监管为主事中事后监管新机制03加大一线监管处罚确立双随机检查机制10%证券公司10%保荐机构10%基金管理子公司10%期货公司5%上市公司26534◆《国务院办公厅关于推广随机抽查规范事中事后监管的通知》◆《随机抽查事项清单》 （[2015]25号公告）10%基金管理人明确自2016年开始采取 “双随机”抽查机制 根据日常监管、风险监测、投诉举报，并结合摇号抽签方式对市场参与主体进行检查1降低创新类业务的容忍度04通过打击场外配资活动，加强证券公司信息系统外部接入管理内部环境12公司高速发展分支机构增加、业务增多整合期涉及人员、业务、制度流程、信息及业务系统，各主体合规风险责任加大内外部合规案例二目 录01申万宏源证券有限公司：对外部系统接入实施有效管理，对相关客户身份情况缺乏了解。

而且，在我会下发《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》（证监办发〔2015〕35号）后，你公司在自查过程中存在向我会漏报信息系统外部接入账户的情形。

上述行为违反了《证券登记结算管理办法》第二十四条、《中国证监会关于加强证券经纪业务管理的规定》第三条和《证券公司监督管理条例》第二十八条第一款的规定。

按照《证券公司监督管理条例》第七十条的规定，现责令：你公司暂停新开证券账户1个月，暂停期间公司不得新增经纪业务客户。

基本情况风险警示客户适当性管理的基础，分支机构应做好客户基本信息收集、客户风险承受能力测评等基础工作了解你的客户电话号码、IP地址、MAC地址《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》记录客户交易终端信息今年证监会将开展客户适当性管理的专项检查工作客户交易行为监控应重视合规部门出具的合规审核意见业务条线展业风险警示基本情况民族证券于2014年9月至12月期间，分七笔累计将20.50亿元自有资金投向单一资金信托计划。

并在2014年9月至2015年3月的月度《证券公司综合监管报表》及2014年年度报告中，将上述投资计入银行存款，导致报送的月度报表和年度报告有误。

上述行为违反了《证券法》第148条、《证券公司监督管理条例》第69条的规定。

该事件暴露出公司在自有资金、合同、印章等方面的内部控制存在严重缺陷。

上述行为违反了《证券公司内部控制指引》第20条、第23条、第99条的规定。

公司2014年9月至今持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例超过《证券公司风险控制指标管理办法》第22条规定的监管标准。

被采取监管措施：一、暂停公司证券自营业务（固定收益证券自营除外）；二、暂停核准公司新业务的申请；三、北京证监局对公司予以谴责。

基本情况风险警示01对内部制度的敬畏“规”的内容包括，法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。

我们经常强调业务要遵守外部监管规定，而忽视内部规章制度业务“规”的范畴02加强关键岗位的合规管理日后合规管理将加大对关键岗位的合规风险提示03全员合规意识和职业操守公司合规管理“人人有责”的意识和职业操守需要加强基本情况风险警示01股灾期间两融强平客户投诉索赔事件激增，方正证券怀化一名客户投诉到监管部门，湖南监管局以未按照与客户约定处分客户担保物为由，对公司采取出具警示函的监管措施，2016年分类评价中被扣1分股灾强平引发的客户投诉索赔事件，反映出公司在两融业务的管理方面存在客户适当性管理不到位、员工专业知识和客户服务水平和能力不足、业务操作流程需要完善等问题。

融资类业务案例基本情况风险警示必须临柜办理两融业务的客户准入、风险揭示、合同签署、客户回访、追保通知、合同展期等操作必须规范到位，客户联系电话和邮箱的变更券商操作环节的一点点瑕疵，都会成为客户索赔的理由，被监管部门无限放大 展期客户应做好客户风险承受能力后续评估、风险揭示并留痕非实名制客户、借用他人账户、交易异常以及存在不良信用记录的客户应合理降低其融资杠杆，审慎提供或暂停融资融券服务首要责任：分支机构负责人投诉处理不能简单粗暴、拖延，不能激发矛盾，引发监管投诉考核：要把强化客户服务、客户适当性管理、操作规范性纳入考核范围按章操作切实防范操作风险强化融资融券客户动态风险管理妥善处理客户投诉纠纷两融业务的规范性管理基本情况风险警示民生证券太原营业部虚构基金产品诈骗案例许某于2008年进入民生证券太原营业部工作，2013年2月任营业部副总经理（主持工作），2015年7月任营业部总经理。

据公安机关介绍，2012年下半年起，许某私刻民生证券法人印章及其他印章多枚，并以投资“新三板基金”等名义实施合同诈骗，涉及金额数亿元，受害人数十名。

民生证券被采取如下行政监管措施：一是责令限期改正；二是责令增加内部合规检查的次数，公司应当对全部分支机构进行合规检查并于2016年6月底前提交检查和整改报告；三是责令暂停新开证券账户六个月，暂停期间公司不得新增经纪业务客户。

该营业部被责令限期改正，暂停新开证券账户一年的监管措施。

许某被认定为不适当人选。

同时，依照有关规定本案移交稽查立案调查。

基本情况风险警示从员工合规执业行为管理的实践看，我司通过上网行为管控、合规检查、合规考核与问责等措施后， 大力防控员工代客理财违规行为。

通过任前公示、合规培训、年度考核、强制离岗、稽核审计等措施，强化对分支机构负责人的约束与制衡一是新员工和新聘分支机构负责人应通过合规考核，否则不予转正或聘任 二是分支机构的合规培训应常态化 三是加大对违规行为问责处罚的力度从民生证券该案件看，太原营业部原总经理许某于2008年进入营业部工作，在2012年下半年起从事诈骗活动至案发期间，民生证券于2013年2月任命其为营业部副总经理（主持工作），2015年7月任命为营业部总经理。

民生证券存在营业部负责人把关不严的问题。

进一步完善分支机构负责人选聘管理机制强化员工执业行为管理防范员工道德风险员工执业行为管理措施到位方能“监管免责”01我公司新三板开户等业务中也不同程度地出现了一些问题和失误，公司已做了相应处理。

我司的自查报告显示，新三板开户存在客户材料缺失的情况：02 15年股转公司共对25家主办券商采取了约见谈话、要求提交书面承诺等自律管措施◆海通证券等18家主办券商未能在年报事前审查过程中及时发现信息重大遗漏，未能尽职履行持续督导义务，全国股转系统公司采取要求提交书面承诺的监管措施◆华泰证券、西部证券和申万宏源未能督导挂牌公司及时披露定期报告，未能履行勤勉尽责义务。

全国股转系统公司采取约见谈话的监管措施◆长江证券、东北证券和西南证券未能督导挂牌公司依法履行股票发行核准程序，未能履行勤勉尽责义务。

全国股转系统公司采取出具警示函的自律监管措施◆中原证券、兴业证券因挂牌公司重大资产组暂停转让申请违规未能勤勉尽责，全国股转系统公司采取约见谈话的监管措施基本情况风险警示◆个人客户交易经验不足两年且未提交证明材料的◆ 机构客户（合伙企业）未提交年检报告、合伙协议或出资证明的◆ 协议或风险揭示书不全的（包括两网退市）◆ 影像录音资料未采集的信息披露：”信息披露存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏“是监管红线，如若发生将会对公司新三板推荐挂牌业务构成致命打击持续督导：主办券商因在信息披露、股票发行、重大资产重组等方面未能勤勉尽职，被全国股转系统公司采取监管措施最多（部分主办券商2015年被采取2次以上监管措施)。

如因上述情形被采取监管措施或记入诚信档案会对公司声誉、业务或分类评价等构成不利影响客户身份识别不到位•客户身份信息过期（一代身份证、机构客户证件）•客户基本信息不完整•“职业”为空值•职业分类未包含高风险类型大额可以交易人工识别不充分•可疑交易数据人工甄别过程无记录说明网上开户业务存在的反洗钱缺陷•客户基本信息不全•客户身份证地址与联系地址基本一致2015年度两公司14家分支机构接受当地人行反洗钱检查当前监管就反洗钱提出的的主要问题当前监管就反洗钱工作提出的主要问题监管就反洗钱工作提出的主要问题•无法充分了解客户真实身份信息•客户职业信息识别和登记为“其他”选项，毫无实际分析价值•手机开户方式直接采集地址均为默认身份证件留存地址，大量非真实客户地址的问题严重•非面对面的视频验证方式，使得利用他人身份证件开户进行洗钱活动的风险增大•客户洗钱风险等级划分不准确•可疑交易甄别分析缺乏有效支撑监管就反洗钱工作提出的主要问题•反洗钱组织体系未覆盖相关业务条线•如融资融券、资产管理、投资银行等未纳入总部反洗钱组织架构•法人总部对反洗钱工作重视不足•未见批示或部署反洗钱工作的相关记录•资产管理、投资银行等总部业务反洗钱制度设计存在严重缺陷，未充分体现业务特点•分支机构反洗钱制度不健全•与总部总体框架不一致，存在缺失和遗漏•全面照搬总部制度，没有结合当地实际制定有针对性的履职实务监管就反洗钱工作提出的主要问题•风险等级划分结果同客户尽职调查、可疑交易报告等工作相互割裂，未能有效结合客户尽职调查结果对风险等级予以动态调整•照搬法定标准开展监测，自主监测指标力度不足，以应付监管检查为目的制作的可疑交易分析排查工作记录雷同化现象严重、个性化不足工作总结三目 录全面开展公司制度梳理工作，提高制度的执行力合规方面修订了公司规章制度基本法——《规章制度管理 办法》：1、将每年定期制定制度计划的规定修改为根据政策变动及时制定和完善2、明确了各类制度对应的审批层级3、对制度审批流程进行调整修订公司合规管理制度18项：2015年9月10日发布【关于发布《九州证券有限公司合规管理办法》等合规风控制度的通知（九州证发[2015]231号）】全面梳理公司制度成效： 监促公司各业务条线对原有制度全面梳理、增删、修订。