现金管家952100

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汉口银行企业网银(现金管理系统)操作手册

汉口银行企业网银（现金管理系统）操作手册汉口银行2014年5月目录1.前言 (6)1.1产品说明 (6)1.2编写目的 (6)1.3系统环境要求 (6)1.4下载、安装客户端及驱动 (7)1.5用户登录、退出及密码修改 (9)1.5.1用户登录 (9)1.5.2用户退出 (10)1.5.3登录密码修改 (10)1.5.4UKEY安全密码修改 (11)1.6系统配置 (12)2.制单员操作 (13)2.1制单员角色定义 (13)2.2制单员——结算管理 (13)2.2.1转账汇款 (13)2.2.1.1对外转账预约信息查询 (13)2.2.1.2对外转账 (14)2.2.1.3对外转账预约撤销 (16)2.2.1.4批量对外转账 (16)2.2.1.5批量对外转账查询 (18)2.2.1.6主机大小额交易状态查询 (19)2.2.1..7跨行即时转账（跨行快汇） (19)2.2.2工资发放 (20)2.2.2.1代发工资 (20)2.2.2.2代发工资信息查询 (21)2.2.2.3对外转账预约撤销 (22)2.2.2.4代发工资预约信息查询 (22)2.2.2.5企业工资单上传 (23)2.2.2.6企业工资单信息查询 (23)2.2.3费用报销 (24)2.2.3.1费用报销 (24)2.2.3.2费用报销信息查询 (24)2.2.3.3费用报销预约信息撤销 (24)2.2.3.4费用报销预约信息查询 (24)2.2.4常用账户设置 (24)2.2.4.1常用账户设置 (24)2.2.4.2常用账户查询 (25)2.2.5电子对账 (26)2.2.5.1存款账户对账结果查询 (26)2.2.6账户信息查询 (27)2.2.6.1企业账户信息查询 (27)2.2.6.2配对账户查询 (27)2.2.6.3企业账户余额查询 (27)2.2.6.4账户当日交易明细查询 (28)2.2.6.5账户历史交易明细查询 (28)2.2.6.6账户支付限额查询 (28)2.2.6.7账户收费明细查询 (29)2.3制单员——业务管理 (30)2.3.1操作员管理 (30)2.3.1.1企业角色信息查询 (30)2.3.1.2企业用户信息查询 (31)2.3.1.3企业用户权限查询 (31)2.3.2证书管理 (31)2.3.2.1证书更新申请 (31)2.3.3短信通知管理 (32)2.3.3.1账户短信管理签约查询 (32)2.3.4任务管理 (32)2.3.4.1经办任务管理 (32)2.3.4.2任务处理记录查询 (32)2.3.5综合查询 (32)2.3.5.1企业关系查询 (32)2.3.5.2企业交易流水查询 (33)2.3.5.3支付行信息查询 (33)2.3.5.4企业权限查询 (34)2.3.5.5复核审批设置查询 (34)3.复核员操作 (35)3.1复核员角色定义 (35)3.2复核员——结算管理 (35)3.2.1转账汇款 (36)3.2.1.1对外转账预约信息查询 (36)3.2.1.2批量对外转账查询 (36)3.2.1.3主机大小额交易状态查询 (36)3.2.2工资发放 (36)3.2.2.1代发工资信息查询 (36)3.2.2.2代发工资预约信息查询 (36)3.2.2.3企业工资单信息查询 (36)3.2.3费用报销 (36)3.2.3.1费用报销信息查询 (36)3.2.3.2费用报销预约信息查询 (36)3.2.4常用账户设置 (36)3.2.4.1常用账户查询 (36)3.2.5电子对账 (36)3.2.6账户信息查询 (37)3.3复核员——业务管理 (37)3.3.1操作员管理 (38)3.3.2复核审批任务管理 (38)3.3.2.1复核任务管理 (38)3.3.2.2复核审批记录查询 (38)3.3.3证书管理 (38)3.3.3.1证书更新申请 (38)3.3.4短信通知管理 (39)3.3.4.1账户短信管理签约查询 (39)3.3.5任务管理 (39)3.3.5.1任务处理记录查询 (39)3.3.6综合查询 (39)同“2.3.5综合查询” (39)4.权限管理员操作 (39)4.1权限管理员角色定义 (39)4.2权限管理员——结算管理 (40)4.2.1转账汇款 (40)4.2.1.1对外转账预约信息查询 (40)4.2.2工资代发 (40)4.2.2.1代发工资信息查询 (40)4.2.2.2代发工资预约信息查询 (40)4.2.2.3企业工资单信息查询 (40)4.2.3费用报销 (41)4.2.3.1费用报销信息查询 (41)4.2.3.2费用报销预约信息查询 (41)4.2.4常用账户设置 (41)4.2.4.1常用账户查询 (41)4.2.5电子对账 (41)4.2.5.1存款账户对账结果查询 (41)4.2.5.2电子对账账户签约 (41)4.2.5.3电子对账账户解约 (42)4.2.6账户信息查询 (42)4.3权限管理员——业务管理 (43)4.3.1操作员管理 (43)4.3.1.1企业用户增加 (43)4.3.1.2企业角色增加 (44)4.3.1.3企业角色修改 (46)4.3.1.4企业用户角色注销 (47)4.3.1.5企业角色信息查询 (48)4.3.1.6企业用户修改 (48)4.3.1.7企业用户注销 (49)4.3.1.8企业用户信息查询 (50)4.3.1.10企业用户密码重置 (51)4.3.2账户权限管理 (51)4.3.2.1账户支付限额设置 (51)4.3.2.2用户授权账户设置 (52)4.3.3复核审批设置 (53)4.3.3.1复核审批设置 (53)4.3.4证书管理 (55)4.3.4.1证书更新申请 (55)4.3.5短信通知管理 (55)4.3.5.1账户短信通知签约查询 (55)4.3.5.2账户短信通知签约 (55)4.3.5.3账户短信通知收费查询 (57)4.3.6任务管理 (57)4.3.6.1经办任务管理 (57)4.3.6.2任务处理记录查询 (57)4.3.7综合查询 (57)1.前言1.1产品说明汉口银行企业网银现金管理系统是针对各类企业及集团企业开发的集“账户管理、收付款、流动性管理、资金增值、电子商业汇票、供应链金融”等服务于一体的综合性服务平台，具有安全、高效、便捷和个性化服务的特点，能有效帮助企业降低内部财务运作成本，提升资金监控能力、运转效率，提高企业资金收益和利润率，是业内最为先进的网银系统。

全能管家多银行资金管理系统(IBS)宣传手册

全能管家多银行资金管理系统（IBS）宣传手册
简介
全能管家多银行资金管理系统（IBS）是一款专为个人和企业提供全面财务管理解决方案的软件。

通过这款系统，用户可以随时随地管理多个银行账户，进行资金交易、账单管理、预算规划等操作，轻松掌握财务状况，实现财务自由。

功能特点
多银行账户管理
IBS 可以关联多个银行账户，包括储蓄账户、信用卡账户等，用户可以在一个平台上统一管理各个账户的资金情况，方便快捷。

资金交易
用户可以通过 IBS 轻松进行内部转账、外部转账、支付账单等操作，快速方便地处理资金事务。

账单管理
IBS 可以自动同步用户的账单信息，方便用户随时查看账单并进行分类、统计分析，帮助用户更好地控制支出。

预算规划
用户可以在 IBS 中设置预算，并随时查看预算执行情况，帮助用户合理安排支出，实现财务规划。

数据安全
IBS 提供多重安全措施，保障用户账户信息和资金安全，让用户放心使用系统进行财务管理。

使用指南
1.下载并安装 IBS 应用。

2.注册账号并登录。

3.添加银行账户并完成绑定。

4.开始管理您的资金，进行交易、账单查看等操作。

5.设置个人预算计划，管理财务更加高效。

结语
全能管家多银行资金管理系统（IBS）将成为您财务管理的得力助手，帮助您更好地掌握财务状况，实现财务自由。

立即下载体验，享受便捷的财务管理服务！
以上内容为全能管家多银行资金管理系统（IBS）的宣传手册，希望本手册能带给您完善的信息，欢迎享受 IBS 带来的财务管理便捷服务！。

最新中国工商银行银企互联系统接口说明Version42

中国工商银行银企互联系统接口说明V e r s i o n42中国工商银行银企互联系统接口说明Version 4.2中国工商银行电子银行部中国工商银行北京软件研发部2005年07月目录1帐户查询 (1)1.1单帐户余额查询 (1)提交包 (1)返回包 (1)1.2多帐户余额查询 (2)提交包 (2)返回包 (3)1.3当日明细查询 (4)提交包 (4)返回包 (5)1.4历史明细查询 (6)提交包 (6)返回包 (7)1.5现金管理户当日明细查询 (8)提交包 (9)返回包 (9)1.6现金管理户历史明细查询 (11)提交包 (11)返回包 (11)2转帐支付（逐笔） (13)支付提交包 (13)支付返回包 (15)逐笔支付查询提交包 (15)逐笔支付查询返回包 (16)3企业财务室 (17)3.1财务室批量指令 (17)提交包 (17)返回包 (19)3.2财务室批量指令查询 (19)提交包 (19)返回包 (20)4收费站 (22)4.1批量扣个人指令 (22)提交包 (22)返回包 (23)4.2批量扣个人指令查询 (24)提交包 (24)返回包 (24)4.3缴费个人信息查询 (25)提交包 (26)4.4批量扣企业指令 (27)提交包 (27)返回包 (29)4.5批量扣企业指令查询 (29)提交包 (29)返回包 (30)4.6缴费企业信息查询（只查已签订协议的） (31)提交包 (31)返回包 (32)5批量代理汇兑 (33)5.1代理汇兑指令提交 (33)提交包 (33)返回包 (35)5.2代理汇兑指令查询 (35)提交包 (35)返回包 (36)5.3网点信息下载 (37)提交包 (38)返回包 (38)6批量外汇汇款 (39)6.1集团内外汇资金调拨指令提交 (39)提交包 (39)返回包 (40)6.2集团内外汇资金调拨指令查询 (41)提交包 (41)返回包 (41)6.3B股资金清算指令提交 (43)提交包 (43)返回包 (44)6.4B股资金清算指令查询 (45)提交包 (45)返回包 (45)6.5国内外汇汇款指令提交 (47)提交包 (47)返回包 (48)6.6国内外汇汇款指令查询 (49)提交包 (49)返回包 (49)7电子商务 (51)7.1B2C订购指令查询 (51)提交包 (51)返回包 (52)7.2B2C退货、返还、转付指令查询 (53)返回包 (54)7.3B2B订购指令查询 (56)提交包 (56)返回包 (57)7.4B2B退货、返还指令查询 (59)提交包 (59)返回包 (60)7.5C2C订购指令查询 (61)提交包 (61)返回包 (62)7.6B2B/B2C退货、返还、转付指令提交 (64)提交包 (64)返回包 (65)7.7个人联名卡签权指令 (66)提交包 (66)返回包 (67)8工资单 (67)8.1工资单文件上传 (67)提交包 (67)返回包 (69)8.2工资单文件查询 (70)提交包 (70)返回包 (70)8.3工资单文件删除 (71)提交包 (72)返回包 (72)9附录错误代码 (73)9.1明文返回的错误代码 (73)9.2xml中retCode的错误代码 (73)1帐户查询1.1 单帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceOp</opName><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur>例：RMB<retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property> 中文<PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>1.2 多帐户余额查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam><ReqParamSet><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><ReqReserved3>请求包备用字段3</ReqReserved3><ReqReserved4>请求包备用字段4</ReqReserved4></ReqParam></ReqParamSet></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryBalanceListOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Account_num>帐号</Account_num><Account_cur>币种</Account_cur><Acc_balance>昨日余额</Acc_balance><Balance>余额</Balance><Usable_balance>可用余额</Usable_balance><Acct_property>帐户属性</Acct_property>中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet><ErrSet><Err><Account_num>账号</Account_num><errMessage>出错信息</errMessage></Err></ErrSet></opRep></ICBCYH>1.3 当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_date>交易日期</Trans_date>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位<Check_num>凭证号</Check_num><Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.4 历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Trans_date>交易日期</Trans_date> （例：yyyyMMdd）<Check_num>凭证号</Check_num><Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Bank_name>开户行名称</Bank_name><Bank1_name>对方行行名</Bank1_name><Unit1_name>对方单位名称</Unit1_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<Yt>用途</Yt><Trans_time>交易时间</Trans_time>（例：yyyy-MM-dd-HH:mm:ss:6位毫秒）共26位其值与当日明细中“交易日期”字段值一致<sign>借贷标志</sign> 中文<RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.5 现金管理户当日明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num> ---必输项<Account_cur>币种</Account_cur><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccCurDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><Account_num>本方帐号</Account_num><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><Trans_time>交易时间</Trans_time> HH:mm:ss<Bank1_code>对方行行号</Bank1_code><Rec_Account_num>对方账号</Rec_Account_num><Amount>发生额</Amount><Yt>用途</Yt><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<PostScript>附言</PostScript><Rec_Account_name>对方户名</Rec_Account_name><sign>借贷标志</sign> 中文<Trans_abstr>摘要</Trans_abstr><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>1.6 现金管理户历史明细查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><ReqParam><Area_code>地区代码</Area_code><Account_num>帐号</Account_num><Begin_date>起始日期</Begin_date> ---必输项（例：yyyyMMdd）<End_date>终止日期</End_date> ---必输项<Max_amount>最大金额</Max_amount> ---必输项（以分为单位，不带小数点）<Min_amount>最小金额</Min_amount> ---必输项<userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCCashManageAccHisDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode><errMsg>错误描述</errMsg><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult><opResultSet><opResult><TRXTYPE>交易类型</TRXTYPE> 中文<BUSIDATE>交易日期</BUSIDATE> yyyyMMdd<BUSITIME>交易时间</BUSITIME> HH:mm:ss<Account_num>交易帐号</Account_num><Bank_name>本方行名</Bank_name><Trans_type>业务种类</Trans_type> 中文<sign>借贷标志</sign> 中文<Debit_Amount>借方发生额</Debit_Amount><Crebit_Amount>贷方发生额</Crebit_Amount><Balance>余额</Balance><Yt>用途</Yt><CVOUHTYPE>凭证种类</CVOUHTYPE><CVOUHNO>凭证号</CVOUHNO><RECIPACT>对方帐号</RECIPACT><RECIPNAME>对方户名</RECIPNAME><RECIPBNA>对方行名</RECIPBNA><REF>业务编号</REF><OREF>相关业务编号</OREF><BUSCODE>业务代码</BUSCODE><ENSUMMRY>英文备注</ENSUMMRY><ADDINFO>附加信息</ADDINFO><RepReserved3>返回包备用字段3</RepReserved3><RepReserved4>返回包备用字段4</RepReserved4></opResult></opResultSet></opRep></ICBCYH>2转帐支付（逐笔）支付提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCpaySubmitOp</opName><ReqParam><Pay_Dep_name>汇款单位</Pay_Dep_name><Pay_Dep_Acc>汇款帐号</Pay_Dep_Acc> （35位）---必输项<Area_code>地区代码</Area_code><Pay_Dep_branch>汇款单位开户行</Pay_Dep_branch><Rec_Dep_name>收款单位</Rec_Dep_name> （60位） ---必输项<Rec_Dep_Acc>收款帐号</Rec_Dep_Acc> （35位） ---必输项<Rec_Area_Code>收款人地区代码</Rec_Area_Code> 0：它行 1：工行<Rec_Dep_branch>收款单位开户行</Rec_Dep_branch>（60位）--必输项<Trans_time>交易时间</Trans_time><Serial_no>指令序号</Serial_no><PayAmt>金额</PayAmt> （18位） ---必输项以分为单位<Account_cur>币种</Account_cur><Pay_Use>用途</Pay_Use> （20位）<Pay_type>汇款速度</Pay_type> 0：普通 1：加急<Author_log_id_1>授权人ID</Author_log_id_1><Author_log_id_2>二次授权人ID</Author_log_id_2><Submit_Log_id>提交人ID</Submit_Log_id> ---必输项 <Area_name>付款人账户地区名(付款人所在地) </Area_name><Rec_Area_name>收款人账户地区名(收款人所在地) </Rec_Area_name>---必输项收方如果是工行，以《信息对照表》中的地区代码对照表为准<Branch_code>账户分理处号</Branch_code><Pay_Password>支付密码</Pay_Password><User_Rem>备注栏(用户备注) </User_Rem><Pay_NetCode>付款行网点号</Pay_NetCode><Pay_BranchNo>付款行行号</Pay_BranchNo><Pay_BranchId>付款行行标识</Pay_BranchId><Pay_DispsNo>付款行分签号</Pay_DispsNo><Rec_BranchNo>对方行号</Rec_BranchNo><Rec_BranchId>对方行标识</Rec_BranchId><Rec_DispsNo>对方分签号</Rec_DispsNo><PostScript>附言</PostScript><PostScriptFlag>附言标志</PostScriptFlag><Transfer_Type>转帐类型</Transfer_Type><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID（15位）</PackageID> ---必输项<SignTime>签名时间（yyyyMMddhhmmssSSS）</SignTime> ---必输项<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>支付返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCpaySubmitOp</opName><opResult><retCode>返回码</retCode>0-成功1-可疑其他为失败，错误描述在errMsg 中<errMsg>错误描述</errMsg><TranFlag>成功描述</TranFlag><PackageID>包序列ID</PackageID><userID>企业代码</userID><RepReserved1>返回包备用字段1</RepReserved1><RepReserved2>返回包备用字段2</RepReserved2></opResult></opRep></ICBCYH>逐笔支付查询提交包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opReq><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><ReqParam><userID>企业代码（和证书里的一致）</userID> ---必输项<PackageID>包序列ID</PackageID> ---必输项（提交指令中的包ID）<ReqReserved1>请求包备用字段1</ReqReserved1><ReqReserved2>请求包备用字段2</ReqReserved2></ReqParam></opReq></ICBCYH>逐笔支付查询返回包<?xml version="1.0" encoding = "GB2312"?><ICBCYH><opRep><opName>NCQueryPayOrderDetailOp</opName><opResult><retCode>错误返回码错误描述在errMsg 中</retCode>此值只表示该交易是否执行成功，并不代表此笔支付是否成功或失败（非空表示交易执行失败，失败原因见errMsg）。

2017年交割单pdf

2017年交割单交收日期证券代码证券名称交易类型成交价格成交数量成交金额发生金额净佣金印花税过户费2017-02-21603816顾家家居证券卖出49.80150074700.0074564.0454.6374.70 1.50 2017-02-21002341新纶科技证券买入17.40420073080.00-73138.46 51.980.000.00 2017-02-28603313梦百合证券卖出35.641003564.003555.37 4.76 3.560.07 2017-02-28002341新纶科技证券买入17.582003516.00-3521.00 4.690.000.00 2017-03-13002341新纶科技证券卖出18.40440080955.9680810.2457.5880.960.00 2017-03-13000937冀中能源证券买入 6.871190081753.00-81818.40 58.160.000.00 2017-03-14736388元成配号新股申购失败0.0000.000.000.000.000.00 2017-03-14736768常青配号新股申购失败0.0000.000.000.000.000.00 2017-03-21000937冀中能源证券卖出 6.781190080682.0080560.9733.1780.690.00 2017-03-21002072凯瑞德证券买入24.24290070296.00-70331.15 28.930.000.00 2017-03-21002072凯瑞德证券买入24.224009688.00-9693.00 4.150.000.00 2017-06-05603111康尼机电证券买入11.381001138.00-1143.02 4.920.000.02 2017-06-07603111康尼机电证券卖出11.561001156.001149.82 4.92 1.160.02 2017-06-07002072凯瑞德证券卖出26.42330087186.0087055.2235.8687.190.00 2017-06-07002346柘中股份证券买入22.153********.00-86414.19 35.570.000.00 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2017-10-11603089正裕工业证券卖出32.56240078144.0078040.8618.0878.14 1.56 2017-10-11736922金鸿配号新股申购失败0.0000.000.000.000.000.00 2017-10-11002865钧达股份证券买入25.44310078864.00-78887.66 16.710.000.00 2017-10-11952100现金管家基金赎回拨入100.00846846.48846.480.000.000.00 2017-10-16002865钧达股份证券卖出25.01310077531.0077430.2016.3877.540.00 2017-10-16300667必创科技证券买入47.27150070905.00-70926.27 15.000.000.00 2017-10-16300667必创科技证券买入47.271004727.00-4732.00 4.590.000.00 2017-10-16952100现金管家基金申购拨出100.0017711771.84-1771.84 0.000.000.00 2017-10-17952100现金管家基金赎回拨入100.0020432043.542043.540.000.000.00 2017-10-17300667必创科技证券卖出44.53160071246.0071153.3815.0471.250.00 2017-10-17000560昆百大Ａ证券买入11.55640073920.00-73942.18 15.620.000.00 2017-10-18000560昆百大Ａ证券卖出12.31640078784.0078681.5816.6678.780.00 2017-10-18300240飞力达证券买入11.39690078591.00-78614.58 16.620.000.00 2017-10-19300240飞力达证券卖出11.11690076659.0076559.3416.2176.660.00 2017-10-19002679福建金森证券买入27.90270075330.00-75352.60 15.910.000.00 2017-10-20002679福建金森证券卖出26.47270071469.0071376.0915.1071.470.00 2017-10-20000560昆百大Ａ证券买入11.08650072020.00-72041.61 15.220.000.00 2017-10-27000560昆百大Ａ证券卖出10.82650070330.0070238.5714.8570.330.00 2017-10-27300659中孚信息证券买入36.71190069749.00-69769.92 14.740.000.00 2017-10-30952100现金管家基金申购拨出100.006649866498.67-66498.67 0.000.000.00 2017-10-30300659中孚信息证券卖出34.87190066253.0066166.8713.9966.250.00 2017-10-31952100现金管家基金赎回拨入100.006555365553.6665553.660.000.000.00 2017-10-31002709天赐材料证券买入46.81140065534.00-65553.66 13.850.000.00 2017-11-03952100现金管家基金赎回拨入100.009595.0895.080.000.000.00 2017-11-03002709天赐材料证券卖出45.97140064358.0064274.3313.6064.360.00 2017-11-03300535达威股份证券买入49.50130064350.00-64369.31 13.600.000.00 2017-11-08300535达威股份证券卖出48.40130062920.0062838.2013.3062.920.00 2017-11-08952100现金管家基金申购拨出100.006283862838.30-62838.30 0.000.000.00 2017-11-09072318久立发债配售中签100.00101000.000.000.000.000.00 2017-11-10952100现金管家基金赎回拨入100.00999999.90999.900.000.000.00 2017-11-10072318久立发债配售缴款100.00101000.00-1000.00 0.000.000.00 2017-11-13072318久立发债配售交收结果100.00101000.000.000.000.000.00 2017-11-14603725天安新材证券买入24.38260063388.00-63408.29 14.660.00 1.27 2017-11-14952100现金管家基金赎回拨入100.006268862688.3362688.330.000.000.00 2017-11-15603725天安新材证券卖出22.72260059072.0058994.0313.6659.07 1.18 2017-11-15952100现金管家基金申购拨出100.005827358273.97-58273.97 0.000.000.00 2017-11-21952100现金管家基金赎回拨入100.005827358273.9758273.970.000.000.002017-11-21128019新代码新股入帐0.00100.000.000.000.000.00 2017-11-21600326西藏天路证券买入9.54620059148.00-59166.92 13.680.00 1.18 2017-11-23952100现金管家基金申购拨出100.005594755947.92-55947.92 0.000.000.00 2017-11-23600326西藏天路证券卖出9.186********.0056840.8713.1656.92 1.14 2017-11-24952100现金管家基金赎回拨入100.005594755947.9255947.920.000.000.00 2017-11-24600326西藏天路证券买入9.176********.00-56872.21 13.150.00 1.15 2017-11-29600326西藏天路证券卖出10.09620062558.0062475.4214.4862.56 1.25 2017-11-29000795英洛华证券买入 6.27990062073.00-62091.62 13.120.000.00 2017-11-30300731科创新源配售中签13.245006620.000.000.000.000.00 2017-12-01952100现金管家基金申购拨出100.005486954869.78-54869.78 0.000.000.00 2017-12-01128019久立转2证券卖出102.77101027.701026.670.990.000.00 2017-12-01000795英洛华证券卖出 6.17990061083.0061003.6012.8961.080.00 2017-12-01300731科创新源配售缴款13.245006620.00-6620.00 0.000.000.00 2017-12-04952100现金管家基金赎回拨入100.005470054700.4154700.410.000.000.00 2017-12-04300731科创新源配售交收结果13.245006620.000.000.000.000.00 2017-12-04300153科泰电源证券买入13.024********.00-54700.41 11.570.000.00 2017-12-05300731科创新源新股入帐0.005000.000.000.000.000.00 2017-12-05741025华能配号新股申购失败0.0000.000.000.000.000.00 2017-12-05300153科泰电源证券卖出12.35420051870.0051802.5610.9651.880.00 2017-12-05952100现金管家基金申购拨出100.005180251802.57-51802.57 0.000.000.00 2017-12-06952100现金管家基金赎回拨入100.005197151971.9451971.940.000.000.00 2017-12-06300439美康生物证券买入19.42270052446.00-52461.73 11.100.000.00 2017-12-08300439美康生物证券卖出20.00270054000.0053929.8011.4154.000.00 2017-12-08002635安洁科技证券买入30.01180054018.00-54034.21 11.420.000.00 2017-12-11002635安洁科技证券卖出29.212005842.005831.16 4.48 5.840.00 2017-12-11002635安洁科技证券买入29.192005838.00-5843.00 4.480.000.00 2017-12-11002635安洁科技证券卖出29.19160046704.0046643.289.8546.710.00 2017-12-11002378章源钨业证券买入9.51490046599.00-46612.98 9.850.000.00 2017-12-12002635安洁科技证券卖出30.312006062.006050.94 4.46 6.060.00 2017-12-12002378章源钨业证券卖出9.86490048314.0048251.1910.1948.320.00 2017-12-13002365永安药业证券买入34.21150051315.00-51330.39 10.830.000.00 2017-12-13952100现金管家基金申购拨出100.0023952395.99-2395.99 0.000.000.00 2017-12-14002365永安药业证券卖出34.4750017235.0017212.60 3.6317.230.00 2017-12-14002365永安药业证券卖出34.40100034400.0034355.287.2634.400.00 2017-12-14002378章源钨业证券买入9.7110009710.00-9715.00 4.140.000.00 2017-12-14002378章源钨业证券买入9.71460044666.00-44679.40 9.450.000.00 2017-12-14952100现金管家基金赎回拨入100.0023952395.992395.990.000.000.00 2017-12-18300731科创新源证券卖出33.7950016895.0016873.03 3.5716.900.00 2017-12-18002378章源钨业证券卖出9.64560053984.0053913.8111.4053.990.00 2017-12-18002877智能自控证券买入23.48300070440.00-70461.13 14.880.000.00 2017-12-19603813原尚股份证券买入28.86240069264.00-69286.17 16.020.00 1.392017-12-19002877智能自控证券卖出23.53300070590.0070498.2214.9470.600.00 2017-12-19300148天舟文化证券买入8.212001642.00-1647.00 4.860.000.00 2017-12-20603813原尚股份证券卖出28.12240067488.0067398.9115.6167.49 1.35 2017-12-20300148天舟文化证券卖出7.972001594.001587.41 4.86 1.590.00 2017-12-20002635安洁科技证券买入28.39240068136.00-68156.44 14.400.000.00 2017-12-21736080火炬配号新股申购失败0.0000.000.000.000.000.00 2017-12-21603110东方材料证券买入24.70290071630.00-71652.93 16.560.00 1.44 2017-12-21002635安洁科技证券卖出29.54240070896.0070803.8414.9870.890.00 2017-12-21利息归本0.0000.00 1.160.000.000.00 2017-12-22952100现金管家基金红股100.00630.000.000.000.000.00 2017-12-22603110东方材料证券卖出25.852********.0074866.0217.3474.98 1.51 2017-12-22600409三友化工证券买入9.53780074334.00-74357.78 17.200.00 1.48 2017-12-25952100现金管家基金赎回拨入100.004949.4849.480.000.000.00 2017-12-26600409三友化工证券卖出9.30780072540.0072444.2516.7872.54 1.45 2017-12-26603722阿科力证券买入40.60180073080.00-73103.38 16.890.00 1.46 2017-12-26952100现金管家基金赎回拨入100.001313.7813.780.000.000.00 2017-12-27603722阿科力证券卖出40.60180073080.0072983.5416.9073.08 1.46 2017-12-27300715凯伦股份证券买入32.852********.00-72291.68 15.260.000.00 2017-12-28300715凯伦股份证券卖出34.23220075306.0075208.1115.9275.300.00 2017-12-28300712永福股份证券买入24.6450012320.00-12325.00 3.900.000.00 2017-12-28300712永福股份证券买入24.66250061650.00-61668.50 13.020.000.00合计：10710931.822064.912418.554898.6763.65。

国泰君安现金管家

因此最终公布收益能稳定在[0.9%,C)之间
优异历史业绩作支撑
➢国泰君安固定收益产品相对排名始终稳居同类产品前列！
固定收益团队管理产品2011年业绩排名
产品名称类型
君享稳健君得利二号君得利一号君得惠二号
君得惠
债券型货币型货币型债券型债券型
投资经理黄文卿黄文卿黄文卿成飞成飞
保证金可用余额 VS 最低保留额
收盘
盘中不操作买入18万股票
更改最低保留额为10万
20万自动参与 18万自动退出
本产品
本产品
4万自动退出本产品
次日开盘解冻 20万
次日可取10万可用26万
三、为什么选择现金管家
➢理由一：流动性最高 ➢理由二：手续便捷 ➢理由三：安全性更强 ➢理由四：收益可观稳定 ➢理由五：优异历史业绩支撑
收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制
现金管家设置了预提业绩报酬机制——国内首创！
通过业绩的预提和预提的释放提高了产品的安全性和收益的稳定性
。预提
某日计划收益较高时
预提业绩报酬
释
放
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收
益某日计划收益
较低时
符合特定条件后
确认为业绩报酬并支付给管理人Add Your Text
收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制（续）
产品设立首季度，除活期存款、隔夜逆回购外，各项投资范围基本控制在产品说明书规定比例的50%左右
安全性更强：投资规定更加严格
投资范围限制债券期限
债券投资比例
信用控制
正回购比例久期控制
现金管家
公司债： √ 新股申购：新债申购：
397天以内

国泰君安现金管家--让您的闲置资金躺着也能挣钱

躺着也赚钱！
现金管家：实时可用、自动参与退出
➢ T+0实时可用，T+1可取不影响证券的正常交易，投资无间断收益全天候
➢ 一次签约，自动参与退出方便快捷，无需交易时间人工参与退出，赚钱分秒必争
➢ 资金安全性高，投资限制比货币基金投资于银行存款、逆回购、货币基金以及短期限债券等固定收益类产品，久期短，较货币基金安全性更高
➢ 收益可观，预期可达活期利率的4-6倍
二、现金管家的产品运作
现金管家的参与流程
盘中客户进行正常的证
券交易
投资于银存、回购、货币基金和债券等
最低保留资金额度——细化流程举例
假设您的证券账户资金总额为26万，设置保证金账户最低保留资金额度为6万
目前账户26万最低保留额6万
可用26万/可取6万
现金管家概况
现金管家费率
选2择0王1牌2基年金6经月理，2才8是日投起资王，道。现金管家首发！
国泰君安证券资产管理公司愿以卓越的投资能力，为您创造价值！
保证金可用余额最低保留额
收盘
盘中不操作买入18万股票
更改最低保留额为10万
20万自动参与 18万自动退出
本产品
本产品
4万自动退出本产品
次日开盘解冻 20万
次日可取10万可用26万
三、为什么选择现金管家
➢理由一：流动性最高 ➢理由二：手续便捷 ➢理由三：安全性更强 ➢理由四：收益可观稳定 ➢理由五：优异历史业绩支撑
同类产品比较：较信达现金宝的收益更稳定
目前同类产品信达现金宝自成立以来平均收益率在3.23%左右。
5.00 现金宝七日折算年化收益率(%)
4.50 4.00 3.50 3.00 2.50 2.00 1.50 1.00

中海e家e通宝账户快速取现服务协议

中海e家e通宝账户快速取现服务协议甲方：投资者乙方：中海基金管理有限公司甲方自愿申请乙方网上直销e通宝账户快速取现服务，为明确双方的权利和义务，经双方友好协商，签订本协议。

第一条定义e通宝账户快速取现服务（又称“货币基金网上直销T+0赎回”服务），是指甲方通过乙方中海e家网上直销系统e通宝账户持有乙方货币基金份额，当甲方急需资金时，可向乙方申请e通宝账户快速取现服务。

即甲方T日通过乙方中海e家网上直销系统申请将其e通宝账户所持货币基金份额快速赎回，同时将货币基金份额过户给乙方。

该申请经乙方确认有效后，乙方T+O日向甲方垫付与快速赎回份额对应的款项，并办理货币基金份额的过户及赎回。

甲方过户给乙方货币基金份额，赎回款项用于归还乙方的已垫付款。

第二条适用基金范围e通宝账户快速取现服务适用的基金范围为乙方旗下中海货币市场证券投资基金；如未来乙方募集其他货币市场基金并开通本服务的，则以届时公告为准。

第三条甲乙双方权利与义务（一）甲方通过乙方中海 e 家网上直销系统申购的货币基金（即 e 通宝账户充值），可以享受乙方提供的快速取现服务，并同意按下列规则办理:1、如果甲方选择 e 通宝账户正常赎回（即 e 通宝账户取现），则赎回资金具体到账日期以甲方赎回申请实际提交时间为准。

2、如果甲方临时急需资金，可选择 e 通宝账户“快速取现”，可提交“快速取现”申请的时间为 7*24 小时。

3、甲方使用“快速取现”服务，需与乙方签订“中海 e 家 e 通宝账户快速取现服务协议”。

4、乙方出于系统限制和风险管理的需要，对于甲方单笔和单个自然日累计申请快速取现的金额设定上限及下限：单个投资者单笔快速取现下限为100元（含），单个投资者单笔快速取现上限为10000 元（含），单个投资者单个自然日累计快速取现上限为 10000 元（含），且申请快速取现后 e 通宝账户可用金额余额不低于 10 元。

乙方有权根据业务发展的需要，相应调整前述限额。

现金管理系统-汉口银行

现金管理系统-特色产品简介一、企业跨行即时转账（跨行快汇）（一）业务简介跨行即时转账（跨行快汇）是我行现金管理系统为企业提供的一项特色收付款服务产品，通过产品企业可享受7*24小时小额跨行即时转账，资金实时到达收款帐户的特色服务。

（二）业务特色方便：足不出户，轻松办理跨行即时转账业务。

即时：转账资金实时到账，提高工作效率及资金利用率。

实用：7*24小时服务，资金调动随时处理。

（三）适用客户所有企业客户。

（四）案例分享1、客户简介某商贸企业，业务遍布华中地区，每月小金额跨行转账业务数量较多，结算交易手续费用居高不下，且无法及时获得到账结果。

2、客户需求提升企业财务处理效率。

由于企业转账业务具有突发性、数量多且非银行工作时间发生的特点，资金在途时间长且财务人员无法及时知晓收款方到账情况。

企业系统通过现金管理系统实现繁多的资金实时支付和财务核对等工作，实现财务流程效率的提升。

3、解决方案使用现金管理系统的跨行即时转账功能（即跨行快汇功能），5万元以下的跨行转账交易可实时到达收款方，且不受时间因素影响，实现安全高效的7*24小时跨行转账业务。

4、实施成效企业通过现金管理系统跨行即时转账功能，完成每月突发性、数量多、金额小的跨行转账业务，且该业务可实现7*24小时随时办理、转账资金实时到账，减少资金在途时间，降低营运成本，有效提升企业财务处理效率和资金使用效率。

系统操作员的权限设置，实现企业资金支付业务分开处理，提升企业财务付款的安全性。

5、相关业务推荐企业短信、电子对账单二、企业短信（一）业务简介企业短信服务是我行以手机短信的方式为现金管理系统客户提供的用的于掌握或传递其交易动态信息、账户状态的动账提醒、账户预警和主动通知收款人的服务。

（二）业务特色个性：企业可设置动账提醒条件，当账户发生相应变动时，企业制定有权人可实时监控资金变动情况。

便捷：企业可实现在付款交易成功后，以短信的方式提醒收款人及时查收款项。

现金管家

本质
缺陷

核心

产品季度年化收益率扣除券商收益提成后，季度年化收益率偏低。产品管理费用相对偏高。
总结
积极型
14
稳健型保守型
激进型
不论何种类型投资者保证金均会留存于账户
• 该项业务对于资金经常闲置的中端客户和周末经常转出资产做银行理财的客户而言，是一种既方便又稳健的理财方式。
现金管家从保证金角度出发，减小了与其他债权、股票选择的竞争压力，风险低，易获得用户的忠诚度。虽管理费用高，但相对其他类似产品业绩报酬率低，易为多数投资者接受。
国内券商最早成立的固定收益团队之一，在固定收益投资领域拥有丰富的战斗经验，长期在业内处于领先地位。目前管理固定收益资产超过400亿元，位居所有券商前列；货币型和债券型固定收益类产品的规模和业绩一直是同类产品中的翘楚。
9
产品发展&比较
PART 02
发展历程区别&总结
第二部分
发展历程
比较
11
券商现金管理业务的两种模式资管产品划转模式。券商将客户保证金划转至债券类资产管理产品账户，并将客户资金投资于货币或债券资金、银行通知存款等工具，再按照约定期限将本息划转给客户。
现金报价模式。主要是债券质押式报价，由证券公司提供债券作为质物，
并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度，向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购。
产品特点
限定型货币集合资产管理计划
5
01
流动性高，安全性好
02
收益
03
团队经验丰富

米斗网平安易宝操作指南说明书

米斗网平安易宝操作指南浙江米斗科技有限公司Zhejiang Midou Tech. Co., LTD.地址（Add）：中国浙江省杭州市滨江区泰安街199号浙江农资大厦11楼Floor 11, NO.199 Taian Road Binjiang District Hangzhou Zhejiang China 电话（Tel）：400-136-1188************** 邮件（Email）：*****************　官网：官方微博：浙江米斗科技有限公司官方微信：米斗网米斗资讯一、平安易宝介绍1、便捷性：平安易宝是平安银行为电商平台客户推出的全新支付结算品牌，为米斗网客户提供线上账户服务。

通过注册平安易宝，与米斗网进行签约，可实现同户名银行账户与平安易宝账户的划转、线上出入金、账户管理、账户明细查询等功能，为所有客户免去了线下开户的麻烦，实现了全线上操作的简便流程。

2、收费标准：资金转入由资金转入行收取，具体收费参照他行收费标准。

平安易宝资金转出手续费按照平安银行统一规定执行，与米斗网签约，则转出手续费全免。

3、安全性：平安易宝账户资金转出到其他银行卡只能是客户维护过的同户名银行账户，为客户资金提供最大化的保障，确保客户资金安全。

二、平安易宝注册－＞－＞整体流程：注册平安易宝待银行审核通过后，获得易宝U 盾登录平安易宝，进行“米斗网”签约绑定https:///corporbank/perRegedit.do?MainAcctId=11015642625000整体链接：∞ 第一步：进入平安易宝注册->自助注册“会员类别”选择“企业会员”，如图1：图1∞ 第二步：按要求填写相关信息填写示范，如图2图2注：1、带“*”为必填项，手机号码必须填写正确，用于接收验证码（如首次登录平安易宝修改登录密码的验证码等）。

2、邮寄地址为平安银行寄送U盾的地址。

营业执照注：1、五证合一的企业，不需上传组织机构代码证和税务登记证。

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3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

6、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
7、对主要业务人员如投资经理的依赖而可能产生的风险；
8、因业务竞争压力而可能产生的风险；
9、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管银行违约等超出集合计划管理人自身直接控制能力外的风险可能导致集合计划或者集合计划委托人利益受损；
10、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致集合计划资产的损失。
（十）业务特点提示
（1）推广期，委托人发起签约申请，最后一日自动参与；存续期，委托人一次签约，自动参与、退出计划。推广期，委托人签署《集合资产管理合同》和《集合计划定期参与申请表》，在集合计划推广期最后一个工作日，开始自动参与集合计划；存续期，委托人签署《集合资产管理合同》和《集合计划定期参与申请表》后，按照合同相关条款的约定，通过系统自动生成客户参与、退出指令，投资者无需手工操作。委托人签署《集合计划定期参与申请表》后，可以通过柜台系统、网上交易等自助交易系统取消或接受自动参与和退出申请设置。
（4）本集合计划存续期内，退出金额按实际申请的退出份额乘以一元确定，当期收益在收益分配日分配。
（5）在本集合计划存续期内，投资者解约退出时，按照当期收益分配期间收益率与解约日银行活期存款利率孰低的原则计付收益。
（6）本集合计划向委托人提供电子对帐单（管理人将根据实际情况选择使用电子邮件、手机信息、管理人网站服务等方式），委托人应向管理人提供电子邮件、手机信息等资料。可能由于委托人提供的联系信息不准确，而不能有效接收电子对账单。
7、购买力风险
本集合计划投资的目的是使集合计划资产保值增值，如果发生通货膨胀，集合计划投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响集合计划资产的保值增值。
（二）流动性风险
指集合计划资产不能迅速转变成现金，或者转变成现金会对资产价格造成重大不利影响的风险。在计划存续期间，可能会发生个别偶然事件，如出现巨额退出的情形，短时间委托人大量退出或出现集合计划到期时，证券资产无法变现的情况，上述情形的发生在特殊情况时可能会出现交易量急剧减少的情形，此时出现巨额退出，则可能会导致计划资产变现困难，从而产生流动性风险，甚至影响本计划份额净值。特别是本集合计划退出资金T+0日在交易所实时可用，T+1日可取。资金的流动性要求高于其它货币类集合计划。
5、法律、法规或中国证监会另有规定的从其规定。
（二）、收益分配程序：
1、管理人计算集合计划的可分配收益；
2、管理人确定分配红利的金额、时间；
3、管理人制定收益分配方案；
4、管理人通知委托人；
5、注册登记人实施分配方案。
【最低参与金额、参与价格】
在推广期内，委托人可多次参与集合计划，单个委托人首次参与的最低金额为人民币50000元，追加参与的最低金额为人民币1，000元。本集合计划的面值为每份壹元。
（4）因本集合计划在15：30自动参与，而大宗交易卖出资金确认时间晚于参与时间，故大宗交易卖出资金当日不能参与集合计划。
【投资范围】
集合计划的投资范围：
本集合计划将投资于银行存款，债券逆回购，货币市场基金，剩余期限不超过397天的固定收益类投资品种，债券正回购以及其他法律法规或政策许可投资的证券品种。其中，货币市场基金，剩余期限不超过397天的固定收益类投资品种，债券逆回购，债券正回购等需中国证监会明文认可后方可投资，管理人投资该类产品时，无需履行合同变更程序。
【投资目标】
注重安全性和流动性，在此基础上承受较小的市场风险获得追求适度收益。
【产品特点】
（1）开市证券交易闭市投资理财：国泰君安“现金管家”在不影响投资者正常证券交易的前提下，收盘后将签约客户的闲置保证金投资于银行协议存款等高安全性的固定收益类资产，获得高于活期存款的收益。
（2）赚钱不分昼夜流动性堪比活期存款:产品流动性非常高，参与产品的资金可当日实时用于证券交易，次日可取现，不影响客户证券账户的正常交易。
（七）电子合同签约风险
本集合计划采用经中登验证的电子合同签约方式，同所有网上交易一样存在操作的风险。
（八）其它风险
1、计划管理人、托管人因重大违法、违规行为，被中国证监会取消业务资格等而导致本集合计划终止的风险；
2、计划管理人、托管人因停业、解散、破产、撤销等原因不能履行相应职责导致本集合计划终止的风险；
（3）手续便捷费用较低:产品操作高效，手续便捷，投资者只需签约一次，即可自动参与、退出。零参与、退出费。
（4）增值可观收益稳定：初步测算，预计扣除各类费用后，产品收益率水平将远高于目前活期存款利率，较其他现金管理产品具有较强竞争力。且通过业绩报酬的预提和释放，提高产品的安全性和收益的稳定性：当期年化收益率低于活期利率+0.5%时，释放已预提的业绩报酬。
3、突发偶然事件的风险：指超出集合计划管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致集合计划或集合计划委托人利益受损。
其中“突发偶然事件”指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因素，包括但不限于以下情形：
（1）发生可能导致集合计划短时间内发生巨额退出的情形；
（2）集合计划终止时，证券资产无法变现的情形；
（一）市场风险
金融市场受基本面、政策面、资金面等各种因素的影响不断变化，使本集合计划投资品种价格发生波动，从而导致本集合计划收益水平也发生变化，产生潜在风险，主要包括：
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响集合资产管理计划收益而产生风险。
（2）预约取款（设置资金保留额度）。由于投资者的资金余额每个交易日通过系统自动参与集合计划，投资者需要在下一个交易日取款时，应于当日15：00前通过柜台或网上交易等自助交易系统进行设置，保留不参与集合计划的资金额度。
（3）在推广期内，投资者仅办理本集合计划资产管理合同和定期参与申请表的签订手续，待集合计划成立并开放后，才开始自动参与集合计划。
（三）管理风险及操作风险
本集合计划为动态管理的投资组合，存在管理风险。
管理人在管理本集合计划，做出投资决定的时候，会运用其投资技能和风险分析方法，但是这些技能和方法不能保证一定会达到预期的结果。
管理人在管理本计划时，管理人的内部控制制度和风险管理制度可能没有被严格执行而对集合计划资产产生不利影响，特别是可能出现本集合计划资产与管理人自有资产、或管理人管理的其他集合计划资产之间产生利益输送。
（九）、特有风险
（1）本集合计划设有巨额退出条款，当单个开放日累计净赎回额超过75%时，将进行顺延赎回。巨额退出条款仅针对提高最低保留现金金额部分，因场内交易而触发的赎回申请不做限制。
（2）本计划收益分配方式为红利再投资或现金，未做选择的默认是红利再投资。委托人可以修改分红方式。
（3）如果存款组合以及利率在分红权益期间发生变化等，则管理人每周披露的产品收益率与季度末收益分配时披露的产品收益率可能存在不一致。
【收益分配】
（一）、收益分配原则：
1、本集合计划每一份额享有同等收益分配权；
2、本计划收益分配方式为红利再投资或现金，未做选择的默认是红利再投资。委托人可以修改分红方式。
3、本计划收益每三个月分配一次，将当期收益全部分配。
4、T日申购的计划份额不享有当日分红权益，自下一工作日起享有分红权益；T日赎回的计划份额享有当日分红权益，自下一工作日起不享有分红权益；
流动性风险按照其来源可以分为两类：外生流动性风险和内生流动性风险。
1、外生流动性风险
外生流动性风险指的是由于来自资产管理人外部冲击造成证券流动性的下降，这样的外部冲击可能是影响所有证券的事件，也可能只是影响个别证券的事件，但是其结果都是使得所有证券、某类证券或者单只证券的流动性发生一定程度的降低，造成证券持有者可能增加变现损失或者交易成本。
（六）合同变更风险
管理人经托管人同意后对本合同做出调整和补充的，合同变更内容应当及时通过管理人网站和书面形式通知委托人，征求委托人意见，委托人应当在20个工作日内明确意见。同意的，按照通告规定的方式回复意见；不同意的，有权在管理人发出通告时规定的20个工作日期限届满后的首个开放日内退出计划；不同意的，也未在管理人发出通告时规定的20个工作日期限届满后的首个开放日内退出计划的，管理人有权在期限届满后将相关份额强制退出计划；未在通告发出后的20个工作日内回复意见，也未在管理人发出通告时规定的20个工作日期限届满后的首个开放期内提出退出计划的，视为同意合同变更。
（3）相关法律法规的变更，直接影响集合计划运行；
（4）交易所停市、上市证券停牌，直接影响集合计划运行；
（5）无法预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障。
4、管理人操作或者技术风险、电力故障等都可能对本集合计划的资产净值造成不利影响；
5、因集合计划业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险；
本集合计划投资的金融债、企业债、可转债、短期票据等，存在发行人无法支付到期本息的风险；在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人倒闭、信用评级被降低、违约、拒绝支付到期本息的情况，从而导致集合计划财产损失。
（五）合规性风险
指集合计划管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者集合计划投资违反法规及《集合资产管理合同》有关规定的风险。
2、内生流动性风险
所谓内生流动性风险是指由于本集合计划组合的资产需要及时调整仓位而面临的不能按照事前期望价格成交的风险，该风险可以以本集合资产管理计划资产变现（或购买证券）时成交价格小于（或大于）事前期望价格所产生的最大成本来度量。内生流动性风险在一定程度上是可控的，但其可控程度取决于流动性风险的来源及外部冲击。
4、再投资风险
由于金融市场利率下降造成的无法通过再投资而实现预期收益的风险。
5、基金业绩风险
所投资的证券投资基金由于其管理人的投资失误，造成业绩下降，也会影响到集合计划的收益率。